基金押題卷四.doc

基金押題卷四一 單選(1)以下資產(chǎn)配置策略中，對(duì)市場(chǎng)流動(dòng)性要求最高的是（）。A買入并持有策略B恒定組合策略C投資組合保險(xiǎn)策略D動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置策略題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：329難 易 度：易專家答案：C解析內(nèi)容 在三種戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置中，對(duì)市場(chǎng)流動(dòng)性要求最高的是投資組合保險(xiǎn)策略，其次是恒定混合策略，最后是買入并持有戰(zhàn)略。(2)下列關(guān)于封閉式基金交易的陳述，不正確的是（）。A遵從價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先原則B申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元人民幣C采用電腦集合競(jìng)價(jià)和連續(xù)競(jìng)價(jià)兩種方式D實(shí)行T+1交收制度題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：65難 易 度：易專家答案：B解析內(nèi)容 申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣。(3)據(jù)有關(guān)研究顯示，資產(chǎn)配置對(duì)投資組合業(yè)績(jī)的貢獻(xiàn)率達(dá)到（）。A20%-40%B40%-70%C70%-90%D90%以上題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：310，311難 易 度：易專家答案：D解析內(nèi)容 據(jù)有關(guān)研究顯示，資產(chǎn)配置對(duì)投資組合業(yè)績(jī)的貢獻(xiàn)率達(dá)到90%以上。(4)基金凈值收益率的計(jì)算方法有多種，其中常被用來對(duì)未來收益率進(jìn)行估計(jì)的是（）。A時(shí)間加權(quán)收益率B算術(shù)平均收益率C幾何平均收益率D年（度）化收益率題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：381難 易 度：易專家答案：B解析內(nèi)容 基金凈值收益率的計(jì)算方法有多種，其中常被用來對(duì)未來收益率進(jìn)行估計(jì)的是算術(shù)平均收益率。(5)根據(jù)規(guī)定，開放式證券投資基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)可以由基金（ ）委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理。A管理人B投資人C發(fā)起人D托管人題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：239難 易 度：易專家答案：A解析內(nèi)容 根據(jù)規(guī)定，開放式證券投資基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理。(6)投資者在強(qiáng)趨勢(shì)的市場(chǎng)中的最優(yōu)策略為（ ）。A投資組合保險(xiǎn)策略B恒定混合策略C戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置策略D買入并持有策略題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：329難 易 度：中專家答案：A解析內(nèi)容 在易變、波動(dòng)性大的市場(chǎng)環(huán)境中最優(yōu)策略為恒定混合策略；在牛市買入并持有策略為最優(yōu)策略。(7)公司型基金依據(jù)（）設(shè)立并營(yíng)運(yùn)。A公司法B公司章程C基金法D基金合同題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：8難 易 度：易專家答案：B解析內(nèi)容 公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任。(8)關(guān)于M2測(cè)度，下列說法正確的是（）。A與夏普指數(shù)對(duì)基金績(jī)效表現(xiàn)的排序可能出現(xiàn)差異B比夏普指數(shù)更難以為人們理解與接收C實(shí)際上表現(xiàn)為兩個(gè)收益率之比D它是一個(gè)賦予夏普比率以數(shù)值化解釋的指標(biāo)題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：392難 易 度：中專家答案：D解析內(nèi)容 M2測(cè)度與夏普指數(shù)對(duì)基金績(jī)效表現(xiàn)的排序是一致的；比夏普指數(shù)更容易為人們理解與接收；實(shí)際上表現(xiàn)為兩個(gè)收益率之差。(9)如果考察期內(nèi)基金的標(biāo)準(zhǔn)差發(fā)生變化，則（）將不再有效。A特雷諾指數(shù)B夏普指數(shù)C詹森指數(shù)DCAPM模型題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：386難 易 度：易專家答案：B解析內(nèi)容 夏普指數(shù)是以標(biāo)準(zhǔn)差作為基金風(fēng)險(xiǎn)的度量。(10)某投資人將所持有的X證券投資基金轉(zhuǎn)換成Y證券投資基金，假定T日的X基金份額凈值為1.1000元、Y為1.2000元，轉(zhuǎn)出份額為100萬份，那么轉(zhuǎn)出金額為（）。A110萬B120萬C100萬D115萬題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：71難 易 度：中專家答案：A解析內(nèi)容 轉(zhuǎn)出金額為1.1000*100=110(萬元)(11)某投資人投資1萬元申購(gòu)某基金，申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，假定申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的申購(gòu)份額為（）。A9523.81B9383.06C9852.22D9535.33題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：69難 易 度：易專家答案：B解析內(nèi)容 凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/（1+申購(gòu)費(fèi)率）=10000/（1+1.5%）=9852.22; 申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值=9852.22/1.0500=9383.06(12)在有效市場(chǎng)中，下列說法不正確的是（）。A在一個(gè)有效的市場(chǎng)上，將不會(huì)存在證券價(jià)格被高估或被低估的情況，投資者將不可能根據(jù)已知信息獲利B市場(chǎng)的有效性可分為兩種形式：弱勢(shì)有效市場(chǎng)和強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng)C弱勢(shì)有效市場(chǎng)認(rèn)為當(dāng)前的股票價(jià)格已經(jīng)充分反映了全部歷史價(jià)格信息和交易信息D如果市場(chǎng)是弱勢(shì)有效的，那么投資分析中的技術(shù)分析方法將不再有效題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：303-305難 易 度：易專家答案：B解析內(nèi)容 市場(chǎng)的有效性可分為三種形式：弱勢(shì)有效市場(chǎng)、半強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng)以及強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng)。(13)不同范圍資產(chǎn)配置在時(shí)間跨度上往往不同，一般而言，股票、債券資產(chǎn)配置的期限為（）。A一個(gè)月B半年C三年D五年題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：321難 易 度：易專家答案：B解析內(nèi)容 一般而言，全球資產(chǎn)配置的期限在1年以上；股票、債券資產(chǎn)配置的期限為半年；行業(yè)資產(chǎn)配置的時(shí)間根據(jù)季度周期或行業(yè)波動(dòng)特征進(jìn)行調(diào)整。(14)據(jù)有關(guān)研究顯示，資產(chǎn)配置對(duì)投資組合業(yè)績(jī)的貢獻(xiàn)率達(dá)到（ ）。A20%-40%B40%-70%C70%-90%D90%以上題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：310，311難 易 度：易專家答案：D解析內(nèi)容 據(jù)有關(guān)研究顯示，資產(chǎn)配置對(duì)投資組合業(yè)績(jī)的貢獻(xiàn)率達(dá)到90%以上。(15)一般認(rèn)為，股票投資風(fēng)格中的小型資本股票戰(zhàn)略的風(fēng)險(xiǎn)（ ）大型資本股票戰(zhàn)略。A可能高于也可能低于B等于C低于D高于題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：335難 易 度：易專家答案：D解析內(nèi)容 一般認(rèn)為，股票投資風(fēng)格中的小型資本股票戰(zhàn)略的風(fēng)險(xiǎn)高于大型資本股票戰(zhàn)略。(16)基金N與基金M具有相同的貝塔值，基金N的平均收益率是基金M的兩倍，基金N的特雷諾指數(shù)（）。A大于兩倍的基金M的特雷諾指數(shù)B等于兩倍的基金M的特雷諾指數(shù)C小于兩倍的基金M的特雷諾指數(shù)D以上說法都不正確題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：385難 易 度：難專家答案：A解析內(nèi)容 考察特雷諾指數(shù)的公式。(17)為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定，基金年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）獨(dú)立董事簽字同意。A1/2B1/2以上C2/3D2/3以上題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：213難 易 度：易專家答案：D解析內(nèi)容 為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定，基金年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事簽字同意。(18)公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是（）。A法律形式不同B投資者的地位不同C基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同D運(yùn)作方式不同題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：9難 易 度：易專家答案：A解析內(nèi)容 公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是法律形式不同。(19)A公司今年每股的股息為0.8元，預(yù)期增長(zhǎng)速度為10%。當(dāng)前無風(fēng)險(xiǎn)利率為0.05，市場(chǎng)組合的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)為0.09，A公司股票的值為1.50，則A公司股票當(dāng)前的合理價(jià)格為（）。A9.40B9.41C9.42D9.43題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：296難 易 度：中專家答案：B解析內(nèi)容 Po=0.8/（k-0.1）；K為必要收益率（風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整貼現(xiàn)率）; k=0.05+0.09*1.50=0.185; Po=9.41(20)下列基金類型中投資風(fēng)險(xiǎn)最低的是（）。A股票基金B(yǎng)債券基金C保本基金DETF基金題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：45難 易 度：易專家答案：C解析內(nèi)容 保本基金比較適合那些不能忍受投資虧損、比較穩(wěn)健和保守的投資者。(21)世界各國(guó)和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱謂不盡相同，在美國(guó)，一般稱證券投資基金為（）。A投資基金B(yǎng)單位信托基金C共同基金D證券投資信托基金題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：2難 易 度：易專家答案：C解析內(nèi)容 在美國(guó)，一般稱證券投資基金為共同基金。(22)關(guān)于債券收益率，以下敘述正確的是（ ）。A債券發(fā)行人的信用程度越低，投資人所要求的收益率越低B國(guó)債與非國(guó)債在除品質(zhì)外其他方面均相同，則兩者間的收益率差額被稱為信用利差C不同種類發(fā)行人發(fā)行的債券之間收益率的差異稱為基礎(chǔ)利差D不同種類發(fā)行人發(fā)行的債券之間收益率的差異稱為品質(zhì)利差題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：354難 易 度：中專家答案：B解析內(nèi)容 債券發(fā)行人的信用程度越低，投資人所要求的收益率越高；基礎(chǔ)利差是投資者要求的最低利率。(23)保本基金的安全墊等于（）。A投資組合期末最低目標(biāo)價(jià)值B可承受的最低損失限額C投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額D投資組合現(xiàn)時(shí)價(jià)格超過價(jià)值底線的數(shù)額題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：45,46難 易 度：易專家答案：C解析內(nèi)容 考察保本基金安全墊的概念。計(jì)算投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額。該值通常稱為安全墊，是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。(24)以下關(guān)于基金促銷手段的表述，不正確的有（）。A可以通過人員推銷、廣告促銷、營(yíng)業(yè)推廣、公共關(guān)系等進(jìn)行促銷B營(yíng)業(yè)推廣手段主要有銷售網(wǎng)點(diǎn)宣傳、公共交通廣告、費(fèi)率優(yōu)惠等C公共關(guān)系關(guān)注的是基金管理人為贏得公眾尊敬所做的努力D營(yíng)業(yè)推廣多屬于階段性或短期性的刺激工具題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：145，146難 易 度：易專家答案：B解析內(nèi)容 營(yíng)業(yè)推廣手段主要有銷售網(wǎng)點(diǎn)宣傳、舉辦投資者交流活動(dòng)、費(fèi)率優(yōu)惠等。而公共交通廣告屬于廣告促銷。(25)基金托管人的專門基金托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過（）時(shí)，托管人應(yīng)當(dāng)在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)備案。A10%B20%C30%D40%題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：206難 易 度：易專家答案：C解析內(nèi)容 基金托管人的專門基金托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過30%時(shí)，托管人應(yīng)當(dāng)在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)備案。(26)市場(chǎng)利率走低時(shí)，以下判斷正確的是（ ）。A債券價(jià)格上升，再投資收益下降B債券價(jià)格不變，因?yàn)槔⑹找嫦鄬?duì)增加，但再投資收益下降，兩者互相抵消C債券價(jià)格下降，再投資收益下降D債券價(jià)格上升，再投資收益上升題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：357難 易 度：易專家答案：A解析內(nèi)容 由于市場(chǎng)利率是用計(jì)算債券現(xiàn)值折現(xiàn)率的一個(gè)組成部分，所有證券價(jià)格趨于與利率水平變化反向運(yùn)動(dòng)。所有市場(chǎng)利率走低時(shí)，債券價(jià)格上升，再投資收益下降。(27)在我國(guó)，證券投資基金的會(huì)計(jì)年度為（）。A公歷每年1月1日至12月31日B陰歷每年1月1日至12月31日C公歷每年6月1日至5月31日D陰歷每年1月1日至12月31日題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：181難 易 度：易專家答案：A解析內(nèi)容 在我國(guó)，證券投資基金的會(huì)計(jì)年度為公歷每年1月1日至12月31日。(28)按照主要投資對(duì)象不同，可將基金分為（）。A股票基金、債券基金B(yǎng)契約型基金、公司型基金C封閉式基金、開放式基金D公募基金、私募基金題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：24難 易 度：中專家答案：A解析內(nèi)容 依據(jù)投資對(duì)象的不同，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金等。(29)資產(chǎn)配置的歷史數(shù)據(jù)法假定未來與過去相似，以（）歷史數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，根據(jù)過去的經(jīng)歷推測(cè)未來的資產(chǎn)類別收益。A短期B中期C長(zhǎng)期D中長(zhǎng)期題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：315難 易 度：易專家答案：C解析內(nèi)容 資產(chǎn)配置的歷史數(shù)據(jù)法假定未來與過去相似，以長(zhǎng)期歷史數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，根據(jù)過去的經(jīng)歷推測(cè)未來的資產(chǎn)類別收益。(30)下列關(guān)于簡(jiǎn)單收益率與時(shí)間加權(quán)收益率關(guān)系的描述，正確的是（）。A簡(jiǎn)單收益率的計(jì)算考慮了分紅再投資時(shí)間價(jià)值的影響，其計(jì)算公式與股票持有期收益率的計(jì)算類似B相對(duì)簡(jiǎn)單收益率來說，時(shí)間加權(quán)收益率能更準(zhǔn)確地對(duì)基金的真實(shí)投資表現(xiàn)做出衡量C時(shí)間加權(quán)收益率由于沒有考慮分紅的時(shí)間價(jià)值D簡(jiǎn)單收益率能更準(zhǔn)確地反映基金經(jīng)理的真實(shí)投資表現(xiàn)題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：379-381難 易 度：中專家答案：B解析內(nèi)容 簡(jiǎn)單收益率的沒有考慮分紅再投資時(shí)間價(jià)值的影響；時(shí)間加權(quán)收益率考慮了分紅的時(shí)間價(jià)值；時(shí)間加權(quán)收益率能更準(zhǔn)確地反映基金經(jīng)理的真實(shí)投資表現(xiàn)。(31)朱某擔(dān)任某基金管理公司副總經(jīng)理，由于擅離職守，被中國(guó)證監(jiān)會(huì)建議任職機(jī)構(gòu)免除其職務(wù)，一年以后，另一家基金公司擬聘請(qǐng)其擔(dān)任副總經(jīng)理。以下說法正確的是（ ）。A如果在這一年內(nèi)，朱某沒有其他違法違紀(jì)行為，則可以接受聘任B朱某不能接受聘任C如果這一年內(nèi)，朱某沒有中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)為不適合擔(dān)任高級(jí)管理人員的行為，則可以接受聘任D證監(jiān)會(huì)對(duì)其重新進(jìn)行資格審核后，可以接受聘任題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：259難 易 度：中專家答案：B解析內(nèi)容 擅離職守被免職未滿2年的人員，不得聘用。(32)信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的規(guī)范包括（）。A制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃和災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃并定期組織演練B系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)逐日備份本地妥善存放C系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存10年D基金銷售機(jī)構(gòu)在系統(tǒng)開發(fā)和運(yùn)行中應(yīng)根據(jù)自己的情況自行制定行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和數(shù)據(jù)接口題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：165，166難 易 度：易專家答案：A解析內(nèi)容 系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年；基金銷售機(jī)構(gòu)在系統(tǒng)開發(fā)和運(yùn)行中應(yīng)采用已頒布的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和數(shù)據(jù)接口。(33)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，我國(guó)基金管理公司主要股東的注冊(cè)資本不得低于人民幣（）。A1億元B2億元C3億元D5億元題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：83，84難 易 度：易專家答案：C解析內(nèi)容 根據(jù)有關(guān)規(guī)定，我國(guó)基金管理公司主要股東的注冊(cè)資本不得低于人民幣3億元。(34)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為時(shí)，應(yīng)該報(bào)送給（）。A中國(guó)證監(jiān)會(huì)B證券交易所C證券公司D商業(yè)銀行題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：231難 易 度：易專家答案：A解析內(nèi)容 根據(jù)有關(guān)規(guī)定，當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為時(shí)，應(yīng)該報(bào)送給中國(guó)證監(jiān)會(huì)。(35)關(guān)于免疫策略，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A多重負(fù)債下的組合免疫策略，債券久期與負(fù)債久期相等，債券組合的現(xiàn)金流現(xiàn)值必須與負(fù)債現(xiàn)值相等B多重負(fù)債下的組合免疫策略，負(fù)債的久期分布必須比組合內(nèi)的各種債券的久期分布更廣C規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)是指在市場(chǎng)收益率非平行變動(dòng)時(shí)，組合所蘊(yùn)含的再投資風(fēng)險(xiǎn)D或有規(guī)避是一種常用的投資方法，投資者首先要確定準(zhǔn)確的規(guī)避收益，然后確定一個(gè)能滿足目標(biāo)收益的可規(guī)避的安全收益水平題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：372，373難 易 度：易專家答案：B解析內(nèi)容 多重負(fù)債下的組合免疫策略，組合內(nèi)的各種債券的久期分布必須比負(fù)債的久期分布更廣(36)證券投資基金會(huì)計(jì)核算的責(zé)任人為（）。A證券投資基金B(yǎng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)C基金管理公司D證券交易所題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：181難 易 度：中專家答案：C解析內(nèi)容 基金會(huì)計(jì)的責(zé)任主體是對(duì)基金進(jìn)行會(huì)計(jì)核算的基金管理公司和基金托管人。(37)我國(guó)證券投資基金法于（）開始實(shí)施。A2003年6月1日B2003年7月1日C2004年6月1日D2004年7月1日題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：17難 易 度：易專家答案：C解析內(nèi)容 我國(guó)證券投資基金法于2004年6月1日開始實(shí)施。(38)據(jù)有關(guān)研究顯示，資產(chǎn)配置對(duì)投資組合業(yè)績(jī)的貢獻(xiàn)率達(dá)到（）。A20%-40%B40%-70%C70%-90%D90%以上題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：310,311難 易 度：易專家答案：D解析內(nèi)容 據(jù)有關(guān)研究顯示，資產(chǎn)配置對(duì)投資組合業(yè)績(jī)的貢獻(xiàn)率達(dá)到90%以上。(39)債券的利率風(fēng)險(xiǎn)是指由于利率水平變化而引起的（）。A債券報(bào)酬的變化B債券價(jià)格的變化C債券收益率的變化D債券平均收益率的變化題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：357難 易 度：易專家答案：A解析內(nèi)容 債券的利率風(fēng)險(xiǎn)的定義。(40)能夠進(jìn)行實(shí)時(shí)套利交易的基金是（）。ALOFBETFC保本基金D傘形基金題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：49難 易 度：易專家答案：B解析內(nèi)容 ETF能夠進(jìn)行實(shí)時(shí)套利交易的基金。(41)相對(duì)于發(fā)達(dá)國(guó)家，我國(guó)基金監(jiān)管所特有的監(jiān)管目標(biāo)是（）。A保護(hù)投資者利益B保證市場(chǎng)的公平、效率和透明C降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D推動(dòng)基金業(yè)的發(fā)展題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：225難 易 度：易專家答案：D解析內(nèi)容 我國(guó)基金監(jiān)管所特有的監(jiān)管目標(biāo)是推動(dòng)基金業(yè)的發(fā)展。(42)詹森指數(shù)是在（）模型基礎(chǔ)上發(fā)展出的一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整差異指標(biāo)。AAPTBCAPMCMMD均值-方差題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：387難 易 度：易專家答案：B解析內(nèi)容 詹森指數(shù)是在CAPM模型基礎(chǔ)上發(fā)展出的一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整差異指標(biāo)。(43)復(fù)核后的會(huì)計(jì)信息由（）對(duì)外披露。A基金管理公司B基金托管人C基金份額持有人大會(huì)D基金份額持有人題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：123難 易 度：易專家答案：A解析內(nèi)容 復(fù)核后的會(huì)計(jì)信息由基金管理公司對(duì)外披露。(44)保本基金的投資目標(biāo)是（）。A保證獲得與銀行同期存款相當(dāng)?shù)氖找嫠紹在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，力爭(zhēng)獲得潛在的高回報(bào)C追求超額投資收益D保證本金不受損失題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：45難 易 度：易專家答案：B解析內(nèi)容 保本基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，力爭(zhēng)獲得潛在的高回報(bào)。(45)債券久期是指（）。A債券的到期時(shí)間B債券的剩余到期時(shí)間C一只債券貼現(xiàn)現(xiàn)金流的加權(quán)平均到期時(shí)間。D債券利息題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：39難 易 度：易專家答案：C解析內(nèi)容 久期是指一只債券貼現(xiàn)現(xiàn)金流的加權(quán)平均到期時(shí)間。(46)下列不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性的是（ ）。A規(guī)范性B服務(wù)性C專業(yè)性D長(zhǎng)久性題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：134難 易 度：易專家答案：D解析內(nèi)容 基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性包括：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性、適用性。(47)我國(guó)開放式基金的贖回價(jià)格是以（）為基礎(chǔ)加、減有關(guān)費(fèi)用計(jì)算的。A1元人民幣B基金份額總值C基金份額凈值D當(dāng)日價(jià)格題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：67難 易 度：易專家答案：C解析內(nèi)容 我國(guó)開放式基金的贖回價(jià)格是以基金份額凈值為基礎(chǔ)加、減有關(guān)費(fèi)用計(jì)算的。(48)基金管理公司應(yīng)當(dāng)在分發(fā)基金宣傳推介材料之日起（）個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局遞交報(bào)告材料。A3B5C15D30題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：157難 易 度：易專家答案：B解析內(nèi)容 基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起5個(gè)工作日內(nèi)遞交報(bào)告材料。(49)基金的存款利息收入計(jì)提方式為（）。A按日計(jì)提B按周計(jì)提C按月計(jì)提D按季度計(jì)提題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：183難 易 度：易專家答案：A解析內(nèi)容 基金的存款利息收入計(jì)提方式為按日計(jì)提。(50)根據(jù)利率期限結(jié)構(gòu)的完全預(yù)期理論，水平的收益率曲線意味著預(yù)期未來的短期利率將（）。A上升B不變C下降D不確定題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：356難 易 度：易專家答案：B解析內(nèi)容 根據(jù)利率期限結(jié)構(gòu)的完全預(yù)期理論，水平的收益率曲線意味著預(yù)期未來的短期利率將保持不變。(51)關(guān)于ETF的風(fēng)險(xiǎn)中，以下不會(huì)導(dǎo)致跟蹤誤差的是（）。A抽樣復(fù)制B現(xiàn)金留存C基金分紅D流動(dòng)性題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：50難 易 度：易專家答案：D解析內(nèi)容 流動(dòng)性不會(huì)導(dǎo)致跟蹤誤差。抽樣復(fù)制、現(xiàn)金留存、基金分紅以及基金費(fèi)用等都會(huì)導(dǎo)致跟蹤誤差。(52)以下關(guān)于封閉式基金及其上市交易的表述，不正確的是（）。A基金份額持有人在一定時(shí)間后才能申請(qǐng)贖回B基金合同期限在5年以上C募集金額不低于2億人民幣D基金份額持有人不少于1000人題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：23，64難 易 度：易專家答案：A解析內(nèi)容 封閉式基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回。(53)從基金管理人的角度看，股票投資風(fēng)格分類的標(biāo)準(zhǔn)通常不包括（）。A按公司規(guī)模B按股票價(jià)格行為C按公司成長(zhǎng)性D按公司凈資產(chǎn)題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：335-337難 易 度：易專家答案：D解析內(nèi)容 股票投資風(fēng)格劃分的依據(jù)有：按公司規(guī)模、按股票價(jià)格行為、按公司成長(zhǎng)性。(54)客戶服務(wù)是基金營(yíng)銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務(wù)的是（）。A座談會(huì)B郵寄服務(wù)C“一對(duì)一”專人服務(wù)D研討會(huì)題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：147，148難 易 度：易專家答案：D解析內(nèi)容 研討會(huì)屬于基金促銷手段。基金的客戶服務(wù)方式包括電話服務(wù)中心；郵寄服務(wù)；自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信；“一對(duì)一”專人服務(wù)；互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用；媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用；講座、推介會(huì)和座談會(huì)。(55)就債券研究而言，它主要側(cè)重于（）。A債券久期的判斷和券種的選擇B債券的預(yù)期收益率C債券的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避能力D債券的流動(dòng)性題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：96難 易 度：易專家答案：A解析內(nèi)容 就債券研究而言，它主要側(cè)重于債券久期的判斷和券種的選擇。(56)常用于對(duì)基金過去收益率衡量的指標(biāo)是（）。A時(shí)間加權(quán)收益率B年化收益率C算術(shù)平均收益率D幾何平均收益率題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：381難 易 度：易專家答案：D解析內(nèi)容 幾何平均收益率可以準(zhǔn)確地衡量基金表現(xiàn)的實(shí)際收益情況，因此，常用于對(duì)基金過去收益率的衡量上。(57)詹森指數(shù)等于零，說明（）。A基金的績(jī)效表現(xiàn)差強(qiáng)人意B基金的績(jī)效表現(xiàn)超常C基金的表現(xiàn)是中性D不確定題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：388難 易 度：易專家答案：C解析內(nèi)容 詹森指數(shù)等于零，說明基金的表現(xiàn)是中性，小于0說明差強(qiáng)人意，大于0說明表現(xiàn)超常。(58)證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見發(fā)布并實(shí)施于（ ）。A2007年10月B2006年10月C2004年7月D2002年10月題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：159難 易 度：中專家答案：A解析內(nèi)容 證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見發(fā)布并實(shí)施于2007年10月。(59)經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)，于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易的我國(guó)第一只投資基金是（）。A淄博基金B(yǎng)基金開元C基金金泰D安泰基金題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：14難 易 度：易專家答案：A解析內(nèi)容 淄博基金于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易所最早掛牌上市。(60)基金資金清算中的交易所資金清算，在( )日?qǐng)?zhí)行清算指令。ATBT+1CT+2DT+3題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：121難 易 度：易專家答案：B解析內(nèi)容 考察交易所資金清算流程。二 多選(61)根據(jù)證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法及有關(guān)規(guī)定，督察長(zhǎng)需要在知悉該信息之日起3個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告的異常情況包括（）。A高級(jí)管理人員因涉嫌違反違紀(jì)被有關(guān)機(jī)關(guān)調(diào)查B高級(jí)管理人員辭職C高級(jí)管理人員擬出境10天以上D高級(jí)管理人員親屬擬移居境外題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：258難 易 度：易專家答案：AB解析內(nèi)容 高級(jí)管理人員擬出境1個(gè)月以上、高級(jí)管理人員直系親屬擬移居境外的督察長(zhǎng)需要在知悉該信息之日起3個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。(62)按照我國(guó)的實(shí)踐，以下關(guān)于基金管理公司投資決策委員會(huì)主要職責(zé)的表述，正確的有（）。A負(fù)責(zé)決定公司所管理基金的投資計(jì)劃、投資策略B負(fù)責(zé)決定公司所管理基金的投資原則、投資目標(biāo)C負(fù)責(zé)決定公司所管理基金的風(fēng)險(xiǎn)控制政策D負(fù)責(zé)決定公司所管理基金的資產(chǎn)分配以及投資組合的總體計(jì)劃題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：89難 易 度：易專家答案：ABD解析內(nèi)容 考察基金管理公司投資決策委員會(huì)的主要職責(zé)。風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)負(fù)責(zé)制定和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制政策。(63)運(yùn)用基金分組比較法可能遇到的問題有（ ）。A僅關(guān)注基金在同組中的表現(xiàn)，偏離績(jī)效衡量的根本目的B不如全域比較有意義C同組基金之間的風(fēng)險(xiǎn)水平可能差異很大D要做到公平分組很困難題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：383難 易 度：中專家答案：ACD解析內(nèi)容 這種比較法要比不分組的全域比較更能給出有意義的衡量結(jié)果。(64)下列有關(guān)基金銷售費(fèi)用正確的有（）。A基金銷售服務(wù)費(fèi)目前只有貨幣市場(chǎng)基金和一些債務(wù)型基金收取B收取銷售服務(wù)費(fèi)的基金通常不收取申購(gòu)費(fèi)C貨幣市場(chǎng)基金是不收取申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)的D不同的開放式基金申購(gòu)費(fèi)率、贖回費(fèi)率可能不同題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：180，210難 易 度：中專家答案：ABCD解析內(nèi)容 考察基金費(fèi)用計(jì)提方式以及招募說明書中基金買賣費(fèi)用的相關(guān)條款。(65)基金對(duì)外提供的會(huì)計(jì)報(bào)表主要包括（）。A報(bào)表重要項(xiàng)目的說明B現(xiàn)金流量表C利潤(rùn)表D資產(chǎn)負(fù)債表題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：184難 易 度：易專家答案：BCD解析內(nèi)容 報(bào)表重要項(xiàng)目的說明是基金會(huì)計(jì)報(bào)表附注包括的內(nèi)容。(66)以下關(guān)于ETF和LOF的表述，正確的有（）。AETF實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為10%BLOF基金若想上市交易募集金額不少于5000萬元人民幣CETF基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元DLOF基金若想上市交易持有人不少于1000人題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：74，77難 易 度：易專家答案：AD解析內(nèi)容 LOF基金若想上市交易募集金額不少于2億元人民幣；ETF基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元。(67)關(guān)于證券投資基金損益的表述，正確的有（）。A基金未分配利潤(rùn)將轉(zhuǎn)入下期分配B本期利潤(rùn)中不應(yīng)包括計(jì)入當(dāng)期損益的公允價(jià)值變動(dòng)損益C期末可供基金分配利潤(rùn)是資產(chǎn)負(fù)債表中未分配利潤(rùn)與未分配利潤(rùn)中已實(shí)現(xiàn)部分的孰低數(shù)D本期利潤(rùn)扣除本期公允價(jià)值變動(dòng)損益后的余額是本期已實(shí)現(xiàn)收益題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：189，190難 易 度：中專家答案：ACD解析內(nèi)容 本期利潤(rùn)中應(yīng)當(dāng)包括計(jì)入當(dāng)期損益的公允價(jià)值變動(dòng)損益。(68)下列關(guān)于LOF份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管說法正確的是（ ）。A需要兩個(gè)交易日的時(shí)間B需要一個(gè)交易日的時(shí)間C如處理成功T+2日起，托管轉(zhuǎn)入的基金份額可以贖回或賣出D如處理成功T+1日起，托管轉(zhuǎn)入的基金份額可以贖回或賣出題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：79難 易 度：易專家答案：AC解析內(nèi)容 目前，基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管需要2個(gè)交易日的時(shí)間。如處理成功T+2日起，托管轉(zhuǎn)入的基金份額可以贖回或賣出。(69)我國(guó)基金監(jiān)管的具體目標(biāo)包括（）。A保護(hù)投資者利益B保護(hù)證券發(fā)行人C保證市場(chǎng)的公平、效率和透明D降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：225,226難 易 度：易專家答案：ACD解析內(nèi)容 我國(guó)基金監(jiān)管的具體目標(biāo)： （一）保護(hù)投資者利益 （二）保護(hù)市場(chǎng)的公平、效率和透明 （三）降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) （四）推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。(70)我國(guó)基金管理公司治理方面的基本原則包括（）。A公司獨(dú)立運(yùn)作原則B股東利益優(yōu)先原則C公平對(duì)待原則D強(qiáng)化集中機(jī)制原則題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：100,101難 易 度：易專家答案：AC解析內(nèi)容 我國(guó)基金管理公司治理方面的基本原則包括：基金份額持有人利益優(yōu)先原則；公司獨(dú)立運(yùn)作原則；強(qiáng)化制衡機(jī)制原則；維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性原則；股東誠(chéng)信與合作原則；公平對(duì)待原則；業(yè)務(wù)與信息隔離原則；經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開、透明原則；長(zhǎng)效激勵(lì)約束原則；人員敬業(yè)原則。(71)依據(jù)有關(guān)規(guī)定，以下屬于基金合同中不可缺少的內(nèi)容有（ ）。A基金募集未達(dá)到法定要求的處理方式B基金收益分配原則、執(zhí)行方式C基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制D基金運(yùn)作方式題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：207，208難 易 度：易專家答案：ABCD解析內(nèi)容 基金合同的主要披露事項(xiàng)中的第三、九、十二、十四條。 第三條：基金運(yùn)作方式。 第九條：基金收益分配原則、執(zhí)行方式。 第十二條：基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制。 第十四條：基金募集未達(dá)到法定要求的處理方式。(72)按照我國(guó)的實(shí)踐，以下關(guān)于投資決策委員會(huì)主要職責(zé)，正確的是（）。A負(fù)責(zé)制定和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制政策B負(fù)責(zé)決定公司所管理基金的投資計(jì)劃C負(fù)責(zé)決定公司所管理基金的投資策略D負(fù)責(zé)決定公司所管理基金的投資組合的總體計(jì)劃題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：93難 易 度：中專家答案：BCD解析內(nèi)容 負(fù)責(zé)制定和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制政策為風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的職責(zé)。(73)結(jié)合我國(guó)目前的現(xiàn)狀，如果一只基金是公募的證券投資基金，那么該基金（ ）。A投資于規(guī)定的證券B發(fā)行的對(duì)象不固定C通過募集方式設(shè)立D由專業(yè)的機(jī)構(gòu)管理題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：25難 易 度：易專家答案：BCD解析內(nèi)容 對(duì)投資的內(nèi)容無具體限定。(74)下列關(guān)于債券基金的平均到期期限與其利率風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系的說法，正確的有（）。A平均到期日越長(zhǎng)，利率風(fēng)險(xiǎn)越高B平均到期日越短，利率風(fēng)險(xiǎn)越高C平均到期日越短，利率風(fēng)險(xiǎn)越低D平均到期日越長(zhǎng)，利率風(fēng)險(xiǎn)越低題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：38難 易 度：易專家答案：AC解析內(nèi)容 考核債券基金利率風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容。(75)稅收對(duì)債券投資收益的影響途徑主要有（）。A債券收入現(xiàn)金流本身的稅收特征不同B現(xiàn)金流的形式C稅率的高低D現(xiàn)金流的時(shí)間特征題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：367難 易 度：易專家答案：ABD解析內(nèi)容 稅收對(duì)債券投資收益的影響途徑主要有債券收入現(xiàn)金流本身的稅收特征不同、現(xiàn)金流的形式、現(xiàn)金流的時(shí)間特征。(76)證券組合管理決策的各項(xiàng)步驟包括（）。A確定證券投資計(jì)劃B進(jìn)行證券投資分析C構(gòu)建證券投資組合以及對(duì)投資組合進(jìn)行修正D投資組合業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：267,268難 易 度：易專家答案：ABCD解析內(nèi)容 考察證券組合管理決策的各項(xiàng)步驟。(77)股票和證券投資基金相比較，相同的方面有（）。A反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系B具有流通性C投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小D由證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：4難 易 度：易專家答案：BD解析內(nèi)容 股票和基金的不同點(diǎn)有：反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同；所籌資金的投向不同；投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同。(78)基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，不得有下列（）情形。A以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平B募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)打折C挪用基金份額持有人的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回資金D以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：153難 易 度：易專家答案：ABCD解析內(nèi)容 考察基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范。(79)以下關(guān)于基金募集信息披露的有關(guān)說法中，正確的有（）。A基金募集信息披露可分為首次募集信息披露和基金存續(xù)期募集信息披露B基金合同生效后3個(gè)月披露一次更新的招募說明書C開放式基金一次募集完成D基金應(yīng)當(dāng)編制并披露基金合同生效公告題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：200難 易 度：易專家答案：AD解析內(nèi)容 存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每6個(gè)月披露一次更新的招募說明書。由于開放式基金不是一次募集完成的，而是在其存續(xù)期間不斷進(jìn)行申購(gòu)、贖回，這就需要針對(duì)潛在的基金投資者披露與后續(xù)募集期間相對(duì)應(yīng)的基金募集、運(yùn)作信息。(80)資產(chǎn)保管是基金托管業(yè)務(wù)的重要方面，可能存在著多方面的風(fēng)險(xiǎn)，其中不屬于資產(chǎn)保管風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A各類賬戶開設(shè)不及時(shí)、不獨(dú)立B資金清算和交收不及時(shí)C核算辦法不合理D印章使用不規(guī)范題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：129難 易 度：易專家答案：BC解析內(nèi)容 資金清算和交收不及時(shí)屬于資金清算的風(fēng)險(xiǎn)；核算辦法不合理屬于會(huì)計(jì)核算和估值的風(fēng)險(xiǎn)。(81)根據(jù)我國(guó)的法律法規(guī)，基金管理公司董事會(huì)審議下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)過2/3以上的獨(dú)立董事通過（ ）。A審議半年度及年度報(bào)告B公司及基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易C公司和基金審計(jì)事務(wù)，聘請(qǐng)或者更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所D更換高級(jí)基金經(jīng)理題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：102難 易 度：易專家答案：ABC解析內(nèi)容 更換高級(jí)基金經(jīng)理不需要。(82)我國(guó)對(duì)證券投資基金銷售的監(jiān)管主要包括（）。A銷售的基金產(chǎn)品是否經(jīng)過核準(zhǔn)B銷售主體是否具備相應(yīng)資格C銷售過程是否遵循適用性原則D宣傳推介材料的制作、分發(fā)和發(fā)布是否合規(guī)題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：242，243難 易 度：易專家答案：ABCD解析內(nèi)容 基金銷售活動(dòng)監(jiān)管所關(guān)注的內(nèi)容主要涉及：銷售的基金產(chǎn)品是否經(jīng)過核準(zhǔn)以及銷售主體是否具備相應(yīng)資格；基金銷售過程中是否遵循適用性原則；基金宣傳推介材料的制作、分發(fā)和發(fā)布是否合規(guī)，是否充分揭示相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)等。(83)國(guó)內(nèi)外的基金管理公司和基金組織都建立了一套完整的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，其主要是為了（）。A切實(shí)保障投資者的利益B提高基金投資的質(zhì)量C保障基金投資一定獲利D防范和降低投資的管理風(fēng)險(xiǎn)題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：97難 易 度：易專家答案：ABD解析內(nèi)容 為了提高基金投資的質(zhì)量，防范和降低投資的管理風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)保障基金投資者的利益，國(guó)內(nèi)外的基金管理公司和基金組織都建立了一套完整的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并在基金合同和招募說明書中予以明確規(guī)定。(84)衡量基金績(jī)效應(yīng)考慮的因素包括（）。A統(tǒng)計(jì)干擾問題B比較基準(zhǔn)的選擇C可比性D基金本身的情況常常是不穩(wěn)定的題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：376難 易 度：易專家答案：ABCD解析內(nèi)容 考核基金評(píng)價(jià)需要考慮的因素。(85)我國(guó)香港特別行政區(qū)某投資機(jī)構(gòu)擬與我國(guó)境內(nèi)某投資機(jī)構(gòu)合資設(shè)立基金管理公司，如下說法中正確的是（）。A注冊(cè)資本不低于1億元人民幣B注冊(cè)資本不低于3億元人民幣C實(shí)繳資本不少于3億元人民幣的等值可自由兌換貨幣D最近3年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)的處罰題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：84難 易 度：易專家答案：CD解析內(nèi)容 我國(guó)香港的投資機(jī)關(guān)適用于一般境外股東的規(guī)定。(86)下列關(guān)于封閉式基金交易賬戶的陳述，正確的有（）。A必須開立深、滬證券賬戶或深、滬基金賬戶及資金賬戶B基金賬戶只能用于基金、國(guó)債以及其他債券的認(rèn)購(gòu)以及交易C個(gè)人投資者開立基金賬戶，須持本人身份證到證券注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理開戶手續(xù)D每位投資者只能開設(shè)和使用1個(gè)證券賬戶或者基金賬戶題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：65難 易 度：易專家答案：ABCD解析內(nèi)容 常識(shí)題，考察于封閉式基金交易賬戶。(87)根據(jù)規(guī)定，證券投資基金份額持有人享有的權(quán)利，包括下列各項(xiàng)中的（）。A分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)B依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)C對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制概況披露的基金信息資料D對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：5難 易 度：易專家答案：ABCD解析內(nèi)容 基金份額持有人的內(nèi)容。(88)以下關(guān)于證券市場(chǎng)線的敘述，正確的是（）。A證券市場(chǎng)線是用標(biāo)準(zhǔn)差作為風(fēng)險(xiǎn)衡量指標(biāo)B如果某證券的價(jià)格被低估，則該證券會(huì)在證券市場(chǎng)線的上方C如果某證券的價(jià)格被低估，則該證券會(huì)在證券市場(chǎng)線的到此為下方D給出了任意證券或組合的收益風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：292-294難 易 度：中專家答案：BD解析內(nèi)容 證券市場(chǎng)線是用系數(shù)作為風(fēng)險(xiǎn)衡量指標(biāo)。(89)反映證券組合期望收益水平和風(fēng)險(xiǎn)水平之間均衡關(guān)系的模型包括（）。A證券市場(chǎng)線方程B證券特征線方程C資本市場(chǎng)線方程D套利定價(jià)方程題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：291，292，301，302難 易 度：易專家答案：ACD解析內(nèi)容 反映證券組合期望收益水平和風(fēng)險(xiǎn)水平之間均衡關(guān)系的模型包括證券市場(chǎng)線方程、資本市場(chǎng)線方程和套利定價(jià)方程。(90)績(jī)效貢獻(xiàn)分析可用于對(duì)基金經(jīng)理的（）能力做出衡量。A風(fēng)險(xiǎn)分散B行業(yè)配置C資產(chǎn)配置D證券選擇題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：396-398難 易 度：易專家答案：BCD解析內(nèi)容 考察績(jī)效貢獻(xiàn)分析的內(nèi)容。(91)屬于證券投資基金法配套規(guī)章的有（）。A證券投資基金管理公司督察長(zhǎng)管理規(guī)定B證券投資基金信息披露管理辦法C證券投資基金管理公司管理辦法D證券投資基金托管資格管理辦法題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：228難 易 度：易專家答案：BCD解析內(nèi)容 證券投資基金管理公司督察長(zhǎng)管理規(guī)定屬于規(guī)范性文件。(92)開放式基金的分紅方式有（）。A現(xiàn)金分紅B股利分紅C分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額D分紅再投資轉(zhuǎn)化為股票題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：191難 易 度：易專家答案：AC解析內(nèi)容 開放式基金的2種分紅方式。(93)使用投資組合內(nèi)部收益率的方法來衡量債券投資組合收益率，需要滿足的假設(shè)條件有()。A基礎(chǔ)利率不能隨時(shí)間不斷波動(dòng)B現(xiàn)金流能夠按計(jì)算出的內(nèi)部收益率進(jìn)行再投資C投資人持有該債券投資組合直至組合中期限最短的債券到期D投資人持有該債券投資組合直至組合中期限最長(zhǎng)的債券到期題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：353難 易 度：中專家答案：BD解析內(nèi)容 投資組合內(nèi)部收益率的計(jì)算需要滿足的2個(gè)假設(shè)條件。(94)基金上市交易公告書披露的事項(xiàng)不包括()。A基金持有人戶數(shù)B持有人結(jié)構(gòu)和前5名持有人C基金合同全文D基金投資組合報(bào)告題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：217難 易 度：易專家答案：BC解析內(nèi)容 基金上市交易公告書披露的事項(xiàng)包括：基金概況、基金募集情況與上市交易安排、持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)及前10名持有人、主要當(dāng)事人介紹、基金合同摘要、基金財(cái)務(wù)狀況、基金投資組合報(bào)告、重大事件揭示等。(95)股票投資風(fēng)格管理分為（）。A消極型股票投資風(fēng)格管理B中庸型股票投資風(fēng)格管理C積極型股票投資風(fēng)格管理D以上說法都正確題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：334難 易 度：易專家答案：AC解析內(nèi)容 股票投資風(fēng)格管理分為消極型股票投資風(fēng)格管理和積極型股票投資風(fēng)格管理。(96)關(guān)于基金稅收，下列說法正確的有（ ）。A基金買賣股票目前暫不征收印花稅B基金買賣股票按照0.5%的稅率征收印花稅C以發(fā)行基金方式募集資金不屬于營(yíng)業(yè)稅的征稅范圍D對(duì)基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，暫不征收營(yíng)業(yè)稅題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：193，194難 易 度：易專家答案：CD解析內(nèi)容 基金賣出股票按照0.1%的稅率征收印花稅，而對(duì)買入交易不再征收印花稅。(97)貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具包括（ ）。A現(xiàn)金B(yǎng)股票C可轉(zhuǎn)換債券D信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：41難 易 度：易專家答案：BCD解析內(nèi)容 貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具包括股票、可轉(zhuǎn)換債券和信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券。(98)基金運(yùn)作中的定期信息披露報(bào)告包括（）。A基金季度報(bào)告B基金年度報(bào)告C基金半年度報(bào)告D基金運(yùn)作監(jiān)督周報(bào)題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：212,213難 易 度：易專家答案：ABC解析內(nèi)容 基金運(yùn)作監(jiān)督周報(bào)是基金托管人須提交的定期報(bào)告。(99)目前對(duì)基金信息披露進(jìn)行管理的部門主要是（）。A證券業(yè)協(xié)會(huì)B基金監(jiān)管部C中國(guó)證監(jiān)會(huì)各地方監(jiān)管局D證券交易所題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：246難 易 度：易專家答案：BCD解析內(nèi)容 證券業(yè)協(xié)會(huì)屬于自律管理。(100)買入并持有的資產(chǎn)配置策略適用于（ ）的情形。A改變資產(chǎn)配置狀態(tài)的成本大于收益B改變資產(chǎn)配置狀態(tài)的成本小于收益C投資者的偏好變化不大D資本市場(chǎng)環(huán)境變化不大題 型：常識(shí)題頁(yè) 碼：321難 易 度：易專家答案：ACD解析內(nèi)容