保險(xiǎn)代理與經(jīng)紀(jì)教學(xué)大綱.doc

保險(xiǎn)代理與經(jīng)紀(jì)教學(xué)大綱（Insurance Agency and Brokerage）制定單位：金融學(xué)院制 定 人：審 核 人：X X X編寫(xiě)時(shí)間：2005年8月13日課程說(shuō)明一、課程概述：（一）課程屬性及課程介紹本課程是為適應(yīng)學(xué)院培養(yǎng)“寬口徑”、“厚基礎(chǔ)”、“重能力”的經(jīng)濟(jì)管理專(zhuān)門(mén)人才而開(kāi)設(shè)的專(zhuān)業(yè)課程，是保險(xiǎn)學(xué)專(zhuān)業(yè)的專(zhuān)業(yè)課之一。本課程以我國(guó)現(xiàn)行的保險(xiǎn)中介法律為依據(jù)，結(jié)合保險(xiǎn)中介的法律實(shí)務(wù)，以及保險(xiǎn)學(xué)的各項(xiàng)專(zhuān)業(yè)課的內(nèi)容，有重點(diǎn)地介紹保險(xiǎn)中介的重要性及其基本內(nèi)容，包括保險(xiǎn)代理人和經(jīng)紀(jì)人的概念、業(yè)務(wù)范圍、及其監(jiān)管。（二）教學(xué)目標(biāo)使學(xué)生了解和掌握從事保險(xiǎn)中介和保險(xiǎn)中介法律知識(shí)。（三）適用對(duì)象保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)以及其他各專(zhuān)業(yè)本科學(xué)生。（四）先修課程與后續(xù)課程保險(xiǎn)學(xué)、人身保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、保險(xiǎn)法二、任課教師教學(xué)過(guò)程中應(yīng)注意的事項(xiàng)注意理論聯(lián)系實(shí)際，可以結(jié)合保險(xiǎn)代理人與保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人考試講解。三、學(xué)時(shí)要求與分配：（一）總學(xué)時(shí)要求48課時(shí)（二）學(xué)時(shí)分配周別授課次數(shù)授課章節(jié)與內(nèi)容摘要教學(xué)時(shí)數(shù)備注11第一章 保險(xiǎn)市場(chǎng)第一節(jié)、保險(xiǎn)市場(chǎng)概述 第二節(jié)、保險(xiǎn)市場(chǎng)要素 第三節(jié)、我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)的現(xiàn)狀和前景321第二章 保險(xiǎn)代理人第一節(jié)、保險(xiǎn)代理人的概述 第二節(jié)、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理人第三節(jié)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理人331第四節(jié)、保險(xiǎn)個(gè)人代理人第五節(jié)、保險(xiǎn)代理人的職業(yè)道德341第三章 保險(xiǎn)代理合同第一節(jié)、保險(xiǎn)代理合同慨述第二節(jié)、保險(xiǎn)代理合同當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)351第三節(jié)、保險(xiǎn)代理合同的訂立、變更和終止第四節(jié)、保險(xiǎn)代理合同糾紛的處理361第四章 保險(xiǎn)代理人的監(jiān)督第一節(jié)、保險(xiǎn)代理人的監(jiān)督管理371第二節(jié)、保險(xiǎn)代理人的法律責(zé)任381第五章 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人概述第一節(jié) 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的基本概念第二節(jié) 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的起源和發(fā)展391第三節(jié) 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的作用第四節(jié) 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人制度3101第六章 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人經(jīng)營(yíng)管理第一節(jié) 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的種類(lèi)與組織結(jié)構(gòu)第二節(jié) 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)3111第三節(jié) 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的客戶(hù)服務(wù)第四節(jié) 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的財(cái)務(wù)管理3121第七章 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的法律責(zé)任第一節(jié) 保險(xiǎn)法律責(zé)任概述3131第二節(jié) 我國(guó)有關(guān)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人法律責(zé)任的規(guī)定3141第八章 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管第一節(jié) 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管概述3151第二節(jié) 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人資格管理第三節(jié) 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的設(shè)立3161第四節(jié) 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)規(guī)則3四、實(shí)踐教學(xué)內(nèi)容與要求參觀保險(xiǎn)公司營(yíng)業(yè)部與保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司，邀請(qǐng)有關(guān)保險(xiǎn)代理人與保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人座談或作報(bào)告五、教學(xué)參考資料1、唐運(yùn)祥 主編，保險(xiǎn)代理理論與實(shí)務(wù)，中國(guó)社會(huì)科學(xué)出版社，2004年11月。2、唐運(yùn)祥 主編，保險(xiǎn)中介概述，商務(wù)印書(shū)館，2004年3月。3、中國(guó)保監(jiān)會(huì) 編，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)資格考試大綱，上海財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社，2003年6月。4、應(yīng)世昌，保險(xiǎn)代理資格考試大綱，上海財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社，2004年5月。六、課程的考核要求平時(shí)20%，期末80%，期末實(shí)行閉卷考試教學(xué)要求及教學(xué)要點(diǎn)第一章 保險(xiǎn)市場(chǎng)本章教學(xué)目的和要求通過(guò)本章的學(xué)習(xí)，使學(xué)生理解保險(xiǎn)市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)和基本理論，了解、熟悉和掌握保險(xiǎn)市場(chǎng)基本要素、保險(xiǎn)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)以及我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)現(xiàn)狀和發(fā)展前景等知識(shí).重點(diǎn)、難點(diǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)構(gòu)成要素教學(xué)內(nèi)容第一節(jié)、保險(xiǎn)市場(chǎng)概述 一、保險(xiǎn)市場(chǎng)的概念二、市場(chǎng)分類(lèi)以及各自的特點(diǎn)第二節(jié)、保險(xiǎn)市場(chǎng)要素 一、保險(xiǎn)市場(chǎng)的構(gòu)成要素二、保險(xiǎn)市場(chǎng)需求的概念、表現(xiàn)形式及其特點(diǎn)，影響保險(xiǎn)需求總量的因素三、保險(xiǎn)供給的概念、制約保險(xiǎn)供給總量的因素四、保險(xiǎn)市場(chǎng)價(jià)值規(guī)律、供求規(guī)律、競(jìng)爭(zhēng)規(guī)律五、保險(xiǎn)市場(chǎng)中介的作用和保險(xiǎn)代理人的概念、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的概念 第三節(jié)、我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)的現(xiàn)狀和前景我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)的現(xiàn)狀以及我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)的未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)第二章 保險(xiǎn)代理人本章教學(xué)目的和要求通過(guò)本章學(xué)習(xí)，使學(xué)生了解、熟悉和掌握保險(xiǎn)代理人基礎(chǔ)知識(shí)。重點(diǎn)、難點(diǎn)保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代 理人、兼業(yè)代理人和個(gè)人代理人在資格條件、業(yè)務(wù)范圍的不同。 教學(xué)內(nèi)容第一節(jié)、保險(xiǎn)代理人的概述一、代理的含義及法律特征代理的種類(lèi)二、保險(xiǎn)代理和保險(xiǎn)代理人的概念、法律特征三、我國(guó)有關(guān)保險(xiǎn)代理的法律規(guī)定第二節(jié)、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理人一、專(zhuān)業(yè)代理人的含義二、保險(xiǎn)代理公司的設(shè)立條件第三節(jié)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理人一、保險(xiǎn)兼業(yè)代理人的概念二、保險(xiǎn)兼業(yè)代理人的種類(lèi)三、保險(xiǎn)兼業(yè)代理人的條件第四節(jié)、保險(xiǎn)個(gè)人代理人一、保險(xiǎn)個(gè)人代理入的概念二、保險(xiǎn)個(gè)人代理人的基本條件三、保險(xiǎn)個(gè)人代理人業(yè)務(wù)范圍第五節(jié)、保險(xiǎn)代理人的職業(yè)道德一、道德和職業(yè)道德的概念二、道德和職業(yè)道德特征和主要特點(diǎn)三、道德和職業(yè)道德具體內(nèi)容第三章 保險(xiǎn)代理合同本章教學(xué)目的和要求通過(guò)本章教學(xué)，使學(xué)生掌握保險(xiǎn)代理合同內(nèi)容的理解和應(yīng)用。重點(diǎn)、難點(diǎn)保險(xiǎn)代理合同的要素；當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)、合同的訂立、變更及終止和合同糾紛的處理。教學(xué)內(nèi)容第一節(jié)、保險(xiǎn)代理合同慨述一、保險(xiǎn)代理合同的概念、特征二、保險(xiǎn)代理合同的構(gòu)成要素第二節(jié)、保險(xiǎn)代理合同當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)一、 保險(xiǎn)代理合同當(dāng)事人的權(quán)利二、 保險(xiǎn)代理合同當(dāng)事人的義務(wù)第三節(jié)、保險(xiǎn)代理合同的訂立、變更和終止一、 保險(xiǎn)代理合同的訂立二、 保險(xiǎn)代理合同的變更三、 保險(xiǎn)代理合同的終止第四節(jié)、保險(xiǎn)代理合同糾紛的處理一、保險(xiǎn)代理合同的一般解釋原則二、 解決合同糾紛的途徑與方法三、保險(xiǎn)代理人承擔(dān)損害賠償責(zé)任的情況第四章 保險(xiǎn)代理人的監(jiān)督本章教學(xué)目的和要求本章讓學(xué)生考生掌握保險(xiǎn)代理入的監(jiān)督管理及其法律責(zé)任，旨在提高考生的法律意識(shí)和觀念，加強(qiáng)法制法規(guī)的學(xué)習(xí)。重點(diǎn)、難點(diǎn)保險(xiǎn)代理人應(yīng)承擔(dān)的行政、民事、刑事法律責(zé)任等具體問(wèn)題方面的內(nèi)容。 教學(xué)內(nèi)容第一節(jié)、保險(xiǎn)代理人的監(jiān)督管理一、保險(xiǎn)代理人的行為準(zhǔn)則二、保險(xiǎn)代理人應(yīng)遵守的法律規(guī)范、業(yè)務(wù)活動(dòng)規(guī)則三、國(guó)家對(duì)保險(xiǎn)代理監(jiān)管的目標(biāo)、任務(wù)四、保險(xiǎn)代理監(jiān)管機(jī)構(gòu)、監(jiān)管方式五、各監(jiān)管層次采用的監(jiān)管手段以及監(jiān)管的主要內(nèi)容第二節(jié)、保險(xiǎn)代理人的法律責(zé)任一、法律責(zé)任的產(chǎn)生前提及其實(shí)施違法行為所引起的法律后果二、法律責(zé)任與其他社會(huì)責(zé)任、政治責(zé)任、道義責(zé)任的區(qū)別三、保險(xiǎn)法規(guī)定的行政責(zé)任、民事責(zé)任和刑事責(zé)任的具體應(yīng)用四、保險(xiǎn)活動(dòng)中民事責(zé)任的主要形式第五章 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人概述本章教學(xué)目的和要求通過(guò)學(xué)習(xí)使學(xué)生掌握保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的基本概念，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的作用，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人制度，以及保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的起源和發(fā)展；熟悉保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的分類(lèi)，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的傭金支付標(biāo)準(zhǔn)，了解保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的作用，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人資格管理，以及保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的起源和發(fā)展。重點(diǎn)、難點(diǎn)經(jīng)紀(jì)人和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的定義，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的權(quán)利和義務(wù)，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的合同，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的組織形式、經(jīng)營(yíng)范圍和經(jīng)營(yíng)原則。教學(xué)內(nèi)容第一節(jié) 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的基本概念一、經(jīng)紀(jì)人概念、種類(lèi) 、性質(zhì)二、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其法律定位三、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的分類(lèi)第二節(jié) 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的起源和發(fā)展一、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的起源二、國(guó)外保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的發(fā)展三、國(guó)外保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的現(xiàn)狀四、舊中國(guó)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人五、我國(guó)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的現(xiàn)狀第三節(jié) 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的作用一、促使我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)與國(guó)際接軌二、促進(jìn)保險(xiǎn)市場(chǎng)機(jī)制的完善三、有利于保險(xiǎn)公司的規(guī)范化經(jīng)營(yíng)第四節(jié) 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人制度一、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的組織形式二、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的經(jīng)營(yíng)范圍三、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的傭金支付標(biāo)準(zhǔn)四，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的同業(yè)組織五、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的資格考試制度及資格管理六、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的經(jīng)營(yíng)原則第六章 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人經(jīng)營(yíng)管理本章教學(xué)目的和要求通過(guò)學(xué)習(xí)掌握保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的種類(lèi)與組織結(jié)構(gòu)，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的客戶(hù)服務(wù)，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的財(cái)務(wù)管理。熟悉保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的組織結(jié)構(gòu)，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的財(cái)務(wù)管理。重點(diǎn)、難點(diǎn)我國(guó)對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的法律規(guī)定，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的客戶(hù)服務(wù)。教學(xué)內(nèi)容第一節(jié) 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的種類(lèi)與組織結(jié)構(gòu)一、我國(guó)法律規(guī)定中的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司二、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的組織結(jié)構(gòu)第二節(jié) 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)一、客戶(hù)基礎(chǔ)的選擇二、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)的分析三、對(duì)保險(xiǎn)公司的選擇四、對(duì)保險(xiǎn)公司的安全性評(píng)估五、投保實(shí)務(wù)操作六、再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的業(yè)務(wù)操作第三節(jié) 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的客戶(hù)服務(wù)一、投保前的調(diào)查服務(wù)二、協(xié)助索賠第七章 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的法律責(zé)任本章教學(xué)目的和要求通過(guò)學(xué)習(xí)掌握保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的法律責(zé)任的概念，熟悉保險(xiǎn)法律責(zé)任的概念、特點(diǎn)及保險(xiǎn)法律責(zé)任的作用和種類(lèi)。我國(guó)有關(guān)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人法律責(zé)任的規(guī)定。重點(diǎn)、難點(diǎn)有關(guān)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人法律責(zé)任的規(guī)定教學(xué)內(nèi)容第一節(jié) 保險(xiǎn)法律責(zé)任概述一、保險(xiǎn)法律責(zé)任的概念及特點(diǎn)二、保險(xiǎn)法律責(zé)任的作用三、保險(xiǎn)法律責(zé)任的種類(lèi)第二節(jié) 我國(guó)有關(guān)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人法律責(zé)任的規(guī)定一、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的行政責(zé)任二、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的民事責(zé)任三、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的刑事責(zé)任第八章 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管本章教學(xué)目的和要求通過(guò)學(xué)習(xí)掌握保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管的必要性，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的監(jiān)管機(jī)構(gòu)、監(jiān)管目標(biāo)、監(jiān)管對(duì)象、監(jiān)管形式、監(jiān)管原則，監(jiān)管方法和監(jiān)管的內(nèi)容，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人資格管理，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的設(shè)立，以及保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)規(guī)則。熟悉保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的監(jiān)管目標(biāo)、監(jiān)管對(duì)象、監(jiān)管原則、監(jiān)管的法律依據(jù)，及保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的資格管理。重點(diǎn)、難點(diǎn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的監(jiān)管機(jī)構(gòu)、監(jiān)管手段、監(jiān)管形式、監(jiān)管方法、監(jiān)管內(nèi)容，以及保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的設(shè)立和執(zhí)業(yè)規(guī)則。教學(xué)內(nèi)容第一節(jié) 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管概述一、對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人實(shí)施監(jiān)管的必要性二、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的監(jiān)管機(jī)構(gòu)三、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的監(jiān)管目標(biāo)四、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的監(jiān)管對(duì)象五、對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人實(shí)施監(jiān)管的法律依據(jù)六、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的監(jiān)管手