非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查方案.docx

非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查方案非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查方案是怎樣的，以下是小編精心整理的相關(guān)內(nèi)容，希望對(duì)大家有所幫助!非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查方案為深入貫徹落實(shí)云陽(yáng)縣人民政府辦公室關(guān)于印發(fā)云陽(yáng)縣20XX年開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)方案的通知(云陽(yáng)府辦發(fā)20XX67號(hào))的相關(guān)要求，有效防范和打擊各類非法集資行為，切實(shí)維護(hù)我鎮(zhèn)的經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定，保護(hù)人民群眾的合法權(quán)益，現(xiàn)結(jié)合我鎮(zhèn)實(shí)際，制訂本工作方案。一、工作目標(biāo)以保護(hù)人民群眾切身利益、維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定和有利于打擊非法集資案件為出發(fā)點(diǎn)，認(rèn)真貫徹落實(shí)市縣整治非法集資問(wèn)題文件精神，健全和完善工作機(jī)制，堅(jiān)持“打防并舉、綜合治理、標(biāo)本兼治”的工作原則，通過(guò)開(kāi)展專項(xiàng)排查活動(dòng)，全面摸清我鎮(zhèn)非法集資活動(dòng)底數(shù)，掌握涉嫌非法集資活動(dòng)的種類、動(dòng)向和苗頭等情況，加大非法集資風(fēng)險(xiǎn)處置工作力度，有效防范和化解區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定。二、排查內(nèi)容(一)重點(diǎn)對(duì)象1.第三方支付、網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)、眾籌平臺(tái)等新型網(wǎng)絡(luò)金融行業(yè)企業(yè);2.擔(dān)保、小額貸款、投資咨詢、保險(xiǎn)代理、房地產(chǎn)中介及第三方理財(cái)?shù)刃庞弥薪闄C(jī)構(gòu);3.股權(quán)投資、電子商務(wù)、典當(dāng)、融資及非融資租賃、高科技開(kāi)發(fā)等資金密集型行業(yè)企業(yè);4.各類涉農(nóng)互助合作組織，養(yǎng)老機(jī)構(gòu)，民辦院校等組織;5.本地其他新興金融創(chuàng)新及高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)企業(yè);6.非法集資活動(dòng)高發(fā)地區(qū)戶籍人員在本地注冊(cè)登記的高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)企業(yè)、外地高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)企業(yè)在本地所設(shè)分支機(jī)構(gòu)。(二)重點(diǎn)領(lǐng)域1.未按規(guī)定進(jìn)行企業(yè)登記、備案、出資、資金托管，無(wú)辦公場(chǎng)所、無(wú)辦公人員或與注冊(cè)登記不符，違規(guī)設(shè)立和使用賬外賬戶;2.違規(guī)、超范圍開(kāi)展吸收和發(fā)放資金業(yè)務(wù);3.未經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行、轉(zhuǎn)讓股權(quán)、股票、基金及其他理財(cái)產(chǎn)品;4.以報(bào)刊雜志、廣播電視、網(wǎng)絡(luò)媒體及傳單、手機(jī)短信等方式發(fā)布涉嫌非法集資廣告資訊等。三、職責(zé)分工在鎮(zhèn)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一組織協(xié)調(diào)下，按照“屬地管理”和“誰(shuí)審批、誰(shuí)主(監(jiān))管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，由各村、各部門及有關(guān)單位具體負(fù)責(zé)對(duì)本轄區(qū)、本行業(yè)非法集資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查。(一)財(cái)政所：負(fù)責(zé)財(cái)政系統(tǒng)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查和查處工作，完成鎮(zhèn)政府交辦的非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查和打擊活動(dòng)的有關(guān)工作。(二)社會(huì)事務(wù)辦：負(fù)責(zé)對(duì)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)、養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查。(三)城鎮(zhèn)辦：負(fù)責(zé)對(duì)全鎮(zhèn)房地產(chǎn)行業(yè)(包括房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)和房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司)涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查。(四)安監(jiān)辦：負(fù)責(zé)對(duì)汽車租賃行業(yè)涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查。(五)經(jīng)發(fā)辦：負(fù)責(zé)對(duì)農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖和農(nóng)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)企業(yè)涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查;負(fù)責(zé)組織對(duì)林業(yè)領(lǐng)域林權(quán)投資、合作(托管)造林等企業(yè)投資活動(dòng)涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查。(六)高陽(yáng)派出所：負(fù)責(zé)依法對(duì)非法集資活動(dòng)進(jìn)行偵查、打擊和處理，負(fù)責(zé)對(duì)我鎮(zhèn)小額貸款公司、擔(dān)保公司進(jìn)行非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作;負(fù)責(zé)非法集資活動(dòng)引發(fā)的群體性事件現(xiàn)場(chǎng)秩序和安全維護(hù)等工作。(七)高陽(yáng)工商所：負(fù)責(zé)對(duì)投資咨詢類公司涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查;負(fù)責(zé)對(duì)涉嫌非法集資廣告資訊信息的清理排查。(八)農(nóng)商行、農(nóng)業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行高陽(yáng)支行：參與非法集資活動(dòng)的查處工作。特別是要對(duì)異常的資金流向給予重點(diǎn)關(guān)注，對(duì)金融系統(tǒng)與大型企業(yè)的資金融入民間借貸給予及時(shí)監(jiān)測(cè)。(九)各村(居)委：成立非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，結(jié)合實(shí)際，制定風(fēng)險(xiǎn)排查方案，落實(shí)排查責(zé)任，明確排查任務(wù)和要求，認(rèn)真抓好組織實(shí)施。要全面摸清轄區(qū)涉嫌非法集資企業(yè)的集資方式、集資金額和參與人數(shù)等情況，確保不留死角。在打擊非法金融活動(dòng)工作過(guò)程中，因工作需要其他有關(guān)部門共同參與配合的，相關(guān)單位要積極支持配合。四、工作安排(一)準(zhǔn)備階段(4月20日至4月25日)。鎮(zhèn)、村要召開(kāi)動(dòng)員大會(huì)，進(jìn)行非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作部署;要成立非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，結(jié)合實(shí)際，制定風(fēng)險(xiǎn)排查方案，落實(shí)排查責(zé)任，明確排查任務(wù)和要求，認(rèn)真抓好組織實(shí)施。(二)排查階段(4月25日至5月15日)。排查工作由鎮(zhèn)非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組組織，各村(居)委會(huì)全面實(shí)施。排查過(guò)程中，要準(zhǔn)確區(qū)分違規(guī)經(jīng)營(yíng)、違法犯罪與改革創(chuàng)新等不同性質(zhì)問(wèn)題，對(duì)排查出的風(fēng)險(xiǎn)線索予以分類處置。對(duì)事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿、政策界限清晰的，要依法查處、立即取締;對(duì)有實(shí)業(yè)和項(xiàng)目支撐、風(fēng)險(xiǎn)可控的企業(yè)，要宣傳政策、加強(qiáng)引導(dǎo)，督促其規(guī)范經(jīng)營(yíng)，立即停止集資行為，妥善化解集資風(fēng)險(xiǎn);對(duì)涉嫌非法集資犯罪的，要及時(shí)移送公安機(jī)關(guān)依法嚴(yán)厲打擊、妥善處置，實(shí)現(xiàn)法律效果、社會(huì)效果和經(jīng)濟(jì)效果的統(tǒng)一。(三)匯總階段(5月15日至5月20日)。各村(居)排查結(jié)束后，應(yīng)認(rèn)真匯總分析，于5月20日前，將整理后的排查工作總結(jié)上報(bào)鎮(zhèn)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)排查發(fā)現(xiàn)的非法集資活動(dòng)案件和線索進(jìn)行梳理，并逐項(xiàng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和預(yù)測(cè)。對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)案件和線索開(kāi)展有針對(duì)性的重點(diǎn)檢查工作。排查總結(jié)主要內(nèi)容應(yīng)包括：排查工作開(kāi)展情況;非法集資類型及運(yùn)作模式;排查涉及案件基本情況(排查發(fā)現(xiàn)案件要求逐案報(bào)送專題案例，詳細(xì)說(shuō)明涉及項(xiàng)目、單位、規(guī)模、主要方式、集資使用方向和范圍、對(duì)象人數(shù)、性質(zhì)認(rèn)定、處置情況等);防范或處置非法集資的工作意見(jiàn)。五、工作要求(一)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。鎮(zhèn)、村要充分認(rèn)識(shí)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作的重要性和必要性，從維護(hù)全鎮(zhèn)社會(huì)和諧和經(jīng)濟(jì)秩序穩(wěn)定的大局出發(fā)，切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，精心組織，周密部署。要成立工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定全面具體的排查工作方案，加強(qiáng)調(diào)查研究，突出重點(diǎn)，寬嚴(yán)相濟(jì)，防止出現(xiàn)負(fù)面影響，確保風(fēng)險(xiǎn)排查工作的順利開(kāi)展。(二)做好輿論引導(dǎo)。鎮(zhèn)、村要召開(kāi)工作部署會(huì)議，通過(guò)懸掛標(biāo)語(yǔ)、發(fā)放宣傳單等形式，加大對(duì)處置非法集資法律法規(guī)的宣傳，幫助社會(huì)公眾提高法律意識(shí)，了解投融資政策。要加大非法集資危害性的宣傳，經(jīng)常開(kāi)展對(duì)社會(huì)公眾的風(fēng)險(xiǎn)提示，通報(bào)非法集資活動(dòng)的形式、特點(diǎn)及其危害性，提高社會(huì)公眾的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別能力，引導(dǎo)社會(huì)公眾原理非法集資活動(dòng)，共同抵制和打擊非法集資行為。(三)注重工作實(shí)效。針對(duì)本次風(fēng)險(xiǎn)排查工作涉及面廣、時(shí)間短、任務(wù)重、政策性強(qiáng)、工作難度大等特點(diǎn)各村(居)委會(huì)要加強(qiáng)和縣、鎮(zhèn)相關(guān)部門的溝通、協(xié)作，村(居)委會(huì)間齊抓共管，確保保質(zhì)保量完成工作任務(wù)。各村(居)委會(huì)、各有關(guān)部門要認(rèn)真履行工作職責(zé)，全面做好排查工作，做到排查數(shù)據(jù)真實(shí)可靠，排查情況不失真，統(tǒng)計(jì)數(shù)字不縮水，科學(xué)、客觀、全面準(zhǔn)確地反映非法集資的風(fēng)險(xiǎn)情況。(四)加強(qiáng)信息報(bào)送。鎮(zhèn)、村要成立專門的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定專人作為聯(lián)絡(luò)員。各村(居)要加強(qiáng)與鎮(zhèn)領(lǐng)導(dǎo)小組的信息溝通，鎮(zhèn)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要加強(qiáng)與縣政府打非辦的日常聯(lián)系，并進(jìn)一步健全非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查和案件信息上報(bào)機(jī)制。(五)嚴(yán)肅工作紀(jì)律。鎮(zhèn)、村和有關(guān)部門要落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)排查工作責(zé)任，對(duì)排查中發(fā)現(xiàn)可能嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的案件和隱患，要依法及時(shí)進(jìn)行處置，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大。參加排查工作的人員要遵守保密紀(jì)律和規(guī)定，未經(jīng)允許不得泄露排查工作的相關(guān)情況，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)嚴(yán)肅處理。非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查方案為深入推進(jìn)整治非法集資專項(xiàng)行動(dòng)，依法從嚴(yán)打擊各類非法集資活動(dòng)，維護(hù)正常經(jīng)濟(jì)金融秩序和地方社會(huì)穩(wěn)定，根據(jù)關(guān)于切實(shí)做好非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查、宣傳教育工作的通知(湘打非辦20XX3號(hào))精神，結(jié)合我縣非法集資形勢(shì)和打擊處置工作實(shí)際，特制定本工作方案。一、排查目的深入貫徹落實(shí)全國(guó)整治非法集資專項(xiàng)行為電視電話會(huì)議精神，摸清我縣涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)底子，掌握和了解可能發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)、地域，發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、規(guī)模和工作的薄弱環(huán)節(jié)，確?！按蛐〈蛟绱蛎珙^”。通過(guò)鄉(xiāng)鎮(zhèn)聯(lián)動(dòng)、部門協(xié)作，嚴(yán)防由非法集資引發(fā)系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)維護(hù)人民群眾合法權(quán)益和地方社會(huì)大局穩(wěn)定。二、內(nèi)容范圍(一)排查內(nèi)容1.違反國(guó)家金融管理法律、法規(guī)，向社會(huì)公眾(包括單位和個(gè)人)吸收資金并有下列情形之一的：未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金;通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳;承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào);向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。2.資金鏈出現(xiàn)嚴(yán)重?cái)嗔鸦虬l(fā)生群眾性擠兌現(xiàn)象的。(二)排查范圍1.金融業(yè)。包括擔(dān)保機(jī)構(gòu)、小額貸款公司、投資管理(咨詢)公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)等。2.房地產(chǎn)業(yè)。3.農(nóng)林礦業(yè)。4.涉嫌非法集資的廣告行業(yè)及領(lǐng)域。5.已經(jīng)立案、正在處置的非法集資案件存在的風(fēng)險(xiǎn)。6.社會(huì)反映或群眾舉報(bào)存在非法集資現(xiàn)象的其他企業(yè)。7.各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府、街道辦事處、皇帝嶺林場(chǎng)、縣直有關(guān)部門對(duì)照排查內(nèi)容，可自行確定的涉嫌非法集資的重點(diǎn)領(lǐng)域和重點(diǎn)對(duì)象。除上述排查范圍外，各部門要按照“誰(shuí)審批、誰(shuí)監(jiān)管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，對(duì)本部門審批、核準(zhǔn)、監(jiān)管的企業(yè)可能存在的非法集資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行調(diào)查摸底，調(diào)查摸底結(jié)果匯總分析后上報(bào)縣人民政府。三、時(shí)間安排本次排查時(shí)間從20XX年5月2日至5月15日，分二個(gè)階段。(一)現(xiàn)場(chǎng)排查階段(20XX年5月2日至5月12日)。由各鄉(xiāng)鎮(zhèn)辦場(chǎng)、行業(yè)主(監(jiān))管部門組織專門力量，制定本區(qū)域、本行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查方案和表格，組織排查人員認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)排查工作要求，通過(guò)調(diào)查問(wèn)卷、實(shí)地摸排等方式實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)排查，適時(shí)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，分類整改打擊。(二)匯總報(bào)告階段(20XX年5月13日至5月15日)。由各鄉(xiāng)鎮(zhèn)辦場(chǎng)、行業(yè)主(監(jiān))管部門對(duì)本次風(fēng)險(xiǎn)排查組織工作和排查情況進(jìn)行匯總整理，在20XX年5月15日前將書面排查報(bào)告及涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查統(tǒng)計(jì)表報(bào)送縣打非辦(縣政府辦619房，聯(lián)系電話2721598)。四、職責(zé)分工(一)各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、街道辦事處、皇帝嶺林場(chǎng)要按照“屬地管理”原則，負(fù)責(zé)組織對(duì)本轄區(qū)應(yīng)排查內(nèi)容進(jìn)行全面拉網(wǎng)式排查。(二)各行業(yè)主(監(jiān))管部門要按照“一線把關(guān)”的處置非法集資工作機(jī)制要求，運(yùn)用行業(yè)管理和市場(chǎng)監(jiān)管手段，全面開(kāi)展系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)排查，具體分工如下：1.縣政府金融辦負(fù)責(zé)組織對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)、小額貸款公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員從事高利貸及非法集資活動(dòng)進(jìn)行排查。2.縣工商局負(fù)責(zé)組織對(duì)各類投資管理、投資咨詢等中介機(jī)構(gòu)、廣告行業(yè)從事高利貸業(yè)務(wù)及非法集資活動(dòng)進(jìn)行排查。3.縣商務(wù)局負(fù)責(zé)組織對(duì)典當(dāng)行變相從事高利貸及非法集資活動(dòng)進(jìn)行排查。4.縣農(nóng)業(yè)局、縣林業(yè)局、縣畜牧水產(chǎn)局負(fù)責(zé)組織對(duì)各種以種養(yǎng)殖、綠色農(nóng)業(yè)、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)以及合作造林、林權(quán)投資等名義，以承諾高額回報(bào)為誘餌的非法集資活動(dòng)進(jìn)行排查。5.縣國(guó)土資源局、縣安監(jiān)局負(fù)責(zé)組織對(duì)礦產(chǎn)、采掘業(yè)以承諾高額回報(bào)為誘餌的非法集資活動(dòng)進(jìn)行排查。6.縣房產(chǎn)局負(fù)責(zé)組織對(duì)房地產(chǎn)業(yè)從事高利貸及非法集資活動(dòng)進(jìn)行排查。7.人民銀行邵東支行負(fù)責(zé)各類賬戶可疑交易監(jiān)測(cè)，探索建立民間借貸監(jiān)測(cè)監(jiān)控體系，督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步健全內(nèi)控機(jī)制，完善貸款全流程管理，嚴(yán)禁金融機(jī)構(gòu)信貸資金流入民間借貸市場(chǎng)，防止民間借貸風(fēng)險(xiǎn)向銀行體系蔓延。8.縣公安局負(fù)責(zé)對(duì)各級(jí)各部門移交的有重大嫌疑的企業(yè)進(jìn)行初查研判，合理劃分歸類，對(duì)確認(rèn)屬于非法吸收公眾存款、集資詐騙等違法行為的，依法予以嚴(yán)厲打擊。同時(shí)，各行業(yè)主(監(jiān))管理部門還要負(fù)責(zé)指導(dǎo)各鄉(xiāng)鎮(zhèn)辦場(chǎng)下級(jí)機(jī)構(gòu)配合當(dāng)?shù)卣龊蔑L(fēng)險(xiǎn)排查工作。五、工作要求(一)高度重視。各級(jí)各部門要充分認(rèn)識(shí)非法集資的危害性和摸清涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)底子的緊迫性，進(jìn)一步統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，切實(shí)加強(qiáng)排查工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，縣人民政府由肖新華副縣長(zhǎng)負(fù)責(zé)，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、街道辦事處、皇帝嶺林場(chǎng)由分管政法的副職負(fù)責(zé)，各行業(yè)主管(監(jiān)管)部門明確由一把手負(fù)責(zé)。各級(jí)各部門要組織專門力量，安排必要經(jīng)費(fèi)，做好本轄區(qū)、本行業(yè)涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查的組織工作。(二)落實(shí)責(zé)任。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、街道辦事處、皇帝嶺林場(chǎng)責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)、各行業(yè)主(監(jiān))管部門一把手對(duì)排查工作的組織、排查結(jié)果的全面性及真實(shí)性和風(fēng)險(xiǎn)處置負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，并明確專門工作人員負(fù)責(zé)匯總和督辦工作;相關(guān)排查人員為排查直接責(zé)任人，對(duì)排查工作的全面性、排查結(jié)果的真實(shí)性負(fù)責(zé);各企、事業(yè)單位必須密切配合、如實(shí)反映本單位集資情況，對(duì)登記情況的真實(shí)性負(fù)責(zé)。(三)妥善處置。對(duì)排查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資問(wèn)題，要按照“打早打小打苗頭”原則，積極