知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資擔(dān)保標(biāo)的物分析.doc

文章來源：中顧法律網(wǎng)上網(wǎng)找律師 就到中顧法律網(wǎng) 快速專業(yè)解決您的法律問題知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資擔(dān)保標(biāo)的物分析于朝印 山東經(jīng)濟(jì)學(xué)院 , 王衛(wèi)國 中國政法大學(xué) 教授 , 凌湄 河北農(nóng)業(yè)大學(xué)法律系關(guān)鍵詞: 知識(shí)產(chǎn)權(quán)/擔(dān)保融資/財(cái)產(chǎn)性權(quán)利/可轉(zhuǎn)讓性權(quán)利內(nèi)容提要: 近年來,我國的民營高科技企業(yè)、中小企業(yè)的融資困境比較突出?？赏ㄟ^發(fā)展傳統(tǒng)的擔(dān)保制度即拓寬擔(dān)保標(biāo)的物的范圍來解決這一難題。只要符合可轉(zhuǎn)讓性和財(cái)產(chǎn)性兩個(gè)條件,就可作為擔(dān)保標(biāo)的物來進(jìn)行擔(dān)保融資。擔(dān)保制度作為一種“創(chuàng)造”信用和促進(jìn)資金融通的制度,是為了順應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要而產(chǎn)生和發(fā)展的。傳統(tǒng)擔(dān)保的標(biāo)的物是不動(dòng)產(chǎn)或動(dòng)產(chǎn),而在21世紀(jì)的知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)代,知識(shí)產(chǎn)權(quán)的重要性已遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過了各種傳統(tǒng)的不動(dòng)產(chǎn)或動(dòng)產(chǎn),成為人們的主要財(cái)產(chǎn)。因此,知識(shí)產(chǎn)權(quán)將成為擔(dān)保的主要標(biāo)的物。知識(shí)產(chǎn)權(quán)的擔(dān)保權(quán)為價(jià)值權(quán),以取得設(shè)定擔(dān)保的知識(shí)產(chǎn)權(quán)之價(jià)值供債權(quán)的優(yōu)先清償為目的,必須為下列性質(zhì)之權(quán)利,方可成為標(biāo)的物:必須是財(cái)產(chǎn)性權(quán)利。知識(shí)產(chǎn)權(quán)擔(dān)保的標(biāo)的物必須為財(cái)產(chǎn)權(quán)。什么叫知識(shí)產(chǎn)權(quán)中的財(cái)產(chǎn)性權(quán)利?如張三有一項(xiàng)實(shí)用新型專利。根據(jù)專利法的規(guī)定,張三享有對(duì)被授予專利權(quán)的技術(shù)獨(dú)占制造、使用、銷售和進(jìn)口的權(quán)利。正是由于張三享有這些獨(dú)占的權(quán)利,所以,他可以把這些權(quán)利賣給別人,可以全部轉(zhuǎn)讓,也可以只轉(zhuǎn)讓其中的一項(xiàng)或幾項(xiàng),或者他也可以不用轉(zhuǎn)讓,而只是許可別人使用。方式不同,價(jià)格不一樣,但都能獲得一定的經(jīng)濟(jì)效益,這就是專利權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)利。專利權(quán)中也有一些人身性的權(quán)利。比如,專利法第17條規(guī)定,發(fā)明人或設(shè)計(jì)人有在專利文件中寫明自己是發(fā)明或設(shè)計(jì)人的權(quán)利。也就是說,張三除了享有上述財(cái)產(chǎn)權(quán)利之外,當(dāng)然也可以享有專利的“署名權(quán)”,這種署名權(quán)和張三本人息息相關(guān),其他人不可能享有,即便張三想把它賣給別人,也賣不出去,這是張三獨(dú)有的。商標(biāo)專用權(quán)的道理也是一樣。商標(biāo)權(quán)人取得注冊(cè)商標(biāo)以后,就有權(quán)在注冊(cè)商標(biāo)的范圍內(nèi)完全獨(dú)占使用自己的商標(biāo)?！罢怯捎谧约合碛歇?dú)占使用權(quán),因此,他可以把自己的商標(biāo)轉(zhuǎn)讓給別人,或可以只是許可他人使用,無論是轉(zhuǎn)讓還是許可使用,他都能從中獲益?！?1所以,這里所說的商標(biāo)專用權(quán)就是一種財(cái)產(chǎn)權(quán)利,商標(biāo)專用權(quán)作為擔(dān)保物,是法律允許的。至于著作權(quán),和專利權(quán)、商標(biāo)權(quán)的道理也是一樣的。現(xiàn)在銀行業(yè)務(wù)中遇到較多的是將商標(biāo)專用權(quán)和專利權(quán)作為擔(dān)保物,著作權(quán)作為擔(dān)保物的尚為少見。必須是可轉(zhuǎn)讓的權(quán)利。知識(shí)產(chǎn)權(quán)擔(dān)保設(shè)定的目的在于所擔(dān)保的債權(quán)未受清償時(shí),取得該知識(shí)產(chǎn)權(quán)的價(jià)值以供優(yōu)先清償,所以該知識(shí)產(chǎn)權(quán)必須具有可讓與性。在上文介紹財(cái)產(chǎn)性的時(shí)候,已經(jīng)涉及到這一點(diǎn)。財(cái)產(chǎn)性權(quán)利因?yàn)榭梢宰儸F(xiàn),因而可以轉(zhuǎn)讓,而人身性權(quán)利跟權(quán)利人息息相關(guān),因而不具有可轉(zhuǎn)讓性。此外,知識(shí)產(chǎn)權(quán)有一些特點(diǎn),使得知識(shí)產(chǎn)權(quán)的可轉(zhuǎn)讓性具有自己的特色。比如知識(shí)產(chǎn)權(quán)有一定的保護(hù)期限,超過保護(hù)期限的知識(shí)產(chǎn)權(quán),可能會(huì)失去效用。當(dāng)然,商標(biāo)專用權(quán)在期滿時(shí)可以依法延續(xù)?？梢杂脕碓O(shè)定擔(dān)保的知識(shí)產(chǎn)權(quán)的種類有以下四種:第一種是著作權(quán)及其鄰接權(quán)。“著作權(quán)系作者或其他民事主體對(duì)文學(xué)、藝術(shù)和科學(xué)作品依法享有的各項(xiàng)專有權(quán)利。” 2各國著作權(quán)法都規(guī)定,著作權(quán)的客體為文學(xué)、藝術(shù)和科學(xué)領(lǐng)域內(nèi)的各種作品。我國的著作權(quán)法第3條規(guī)定,受著作權(quán)法保護(hù)的作品為:文字作品;口述作品;音樂、戲劇、曲藝、舞蹈作品;美術(shù)、攝影作品;電影、電視、錄像作品;工程設(shè)計(jì)、產(chǎn)品設(shè)計(jì)圖紙及其說明;地圖、示意圖等圖形作品;法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他作品。當(dāng)然其中的口述作品因其未能固定化,而不適合作擔(dān)保的標(biāo)的物。根據(jù)保護(hù)文學(xué)和藝術(shù)作品伯爾尼公約和我國著作權(quán)法的規(guī)定,著作權(quán)一般包括兩方面的內(nèi)容,即著作人身權(quán)和著作財(cái)產(chǎn)權(quán)。前者包括發(fā)表權(quán)、署名權(quán)、修改權(quán)、保護(hù)作品完整權(quán)等專屬性人身權(quán)。如前文所述,由于這些權(quán)利與權(quán)利人息息相關(guān)而不具有可轉(zhuǎn)讓性,因而不能成為擔(dān)保的標(biāo)的物。關(guān)于著作財(cái)產(chǎn)權(quán)的內(nèi)容,保護(hù)文學(xué)和藝術(shù)作品伯爾尼公約和各國著作權(quán)法均作了比較詳細(xì)的規(guī)定。保護(hù)文學(xué)和藝術(shù)作品伯爾尼公約規(guī)定的著作財(cái)產(chǎn)權(quán)權(quán)項(xiàng)有:翻譯權(quán)(第8條);復(fù)制權(quán)(第9條第1款);公演權(quán)(第11條);廣播權(quán)(第11條);朗誦權(quán)(第11條);改編權(quán)(第12條);錄制權(quán)(第9條第3款,第13條);制片權(quán)(第14條)。著作財(cái)產(chǎn)權(quán)由于具有財(cái)產(chǎn)性和可轉(zhuǎn)讓性,因而適合用來作擔(dān)保標(biāo)的物。第二種是專利權(quán)。專利權(quán)是以保護(hù)促進(jìn)物質(zhì)文明的發(fā)展為目的而對(duì)受到批準(zhǔn)的發(fā)明進(jìn)行獨(dú)占利用的排他的權(quán)利。根據(jù)我國專利法的規(guī)定,專利權(quán)的客體包括:發(fā)明、實(shí)用新型、外觀設(shè)計(jì)。專利權(quán)也包括人身權(quán)和財(cái)產(chǎn)權(quán),前者主要指發(fā)明人的署名權(quán)。而作為擔(dān)保標(biāo)的物的專利權(quán),只限于專利權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán),主要包括以下幾項(xiàng):(1)專利獨(dú)占實(shí)施權(quán)。即專利權(quán)人依法對(duì)其獲得的發(fā)明創(chuàng)造所獨(dú)占享有的制造、使用或銷售的權(quán)利,除法律另有規(guī)定外,任何單位或個(gè)人未經(jīng)專利權(quán)人許可,都不得以生產(chǎn)經(jīng)營為目的制造、使用或銷售其專利產(chǎn)品。(2)專利轉(zhuǎn)讓權(quán)。專利權(quán)人可以依法通過買賣、贈(zèng)與等形式將專利轉(zhuǎn)讓給他人,專利轉(zhuǎn)讓合同只有經(jīng)過專利局登記和公告后才發(fā)生法律效力。(3)專利許可使用權(quán)。專利權(quán)人對(duì)其獲得的專利享有許可他人實(shí)施并獲得報(bào)酬的權(quán)利。根據(jù)規(guī)定,專利轉(zhuǎn)讓權(quán)和專利獨(dú)占實(shí)施權(quán)是專利權(quán)中依法可轉(zhuǎn)讓的財(cái)產(chǎn)權(quán),專利權(quán)人可以以這兩項(xiàng)權(quán)利設(shè)定擔(dān)保。第三種是商標(biāo)權(quán)?！吧虡?biāo)權(quán)是商標(biāo)注冊(cè)人對(duì)注冊(cè)商標(biāo)進(jìn)行獨(dú)占使用的排他的權(quán)利,又稱商標(biāo)專用權(quán)?！?3商標(biāo)專用權(quán)具有以下特征:一是時(shí)間性。即注冊(cè)商標(biāo)只有在法律規(guī)定的期限內(nèi)才具有法律效力,才受法律保護(hù),商標(biāo)權(quán)人才有權(quán)處分。二是范圍限制性。只有在國家核準(zhǔn)的范圍內(nèi)有效,如我國商標(biāo)法第37條規(guī)定:“注冊(cè)商標(biāo)的專用權(quán),以核準(zhǔn)注冊(cè)的商標(biāo)和核定使用的商品為限。”在核準(zhǔn)范圍以外不受法律保護(hù)。三是專有性。未經(jīng)許可,他人不得使用,否則,構(gòu)成侵權(quán)。另外“,商標(biāo)使用權(quán)是一個(gè)集合概念。其內(nèi)容包括:獨(dú)占使用權(quán)、轉(zhuǎn)讓權(quán)、續(xù)展權(quán)、行政司法保護(hù)的申請(qǐng)權(quán)、許可他人使用權(quán)?！?4因此,擔(dān)保合同應(yīng)當(dāng)明確約定擔(dān)保的標(biāo)的是商標(biāo)權(quán)的全部或者是其中的部分權(quán)能。第四種是商業(yè)秘密權(quán)。商業(yè)秘密是指“不為公眾所知悉,能為權(quán)利人帶來經(jīng)濟(jì)利益,具有實(shí)用性并經(jīng)權(quán)利人采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息?！?5從定義中可以看出,并不是所有的商業(yè)信息都等于商業(yè)秘密。一般認(rèn)為,在排除國家秘密、個(gè)人隱私和以專利權(quán)、著作權(quán)的形式取得保護(hù)的信息之外“,只有那些具有特定內(nèi)涵的商業(yè)信息才能構(gòu)成商業(yè)秘密,或者說只有那些符合商業(yè)秘密構(gòu)成要件的,即具有無形性、秘密性、價(jià)值性、保密性特征的特定的商業(yè)信息才構(gòu)成法律上的商業(yè)秘密?！?6或者從另一個(gè)角度講,只有那些被民事主體采取一定的行為格式化和法律化了的特定的商業(yè)信息才構(gòu)成商業(yè)秘密。商業(yè)秘密權(quán)通常是指商業(yè)秘密持有人對(duì)持有的商業(yè)秘密所享有的專有性權(quán)利。商業(yè)秘密權(quán)的理論經(jīng)歷了從合同理論到侵權(quán)理論再到財(cái)產(chǎn)權(quán)理論的演變過程,直到與貿(mào)易有關(guān)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)協(xié)議將其正式確認(rèn)為一種知識(shí)產(chǎn)權(quán)。用商業(yè)秘密進(jìn)行擔(dān)保融資對(duì)我國具有十分重要的意義。早在我國古代的奴隸社會(huì)和封建社會(huì)就出現(xiàn)了大量的冠以“家傳絕技”、“祖?zhèn)髅胤健?、“絕活”、“拿手好戲”等各種稱謂的技術(shù)訣竅、手工技藝、秘密配方等。從現(xiàn)在的角度看,這就是一種商業(yè)秘密。在我國幾千年歷史的發(fā)展當(dāng)中,通過家族內(nèi)部的代代相傳(繼承)為我們今天留下了大量的無形財(cái)富,如各種傳統(tǒng)手工技巧、宣紙、絲綢、景泰藍(lán)、景德鎮(zhèn)的陶瓷、眾多的中草藥配方、針灸技術(shù)以及釀酒、烹調(diào)等工藝,其中很多至今仍保存完好。在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)全球化的時(shí)代,這些技術(shù)愈來愈顯示出其在競爭中無可比擬的優(yōu)勢地位。但開發(fā)這些技術(shù)無疑需要巨額資金的投入,如果我們能靈活運(yùn)用這些傳統(tǒng)工藝進(jìn)行擔(dān)保融資,必能將祖先留下來的寶貴財(cái)富更好地加以開發(fā),促進(jìn)我國知識(shí)經(jīng)濟(jì)的繁榮。注釋:1唐應(yīng)茂.知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押應(yīng)注意什么問題?質(zhì)押貸款的法律問題J.金融法苑,1999,(17).2吳漢東,胡開忠.無形財(cái)產(chǎn)權(quán)制度研究M.法律出版社,