股權眾籌風險專項整治工作實施方案.docx

股權眾籌風險專項整治工作實施方案股權眾籌融資具有公開、小額、大眾的特征，涉及社會公共利益和經(jīng)濟金融安全，必須依法監(jiān)管。為貫徹落實黨中央、國務院決策部署，根據(jù)關于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導意見（以下簡稱指導意見）和互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作實施方案，制定本方案。一、工作目標和原則（一）工作目標規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)股權融資行為，懲治通過互聯(lián)網(wǎng)從事非法發(fā)行證券、非法集資等非法金融活動，切實保護投資者合法權益。建立和完善長效機制，實現(xiàn)規(guī)范與發(fā)展并舉、創(chuàng)新與防范風險并重，為股權眾籌融資試點創(chuàng)造良好環(huán)境，切實發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)股權融資支持大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新的積極作用。一是通過全覆蓋的集中排查，全面掌握互聯(lián)網(wǎng)股權融資現(xiàn)狀。對排查中發(fā)現(xiàn)并確認的問題，依法依規(guī)責令整改；對有關機構和個人逾期不改或整改不力的，予以嚴肅處理。二是集中力量查處一批涉及互聯(lián)網(wǎng)股權融資的非法金融活動案件，依法嚴肅處理涉案機構和人員，對典型案件予以曝光，對不法分子起到震懾作用。三是加大有關政策法規(guī)的宣傳解讀，使投資者和互聯(lián)網(wǎng)股權融資從業(yè)機構及人員了解和掌握有關規(guī)定，增強依法經(jīng)營、審慎投資的意識。四是進一步健全法規(guī)制度，完善監(jiān)管長效機制，為互聯(lián)網(wǎng)股權融資健康發(fā)展創(chuàng)造有利條件。（二）工作原則高度重視，加強協(xié)作。各有關部門、各省級人民政府要高度重視，加強組織領導，完善工作機制，堅持部門與地方條塊聯(lián)動、協(xié)作配合。周密部署，全面排查。結合互聯(lián)網(wǎng)股權融資的特點，擬定具體方案，精心組織實施，全面排查和糾正違法違規(guī)行為，落實證券法等法律法規(guī)和指導意見的相關要求。突出重點，集中整治。既要堅持問題導向，對當前存在的突出問題開展重點整治，有力打擊各類非法證券活動及非法集資行為；又要集中整治不規(guī)范行為，消除風險隱患，實現(xiàn)風險有效整治和監(jiān)管全面覆蓋。積極穩(wěn)妥，講究策略。講究方式方法，把握力度節(jié)奏，妥善化解存量風險，有效控制增量風險，防范風險蔓延和疊加，切實管控好整治過程中產(chǎn)生的風險，嚴守不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風險的底線。近遠結合，注重實效。既要立足當前，切實防范化解互聯(lián)網(wǎng)股權融資領域存在的風險，對違法違規(guī)行為形成有效震懾；又要著眼長遠，以專項整治為契機，及時總結提煉經(jīng)驗，建立健全互聯(lián)網(wǎng)股權融資長效監(jiān)管機制。二、整治重點和要求（一）整治重點一是互聯(lián)網(wǎng)股權融資平臺（以下簡稱平臺）以“股權眾籌”等名義從事股權融資業(yè)務。二是平臺以“股權眾籌”名義募集私募股權投資基金。三是平臺上的融資者未經(jīng)批準，擅自公開或者變相公開發(fā)行股票。四是平臺通過虛構或夸大平臺實力、融資項目信息和回報等方法，進行虛假宣傳，誤導投資者。五是平臺上的融資者欺詐發(fā)行股票等金融產(chǎn)品。六是平臺及其工作人員挪用或占用投資者資金。七是平臺和房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機構以“股權眾籌”名義從事非法集資活動。八是證券公司、基金公司和期貨公司等持牌金融機構與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作，違法違規(guī)開展業(yè)務。（二）工作要求1.明確界限。平臺及平臺上的融資者進行互聯(lián)網(wǎng)股權融資，嚴禁從事以下活動：一是擅自公開發(fā)行股票。向不特定對象發(fā)行股票或向特定對象發(fā)行股票后股東累計超過200人的，為公開發(fā)行，應依法報經(jīng)證監(jiān)會核準。未經(jīng)核準擅自發(fā)行的，屬于非法發(fā)行股票。二是變相公開發(fā)行股票。向特定對象發(fā)行股票后股東累計不超過200人的，為非公開發(fā)行。非公開發(fā)行股票及其股權轉讓，不得采用廣告、公告、廣播、電話、傳真、信函、推介會、說明會、網(wǎng)絡、短信、公開勸誘等公開方式或變相公開方式向社會公眾發(fā)行，不得通過手機APP、微信公眾號、QQ群和微信群等方式進行宣傳推介。嚴禁任何公司股東自行或委托他人以公開方式向社會公眾轉讓股票。向特定對象轉讓股票，未依法報經(jīng)證監(jiān)會核準的，股票轉讓后公司股東累計不得超過200人。三是非法開展私募基金管理業(yè)務。根據(jù)證券投資基金法、私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法等有關規(guī)定，私募基金管理人不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得變相亂集資，不得向不特定對象宣傳推介，不得通過分拆、分期、與資產(chǎn)管理計劃嵌套等方式變相增加投資者數(shù)量，合格投資者累計不得超過200人，合格投資者的標準應當符合私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法的規(guī)定。四是非法經(jīng)營證券業(yè)務。股票承銷、經(jīng)紀（代理買賣）、證券投資咨詢等證券業(yè)務由證監(jiān)會依法批準設立的證券機構經(jīng)營，未經(jīng)證監(jiān)會批準，其他任何機構和個人不得經(jīng)營證券業(yè)務，不得向投資人提供購買建議。五是對金融產(chǎn)品和業(yè)務進行虛假違法廣告宣傳。平臺及融資者發(fā)布的信息應當真實準確，不得違反相關法律法規(guī)規(guī)定，不得虛構項目誤導或欺詐投資者，不得進行虛假陳述和誤導性宣傳。宣傳內(nèi)容涉及的事項需要經(jīng)有權部門許可的，應當與許可的內(nèi)容相符合。六是挪用或占用投資者資金。根據(jù)指導意見，互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構應當嚴格落實客戶資金第三方存管制度，對客戶資金進行管理和監(jiān)督，實現(xiàn)客戶資金與自身資金分賬管理，平臺應嚴格落實客戶資金第三方存管制度。平臺及其工作人員，不得利用職務上的便利，將投資者資金非法占為己有，或挪用歸個人使用、借貸給他人、進行營利或非法活動。此外，對于證券公司、基金公司和期貨公司等持牌金融機構與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作開展業(yè)務的情況進行排查，持牌金融機構不得與未取得相應業(yè)務資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構開展合作，持牌金融機構與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作開展業(yè)務不得違反相關法律法規(guī)規(guī)定，不得通過互聯(lián)網(wǎng)跨界開展金融活動進行監(jiān)管套利。2.分類處置。對于整治中發(fā)現(xiàn)以“股權眾籌”等名義從事股權融資業(yè)務或募集私募股權投資基金的，積極予以規(guī)范。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法發(fā)行股票或非法從事證券活動的，按照打擊非法證券活動工作機制予以查處。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的，按照處置非法集資工作機制予以查處。發(fā)現(xiàn)存在虛假陳述或誤導性宣傳行為的，依據(jù)相關法律法規(guī)進行處理。發(fā)現(xiàn)發(fā)布的網(wǎng)絡信息內(nèi)容違反相關規(guī)定的，按照互聯(lián)網(wǎng)信息管理規(guī)定予以處理。發(fā)現(xiàn)挪用或占用投資者資金、欺詐發(fā)行等涉嫌犯罪行為的，依法追究刑事責任。查處違法違規(guī)行為過程中，要區(qū)別情況，分類處理。對違法情節(jié)輕微、主動整改、有效控制風險、積極消除危害后果的，依法從輕處理；對違法情節(jié)嚴重、拒不配合整改、提供虛假情況或造成嚴重后果的，依法從重處罰。三、職責分工證監(jiān)會是股權眾籌風險專項整治工作的牽頭部門，成立股權眾籌風險專項整治工作領導小組，負責牽頭制定股權眾籌風險專項整治工作實施方案，指導、協(xié)調(diào)、督促開展專項整治工作，做好專項整治工作總結，匯總提出長效機制建設意見。各省級人民政府按整治方案要求，組織開展本地區(qū)專項整治，建立風險事件應急制度和處理預案，做好本地區(qū)維穩(wěn)工作，防范處置風險的風險。建立互聯(lián)網(wǎng)股權融資違法違規(guī)行為有獎舉報制度，鼓勵廣大群眾積極舉報互聯(lián)網(wǎng)股權融資風險專項整治范圍內(nèi)的違法違規(guī)行為；對舉報情況進行核查，對提供重要線索或為偵破案件提供重大幫助的舉報人予以獎勵。在省級人民政府統(tǒng)一領導下，省金融辦（局）與證監(jiān)會省級派出機構共同牽頭負責本地區(qū)分領域整治工作，共同承擔分領域整治任務。四、時間進度按照摸底排查、清理整頓、督查和評估、驗收和總結四個步驟，穩(wěn)步推進股權眾籌風險專項整治工作。具體要求和時間進度按照互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作實施方案要求進行，即摸底排查工作于2016年7月底前完成，清理整頓工作于2016年11月底前完成，督查和評估工作于2016年11月底前完成，驗收和總結工作于2017年1月底前完成。五、其他事項按照邊整治、邊研究、邊總結、邊完善的總體思路，通過專項整治工作著力解決目前