貴州省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法的通知.doc

貴州省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)貴州省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法的通知黔府辦發(fā)201096號(hào)第一章 總則第一條 為加強(qiáng)對(duì)我省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)中華人民共和國(guó)公司法、中華人民共和國(guó)擔(dān)保法、中華人民共和國(guó)合同法、融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法等法律法規(guī)的規(guī)定，特制定本管理暫行辦法。第二條 本辦法所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。本辦法所稱融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)是指由自然人、企業(yè)法人、其他社會(huì)組織出資依法設(shè)立的，經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)。本省行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和監(jiān)督管理均適用本辦法。第三條 建立省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議（以下簡(jiǎn)稱省聯(lián)席會(huì)議）制度，省聯(lián)席會(huì)議由省經(jīng)濟(jì)和信息化委、省發(fā)展改革委、省公安廳、省財(cái)政廳、省商務(wù)廳、省工商局、人民銀行貴陽(yáng)中心支行、貴州銀監(jiān)局組成，負(fù)責(zé)研究制訂全省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展政策和業(yè)務(wù)監(jiān)管制度，建立全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入和退出機(jī)制，協(xié)調(diào)解決融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)監(jiān)管和發(fā)展中的重大問題。省聯(lián)席會(huì)議下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在省經(jīng)濟(jì)和信息化委，省經(jīng)濟(jì)和信息化委為全省擔(dān)保行業(yè)的主管部門和聯(lián)席會(huì)議牽頭單位，會(huì)同其他成員單位履行對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)，指導(dǎo)、督促市（州、地）、縣（市、區(qū)）政府（地區(qū)行署）加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)控制。第四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)實(shí)行分級(jí)審批和監(jiān)管。第五條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以安全性、流動(dòng)性、收益性為經(jīng)營(yíng)原則，建立市場(chǎng)化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營(yíng)模式。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)與企業(yè)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)守信的原則，并遵守合同的約定。第六條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)作為獨(dú)立法人依法開展業(yè)務(wù)，不受任何機(jī)關(guān)、單位和個(gè)人的干涉，并承擔(dān)相應(yīng)民事責(zé)任。第七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔(dān)保業(yè)務(wù)無關(guān)或有損客戶利益的活動(dòng)。第八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守公平競(jìng)爭(zhēng)的原則，不得從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。第二章 設(shè)立、變更和終止第九條 設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)審批部門的審查批準(zhǔn)。經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)，由審批部門頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門申請(qǐng)注冊(cè)登記。任何單位和個(gè)人未經(jīng)審批部門批準(zhǔn)不得經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第十條 注冊(cè)資本在5000萬(wàn)元（含5000萬(wàn)元）以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)由省經(jīng)濟(jì)和信息化委審批；注冊(cè)資本在500萬(wàn)元至5000萬(wàn)元之間的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)由省經(jīng)濟(jì)和信息化委授權(quán)各市（州、地）人民政府確定的審批部門審批，并報(bào)省經(jīng)濟(jì)和信息化委備案。涉及財(cái)政出資的，應(yīng)同時(shí)報(bào)同級(jí)財(cái)政部門和省財(cái)政廳備案。各市（州、地）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)審批部門應(yīng)接受省經(jīng)濟(jì)和信息化委的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督，按時(shí)報(bào)送有關(guān)材料。第十一條 設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）有符合中華人民共和國(guó)公司法規(guī)定的章程。（二）有具備持續(xù)出資能力且信用良好的股東。（三）有符合本辦法規(guī)定的注冊(cè)資本。（四）有資信良好、符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和合格的從業(yè)人員。（五）有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度。（六）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。（七）省聯(lián)席會(huì)議規(guī)定的其他審慎性條件。第十二條 貴州省境內(nèi)成立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本最低限額為500萬(wàn)元人民幣。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本須為實(shí)繳貨幣資本，其來源應(yīng)真實(shí)合法。（一）經(jīng)批準(zhǔn)到省外開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本不得低于人民幣1億元；（二）經(jīng)批準(zhǔn)在全省范圍內(nèi)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本不得低于5000萬(wàn)元；（三）經(jīng)批準(zhǔn)在省內(nèi)市（州、地）范圍內(nèi)跨縣域開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本不得低于1000萬(wàn)元。第十三條 設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)向?qū)徟块T提交下列文件、資料：（一）設(shè)立申請(qǐng)書。載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的名稱、住所、注冊(cè)資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。（二）可行性研究報(bào)告。（三）企業(yè)名稱預(yù)核準(zhǔn)通知書。（四）章程草案。（五）股東協(xié)議書，包括股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。（六）具有資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資報(bào)告，以及持有注冊(cè)資本5以上股東的資信證明和有關(guān)資料。（七）擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格證明。（八）經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。（九）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料。（十）省聯(lián)席會(huì)議要求提交的其他文件、資料。各市（州、地）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)審批部門批準(zhǔn)成立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)后，應(yīng)于10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)省經(jīng)濟(jì)和信息化委備案。涉及財(cái)政出資的，同時(shí)報(bào)同級(jí)財(cái)政部門和省財(cái)政廳備案。第十四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)到省外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)征得省經(jīng)濟(jì)和信息化委的同意，并經(jīng)擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)所在地審批部門審查批準(zhǔn)。第十五條 跨省、自治區(qū)、直轄市經(jīng)營(yíng)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，其在貴州省境內(nèi)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)省經(jīng)濟(jì)和信息化委審查批準(zhǔn)。除應(yīng)提供第十三條要求提供的資料外，還應(yīng)當(dāng)向省經(jīng)濟(jì)和信息化委提供設(shè)立兩名以上獨(dú)立董事及首席合規(guī)官和首席風(fēng)險(xiǎn)官的有關(guān)資料。第十六條 外商投資成立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)按注冊(cè)資本規(guī)模向擬注冊(cè)地市（州、地）人民政府確定的審批部門或省經(jīng)濟(jì)和信息化委提交申請(qǐng)，經(jīng)審批部門或省經(jīng)濟(jì)和信息化委審核同意，出具項(xiàng)目成立批復(fù)后，再報(bào)省商務(wù)廳對(duì)合同、章程等要件進(jìn)行審查。第十七條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的外商融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)持省經(jīng)濟(jì)和信息化委和省商務(wù)廳的批準(zhǔn)文件在30日之內(nèi)到工商行政管理部門辦理登記注冊(cè)手續(xù)。逾期未完成的，原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效。外商融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)完成工商注冊(cè)之日起6個(gè)月內(nèi)，注冊(cè)資本金應(yīng)全部到位，并提交法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告到省經(jīng)濟(jì)和信息化委和省商務(wù)廳備案。第十八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)審批部門審查批準(zhǔn)：（一）變更名稱。（二）變更組織形式。（三）變更注冊(cè)資本。（四）變更公司住所。（五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。（六）變更董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員。（七）變更持有5以上股權(quán)的股東。（八）分立或者合并。（九）修改章程。（十）省聯(lián)席會(huì)議規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)涉及公司登記事項(xiàng)的，經(jīng)審批部門審查批準(zhǔn)后，按規(guī)定向工商行政管理部門申請(qǐng)變更登記。以上變更，屬注冊(cè)資本在人民幣5000萬(wàn)元以上（含5000萬(wàn)元）及變更后注冊(cè)資本在5000萬(wàn)元以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，由市（州、地）人民政府確定的審批部門初審后報(bào)省經(jīng)濟(jì)和信息化委批準(zhǔn)；注冊(cè)資本在500萬(wàn)元至5000萬(wàn)元之間的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，由市（州、地）人民政府確定的審批部門批準(zhǔn)后于10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)省經(jīng)濟(jì)和信息化委備案。涉及財(cái)政出資的，同時(shí)報(bào)同級(jí)財(cái)政部門和省財(cái)政廳備案。第三章 業(yè)務(wù)范圍第十九條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)審批部門批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：（一）貸款擔(dān)保。（二）票據(jù)承兌擔(dān)保。（三）貿(mào)易融資擔(dān)保。（四）項(xiàng)目融資擔(dān)保。（五）信用證擔(dān)保。（六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。第二十條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)審批部門批準(zhǔn)，可以兼營(yíng)下列部分或全部業(yè)務(wù)：（一）訴訟保全擔(dān)保。（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問等中介服務(wù)。（四）以自有資金進(jìn)行投資。（五）省聯(lián)席會(huì)議規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。第二十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)可以為其他融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合以下條件：（一）近兩年無任何違法、違規(guī)記錄。（二）省聯(lián)席會(huì)議規(guī)定的其他審慎性條件。從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)除需滿足前款規(guī)定的條件外，注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)不低于人民幣1億元，并連續(xù)營(yíng)業(yè)兩年以上。第二十二條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得從事下列活動(dòng)：（一）吸收存款。（二）發(fā)放貸款。（三）受托發(fā)放貸款。（四）受托投資。（五）省聯(lián)席會(huì)議規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。第四章 經(jīng)營(yíng)規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制第二十三條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，保持公司治理的有效性。第二十四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營(yíng)原則的擔(dān)保評(píng)估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制，并制定嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理。第二十五條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備或聘請(qǐng)經(jīng)濟(jì)、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才。第二十六條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則、金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則和擔(dān)保企業(yè)會(huì)計(jì)核算辦法等法律法規(guī)的規(guī)定，建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)地記錄和反映企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金流量。第二十七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)收取的擔(dān)保費(fèi)，可根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度，在不違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定的前提下，由融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定。但享受財(cái)政資金補(bǔ)助、減免營(yíng)業(yè)稅等優(yōu)惠政策的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)收取的擔(dān)保費(fèi)不得超過同期基準(zhǔn)貸款利率的50%。第二十八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的10，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的15，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的30。第二十九條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10倍。第三十條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)以自有資金進(jìn)行投資，限于國(guó)債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級(jí)較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20的其他投資。第三十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。第三十二條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10的，實(shí)行差額提取。審批部門可以根據(jù)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金比例的要求。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)擔(dān)保責(zé)任實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)分類管理，準(zhǔn)確計(jì)量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。第三十三條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式。第三十四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息并有權(quán)對(duì)相關(guān)情況進(jìn)行核實(shí)。第三十五條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將公司治理情況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、資本金構(gòu)成及運(yùn)用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)與債權(quán)人共同建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人的信息資料交換機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益。第五章 監(jiān)督管理第三十六條 省經(jīng)濟(jì)和信息化委和各市（州、地）人民政府確定的審批部門應(yīng)建立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置制度，承擔(dān)對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的日常營(yíng)運(yùn)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任。其中，省經(jīng)濟(jì)和信息化委聯(lián)合各市（州、地）人民政府確定的審批部門對(duì)注冊(cè)資本在5000萬(wàn)元（含5000萬(wàn)元）以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常營(yíng)運(yùn)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置；各市（州、地）人民政府確定的審批部門負(fù)責(zé)對(duì)注冊(cè)資本在500萬(wàn)元至5000萬(wàn)元之間的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常營(yíng)運(yùn)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置。財(cái)政部門要積極參與地方融資性擔(dān)保體系建設(shè)，加強(qiáng)對(duì)政府出資的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)監(jiān)督，防范和化解地方金融風(fēng)險(xiǎn)；加強(qiáng)對(duì)政府出資的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的管理，建立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)信息管理體系和績(jī)效考核指標(biāo)體系，確保國(guó)有資產(chǎn)安全高效運(yùn)作。工商部門要做好融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入把關(guān)，做好融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的登記和年檢，確保融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)。銀監(jiān)部門應(yīng)指導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)與融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的合作，并跟蹤監(jiān)測(cè)涉嫌非法集資、變相吸收公眾存款的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)。人民銀行各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的有關(guān)信息納入征信管理體系，為融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)查詢相關(guān)信息提供服務(wù)。公安部門應(yīng)會(huì)同銀監(jiān)、人行等部門嚴(yán)厲打擊、防范非法集資、非法吸收公眾存款、洗錢等違法違規(guī)行為，維護(hù)金融環(huán)境和社會(huì)秩序的穩(wěn)定。第三十七條 省經(jīng)濟(jì)和信息化委和各市（州、地）人民政府確定的審批部門應(yīng)建立健全融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的信息資料收集、整理、統(tǒng)計(jì)分析制度,從風(fēng)險(xiǎn)管理、擔(dān)保資產(chǎn)信用質(zhì)量、擔(dān)保資金運(yùn)用等方面對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管記分制度，對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)及風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)。各市（州、地）人民政府確定的審批部門應(yīng)于每年5月底前完成所監(jiān)管融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)上一年度的概覽報(bào)告。第三十八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按季度向?qū)徟块T報(bào)送真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的資本金運(yùn)用情況、經(jīng)營(yíng)情況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、合法合規(guī)報(bào)告等文件和資料。同時(shí)，各級(jí)地方政府出資的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)定期向同級(jí)財(cái)政部門報(bào)送財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。審批部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，適時(shí)提出融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的資本質(zhì)量和資本充足率要求。第三十九條 審批部門根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供專項(xiàng)資料，或約見其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進(jìn)行說明或進(jìn)行必要的整改。審批部門認(rèn)為必要時(shí)，可以向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人通報(bào)所監(jiān)管有關(guān)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的違規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)情況。第四十條 審批部門根據(jù)監(jiān)管需要，可以對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，并按照審批部門的要求提供有關(guān)文件、資料?，F(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)出示檢查通知書和相關(guān)證件。第四十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并向其監(jiān)管部門報(bào)告，涉及違法犯罪的還應(yīng)同時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告。各市（州、地）人民政府確定的審批部門應(yīng)于兩個(gè)工作日內(nèi)向省經(jīng)濟(jì)和信息化委報(bào)告。第四十二條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向?qū)徟块T報(bào)告股東大會(huì)或股東會(huì)、董事會(huì)等會(huì)議的重要決議。第四十三條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)社會(huì)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行年度審計(jì)，并將審計(jì)報(bào)告于次年1月底前報(bào)送審批部門。第四十四條 省經(jīng)濟(jì)和信息化委應(yīng)當(dāng)會(huì)同人行、銀監(jiān)、公安等有關(guān)部門建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時(shí)、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。第四十五條 省經(jīng)濟(jì)和信息化委應(yīng)當(dāng)于每年年末全面分析評(píng)估本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)年度發(fā)展和監(jiān)管情況，并于每年2月底前向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議和省人民政府報(bào)告本轄區(qū)上一年度融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。