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合規(guī)政策制度范文 交通銀行股份有限公司合規(guī)政策xx年3月18日第五屆董事會十三次會議審議批準第一條為貫徹落實中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引，將合規(guī)管理納入交通銀行股份有限公司（以下簡稱“本公司”）的公司治理機制，建立健全本公司合規(guī)管理體系，防范和化解合規(guī)風險，促進全面風險管理體系的建設，結(jié)合本公司實際情況，制定本合規(guī)政策。 第二條合規(guī)管理是本公司的核心風險管理活動，是本公司全面風險管理的重要組成部分。 合規(guī)管理旨在使本公司的經(jīng)營管理活動與法律、監(jiān)管規(guī)定、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守（以下簡稱“合規(guī)規(guī)則”）相一致，避免本公司因沒有遵循合規(guī)規(guī)則而遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失等風險。 合規(guī)管理是循環(huán)的風險管理過程，主要包括有效識別并主動采取措施化解合規(guī)風險，將合規(guī)規(guī)則的要求轉(zhuǎn)化為本公司規(guī)章制度并予以貫徹落實，及時妥善處理違規(guī)事件，不斷彌補合規(guī)漏洞。 第三條本公司奉行合規(guī)優(yōu)先、主動合規(guī)、全員合規(guī)的合規(guī)理念。 本公司各條線、分支機構(gòu)和每一名員工都應當以依法合規(guī)經(jīng)營為基本準則，不以犧牲合規(guī)為代價換取不當利益。 本公司各條線、分支機構(gòu)和每一名員工都應當掌握與其執(zhí)業(yè)行為有關(guān)的合規(guī)規(guī)則，積極主動地識別和化解其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)風險。 本公司每一名員工都應當切實承擔起與其工作崗位相對應的合規(guī)職責，對其崗位經(jīng)營管理活動的合規(guī)性承擔責任。 第四條本公司董事會、監(jiān)事會、高級管理層、各條線和分支機構(gòu)各自履行合規(guī)管理職責，確保各項經(jīng)營管理活動符合合規(guī)規(guī)則。 合規(guī)管理組織架構(gòu)的建設應當適應本公司業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略和風險管理戰(zhàn)略的需要。 第五條董事會對本公司經(jīng)營管理活動的合規(guī)性負最終責任，履行以下職責（一）審議批準合規(guī)政策并監(jiān)督實施；（二）審議批準高級管理層的合規(guī)管理報告，并對本公司合規(guī)管理的有效性作出評價，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決；（三）授權(quán)董事會下設的風險管理委員會對本公司合規(guī)風險的控制和管理進行日常監(jiān)督。 第六條監(jiān)事會監(jiān)督董事會和高級管理層的合規(guī)管理職責履行情況。 第七條高級管理層管理本公司的合規(guī)風險，履行以下職責（一）制定并根據(jù)合規(guī)管理狀況以及合規(guī)規(guī)則的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報經(jīng)董事會審議批準后傳達給全體員工；（二）貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責任人的相應責任；（三）為法律合規(guī)部履行職責配備充分和適當?shù)暮弦?guī)管理人員，并確保法律合規(guī)部的獨立性；（四）識別本公司所面臨的主要合規(guī)風險，審核批準合規(guī)管理計劃，協(xié)調(diào)法律合規(guī)部與風險管理部、審計部以及其他相關(guān)部門之間的合規(guī)管理工作；（五）向董事會提交合規(guī)管理報告。 第八條總行法律合規(guī)部組織各部門開展合規(guī)管理工作和管理本條線的合規(guī)風險，履行以下職責（一）提出制定和適時修訂合規(guī)政策的建議，報高級管理層批準；（二）根據(jù)合規(guī)規(guī)則和本公司實際情況制定并執(zhí)行合規(guī)管理計劃和合規(guī)管理具體制度；（三）持續(xù)跟蹤與本公司利益相關(guān)的合規(guī)規(guī)則的更新情況，牽頭建設合規(guī)規(guī)則數(shù)據(jù)平臺，及時提供合規(guī)建議和風險提示；（四）審查規(guī)章制度、新產(chǎn)品和新業(yè)務的合規(guī)性；（五）就合規(guī)規(guī)則適用問題提供合規(guī)咨詢意見，協(xié)助有關(guān)部門開展合規(guī)培訓；（六）對各部門和分支機構(gòu)合規(guī)管理工作進行監(jiān)督檢查；（七）及時妥善處理本條線發(fā)生的違規(guī)事件，最大限度減少本公司經(jīng)濟損失和維護本公司良好聲譽；（八）向總行高級管理層風險管理委員會提交合規(guī)報告。 第九條總行各部門負責管理本條線的合規(guī)風險，履行以下職責，各部門負責人對本條線經(jīng)營管理活動的合規(guī)性負責（一）根據(jù)合規(guī)規(guī)則和本條線實際情況制定并執(zhí)行本條線合規(guī)管理計劃；（二）持續(xù)跟蹤與本公司利益相關(guān)的本條線合規(guī)規(guī)則的更新情況，據(jù)此及時制定和完善本條線規(guī)章制度；（三）在新產(chǎn)品和新業(yè)務開發(fā)以及規(guī)章制度制定過程中，確保新產(chǎn)品、新業(yè)務和規(guī)章制度符合合規(guī)規(guī)則；（四）組織落實本條線的新員工上崗前合規(guī)培訓和崗位定期合規(guī)培訓等；（五）及時妥善處理本條線發(fā)生的違規(guī)事件，最大限度減少本公司經(jīng)濟損失和維護本公司良好聲譽；（六）向總行法律合規(guī)部和分管行領(lǐng)導提交合規(guī)報告。 第十條各分支機構(gòu)應當根據(jù)當?shù)睾弦?guī)規(guī)則和本公司規(guī)章制度等要求依法合規(guī)地開展經(jīng)營管理活動，各分支機構(gòu)負責人對本機構(gòu)經(jīng)營管理活動的合規(guī)性負責。 各分支機構(gòu)的內(nèi)設部門合規(guī)職責按照總行相關(guān)部門合規(guī)職責確定。 第十一條每一名員工都應當遵守合規(guī)規(guī)則和本公司規(guī)章制度，有義務報告在工作中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)事件，對其崗位經(jīng)營管理活動的合規(guī)性負責。 第十二條合規(guī)管理程序主要包括以下環(huán)節(jié)（一）董事會審議批準并監(jiān)督實施合規(guī)政策；（二）高級管理層制定和貫徹執(zhí)行合規(guī)政策；（三）監(jiān)事會監(jiān)督董事會和高級管理層合規(guī)管理履職情況；（四）法律合規(guī)部承擔合規(guī)工作綜合管理職能，擬定合規(guī)管理規(guī)章制度，組織各分支機構(gòu)和各部門開展合規(guī)管理工作；（五）各分支機構(gòu)和各部門識別和化解合規(guī)風險；（六）各分支機構(gòu)和各部門制定和執(zhí)行規(guī)章制度以貫徹落實合規(guī)規(guī)則，對制定和執(zhí)行情況進行自查；（七）法律合規(guī)部對各部門制定規(guī)章制度以落實合規(guī)規(guī)則提供支持幫助和進行監(jiān)督檢查；（八）審計部對各分支機構(gòu)和各部門經(jīng)營管理活動的合規(guī)情況進行獨立審計；（九）監(jiān)察室追究違規(guī)責任；（十）各分支機構(gòu)和各部門及時妥善處理違規(guī)事件，采取有效措施彌補合規(guī)漏洞。 第十三條法律合規(guī)部應當向風險管理部、審計部、監(jiān)察室抄送合規(guī)報告，為其開展工作提供線索和合規(guī)支持。 風險管理部、審計部、監(jiān)察室應當將工作中發(fā)現(xiàn)的與本公司合規(guī)管理有關(guān)的信息反饋給法律合規(guī)部，為其開展合規(guī)管理工作提供信息支持。 第十四條本公司在總行和省直分行設置獨立的法律合規(guī)部。 本公司根據(jù)業(yè)務條線和分支機構(gòu)的經(jīng)營范圍、業(yè)務規(guī)模和組織機構(gòu)等情況，為法律合規(guī)部配備足夠的、具備專業(yè)知識和技能的合規(guī)管理人員，并通過定期培訓等方法不斷保持和提升履職需具備的專業(yè)知識和技能。 第十五條法律合規(guī)部和合規(guī)管理人員在履行工作職責時，有獲取相關(guān)工作信息并與相關(guān)人員進行溝通的權(quán)利。 為保證工作的獨立性，對法律合規(guī)部和合規(guī)管理人員的績效考核，應以其工作職責履行和工作目標實現(xiàn)情況為依據(jù)。 第十六條各分支機構(gòu)和各部門應當有計劃、有針對性地開展合規(guī)培訓，法律合規(guī)部應當提供支持幫助，促使員工提高合規(guī)意識，掌握與工作相關(guān)的合規(guī)規(guī)則和本公司規(guī)章制度，形成依法合規(guī)的良好經(jīng)營氛圍。 第十七條本公司建立合規(guī)報告制度，明確合規(guī)報告的路線、內(nèi)容、格式和頻率。 各分支機構(gòu)和各部門應當根據(jù)報告制度規(guī)定，及時、準確、真實地提交合規(guī)報告，并對報告內(nèi)容負責。 第十八條本公司建立合規(guī)問責制度，嚴格認定和追究違規(guī)行為人的責任，并采取有效的糾正措施，及時改進經(jīng)營管理流程和修訂相關(guān)規(guī)章制度。 第十九條本公司建立誠信舉報制度，鼓勵全體員工積極主動、如實舉報違規(guī)事件。 本公司對舉報人采取保護和獎勵措施。 第二十條本公司建立合規(guī)績效考核制度，將合規(guī)管理的有效性納入各分支機構(gòu)和各部門的績效考核范圍，倡導合規(guī)，懲處違規(guī)。 第二十一條本政策適用于總行各部門及境內(nèi)外分支機構(gòu)。 境外