管理改善案例分析-Charles-Schwab(嘉信理財)PPT課件

0,附件FS02：案例分析CharlesSchwab(嘉信理財),某戰(zhàn)略和管理改善項目最終報告,1,嘉信理財基本情況介紹,成立于1971年，1987年上市，2001年底，公司市值達(dá)210億美元，總收入52.8億美元，凈利潤1.99億美元?，F(xiàn)在是全美最大的折扣經(jīng)紀(jì)商、第三大共同基金提供商和最大的網(wǎng)上經(jīng)紀(jì)商嘉信奉行“鼠標(biāo)加水泥”的思想，走傳統(tǒng)渠道與高技術(shù)渠道相結(jié)合的道路,基本情況,主營業(yè)務(wù),集中的主營業(yè)務(wù)，包括證券經(jīng)紀(jì)、資產(chǎn)管理、基金銷售與管理、自營業(yè)務(wù)、咨詢服務(wù)和人壽保險,目標(biāo)客戶,中小投資者為主，具有一定獨立投資能力和一定技術(shù)能力（使用網(wǎng)絡(luò)交易系統(tǒng)）的投資者，獨立投資顧問,收入構(gòu)成,經(jīng)紀(jì)傭金收入占48%，造市價差收入占12，基金業(yè)務(wù)收入占19，另外，對客戶資產(chǎn)的資金利用產(chǎn)生的利差收入占18%,2,嘉信的發(fā)展歷程回顧,1971,1975,1979,1987,1990,2001,美國證監(jiān)會（SEC）實行議價傭金制，嘉信開始定位于提供低價服務(wù)的折扣經(jīng)紀(jì)商,成立。傳統(tǒng)證券經(jīng)紀(jì)商,引入電子化交易系統(tǒng)，打造美國最大的折扣經(jīng)紀(jì)商,紐約證交所上市,開始進入基金業(yè)務(wù)并取得迅速發(fā)展,投資于互聯(lián)網(wǎng)在線交易系統(tǒng)，使公司業(yè)績突飛猛進,全美最大的折扣經(jīng)紀(jì)商、第三大共同基金提供商和最大的網(wǎng)上經(jīng)紀(jì)商、第四大綜合金融服務(wù)機構(gòu),通過并購美國信托公司和與電子信貸公司聯(lián)盟，介入信托與房地產(chǎn)信貸領(lǐng)域,3,嘉信理財能夠從一家很小的證券經(jīng)紀(jì)公司迅速發(fā)展起來，成為全美有名的金融中介機構(gòu)，其成功要素可以歸結(jié)為以下三點：,細(xì)分市場集成戰(zhàn)略,客戶需求導(dǎo)向,IT技術(shù)支持,善于發(fā)現(xiàn)客戶需求，并善于根據(jù)客戶需求推出新的金融產(chǎn)品與服務(wù),嘉信長期貫徹了細(xì)分市場集成的公司戰(zhàn)略,善于運用先進的IT技術(shù)手段支持其經(jīng)營戰(zhàn)略和新產(chǎn)品服務(wù)的實施,4,嘉信長期貫徹了細(xì)分市場集成的公司戰(zhàn)略,細(xì)分市場集成戰(zhàn)略的特點,細(xì)分市場集成戰(zhàn)略的優(yōu)點,主業(yè)集中，有利于最大限度利用資源，發(fā)展核心能力，打造良好的專業(yè)品牌主業(yè)集中，有利于公司業(yè)務(wù)的創(chuàng)新和規(guī)模的擴張-由于各細(xì)分業(yè)務(wù)之間高度的內(nèi)在關(guān)聯(lián)性，使某一業(yè)務(wù)領(lǐng)域的產(chǎn)品或服務(wù)創(chuàng)新能很快的移植于其他業(yè)務(wù)領(lǐng)域-細(xì)分市場集成，有利于在為客戶進行個性化服務(wù)的同時提高客戶資源的利用度，擴大公司業(yè)務(wù)規(guī)模各細(xì)分業(yè)務(wù)之間很強的關(guān)聯(lián)性使得便于利用統(tǒng)一的IT技術(shù)對公司整體業(yè)務(wù)進行支持-各業(yè)務(wù)在客戶端業(yè)務(wù)的相似性（都需要對客戶帳戶進行動態(tài)管理、對客戶的交易進行記錄保持、為客戶提供交易安全保障、及時的信息服務(wù)和咨詢指導(dǎo)）有利于統(tǒng)一的基礎(chǔ)技術(shù)平臺的建立,主營業(yè)務(wù)集中，構(gòu)成主營業(yè)務(wù)的各細(xì)分業(yè)務(wù)具有高度的內(nèi)在關(guān)聯(lián)性嘉信的業(yè)務(wù)集中于個人投資類產(chǎn)品，如證券經(jīng)紀(jì)、基金銷售、投資咨詢、資產(chǎn)管理等,5,嘉信善于發(fā)現(xiàn)客戶需求，并善于根據(jù)客戶需求推出新的金融產(chǎn)品與服務(wù)(1/3),嘉信率先推出折扣經(jīng)紀(jì)服務(wù),客戶的需要,傳統(tǒng)的股票經(jīng)紀(jì),嘉信理財,部分投資者希望有更低的交易費用而不需要咨詢、顧問方面的服務(wù),提供包括咨詢、顧問、交易代理等一條龍的全方位服務(wù),率先推出折扣交易，投資者只需為交易付費，而不用支付咨詢等費用,1975年，美國證券與交易委員會解除了對固定傭金的限制，為嘉信的業(yè)務(wù)創(chuàng)新提供了外部條件,在折扣股票經(jīng)紀(jì)大量出現(xiàn)之后，嘉信通過率先引入電子化交易系統(tǒng)，為客戶提供增值的折扣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)而再次領(lǐng)先對手,折扣股票經(jīng)紀(jì)的成功使嘉信的收入從1977年的460萬增長到1988年的3.92億美金，占到折扣經(jīng)濟業(yè)務(wù)市場份額的40%,6,嘉信善于發(fā)現(xiàn)客戶需求，并善于根據(jù)客戶需求推出新的金融產(chǎn)品與服務(wù)(2/3),通過服務(wù)于投資策劃師來掌握客戶,其他證券經(jīng)紀(jì)公司,嘉信理財,投資策劃師,其他證券公司把投資策劃師看作競爭者,投資者,后臺服務(wù),嘉信把投資策劃師看作客戶、盟友和接近投資者的渠道嘉信為投資策劃師提供低成本、高效率、公平和獨立的交易結(jié)算服務(wù)嘉信成為投資策劃師的后臺管理人，并通過與他們的合作擴大了客戶資源,7,嘉信善于發(fā)現(xiàn)客戶需求，并善于根據(jù)客戶需求推出新的金融產(chǎn)品與服務(wù)(3/3),共同基金銷售,嘉信理財在基金市場上成功地找到基金公司和投資者之間存在的生存空間,嘉信理財創(chuàng)造了一種“單一來源”（OneSource）的共同基金零售業(yè)務(wù)系統(tǒng)通過在基金公司和投資者之間建立一個高效的交易平臺，使個人投資者能同時與多家基金公司交易，也使基金公司能快速高效的找到投資者通過這個系統(tǒng)，投資者可以免交易費進行投資，基金公司能夠通過少量費用找到基金購買者，降低了雙方的成本,美國共同基金數(shù)量的急劇增長給投資者帶來了兩個問題：如何在大量沒有品牌的基金中進行選擇如何才能方便快捷且低成本的進行基金的買賣,基金數(shù)目的劇增使基金公司的營銷成本增加，效率下降,該基金交易系統(tǒng)的成功使嘉信理財在1994年通過共同基金服務(wù)賺取的收入達(dá)到了1.61億美金,投資者,投資者,投資者,OneSourceSystem,基金A,基金B(yǎng),基金C,基金D,8,嘉信理財善于運用先進的技術(shù)手段支持其經(jīng)營戰(zhàn)略和新產(chǎn)品及服務(wù)的實施,嘉信最早意識到先進的技術(shù)手段對自身業(yè)務(wù)開展的促進作用,1979年，嘉信在業(yè)內(nèi)首先投資建立了自動化交易和客戶記錄保持系統(tǒng)，這使嘉信在折扣經(jīng)紀(jì)領(lǐng)域成為領(lǐng)先者90年代中期，嘉信在業(yè)界率先對互聯(lián)網(wǎng)在線交易系統(tǒng)進行投資以實現(xiàn)對中小零散客戶進行大規(guī)模收編集成，并成為最大的網(wǎng)上經(jīng)紀(jì)商除互聯(lián)網(wǎng)外，嘉信還建立了語音下單系統(tǒng)和呼叫中心，