集團資金售前PPT

,工程企業(yè)集團資金管理,提綱,1管理現狀與挑戰(zhàn),2集團資金解決之道,3信息化解決方案,4成功案例,5優(yōu)勢與客戶價值,管理現狀,成員企業(yè)資金分散，集團控制力弱資金富裕與資金短缺并存的矛盾資金使用過程中常常出現違規(guī)現象集團資金管理的綜合效益得不到體現,挑戰(zhàn),如何提升集團資金控制能力如何通過集中管理，提高資金利用率如何加強資金預算管理，提高資金風險管理能力如何提升集團資金管理的整體效益,1管理現狀與挑戰(zhàn),提綱,1管理現狀與挑戰(zhàn),2集團資金解決之道,3信息化解決方案,4成功案例,5優(yōu)勢與客戶價值,錄,2集團資金解決之道,完善企業(yè)內部資金管理體系,資金預算管理現金流量表信用額度管理費用報銷管理支票、備用金管理銀企互聯,應收、預付賬款管理應付、預收賬款管理,研發(fā)費用比率減值準備政府補貼收入,存款管理貸款管理計息管理,錄,2集團資金解決之道,以項目為核心資金管理流程,以項目資金預算為起點，通過項目月資金計劃、賬戶管理，對項目資金支付進行控制。,錄,2集團資金解決之道,統(tǒng)收統(tǒng)支現金管理高度集中、一切現金收付活動集中在集團財務部。現金的支付批準權高度集中。,內部銀行,結算中心集團統(tǒng)一撥付并監(jiān)管成員企業(yè)現金支出、收入、統(tǒng)一對外籌資并辦理結算。結算中心的典型應用模式主要有：賬戶分散模式、收支兩條線模式、賬戶集中模式。,內部銀行是集團將銀企關系引入到集團管理中，加強集團內部結算處理；母子公司是借貸關系。,統(tǒng)收統(tǒng)支,結算中心,財務公司,財務公司承擔集團資金籌資、資金供應、投資等職能，具有法人資格的非銀行金融機構；成員企業(yè)具有相對獨立的財權。,集團資金管理_組織模式,集團資金管理_賬戶管理,集團及分子公司設置統(tǒng)一的收付款賬戶,集團及分子公司分別設置收入賬戶及支出賬戶,集團統(tǒng)一設置主賬戶，分子公司設置對應子賬戶,集團資金管理_資金管理流程,錄,2集團資金解決之道,銀行賬戶余額提示,大額資金流動提示,往來款逾期預警,超資金預算預警,貸款風險預警,大額資金審批預警,資金風險控制體系,資金風險控制體系,提綱,1管理現狀與挑戰(zhàn),2集團資金解決之道,3信息化解決方案,4成功案例,5優(yōu)勢與客戶價值,3信息化解決方案,3.1集團資金管理的整體架構3.2面向企業(yè)內部的資金管理3.3以項目為核心的項目資金管理3.4適用的集團資金管理模式3.5建立資金風險管理體系,現金中心,結算中心,往來單位,結算中,現金管理,網銀平臺,資金計劃審批,現金預測,決策層,流量與存量分析,資金計劃執(zhí)行情況,資金成本分析,業(yè)務結算,業(yè)務審批,資金撥付,票據管理,信貸管理,票證管理,流量監(jiān)控,對賬管理,利息管理,資信評估,報表查詢,賬戶管理,總賬,開戶單位管理,現金中心,管理層,執(zhí)行層,集團資金管理的整體架構,3信息化解決方案,3.1集團資金管理的整體架構3.2面向企業(yè)內部的資金管理3.3以項目為核心的項目資金管理3.4適用的集團資金管理模式3.5建立資金風險管理體系,現金流量管理_資金管理全流程監(jiān)控,預算、核算、結算、決算，完整覆蓋資金管理流程！,現金流量管理_網絡報銷流程,網絡報銷流程：制度-借還款-行程-報銷-結算,現金流量管理_靈活的現金流量表編制,憑證編制法適合較高水平的財務人員輔助項綁定科目法設置靈活，便于結合企業(yè)經營特點進行內部分析T型賬戶法系統(tǒng)內置，自動生成,現金流量管理_開放、便捷的銀企互聯平臺,INTERNET,查詢各個銀行賬戶的實時信息進行直接的網銀支付、轉賬直接進行對賬單下載、方便對賬。,業(yè)務管理系統(tǒng),網上銀行,銀企平臺,實時賬戶信息,脫機賬戶信息,實時賬戶信息,投融資管理_集團授信、存貸款管理,貸款申請,單位提交貸款申請書單位提交信用評估資料,資信評估,評估單位還款能力實地考察討論還款條件、計劃等,調查審批,審批/拒絕定義還款計劃、金額、起始日、結束日等,合同簽訂,合同簽訂合同記錄,貸款結算,發(fā)放貸款收回貸款貸款展期授信調整,計息管理,利息計算扣息管理逾期貸款利息處理積數調整,盈余管理_財務業(yè)務接口、往來調賬平臺,財務業(yè)務接口：業(yè)務單據根據財務類型靈活地生成財務憑證往來調賬平臺：實現內部交易的協(xié)同與調整內部協(xié)同憑證：實現內部憑證的協(xié)同處理,企業(yè)融資目的,滿足IPO條件滿足配股條件滿足可轉債發(fā)行條件提高股票的發(fā)行價格,盈余管理,常用方法：利用非經常性損益項目（線下項目）調節(jié)研發(fā)費用計提比率,3信息化解決方案,3.1集團資金管理的整體架構3.2面向企業(yè)內部的資金管理3.3以項目為核心的項目資金管理3.4適用的集團資金管理模式3.5建立資金風險管理體系,以項目為核心資金管理架構,3信息化解決方案,3.1集團資金管理的整體架構3.2面向企業(yè)內部的資金管理3.3以項目為核心的項目資金管理3.4適用的集團資金管理模式3.5建立資金風險管理體系,集團資金管理模式_結算中心模式,付款單,業(yè)務審批,資金計劃控制,提交結算中心,生成憑證,生成憑證,結算單受理,登記分賬戶,生成憑證,收款單,下載收款信息,付款方下屬企業(yè)A,結算中心,收款方下屬企業(yè)B,集團資金管理模式_收支兩條線模式,虛擬賬戶,集團賬戶收支戶,A公司收入戶,B公司收入戶,A公司支出戶,B公司支出戶,支出戶,收入戶,收入戶,支出戶,客戶,供應商,客戶,供應商,集團,合作銀行,下屬企業(yè)A,下屬企業(yè)B,定期上劃,工程結算款,工程結算款,按計劃下撥,合同付款款,人工費、材料費、機械租賃費、分包款,集團資金管理模式_財務公司模式,人民銀行信貸登記系統(tǒng),銀監(jiān)會非報表檢查系統(tǒng),行業(yè)監(jiān)督數據接口平臺,結算系統(tǒng),信貸系統(tǒng),票據系統(tǒng),投資系統(tǒng),同業(yè)往來,銀聯直接接口,財企直接接口,征信系統(tǒng),信用信息,行情信息,證券外匯報價系統(tǒng),下級結算行,財務核算,財務公司業(yè)務系統(tǒng),集團資金管理模式_管理模式對比,3信息化解決方案,3.1集團資金管理的整體架構3.2面向企業(yè)內部的資金管理3.3以項目為核心的項目資金管理3.4適用的集團資金管理模式3.5建立資金風險管理體系,資金風險監(jiān)控體系,CompanyLogo,資金監(jiān)控,資金結構分析,資金存量分析,資金流動分析,銀行賬戶管理,資金預警分析,集團,分子公司,投資活動,籌資活動,資金,經營活動,投出,收益,歸還,融入,收入,支出,項目管理系統(tǒng),銀企互聯,資金統(tǒng)計,決策分析,資金風險預警,提綱,1管理現狀與挑戰(zhàn),2集團資金解決之道,3信息化解決方案,4成功案例,5優(yōu)勢與客戶價值,中國水利水電二局_項目資金管理,中國水利水電第二工程局有限公司（簡稱：中國水電二局）于1958年建局，是中國水利水電建設股份有限公司的全資子公司經過50余年的持續(xù)發(fā)展，中國水電二局已經從建局時單純水利水電施工企業(yè)，發(fā)展成為具有房屋建筑工程施工總承包一級、水利水電工程施工總承包一級、裝飾裝修和鋼結構安裝專業(yè)承包一級、機電設備安裝專業(yè)承包貳級資質的現代化企業(yè),中國水利水電二局_項目資金管理應用特點,中國水利水電二局_項目資金管理應用流程,中國水利水電二局_項目資金管理應用特點,天元建設集團_內部銀行管理模式,特級施工總承包資質。業(yè)務領域：建筑施工、科研設計、路橋施工、市政工程、設備安裝、裝飾裝修、工程監(jiān)理、檢驗檢測、商貿物流、機械制造、建材生產、房地產開發(fā)于一體的大型建筑企業(yè)集團。分支機構和控股子公司70余家，集團現有資產總額120億元，具有年完成產值500億元、承建4000萬平方米工程的總承包能力。,天元建設_內部銀行管理模式簡介,應用規(guī)模：在線用戶并發(fā)數以上的月平均交易數量：10億,天元建設_內部銀行應用流程,提綱,1管理現狀與挑戰(zhàn),2集團財務解決之道,3信息化解決方案,4成功案例,5優(yōu)勢與客戶價值,以項目為核心資金管理思想資金管理深度結合項目預算、資源需求計劃,涵蓋“資金預算、資金結算、決算”管理過程項目資金流貫穿“總包”、“工、料、機、費、分包”過程管理,四大優(yōu)勢,收支兩條線模式，適用于大多數企業(yè)集團內部銀行模式，發(fā)揮集團資金集中的最大優(yōu)勢多級結算模式，實現多級結算與多業(yè)務模式控制并存的資金管理,充分考慮工程企業(yè)的資金管理特點靈活搭建資金管理業(yè)務流程、設置風險控制點,四大優(yōu)勢,從資金角度對核算主體績效考核更加科學以預算和資金為主線，綜合考量項目效益促進核算主體在改進資金貢獻率、資金利用率上的積極性管理職責更加清晰集團公司發(fā)揮資金調配能力，發(fā)揮集團資金最大效益集