廣西2015年上半年基金從業(yè)資格：財務報表分析概述考試題

廣西2015年上半年基金從業(yè)資格：財務報表分析概述考試題一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意） 1、契約型基金和公司型基金的劃分依據(jù)是_。A運作方式不同B法律形式不同C投資目標不同D投資對象不同 2、根據(jù)證券投資基金法，會導致封閉式基金無法上市交易的情況包括_。A上市申請未通過國務院證券管理機構的核準B合同期限為8年C募集金額為1億元人民幣D基金份額持有人為1500人3、基金托管人對所托管的基金應當以_為會計核算主體。A基金B(yǎng)基金托管人C基金管理人D基金份額持有人 4、根據(jù)銷售人員執(zhí)業(yè)守則，基金銷售人員應遵守以下_行為規(guī)范。A在向投資者推介基金時，不應考慮投資者的意思B在向投資者推介基金時，優(yōu)先考慮VIP客戶C在向投資者進行基金宣傳推廣和銷售服務時，應公平對待投資者D可以自行打折銷售基金5、以下證券投資風險中屬于非系統(tǒng)性風險的是_A：經(jīng)濟波動風險B：政策風險C：購買力風險D：經(jīng)營風險 6、場外認購的LOF基金份額注冊登記在_。A中國結算公司的證券登記結算系統(tǒng)B中國結算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)C中國結算公司的封閉式基金注冊登記系統(tǒng)D中國結算公司的公司型基金注冊登記系統(tǒng) 7、投資者投資于基金，其來自利潤分配的收益主要包括_。A現(xiàn)金分紅B分紅再投資C資本利得D買賣差價收入 8、基金銷售機構信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)中，涉及基金投資人信息的交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存_年。A5B10C15D20 9、債券和其他證券三大類。A證券發(fā)行主體的不同 B是否在證券交易所掛牌交易C募集方式 D證券所代表的權利性質 10、以下關于契約型基金的表述正確的是_A：基金經(jīng)理層是基金最高權力機構B：基金董事會是基金的最高權力機構C：基金依據(jù)基金契約或合同而設立D：基金依據(jù)托管協(xié)議而設立11、工程承包單位在購置生產(chǎn)設備時，應向_申報，經(jīng)過設備訂貨清單按設計要求逐一審核后，方可加工訂貨。A設計單位代表B業(yè)主代表C監(jiān)理工程師D上級主管部門 12、債券與股票的收益率相互影響，表現(xiàn)為_。A如果市場有效，兩者的平均收益率相等B債券的平均收益率總是大于股票的平均收益率C如果市場有效，兩者的平均收益率會大體保持相對穩(wěn)定的關系D股票的平均收益率總是大于債券的平均收益率 13、基金利潤分配中涉及的基金的費用包括_。A管理人報酬B托管費C申購費用D交易費用14、目前，基金公司的架構基本上都是_。A投資一體化B營銷一體化C投資和營銷一體化D研發(fā)和營銷一體化 15、與基金半年度報告相比，基金年度報告具有的特點有_。A基金年度報告中只需要披露當期的數(shù)據(jù)和指標B基金年度報告應披露支付給聘任會計師事務所的報酬C基金年度報告甲需披露內部監(jiān)察報告D基金年度報告需披露基金的主要會計政策和會計估計、所有的關聯(lián)方關系及交易情況等 16、基金份額凈值等于（）除以基金當前的總份額。A基金資產(chǎn)總值 B基金資產(chǎn)凈值 C基金公允價值 D基金資產(chǎn)估值? 17、證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定要求銷售機構信息管理平臺應_。A具備基金銷售業(yè)務信息流和資金流的監(jiān)控核對機制B具備基金銷售費率的監(jiān)控機制C具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機制D支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務中的運用 18、申請基金托管資格要具有健全的清算、交割業(yè)務制度，清算、交割系統(tǒng)應當符合_。A系統(tǒng)內證券交易結算資金在第二天匯劃到賬B從交易所安全接受交易數(shù)據(jù)C與基金管理人、基金注冊登記機構、證券登記結算機構等相關業(yè)務機構的系統(tǒng)安全對接D依法執(zhí)行基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜 19、1952年，美國著名經(jīng)濟學家馬柯威茨在金融雜志的一篇文章中提出了著名的Markowitz模型，其核心是通過數(shù)量化方法來確定_。A最佳收益組合B最低風險組合C風險收益組合D最佳資產(chǎn)組合 20、保守型投資者可選擇的基金產(chǎn)品主要包括_。A股票型基金B(yǎng)債券型基金C保本型基金D貨幣市場基金 21、基金銷售機構應_。A不在同一時間代銷多只基金B(yǎng)關注投資人的風險承受能力和基金產(chǎn)品風險收益特征的匹配性C為投資人辦理基金銷售業(yè)務手續(xù)時，識別客戶有效身份D在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供投資人權益須知 22、直接關系到基金投資者回報的高低與穩(wěn)定性的有_。A基金托管人的資金運作能力B基金管理人的投資管理能力C基金代銷機構的宣傳能力D基金管理人的風險控制能力23、下列關于基金分類的說法，正確的有_。A根據(jù)運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金B(yǎng)依據(jù)投資目標的不同，可以將基金分為主動型基金與被動型基金C特殊類型基金包括交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與上市開放式基金(10F)等D根據(jù)組織形式的不同，可以將基金分為契約型基金與公司型基金 24、證券投資基金銷售管理辦法規(guī)定開放式基金的認購費率不得超過認購金額的_A：2%B：3%C：4%D：5%25、以下不屬于證券投資基金特征的是_A：集合投資，專業(yè)管理B：組合投資，分散風險C：收益平穩(wěn)，風險較小D：獨立托管，保障安全二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分） 1、中國證券業(yè)協(xié)會以“_”為自律管理的工作方針。A公平、公開、公正B法制、監(jiān)管、自律C自律、服務、傳導D效率、嚴謹、開拓 2、下列屬于基金銷售客戶服務規(guī)范的有_。A明確投資人投訴的受理、調查、處理程序B業(yè)務基本規(guī)程應對重要業(yè)務環(huán)節(jié)實施有效復核C基金代銷機構同時銷售多只基金時，不得有歧視性宣傳推介活動和銷售政策D宣傳推介活動應當遵循誠實信用原則，不得有欺詐、誤導投資人的行為3、金融遠期合約是指合約雙方同意在未來日期按照_買賣基礎金融資產(chǎn)的合約。A未來價格B資產(chǎn)價格C約定價格D市場價格 4、市場營銷運作管理首先要解決的是_A：銷售什么產(chǎn)品B：產(chǎn)品定價或基金費率C：渠道選擇D：促銷手段5、基金管理公司的股東均應具備的條件有_。A具有良好的社會信譽，最近3年在稅務、工商等行政機關以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機構無不良記錄B注冊資本、凈資產(chǎn)應當不低于3億元人民幣C持續(xù)經(jīng)營3個以上完整的會計年度，公司治理健全，內部監(jiān)控制度完善D最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰 6、債券基金收益與市場利率的關系是_A：同方向變動B：反方向變動C：無關的D：不確定的 7、廣義的有價證券包括_。A商品證券B資本證券C合同文本D貨幣證券 8、客戶追蹤的具體做法有_。A及時更新原有的客戶記錄B定期向客戶提供有用的信息服務C針對市場變化及時提供新的服務和產(chǎn)品D對客戶的財務情況、投資情況進行跟蹤 9、根據(jù)運作方式的不同，基金可以分為_。A封閉式基金和開放式基金B(yǎng)契約型基金和公司型基金C公募基金和私募基金D主動型基金和被動型基金 10、屬于基金市場服務機構的有_。A注冊登記機構B基金銷售機構C基金評級機構D律師事務所和會計師事務所11、_是指股份公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策。A股份回購B股票分割與合并C股利政策D增發(fā)、配股與轉增股本 12、_是現(xiàn)代公司的主要類型。A有限責任公司B兩合公司C無限責任公司D股份有限公司 13、國家股、法人股等是按_來劃分的。A股票上市地點B股票投資主體的不同性質C股票上市主要監(jiān)管部門D股票是否公開發(fā)行14、_指明了該債券的債務主體。A債券票面B債券持有人名稱C債券發(fā)行者名稱D債券承銷機構名稱 15、采用_策略時，股價上升賣出股票，股價下跌買入股票。A：戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置B：恒定混合策略C：戰(zhàn)術性資產(chǎn)配置D：投資組合保險策略 16、基金賬戶可用于_的認購和交易。A基金B(yǎng)國債C企業(yè)債券D公司股票 17、_是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動而產(chǎn)生的證券。A資本證券B資產(chǎn)證券C商品證券D貨幣證券 18、基金銷售機構采取集中性市場營銷策略時，_。A可以針對該細分市場的特點規(guī)劃、設計專門的營銷策略B可以把有限的資源集中利用，在有限市場中建立專業(yè)知名度C基金銷售機構整體業(yè)績的提升可能受到限制D其銷售機構能夠在激烈的市場競爭中發(fā)揮相對資源優(yōu)勢 19、下列屬于股指期貨功能的有_。A系統(tǒng)風險規(guī)避功能B資產(chǎn)配置功能C跨期交易功能D價格發(fā)現(xiàn)功能 20、通過報備制度，由基金銷售機構向基金監(jiān)管部定期或不定期報送各種書面報告，基金監(jiān)管部通過審閱并分析這些報告，及時發(fā)現(xiàn)并處理有關違規(guī)事件，保證法規(guī)的有效執(zhí)行，這是基金銷售監(jiān)管中的_。A市場準入監(jiān)管B日常持續(xù)監(jiān)管C現(xiàn)場檢查D非現(xiàn)場檢查 21、證券投資基金銷售機構的客戶服務模式有_。A電話服務中心B手機短信C“多對一”專人服務D郵寄服務 22、下列我國機構中可以成為證券發(fā)行人的有_