郵政內(nèi)控達(dá)標(biāo)2016年度自查報(bào)告2篇

郵政內(nèi)控達(dá)標(biāo) 2016年度自查報(bào)告 2篇 自 行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對 支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用。現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如 下： 一、內(nèi)部控制管理的基本情況 支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場客戶部、財(cái)務(wù)會計(jì)部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、 支行、 支行、 分理處、 分理處、 分理處、 分理處、 分理處、 分理處、 *分理處、 分理處十一個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè) 、 、 、 、 、 6個(gè)儲蓄所。到 10月末全行員工 人，其中長期合同工 人，短期合同工 人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分離 ;在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé) 明確 ;在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位 ;在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn) ;在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。 二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績 為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施： 1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)， 行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù) 經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認(rèn)識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計(jì) *次，參加人員 人次，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作計(jì)劃，完成了 主任 *、 分理處主任 任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì) ;儲畜所、 儲蓄所、 儲蓄所、 分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作 ;重要崗位責(zé)任移交 *個(gè)人次 ;支持分行審計(jì)處人員調(diào)用 ;對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行延伸檢查 ;建立了問題整改臺賬 ;督導(dǎo)了內(nèi)控評價(jià)自查自糾工作。 2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會、人民銀行、 上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到 9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件 多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。 3、針對本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了 、*、 委員會，調(diào)整了 審查委員會、 *委員會、 *領(lǐng)導(dǎo)小組、 領(lǐng)導(dǎo)小組 ;出臺了 年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、 *工作質(zhì)量考核辦法 ;修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。 4、高度重視存在問題，明確落實(shí)整改責(zé)任，扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門督辦，問題存在單位落實(shí)整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內(nèi)外部檢查出來的問題及整改結(jié)果逐一登記，并對業(yè)務(wù)主管部門發(fā)送 通知書，全程監(jiān)控各單位的整改情況 ;業(yè)務(wù)主管部門對上 級行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺賬，并根據(jù) 通知書深入基層抓整改落實(shí) ;問題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責(zé)任人，堅(jiān)持 “誰經(jīng)辦，誰整改，誰不整改處理誰 ”原則。通過責(zé)任到位，縱橫結(jié)合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過場。 5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。 *月，支行對違所會計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照 銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰 人次，金額 元。 6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識。今年來支行組織了遠(yuǎn) 程培訓(xùn)系統(tǒng)推廣、經(jīng)濟(jì)資本管理、考核系統(tǒng)推廣應(yīng)用、個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)代理等十余次業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，培訓(xùn)人員 多人次，并積極組織、督導(dǎo)全行員工參加總行 培訓(xùn)。通過培訓(xùn)，全行員工基本掌握了新業(yè)務(wù)知識，適應(yīng)了業(yè)務(wù)電子化操作，提高了員工規(guī)范操作意識。 通過內(nèi)控管理上的一系列措施，反映在制度建設(shè)上是全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)新政策、新制度、新辦法，使會議學(xué)習(xí)制度、文件收發(fā)制度、議事決策制度等得到進(jìn)一步健全 ;反映在制度執(zhí)行上是員工操作風(fēng)險(xiǎn)意識進(jìn)一步加強(qiáng)，業(yè)務(wù)操作程序上進(jìn)一步規(guī)范，內(nèi)控管理促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的理念進(jìn)一步樹立 ;反映在制度保障上 是監(jiān)管、監(jiān)督力度進(jìn)一步加大，全年無重大違規(guī)違紀(jì)、無重大結(jié)算事故、無重大安保事故、無刑事案件。內(nèi)控管理促進(jìn)了業(yè)務(wù)發(fā)展，今年的資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、會計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)都取得了長足發(fā)展，絕對額、增長率再創(chuàng)新高。 三、內(nèi)控管理存在的主要問題 從我行內(nèi)外部監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)問題看，存在以下主要問題： 1、員工對內(nèi)控制度管理的認(rèn)識不到位。有的把內(nèi)部控制簡單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認(rèn)為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內(nèi)控機(jī)制 ;有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控與發(fā)展的關(guān)系等問題上，認(rèn)識有偏差 ，把加強(qiáng)內(nèi)控與發(fā)展和效益對立起來，在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險(xiǎn)防范的抉擇中，側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益，不切實(shí)際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下，并且員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識還需進(jìn)一步加強(qiáng)，違規(guī)操作時(shí)有發(fā)生，屢查屢整屢犯情況存在。如信貸業(yè)務(wù)方面借款人資料不全、合同文本文書填寫不規(guī)范、貸后檢查報(bào)告質(zhì)量、貸后賬戶監(jiān)管等問題。會計(jì)業(yè)務(wù)方面如登記簿記載不規(guī)范、會計(jì)憑證要素不全、科目使用不當(dāng)?shù)葐栴}。 2、有些業(yè)務(wù)領(lǐng)域還存在管理上薄弱環(huán)節(jié)。如非信貸資產(chǎn)管理、自助銀行管理、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)管理、委托貸款業(yè)務(wù)管理、國際業(yè)務(wù)管理 等由于歷年來內(nèi)外部監(jiān)管較少，內(nèi)控評價(jià)未列入風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，由于這些業(yè)務(wù)客觀上較新、較少，主觀上對這些業(yè)務(wù)在檢查監(jiān)管上也未引起足夠重視，因此存在一定的欠缺。 3、由于其它因素，有些問題難在近期整改。如 *原 萬元以上貸款存在錯(cuò)用合同現(xiàn)象，一般消費(fèi)合同代替住房貸款合同已無法整改，只能加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，到合同履行完畢才能結(jié)束 四、對以前評價(jià)和檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況 年以來，我行共迎接 年操作風(fēng)險(xiǎn)大檢查 (含法人客戶 )、 內(nèi)控評價(jià)、 “檢查 ”后續(xù)跟蹤檢查、 年個(gè)人貸款專項(xiàng)檢查、 年貸款風(fēng)險(xiǎn)分類、 年非信貸資產(chǎn)專 項(xiàng)審計(jì)、 *年銀行卡自律監(jiān)管共八個(gè)項(xiàng)目的內(nèi)外部檢查，根據(jù)分行傳送的整改臺賬統(tǒng)計(jì)，共發(fā)現(xiàn)問題 個(gè)，經(jīng)整改落實(shí)，已整改 個(gè)，整改率 %，部分整改 個(gè)，部分整改率 %，未整改 *個(gè)，未整改率 %。 五、轄區(qū)評價(jià)期內(nèi)發(fā)生案件、違章違紀(jì)和責(zé)任事故的情況 今年以來，我行未發(fā)生案件、違章違紀(jì)和責(zé)任事故。 六、進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控管理的措施和安排 1、提高思想認(rèn)識，形成抓好內(nèi)控管理工作為全行第一要?jiǎng)?wù)的共識。一是提高內(nèi)控管理在金融業(yè)務(wù)中的促進(jìn)推動(dòng)作用認(rèn)識，理順業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理關(guān)系 ;二是提高內(nèi)控管理對防范金融風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識，努 力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險(xiǎn) ;三是提高對存在問題的整改認(rèn)識，在整改中規(guī)范操作行為 ;四是提高對制度建設(shè)、制度執(zhí)行認(rèn)識，在制度建設(shè)上完善自我，在制度執(zhí)行中制約自我。 2、嚴(yán)抓制度落實(shí)到位，堵塞管理漏洞，有章有循，有法不依，內(nèi)控制度落實(shí)不到位，是內(nèi)控機(jī)制乏力的重要原因之一，因此，我們把落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控制度擺上議事日程，一是要落實(shí)責(zé)任使內(nèi)控制度的 每條每款都有責(zé)任人、實(shí)施人，確保制度落實(shí)不留空白，責(zé)任明確不模糊。二是要加強(qiáng)考核評價(jià)，落實(shí)審核工作，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)通報(bào)，及時(shí)整改，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，大力力營造執(zhí)行規(guī)章制度光榮，違反規(guī)章制度可恥的良好氛圍，并通過考核評價(jià)意見反饋等方式落實(shí)整改意見，使之整改一次，提高一次。 3、抓好監(jiān)督檢查到位，促進(jìn)內(nèi)控機(jī)制不斷完善。一是要加強(qiáng)審核監(jiān)督，尤其是要加強(qiáng)對權(quán)力的審核監(jiān)督。完善主責(zé)任人審計(jì)制度和評價(jià)考核機(jī)制，二是加強(qiáng)會計(jì)檢查輔導(dǎo)工作，促進(jìn)會計(jì)基本制度的執(zhí)行和落實(shí)。三是實(shí)行干部交流和重要崗位輪換制度，在保持相對穩(wěn)定的情況下，加強(qiáng) 對干部和重要崗位的橫向交流，按照中層干部和重要崗位的任職期限，進(jìn)行這期交流和崗位輪換。四是實(shí)行強(qiáng)制休假和臨時(shí)換班實(shí)現(xiàn)相互監(jiān)督，進(jìn)行賬賬、賬表，賬實(shí)、賬款、內(nèi)外賬的核對，達(dá)到及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題的目的。五是完善職工代表大會等各種民主制度，充分發(fā)揮民主監(jiān)督的作用。 4、充分發(fā)揮合規(guī)部門再監(jiān)督作用。合規(guī)部門對監(jiān)管中存在問題抓好職能部門督辦工作，對已整改的問題進(jìn)行不定期再監(jiān)督，并統(tǒng)一登記問題臺賬，真正把整改工作落實(shí)到位。合規(guī)部門不定期對營業(yè)機(jī)構(gòu)和職能部門內(nèi)控管理工作組織檢查督導(dǎo)，保障全行內(nèi)控管理工作健康運(yùn)轉(zhuǎn)。 5、通過分行 內(nèi)控綜合評價(jià)，正視內(nèi)控管理中存在問題，今后將進(jìn)一步加強(qiáng)員工規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加大員工業(yè)務(wù)操作方面培訓(xùn)力度，強(qiáng)化內(nèi)控制度貫徹執(zhí)行，不斷提高全行員工綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，不斷提高員工對操作風(fēng)險(xiǎn)的防范意識。對存在問題在整改的前提下舉一反三，引以為鑒，在學(xué)習(xí)上教育員工，在制度上制約員工，進(jìn)一步提高我行整體內(nèi)控管理水平，把操作風(fēng)險(xiǎn)降到最低限度。 郵政內(nèi)控達(dá)標(biāo) 2016年度自查報(bào)告 根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)提示及開展內(nèi)控檢查工作的通知 (銀監(jiān)辦發(fā) (08號 )文件精神，我行營業(yè)部對 月 6日至 月 4日期間的業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況、文明服務(wù)及行風(fēng)紀(jì)律等進(jìn)行了全面認(rèn)真的自查，通過選擇檢查要點(diǎn)、確定檢查方案，以現(xiàn)場查看業(yè)務(wù)操作流程、審核會計(jì)憑證、查閱各類交接登記簿、調(diào)閱錄像及檢查計(jì)算機(jī)運(yùn)行等方式，分別對現(xiàn)金區(qū)和非現(xiàn)金區(qū)大額取款的登記審核、會計(jì)專用核算印章的管理、賬務(wù)核對管理、重要事項(xiàng)核準(zhǔn)報(bào)備管理、重要空白憑證及密鑰交接登記管理、業(yè)務(wù)操作流程管理進(jìn)行了全面檢查和整改?，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下： (一 )思想道德方面： 1、在日常工作中，我部門成員工作態(tài)度端正，對于本職工作認(rèn)真負(fù)責(zé)、積極進(jìn)取，差錯(cuò)率低、任務(wù)完成及時(shí)，未出現(xiàn)敷 衍、推諉等責(zé)任心不強(qiáng)、作風(fēng)不扎實(shí)的行為 ; 2、工作期間，員工遵章守紀(jì)，未有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動(dòng)紀(jì)律和情緒低落、工作消極的行為 ; 3、我部門每周一三五晚上營業(yè)結(jié)束以及周六的上午都組織業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和操作技能培訓(xùn)，員工都能積極參與，新入職員刻苦練習(xí)、虛心求教、態(tài)度端正。 (二 )業(yè)務(wù)管理方面 1、我部門對金融規(guī)章制度及上級的精神都進(jìn)行認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)和貫徹落實(shí)，明確本部門各業(yè)務(wù)操作崗位職責(zé) ; 2、對業(yè)務(wù)工作中存在的漏洞能做到及時(shí)發(fā)現(xiàn)、及時(shí)制止、報(bào)告和處理 ; 3、未有辦理業(yè)務(wù)越權(quán)行事的行為，未有柜員、會計(jì)主管違法 違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的情況 ; 4、會計(jì)主管、部門經(jīng)理、主管行長堅(jiān)持每周、每旬、每月、每季對所有尾箱現(xiàn)金、重要空白憑證進(jìn)行清點(diǎn) ; 5、本部門按規(guī)定實(shí)行對重要崗位進(jìn)行輪崗安排。 (三 )業(yè)務(wù)操作方面： 1、通過對柜員尾箱現(xiàn)金及重要空白憑證的檢查，未發(fā)現(xiàn)有不按規(guī)定對賬而出現(xiàn)賬賬、賬實(shí)、賬表不符的情況 ;通過對會計(jì)憑證的審查，未有未經(jīng)會計(jì)主管審核或授權(quán)，擅自辦理入賬、提出交換的行為 ; 2、未有偽造、涂改變造憑證轉(zhuǎn)移資金和隱匿、故意銷毀會計(jì)憑證的現(xiàn)象 ; 3、檢查開戶申請書、預(yù)留銀行印鑒卡片上應(yīng)由客戶填寫或簽字的部分，沒有銀行內(nèi)部 員工的簽名 ;通過調(diào)閱監(jiān)控錄像資料檢查賬戶的開立、變更和撤銷、密碼變更時(shí)，客戶都在場，相關(guān)業(yè)務(wù)由客戶發(fā)起。 4、柜員和主管安全意識有所加強(qiáng)，無違反規(guī)定辦理印鑒卡、重要憑證等業(yè)務(wù)的情況 ;每天營業(yè)終了都執(zhí)行雙人清點(diǎn)尾箱且清點(diǎn)后進(jìn)行登記、簽名，明確責(zé)任 ; 5、未有擅自動(dòng)用庫存款墊付其他款項(xiàng)、白條抵庫的行為。無收、付款時(shí)偷張換張，隱瞞不報(bào)長短款的現(xiàn)象 ;未有擅自保管客戶存折(單 )、銀行卡及密碼的行為，并替代儲戶取款現(xiàn)象 ; 6、風(fēng)險(xiǎn)防范意識得到加強(qiáng)，操作規(guī)范度也有大幅提高，單位和個(gè)人超額提現(xiàn)或?qū)Υ箢~提現(xiàn)都能按規(guī)定報(bào)告、報(bào) 批 ;大額取款柜員都能夠嚴(yán)格做到雙人卡把復(fù)核，規(guī)范操作，主管把關(guān)審查。未有開戶審查不嚴(yán)、違反個(gè)人存款實(shí)名制規(guī)定辦理個(gè)人儲蓄開戶手續(xù)辦理公款私存的行為 ; 7、未有未按規(guī)定私自為客戶辦理掛失手續(xù)，盜取客戶資金的現(xiàn)象，無不按規(guī)定辦理業(yè)務(wù)授權(quán)的情況 ;不存在混崗操作現(xiàn)象 ; 8、通過對對公業(yè)務(wù)結(jié)算賬戶開戶資料中人行核準(zhǔn)的開戶許可證的檢查，和對網(wǎng)點(diǎn)開銷戶登記簿和人行賬戶管理系統(tǒng)相核對的結(jié)果，發(fā)現(xiàn)對公開戶存在 2 個(gè)久懸戶且有 11戶無法在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)登記 (由于農(nóng)商行更名 )，現(xiàn)已著手處理。 9、在審查對公業(yè)務(wù)過程中， 相關(guān)柜員都能做到辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)執(zhí)行先記借后記貸，先記賬后簽發(fā)回單 ;受理他行票據(jù)時(shí)都能遵守收妥入賬原則。 10、通過對單位銀行結(jié)算賬戶申請書、單位開戶資料證明文件的檢查，上面都有審核人簽章 ;單位銀行結(jié)算賬戶申請書上有業(yè)務(wù)主管和部門業(yè)務(wù)公章，在檢查網(wǎng)點(diǎn)留存的變更單位銀行結(jié)算賬戶申請書和撤銷單位銀行結(jié)算賬戶申請書上都有業(yè)務(wù)主管審批簽章和部門的業(yè)務(wù)公章。 11、 檢查現(xiàn)場有開戶業(yè)務(wù)時(shí)，印押證三分離情況良好 ;開戶申請書都有柜面受理人員、網(wǎng)點(diǎn)審批人員簽章。 12、檢查貸款借據(jù)與相應(yīng)科目分戶賬、定期存款證實(shí)書 (及單位定期存單 )與相應(yīng)科目分戶賬余額都能相符。 13、辦理同城票據(jù)交換時(shí)，我行雖人員緊張，但仍堅(jiān)持實(shí)行經(jīng)辦員、復(fù)核員、交換員三分離制度，相互制約，不兼崗混崗。 14、現(xiàn)金區(qū)每日兩次進(jìn)行碰賬，柜員出入現(xiàn)金區(qū)都需復(fù)核現(xiàn)金，離開柜臺操作界面鎖定 15、早晚現(xiàn)金進(jìn)出現(xiàn)金區(qū)都已做到雙人鎖箱雙人押運(yùn)，并能每日認(rèn)真審核押運(yùn)鈔票者是指定人選。 16、早晚尾箱出入金庫都能做到三人同開庫門 (卡、鑰匙、密碼分管 )，柜員出箱入箱都需要登記，嚴(yán)格遵守規(guī)章制度。 17、業(yè)務(wù)公章、本票專用章、三省一