中國銀行股份有限公司海南省分行銀保業(yè)務(wù)保險(xiǎn)公司駐點(diǎn)管理辦法201009

中國銀行股份有限公司海南省分行銀保業(yè)務(wù)保險(xiǎn)公司派駐銀行網(wǎng)點(diǎn)營銷管理辦法（試行，22010年版，試行）第一章總則第一條為促進(jìn)銀保業(yè)務(wù)發(fā)展，聯(lián)合各保險(xiǎn)公司大力拓展銀保業(yè)務(wù)，加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)公司在我行網(wǎng)點(diǎn)營銷的統(tǒng)一、規(guī)范管理，特制定本辦法。第二條本辦法本著平等、互利、合作的原則，將保險(xiǎn)公司網(wǎng)點(diǎn)營銷納入我行制度化、規(guī)范化管理的軌道。第三條保險(xiǎn)公司派駐銀行網(wǎng)點(diǎn)營銷指保險(xiǎn)公司在我行轄屬網(wǎng)點(diǎn)派駐營銷人員，配合我行進(jìn)行銀保業(yè)務(wù)的宣傳、營銷、業(yè)務(wù)辦理引導(dǎo)工作。第四條本辦法適用于全省各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。第二章分工與職責(zé)第五條部門職責(zé)（一）公司業(yè)務(wù)部公司業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)牽頭制訂銀保業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)營銷管理辦法；統(tǒng)籌管理各保險(xiǎn)公司與我行的網(wǎng)點(diǎn)營銷合作，負(fù)責(zé)對(duì)合作保險(xiǎn)公司和派駐營銷人員的資格進(jìn)行審核、準(zhǔn)入；指導(dǎo)管理轄內(nèi)具體開展網(wǎng)點(diǎn)營銷合作業(yè)務(wù)；并負(fù)責(zé)組織開展相關(guān)后評(píng)價(jià)工作。（二）各分支行/部（本辦法中所指的各分支行/部，僅包括各管轄分支行、各直屬支行、省行營業(yè)部。）業(yè)務(wù)管理部門或團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)落實(shí)省行銀保網(wǎng)點(diǎn)營銷管理辦法；負(fù)責(zé)向公司業(yè)務(wù)部上報(bào)安排、分配、協(xié)調(diào)、清退保險(xiǎn)公司網(wǎng)點(diǎn)營銷工作和派駐網(wǎng)點(diǎn)營銷工作人員的具體意見；負(fù)責(zé)對(duì)經(jīng)審批的保險(xiǎn)公司、營銷人員統(tǒng)籌配置轄內(nèi)相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)；負(fù)責(zé)對(duì)轄內(nèi)保險(xiǎn)公司網(wǎng)點(diǎn)營銷人員進(jìn)行備案管理；管理轄內(nèi)銀保網(wǎng)點(diǎn)營銷業(yè)務(wù)，按期做好轄內(nèi)銀保網(wǎng)點(diǎn)營銷業(yè)務(wù)的后評(píng)價(jià)工作并將后評(píng)價(jià)情況上報(bào)省行公司業(yè)務(wù)部。（三）營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)具體合作事宜，落實(shí)省行及上級(jí)管轄行相關(guān)管理辦法和要求，開展對(duì)保險(xiǎn)公司營銷人員的崗前培訓(xùn)、考核管理、日常管理及后評(píng)價(jià)事宜。第三章保險(xiǎn)公司的準(zhǔn)入、配置、調(diào)整、退出管理第六條保險(xiǎn)公司準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)（一）保險(xiǎn)公司綜合實(shí)力包括保險(xiǎn)公司的品牌知名度、資本金規(guī)模、信用情況、業(yè)務(wù)規(guī)模、客戶數(shù)量、員工數(shù)量等方面綜合評(píng)測(cè)考慮。（二）與我行合作關(guān)系包括與我行歷史合作關(guān)系，我行原有銀保業(yè)務(wù)規(guī)模、其它業(yè)務(wù)合作深度及廣度等因素進(jìn)行評(píng)測(cè)。（三）對(duì)我行貢獻(xiàn)度綜合考慮存款等負(fù)債業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、產(chǎn)品互補(bǔ)等方面，對(duì)保險(xiǎn)公司貢獻(xiàn)度進(jìn)行測(cè)算，利潤貢獻(xiàn)度由省行公司業(yè)務(wù)部核定。（四）有無專門的銀保網(wǎng)點(diǎn)營銷團(tuán)隊(duì)及營銷能力。（五）公司發(fā)展?jié)摿?。第七條保險(xiǎn)公司準(zhǔn)入申請(qǐng)和審批保險(xiǎn)公司向我行提交中國銀行海南省分行網(wǎng)點(diǎn)合作營銷申請(qǐng)書（見附件一）及中國銀行海南省分行銀保業(yè)務(wù)保險(xiǎn)公司網(wǎng)點(diǎn)營銷承諾函（見附件二），由省行公司業(yè)務(wù)部確定合作準(zhǔn)入保險(xiǎn)公司，并向保險(xiǎn)公司出具準(zhǔn)入函。第八條網(wǎng)點(diǎn)配置的權(quán)限設(shè)定（一）省行公司業(yè)務(wù)部根據(jù)各分支行/部上報(bào)的申請(qǐng)，統(tǒng)籌確定各合作保險(xiǎn)公司與我行網(wǎng)點(diǎn)營銷合作的數(shù)量及范圍，同時(shí)將確定情況通過NOTES通知各分支行/部業(yè)務(wù)管理部門或團(tuán)隊(duì)。（二）各分支行/部業(yè)務(wù)管理部門根據(jù)省行公司業(yè)務(wù)部批準(zhǔn)各合作保險(xiǎn)公司與我行網(wǎng)點(diǎn)營銷合作的數(shù)量及范圍，綜合考慮本行/本部的實(shí)際情況，對(duì)轄屬各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)駐的保險(xiǎn)公司進(jìn)行配置。（三）各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)可以向各管轄分支行/部業(yè)務(wù)管理部門提出選擇合作保險(xiǎn)公司的建議；各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)必須服從管轄各分支行/部的統(tǒng)一安排，做好配置的保險(xiǎn)公司的協(xié)調(diào)及合作。第九條網(wǎng)點(diǎn)配置的分配原則各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)客戶資源、保險(xiǎn)公司產(chǎn)品、管理能力可以選擇多家保險(xiǎn)公司進(jìn)駐合作，但需做好進(jìn)駐公司的輪班管理，確保同一時(shí)間段駐點(diǎn)保險(xiǎn)公司不超過兩家。未經(jīng)審批的網(wǎng)點(diǎn)不得自行安排保險(xiǎn)公司進(jìn)駐。第十條配置流程（一）保險(xiǎn)公司獲得中國銀行股份有限公司海南省分行公司業(yè)務(wù)部的核準(zhǔn)入駐后，向相應(yīng)分支行/部業(yè)務(wù)管理部門或團(tuán)隊(duì)提交中國銀行海南省分行銀保業(yè)務(wù)保險(xiǎn)公司網(wǎng)點(diǎn)營銷申請(qǐng)函（見附件四三），。如為管轄行，則由其業(yè)務(wù)管理部門按照省行的要求進(jìn)行審核并統(tǒng)一分配；如為直屬行或省行營業(yè)部，則由其業(yè)務(wù)管理部門或團(tuán)隊(duì)向其營業(yè)部門審核并安排。（二）對(duì)保險(xiǎn)公司網(wǎng)點(diǎn)營銷如有特殊需求，各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)可向其管轄行業(yè)務(wù)管理部門提交書面申請(qǐng)；各直屬行營業(yè)部或和省行營業(yè)部營業(yè)部門可向其業(yè)務(wù)管理部門或團(tuán)隊(duì)提交書面申請(qǐng)，各分支行/部業(yè)務(wù)管理部門或團(tuán)隊(duì)接到申請(qǐng)后及時(shí)審核批準(zhǔn)。（三）分支行業(yè)務(wù)管理部門將轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)準(zhǔn)入保險(xiǎn)公司清單（見附件四）報(bào)送省行公司業(yè)務(wù)部，公司業(yè)務(wù)部審核確定各合作保險(xiǎn)公司與我行網(wǎng)點(diǎn)營銷合作的數(shù)量及明細(xì)，同時(shí)將最終確定清單通過NOTES通知各分支行業(yè)務(wù)管理部門。（三四）各分支行/部業(yè)務(wù)管理部門或團(tuán)隊(duì)根據(jù)省行公司業(yè)務(wù)部下發(fā)的最終準(zhǔn)入保險(xiǎn)公司清單，向保險(xiǎn)公司出具中國銀行海南省分行銀保業(yè)務(wù)保險(xiǎn)公司網(wǎng)點(diǎn)營銷人員介紹函中國銀行海南省分行銀保業(yè)務(wù)保險(xiǎn)公司網(wǎng)點(diǎn)營銷人員介紹函（見附件五），各保險(xiǎn)公司網(wǎng)點(diǎn)營銷人員在三個(gè)工作日內(nèi)憑介紹函、身份證復(fù)印件和保險(xiǎn)代理人資格證書復(fù)印件入駐我行相應(yīng)網(wǎng)點(diǎn)。；（四五）若保險(xiǎn)公司更換營銷人員，需向相應(yīng)的分支行/部業(yè)務(wù)管理部門或團(tuán)隊(duì)提交申請(qǐng)，審批通過后按原審批程序進(jìn)行。第十一條定期輪換機(jī)制為了防范風(fēng)險(xiǎn),原則上保險(xiǎn)公司網(wǎng)點(diǎn)營銷人員每年輪換一次。各分支行/部業(yè)務(wù)管理部門或團(tuán)隊(duì)要督促保險(xiǎn)公司按照要求進(jìn)行調(diào)整。第十二條定期后評(píng)價(jià)及調(diào)整制度各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)每個(gè)季度需對(duì)入駐保險(xiǎn)公司的營銷情況進(jìn)行后評(píng)價(jià)。后評(píng)價(jià)內(nèi)容包括但不限于保險(xiǎn)公司的營銷能力、營銷效果、服務(wù)能力、客戶的評(píng)價(jià)等，各分支行/部業(yè)務(wù)管理部門或團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)收集銀保業(yè)務(wù)保險(xiǎn)公司網(wǎng)點(diǎn)營銷情況反饋表（見附件六），并在每季初10個(gè)工作日內(nèi)將轄屬網(wǎng)點(diǎn)保險(xiǎn)公司入駐情況整理匯總形成報(bào)告上報(bào)省行公司業(yè)務(wù)部。省行公司業(yè)務(wù)部對(duì)保險(xiǎn)公司營銷效果進(jìn)行總體后評(píng)價(jià),每半年根據(jù)后評(píng)價(jià)的結(jié)果對(duì)入駐保險(xiǎn)公司進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整、清退。各分支行/部業(yè)務(wù)管理部門或團(tuán)隊(duì)按照要求，向相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)（包括各分支行/部本部）下達(dá)中國銀行海南省分行銀保業(yè)務(wù)保險(xiǎn)公司網(wǎng)點(diǎn)營銷人員調(diào)整通知（見附件七）或中國銀行海南省分行銀保業(yè)務(wù)保險(xiǎn)公司網(wǎng)點(diǎn)營銷人員清退通知（見附件八），及時(shí)調(diào)整或清退不符合要求的保險(xiǎn)公司營銷人員。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在收到調(diào)整通知或清退通知后應(yīng)在一星期之內(nèi)完成保險(xiǎn)公司營銷人員調(diào)整、清退工作。第四章保險(xiǎn)公司網(wǎng)點(diǎn)營銷業(yè)務(wù)管理第十三條保險(xiǎn)公司駐點(diǎn)營銷人員準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)（一）需為保險(xiǎn)公司正式員工，與保險(xiǎn)公司簽訂正式的勞動(dòng)合同（二）需持有保險(xiǎn)代理人資格證書（三）需通過我行的崗前培訓(xùn)（四）需在業(yè)界沒有誤導(dǎo)銷售的不良紀(jì)錄第十四條對(duì)保險(xiǎn)公司營銷人員的管理（一）對(duì)保險(xiǎn)公司營銷人員的管理按照我行網(wǎng)點(diǎn)人員管理規(guī)定、我行服務(wù)規(guī)范和保密協(xié)議等相關(guān)要求執(zhí)行。我行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)指定專人對(duì)保險(xiǎn)公司駐點(diǎn)營銷人員進(jìn)行統(tǒng)一管理和指導(dǎo)培訓(xùn)，并對(duì)其日?？记?、行為表現(xiàn)進(jìn)行監(jiān)督。（二）保險(xiǎn)公司營銷人員應(yīng)該具備良好的思想素質(zhì)、心理素質(zhì)、業(yè)務(wù)素質(zhì)和愛崗敬業(yè)精神,掌握相關(guān)保險(xiǎn)從業(yè)知識(shí)，,了解銀保業(yè)務(wù)產(chǎn)品，并能積極向客戶介紹銀保業(yè)務(wù)。（三）保險(xiǎn)公司營銷人員在進(jìn)駐前，需要參加由所駐網(wǎng)點(diǎn)組織的崗前培訓(xùn)（培訓(xùn)內(nèi)容包括但不限于營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)相關(guān)管理規(guī)范、宣傳規(guī)定、文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)、安全保衛(wèi)等方面的知識(shí)及管理規(guī)定）。保險(xiǎn)公司營銷人員需對(duì)培訓(xùn)內(nèi)容簽名確認(rèn)并需通過測(cè)試合格后方可上崗。（四）保險(xiǎn)公司營銷人員撤離時(shí)，需將退出人員名單報(bào)相應(yīng)的管轄各分支行/部業(yè)務(wù)管理部門或團(tuán)隊(duì)。（五）各分支行/部業(yè)務(wù)管理部門或團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)做好保險(xiǎn)公司及其營銷人員在轄屬網(wǎng)點(diǎn)入駐、調(diào)整、清退登記管理備案工作，并按要求上報(bào)省行公司業(yè)務(wù)部。（六）保險(xiǎn)公司營銷人員的作息時(shí)間參照我行的作息時(shí)間執(zhí)行。（七）每個(gè)保險(xiǎn)公司在同一網(wǎng)點(diǎn)入駐營銷人員原則上不能超過一個(gè)。第十五條駐點(diǎn)營銷工作要求規(guī)范（一）保險(xiǎn)公司駐點(diǎn)營銷人員只能在我行指定工作區(qū)域內(nèi)開展?fàn)I銷活動(dòng)，不得進(jìn)入銀行柜臺(tái)操作區(qū)內(nèi)。（二）保險(xiǎn)公司駐點(diǎn)營銷人員使用的宣傳材料均應(yīng)符合保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定并經(jīng)總公司統(tǒng)一制版由省級(jí)以上公司統(tǒng)一印制，不得使用私自打印的材料進(jìn)行宣傳。（三）保險(xiǎn)公司駐點(diǎn)營銷人員與我行工作人員著裝要有明顯區(qū)別，并佩戴保險(xiǎn)公司名牌，名牌上統(tǒng)一標(biāo)明為XX保險(xiǎn)公司客戶經(jīng)理。（四）保險(xiǎn)公司駐點(diǎn)營銷人員在對(duì)客戶講解保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)首先表明身份為保險(xiǎn)公司銷售人員。（五）保險(xiǎn)公司駐點(diǎn)營銷人員在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開展銷售時(shí)，要使用該產(chǎn)品規(guī)范話術(shù)介紹產(chǎn)品，不得采用虛假信息推銷產(chǎn)品，不得抬高收益誤導(dǎo)客戶。（六）保險(xiǎn)公司駐點(diǎn)營銷人員不得在任何場(chǎng)合（如培訓(xùn)、銷售時(shí)）向銀行人員或者客戶詆毀其它保險(xiǎn)公司產(chǎn)品，如有客戶向銀行人員或其它保險(xiǎn)公司營銷人員咨詢保險(xiǎn)公司產(chǎn)品時(shí)，不得干擾銷售，不得出現(xiàn)“搶單”行為。（七）保險(xiǎn)公司駐點(diǎn)營銷人員應(yīng)與網(wǎng)點(diǎn)柜員進(jìn)行聯(lián)合銷售，嚴(yán)禁不通過銀行私自銷售，截留銀行代理手續(xù)費(fèi)。（八）保險(xiǎn)公司駐點(diǎn)營銷人員遇到客戶投訴時(shí)，應(yīng)將客戶帶離銀行公共區(qū)域，并進(jìn)行妥善解決，避免影響銀行正常工作秩序。（九）保險(xiǎn)公司駐點(diǎn)營銷人員不得出現(xiàn)代客戶簽名（投保書代簽名、回執(zhí)代簽名、保全代簽名、退保代簽名、問題單代簽名、滿期給付代簽字）、提供假電話、提供不真實(shí)信息等情況。（十）在銷售的過程中，保險(xiǎn)公司駐點(diǎn)營銷人員必須嚴(yán)格執(zhí)行保監(jiān)局和行業(yè)協(xié)會(huì)自律公約的規(guī)定。（十一）保險(xiǎn)公司應(yīng)及時(shí)向我行客戶進(jìn)行電話回訪并錄音，對(duì)于沒有按時(shí)進(jìn)行電話回訪的保險(xiǎn)公司，將視情節(jié)輕重取消該公司在該網(wǎng)點(diǎn)的銷售資格直至在我行的銷售資格。第十六條保險(xiǎn)公司營銷人員不遵守我行相關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定、違反銀保網(wǎng)點(diǎn)營銷相關(guān)管理辦法的，我行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)可對(duì)其進(jìn)行勸告和制止，多次勸告不能改正的，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)可向省管轄行業(yè)務(wù)管理部門申請(qǐng)要求保險(xiǎn)公司更換營銷人員直至更換保險(xiǎn)公司。省行各分支行將按照與保險(xiǎn)公司簽訂的承諾函及我行相關(guān)規(guī)定，根據(jù)實(shí)際情況，視情節(jié)嚴(yán)重程度，分別給予調(diào)換、暫退整頓乃至清退的處理意見并報(bào)省行公司業(yè)務(wù)部批準(zhǔn)后執(zhí)行，并我行保留采取進(jìn)一步措施的權(quán)利。第五章附則第十七條本辦法中所指的所指的各分支行為各管轄分支行、各直屬支行和省行營業(yè)部。本辦法中所指的各分支行/部業(yè)務(wù)管理部門為三亞分行公司業(yè)務(wù)部、各管轄分支行、各直屬支行業(yè)務(wù)發(fā)展部和省行營業(yè)部綜合與內(nèi)控團(tuán)隊(duì)?；驁F(tuán)隊(duì)，管轄行、直屬行系指其業(yè)務(wù)發(fā)展部；省行營業(yè)部系指其綜合與內(nèi)控團(tuán)隊(duì)。第十八條本辦法由中國銀行股份有限公司海南省分行制定，由公司業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)解釋。第十九條本辦法自頒布之日起開始施行，試用期兩年。附件一、中國銀行海南省分行網(wǎng)點(diǎn)合作營銷申請(qǐng)書附件二、中國銀行海南省分行銀保業(yè)務(wù)保險(xiǎn)公司網(wǎng)點(diǎn)營銷承諾函中國銀行海南省分行第三方存管業(yè)務(wù)證券公司派駐銀行網(wǎng)點(diǎn)營銷承諾函附件三、XX證券公司網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)駐安排通知保險(xiǎn)公司網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)駐安排通知附件四、中國銀行海南省分行銀保第三方存管業(yè)務(wù)證券保險(xiǎn)公司派駐銀行網(wǎng)點(diǎn)營銷申請(qǐng)函附件五、中國銀行海南省分行第三方存管業(yè)務(wù)證券公司派駐銀行網(wǎng)點(diǎn)