興業(yè)銀行2012年企業(yè)金融產(chǎn)品經(jīng)理任職資格考試大綱及參考書目(國際業(yè)務(wù))——中級

1、2012年企業(yè)金融中級產(chǎn)品經(jīng)理任職資格考試大綱（國際業(yè)務(wù)部分）第一篇 基礎(chǔ)知識篇 第一章 國際結(jié)算業(yè)務(wù)概述1、掌握國際結(jié)算的基本概念、分類2、了解國際結(jié)算的發(fā)展趨勢第二章 代理行業(yè)務(wù)1、了解代理行風(fēng)險的判斷依據(jù)2、熟悉境外帳戶的種類3、熟悉我行SWIFT代碼4、掌握同業(yè)授信額度給予的原則、授信的業(yè)務(wù)范圍及授信的管理流程第三章 外匯資金業(yè)務(wù)1、了解國際金融市場的分類2、了解中國外匯交易中心的交易幣種3、了解LIBOR/HIBOR/SHIBOR的基本概念4、了解債券的基本分類5、了解掉期交易、遠(yuǎn)期外匯交易、外匯期權(quán)等產(chǎn)品的用途6、熟悉外匯債務(wù)風(fēng)險管理工具8、熟悉代客外幣債券投資交易業(yè)務(wù)9. 了解本

2、行結(jié)售匯、遠(yuǎn)期結(jié)售匯的交易幣種和熟悉基本業(yè)務(wù)操作流程（保證金比例、詢價渠道、大額逐筆詢價起點(diǎn)金額，需簽署的相關(guān)協(xié)議等）10.了解本行外幣增值存款業(yè)務(wù)的基本特點(diǎn)和相關(guān)業(yè)務(wù)操作流程（不得用外匯資本金進(jìn)行理財，起點(diǎn)金額，詢價渠道、需簽署的相關(guān)協(xié)議等） 第四章 外匯業(yè)務(wù)崗位員工的職業(yè)道德與素質(zhì)技能1、了解職業(yè)道德2、了解外匯業(yè)務(wù)人員的基本知識要求（1）掌握國際貿(mào)易基本知識（2）掌握相關(guān)國際慣例（3）熟悉一定的法律知識（4）具備一定的英語能力（5）熟悉外匯管理政策法規(guī)第二篇 國際結(jié)算篇第一章 國際結(jié)算基礎(chǔ)知識1、了解國際結(jié)算中的票據(jù)（1）掌握票據(jù)的基本概念（2）掌握票據(jù)的特性（3）熟悉票據(jù)的種類（4）掌

3、握票據(jù)的關(guān)系人及其權(quán)利義務(wù)（5）掌握票據(jù)行為（6）了解票據(jù)的法律依據(jù)和國際票據(jù)法2、國際結(jié)算適用的國際慣例（1）熟悉跟單信用證統(tǒng)一慣例簡介（2）熟悉跟單托收統(tǒng)一規(guī)則簡介（3）了解國際備用證慣例（ISP98）簡介（4）了解見索即付保函統(tǒng)一規(guī)則（URDG）3、國際貿(mào)易術(shù)語（1）了解國際貿(mào)易術(shù)語的含義（2）了解規(guī)范貿(mào)易術(shù)語的國際慣例4、SWIFT系統(tǒng)介紹（1）了解SWIFT系統(tǒng)、組織、通訊；（2）掌握SWIFT系統(tǒng)銀行認(rèn)別代碼（BIC CODE）結(jié)構(gòu)（3）了解SWIFT密押（4）掌握SWIFT報文格式分類5、函電交涉（1）了解銀行函電的應(yīng)用范圍（2）了解函電交涉的一般策略和技巧（3）初步掌握擬訂函電

4、（4）了解函電跟蹤6、了解跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)第二章 國際結(jié)算常見單據(jù)的審核1、熟悉本章所述各種國際結(jié)算單據(jù)的概念和作用2、了解并初步掌握本章所述國際結(jié)算單據(jù)的審核要點(diǎn)（1）商業(yè)發(fā)票（2）運(yùn)輸單據(jù)（3）保險單據(jù)（4）產(chǎn)地證等其它單據(jù)3、掌握單據(jù)審核中常見不符點(diǎn)的中英文表述第三章 匯款業(yè)務(wù)1、掌握匯款種類2、掌握匯款主式和路線3、了解并初步掌握匯入?yún)R款業(yè)務(wù)的審核內(nèi)容（1）電匯匯入（2）票匯匯入（3）信匯匯入4、掌握匯入?yún)R款業(yè)務(wù)的處理（1）通知和解付匯款（2）匯入?yún)R款查詢（3）匯入?yún)R款的掛賬（4）匯入?yún)R款指令的修改（5）匯入?yún)R款的退匯止付5、掌握匯出匯款的審查內(nèi)容6、掌握匯出匯款業(yè)務(wù)（電匯）的處

5、理（1）匯出匯款的操作：掌握客戶匯出匯款，熟悉銀行間匯出匯款，了解匯出匯款業(yè)務(wù)（票匯）的處理（2）匯出匯款的修改（3）匯出匯款的退匯止付（4）匯出匯款的查詢7、掌握MT103、MT202、MT199、MT192、MT299、MT292等主要往來報文的制作8、熟悉境內(nèi)外幣支付業(yè)務(wù)（1）境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)（2）境內(nèi)外幣支付業(yè)務(wù)種類（3）匯入業(yè)務(wù)處理（4）匯出業(yè)務(wù)處理第四章 托收業(yè)務(wù)1、了解托收的基本概念2、了解托收業(yè)務(wù)中各當(dāng)事人之間的相互關(guān)系3、熟悉托收的種類4、熟悉跟單托收的交單條件5、了解并初步掌握出口跟單托收的操作（1）收到出口托收單據(jù)的處理（2）承兌和收匯（3）催收和查詢（4）修改托收的內(nèi)容

6、（5）出口托收的拒付處理（6）托收外結(jié)清6、了解并初步掌握光票托收的操作（1）寄單索匯（2）收匯和掛賬（3）買入7、了解并初步掌握進(jìn)口跟單代收的操作（1）收到進(jìn)口代收單據(jù)的處理（2）付款和承兌（3）拒絕付款和拒絕承兌（4）修改到單金額和修改匯票期限/到期日（5）未結(jié)清進(jìn)口代收業(yè)務(wù)的處理8、了解跟單托收統(tǒng)一規(guī)則（URC522）條款第五章 信用證、保函業(yè)務(wù)1、熟悉信用證的基本概念2、熟悉實務(wù)中信用證的分類3、熟悉信用證各關(guān)系人及其在信用證中所承擔(dān)的責(zé)任4、熟悉信用證的基本內(nèi)容5、了解并初步掌握進(jìn)口信用證業(yè)務(wù)操作:（1）進(jìn)口信用證的開立（2）信用證的修改（3）信用證的撤銷（4）信用證單據(jù)的處理（5）

7、付款、承兌（6）不符點(diǎn)單據(jù)的處理6、了解并初步掌握出口信用證業(yè)務(wù)操作：（1）信用證通知（2）信用證修改的通知（3）信用證的轉(zhuǎn)通知（4）信用證的拒絕通知（5）信用證的保兌（6）信用證的轉(zhuǎn)讓（7）信用證撤銷（8）出口信用證單據(jù)的處理7、了解跟單信用證統(tǒng)一慣例（UCP600）、國際標(biāo)準(zhǔn)銀行實務(wù)（ISBP681）條款，及跟單信用證項下銀行間償付統(tǒng)一規(guī)則（URR725）8、熟悉保函的基本概念及各當(dāng)事人9、掌握保函的種類及保函開立者所承擔(dān)的責(zé)任10、掌握保函的基本要素和各類保函常見條款11、了解保函的開立方式12、了解并初步掌握辦理保函業(yè)務(wù)的基本程序（1）申請人申請出保（2）擔(dān)保銀行簽發(fā)保函（3）保函的通

8、知或轉(zhuǎn)開（4）保函項下的理賠（5）擔(dān)保行對申請人的追索（6）保函的撤銷13、了解國際備用證慣例（ISP98）、見索即付保函統(tǒng)一規(guī)則（URDG758）第三篇 反洗錢管理1、熟悉反洗錢的概念2、了解反洗錢的監(jiān)督管理3、掌握金融機(jī)構(gòu)的反洗錢核心義務(wù)4、掌握金融機(jī)構(gòu)的反洗錢其他義務(wù)5、掌握客戶身份識別制度6、掌握客戶身份資料及交易記錄保存制度7、掌握客戶洗錢風(fēng)險等級分類管理制度8、掌握大額交易和可疑交易報告制度9、掌握涉嫌恐怖融資的可疑交易報告管理制度10、熟悉法律責(zé)任條款第四篇 貿(mào)易融資篇1、了解授信開證2、了解進(jìn)口控貨開證3、掌握進(jìn)口押匯4、掌握進(jìn)口代付5、掌握提貨擔(dān)保6、掌握IFC擔(dān)保項下貿(mào)易融

9、資業(yè)務(wù)7、掌握打包貸款8、掌握出口押匯9、掌握福費(fèi)廷10、掌握出口保理融資11、掌握短期出口信用保險項下融資業(yè)務(wù)12、掌握出口退稅專用賬戶質(zhì)押貸款13、掌握外幣備用證/保函擔(dān)保融資業(yè)務(wù)第五篇 外匯政策篇1、了解興業(yè)銀行外匯政策管理暫行辦法、興業(yè)銀行外匯政策檢查與處罰實施細(xì)則2、掌握外匯賬戶管理規(guī)定；3、掌握結(jié)售付匯管理政策主要內(nèi)容，包括個人外匯管理規(guī)定；4. 了解跨境人民幣相關(guān)政策以上政策法規(guī)涵蓋內(nèi)容大致可參考如下：1、國家外匯管理局關(guān)于完善銀行自身結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理的通知（匯發(fā)（2011)23號）2、國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)境內(nèi)居民通過特殊目的公司返程投資外匯管理操作規(guī)程的通知（匯發(fā)（2011）1

10、9號）3、國家外匯管理局關(guān)于取消和調(diào)整部分資本項目外匯業(yè)務(wù)審核權(quán)限及管理措施的通知（匯發(fā)（2011）20號）4、國家外匯管理局關(guān)于核定2011年短期外債指標(biāo)的通知（匯發(fā)（2011)14號）5、國家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)外匯業(yè)務(wù)管理有關(guān)問題的通知（匯發(fā)（2011）11號）6、國家外匯管理局關(guān)于人民幣對外匯期權(quán)交易有關(guān)問題的通知（匯發(fā)（2011）8號）7、國家外匯管理局關(guān)于外匯指定銀行對客戶人民幣外幣貨幣掉期有關(guān)外匯管理的通知（匯發(fā)(2011)3號）8、國家外匯管理局關(guān)于實施貨物貿(mào)易出口收匯存放境外管理有關(guān)問題的通知（匯發(fā)（2010）67號）9、國家外匯管理局綜合司關(guān)于辦理二氧化碳減排量等環(huán)境權(quán)

11、益跨境交易有關(guān)外匯管理問題的通知（匯綜發(fā)（2010）151號）10、國家外匯管理局關(guān)于合作辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知（匯發(fā)（2010）62號）11、關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范境外機(jī)構(gòu)和個人購房管理的通知（建房（2010）186號）12、國家外匯管理局關(guān)于加強(qiáng)外匯業(yè)務(wù)管理有關(guān)問題的通知（匯發(fā)（2010）59號文）13、國家外匯管理局關(guān)于實施進(jìn)口付匯核銷制度改革有關(guān)問題的通知（匯發(fā)（2010）57號文）14. 跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法（公告（2009）10號）15. 跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法實施細(xì)則（銀發(fā)（2009）212號） 16. 興銀2009748號興業(yè)銀行跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)業(yè)務(wù)管

12、理辦法17. 國家外匯管理局綜合司關(guān)于跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算中國際收支統(tǒng)計申報有關(guān)事宜的通知（匯綜發(fā)200990號）18. 國家外匯管理局綜合司關(guān)于將人民幣購售業(yè)務(wù)納入結(jié)售匯統(tǒng)計有關(guān)問題的通知（匯綜發(fā)（2010）99號）19. 海關(guān)總署監(jiān)管司關(guān)于跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)有關(guān)問題的通知（監(jiān)管函2009255號）20. 國家稅務(wù)總局關(guān)于跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算出口貨物退（免）稅有關(guān)事項的通知（國稅函2009470號）21. 國家稅務(wù)總局關(guān)于跨境人民幣結(jié)算試點(diǎn)企業(yè)評審以及出口貨物退（免）稅有關(guān)事項的通知（國稅函2010303號） 22. 興銀201079號興業(yè)銀行關(guān)于積極做好跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)操作指引 23. 興銀2010361號興業(yè)銀行關(guān)于積極做好跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)業(yè)務(wù)有關(guān)工作的通知24. 關(guān)于擴(kuò)大跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)有關(guān)問題的通知（銀發(fā)2010186號）25. 興銀2010436號關(guān)于跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)擴(kuò)大試點(diǎn)的通知26. 境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法（銀發(fā)2010249號） 27.境外直接投資人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法（公告（2011）1號） 28.國家外匯管理局綜合司關(guān)于規(guī)范跨境人民幣資本項目業(yè)務(wù)操作有關(guān)問題的通知（匯綜發(fā)（2