公司cw11-擔(dān)保制度

1、對外擔(dān)保管理制度1 總 則1.1. 為加強(qiáng)公司對外擔(dān)保行為的管理，控制和降低擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)，保障公司資產(chǎn)安 全，依據(jù)中華人民共和國公司法、中華人民共和國擔(dān)保法及公 司章程的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合公司的實(shí)際情況，特制定本制度。1.2. 本制度所稱對外擔(dān)保包括但不限于公司以自有資產(chǎn)和信用為其他單位和個(gè) 人提供的保證、資產(chǎn)抵押、質(zhì)押以及其他擔(dān)保事宜，包括公司對子關(guān)聯(lián)公 司的擔(dān)保。 具體種類包括借款擔(dān)保、 銀行開立信用證和銀行承兌匯票擔(dān)保、 開具保函的擔(dān)保等。1.3. 原則上公司不對關(guān)聯(lián)公司、股東以外的單位提供擔(dān)保。1.4. 公司對外擔(dān)保應(yīng)當(dāng)遵循平等、自愿、互利、誠信的原則，嚴(yán)格控制擔(dān)保風(fēng) 險(xiǎn)。 公司對外擔(dān)保金額大

2、于對方為公司提供擔(dān)保金額的， 應(yīng)當(dāng)采取反擔(dān)保 等必要的措施防范風(fēng)險(xiǎn)，反擔(dān)保的提供方應(yīng)具備實(shí)際承擔(dān)能力。2 對外擔(dān)保的審批權(quán)限2.1 公司對外擔(dān)保應(yīng)嚴(yán)格按照有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)范性文件以及公司章程 等規(guī)定的權(quán)限履行審批程序。2.2 公司對外擔(dān)保由股東會最終審批。3 對外擔(dān)保的審批流程3.1 與公司董事初步溝通。收到擔(dān)保申請后，及時(shí)報(bào)總經(jīng)理、董事長，經(jīng)總經(jīng) 理與股東方初步溝通，不同意則不予辦理，如初步同意則按程序?qū)徟?.2 收集被擔(dān)保人資料。被擔(dān)保人申請擔(dān)保時(shí)應(yīng)提交以下資料：3.2.1 企業(yè)基本資料，包括營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)章程復(fù)印件、法定代表人身份證明、 反映與本公司關(guān)聯(lián)關(guān)系及其他關(guān)系的相關(guān)資料等；3

3、.2.2 擔(dān)保申請書，包括但不限于擔(dān)保方式、期限、金額等內(nèi)容；3.2.3 近三年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告及還款能力分析；3.2.4 與借款有關(guān)的主合同的復(fù)印件（擔(dān)保合同在主合同前）；3.2.5 申請擔(dān)保人提供反擔(dān)保的條件和相關(guān)資料；3.2.6 其他重要資料。3.3 深入了解被擔(dān)保人的基本情況。公司應(yīng)根據(jù)被擔(dān)保人提供的基本資料，對 被擔(dān)保人的經(jīng)營及財(cái)務(wù)狀況、 項(xiàng)目情況、 信用情況及行業(yè)前景進(jìn)行調(diào)查和核 實(shí)，以便為決策人員提供參考意見。3.4 報(bào)股東會審批3.4.1 股東會對對外擔(dān)保事項(xiàng)進(jìn)行審議、表決。對于被擔(dān)保人有下列情形之一的或提供資料不充分的，不得為其提供擔(dān)保：3.4.1.1 資金投向不符合國家法律

4、法規(guī)或國家產(chǎn)業(yè)政策的；3.4.1.2 公司曾為其擔(dān)保，發(fā)生過銀行借款逾期、拖欠利息等情況，至本次擔(dān)保申請時(shí)尚未償還或不能落實(shí)有效的處理措施的；3.4.1.3 經(jīng)營狀況已經(jīng)惡化、信譽(yù)不良，且沒有改善跡象的；3.4.1.4 未能落實(shí)反擔(dān)保的；3.4.1.5 不能提供擔(dān)保的其他情形。3.4.2 公司對外擔(dān)保事項(xiàng)必須由股東會審議批準(zhǔn)，表決股份達(dá)到或超過 3/4 同意 通過，則股東會對外擔(dān)保決議生效。3.5 公司對外擔(dān)保應(yīng)按照有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定簽訂擔(dān)保合同。對外擔(dān) 保對象同時(shí)向多方申請擔(dān)保的， 公司應(yīng)與其在擔(dān)保合同中明確約定本公司的 擔(dān)保份額，并落實(shí)擔(dān)保責(zé)任。3.6 公司法人代表根據(jù)公司股東會的

5、決議代表公司簽署擔(dān)保合同。 未經(jīng)公司股 東會決議通過并授權(quán)， 任何人不得以公司名義代表公司簽訂任何擔(dān)保合同或 其他類型的法律文書。3.7 公司擔(dān)保的債務(wù)到期后需展期并需繼續(xù)由其提供擔(dān)保的，應(yīng)作為新的對外 擔(dān)保，重新履行擔(dān)保審批程序。4 對外擔(dān)保的日常管理4.1 公司財(cái)務(wù)部門是公司對外擔(dān)保的日常管理部門，負(fù)責(zé)被擔(dān)保人資信調(diào)查、 反擔(dān)保合同的簽訂、后續(xù)管理及對外擔(dān)保檔案的管理等工作。4.2 公司財(cái)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)將對外擔(dān)保的全部資料 （含被擔(dān)保人提供的申請材料、 審核意見、擔(dān)保合同、反擔(dān)保合同及其他后續(xù)管理資料）報(bào)備案。4.3 財(cái)務(wù)部門應(yīng)指派專人持續(xù)關(guān)注被擔(dān)保人的情況，按月收集被擔(dān)保人的財(cái)務(wù) 資料；按

6、年度收集被擔(dān)保人的審計(jì)報(bào)告，定期分析其財(cái)務(wù)狀況及償債能力， 關(guān)注其日常生產(chǎn)經(jīng)營、資產(chǎn)負(fù)債、對外擔(dān)保以及分立合并、法定代表人變化 等情況。公司發(fā)現(xiàn)有證據(jù)證明被擔(dān)保人喪失或可能喪失履行債務(wù)能力時(shí)， 應(yīng) 及時(shí)采取必要措施，有效控制風(fēng)險(xiǎn)；若發(fā)現(xiàn)債權(quán)人與債務(wù)人惡意串通，損害 公司利益的， 應(yīng)立即采取請求確認(rèn)擔(dān)保合同無效等措施； 由于被擔(dān)保人違約 而造成經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)及時(shí)向被擔(dān)保人進(jìn)行追償。4.4 公司為他人提供擔(dān)保，當(dāng)出現(xiàn)被擔(dān)保人在債務(wù)到期后未能及時(shí)履行還款義 務(wù)，或是被擔(dān)保人破產(chǎn)、清算等情況時(shí)，公司應(yīng)及時(shí)、持續(xù)了解被擔(dān)保人債 務(wù)償還情況， 并在知悉后準(zhǔn)備啟動反擔(dān)保追償程序。 債權(quán)人向公司主張承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任時(shí)，公司應(yīng)立即啟動反擔(dān)保追償程序。4.5 公司為債務(wù)人履行擔(dān)保義務(wù)后，應(yīng)當(dāng)采取有效措施向債務(wù)人追償。4.6 公司對外擔(dān)保應(yīng)按照有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章的