國際銀團貸款合同

1、國際銀團貸款合同國際銀團貸款合同本借款合同于 年_月_日由借款人 _公司（簡稱“借款人”），代理人銀（簡稱“代理人”），經理人xyz銀行的 abc銀行（簡稱“經理行”），以及若干銀行與在簽名頁上列明為銀行的金融機構（合稱“各行”，單稱一3家“銀行”）簽署。鑒于借款人提出從銀行借款，各銀行分別地但不連帶地提出向借款人貸款，總額為萬美元，當事人協(xié)議如下1定義與釋義11 定 義為合同目的，下列術語具有所指明的含義：“美元或“ Y ”指美國的合法貨幣?！案犊钊站?有 第 2 2條中該術語的含義?！案断⑷铡本屠⑵诙裕高@種利息期的最后一天?！斑`約事件” 具 有 第 111條中主語的含義。利息期”指在

2、付款日開始（就首個利息期而言），或在前一個利息期的最后一天開始就任何后續(xù)利息期而言，并且在與付款日日數(shù)相應之日或其后第6 個月最后一天終止的時期“ 貸 款 ”“ 貸 款 承 諾“ 貸 款 分 行“ 倫 敦 銀 行 同 業(yè) 拆 放率”“ 銀 行 工 作 日“ 參 考 銀 行“ 子 公 司“ 終 止 日1 2 釋義 本文條款的標題僅供查閱方便之用，不影響本文任何條款的含義或解2 1 貸款承諾 每個銀行按照本條例的條款和條件，分別地但不連帶地同意，通過 其貸款分行，向借款人提供與該銀行的貸款承諾相等的本全數(shù)額貸款。2 .2通 知 與 借 款 承 諾 2.3付款3 還款3 1 還款 除本合同另有明文規(guī)

3、定外，借款人分九個半年期償還貸款。每期的數(shù)額 相等于貸款的九分之一。但頭一期每期均應進位到 1 美元的完整倍數(shù)，最后一期為全部清 償未償還的貸款余額所必要的數(shù)額。每期貸款應在自第八個付息日開始的連續(xù)付息日支 付。32 自愿提前還款 借款人得在付息日以 萬美元的完整倍數(shù)全部或部分提前還款。如果不遲于借款人愿意提前還款之日前 15 個銀行工作日紐約時間下午 5 時，借款 人應向代 理行發(fā)出有關上述日期和提前還款數(shù)額的不可撤銷的通知。所定數(shù)額連同到付息 日利息應在該日并對各行按對其提前償還數(shù)額百分之二分之一（1 2）的升水支付。部分提前還款應按在貸款中的比例分攤，并按第31 條規(guī)定的分期，按倒序償還

4、。提前償還的數(shù)額不得根據(jù)本合同重新借用。33 非法行為 如果任何銀行在任何時間確定，任何法律、條例或條約或其中的任 何變動，或其解釋或適用的任何變動，使銀行進行貸款或繼續(xù)貸款或索取或收受任何應付 數(shù)額的行為不合法時，該銀行應將上述決定通知借款人。如果在該筆貸款支付之前發(fā)送該 通知，則該銀行在本合同項下的義務將因發(fā)送通知而告終止。如果在上述貸款支付之后發(fā) 送，則借款人應在緊接著通知日之后的付息日有償還全部貸款；或者，如果該銀行確定， 在付息日之前需要提前償還貸款，則根據(jù)該銀行的要求，不需支付升水但應連同支付該貸 款提前償還之日應付的利息，以及借款人應付給該行的所有其他金額。4 利 息4 1 基

5、本 利 率1）除第 42 條或 43 條另有明確規(guī)定外，每筆貸款在第一利息期應付利息，自利息期的第一天起（包括第一天在內），到該利息期的最后一天（但不包括最后一天在內），年利相當于該利息期利差加倫敦銀行同業(yè)拆放利率的金額。（2）除本合同另有明確規(guī)定外，貸款的應付利息應在每一付息日支付。3）代理行應在每次決定倫敦銀行同業(yè)拆放利率后，立即通知借款人和各行。遲延支付的利息替代利率費用51 承諾 費借款人每年 支付 給銀行 貸款 總額 05 的承 諾費 。5 2 管理費 借款人應支付給管理行相當于貸款總額 1的管理費，在當日支付。5 .3 代理費 借款人應支付給代理行代理費，代理費包括6 稅款61 不

6、得抵消、反索或扣交、補足條款 根據(jù)本合同，借款人所應作出的每次付款 或開出的票據(jù)，均不得抵消或反索，并不得扣交由任何地點或其任何政治分支機構、或稅務當局征收的任何性質的、目前或將來的稅款。但是，如果法律規(guī)定從上述支付額中扣交 稅款，則借款人應為銀行或代理行扣交，并按時支付給主管當局。其后付給各行和代理行 另外一筆金額，以保證該行或代理行除去稅收的實際所得凈值，與如果對筆支付沒有扣交 稅額時的所得相等。所有上述稅款 均應由借款人在支付罰金或付息之日前支付。但是，如 果任何上述罰金或利息到期應付，借款人應向政府主管當局立即支付。如果代理行或任何銀行應支付上述稅款、罰金或利息的任何金額，則借款人一經

7、要求，即應用美元如數(shù)補償 代理行或銀行。如果借款人應交任何稅款，則應在交稅后 30 天之內，將證明上述交稅的官 方稅收收據(jù)或證明副本交付代理行62 印花稅 借款人應支付與本合同或票據(jù)有關的任何管轄地征收的注冊稅或轉讓 稅，印花稅或類似的稅款以及應付的罰金、利息。如果代理行或任何銀行支付了任何上述稅 款、 罰金 或利 息， 則 借 款 人 一 經要求 即應 如 數(shù) 補 償代 理 行 或該 行 。7 付款、計算71款 項 的支 付1 ）借款人按照本合同的應付款項或票據(jù)，應在上述應付之日紐約時間上午時為止，用美元，用紐約銀行時間清算系統(tǒng)清算的資金，或按照代理行其時決定 的、為在紐約市用國際銀行交易慣

8、用的，以美元結算的其他資金，支付給代理行在 abc 銀 行開立的賬戶，或代理行通知借款人指定的其他賬戶。（2）凡根據(jù)本合同或根據(jù)票據(jù)寫明到期應付款項，或任何利息期的終止日在某規(guī)定月 份的特定日，如果沒有相應的日期，則應在該月最后一個銀行營業(yè)日付款或終止。凡寫明 上述支付的到期日或任何利息期的終止日不是銀行工作日，則在下一銀行工作日支付或終止利息期，除非下一個銀行工作日跨月。在這種情況下，應提前在上一個銀行工作日支付72計算 根據(jù)本合同應付的利息和承諾費，應按1 年 360 日和實際過去的天數(shù)計81付款日前應滿足的條件 各行貸款的義務須根據(jù)下列條件而定：即代理行應在 不遲于付款日前 5 個銀行工

9、作日的紐約時間下午 5 時收到經簽署的副本以及經確認的副本若干份，或另外經確認的副本若干份，足以使所有的銀行都持有下列文件，每份注明交送 日期，其形式和內容均應為代理行所滿意：（ 1）借款人證明書，其格式基本按照附錄4 的規(guī)定格式，以及其中所規(guī)定的附件。（ 2） 借 款 人 律 師 的 意 見 書 ， 基 本 上 按 照 附 錄 5 所 規(guī) 定 的 格 式 。（3）當?shù)胤墒聞账?、代理行和銀行特聘的當?shù)芈蓭煶鼍叩囊庖姇旧习凑崭戒? 規(guī) 定 的 格 式 。 （ 4）代理行和銀行特聘的紐約律師出具的意見書，基本上按照附錄7 規(guī)定的格式。（5） 信箱作出的不可撤銷的書面承諾，接受指定作為借款人

10、的代理 人 以 接 受 傳 票 ， 基 本 上 按 照 附 錄 8 規(guī) 定 的 格 式 。8 2 付款時或付款之前應滿足的額外條件 各行貸款的義務應根據(jù)下列額外條件而定：（1）在付款日沒有發(fā)生或沒有繼續(xù)存在任何違約事件，或沒有由于發(fā)出通知或時間屆滿， 或者由于兩者而可能構成違約事件。2）代理行在貸款付款時或付款之前已收到（i ）證明各該行貸款承諾的 9 份票據(jù)，總額 相當于該行貸款總額。而每張票據(jù)的金額與貸款的每期償還金額相等，這些票據(jù)基本上按 照附錄 2 的格式，并根據(jù)第 3 1 條確定，經正式簽署和交付，而且注明支付日期；以及 （ ii ）一份經簽署的文本和經確認的文件副本若干份，或額外簽

11、署的副本若干份，使所有 銀行足以得到為代理行和任何銀行合理要求的這種其他文件，其形式和內容應為代理行滿9聲明與保證91聲明與保證借款人向各行聲明與保證如下：（1）借款人是根據(jù) 地法律正式成立并有效存在的公司，有權擁有自己的財產，從事目前從事的營業(yè)，并完成本合同預計的交易。（2）借款人已經采取一切必要的行動，授權簽署和遞交本合同以及與本合同有關的其 他文件，并履行其在本合同以及票據(jù)項下的義務，完成本合同預計的交易。（3）本合同已經借款人正式簽署和提交，與經過借款人簽署和交付時的票據(jù)均構成借 款人合法的、有效的和有約束力的義務，并按各該條款可對借款人執(zhí)行。（4）批準貸款或為本合同或票據(jù)的有效或強制

12、執(zhí)行所必需的所有政府許可和措施，已 經取得或得到履行，并仍繼續(xù)有效。（5）沒有發(fā)生或沒有繼續(xù)存在任何違約事件，或沒有由于發(fā)出通知或時間屆滿，或由 于上述兩者而可能構成違約事件，或借款人作為一方當事人的合同中包含有對所借款項的 義務或提供信貸的義務時，沒有違約事件，而且在貸款時，亦將不發(fā)生上述違約事件。（6）借款人或作為借款人的任何子公司作為一方當事人，對合同的條款，不需要借款 的債權人或任何子公司的債權人同意或批準，或向其通知本合同或票據(jù)的簽署或提交，或 本合同或票據(jù)項下的義務的履行，或本合同預定的交易的進行。上述簽署、提交、履行和 進行，不會違反對借款人或任何子公司的公司章程或細則，或任何合

13、同、文件，或對借款 人 或 子 公 司 或 其 財 產 適 用 的 判 決 ， 命 令 法 律 法 規(guī) 或 條 例 構 成 違 約 行 為 。（7）借款人目前沒有尚未結案的，或據(jù)借款人所知，也沒有或將提起的訴訟、審理程 序或索賠要求，此項訴訟案件或索賠要求，一旦敗訴，可能對借款人以及子公司的綜合財 務狀況具有重大不利影響或損害借款人履行本合同或票據(jù)項下義務的能力，或影響本合同 或票據(jù)的有效性或強制執(zhí)行力。（8）除第 106 條但書所指的留置權類型，借款人對其財產擁有完好的和可以出售的 所有權，在其財產上，沒有一切留置權和其他抵押權。借款人在本合同和票據(jù)項下的義 務，至少與借款人或所借款項或發(fā)放

14、信貸的保證人的所有其他義務處于比例平等的排列次 序。（ 9）借款人和子公司在 1981 年 12 月 31 日及截止該日為止的會計年度綜合財務報表 是完整和準確的，是按照 地為良好的會計慣例普遍接受的原則，準備和經常適用的，并且為獨立會計師事務所證明為公正地反映了該日借款人和子公司綜合財 務狀況，及其在該會計年度經營活動的綜合結果。（10）自年月日以來，借款人和子公司的綜合財務狀況或借款人履行其在本合同或票據(jù)項下義務的能力沒有重大不利的變化。（11）無論借款人或是其財產均不得根據(jù)主權或其他事由，就本合同有關的任何訴訟 或審理程序享有不受管轄，在判決前后不受扣押或強制執(zhí)行的豁免權。（12）在此之

15、前提交給代理行或任何銀行的有關借款人的、并與本合同有關的所有情 況，在一切重要方面是完整而準確的。92 重要聲明與保證 第 91 條所規(guī)定的第一項聲明與保證，視同在支付貸款之日當 日 和 在 每 一 利 息 支 付 日 當 日 所 作 出 的 聲 明 與 保 證 一 樣 。10約定事項101收入的利用102政府許可103財務報表104檢查權10 5 違約通知 借款人應將每一構成違約的事件，或由于發(fā)出通知或時間屆滿，或由于二者而不能構成的違約事件，以及對其根據(jù)本合同或票據(jù)項下的義務的履行能力具有 或可能具有重大不利影響的每一其他事件，立即通知代理行。10 6 留置權和抵押權 如果借款人就其作為借

16、款人的義務，或對所借款項或提供的 信貸作為擔保人的義務，在其財產上沒有或允許產生任何留置權或其他抵押權，上述留置權或抵押權應平等地、按比例地保證本合同和票據(jù)項下全部應付的金額得到支付；并且在 設立任何上述留置權或抵押權時，應作出明文規(guī)定，任何銀行對此不負擔任何費用。但 是，本條不適用于：（1）購買時在財產上設立的任何留置權僅僅作為支付財產購買價格的保證；（2）在銀行交易的一般過程中產生的留置權，用以保證在最初發(fā)生之日后一年內到期的債 務；（3）對于庫存設立的留置權，用以保證在最初發(fā)生之日一年內到期的債務，該項債務由出售1=1庫存所得中付還。107保險108免稅通知11違約事件111違約事件如果

17、發(fā)生下列一種或一種以上違約事件，或該違約事件正在繼續(xù)，代理行以及各行應行使第11 2 條規(guī)定的補救方法。（1）借款人未能支付本合同項下的應付款項；（2）借款人未能履行或遵守本合同項下應由借款人履行或遵守的任何約定事項或合同（但不是第 11 1條中所指的事項），如果上述不履行或不遵守發(fā)生之后30 天內沒有得到補救。（3）借款人在本合同中所作的任何聲明或保證，或在遞交的與本合同有關的任何其他 文件中的聲明或保證，證明其在作出、重復作出或認定其作出或重復作出時，在任何重要 方面是不準確、不完整的或使人誤解的；（4）借款人或任何子公司未能履行或遵守任何其他借款或提供信貸合同中的任何約定 事項或合同，在

18、該合同中，借款人或作為借款人或保證人的子公司是合同的一方當事人；（5）借款人或任何子公司將被解散；沒有付清或不能付清到期債務；在破產程序中自 愿開始破產清理案件，或根據(jù)影響債權人權利的任何類似法律，尋求任何其他補救措施的 任何其他訴訟或審理程序；在破產程序中，對開始強迫破產清理案件或任何其他此類訴訟 或審理程序，用答復或其他方式表示同意；在破產程序中或任何其他訴訟或審理程序，已 經開始強迫破產清理案件訴訟，如果該案或任何其他訴訟或審理程序在案件提起時 60 天內 未被駁回或中止，或如果任何上述駁回或中止不再有效；（6）借款人履行本合同或票據(jù)項下的任何義務所必須的任何政府許可不再有效和繼續(xù) 有效

19、；（7）多數(shù)貸款權銀行合理地認為，任何政府、當局或法院所將采取的任何行動，對借 款人以及子公司的狀況有不利影響，或對借款人履行其本合同或票據(jù)項下的義務的能力有 不利影響，如果這 項行動在采取以后 30 天內沒有撤銷或撤銷決定不再有效 ；（8）借款人應出售或以其他方式處置其全部或絕大部分的財產，或不再經營其目前經 營的全部或絕大的部分的營業(yè)。11 2 違約補救 如果發(fā)生任何違約事件并且違約事件正在進行，代理行根據(jù)多數(shù)貸 款權銀行要求，可以，并應通知借款人：（1）宣布各行根據(jù)本合同的義務宣告終止，以及或者（2）宣布在終止日之后到期的借款人應付的全部金額立即到期并應該支付；因此所有上述 金額應立即到

20、期和應付，不需要等待、提示、要求付款、作成拒絕承兌證書或任何種類的 通知，所有這些都已經借款人明示放棄。11 3 抵消權 如果本合同項下任何應付金額到期未付，借款人授權各行不需事先通 知即可根據(jù)抵消權、銀行留置權或反索權，對于任何時候在該行或其任何附屬銀行、分支 機構或辦事處所占有的借款人任何幣值的資產提起訴訟，以全部償付其支付給各行的金 額。提起訴訟的任何銀行應立即就該行根據(jù)本條款提起的訴訟通知代理行。11 4 非排他性權利本合同規(guī)定的各項權利是累加的，并不排除法律規(guī)定的其他利利、權力、特權或補救方法。12 適用、分配以及支付額的分攤121適用以及支付額的分配代理行根據(jù)本合同或票據(jù)（但不是根

21、據(jù)33或144 條）收到借款人的全部支付額，應不考慮借款人所指定的適用而作如下分配：首先根據(jù)第 14條到期未付的任何數(shù)額，但不是根據(jù)第14 4條應付的金額；其次，用于第 5 條到期未付的任何費用；第三，任何根據(jù)第32 條到期未付的保險費；第四，任何到期未付14 條應付的各的貸款利息；第五，償還貸款本金。上述支付額應按照所收到的資金，按第 該金額和按第 5 條應付的各項費用。到期未付的保險費、利息或本金按比例在代理行和各 行間分配。12 2 支付額的分攤 如果任何銀行在任何時是到按照本合同應付的全部或部分金額 （不是指根據(jù)第 3 3條或第 113 條或 144 條，或根據(jù)第 121 條由代理行進

22、行的分 攤），該行應立即將所得金額付給代理行，代理行應根據(jù)第122 條分配上述金額，如同該款為借款人所付還。但是，如果任何銀行在任何時候通過行使抵消權、銀行留置權或反 索得到本合同項下應付金額的全部或部分款項，該行應立即向其他銀行購買這些銀行的貸 款參與權，使購買貸款參與權的該行能按比例與其他銀行分攤上述金額。再者，如 果此后 從購買銀行得到上述金額的全部或部分，則購買應予以撤銷，而購買價格應按補償程度恢 復。但對利息所作的調整應當是公平合理的。借款人同意，根據(jù)本條從另一銀行購買參與 權的任何銀行可以在法律允許的最大限度內，充分實行其所有有關該參與權的支付權利， 如同該銀行是借款人上述金額的直

23、接債權人。上述規(guī)定不會以任何方式影響各該銀行保有 本合同或票據(jù)項下以外的債權所得到的金額。13代理行1 3 1 代 理 行（ 1）各行授權代理行代表該行實施本合同專門委托給委托行的權力及其他所有合理的 附加權力。代理行和各行之間的關系僅為代理人和本人的關系，而決不能將代理行視為任 何銀行的信托受托人，或對代理人規(guī)定本合同明示條款規(guī)定以外的任何義務。（2）無論代理行或其任何董事、職員、雇員或其他代理人，都不對下列事項承擔任何責 任 ： （ i ） 借 款 人 未 履 行 其 在 本 合 同 或 票 據(jù) 項 下 的 義 務 ； （ ii ）在本合同中所作聲明與保證或提供的與本合同有關的任何其他文件

24、的真實性；（ i i i ） 本 合 同 或 票 據(jù) 的 有 效 性 或 強 制 執(zhí) 行 性 。（3）無論代理行或其董事、職員、雇員或其他代理人對與本合同或票據(jù)有關的作為或 不作為，除重大過失或故意的不良行為外，不負任何責任。代理行有權善意信賴經認為是 真實的、并由適當?shù)娜诉f交或簽署的任何文件，信賴由它選擇的任何獨立的法律顧問或其 他專業(yè)顧問的意見，并對任何其他當事人由于上述信賴的結果不負責任。（4）各行已對借款人進行了有關貸款的資信情況的調查和評估，并確定作出這項貸款 是適當和謹慎的。除本合同明確規(guī)定以外，代理行沒有責任向任何銀行提供與借款人有關 的信用或其他情報，不論這些情報是在撥付貸款之

25、前或之后得到的。（5）代理行應立即（i ）向各行傳送其收到借款人給或要求各行采取某項行動的每份通知或其他文件；（ i i ） 在 收 到 第 7 1 條 的 所 有 文 件 時 ， 通 知 每 家 銀 行 ； （ i i i ） 在 收 到 第 7 2 條 的 所 有 文 件 時 通 知 各 行 ； （ i v ） 將 收 到 的 各 銀 行 的 全 部 票 據(jù) 轉 交 該 行 ； 以 及（v ）將根據(jù)第 6. 1條遞交代理行的任何文件的副本轉交各行。代理行應盡快將根據(jù)第8 1 條 和 8 2 條 收 到 的 文 件 副 本 轉 交 各 行 。（ 6）代理行沒有責任詢問借款人履行其在本合同或票

26、據(jù)項下的義務。但是：代理行應 立即向各行通知其作為代理行收到關于違約事 件的通知，或由于通知或時間屆滿，或由于 兩者而構成違約的事件。（ 7）除本合同另有明確規(guī)定外，代理行沒有義務向任何銀行說明由于它或它的附屬機構貸款而收到的金額或其利潤。代理行及其附屬機構得向借款人貸款，接受借款人存款， 并一般地與借款人進行各種經營活動，如同不是代理行一樣。（ 8）根據(jù)本合同，代理行可將各行視為為所有目的而提交給該行的票據(jù)持有人，除非或直到向代理行通知轉讓或讓與。任何票據(jù)持有人的任何請求、許可或同意應是決定性的 ， 并 對 任 何 后 手 持 有 人 有 約 束 力 。（ 9）代理行在任何時候都可以辭職，以

27、書面通知各行和借款人，多數(shù)貸款權銀行也可說明理由或不說明理由地通知代理行予以撤換。在作出上述任何一種通知時，多數(shù)貸款權 限行應有權指定一個接替的代理行。如果在作出上述通知的30 天內接替的代理行沒有被指定和沒有接受這種指定，則已卸任的代理行可以指定一接替的代理行，這種指定的代理行 其綜合資本和盈余至少有 萬美元或與其相等的其他貨幣，或者是這種銀行的一個 附屬機構。接替的代理行一經接受指定為代理行時，即應接替并賦予卸任的代理行的一切 權利、權力、特權和責任。卸任代理行應被解除本合同項下的義務。盡管卸任的代理行辭 職或被撤換，在它根據(jù)本合同和為代理行時所作所為或不作為，本條的各項規(guī)定應繼續(xù)對 它有

28、效。13 2 償付的約定事項 各行應按其各自決定的份額按比例償付代理行（就借款人未 補償部分）在執(zhí)行其作為代理行職責時所發(fā)生的一切費用。包括。但不限于，律師和其他 特聘的顧問的合理費用，如果代理行需要在支付貨款之前支付上述費用，則按該行各自的 貸款承諾確定。如果在此之后，則按其在這個時候所保持的貸款金額確定。1 3 3 代 理 行 未 收 到 的 資 金（1）除非在本合同的付款到期日之前代理行已經收到借款人的書面通知，借款人在該日不 打算全部支付，否則代理行可以推定借款人在到期日已經支付，并據(jù)此推定，代理行可以 在該支付日向各行提供與該行推定應支付部分相等的金額。如果借款人事實上并未支付代 理

29、行，一經各行要求，應立即償付代理行提供的金額，連同從支付之日起（包括該日在 內），到償付之日（不包括該日在內）每日的利息。由代理行確定的年利率是代理行提供 的倫敦同業(yè)銀行市場的該日美元存款的隔日利率。（ 2）代理行在支付之日應有權推定各行（但已經向代理行發(fā)出相反通知代理行在支付前已收到該通知的任何銀行除外）已經按照第2 3 條向代理行提供資金。根據(jù)上述推定，代理行可以（但不必）把相當于所有銀行（沒有從它收到上述通知）各自貸款承諾總 額的資金貸記入借款人。如果未發(fā)出上述通知的任何銀行沒有根據(jù)第25 條提供資金，并且代理行已經將相當于該行貸款承諾的金額貸記入借款人按照第22 條開立的賬戶，代理行應

30、有權根據(jù)其選擇，從該行或借款人立即索還上述金額（不影響借款人對上述銀行的權 利），以及從支付之日起（包括支付日在內）到索還之日（不包括該日在內）上述金額每 日利息，代理行確定的年利率為代理行提供的倫敦銀行同業(yè)市場的該日美元存款的隔日利 率。1 4 補 償14 1 開辦費 借款人應以美元立即償還代理行代表借款人或經理行談判、準備和簽 訂本合同的票據(jù)以及有關銀團貸款發(fā)生的一切合同費用。上述費用應包括，但不限于，印 刷和復制費用，旅行和通訊費用，本合同規(guī)定的交易所附加的任何廣告費以及代理行的各 行特聘顧問的特聘的律師的各項費用。142 修改和 強制執(zhí) 行費用 借款人 應立即 以美元 補償代 理行和

31、各行由于 （1）對本合同的任何修改、變更、談判、準備或履行，（2）任何違約事件，或（3）保持或執(zhí)行本合同或票據(jù)項下任何權利，或與之有關而發(fā)生的所有合理費用，包括， 但不限于，律師費用。1 4 3 其 他 費 用 如 果 借 款 人 （1）在發(fā)出第 2 2 條所指的通知后，沒有在規(guī)定執(zhí)行各項條件之時或之前執(zhí)行第8 條規(guī)定的各項條件，或用其他方式不履行其 根據(jù)第 2 2 條 不可撤銷的承諾 ； （2）到期應付而未付本合同項下任何應付金額；或者 （3）不是在支付利息日，支付任何貸款的本金，借款人應以美元立即向各行支付所有清償 的費用，或使用獲得的存款進行貸款的費用，以撥付過期的金額或在作出支付的利息

32、期內 撥付該項貸款（視具體情況而定）。14 4 增加的費用 借款人應以美元即期向每家銀行支付由上述銀行確定因該銀行的 貸款或其履行本合同項下的義務而發(fā)生的全部費用和已收或應收金額的減少部分，以及因 法律、條例或條約的公布、變化或解釋，或由于該行遵守任何政府當局的命令、要求或請 求（不論是否其有法律效力）而發(fā)生的全部費用以及已收或應收金額的減少部分，包括， 但不限于，產生于 （1）任何稅款的征收或變更，但不是 （ i ）以該銀行或 貸款分行凈所得計算并由該行總行或貸款分行所在地征收的任何稅款， 以及 （ i i ） 第 6 1 條 所 指 的 任 何 稅 款 的 征 收 或 變 更 ； 或 者

33、（2）對該行準備金、專門存款的征稅或變更，或對該銀行資產、負債或其賬上存款或貸款 的類似要求的任何上述費用或減少。15一般條款 151 法院 的選擇 本 合同受紐約州 法律的 管轄。并據(jù)此 釋義和解釋 。1 5 2 管 轄 權（1）借款人同意凡與本合同或任何票據(jù)有關的訴訟或審理程序都可在紐約州法院或紐約南 區(qū)聯(lián)邦地區(qū)法院提起并執(zhí)行；借款人不可撤銷地接受各該法院管轄，不可撤銷地指定 信箱（該信箱在紐約設有辦事處，位于 街）為其 收受任何上述訴訟或審理程序送達的傳票或其他法律傳喚的代理人。借款人同意，如果不 能保護該代理人，任何傳票或傳喚得按本合同通知規(guī)定的地址，用掛號郵件郵寄送達借款 人。（2）

34、借款人并同意，可以在 地或可以找到借款人或其任何財產的任何其他管轄地的法院，提起任何上述訴訟或是程序及執(zhí)行，并不可撤銷地接受上述法院管轄。（3）借款人不可撤銷地放棄就本合同或票據(jù)有關的任何訴訟或審理程序不受在美國紐 約州 地，美國紐約南區(qū)巡回法院或任何其他國家或管轄地法院的管轄，在判決前后不受扣押及執(zhí)行的所有豁免權（不論是以主權或其他為依據(jù)），并同意在有關任何上述 訴訟或審理程序時不提起或不主張任何豁免權。（4）借款人在法律允許的最大限度內，不可撤銷地放棄對現(xiàn)在或以后在紐約州最高法 院、紐約縣或紐約南區(qū)巡回法院提起的，以任何方式與本合同或任何票據(jù)有關的訴訟或審 理程序指定的審判地點提出異議，對

35、在上述法院提起的訴訟，不可撤約南區(qū)巡回法院提起 的，以任何方式與本合同或任何票據(jù) 有關的訴訟或審理程序指定的審判地點提出異議，對在上述法院提起的訴訟，不可撤銷地 放棄以出庭不便為理由而提出的請求。1 5 3 貸 款 貨 幣 （1）根據(jù)第 14 條規(guī)定需要償付的費用，如果原來是以美元以外的貨幣支付的，借款人同 意應以相當于美元的金額償還，即發(fā)生上述費用的人，根據(jù)正常的銀行程序，在原費用支 出之日以上述其他貨幣購買美元所應支付的金額（在升水和兌換費用之后）。借款人并同 意，根 據(jù)第 42 條， 上述 金額應 付的 利息應根 據(jù)其 金 額以美元 計算 。（2）本合同每一條款述及的美元是至關重要的。根

36、據(jù)本合同或票據(jù)，借款人對于任何 到期金額的義務，盡管以任何其他貨幣支付（不論根據(jù)判決或其他），應僅以美元計算的 金額履行，即以代理行或上述銀行根據(jù)正常的銀行手續(xù)，于收到上述支付款項之后的銀行 工作日立即以其他貨幣購買的金額（在升水和兌換費用之后）履行。如果由于任何理由， 購買的以美元計的金額不足原來到期日的金額，借款人同意以美元支付為賠償上述不足金 額所必需的上述附加金額。借款人沒有因這種支付而解除的債務應作為單獨和獨立的債務 到期，并在本合同規(guī)定解除之前應繼續(xù)充分有效。154 票據(jù)的替換 由于 票據(jù)丟失 、被竊、被毀或殘缺不全， （1）在丟失、被竊、被毀的情況下，借款人收到他可以合理地滿意的補償或擔保（除非票 據(jù)持有人是公認可靠的金融機構，則持有人自身關于補償?shù)膮f(xié)議應被認為是令人滿意 的）；或者 （2）如果票據(jù)殘缺不全，則在向借款人出示該殘損票據(jù)時，借款人應自負費用簽署并遞交 一份新的票據(jù)，注明支付日期和相同的本金金額代替殘損票據(jù)。15 5