銀行合規(guī)管理組織架構(gòu)和管理舉措課件

1、2021/2/23,銀行合規(guī)管理組織架構(gòu)和管理舉措,1,銀行合規(guī)管理組織架構(gòu)和管理舉措,2021/2/23,銀行合規(guī)管理組織架構(gòu)和管理舉措,2,一、建設(shè)銀行合規(guī)政策和合規(guī)工作管理辦法 二、建設(shè)銀行合規(guī)管理體制框架 三、四川建行合規(guī)管理的組織架構(gòu) 四、四川建行合規(guī)管理舉措,2021/2/23,銀行合規(guī)管理組織架構(gòu)和管理舉措,3,一、建設(shè)銀行合規(guī)政策和合規(guī)工作管理辦法 為促進(jìn)建行建立有效管理合規(guī)風(fēng)險的運(yùn)行機(jī)制，符合上市地（香港聯(lián)交所）的監(jiān)管規(guī)則，根據(jù)中國法律、法規(guī)和有關(guān)制度的規(guī)定，借鑒國際巴塞爾銀行監(jiān)管委員會合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門的指導(dǎo)原則，結(jié)合建行的實際情況，建行總行于2006年4月和5月，先后

2、印發(fā)了中國建設(shè)銀行股份有限公司合規(guī)政策（試行）和中國建設(shè)銀行股份有限公司合規(guī)工作管理辦法（試行,2021/2/23,銀行合規(guī)管理組織架構(gòu)和管理舉措,4,合規(guī)政策 中明確提出建行董事會倡導(dǎo)并在全行推行誠信、正直的行為準(zhǔn)則，培育全行員工的守法合規(guī)意識，建設(shè)富有持續(xù)競爭力和建行特色的合規(guī)文化，創(chuàng)建合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價值的理念。合規(guī)政策是我行實現(xiàn)合規(guī)目標(biāo)的一個綱領(lǐng)性、指導(dǎo)性的文件,2021/2/23,銀行合規(guī)管理組織架構(gòu)和管理舉措,5,建行合規(guī)政策有8個特點(diǎn)： 高層導(dǎo)向鮮明， 合規(guī)職責(zé)明確， 合規(guī)問責(zé)嚴(yán)明， 保障合規(guī)獨(dú)立， 落實合規(guī)資源， 報告路線清晰， 部門協(xié)同有序， 合規(guī)文化創(chuàng)新,2021/2

3、/23,銀行合規(guī)管理組織架構(gòu)和管理舉措,6,二、建設(shè)銀行合規(guī)管理體制框架 “三會一層” （即股東大會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層） 目前，作為決策機(jī)構(gòu)的董事會，其下設(shè)有5個專門委員會，包括戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計委員會、風(fēng)險管理委員會、提名與薪酬委員會和關(guān)聯(lián)交易控制委員會。董事會現(xiàn)有15名董事，其中獨(dú)立董事4名。在非執(zhí)行董事中，由外籍人士擔(dān)任董事或獨(dú)立董事的也有4人，體現(xiàn)了建設(shè)銀行國際化的發(fā)展方向,2021/2/23,銀行合規(guī)管理組織架構(gòu)和管理舉措,7,建設(shè)銀行高級管理層由總行行長、副行長、總審計師、首席風(fēng)險官、首席財務(wù)官、批發(fā)業(yè)務(wù)總監(jiān)、零售業(yè)務(wù)總監(jiān)等組成，設(shè)有8個委員會。并一度設(shè)立了合規(guī)守法委員

4、會，承擔(dān)全行和委員會成員部門之間相關(guān)業(yè)務(wù)的協(xié)調(diào)、議事和執(zhí)行職責(zé),2021/2/23,銀行合規(guī)管理組織架構(gòu)和管理舉措,8,建設(shè)銀行總行于2005年5月對總行本部機(jī)構(gòu)設(shè)置進(jìn)行了改革調(diào)整，現(xiàn)設(shè)立39個業(yè)務(wù)和管理部門，合規(guī)部作為管理部門之一，是建行首次設(shè)立的一個新部門。設(shè)立獨(dú)立的合規(guī)部門，這在國內(nèi)四大銀行中還是首創(chuàng),2021/2/23,銀行合規(guī)管理組織架構(gòu)和管理舉措,9,一）建行合規(guī)部的基本職責(zé) 建行總行合規(guī)部于2005年6月正式成立并開展工作。現(xiàn)設(shè)有四個處，分別承擔(dān)以下主要職責(zé)： 合規(guī)一處主要承擔(dān)合規(guī)政策、制度、標(biāo)準(zhǔn)、手冊等的制訂、修訂和日常管理，負(fù)責(zé)對行內(nèi)外相關(guān)部門的工作聯(lián)絡(luò)，處理本部門的內(nèi)部綜合

5、事務(wù)管理，牽頭違規(guī)問題整改 ，組織合規(guī)業(yè)務(wù)的宣傳、培訓(xùn)、管理等。 合規(guī)二處主要承擔(dān)對本行內(nèi)部分支機(jī)構(gòu),2021/2/23,銀行合規(guī)管理組織架構(gòu)和管理舉措,10,和其他部門在執(zhí)行合規(guī)政策、制度等方面進(jìn)行檢查、監(jiān)督、指導(dǎo)、評價等，并對經(jīng)過檢查核實的不合規(guī)情況和人員，根據(jù)權(quán)限提出責(zé)任處理意見和建議。 合規(guī)三處主要負(fù)責(zé)牽頭組織全行反洗錢業(yè)務(wù)管理工作的職責(zé)，并承擔(dān)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的工作。 合規(guī)四處負(fù)責(zé)牽頭組織管理全行信貸經(jīng)營和審批的責(zé)任認(rèn)定工作。對內(nèi)外部審計和其他監(jiān)管部門檢查發(fā)現(xiàn)的涉及信貸經(jīng)營或?qū)徟膯栴}進(jìn)行督促整改,2021/2/23,銀行合規(guī)管理組織架構(gòu)和管理舉措,11,二）合規(guī)部門的職責(zé)特性

6、1、獨(dú)立性 2、權(quán)威性 3、全面性 4、預(yù)警性 5、動態(tài)性 6、建設(shè)性 7、外部性 8、協(xié)調(diào)性,2021/2/23,銀行合規(guī)管理組織架構(gòu)和管理舉措,12,三）建行合規(guī)部門架構(gòu)正在逐步完善 建設(shè)銀行合規(guī)部門建設(shè)的總體原則是：統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一政策，統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，分級管理，分級負(fù)責(zé)，分級實施。 建行合規(guī)組織框架具有縱向和橫向結(jié)合的特點(diǎn)。 目前，建設(shè)銀行要求一級分行設(shè)立合規(guī)部門，可獨(dú)立設(shè)置也可于其他部門合署辦公，二級分行及以下機(jī)構(gòu)，合規(guī)部門作為選設(shè)部門，未作明確規(guī)定,2021/2/23,銀行合規(guī)管理組織架構(gòu)和管理舉措,13,四）建行設(shè)立合規(guī)部門的背景 建設(shè)銀行設(shè)立獨(dú)立的合規(guī)部門，主要背景有三個方面。一是符合

7、國際標(biāo)準(zhǔn)巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則；二是適應(yīng)監(jiān)管要求中國銀監(jiān)會對上市銀行的新要求；三是強(qiáng)化內(nèi)部管理即完善公司治理結(jié)構(gòu)，減少銀行合規(guī)風(fēng)險,2021/2/23,銀行合規(guī)管理組織架構(gòu)和管理舉措,14,五）建行對合規(guī)部門的定位 建設(shè)銀行對合規(guī)部門的定位是：合規(guī)部門是管理合規(guī)風(fēng)險的部門，其主要職能是支持、協(xié)助銀行高級管理層主動合規(guī)并管理合規(guī)風(fēng)險。合規(guī)風(fēng)險是全面風(fēng)險管理體系的一個組成部分。合規(guī)部門與其他部門既有聯(lián)系也有區(qū)別,2021/2/23,銀行合規(guī)管理組織架構(gòu)和管理舉措,15,三道防線、四道門檻” 建行的業(yè)務(wù)部門是第一道防線；各級風(fēng)險管理部門（包括風(fēng)險管理、信貸審批、合規(guī)督察部門）是第二道防線；建行

8、內(nèi)部的審計部門是第三道防線。所謂“四道門檻”，即客戶經(jīng)理、風(fēng)險經(jīng)理、合規(guī)督察人員、內(nèi)部審計人員各是風(fēng)險管理體系中的一道門檻，承擔(dān)著各自不同但又有相互補(bǔ)充和監(jiān)督制衡的作用,2021/2/23,銀行合規(guī)管理組織架構(gòu)和管理舉措,16,三、四川分行合規(guī)管理的組織架構(gòu) 我分行合規(guī)部成立于2005年8月，自成立以來，在加強(qiáng)合規(guī)組織機(jī)構(gòu)和人員建設(shè)方面，主要做了兩項工作。一是加強(qiáng)了省分行本部合規(guī)機(jī)構(gòu)建設(shè)。在省分行設(shè)置了合規(guī)部，與紀(jì)檢監(jiān)察部合署辦公，設(shè)立了合規(guī)督查檢查（含牽頭違規(guī)問題整改）、關(guān)聯(lián)交易管理、反洗錢、責(zé)任認(rèn)定等四個崗位，對口總行合規(guī)部的一、二、三、四處，同時明確了各崗位職責(zé)，并配備了專職合規(guī)崗位人員

9、4名；在省分行機(jī)關(guān)各業(yè)務(wù)部門明確了一名部門負(fù)責(zé)人分管合規(guī)，并確定了一名合規(guī)工作聯(lián)系人,2021/2/23,銀行合規(guī)管理組織架構(gòu)和管理舉措,17,二是落實了分支行合規(guī)機(jī)構(gòu)和人員。各分支行明確了一位行領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)分管合規(guī)管理工作，市、州分行合規(guī)部門與紀(jì)檢監(jiān)察部門合署辦公(也有個別分支行單獨(dú)成立了合規(guī)部)，成都城區(qū)支行合規(guī)管理工作由辦公室負(fù)責(zé)并配備專（兼）職合規(guī)管理人員；直管縣（市）支行合規(guī)管理工作由綜合部負(fù)責(zé)并設(shè)置兼職合規(guī)管理人員,2021/2/23,銀行合規(guī)管理組織架構(gòu)和管理舉措,18,三是成立了相關(guān)工作領(lǐng)導(dǎo)小組: 反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組 整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組 授信業(yè)務(wù)經(jīng)營和審批責(zé)任認(rèn)定工作領(lǐng)導(dǎo)小組,202

10、1/2/23,銀行合規(guī)管理組織架構(gòu)和管理舉措,19,四、四川分行合規(guī)管理舉措 （一）加強(qiáng)合規(guī)制度建設(shè) （二）積極開展合規(guī)理念及合規(guī)工作各項辦法的宣傳培訓(xùn) （三）有效開展合規(guī)檢查和督查工作，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)風(fēng)險報告制度 1、認(rèn)真開展合規(guī)檢查 2、根據(jù)審計檢查結(jié)果，開展合規(guī)督查工作 3、牽頭對外部監(jiān)管部門及內(nèi)部審計部門檢查、審計發(fā)現(xiàn)問題的整改工作 4、嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)風(fēng)險事項報告制度，積極配合外部監(jiān)管部門檢查,2021/2/23,銀行合規(guī)管理組織架構(gòu)和管理舉措,20,四）積極做好反洗錢工作 。 1、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，明確了工作職責(zé) 。 2、高度重視，認(rèn)真部署和研究反洗錢各項工作 。 3、深入開展反洗錢檢查，促

11、進(jìn)反洗錢各項工作內(nèi)容的落實 （1）積極組織開展反洗錢自查和重點(diǎn)抽查工作。 （2）認(rèn)真開展反洗錢專項檢查。 （3）認(rèn)真開展全面檢查和“回頭看”檢查,2021/2/23,銀行合規(guī)管理組織架構(gòu)和管理舉措,21,4、強(qiáng)化反洗錢工作執(zhí)行力，嚴(yán)格問責(zé)制度。 2006年省分行共對違反反洗錢規(guī)定的情況處理16人次，其中行領(lǐng)導(dǎo)3人，部門經(jīng)理6人；記過處分1人，警告處分1人，誡勉談話1人，違規(guī)積分36分，經(jīng)濟(jì)處罰8500元,2021/2/23,銀行合規(guī)管理組織架構(gòu)和管理舉措,22,五）全面開展信貸經(jīng)營和審批責(zé)任認(rèn)定工作 1、加強(qiáng)了對責(zé)任認(rèn)定工作的組織領(lǐng)導(dǎo) 2、認(rèn)真組織了責(zé)任認(rèn)定工作 2006年全年，我分行對截至2006年3季度新出現(xiàn)符合責(zé)任認(rèn)定范圍的貸款組織進(jìn)行了責(zé)任認(rèn)定，全年實際責(zé)任認(rèn)定314筆、認(rèn)定時點(diǎn)余額127753萬元，責(zé)任認(rèn)定完成率達(dá)到99，超過總行確定的80目標(biāo),2021/2/23,銀行合規(guī)管理組織架構(gòu)和管理舉措,23,六）扎實做好關(guān)聯(lián)交易管理工作 1、加強(qiáng)了關(guān)聯(lián)交易的隊伍建設(shè)。 2、配合總行完成了關(guān)聯(lián)交易申報和信息披露系統(tǒng)一期工程的建設(shè)和試運(yùn)行工作。 3、認(rèn)真做好關(guān)聯(lián)交易管理的日常審核與非現(xiàn)場檢查工作。 4、認(rèn)真開展了管理交易開展情況調(diào)查工作。2006年全年我分行識別、錄入并申報總行確認(rèn)后入庫的關(guān)聯(lián)方55戶，共計有526筆已