《保理工作匯報(bào)》PPT課件

1、保理工作匯報(bào),匯報(bào)提綱,1.積極 推進(jìn)公司注冊(cè) 2.努力 開(kāi)展客戶尋源 3.堅(jiān)持 進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研 4.謹(jǐn)慎 探索對(duì)策建議,一、 公司注冊(cè)進(jìn)展,1.目前進(jìn)度 1.1.已經(jīng)完成國(guó)家工商總局名稱核準(zhǔn)， 1.2.可行性報(bào)告獲得杉杉控股內(nèi)部批準(zhǔn)， 1.3.各股東的2012年度審計(jì)報(bào)告正在辦理中， 1.4.注冊(cè)地址已經(jīng)確認(rèn)：天津?yàn)I海新區(qū)中心商務(wù)區(qū)曠世國(guó)際大廈（免費(fèi)虛擬）， 1.5.驗(yàn)資帳戶前期工作已經(jīng)啟動(dòng)， 1.6.政府攻關(guān)工作第一輪已經(jīng)完成，近期重點(diǎn)天津市商委,一、 公司注冊(cè)進(jìn)展,2.下階段工作安排（約25個(gè)工作日） 2.1.各股東審計(jì)報(bào)告辦理（4月10日前完成）， 2.2.提交政府審批報(bào)告資料（T20日

2、）， 2.3.出具驗(yàn)資報(bào)告（T5日）， 2.4.辦理工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照（T7日）， 2.5.辦理組織機(jī)構(gòu)代碼證（T3日）， 2.6.辦理稅務(wù)登記證（T3日）， 2.7.辦理銀行基本戶帳戶（T7日,一、 公司注冊(cè)進(jìn)展,3.需要股東單位支持的問(wèn)題 3.1.2012年度審計(jì)報(bào)告（4月10日前） 3.2.注冊(cè)資本金準(zhǔn)備（估計(jì)4月20日左右） 3.3.審批文件資料補(bǔ)正的快速響應(yīng)（若有） 3.4.審核考察接待方面的支持（若有,二、客戶尋源狀況,為注冊(cè)后的保理公司能夠快速形成業(yè)務(wù)能力，對(duì)國(guó)內(nèi)商業(yè)保理業(yè)務(wù)的客戶進(jìn)行了一些初步接觸。 1.神舟數(shù)碼項(xiàng)目 1.1.資金用途：服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下應(yīng)收賬款回款 1.2.額度：1000

3、萬(wàn)元人民幣，循環(huán)使用 1.3.期限：1年,二、客戶尋源狀況,1.4.收費(fèi)： 利息：評(píng)級(jí)結(jié)果，基準(zhǔn)利率上浮10%-35%（4月10日開(kāi)始按銀行流程逐步開(kāi)展） 賬戶管理費(fèi)：0.125% 單據(jù)處理費(fèi)：5元/單 2.煤炭貿(mào)易項(xiàng)目 2.1.營(yíng)銷背景 2.1.1.客戶基本情況,2/24/2021,二、客戶尋源狀況,內(nèi)蒙古采源煤業(yè)有限公司成立于2005年，注冊(cè)資本金1000萬(wàn)元人民幣。一般納稅人，具有煤炭經(jīng)營(yíng)許可證。2012年煤炭購(gòu)銷業(yè)務(wù)達(dá)28350萬(wàn)元人民幣。據(jù)內(nèi)蒙古華才會(huì)計(jì)師事務(wù)所內(nèi)華才審字2013第035號(hào)審計(jì)報(bào)告，截至2012年12月31日，公司凈資產(chǎn)2729萬(wàn)元，年度凈利潤(rùn)237萬(wàn)元，未分配利潤(rùn)1

4、965萬(wàn)元,二、客戶尋源狀況,2.1.2.經(jīng)營(yíng)模式和特點(diǎn) 客戶的經(jīng)營(yíng)模式和特點(diǎn)是，在晉冀蒙陜有4處集分篩、精選、破碎、配煤、倉(cāng)儲(chǔ)為一體的物流基地，可以配煤降低成本；產(chǎn)品涵蓋電煤、噴吹煤、主焦煤等；在產(chǎn)業(yè)鏈上游和下游有信譽(yù)較好的終端用戶，如山煤國(guó)際、淄博大成熱電等。通常情況下，客戶的結(jié)算方式是，提前預(yù)付煤礦貨款鎖定煤價(jià)，下游用戶一般簽訂長(zhǎng)單按月結(jié)算，有時(shí)拖欠一個(gè)月左右，因此形成賒銷,二、客戶尋源狀況,2.2.客戶對(duì)保理產(chǎn)品的需求 2.2.1.客戶業(yè)務(wù)量在增長(zhǎng)，預(yù)計(jì)今年銷售會(huì)增加20。 2.2.2.客戶在當(dāng)?shù)劂y行的貸款授信（1800萬(wàn)元）已經(jīng)用滿。 2.2.3.為擴(kuò)大業(yè)務(wù)量客戶正在尋找新的融資渠道

5、。 2.2.4.客戶愿意將法定代表人的個(gè)人資產(chǎn)作為質(zhì)押。 2.2.5.客戶資金需求1000萬(wàn)元人民幣，期限1年?？山邮苣昊?3.4,二、客戶尋源狀況,2.3.保理產(chǎn)品設(shè)計(jì) 根據(jù)客戶的狀況，保理產(chǎn)品設(shè)計(jì)為：有追索權(quán)的分帳戶管理保理。 產(chǎn)品要點(diǎn)： （1）選擇安全終端用戶，設(shè)立專門收款帳戶 （2）額度：1000萬(wàn)元，循環(huán)額度（應(yīng)收帳款本金未清償余額總計(jì)不超過(guò)總額度） （3）保理費(fèi)用,二、客戶尋源狀況,貸款利息：1000*12120萬(wàn)元 帳戶管理費(fèi)：保理額0.5（1000*6次）0.530萬(wàn)元 審單費(fèi)：0 資信調(diào)查費(fèi)：0 合計(jì)：150萬(wàn)元 如果資金周轉(zhuǎn)次數(shù)高于6次，受益將會(huì)更多,二、客戶尋源狀況,

6、4）客戶股東提供個(gè)人無(wú)限連帶擔(dān)保（正在擬定資產(chǎn)清單） 2.4.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)判 2.4.1.應(yīng)收賬款的可轉(zhuǎn)讓性（債權(quán)的完整性和非限制性），需要盡職調(diào)查 2.4.2.應(yīng)收賬款的可回收性，附加條件、抗辯權(quán)等，需要盡職調(diào)查 2.4.3.買方資信狀況，需要盡職調(diào)查 2.4.5.賣方可持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力賣方整體調(diào)查報(bào)告,2/24/2021,二、客戶尋源狀況,2.3.其他：渤海銀行，民生銀行等，由于采用居間模式，在保理公司居間人管理政策沒(méi)有出臺(tái)之前，未能深入接洽。 2.4.策劃性項(xiàng)目：接觸中,2/24/2021,三、市場(chǎng)調(diào)研,1.國(guó)內(nèi)保理公司發(fā)展?fàn)顩r 1993年1月14日中國(guó)第一家冠有保理字樣的企業(yè)-北京美臣保理投資有

7、限公司在北京懷柔成立， 2005年，中國(guó)第一家專業(yè)的商業(yè)保理企業(yè)-天津瀛寰東潤(rùn)國(guó)際保理有限公司在天津?yàn)I海新區(qū)落地， 2011年底，國(guó)內(nèi)專業(yè)保理公司共25家。其中，天津20家，上海2家，北京、河南、浙江各1家 2013年1月底，國(guó)內(nèi)已注冊(cè)的保理公司共85家,2/24/2021,三、市場(chǎng)調(diào)研,其中內(nèi)資64家，外資21家，按地區(qū)看，天津51家，上海20家，重慶、廣州各一家，浙江2家，江蘇、北京、河南和大連各一家。 2.保理市場(chǎng)規(guī)模 據(jù)FCI統(tǒng)計(jì)，2011年，我國(guó)國(guó)際及國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)量達(dá)到2749億歐元，占全球總量20154億歐元的13.64% 國(guó)內(nèi)應(yīng)收賬款規(guī)模持續(xù)上升。據(jù)國(guó)家統(tǒng)計(jì)局?jǐn)?shù)據(jù)，截止2012年

8、12月，全國(guó)規(guī)模以上（主營(yíng)業(yè)務(wù)收入2000萬(wàn)及以上）工業(yè)企業(yè)應(yīng)收賬款總額82189.9億元，較2011年同期增長(zhǎng)了17.63,2/24/2021,三、市場(chǎng)調(diào)研,其中應(yīng)收賬款數(shù)額較大的行業(yè)依次為： 1.計(jì)算機(jī)通信和其他電子設(shè)備制造業(yè) 2.電氣機(jī)械和器材制造業(yè) 3.通用設(shè)備制造業(yè) 4. 汽車制造業(yè) 5.專用設(shè)備制造業(yè) 6.化學(xué)原料和化學(xué)制品制造業(yè),2/24/2021,三、市場(chǎng)調(diào)研,另?yè)?jù)統(tǒng)計(jì)，截止2012年10月31日，2471家上市公司應(yīng)收賬款達(dá)到2.22萬(wàn)億元，同比上升近18%。 煤炭開(kāi)采業(yè)2012年前3季度應(yīng)收賬款同比增長(zhǎng)達(dá)79.65%；此外，服裝家紡類上市公司的應(yīng)收賬款同比增長(zhǎng)近40,2/2

9、4/2021,三、市場(chǎng)調(diào)研,3.鑫銀國(guó)際商業(yè)保理有限公司介紹 成立于2010年，是由北京大學(xué)光華管理學(xué)院EMBA22班、23班畢業(yè)生（2006年畢業(yè)）發(fā)起成立的投資管理公司。首期注冊(cè)資本金3000萬(wàn)元人民幣。 公司的核心業(yè)務(wù)是航空業(yè)務(wù)保理。最先開(kāi)發(fā)出航空機(jī)票結(jié)算系統(tǒng)，在此基礎(chǔ)上航空財(cái)政補(bǔ)貼收入保理和飛機(jī)租金保理。目前，航空行業(yè)保理量占其業(yè)務(wù)總量的69,2/24/2021,三、市場(chǎng)調(diào)研,2/24/2021,三、市場(chǎng)調(diào)研,鑫銀公司在航空保理上的核心競(jìng)爭(zhēng)力在于公司自主研發(fā)了“航空行業(yè)保理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)采集系統(tǒng)”，通過(guò)每天自動(dòng)采集工商銀行BSP票款專用賬戶數(shù)據(jù)，自動(dòng)確定應(yīng)收賬款額度，15天完成一次循環(huán)。 鑫

10、銀公司基于BSP系統(tǒng)、基于直銷系統(tǒng)的兩項(xiàng)“確定機(jī)票銷售應(yīng)收賬款的方法及系統(tǒng)”發(fā)明專利申請(qǐng)，分別于2012年7月和8月由國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局公開(kāi),2/24/2021,四、經(jīng)營(yíng)管理建議,1.盡快出臺(tái)保理公司客戶信用評(píng)定標(biāo)準(zhǔn) 考慮到目前非銀行類商業(yè)保理公司的狀況和銀行業(yè)在國(guó)內(nèi)保理上的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，建議評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)略低于銀行標(biāo)準(zhǔn)。 2.建議編制分類保理業(yè)務(wù)流程指引 鑒于公司剛成立，對(duì)保理業(yè)務(wù)流程需要規(guī)范和固化，以便更有效率地開(kāi)展業(yè)務(wù),2/24/2021,四、經(jīng)營(yíng)管理建議,3.盡快出臺(tái)居間人管理政策。 為節(jié)約成本，迅速開(kāi)拓業(yè)務(wù)，我們認(rèn)為居間人制度行之有效，且通過(guò)接觸有許多行業(yè)內(nèi)和銀行界的朋友有意愿開(kāi)展居間業(yè)務(wù)。但由于公司沒(méi)有明確的政策，很難深入開(kāi)展此類工作。