2016年10月財(cái)務(wù)出納工作總結(jié)

1、2016年 10月財(cái)務(wù)出納工作總結(jié)* 年,我部認(rèn)真貫徹和落實(shí)黨和國(guó)家的 三農(nóng) 方針,政策 ,嚴(yán)格執(zhí)行 金融法律 ,法規(guī)相關(guān)規(guī)定 ,依法合規(guī)經(jīng)營(yíng) ,制定和完善了內(nèi)控制度建設(shè) ,強(qiáng) 化成本意識(shí) ,積極拓寬經(jīng)營(yíng)渠道 ,壓縮費(fèi)用開支 ,提高了會(huì)計(jì)核算水平和 經(jīng)營(yíng)效益 .在聯(lián)社黨委的領(lǐng)導(dǎo)下 ,努力完成聯(lián)社主任室下達(dá)的工作任務(wù) , 密切配合其他部門的各項(xiàng)工作 ,把主要工作放在服務(wù)于基層上 ,較好地 完成了本年度的各項(xiàng)工作 ,現(xiàn)將本年工作總結(jié)匯報(bào)如下 : 一,合理制定經(jīng) 營(yíng)目標(biāo),確保全年各項(xiàng)指標(biāo)的完成 年初,本著 效益優(yōu)先 的原則 ,根據(jù)省 聯(lián)社給我社制定的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)任務(wù) ,結(jié)合我社上年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)完成情

2、況的基礎(chǔ)上 ,科學(xué) ,合理制定了各網(wǎng)點(diǎn)組織資金目標(biāo)和任務(wù) ,并于元月一 日召開首季組織資金工作動(dòng)員大會(huì) ,進(jìn)一步提高全員的思想認(rèn)識(shí) ,明確 組織資金工作的目標(biāo)和任務(wù) .二月份對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反復(fù)進(jìn)行算帳 ,合理 設(shè)定各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo) ,與各網(wǎng)點(diǎn)主任簽訂經(jīng)營(yíng)目標(biāo)責(zé)任制 ,修改和完善了 經(jīng)營(yíng)管理綜合考核辦法 ,為各網(wǎng)點(diǎn)明確了經(jīng)營(yíng)方向和責(zé)任目標(biāo) .十一月 份 ,根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)實(shí)際完成情況 ,結(jié)合本地市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)變化特點(diǎn) ,及 時(shí)調(diào)整各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo) ,為今年利潤(rùn)計(jì)劃的順利實(shí)現(xiàn)進(jìn)一步奠定基矗截 止 11 月末 ,各項(xiàng)存款余額為萬(wàn)元 ,比年初增加萬(wàn)元 ;各 項(xiàng)貸款余額為萬(wàn)元 （含貼現(xiàn)萬(wàn)元 ）,比年初增加萬(wàn)元 ;不

3、良貸 款余額為萬(wàn)元 （不含抵債資產(chǎn) ）,比年初下降萬(wàn)元 ,不良貸款占各 項(xiàng)貸款的比例為 （含貼現(xiàn) ）,比年初的下降了個(gè)百分點(diǎn) ;全轄盈 虧軋差合計(jì)賬面盈余萬(wàn)元 ,比去年同期增盈萬(wàn)元 .預(yù)計(jì)至 12 月 末 ,各項(xiàng)存款余額達(dá)到萬(wàn)元 ,比年初增加萬(wàn)元 ;各項(xiàng)貸款余 額為萬(wàn)元 ,比年初增加萬(wàn)元 ;不良貸款余額為萬(wàn)元 ,比年 初下降萬(wàn)元 ,不良貸款占比為 ,比年初下降 ;全轄實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收 入為元 ,各項(xiàng)支出萬(wàn)元 ,賬面盈余萬(wàn)元 . 二 ,加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理 , 規(guī)范財(cái)務(wù)行為 ,努力增收節(jié)支 1,根據(jù)上年財(cái)務(wù)管理經(jīng)驗(yàn) ,結(jié)合今年改革 實(shí)際情況 ,以 總量控制 ,效益優(yōu)先 ,以收定支 ,超額審批 ,超限停支 ,財(cái)

4、務(wù)公 開,民主理財(cái) 為原則,控制水電費(fèi), 公雜費(fèi),郵電費(fèi)等費(fèi)用全年限額 ,業(yè)務(wù) 招待費(fèi)嚴(yán)格按照利息收入的 5 序時(shí)列支 ,其他費(fèi)用開支必須報(bào)經(jīng)聯(lián)社 審批 ,并下批復(fù)作為年終考核認(rèn)賬因素 .同時(shí)綜合考慮各方面情況 ,又給 每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)額外增加了元費(fèi)用 ,從而保證了各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)和管理所需 各項(xiàng)費(fèi)用的開支 . 2,規(guī)范財(cái)務(wù)行為 ,合理控制財(cái)務(wù)開支 .繼續(xù)執(zhí)行市 農(nóng)村信用合作社財(cái)務(wù)管理辦法和費(fèi)用結(jié)報(bào)制度 ,在聯(lián)社費(fèi)用管理 委員會(huì)管理下 ,詳細(xì)規(guī)范了財(cái)務(wù)開支的范圍 ,標(biāo)準(zhǔn),審批權(quán)限 ,程序等,不斷 完善了費(fèi)管會(huì)的管理制度 ,對(duì)于核定費(fèi)用以外的費(fèi)用開支 ,一律提前上 報(bào)費(fèi)管費(fèi)研究 ,審批.截止 11 月末,經(jīng)費(fèi)

5、管會(huì)研究審批通過(guò)的各項(xiàng)費(fèi)用為 元 ,其中 :各項(xiàng)墊支費(fèi)用 ,購(gòu)買的低值易耗品費(fèi)用為 元 ,各種修理費(fèi)用為元 ,營(yíng)業(yè)外支出為元 ,其他各項(xiàng)費(fèi)用為 元. 3,減少非生息資金的占比 ,加強(qiáng)應(yīng)收利息的管理 .截止 11月末, 我社應(yīng)收利息帳面余額為萬(wàn)元 ,已超過(guò)銀監(jiān)部門的風(fēng)險(xiǎn)控制警戒 線 ,我部根據(jù)實(shí)際情況 ,在主任室的要求下 ,堅(jiān)持 誰(shuí)分片地區(qū) ,誰(shuí)負(fù)責(zé)清 理 的原則 ,對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行跟蹤督促 ,限期清理 .截止 11 月末 ,應(yīng)收利息余額為萬(wàn)元 ,預(yù)計(jì)年末將全面完成應(yīng)收利息的清理工作 . 三 ,及時(shí)清收 違規(guī)投資 ,規(guī)范投資行為 根據(jù)銀監(jiān)部門和省聯(lián)社清理違規(guī)投資的要求 , 加大了對(duì)違規(guī)債券和保險(xiǎn)投資

6、的清收力度,通過(guò)采取上門催收洽談 ,電話追問(wèn)和網(wǎng)上查詢 ,委托出售等方式 ,及時(shí)清收了申銀萬(wàn)國(guó)萬(wàn) 元國(guó)債和保險(xiǎn)投資萬(wàn)元 .目前仍有保險(xiǎn)投資萬(wàn)元未收回 , 正繼續(xù)與太平洋保險(xiǎn)公司洽談給付 ;密切南方證券托管工作 ,債權(quán)一經(jīng) 確定 ,及時(shí)清收南方證券萬(wàn)元國(guó)債投資 .為規(guī)范投資行為 ,確保資金 安全,高效運(yùn)營(yíng) ,我部于今年十月制定了 市農(nóng)村信用合作聯(lián)社投資 業(yè)務(wù)管理辦法 ,規(guī)定了在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行資金拆借 ,債券買賣 ,債券 回購(gòu)等投資業(yè)務(wù)行為 .十月份以來(lái) ,委托省聯(lián)社在銀行間債券市場(chǎng)購(gòu)買 債券萬(wàn)元 ,同時(shí)與省聯(lián)社進(jìn)行短期資金拆放業(yè)務(wù),提高了資金使用效益 . 四,申請(qǐng)發(fā)行專項(xiàng)中央銀行票據(jù)萬(wàn)元為進(jìn)

7、一步深化農(nóng)村信用社改革 ,切實(shí)用好國(guó)家資金支持政策 ,根據(jù)國(guó)庫(kù)院 農(nóng)村信用社 改革試點(diǎn)方案的通知 （國(guó)發(fā) XX15 號(hào)）和中國(guó)人民銀行農(nóng)村信用社改 革試點(diǎn)專項(xiàng)中央銀行票據(jù)操作辦法（銀發(fā)XX181號(hào)）,農(nóng)村信用社改 革試點(diǎn)資金支持方案實(shí)施與考核指引（銀發(fā)#4 號(hào)）文件精神 ,一季度制定了市農(nóng)村信用社增資擴(kuò)股及降低不良貸款計(jì)劃書,在報(bào)經(jīng)銀監(jiān)分局批準(zhǔn)后 ,一邊請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所清產(chǎn)核資 ,同時(shí)進(jìn)行增 資擴(kuò)股充實(shí)資本 ,采取措施清收和降低不良貸款 ,在二季度成功申請(qǐng)發(fā) 行了中央銀行專項(xiàng)票據(jù)萬(wàn)元 ,并在二季度末達(dá)到了提前申請(qǐng)贖回的 條件 . 五,充實(shí)資本金 ,增強(qiáng)自身的經(jīng)營(yíng)實(shí)力和抗風(fēng)險(xiǎn)能力 . 根據(jù)農(nóng)村信用

8、社 資本自聚,資金自籌 ,經(jīng)營(yíng)自主,盈虧自負(fù),風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān) 的要求,通過(guò)宣傳發(fā)動(dòng),募集股金 ,完善法人治理結(jié)構(gòu)等必備程序 ,共增擴(kuò)股金萬(wàn) 元 ,有力地支持了地方經(jīng)濟(jì)的發(fā)展 ,加強(qiáng)了對(duì) 三農(nóng) 的服務(wù) ,同時(shí)自身的 經(jīng)營(yíng)實(shí)力和抗風(fēng)險(xiǎn)能力也得到了加強(qiáng) . 六 ,加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè) ,堵塞經(jīng)濟(jì)案件 的發(fā)生 1,為了進(jìn)一步規(guī)范農(nóng)村信用社的業(yè)務(wù)操作 ,嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)內(nèi)控 制度 ,強(qiáng)化內(nèi)部管理 ,促進(jìn)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng) ,防止各類案件的發(fā) 生,我們修改和補(bǔ)充了市農(nóng)村信用社違反業(yè)務(wù)管理規(guī)定和業(yè)務(wù)操 作規(guī)程處罰辦法 ,把內(nèi)控制度考核分為財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部分 ,信息科技部分 , 資金營(yíng)運(yùn)部分 ,監(jiān)察審計(jì)部分 ,安全保衛(wèi)部分 ,人

9、力資源部分 ,資產(chǎn)保全部 分共七個(gè)部分 ,詳細(xì) ,完整地制定了各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程的處罰辦法,以處罰為手段 ,有效地規(guī)范了各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)范 ,提高了全體員工的業(yè)務(wù)素 質(zhì),加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)防范 ,防止違章違法行為的發(fā)生 . 2,10月21日至 25日,開 展了 會(huì)計(jì)互審大檢查 活動(dòng) ,我部會(huì)同監(jiān)察審計(jì)部選擇了等五個(gè) 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn) ,組織全轄個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的主辦會(huì)計(jì) ,分五組對(duì)這五個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn) 以會(huì)計(jì)互審的形式對(duì)會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)核算質(zhì)量進(jìn)行了全面檢查 .互審組全 面調(diào)閱了被檢查營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的傳票 ,賬冊(cè),報(bào)表 ,登記簿等會(huì)計(jì)檔案 ,結(jié)合日 常業(yè)務(wù) ,對(duì)會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)過(guò)程中好的做法和不是之處進(jìn)行了總結(jié),并形成會(huì)計(jì)互審工作底稿 ,就互

10、審情況進(jìn)行了交流 .活動(dòng)結(jié)束后 ,我部同監(jiān)察 審計(jì)部對(duì)一些操作業(yè)務(wù)進(jìn)行明確的規(guī)定 ,并制定了以后會(huì)計(jì)輔導(dǎo) ,檢查 的重點(diǎn)和方法 ,此次活動(dòng)不僅適應(yīng)了新的業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作要求,規(guī)范會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)的操作行為 ,而且進(jìn)一步完善了內(nèi)控制度 ,杜絕了安全隱患 . 七,加強(qiáng)賬戶管理 ,現(xiàn)金管理及人民幣管理 ,防范金融風(fēng)險(xiǎn) 今年以來(lái) ,為加強(qiáng) 我社賬戶管理和現(xiàn)金管理 ,配合銀監(jiān)部門和人民銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管的需要 , 分別進(jìn)行了賬戶管理檢查 ,大額現(xiàn)金檢查 .檢查分為三個(gè)階段進(jìn)行 :第一 階段,對(duì)照人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法和現(xiàn)金管理辦法等相 關(guān)規(guī)定,各基層網(wǎng)點(diǎn)首先展開自查 ,形成自查報(bào)告上報(bào)我部 ;第二階段 ,我 部對(duì)

11、各網(wǎng)點(diǎn)自查報(bào)告進(jìn)行匯總分析 ,形成報(bào)告報(bào)銀監(jiān)部門和人民銀行 ; 第三階段 ,配合銀監(jiān)部門和人民銀行對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行抽查.對(duì)檢查所發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題如違規(guī)支取現(xiàn)金 ,違規(guī)開設(shè)基本賬戶等進(jìn)行通報(bào) ,結(jié)合處罰辦法 對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行處罰 ,并要求限期整改 .檢查通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo) ,問(wèn)題討論等 方式 ,促進(jìn)了基層網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)勤員工相關(guān)業(yè)務(wù)理論水平和操作能力, 規(guī)范了我社賬戶開立 ,變更 ,撤銷和人民幣現(xiàn)金存 ,取等業(yè)務(wù)操作行為 ,進(jìn)一步確 保了我社依法合規(guī)經(jīng)營(yíng) .7 月份 ,結(jié)合全市開展 反假宣傳周 活動(dòng) ,積極 開展了反 *宣傳活動(dòng) ,在真州農(nóng)貿(mào)市嘗新城鎮(zhèn)街道等地進(jìn)行宣傳 ,反假活 動(dòng)的開展不僅增強(qiáng)了內(nèi)勤員工防假 ,反假的能

12、力 ,而且也提高市民防假 意識(shí)和對(duì) * 的識(shí)別能力 ,有效地預(yù)防了金融犯罪 ,防范了金融風(fēng)險(xiǎn) . 八,加 強(qiáng)培訓(xùn),強(qiáng)化輔導(dǎo) ,提高會(huì)計(jì)工作水平 1,利用會(huì)計(jì)例會(huì)之機(jī) ,組織各網(wǎng)點(diǎn) 主辦會(huì)計(jì)學(xué)習(xí)了代收行政罰沒(méi)款操作說(shuō)明 ,市農(nóng)村信用合作聯(lián)社 銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理辦法 ,市農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè) 務(wù)操作規(guī)程等文件 .在綜合業(yè)務(wù)上線后 ,對(duì)全轄各網(wǎng)點(diǎn)主辦會(huì)計(jì) ,記賬員, 儲(chǔ)蓄員分別進(jìn)行了操作業(yè)務(wù)培訓(xùn) ,并進(jìn)行理論和操作實(shí)踐考試 ,對(duì)考試 合格者方允許上崗 .今年以來(lái) ,我部下發(fā)了三期會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)培訓(xùn)資料 ,分別是出納業(yè)務(wù)培訓(xùn)資料 ,會(huì)計(jì)憑證編制及裝訂規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)和市農(nóng) 村信用社報(bào)表填制說(shuō)明及相關(guān)要求 ,并根據(jù)出納業(yè)務(wù)培訓(xùn)資料的 內(nèi)容 ,單獨(dú)對(duì)出納員進(jìn)行了一期培訓(xùn) .通過(guò)多次學(xué)習(xí)和培訓(xùn) ,不斷提高了 內(nèi)勤人員的理論知識(shí)水平和實(shí)際操作能力 , 確保了內(nèi)勤人員適應(yīng)上線 后新的業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作要求 . 2,會(huì)計(jì)檢查與輔導(dǎo) .每個(gè)季度對(duì)全轄各營(yíng)業(yè) 網(wǎng)點(diǎn)的會(huì)計(jì)出納基本制度的落實(shí) ,工作質(zhì)量 ,財(cái)務(wù)制度執(zhí)行情況及重要 空白憑證管理等進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查 ,