銀行營(yíng)業(yè)部關(guān)于“兩管理、兩綜合”工作的自查報(bào)告

1、銀行營(yíng)業(yè)部關(guān)于“兩管理、兩綜合”工作的自查報(bào)告根據(jù)銀行中心支行關(guān)于印發(fā)和的通知（興銀發(fā)【】16號(hào)）文件及村鎮(zhèn)銀行年“兩管理、兩綜合”工作實(shí)施方案文件要求，結(jié)合村鎮(zhèn)銀行營(yíng)業(yè)部（以下簡(jiǎn)稱“我部”）實(shí)際情況，我部對(duì)我行營(yíng)業(yè)部“兩管理、兩綜合”工作進(jìn)行了自查?，F(xiàn)就對(duì)我部“兩管理、兩綜合”工作情況匯報(bào)如下：二、會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)類(lèi)會(huì)計(jì)資料報(bào)送我部能按時(shí)、按要求向人民銀行報(bào)送會(huì)計(jì)科目及使用說(shuō)明備案、變更資料；上年度會(huì)計(jì)決算報(bào)告；涉及重大會(huì)計(jì)改革事項(xiàng)的資料，包括會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)制度、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)報(bào)告表式或編制方法等。 三、支付結(jié)算類(lèi)（一）支付系統(tǒng)管理流動(dòng)性管理：我部已經(jīng)建立了清算賬戶資金頭寸日常監(jiān)測(cè)和應(yīng)急處理機(jī)制，

2、并報(bào)備人民銀行；同時(shí)截止至年6月末未出現(xiàn)清算窗口開(kāi)啟事件或大量日間排隊(duì)業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)管理：我部嚴(yán)格按照支付系統(tǒng)管理相關(guān)制度規(guī)定辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)，并建立有業(yè)務(wù)辦理內(nèi)控制度、操作規(guī)程等，有效防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；按照人民銀行的政策要求開(kāi)辦地方特色的支付業(yè)務(wù)；重大支付結(jié)算糾紛事件能夠及時(shí)上報(bào)；全年未出現(xiàn)支付結(jié)算業(yè)務(wù)投訴事件。系統(tǒng)管理：我行的行名行號(hào)申報(bào)準(zhǔn)確，并制定有支付系統(tǒng)維護(hù)管理規(guī)章、運(yùn)行維護(hù)日志以及相關(guān)內(nèi)控制度，及建立了支付系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案制度，并定期進(jìn)行應(yīng)急演練；定期檢查維護(hù)主、備機(jī)硬件設(shè)備和軟件環(huán)境；重大事件、突發(fā)事件能夠及時(shí)報(bào)告人民銀行。 安全管理：我部嚴(yán)格按照文件要求完善了信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，由于我行

3、機(jī)房屬于獨(dú)立機(jī)房，其網(wǎng)絡(luò)主要環(huán)節(jié)都有信息科技部門(mén)統(tǒng)一管理，核心網(wǎng)絡(luò)與其他網(wǎng)絡(luò)物理隔離。不存在預(yù)防黑客、對(duì)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備和主機(jī)設(shè)備評(píng)估等環(huán)節(jié)。所以我部支付系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，未發(fā)生病毒感染、重要信息泄露等影響系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行的事件。其它內(nèi)容：我部經(jīng)常開(kāi)展支付結(jié)算業(yè)務(wù)宣傳活動(dòng)；定期向業(yè)務(wù)人員進(jìn)行支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)；并按要求報(bào)送支付系統(tǒng)相關(guān)文件、調(diào)研、信息、季報(bào)等；能積極配合人民銀行的相關(guān)現(xiàn)場(chǎng)或非現(xiàn)場(chǎng)檢查工作。（2） 支付信息報(bào)送 我部能按時(shí)、按要求向人民銀行報(bào)送各項(xiàng)支付業(yè)務(wù)報(bào)表，并保證報(bào)表報(bào)送的準(zhǔn)確性、及時(shí)性、完整性。按時(shí)隨支付報(bào)表報(bào)送報(bào)表說(shuō)明，并清晰闡述報(bào)表數(shù)據(jù)變動(dòng)原因而非簡(jiǎn)單羅列變動(dòng)比例；按時(shí)報(bào)送

4、了支付信息分析報(bào)告；按時(shí)報(bào)送了臨時(shí)需要的相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。 （三）賬戶業(yè)務(wù) 我部按照人民銀行制定的賬戶管理制度規(guī)范管理了各類(lèi)賬戶；及時(shí)、準(zhǔn)確向人民銀行提交賬戶批量遷移、賬戶批量變更的相關(guān)資料；能積極配合人民銀行開(kāi)展銀行結(jié)算賬戶現(xiàn)場(chǎng)及非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。 （四）聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù) 我部接入了公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)；能夠按照相關(guān)制度規(guī)定辦理客戶身份聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)；能夠按照相關(guān)制度快速、妥善的處理聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)社會(huì)公眾咨詢、投訴。 （五）對(duì)賬管理 電子對(duì)賬管理：對(duì)賬系統(tǒng)用戶采用實(shí)名制，劃分了不同權(quán)限，實(shí)行了分級(jí)管理，不存在同一用戶擁有兩個(gè)或兩個(gè)以上用戶代碼的情況；操作員代碼和口令均妥善保管；定期對(duì)計(jì)算機(jī)進(jìn)行查、殺毒，且

5、未與互聯(lián)網(wǎng)連接；賬務(wù)余額核對(duì)不一致時(shí)，均逐筆勾對(duì)發(fā)生額，及時(shí)查清原因，由主管確認(rèn)對(duì)賬結(jié)果，并予以說(shuō)明。 （六）支付清算系統(tǒng)運(yùn)行管理支付系統(tǒng)：日常運(yùn)行、識(shí)別信息修改、地方押錯(cuò)誤業(yè)務(wù)處理、運(yùn)行登記、業(yè)務(wù)處理、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)、系統(tǒng)對(duì)賬、系統(tǒng)狀態(tài)、用戶管理、維護(hù)及安全管理、設(shè)備管理等均符合人民銀行總行及呼和浩特中心支行制定的相關(guān)制度和辦法。支票影像交換系統(tǒng):日常運(yùn)行、外掛軟件、掃描參數(shù)設(shè)置、影像采集、系統(tǒng)對(duì)賬、系統(tǒng)狀態(tài)、識(shí)別信息、提出提入業(yè)務(wù)處理、核驗(yàn)管理、用戶管理、安全管理、維護(hù)及設(shè)備管理等均符合人民銀行總行及呼和浩特中心支行制定的支票影像系統(tǒng)相關(guān)制度和辦法。 發(fā)生支付清算系統(tǒng)故障，我部制定了相關(guān)制度，均

6、規(guī)定進(jìn)行處理方法并向人民銀行報(bào)告。 （七）支付清算紀(jì)律管理 我部按時(shí)登錄了大額支付系統(tǒng)；小額支付系統(tǒng)、支票影像交換系統(tǒng)、均始終處于登錄狀態(tài)（停運(yùn)除外）；我部規(guī)范了辦理支付系統(tǒng)及支票影像系統(tǒng)查詢查復(fù)、退回申請(qǐng)及應(yīng)答、止付申請(qǐng)及應(yīng)答業(yè)務(wù)。規(guī)范處理了支票影像系統(tǒng)退票業(yè)務(wù)收到付款指令的應(yīng)答業(yè)務(wù)。加強(qiáng)了清算賬戶管理及凈借記額度調(diào)整，確保各類(lèi)支付業(yè)務(wù)及時(shí)處理和清算，避免大額系統(tǒng)開(kāi)啟清算窗口、小額業(yè)務(wù)出現(xiàn)軋差排隊(duì)。 （八）協(xié)調(diào)配合 我部按時(shí)完成了人民銀行關(guān)于系統(tǒng)升級(jí)、補(bǔ)丁安裝、應(yīng)急演練、系統(tǒng)停啟運(yùn)等工作；按要求及時(shí)報(bào)備了系統(tǒng)變更情況。積極配合人民銀行完成現(xiàn)場(chǎng)檢查，按時(shí)報(bào)送了相關(guān)資料，完成支付清算系統(tǒng)職責(zé)的其

7、他相關(guān)工作。 （九）其他工作 我部愿意接受人民銀行呼和浩特中心支行電子結(jié)算中心的業(yè)務(wù)和技術(shù)指導(dǎo)；能夠相互溝通，協(xié)調(diào)配合，共同拓展支付清算業(yè)務(wù)，促進(jìn)支付清算系統(tǒng)的穩(wěn)定健康發(fā)展。 四、反洗錢(qián)類(lèi) （一）內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況 我部建立健全了本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，內(nèi)容包括：反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組工作制度、反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組各成員部門(mén)職責(zé)、反洗錢(qián)工作崗位責(zé)任、反洗錢(qián)客戶身份識(shí)別制度、反洗錢(qián)客戶資料和交易記錄保存制度、反洗錢(qián)大額和可疑交易報(bào)告制度、反洗錢(qián)內(nèi)部監(jiān)督檢查制度、反洗錢(qián)保密制度、反洗錢(qián)檔案管理制度等。我部制定的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度與監(jiān)管部門(mén)要求相符，完整覆蓋我行反洗錢(qián)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，及與反洗錢(qián)義務(wù)相關(guān)的各個(gè)環(huán)節(jié)

8、。 我部制定的內(nèi)控制度符合反洗錢(qián)法等有關(guān)規(guī)定。 我部會(huì)根據(jù)反洗錢(qián)的新規(guī)定、新辦法和新要求及時(shí)修訂內(nèi)控制度。 我部制定的內(nèi)控制度均能有效執(zhí)行，各項(xiàng)反洗錢(qián)相關(guān)的工作制度均能貫徹落實(shí)到位，我部會(huì)根據(jù)需要制定符合實(shí)際情況的操作規(guī)程、實(shí)施細(xì)則等。我行建立了內(nèi)審部門(mén)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)內(nèi)部監(jiān)督檢查工作，開(kāi)展內(nèi)部反洗錢(qián)檢查監(jiān)督，我行會(huì)針對(duì)內(nèi)部檢查的結(jié)果進(jìn)行積極及時(shí)整改。 （二）組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況 我行設(shè)立了專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)組織部門(mén)負(fù)責(zé)本行的反洗錢(qián)工作。各級(jí)反洗錢(qián)工作人員職責(zé)明確。 我部將承擔(dān)以下職責(zé)的部門(mén)納入反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)成員：法律合規(guī)、會(huì)計(jì)核算、風(fēng)險(xiǎn)控制、科技信息保障等相關(guān)管理部門(mén)，并由一個(gè)部門(mén)牽頭負(fù)責(zé)本行及同內(nèi)外機(jī)構(gòu)反

9、洗錢(qián)工作的協(xié)調(diào)聯(lián)系工作。各內(nèi)部部門(mén)均指定專(zhuān)、兼職人員負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。 反洗錢(qián)工作人員保持了相對(duì)穩(wěn)定性，如遇更換我行會(huì)及時(shí)報(bào)備人民銀行。 反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組工作機(jī)制保持暢通，我行會(huì)根據(jù)人員變動(dòng)情況及時(shí)調(diào)整反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員。 （三）大額交易和可疑交易報(bào)告情況 我行均按規(guī)定流程和渠道采集、報(bào)送大額交易和可疑交易。 對(duì)可疑交易報(bào)送經(jīng)過(guò)了必要的人工甄別。 交易報(bào)告內(nèi)容做到了完整、規(guī)范和及時(shí) （四）客戶身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存情況 采取了有效的身份識(shí)別措施，履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。 完整保存了客戶身份資料，按規(guī)定期限保存，賬戶資料保管依照檔案管理規(guī)定。 對(duì)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行合理劃分，客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

10、等級(jí)分類(lèi)按照標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定實(shí)施進(jìn)行調(diào)整，在制度和系統(tǒng)中及時(shí)更新客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)。 （五）宣傳培訓(xùn)開(kāi)展情況 我行向社會(huì)公眾通過(guò)報(bào)紙、電視、電臺(tái)、知識(shí)問(wèn)答等多種形式開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳；針對(duì)自身的客戶群體特點(diǎn)，制定符合我行實(shí)際業(yè)務(wù)開(kāi)展情況的宣傳計(jì)劃，加強(qiáng)對(duì)自身客戶的反洗錢(qián)宣傳。 制定了完整的培訓(xùn)計(jì)劃和措施，組織對(duì)自身員工開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)，組織開(kāi)展了反洗錢(qián)技能考核。 我行的宣傳培訓(xùn)具有持續(xù)性和實(shí)效性。 （六）報(bào)表資料報(bào)送情況 我部按時(shí)報(bào)送了反洗錢(qián)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料、交易數(shù)據(jù)、工作報(bào)告以及內(nèi)部審計(jì)報(bào)告中與反洗錢(qián)工作有關(guān)的內(nèi)容。 上報(bào)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息準(zhǔn)確、有效，能夠如實(shí)反映反洗錢(qián)工作情況。 我部按照“同級(jí)報(bào)送，逐

11、級(jí)匯總”的原則完整報(bào)送反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表，履行反洗錢(qián)報(bào)告義務(wù)。 五、貨幣金銀類(lèi) (一）現(xiàn)金供應(yīng)工作 存取款預(yù)約制度執(zhí)行情況。 報(bào)送現(xiàn)金收支分析調(diào)查報(bào)告情況。 旺季現(xiàn)金投放回籠預(yù)測(cè)情況。 人民幣流通狀況預(yù)警監(jiān)測(cè)分析。 業(yè)務(wù)庫(kù)庫(kù)存總量、券別結(jié)構(gòu)及同業(yè)戶代理情況。 客戶座談會(huì)或市場(chǎng)券別結(jié)構(gòu)調(diào)查。 人民銀行部署的其他現(xiàn)金供應(yīng)工作完成情況。 （二）現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)工作 現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)內(nèi)控及培訓(xùn)。 金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示內(nèi)容。 只收不付人民幣、停止流通人民幣收兌的執(zhí)行。 殘缺污損人民幣兌換工作開(kāi)展情況。 柜面小面額貨幣零鈔券別調(diào)劑業(yè)務(wù)。 柜面硬幣收付業(yè)務(wù)。 對(duì)外支付回籠券面整潔度。 人民幣知識(shí)宣傳。 人民銀行部署的其他現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)工作完成情況。 (三）反假貨幣工作 反假貨幣知識(shí)、技能培訓(xùn)工作。 假幣收繳業(yè)務(wù)辦理情況。 假幣實(shí)物的上繳及反假信息系統(tǒng)日常維護(hù)。 貨幣真?zhèn)舞b定業(yè)務(wù)受理情況。 反假貨幣知識(shí)宣傳。 客戶座談會(huì)、民意反映情況。 人民銀行部署的其他反假貨幣工作完成情況。 (四）繳存款質(zhì)量管理 殘損人民幣回收任務(wù)完成情況。 現(xiàn)金繳存款現(xiàn)場(chǎng)管理。 繳存款是否符合分類(lèi)整點(diǎn)