《單一資金信托指引》

1、單一資金信托業(yè)務指引（同業(yè)合作）一、 信托要素交易對手/融資企業(yè)融資規(guī)模融資期限資金來源資金用途1. 發(fā)放貸款2. 應收賬款/債權收益權投資3. 股權收益權投資4. 股票收益權投資5. 其他還款來源增信措施擬采用何種交易模式(交易結構簡圖見本指引第二部分)1. 傳統(tǒng)單一模式2. “ab”模式3. “abc”模式4. “假兜底”模式5. sot/tot模式6. 其他二、 交易模式（各模式的交易結構簡圖及風控要點如下，供參考：）1. 傳統(tǒng)單一模式（銀行直投）委托行受托人（川信）融資方【風控要點】： 原狀分配/延期條款：信托計劃結束時，受托人有權利以信托財產原狀返還委托人或者宣布信托計劃延期直到信托

2、財產完全變現為止。 劃款指令：委托行出具書面劃款指令，我司按照其指令向借款企業(yè)發(fā)放信托貸款。 保管賬戶：開立保管賬戶，簽訂保管協(xié)議（如有），由保管行保管信托財產。 資金監(jiān)管：設立監(jiān)管賬戶，簽訂監(jiān)管協(xié)議（如有），確保信托資金不流入土地儲備、房地產開發(fā)等國家政策法律法規(guī)明確限制或禁止的領域。 經合作各方協(xié)商的其他風控措施。2. “ab”模式（信托受益權轉讓）轉讓登記受益權轉讓委托行a受托人（川信）融資方受益權受讓行b【風控要點】： 原狀分配/延期條款（同上） 劃款指令（同上） 保管賬戶（同上） 資金監(jiān)管（同上） 經合作各方協(xié)商的其他風控措施。3. “abc”模式（信托受益權轉讓+引入兜底行）兜底轉

3、讓登記受益權轉讓委托行a受托人（川信）融資方受益權受讓行b兜底行c【風控要點】： 原狀分配/延期條款（同上） 劃款指令（同上） 保管賬戶（同上） 資金監(jiān)管（同上） 兜底函：兜底行c出具兜底函，為該信托計劃兜底。 合作各方協(xié)商的其他措施。4. “假兜底”模式（信托受益權轉讓+假兜底）兜底豁免兜底轉讓登記受益權轉讓委托行a受托人（川信）融資方受益權受讓行b兜底行c【風控要點】： 原狀分配/延期條款（同上） 劃款指令（同上） 保管賬戶（同上） 資金監(jiān)管（同上） 兜底函：兜底行c出具兜底函，為該信托計劃兜底。 合作各方協(xié)商的其他措施。5. sot/tot模式委托方（信托公司或證券公司）受托人（川信）融

4、資方原委托方【風控要點】： 原狀分配/延期條款（同上） 劃款指令（同上） 保管賬戶（同上） 資金監(jiān)管（同上） 經合作各方協(xié)商的其他措施。三、 融資企業(yè)公司名稱法定代表人注冊資本主營業(yè)務范圍是否房地產企業(yè)或地方政府融資平臺總資產凈資產凈利潤四、 費用構成總融資成本 %/年信托報酬（川信） %/年財務顧問費（如有） %/年同業(yè)咨詢費（如有） %/年居間服務費（如有） %/年資金保管費（如有） %/年委托人預期收益 %/年五、 增信措施增信措施是否提供備注請勾選1. 保證擔保一般企業(yè)擔保金融機構擔保自然人擔保具體的抵質押物預評價值2. 抵押擔保3. 質押擔保4. 其他六、 要點提示1. 請配合提供信

5、托項目相關資料，資料清單見附件一。2. 信托項目資料全部收齊后，正常情況下五個工作日可放款。3. 我司開展本通道業(yè)務的流程先后為：項目送審流程、合同審批流程、放款流程。4. 我司開展本通道業(yè)務，一般不負責核保核簽工作，需項目主發(fā)起方出具關于我行負責核保核簽的函（附件六）。5. 各流程必備條件：（1） 項目送審條件：要點1所述的信托項目基礎資料已提供完備（2） 放款條件：a. 委托人提供: 書面劃款指令 經委托人與我司簽署的信托合同b. 借款人提供: 借款企業(yè)同意向四川信托借款的股東會（董事會）決議 經借款人與我司簽署的信托貸款合同 提款申請書（附件二） 借款人簽章樣本（公章、法人章、財務章）c

6、. 模式2、模式3、模式4下，還應提供： 信托受益權轉讓協(xié)議或三方合作協(xié)議等 信托受益權轉讓登記證明書（附件四） 信托受益權轉讓需提供的資料（附件五）d. 如涉及財務顧問費、資金保管費等，需費用收取方提供： 費用收取方與我司簽署的財務顧問協(xié)議、同業(yè)咨詢協(xié)議、居間服務協(xié)議等（如有） 保管行與我司簽署的資金保管協(xié)議（如有）、監(jiān)管行與我司簽署的賬戶監(jiān)管協(xié)議（如有）七、 其他可能涉及到的資料（見附件二至附件六）附件一： 信托項目資料一覽表注：以下資料均需加蓋公章，*為必須提供資料。資料名稱備注借款企業(yè)營業(yè)執(zhí)照（或事業(yè)單位法人）正副本復印件*組織機構代碼證正副本復印件*稅務登記證正副本復印件*貸款卡復印

7、件*貸款卡查詢信息*法定代表人證明書*法定代表人身份證復印件*公司章程復印件*開戶許可證*公司簡介驗資報告復印件*財務報表(近三年審計報告及最新月報)*a銀行xx分行的授信報告*a銀行總行的授信批復*同意向四川信托貸款的股東會決議（或董事會決議）*放款前提供借款人簽章樣本*放款前提供提款申請書（見附件二）*放款前提供委托行營業(yè)執(zhí)照（或事業(yè)單位法人）正副本復印件*組織機構代碼證正副本復印件*稅務登記證正副本復印件*法定代表人身份證復印件*金融許可證*書面劃款指令（見附件三）*放款前提供信托受益權受讓行（如有）；兜底行（如有）營業(yè)執(zhí)照（或事業(yè)單位法人）正副本復印件*組織機構代碼證正副本復印件*稅務

8、登記證正副本復印件*法定代表人身份證復印件*金融許可證*其他（如有）三方合作協(xié)議放款前提供信托受益權轉讓登記證明書（見附件四）受益權轉讓時提供信托受益權轉讓需提供的資料（見附件五）受益權轉讓時提供如有抵押擔保等增信措施，還應提供：資料名稱備注 擔保人（如有）擔保人為一般企業(yè)營業(yè)執(zhí)照復印件*組織機構代碼證復印件*稅務登記證復印件*貸款卡復印件*貸款卡查詢信息*法定代表人證明書*法定代表人身份證復印件*公司章程復印件*保證人簽章樣本*財務報表(近兩年年報及最新月報)*同意提供擔保的董事會決議（或股東會決議）*擔擔保人為金融機構營業(yè)執(zhí)照*金融業(yè)務許可證*擔擔保人為自然人有效的身份證件原件(如需要還包

9、括配偶)*戶口簿或有效的居留證件復印件*婚姻狀況證明材料復印件*借款人經濟收入或償債能力證明原件(包括配偶)*學歷證明、專業(yè)技術職稱證書復印件抵質押物(如有)抵質押財產的權屬證明文件*抵押人資格證明*同意抵質押擔保的內部授權文件*辦理抵質押登記的證明文件*抵押估價評估報告*附件二( 第一聯)：四川信托有限公司信托業(yè)務提款申請書（代收據）20 年 月 日申請人名稱 以下粗框部分由四川信托有限公司填寫金額(人民幣)(大寫) (小寫) ￥ 元利 率 %年保證方式 提款日期年 月 日到期日期年 月 日指定收款賬戶戶 名： 賬 號： 開戶行： 根據我申請人與貴公司簽訂的交易合同約定，請將上述資金轉入以上

10、指定銀行賬戶中。 申請人公章手?。ㄗ匀蝗耍悍ǘù砣耍ū皇跈嗳耍┖炚潞炞郑ㄗ匀蝗耍?0 年 月 日項目名稱： 付款賬戶戶名： 項目承辦部門： 付款開戶銀行： 付款銀行賬號： 合同總金額：￥ 元總提款次數： 次；已提款次數： 次； 已累計提款金額： 元抵質押登記： ；是否要求公證： ；是否已公證： 其他需要說明的事項：信托經理： 部門經理： 交易合同號： ； 項目審查意見評審會決議號： 片區(qū)法律事務部：公司法律事務部 復核人： 部門經理：賬戶信息是否正確： 1.是 2.否 金額是否與合同一致： 1.是 2.否 3.合同中約定以實際募集金額為準 4.是否與分配（歸墊）表一致 5.其他說明：資產

11、托管部 資金部經辦人： 資金部 復核人： 部門經理：首席風控官：總裁：專職副董事長：第一聯：資產托管部記賬附件二( 第二聯)：四川信托有限公司信托業(yè)務提款申請書（代收據）20 年 月 日申請人名稱 以下粗框部分由四川信托有限公司填寫金額(人民幣)(大寫) (小寫) ￥ 元利 率 %年保證方式 提款日期年 月 日到期日期年 月 日指定收款賬戶戶 名： 賬 號： 開戶行： 根據我申請人與貴公司簽訂的交易合同約定，請將上述資金轉入以上指定銀行賬戶中。 申請人公章手?。ㄗ匀蝗耍悍ǘù砣耍ū皇跈嗳耍┖炚潞炞郑ㄗ匀蝗耍?0 年 月 日項目名稱： 付款賬戶戶名： 項目承辦部門： 付款開戶銀行： 付款銀

12、行賬號： 合同總金額：￥ 元總提款次數： 次；已提款次數： 次； 已累計提款金額： 元抵質押登記： ；是否要求公證： ；是否已公證： 其他需要說明的事項：信托經理： 部門經理： 交易合同號： ； 項目審查意見評審會決議號： 片區(qū)法律事務部：公司法律事務部 復核人： 部門經理：賬戶信息是否正確： 1.是 2.否 金額是否與合同一致： 1.是 2.否 3.合同中約定以實際募集金額為準 4.是否與分配（歸墊）表一致 5.其他說明：資產托管部 資金部經辦人： 資金部 復核人： 部門經理：首席風控官：總裁：專職副董事長：第二聯：資產托管部存檔附件二( 第三聯)：四川信托有限公司信托業(yè)務提款申請書（代收據

13、）20 年 月 日申請人名稱 以下粗框部分由四川信托有限公司填寫金額(人民幣)(大寫) (小寫) ￥ 元利 率 %年保證方式無提款日期年 月 日到期日期年 月 日指定收款賬戶戶 名： 賬 號： 開戶行： 根據我申請人與貴公司簽訂的交易合同約定，請將上述資金轉入以上指定銀行賬戶中。 申請人公章手?。ㄗ匀蝗耍悍ǘù砣耍ū皇跈嗳耍┖炚潞炞郑ㄗ匀蝗耍?0 年 月 日以上資金已經按時足額匯至申請人以上指定銀行賬戶，請注意查收。 四川信托有限公司資產托管部 20 年 月 日第三聯：資產托管部蓋章后退申請單位附件三：劃款指令四川信托有限公司：我行已將“ xx單一信托 ”人民幣 元信托資金劃至信托財產專

14、戶，由貴司設立“ xx單一信托 ”，該信托資金由貴司根據 xx單一信托 之信托貸款合同（編號為scxt2013（dxd）字第 號-2）約定向 銀行股份有限公司授信企業(yè) 發(fā)放信托貸款，期限 ，貸款年利率 %。本信托下貴司收取的信托報酬為 %/年，保管費為 %/年，財務顧問費為 %/年，受益人預期收益率為 %/年。 銀行股份有限公司 分行 年 月 日 附件四： 四川信托有限公司信托受益權轉讓登記證明書編號：川信登 號 年 月 日轉讓人證件名稱證件號碼轉讓人指定的接收信托收益的賬戶信息戶 名： 賬 號：開戶行：聯系電話通訊地址：項目名稱 信托期限 信托合同編號 合同份額/金額 受益權證編號轉讓信托單

15、位份額（大寫）（小寫）受讓人證件名稱證件號碼3受讓人指定的接收信托收益的賬戶信息戶 名： 賬 號： 開戶行：聯系電話通訊地址雙方享有的信托收益選擇：1、轉讓、受讓雙方實際持有信托受益權的時間分段享有信托收益。 2、轉讓人將持有期的信托收益一并轉讓與受讓人。 轉讓人聲明：本人充分了解并愿意自行承擔本信托受益權轉讓所可能產生的一切風險和法律后果；本信托受益權轉讓合同已簽署、轉讓價款已收訖，且本信托受益權上未設立任何權利負擔；本人提供的資料、證件等的原件及復印件真實、合法、有效；本證明書一經本人及受讓人簽章，本人所持信托合同和信托受益權證明書（如有）自動失效。 轉讓人簽章：受讓人聲明：本人充分了解并

16、愿意自行承擔本信托受益權轉讓所可能產生的一切風險和法律后果；本信托受益權轉讓合同已簽署、轉讓價款已支付；本人承諾是符合相關信托法規(guī)的合格投資者，用于受讓本信托受益權的資金來源合法；本人提供的資料、證件等的原件及復印件真實、合法、有效。 受讓人簽章：四川信托有限公司（蓋章）：聲明：本申請書一式四份。一份交轉讓人，一份交受讓人，二份由四川信托有限公司留存。受托人僅為轉讓人、受讓人提供辦理信托受益權轉讓登記服務，對信托受益權轉讓價格的確定、轉讓合同的簽訂、資金交割均不介入。信托受益權轉讓價格由轉、受讓雙方自行協(xié)商。轉讓價格?？铐椊唤影措p方協(xié)商結果確定。 附件五： 信托受益權轉讓應提供資料清單一、轉讓人應提供資料（一）營業(yè)執(zhí)照正副本復印件、法定代表人資格證明、法定代表人身份證復印件；（二）與受讓人簽署的信托受益權轉讓協(xié)議原件；（三）信托合同和信托受益權證明書（如有）原件及復印件。二、受讓人應提供資料營業(yè)執(zhí)照正副本復印件、法定代表人資格證明、法定代表人身份證復印件。若轉讓人與受