2019年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》模擬卷及答案第十套

1、2019 年證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)模擬卷及答案第十套第 1題 累積優(yōu)先股票是指 ( ) 股息累積發(fā)放的優(yōu)先股票。A、當(dāng)年B、歷年C、累計(jì)自前一年D、累計(jì)自后一年【正確答案】 B累積優(yōu)先股票是指歷年股息累積發(fā)放的優(yōu)先股票第 2題 下列有關(guān)基金管理費(fèi)表述正確的是( ) 。I. 基金管理費(fèi)通常按照每個(gè)估值日基金凈資產(chǎn)的一定比率( 年率 ) 逐日計(jì)算，累計(jì)至每月月底，按月支付. 管理費(fèi)率的大小通常與基金規(guī)模成正比與風(fēng)險(xiǎn)成反比 . 目前我國(guó)基金大部分按照 1.5% 的比例計(jì)算基金管理費(fèi)債券型基金的管理費(fèi)率一股低于 1%, 貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)率 0.33%. 管理費(fèi)通常直接向投資者收取A. B

2、. C.D.【正確答案】 A管理費(fèi)率的大小通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比管理費(fèi)通常從基金的股息、利息收益中或從基資產(chǎn)中扣除，不另向投資者收取。第 3題 連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)，成交價(jià)格的確定原則為( ) 。I. 最高買(mǎi)入申報(bào)與最低賣(mài)出申報(bào)價(jià)位相同，以該價(jià)格為成交價(jià)。 . 買(mǎi)入申報(bào)價(jià)格高于即時(shí)揭示的最低賣(mài)出申報(bào)價(jià)格時(shí)， 以即時(shí)揭示的最低賣(mài)出申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)。. 賣(mài)出申報(bào)價(jià)格低于即時(shí)揭示的最高買(mǎi)入申報(bào)價(jià)格時(shí)以即時(shí)揭示的最高買(mǎi)入申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)。1 . 買(mǎi)入申報(bào)價(jià)格低于即時(shí)揭示的最低賣(mài)出申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最低賣(mài)出申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)。A、I. B、I. . C、. . D、I. 【正確答案】 B連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)

3、，成交價(jià)格的確定原則為(1) 最高買(mǎi)入申報(bào)與最低賣(mài)出申報(bào)價(jià)位相同，以該價(jià)格為成交價(jià)。(2) 買(mǎi)人申報(bào)價(jià)格高于即時(shí)掲示的最低賣(mài)出申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最低賣(mài)出申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)(3) 賣(mài)出申報(bào)價(jià)格低于即時(shí)掲示的最高買(mǎi)入申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)掲示的最高買(mǎi)入申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)。第 4題 ( )是股票最基本的特征。A、風(fēng)險(xiǎn)性B、流動(dòng)性C、永久性D、收益性【正確答案】 D收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以為持有人帶來(lái)收益的特性。第 5 題 商業(yè)銀行在個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，較多涉及 ( ) 金融衍生品。A、獨(dú)立B、嵌入式C、利率D、外匯【正確答案】 B商業(yè)銀行在個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，較

4、多涉及了嵌入式金融衍生品的交易。第 6題 銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的職責(zé)不包括( ) 。A、監(jiān)督管理銀行間債券市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)2B、發(fā)行人民幣，管理人民幣流通C、開(kāi)展與銀行監(jiān)督管理有關(guān)的國(guó)際交流、合作活動(dòng)D、維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行【正確答案】 B根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)督管理法 的規(guī)定和國(guó)務(wù)院關(guān)于金融監(jiān)管的分工，銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的具體職責(zé)有17 種，其中包 ; 選項(xiàng) A 、C、D。選項(xiàng) B 屬于中國(guó)人民銀行的職責(zé)。第 7題 ( )年，國(guó)務(wù)院決定在規(guī)?？刂频那疤嵯略试S地方政府發(fā)行債券。A、2006B、2007C、2007D、2009【正確答案】 D2009 年，為應(yīng)對(duì)國(guó)際金融危機(jī)，增強(qiáng)地方安排配套資金和擴(kuò)大政府投資的能力，

5、根據(jù)預(yù)算法特別條款 ; 定，國(guó)務(wù)院決 ?，S 規(guī)模控的前丨是下A 許丨 4方政府發(fā)行債券。第 8 題 金融期貨通過(guò)在現(xiàn)貨市場(chǎng)與期貨市場(chǎng)建立相反的頭寸， 從而鎖定未來(lái)現(xiàn)金流的功能稱(chēng)為 ( ) 。A、套期保值功能B、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能C、投機(jī)功能D、套利功能【正確答案】 A金融期貨通過(guò)在現(xiàn)貨市場(chǎng)與期貨市場(chǎng)建立相反的頭寸，從而鎖定未來(lái)現(xiàn)金流的功能稱(chēng)為套期保值功能。第 9 題 有權(quán)代表國(guó)家投資的部門(mén)或機(jī)構(gòu)以國(guó)有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，指的是 ( )A、法人股B、國(guó)家股3C、社會(huì)公眾股D、外資股【正確答案】 B國(guó)家股是指有權(quán)代表國(guó)家投資的部門(mén)或機(jī)構(gòu)以國(guó)有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，包括公司現(xiàn)有國(guó)有資產(chǎn)折算成的

6、股份。第 10 題 商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后，先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券是 ( ) 。A、證券公司短期融資券B、證券公司債C、商業(yè)銀行次級(jí)債D、中央銀行票據(jù)【正確答案】 C本題考查商業(yè)銀行次級(jí)債的定義.第 11 題 ( ) 及其授權(quán)的地方派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)證券、 期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)B、國(guó)務(wù)院C、財(cái)政部D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)與財(cái)政部【正確答案】 A為了加強(qiáng)對(duì)證券、 期貨投資咨詢(xún)活動(dòng)的管理， 保障投資者的合法權(quán)益和社會(huì)公共利益，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理委員會(huì)于 1997 年 12 月發(fā)布證券、期貨投資咨詢(xún)管理暫行辦法 。中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其授權(quán)的地

7、方派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)證券、期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。第 12 題 取得執(zhí)業(yè)證書(shū)的從業(yè)人員變更聘用機(jī)構(gòu)的，新聘用機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在上述情形發(fā)生后 ( ) 日內(nèi)向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告，由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)變更該人員執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記。A、5B、74C、10D、15【正確答案】 C取得執(zhí)業(yè)證書(shū)的從業(yè)人員變更聘用機(jī)構(gòu)的， 新聘用機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在上述情形發(fā)生后 10 日內(nèi)向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告，由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)變更該人員執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記。第 13題 下列關(guān)于全球金融市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)表現(xiàn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( ) 。A、全球金融市場(chǎng)的一體化趨勢(shì)B、全球金融市場(chǎng)的證券化趨勢(shì)C、金融創(chuàng)新的趨勢(shì)D、全球貨幣統(tǒng)一趨勢(shì)【正確答案】 D全球金融市場(chǎng)的發(fā)展表

8、現(xiàn)在3個(gè)方面全球金融市場(chǎng)的一體化趨勢(shì)全球金融市場(chǎng)的證券化趨勢(shì)金融創(chuàng)新的趨勢(shì)。第 14題 1988 年以前，我國(guó)國(guó)債采用 ( ) 方式發(fā)行。A、通過(guò)商業(yè)銀行銷(xiāo)售B、銀行管理部門(mén)C、行政分配D、承購(gòu)包銷(xiāo)1988 年以前，我囯囯債發(fā)行采用行政分配方式。第 15題 假設(shè)某基金持有的三種股票的數(shù)量分別為10萬(wàn)股、 50 萬(wàn)股和100 萬(wàn)股，每股的收盤(pán)價(jià)分別為30 元、 20 元和 10 元。銀行存款為1000 萬(wàn)元，對(duì)托管人或管理人應(yīng)付未付的報(bào)酬為500 萬(wàn)元，應(yīng)付稅金為 500萬(wàn)元，則基金資產(chǎn)凈值總額為人民幣( ) 萬(wàn)元。A、2200B、2250C、2300D、2350【正確答案】 C5基金資產(chǎn)總值是

9、指基金所擁有的各類(lèi)證券的價(jià)值、銀行存款本息、 基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款以及其他投資所; 成的價(jià)值總和?；鹳Y產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值，即基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值 - 基金 j債. 由題中數(shù)據(jù)可知，基金資產(chǎn)總值 =10x30+50x20+100xl0+1000=3300(萬(wàn)元 ) 基金負(fù)債=500+500=1000(萬(wàn)元 ). 所以基金資產(chǎn)凈值總額=3300-1000=2300(萬(wàn)元 ).第 16題 下列不屬于債券基本性質(zhì)的是( ) 。A、債券屬于有價(jià)證券B、債券是一種虛擬資本C、債券是債權(quán)的表現(xiàn)D、發(fā)行人必須在約定的時(shí)間付息還本【正確答案】 D債券具有以下基本性質(zhì)債券屬于有價(jià)證券債

10、券是一種虛擬資本債券是債權(quán)的表現(xiàn)。故選D。第17 題體題 1 分)下列關(guān)于金融市場(chǎng)特點(diǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( ) 。A、市場(chǎng)交易活動(dòng)的分散性B、市場(chǎng)商品的特殊性C、交易主體角色的可變性D、市場(chǎng)交易價(jià)格的一致性【正確答案】 A金融市場(chǎng)的特點(diǎn)包括市場(chǎng)商品的特殊性市場(chǎng)交易價(jià)格的一致性市場(chǎng)交易活動(dòng)的集中性交易主體角色的可變性。第 18題 按發(fā)行方式分類(lèi)，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為( ) 。A、公開(kāi)募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品與私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品B、股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品和商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品C、收益保證型和非收益保證型D、保本型產(chǎn)品和保證最低收益型產(chǎn)品【正確答案】 A6按發(fā)行方式分類(lèi)，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可

11、分為公開(kāi)募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品與私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品，前者通?？梢栽诮灰姿灰?。第 19題 開(kāi)放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)是( ) 。A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、管理能力風(fēng)險(xiǎn)C、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)D、巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】 D巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)，這是開(kāi)放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)。第 20題 下列關(guān)于股票收益性的說(shuō)法，不正確的是( ) 。A、股票的收益只來(lái)源于股份公司B、其實(shí)現(xiàn)形式是公司派發(fā)的股息、紅利C、其實(shí)現(xiàn)形式可以是資本利得D、收益性是股票最基本的特征【正確答案】 A收益性是股票最基本的特征。股票的收益來(lái)源可分成兩類(lèi)來(lái)自股份公司。認(rèn)購(gòu)股票后，持有者即對(duì)發(fā)行公司享有經(jīng)濟(jì)權(quán)益，這種經(jīng)濟(jì)權(quán)益的實(shí)現(xiàn)形式是從公司領(lǐng)取股息和分享公司的紅利。 股息紅利的

12、多少取決于股份公司的經(jīng)營(yíng)狀況和盈利水平來(lái)自股票流通。 股票持有者可以持股票到依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所進(jìn)行交易，當(dāng)股票的市場(chǎng)價(jià)格高于買(mǎi)入價(jià)格時(shí)，賣(mài)出股票就可以賺取差價(jià)收益。這種差價(jià)收益稱(chēng)為資本利得。第 21 題 ( ) 是指從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)及其咨詢(xún)?nèi)藛T為證券投資人或者客戶(hù)提供證券投資分析、 預(yù)側(cè)或者建議等直接或者間 I 有償咨詢(xún)服務(wù)的活動(dòng)。A、證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)B、財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)C、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)D、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)【正確答案】 A7證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的定義， 證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)是指從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)以及咨詢(xún)?nèi)藛T為證券投資 或者客戶(hù)提供證券投資分析、預(yù)測(cè)或者建議等直接或者間接有償咨詢(xún)服務(wù)的

13、活動(dòng)第 22題 基金管理費(fèi)通常按照每個(gè)估值日基金( ) 的一定比率逐日提取。A、總資產(chǎn)B、凈資產(chǎn)C、總負(fù)債D、凈負(fù)債【正確答案】 B基金管理費(fèi)通常按照每個(gè)估值日基金凈資產(chǎn)的一定比率( 年率 ) 逐日計(jì)提，累計(jì)至每月月底，按月支付。第 23 題 我國(guó)證券投資基金法規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的 ( ) 擔(dān)任。A、實(shí)力雄厚的證券公司B、信托投資公司C、商業(yè)銀行D、保險(xiǎn)公司【正確答案】 C我國(guó)證券投資基金法 規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。第 24 題 證券、期貨投資咨詢(xún)?nèi)藛T在報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)或者其他傳播媒體上發(fā)表投資咨詢(xún)文章、報(bào)告或者意見(jiàn)時(shí)，不需要注明

14、的是 ( ) 。A、注明所在證券、期貨投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)B、對(duì)投資收益作充分估計(jì)C、用個(gè)人真實(shí)姓名D、對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)作充分說(shuō)明【正確答案】 B8證券、期貨投資咨詢(xún)?nèi)藛T在報(bào)刊、 電臺(tái)、電視臺(tái)或者其他傳播媒體上發(fā)表投資咨詢(xún)文章、 報(bào)告或者意見(jiàn)時(shí)， 必須注明所在證券、 期貨投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)和個(gè)人真實(shí)姓名， 并對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)作充分說(shuō)明。 證券、期貨投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)向投資人或者客戶(hù)提供的證券、 期貨投資咨詢(xún)傳真件必須注明機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、 地址、聯(lián)系電話和聯(lián)系人姓名。第 25題 股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據(jù)( ) 來(lái)確定的。A、現(xiàn)值理論B、預(yù)期理論C、合理收益理論D、流動(dòng)性理論【正確答案】 A現(xiàn)值理論認(rèn)為，人們購(gòu)買(mǎi)

15、股票和其他有價(jià)證券，是因?yàn)樗軒?lái)預(yù)期收益。將股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的價(jià)值，即為股票的現(xiàn)值。 股票的現(xiàn)值就是股票未來(lái)收益的當(dāng)前價(jià)值，也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥?lái)收益愿意付出的代價(jià)。 可見(jiàn)，股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格就是以一定的必要收益率計(jì)算出來(lái)的未來(lái)收入的現(xiàn)值。第 26題 回購(gòu)交易通常情況下只有( ) 小時(shí)，是一種超短期的金融工具。A、6B、12C、18D、24【正確答案】 D回購(gòu)交易長(zhǎng)的有幾個(gè)月， 但通常情況下只有24 小時(shí)，是一種超短期的金融工具。第 27題 下列不屬于基金管理人職責(zé)的是( ) 。A、辦理基金備案手續(xù)B、綜合管理不同基金財(cái)產(chǎn)，無(wú)須分賬管理C、按照基金合

16、同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益9D、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告【正確答案】 B我國(guó)證券投資基金法 規(guī)定“基金管理人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜辦理基金備案手續(xù)對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告編制中期和年度基金報(bào)告計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)召集基金份額持有人第 28題

17、發(fā)起人也稱(chēng) ( ) ，是證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始所有者。A、原始受益人B、最終受益人C、特殊目的機(jī)構(gòu)D、最初受益人【正確答案】 A發(fā)起人也稱(chēng)原始受益人， 是證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始所有者， 通常是金融機(jī)構(gòu)或大型工商企業(yè)。第 29題 任一企 g單只集合票據(jù)注冊(cè)金額不超過(guò)( ) 人民幣。A、5 億元B、8 億元C、10 億元D、15 億元【正確答案】 C任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過(guò)2億元民幣，單只集合票據(jù)注冊(cè)金額不超過(guò) 10 億元人民幣。第 30題 無(wú)記名國(guó)債屬于 ( ) 。A、實(shí)物債券B、記賬式債券10C、憑證式債券D、貼現(xiàn)債券【正確答案】 A無(wú)記名囯債屬于實(shí)物債券。第 31題 股票型基金的托管費(fèi)率

18、要( ) 債券型基金和貨幣市場(chǎng)基金的托管費(fèi)率。A、高于B、低于c、等于可能高于也可能低于【正確答案】 A股票型基金的托管費(fèi)率要高于債券型基金及貨幣市場(chǎng)基金的托管費(fèi)率。第 32題 下列關(guān)于上市開(kāi)放式基金(LOF) 的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是 ( ) 。A、可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回B、可通過(guò)份額轉(zhuǎn)托管機(jī)制將場(chǎng)外市場(chǎng)與場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)有機(jī)地聯(lián)系在一起C、LOF 必須采用指數(shù)基金模式D、深圳證券交易所推出的LOF 在世界范圍內(nèi)具有首創(chuàng)性【正確答案】 C與 ETF 相區(qū)別，LOF 不一定采用指數(shù)基金模式， 也可以是主動(dòng)管理型基金。故選 C。第 33 題 ( ) 是指對(duì)買(mǎi)賣(mài)申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的競(jìng)價(jià)方式。A、集合竟

19、價(jià)B、招標(biāo)竟價(jià)C、連續(xù)竟價(jià)D、詢(xún)問(wèn)竟價(jià)【正確答案】 C連續(xù)竟價(jià)是指對(duì)買(mǎi)賣(mài)申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的竟價(jià)方式。第 34題 基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去( ) 后的價(jià)值。A、基金負(fù)債11B、證券基金的費(fèi)用C、各類(lèi)證券的價(jià)值D、基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款【正確答案】 A基金資產(chǎn)凈值 =基金資產(chǎn)總值一基金負(fù)債。故選A 。第 35題 股票的 ( ) 是公司清算時(shí)每一股份代表的實(shí)際價(jià)值。A、賬面價(jià)值B、清算相 ?值C、內(nèi)在價(jià)值D、票面價(jià)值【正確答案】 B股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值。第 36 題 我國(guó)的 ( ) 通過(guò)各銀行儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)和財(cái)政部門(mén)國(guó)債服務(wù)部面向社會(huì)發(fā)行，券面上不印制票面金額，而是根據(jù)

20、認(rèn)購(gòu)者的認(rèn)購(gòu)額填寫(xiě)實(shí)際的繳款金額，是一種國(guó)家儲(chǔ)蓄債。A、憑證式國(guó)債B、記賬式國(guó)債C、赤字國(guó)債D、非流通國(guó)債【正確答案】 A我國(guó)的憑證式國(guó)債通過(guò)各銀行儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)和財(cái)政部門(mén)國(guó)債服務(wù)部面向社會(huì)發(fā)行，券面上不印制票面金額， 而是根據(jù)認(rèn)購(gòu)者的認(rèn)購(gòu)額填寫(xiě)實(shí)際的繳款金額，是一種國(guó)家儲(chǔ)蓄債，可記名。掛失，以憑證式國(guó)債收款憑證記錄債權(quán)，不能上市流通，從購(gòu)買(mǎi)之日起計(jì)息。第 37題 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定以( ) 為投資者開(kāi)立證券賬戶(hù)。A、投資者本人的名義B、代理機(jī)構(gòu)的名義C、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的名義D、證券公司的名義12【正確答案】 A證券法規(guī)定，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定以投資者本人的名義為投資者開(kāi)立證券賬

21、戶(hù)。第 38題 ( )指發(fā)行人向不特定的社會(huì)公眾投資者公開(kāi)發(fā)行的債券。A、公募債券B、私募債券C、付息債券D、貼現(xiàn)債券公募債券是指發(fā)行人向不特定的社會(huì)公眾投資者公開(kāi)發(fā)行的債券。公募債券的發(fā)行量大，持有人數(shù)眾多，以在公開(kāi)的證券市場(chǎng)上市交易，流動(dòng)性好。第 39題 契約型基金是基于 ( ) 而組織起來(lái)的代理投資方式。A、公約原理B、信托原理C、代理原理D、委托原理【正確答案】 B契約型基金是基于信托原理而組織起來(lái)的代理投資方式，沒(méi)有基金章程， 也沒(méi)有公司董事會(huì)，而是通過(guò)基契約來(lái)規(guī)范三方當(dāng)事人的行為。第 40題 依照不同的發(fā)行本位，國(guó)債可以分為( ) 。A、流通國(guó)債與非流通國(guó)債B、實(shí)物國(guó)債與貨幣國(guó)債C

22、、短期國(guó)債與中長(zhǎng)期國(guó)債D、實(shí)物債券與貨幣債券【正確答案】 B依照不同的發(fā)行本位，國(guó)債可以分為實(shí)物國(guó)債和貨幣國(guó)債.第 41 題 股份公司在提供優(yōu)先認(rèn)股權(quán)時(shí)會(huì)設(shè)定一個(gè) ( ), 在此日期前認(rèn)購(gòu)普通股票的，該股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。A、股權(quán)交易曰B、股權(quán)登記日13C、股權(quán)發(fā)行日D、股權(quán)認(rèn)購(gòu)日【正確答案】 B普通股票股東是否具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，取決于認(rèn)購(gòu)時(shí)間與股權(quán)登記日的關(guān)系。股份公司在提供優(yōu)先認(rèn)股權(quán)時(shí)設(shè)定一個(gè)股權(quán)登記日，在此日期前認(rèn)購(gòu)普通股票的，該股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)在此日期后認(rèn)購(gòu)普通股票的該股東不享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。第 42題 下列關(guān)于深圳證券交易所規(guī)定的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( ) 。A、臨時(shí)停牌期間，可以繼續(xù)申報(bào)B

23、、臨時(shí)停牌期間，不能撤銷(xiāo)申報(bào)C、復(fù)牌后對(duì)己接受的申報(bào)進(jìn)行先復(fù)牌集合競(jìng)價(jià)D、復(fù)牌后對(duì)已接受的申報(bào)進(jìn)行完復(fù)牌集合競(jìng)價(jià)后進(jìn)行收盤(pán)集合競(jìng)價(jià)【正確答案】 B深圳證券交易所規(guī)定臨時(shí)停牌期間， 投資者可以繼續(xù)申報(bào)， 也可以撤銷(xiāo)申報(bào)。深圳證券交易所于14 ：57 其復(fù)牌并對(duì)己接受的申報(bào)進(jìn)行復(fù)牌集合競(jìng)價(jià)，再進(jìn)行收盤(pán)集合競(jìng)價(jià)。第 43 題 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)對(duì)涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員的賬戶(hù)可以予以 ( ) 。A、凍結(jié)B、司法機(jī)關(guān)扣劃C、扣劃D、查詢(xún)【正確答案】 D中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)可以對(duì)涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶(hù)予查詢(xún)，對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的申請(qǐng)司法

24、機(jī)關(guān)予以?xún)鼋Y(jié)。第 44 題 根據(jù)規(guī)定， ( ) 以上的基金資產(chǎn)投資于債券的 , A、80%B、70%14C、60%D、50%在我國(guó)，根據(jù)證券投資基金運(yùn)作管理辦法的規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。第 45題 上海證券交易所的綜合指數(shù)不包括( ) 。A、上證 A 股指數(shù)B、上證 380 指數(shù)C、上證綜合指數(shù)D、新上證綜合指數(shù)【正確答案】 B上海證券交易所的綜合指數(shù)包括上證綜合指數(shù)、 新上證綜合指數(shù)、上證 A 股指數(shù)、 B 股指數(shù)及工業(yè)類(lèi)指數(shù)、商業(yè)類(lèi)指數(shù)等。第 46題 一般來(lái)說(shuō)，期限較長(zhǎng)的債券票面利率定得較高，這是由于債券 ( ) 。A、流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大B、流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相

25、對(duì)較小C、流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大D、流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小【正確答案】 A一般來(lái)說(shuō)，期限較長(zhǎng)的債券流動(dòng)性差， 風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大， 票面利率應(yīng)該定得高一些而期限較短的債券流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，票面利率就可以定得低一些。第 47題 關(guān)于儲(chǔ)蓄國(guó)債 ( 電子式 ) 特點(diǎn)的描述，錯(cuò)誤的是 ( ) 。A、針對(duì)個(gè)人投資者，不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行B、采用實(shí)名制，不可流通轉(zhuǎn)讓C、收益安全穩(wěn)定，由人民銀行負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅D、采用電子方式記錄債權(quán)【正確答案】 C收益安全穩(wěn)定，由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅,第 48題 我國(guó)現(xiàn)行的首次公開(kāi)發(fā)行股票的定價(jià)方式是( ) 。A、協(xié)商定價(jià)方式15B、詢(xún)價(jià)方式C、上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方

26、式【正確答案】 B股票發(fā)行的定價(jià)方式， 可以采取協(xié)商定價(jià)方式， 也可以采取詢(xún)價(jià)方式、 上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式等。我國(guó)證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法規(guī)定，首次公開(kāi)發(fā)行股票以詢(xún)價(jià)方式確定股票發(fā)行價(jià)格。第 49題 證券公司經(jīng)營(yíng) ( ) ，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5000 萬(wàn)元I. 證券經(jīng)紀(jì). 證券投資咨詢(xún). 與證券交易以及投資咨詢(xún)活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù) . 證券資產(chǎn)管理A. B. C.D. 【正確答案】 B證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)、 證券投資咨詢(xún)和與證券交易以及投資咨詢(xún)活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)中的一項(xiàng)和數(shù)項(xiàng)的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5000 萬(wàn)元。第 50題 根據(jù)產(chǎn)業(yè)周期理論，任何產(chǎn)業(yè)或行業(yè)通常要經(jīng)歷( ) 等幾個(gè)階段I

27、. 幼稚期 . 成長(zhǎng)期 . 成熟期 . 穩(wěn)定期A. B. C.D.【正確答案】 D常識(shí)題，考察行業(yè)生命周期的四個(gè)階段。16第 51 題 現(xiàn)在的國(guó)債按償還期限分類(lèi) ( ) 。I. 永久國(guó)債 . 中期國(guó)債 . 短期國(guó)債 . 長(zhǎng)期國(guó)債A. B. C.D.【正確答案】 B考察國(guó)債的分類(lèi)。第 52題 證券投資基金的費(fèi)用包括( ) 。I. 基金的管理費(fèi) . 基金的托管費(fèi) . 基金的交易費(fèi) . 基金的服務(wù)費(fèi)A. B. C. D.【正確答案】 D證券投資基金的費(fèi)用包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、交易費(fèi)、服務(wù)費(fèi)。第 53題 股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為()I. 普通股 . 優(yōu)先股 . 記名股票. 無(wú)記名股票A. B.

28、 17C. D. 【正確答案】 A股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為普通股和優(yōu)先股。第 54題 契約型基金與公司型基金的區(qū)別是( ) 。 . 資金的性質(zhì)不同 . 投資者的地位不同 . 基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同 . 對(duì)投資者的限制不同A. B. C. D. 【正確答案】 B此題考察行業(yè)分類(lèi)。第 55 題 全面風(fēng)險(xiǎn)管理是一種以先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念為指導(dǎo)， 以( ) 等全面的風(fēng)險(xiǎn)管理概念為核心的一種嶄新的風(fēng)險(xiǎn)管理模式。. 全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系 . 全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍 . 全新的風(fēng)險(xiǎn)管理方法 . 全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化A. B. C. D. 【正確答案】 C略。第 56 題 證券公司經(jīng)營(yíng) ( ) 以及其他業(yè)務(wù)中任何

29、兩項(xiàng)以上的業(yè)務(wù)， 注冊(cè)資本最低限額人民幣 5 億元。. 證券承銷(xiāo)與保薦 . 證券自營(yíng). 證券資產(chǎn)管理18. 證券經(jīng)紀(jì)A. B. C. D. 【正確答案】 A證券公司經(jīng)營(yíng)承銷(xiāo)與保薦、 證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理和其它證券業(yè)務(wù)中任何兩項(xiàng)以上的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣 5 億元。第 57題 行業(yè)分類(lèi)的依據(jù)主要是 ( ) 。. 公司凈資產(chǎn). 公司總資產(chǎn). 公司收入. 利潤(rùn)的來(lái)源比重A. B. C. D. 【正確答案】 B略。第 58題 關(guān)于 CBOE 推出的中國(guó)指數(shù)期貨，不正確的說(shuō)法為( ) 。A、以在紐約證券交易所、 納斯達(dá)克證券市場(chǎng)或美國(guó)證券交易所上市的15 只中國(guó)公司股票為樣本B、合約結(jié)算日為到期

30、月的第3個(gè)星期五，采用現(xiàn)金結(jié)算C、主要基于海外上市的中國(guó)公司D、合約標(biāo)準(zhǔn)為每點(diǎn)100 元，最小變動(dòng)價(jià)位為0.05點(diǎn)【正確答案】 ACBOE推出的中國(guó)指數(shù)主要基于海外上市的中國(guó)公司，以在紐約證券交易所、納斯達(dá)克證券市場(chǎng)或美國(guó)證券交易月上市的16只中國(guó)公司股票為樣本， 按照等值美元加權(quán)平均計(jì)算而成。中國(guó)指數(shù)期貨是標(biāo)準(zhǔn)化合約，代號(hào)為CX，3 易時(shí)間為芝加哥時(shí)間 8 ：3015：15, 交易平臺(tái)為 CBOEdirect 電子交易平臺(tái)。 合約標(biāo)準(zhǔn)為每點(diǎn) 100 美元，最小變動(dòng)價(jià)位為 0.05 點(diǎn)，合約結(jié)算日為到期月的第 3 個(gè)星期五，采用現(xiàn)金結(jié)算。第 59 題 股票的性質(zhì)不包括 ( ) A、股票是要式證

31、券B、股票是設(shè)權(quán)證券19C、股票是資本證券D、股票是綜合權(quán)利證券【正確答案】 B股票的性質(zhì)包括股票是有價(jià)證券、股票是要式證券、 股票是證權(quán)證券、 股票是資本證券和股票是綜合權(quán)利證券。故選B 。第 60 題 為報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專(zhuān)業(yè)化電子平臺(tái)指的是 ( ) 。A、機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)份與服務(wù)系統(tǒng)B、機(jī)構(gòu)間公募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)C、全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)D、區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)【正確答案】 A機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)， 是指依據(jù)本辦法為報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專(zhuān)業(yè)化電子平臺(tái)。jin第 61題 優(yōu)先股票的特征不包括 ( ) 。A、股息

32、率固定B、股息分派優(yōu)先C、優(yōu)先表決權(quán)D、剩余資產(chǎn)分配權(quán)【正確答案】 C優(yōu)先股票的特征包括股息率固定股息分派優(yōu)先剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先一般無(wú)表決權(quán)。故選C。第 62題 我國(guó)的金融債券發(fā)行主體有( ) 。I. 證券公司 . 中國(guó)投資銀行 . 政策性銀行 . 商業(yè)銀行A. B. 20C.D. 【正確答案】 C考察我國(guó)金融債券的發(fā)行主體。第 63題 在經(jīng)濟(jì)生活中，常見(jiàn)的非保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移有( ) 。I. 租賃 . 互助保證 . 保險(xiǎn)合同 . 基金制度A. B. C. D.【正確答案】 A非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指通過(guò)訂立經(jīng)濟(jì)合同, 將風(fēng)險(xiǎn)以及與風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的財(cái)務(wù)結(jié)果轉(zhuǎn)移給別人。在經(jīng)濟(jì)生活中， 常見(jiàn)的非保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移有租賃、互助保

33、證、基金制度等。保險(xiǎn)合同屬于保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。第 64 題 風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程包括 ( )I. 金融風(fēng)險(xiǎn)的度量. 金融風(fēng)險(xiǎn)管理方案的實(shí)施和評(píng)估 . 風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告. 風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)估A. B. C. D.【正確答案】 D除了選項(xiàng)外還有風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策的選擇和實(shí)施方案的設(shè)計(jì)，風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)和審計(jì)。第 65題 影響股票價(jià)格變動(dòng)的因素包括( ) 。21I. 公司經(jīng)營(yíng)狀況 . 宏觀經(jīng)濟(jì)因素. 政治因素、心理因素和人為操縱因素 . 穩(wěn)定市場(chǎng)的政策與制度安排A. B. C.D. 【正確答案】 C略。第 66題 按基金運(yùn)作方式不同，基金可分為( ) 。I. 契約型基金 . 封閉式基金 . 公司型基金 . 開(kāi)放式基金A.B.C. D. 【

34、正確答案】 D此題考察基金的分類(lèi)。第 67題 基金托管人的主要職責(zé) ( ) 。I. 安全保管基金的全部資產(chǎn) . 執(zhí)行基金管理人的指令，并負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來(lái) . 復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值及基金價(jià)格. 監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法違規(guī)的，不予執(zhí)行 , 并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告V. 出具基金業(yè)績(jī)報(bào)告， 提供基金托管情況， 并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行報(bào)告A. B. C.22D. V【正確答案】 D中華人民共和國(guó)證券投資基金法 規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)安全保管基金財(cái)產(chǎn)按廂規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶(hù)，確保基金財(cái)

35、產(chǎn) K 完整與獨(dú)立保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料按照基金合同的約定， 相據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、 交割事宜辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、 中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)復(fù)核、 審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)笞值和基金份額申購(gòu)、 贖回價(jià)格按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作， 發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法違規(guī)的， 不予執(zhí)行，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告第 68題 契約型基金的當(dāng)事人不包括( ) 。I. 承銷(xiāo)人 . 管理人 . 托管人 . 發(fā)起人A. B. C. D.【正確答案】 A契約型基金的當(dāng)事人有投資者、管理人、托管

36、人。第 69題 債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系主要有( ) 。I. 所借貸貨幣資金的數(shù)額 . 在借貸時(shí)間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補(bǔ)償 . 借貸的時(shí)間. 回購(gòu)時(shí)間A. B. 23C.D.【正確答案】 A考察債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系的知識(shí)。第 70題 按照會(huì)計(jì)標(biāo)淮，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為( ) 。I. 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) . 會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn) . 非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) . 經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)A. B. C. D. 【正確答案】 C按照會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。第 71題 按照我國(guó)公司法規(guī)定公司股東依法享有( ) 權(quán)利。I. 資產(chǎn)收益 . 參與重大決策 . 選舉管理者 . 負(fù)債償付A. B. C. D.【正確答案

37、】 A按照我國(guó)公司法規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策，選舉管理者等權(quán)利。第 72題 目前，我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)用包括( ) 。I. 交易傭金24 . 審計(jì)費(fèi) . 分紅手續(xù)費(fèi) . 經(jīng)手費(fèi)A. B. C. D.【正確答案】 B交易費(fèi)用主要包括印花稅、交易傭金、過(guò)戶(hù)費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證監(jiān)費(fèi)。審計(jì)費(fèi)和分紅手續(xù)費(fèi)屬于基金運(yùn)作費(fèi)。第 73題 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括 ( ) 。I. 商業(yè)銀行 . 城市信用合作社 . 郵政儲(chǔ)蓄銀行 . 農(nóng)村信用合作社A. B. C.D. 【正確答案】 B銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、 城市信用合作社、 農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)U 及政策性銀行。

38、第 74題 按照合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同，金融期權(quán)可以分為( ) 。I. 歐式期權(quán) . 互換期權(quán) . 美式期權(quán). 修正的美式期權(quán)A. B. 25C. D.【正確答案】 A常識(shí)題，考察期權(quán)的分類(lèi)。第 75題 恒生中國(guó)內(nèi)地指數(shù)系列包括( ) 。I. 恒生中國(guó)企業(yè)指數(shù) . 恒生香港指數(shù) . 恒生中資企業(yè)指數(shù). 恒生香港中型股指數(shù)A. B. C.D.【正確答案】 B恒生中囯內(nèi)地合指數(shù)系列包括恒生中囯企業(yè)指數(shù)和恒生中資企業(yè)指數(shù)。第 76題 下列選項(xiàng)中既可以是證券發(fā)行人，也可以是證券投資者的有( )I. 商業(yè)銀行 . 股份有限公司 . 證券公司 . 政府機(jī)構(gòu)A. B. C.D. 【正確答案】 C第 77

39、題 股東權(quán)利是一種綜合權(quán)利，包括( ) 等權(quán)利。I. 資產(chǎn)收益 . 交易及退股 . 重大決策26.選擇管理者A. B. C. D.【正確答案】 C股票可以交易，但不能退股。第 78 題 宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和狀況是影響股票價(jià)格的重要因秦。宏觀經(jīng)濟(jì)因素包括() 。I. 經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng) . 經(jīng)濟(jì)周期循環(huán) . 戰(zhàn)爭(zhēng)、政權(quán)更迭. 貨幣政策、財(cái)政政策A. B. C. D. 【正確答案】 D宏觀經(jīng)濟(jì)包括經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。 經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)。 貨幣政策。 財(cái)改政策。 (5)市場(chǎng)利率。 (6) 通貨膨脹。 (7) 匯率變化。 (8) 國(guó)際收支狀況。第 79題 我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則是( ) 。I. 依法籃管原則. 保護(hù)投資者利益原

40、則ILL “三公”原則. 監(jiān)管與自律相結(jié)合原則A. B. C. D.27【正確答案】 D證券市場(chǎng)監(jiān)管的4大原則。第 80題 大部分 ( ) 是用來(lái)為政府擁有的公用事業(yè)和準(zhǔn)公用事業(yè)等項(xiàng)目籌資I. 一般責(zé)任債券 . 普通債券 . 專(zhuān)項(xiàng)債券 . 收入債券A、I. B、. C、. D、I. 【正確答案】 B大部分專(zhuān)項(xiàng)債券 ( 收入債券 ) 是用來(lái)為政府擁有的公用事業(yè)和準(zhǔn)公用事業(yè)等項(xiàng)目籌資。第 81題 基金托管人的主要職責(zé)包括( ) 。I. 安全保管基金的全部資產(chǎn) . 執(zhí)行基金管理人的投資指令，并負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來(lái) . 復(fù)核、審査基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值及基金價(jià)格. 出具基僉業(yè)績(jī)報(bào)告， 提供

41、基僉托管情況， 并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行報(bào)告A. B. C.D. 【正確答案】 B中華人民共和國(guó)證券投資基金法規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)安全保管基金財(cái)產(chǎn)按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶(hù)， 確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記28錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料按照基金合同的約定， 根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、 交割事宜辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、 中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)復(fù)核、 審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn) ?I 值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)，按照規(guī)定第 82題

42、 下列屬于用來(lái)轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)的金融衍生工具的有( ) 。I. 利率互換 . 信用聯(lián)結(jié)票據(jù) . 信用互換. 保證金互換A、I. B、. C、. D、. . 【正確答案】 B信用衍生工具是指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)，是 20 世紀(jì) 90年代以來(lái)發(fā)展最為迅速的一類(lèi)衍生產(chǎn)品，主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等。第 83 題 按照流通受限與否分類(lèi)，屬于己上市流通股份的是 ( ) 。 . 優(yōu)先股.A 股 .B 股 .H 股A. B. C. D. A、B、H 股都屬于己上市流通股份。未上市流通股份包括發(fā)起人股份，募集法人股份，內(nèi)部職工股，優(yōu)先股等。

43、第 84題 影響股票未來(lái)收益、引起股票內(nèi)在價(jià)值變化的因素包括( ) 。I. 清算方式的變化. 宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整29 . 供求關(guān)系的變化 . 經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化A、I. . B、I. . . C、. . D、I. 【正確答案】 c經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化、 宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整、 供求關(guān)系的變化等都會(huì)影響上市公司未來(lái)的收益，引起內(nèi)在價(jià)值的變化。第 85題 關(guān)于金融期貨保證金制度敘述正確的有( ) 。I. 設(shè)立保證金的主要目的是當(dāng)交易者出現(xiàn)虧損時(shí)能及時(shí)制止，防止出現(xiàn)不能償付的現(xiàn)象 . 由于在期貨交易中買(mǎi)賣(mài)雙方都有可能在最后結(jié)算時(shí)發(fā)生虧損，所以雙方都要繳納保證金. 保證金賬戶(hù)必須保持一個(gè)最低的水平， 稱(chēng)為維持保證

44、金， 該水平由交易所規(guī)定. 由于期貨交易的保證金比率很低， 因此有高度的杠桿作用這也是期貨市場(chǎng)具有吸引力的重要原因A. B. C. D.【正確答案】 D考査金融期貨保證金制度。第86題套利的原則() 。I. 買(mǎi)賣(mài)方向?qū)?yīng) . 買(mǎi)賣(mài)數(shù)量相等 . 同時(shí)建倉(cāng). 同時(shí)對(duì)沖30A. B. C.D.【正確答案】 C套利的原則買(mǎi)賣(mài)方向?qū)?yīng)、買(mǎi)賣(mài)數(shù)量相等、同時(shí)建倉(cāng)、同時(shí)對(duì)沖。第 87題 債券按照其券面形態(tài)可分為( ) 。I. 實(shí)物債券. 憑證式債券 . 記賬式債券 . 電子式債券A. B. C. D.【正確答案】 A根據(jù)券面形態(tài)不同，可以將債券分為實(shí)物債券，憑證式債券和記賬式債券。第 88題 參與證券投資的金融