銀行分行反洗錢工作總結(jié)

1、銀行分行反洗錢工作總結(jié)省分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)處：今年以來，我行在上級(jí)行、市人行和市分行黨委的領(lǐng)導(dǎo)和支持下，根據(jù)中國人民銀行和中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行總行有關(guān)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作精神，認(rèn)真抓好反洗錢工作。不斷加深對(duì)中華人民共和國反洗錢法、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定、金融機(jī)構(gòu)大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法和中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行反洗錢管理系統(tǒng)操作規(guī)程、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行廣東省分行反洗錢工作操作指引等法規(guī)和制度的學(xué)習(xí)，加強(qiáng)日常業(yè)務(wù)的監(jiān)測管理，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)?，F(xiàn)將我行今年反洗錢工作總結(jié)如下：一、 加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，全面部署今年反洗錢工作。我行領(lǐng)導(dǎo)非常重視反洗錢工作，做到早計(jì)劃、早部署，反洗

2、錢工作有序開展。1、按市人行及省行對(duì)今年反洗錢工作要求，我行于今年1月18日制定今年反洗錢工作計(jì)劃及反洗錢培訓(xùn)、宣傳和檢查計(jì)劃，市分行內(nèi)審部于1月26日制定了我行今年反洗錢審計(jì)計(jì)劃，報(bào)市人行及省行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)處備案。轄內(nèi)4個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)均制定了今年反洗錢工作計(jì)劃，報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行及市分行。2、為使今年反洗錢工作有序開展， 今年3月31日市分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組召開會(huì)議，主要總結(jié)今年我行反洗錢工作及通報(bào)市人行對(duì)我行今年反洗錢工作績效評(píng)估情況，對(duì)存在問題提出整改意見，同時(shí)對(duì)一些疑難問題進(jìn)行研究討論。主管行領(lǐng)導(dǎo)全面部署今年我行反洗錢工作，行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)反洗錢工作作了重要指示。二、配合人民銀行開展的反洗錢系列活動(dòng)。根據(jù)人

3、民銀行今年茂名市金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作會(huì)議精神，我行積極配合人民銀行舉辦的各項(xiàng)反洗錢活動(dòng)，并取得了較好的成績。1、認(rèn)真編制反洗錢宣傳短片。按人民銀行要求，我行結(jié)合本行反洗錢工作實(shí)際，編輯制作了反洗錢宣傳短片謹(jǐn)防電話詐騙。在6月初人民銀行召開的“今年茂名市金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作會(huì)議”上展播，經(jīng)評(píng)審，我行送審的宣傳短片獲得了三等獎(jiǎng)。2、積極參加人民銀行舉辦的茂名市“金融杯”乒乓球賽。這次比賽，我行領(lǐng)導(dǎo)非常重視，在全轄選拔優(yōu)秀隊(duì)員成立乒乓球隊(duì)，專門組織訓(xùn)練。經(jīng)過激烈爭奪，我行代表隊(duì)以小組第一進(jìn)入前8名。3、積極參加人民銀行舉辦的“反洗錢與我”征文比賽活動(dòng)。7月份，我行在全系統(tǒng)青年員工中開展征文評(píng)選，本次活動(dòng)

4、，我行共收到各類文章8篇，評(píng)選3篇優(yōu)秀作品送人行。我行選送作品萬涓細(xì)流匯成海，梅花香自苦寒來獲得了二等獎(jiǎng)。4、積極參加反洗錢抽獎(jiǎng)問答活動(dòng)。10月份，我行員工涌躍參加人民銀行舉辦的反洗錢抽獎(jiǎng)問答活動(dòng)，本次活動(dòng)共有120位員工參加答卷，其中2位員工獲獎(jiǎng)。四、認(rèn)真開展反洗錢內(nèi)部檢查，有效落實(shí)反洗錢制度。按照中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行茂名市分行反洗錢內(nèi)控制度管理實(shí)施細(xì)則規(guī)定，我行轄內(nèi)機(jī)構(gòu)、反洗錢主管部門及內(nèi)審部門開展各層次各階段的檢查。1、轄內(nèi)機(jī)構(gòu)自查。轄內(nèi)營業(yè)機(jī)構(gòu)每季度對(duì)本機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行自查評(píng)估，自查報(bào)告報(bào)市分行反洗錢主管部門。2、反洗錢主管部門檢查。市分行反洗錢主管部門每季度對(duì)轄屬5個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)的反洗錢

5、工作進(jìn)行了檢查，今年共現(xiàn)場檢查了4次。每季度檢查，著重對(duì)被檢查機(jī)構(gòu)今年1月1日至檢查日的大額交易資料、賬戶開立及資料保存、反洗錢制度執(zhí)行情況和資料保存等方面進(jìn)行了深入、細(xì)致的檢查,并對(duì)有關(guān)問題進(jìn)行了現(xiàn)場輔導(dǎo)，促進(jìn)內(nèi)控制度的落實(shí)。對(duì)存在問題的機(jī)構(gòu)，發(fā)出整改通知書，要求其限時(shí)整改，并將整改結(jié)果報(bào)分行。對(duì)在限期內(nèi)沒有整改的，追究相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。 3、內(nèi)審部門檢查。12月14日至19日，我行監(jiān)察審計(jì)部對(duì)轄內(nèi)5個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)今年反洗錢工作進(jìn)行檢查，按年初關(guān)于茂名市分行今年反洗錢審計(jì)工作計(jì)劃（茂農(nóng)發(fā)銀審今年1號(hào)），對(duì)各機(jī)構(gòu)在反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況、客戶盡職調(diào)查情況、大額交易和可疑交易

6、報(bào)告情況、客戶身份資料及交易記錄保存情況、反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況等方面進(jìn)行檢查，檢查結(jié)果出具了審計(jì)報(bào)告，并向市分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)。 五、準(zhǔn)確報(bào)送大額交易及現(xiàn)金監(jiān)測情況、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表及報(bào)告。今年，我轄屬各營業(yè)機(jī)構(gòu)能認(rèn)真履行反洗錢報(bào)告義務(wù)，正確報(bào)送大額和可疑支付交易情況。1、及時(shí)準(zhǔn)確報(bào)送大額交易數(shù)據(jù)。按照中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行反洗錢管理系統(tǒng)操作規(guī)程規(guī)定，我行轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)能每天準(zhǔn)時(shí)登錄反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行查詢，認(rèn)真對(duì)大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行第一、二次補(bǔ)錄和案例處理，確保上報(bào)的數(shù)據(jù)準(zhǔn)確無誤；及時(shí)維護(hù)客戶信息和完成客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)工作。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，今年1-11月份我行全轄五個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)在系統(tǒng)報(bào)送大額交易共4225筆，

7、金額1,115,572萬元，其中人民幣大額交易4217筆，金額1,114,946萬元，外幣大額交易8筆，金額626萬美元。2、認(rèn)真做好大額現(xiàn)金監(jiān)測工作。根據(jù)市人行關(guān)于開展茂名市金融機(jī)構(gòu)大額現(xiàn)金交易監(jiān)測工作的通知（茂銀發(fā)【2009】84號(hào)），我行認(rèn)真做好大額現(xiàn)金監(jiān)測工作，準(zhǔn)時(shí)報(bào)送大額現(xiàn)金監(jiān)測表和報(bào)告等資料。至11月底止，我行發(fā)生當(dāng)月單一單位客戶累計(jì)現(xiàn)金交易超過50萬元的客戶有7個(gè)。轄內(nèi)營業(yè)機(jī)構(gòu)當(dāng)月單一單位客戶累計(jì)現(xiàn)金交易超過500萬元的客戶有7個(gè)，經(jīng)分析均屬正常業(yè)務(wù)范圍內(nèi)交易。3、準(zhǔn)確報(bào)送反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管情況。按照人民銀行通知要求，我行按季度認(rèn)真匯總編制非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表及報(bào)告，及時(shí)準(zhǔn)確向當(dāng)?shù)厝嗣胥y

8、行及省分行報(bào)送。 六、積極開展反洗錢工作調(diào)研，及時(shí)上報(bào)反洗錢資料。按省行反洗錢工作要求，我行每月準(zhǔn)時(shí)上報(bào)反洗錢工作動(dòng)態(tài)，及時(shí)反映我行反洗錢工作情況，今年1-11月份共上報(bào)11期反洗錢工作動(dòng)態(tài)。其次，按人民銀行茂名地區(qū)金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢“窗口指導(dǎo)”工作實(shí)施細(xì)則規(guī)定，我行共向當(dāng)?shù)厝诵袌?bào)送 “反洗錢工作簡報(bào)”稿件7篇。第三，積極開展反洗錢工作調(diào)研，對(duì)工作中存在問題進(jìn)行探討，我行共收集轄內(nèi)支行反洗錢調(diào)研報(bào)告9篇，選送省分行2篇，市人行2篇。 七、繼續(xù)開展反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)和宣傳活動(dòng)。（一）今年，我行積極開展各層次反洗錢培訓(xùn)，參加培訓(xùn)人數(shù)達(dá)160人次。1、對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)員和新員工培訓(xùn)。5月24日，市分

9、行舉辦反洗錢培訓(xùn)班，由我行反洗錢合規(guī)官授課，培訓(xùn)對(duì)象為轄內(nèi)機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)員及新員工，參加培訓(xùn)人數(shù)21人，培訓(xùn)內(nèi)容有反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)、反洗錢內(nèi)控制度及大額現(xiàn)金案例分析等，市分行主管行領(lǐng)導(dǎo)參加了本次培訓(xùn)，并在培訓(xùn)結(jié)束后，對(duì)反洗錢工作作了指示。2、組織反洗錢相關(guān)人員參加總行反洗錢視頻培訓(xùn)。7月12日，農(nóng)發(fā)行總行通過衛(wèi)星視頻在全系統(tǒng)舉辦反洗錢培訓(xùn)班。我行主管行領(lǐng)導(dǎo)組織轄內(nèi)機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)官、合規(guī)員及相關(guān)人員共32人參加。本次培訓(xùn)由中國人民銀行反洗錢局李勁同志主講，題目為中國反洗錢形勢和法規(guī)制度，主要包含四方面內(nèi)容：重慶晏大斌受賄、付尚芳洗錢案剖析；中國洗錢犯罪形勢；中國反洗錢工作發(fā)展情況；金融機(jī)構(gòu)反洗錢工

10、作制度。通過培訓(xùn)，使全行反洗錢工作人員更好掌握反洗錢法規(guī)制度，了解中國洗錢犯罪形勢。3、組織全轄新員工參加市人行反洗錢培訓(xùn)。今年11月12日，我行組織新員工3人參加市人行舉辦今年茂名市金融機(jī)構(gòu)新員工反洗錢知識(shí)培訓(xùn)班。通過培訓(xùn)，使這些新員工對(duì)反洗錢知識(shí)有了更深的了解和認(rèn)識(shí)，提高反洗錢法律意識(shí)，更好地履行反洗錢義務(wù)。4、組織全行員工參加本行反洗錢法律知識(shí)培訓(xùn)。今年11月30日，我行主管行長組織全行員工學(xué)習(xí)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令【2006】第1 號(hào)）、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行反洗錢工作管理辦法（今年修訂）和人民銀行文件轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶可疑交易情況的通報(bào)（茂銀辦發(fā)【今年】186號(hào)），同時(shí)對(duì)參加培

11、訓(xùn)的50位員工進(jìn)行反洗錢知識(shí)考試。本次培訓(xùn)，加深了我行員工的反洗錢法律意識(shí)，有效地提升員工的反洗錢業(yè)務(wù)水平。5、轄內(nèi)營業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)員工進(jìn)行培訓(xùn)。今年，轄內(nèi)四個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)共舉辦了4期反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，參加培訓(xùn)的為各機(jī)構(gòu)全體員工，共54人。通過培訓(xùn)，使員工熟悉反洗錢法律法規(guī)和有關(guān)制度，更好地履行反洗錢義務(wù)。（二）為普及反洗錢知識(shí)，我行積極開展各種形式的反洗錢宣傳活動(dòng)，取得了較好的宣傳效果。1、6月21日，高州市支行參加當(dāng)?shù)厝嗣胥y行舉辦大型綜合業(yè)務(wù)宣傳活動(dòng)，該行有5人參加宣傳，派發(fā)宣傳資料300份。2、懸掛宣傳標(biāo)語。我行轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)按當(dāng)?shù)厝诵型ㄖ?，于今?1月1日開始在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢宣傳標(biāo)語橫幅，市區(qū)

12、標(biāo)語內(nèi)容為： “打擊洗錢，人人有責(zé)”。3、柜臺(tái)咨詢。我行轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在各自營業(yè)柜臺(tái)設(shè)置“反洗錢咨詢”專柜，擺放反洗錢宣傳折頁，由柜臺(tái)人員解答客戶咨詢，宣傳月期間共發(fā)放宣傳折頁多300份。4、積極參加反洗錢進(jìn)校園戶外宣傳活動(dòng)。11月5日，人民銀行在廣東石油化工學(xué)院進(jìn)行反洗錢宣傳活動(dòng)，我行派2名財(cái)會(huì)人員參加，現(xiàn)場提問大學(xué)生反洗錢法律法規(guī)和有關(guān)反洗錢知識(shí)，解答反洗錢疑問，派發(fā)反洗錢宣傳手冊和小禮品。本次戶外宣傳活動(dòng)，達(dá)到了向在校大學(xué)生宣傳普及反洗錢知識(shí)的目的。5、積極參加金融機(jī)構(gòu)青年聯(lián)誼會(huì)活動(dòng)。11月22日，人民銀行舉辦“金融機(jī)構(gòu)青年聯(lián)誼會(huì)暨反洗錢系列活動(dòng)頒獎(jiǎng)晚會(huì)”，我行主管行長組織部份青年員工共5人參加。本次活動(dòng)，我行青年員工涌躍回答問題，體現(xiàn)了我行員工熟悉反洗錢法律知識(shí)，同時(shí)也促進(jìn)