融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引

1、省融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引（試行）為切實(shí)加強(qiáng)對融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理，保證融資性擔(dān)保公司設(shè)立合法、運(yùn)作規(guī)范、監(jiān)管有效，根據(jù)中華人民共和國公司法、中華人民共和國擔(dān)保法、融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法（中國銀監(jiān)會(huì)等7部委年第3號令）、省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法（皖政辦34號）等法律法規(guī)，特制定本指引。一、組建工作要點(diǎn)（一）申請籌建的主要工作。1全體發(fā)起人（出資人）簽訂協(xié)議書，確定擬組建融資性擔(dān)保公司的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確發(fā)起人（出資人）的權(quán)利和義務(wù)。2召開發(fā)起人大會(huì)（出資人會(huì)議），按照法定程序?qū)徸h通過出資設(shè)立融資性擔(dān)保公司、成立籌建工作小組并授權(quán)籌建工作小組履行組建工作職責(zé)的有關(guān)

2、決議。3制定籌建方案。籌建工作小組應(yīng)對擬設(shè)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行充分論證和可行性分析，制定籌建工作方案。4預(yù)先核準(zhǔn)名稱?；I建工作小組應(yīng)向有名稱核準(zhǔn)管轄權(quán)的工商行政管理部門提交企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請書。5向所在地政府（市級或縣級）或主管部門申請取得風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任承諾書。6籌建審批按照注冊資本審批權(quán)限實(shí)行分級審批，其中，注冊資本在人民幣5000萬元以上（含5000萬元）的，由市政府金融辦（或政府指定部門）初審后報(bào)省政府金融辦審批；注冊資本在人民幣5000萬以下的，向市政府金融辦（或政府指定部門）申請籌建，由市政府金融辦（或政府指定部門）審批，并報(bào)省政府金融辦備案。涉及政府出資的，同時(shí)報(bào)省財(cái)政廳備案。審批機(jī)

3、關(guān)自收到完整申請材料之日起按規(guī)定程序在2個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)籌建的書面決定?；I建工作組自收到同意籌建批復(fù)文件之日起，應(yīng)在3個(gè)月內(nèi)完成籌建工作，在規(guī)定的期限內(nèi)完不成籌建工作的，有正當(dāng)理由的，經(jīng)批準(zhǔn)，籌建期可以延長3個(gè)月。在延長期內(nèi)仍未完成籌建工作的，原批準(zhǔn)籌建文件自動(dòng)失效。（二）申請開業(yè)的主要工作。1驗(yàn)資。發(fā)起人（出資人）認(rèn)繳全部出資額后，籌建工作小組聘請中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。2籌建工作小組就擬任董事和高級管理人員人選與當(dāng)?shù)卣鹑谵k(或政府指定部門)進(jìn)行溝通。3起草公司章程草案及有關(guān)各項(xiàng)規(guī)章制度?；I建工作小組應(yīng)按照政府的要求和實(shí)際情況起草融資性擔(dān)保公司章程草案及財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)

4、、人力資源、安全保衛(wèi)等各項(xiàng)管理制度。4召開創(chuàng)立大會(huì)（股東會(huì)）、董事會(huì)等有關(guān)會(huì)議，審議通過章程草案，選舉董事及聘任高級管理人員，審議通過內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置、主要管理制度等議案。5開業(yè)審批按照注冊資本審批權(quán)限實(shí)行分級審批，其中，注冊資本在人民幣5000萬元以上（含5000萬元）的，由市政府金融辦（或政府指定部門）初審后報(bào)省政府金融辦審批；注冊資本在人民幣5000萬以下的，向市政府金融辦（或政府指定部門）申請開業(yè)，由市政府金融辦（或政府指定部門）審批，并報(bào)省政府金融辦備案。涉及政府出資的，同時(shí)報(bào)省財(cái)政廳備案。審批機(jī)關(guān)自收到完整申請材料之日起按規(guī)定程序在2個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)開業(yè)的書面決定。審批機(jī)

5、關(guān)批準(zhǔn)開業(yè)的，應(yīng)向融資性擔(dān)保公司頒發(fā)經(jīng)營許可證?；I建工作小組在收到核準(zhǔn)開業(yè)的批復(fù)文件和取得經(jīng)營許可證后，應(yīng)在10個(gè)工作日之內(nèi)到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。在營業(yè)執(zhí)照、憑證、印章、牌匾等所有工作準(zhǔn)備就緒后依照有關(guān)規(guī)定開業(yè)。未到工商行政管理部門辦理登記、領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照的，不得辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)?；I建工作小組應(yīng)在收到批復(fù)開業(yè)文件和取得經(jīng)營許可證后，應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送批復(fù)開業(yè)文件和經(jīng)營許可證復(fù)印件。（三）申請材料報(bào)送程序及格式要求。1籌建工作小組是組建融資性擔(dān)保公司申請人?；I建申請書、開業(yè)申請書主送所在地人民政府，由所在地政府金融辦（或政府指

6、定部門）受理及初審。2申請材料采用活頁裝訂的方式。紙張幅面為標(biāo)準(zhǔn)a4紙張規(guī)格（需提供原件的歷史文件除外）。申請材料的封面和側(cè)面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于申請籌建擔(dān)保公司的材料”或“關(guān)于擔(dān)保公司開業(yè)申請的材料”字樣，申請材料須用中文簡體仿宋gb2312小三號字體書寫。如需提供原件的歷史文件是以英文書寫的，應(yīng)附中文譯本，且以中文譯本為準(zhǔn)。3申請材料內(nèi)容參照省融資性擔(dān)保公司設(shè)立申請材料目錄等有關(guān)規(guī)定。4申請材料一式4份，其中報(bào)送省政府金融辦2份。涉及政府出資的，另行報(bào)省財(cái)政廳1份備案。二、有關(guān)事項(xiàng)說明（一）主要發(fā)起人。設(shè)立融資性擔(dān)保公司股東需符合規(guī)定。有限責(zé)任公司應(yīng)由50個(gè)以下股東出資設(shè)立；股份有限公司應(yīng)有2人以

7、上200以下發(fā)起人，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國境內(nèi)有住所。融資性擔(dān)保公司的注冊資本來源應(yīng)真實(shí)合法，全部為實(shí)收貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納。（二）籌建工作小組及其組成?；I建工作小組由作為主要發(fā)起人（出資人）商其他發(fā)起人（出資人）成立；其成員組成及職責(zé)須經(jīng)發(fā)起人大會(huì)（出資人會(huì)議）審議通過。（三）設(shè)立方式。融資性擔(dān)保公司按照中華人民共和國公司法的相關(guān)規(guī)定設(shè)立，其中采用股份有限公司形式的融資性擔(dān)保公司以發(fā)起方式設(shè)立。（四）公司治理。融資性擔(dān)保公司應(yīng)按照因地制宜、運(yùn)行科學(xué)、治理有效的原則，建立和設(shè)置公司組織架構(gòu)。融資性擔(dān)保公司要科學(xué)設(shè)置業(yè)務(wù)流程和管理流程，精簡設(shè)置職能部門，確保機(jī)構(gòu)高效、安

8、全、穩(wěn)健運(yùn)行。（五）從業(yè)資格。對融資性擔(dān)保公司負(fù)責(zé)人進(jìn)行必要的任職資格審查，相關(guān)人員應(yīng)具有從事金融或經(jīng)濟(jì)管理的職業(yè)經(jīng)歷，具備一定的銀行金融知識(shí)，沒有犯罪記錄和不良信用記錄。三、有關(guān)審核要點(diǎn)各市、縣人民政府及金融辦(或政府指定部門)要切實(shí)加強(qiáng)對融資性擔(dān)保公司組建工作的政策指導(dǎo)，嚴(yán)格按照融資性擔(dān)保公司設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)和程序，受理籌建及開業(yè)申請材料，并對以下內(nèi)容進(jìn)行重點(diǎn)審核：（一）籌建申請材料。1申報(bào)材料齊全，格式符合要求。2組建對象符合規(guī)定條件，可行性報(bào)告論證充分。3履行的法律手續(xù)合法有效，決議內(nèi)容齊全。4發(fā)起人（出資人）符合規(guī)定的條件。5對籌建工作小組的委托授權(quán)合法有效。6籌建工作方案中關(guān)于股本結(jié)構(gòu)、公

9、司治理、內(nèi)部控制制度等內(nèi)容符合監(jiān)管要求，組建方案切實(shí)可行。7業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃周密詳實(shí)，有明確的服務(wù)目標(biāo)和手段，金融服務(wù)能夠覆蓋適當(dāng)?shù)赜蚝腿巳?。（二）開業(yè)申請材料。1申請材料齊全，格式符合要求。2有關(guān)會(huì)議審議通過各項(xiàng)決議程序完備、內(nèi)容合法合規(guī)。3公司章程草案合法合規(guī)，內(nèi)容完備可行。4擬任職董事和高級管理人員符合任職資格條件。5股東符合規(guī)定的條件，股本結(jié)構(gòu)符合監(jiān)管規(guī)定。6驗(yàn)資報(bào)告符合法律規(guī)定，約定的審計(jì)內(nèi)容完備，驗(yàn)資機(jī)構(gòu)資質(zhì)合法。7公司治理合理，組織架構(gòu)清晰，內(nèi)控制度健全，高管人員配備合理。8有相應(yīng)的專業(yè)從業(yè)人員。9營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明以及安全、消防設(shè)施合格證明材料齊備。附件：省融資性擔(dān)保公司

10、設(shè)立申請材料目錄附件：省融資性擔(dān)保公司設(shè)立申報(bào)材料目錄一、籌建申請材料（一）籌建申請書。內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱、住所、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，發(fā)起人（或出資人）基本情況及出資比例，是否符合設(shè)立融資性擔(dān)保公司的條件。（二）所在地政府或主管部門以正式文件形式出具的風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任承諾書。（三）可行性報(bào)告。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況，組建的可行性和必要性，市場前景分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃。（四）籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織，擬設(shè)立機(jī)構(gòu)的注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、公司治理架構(gòu)、董事及高級管理人員配備數(shù)量、部門設(shè)置和從業(yè)人員配置、主要管理制度起草計(jì)劃、籌建工作步驟和時(shí)間安排等。（五）發(fā)

11、起人（出資人）協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、發(fā)起人（出資人）入股金額和占總股份比例、發(fā)起人（出資人）權(quán)利和義務(wù)、主動(dòng)聲明關(guān)聯(lián)入股的義務(wù)（約定：如果存在任何隱瞞，則該發(fā)起人、出資人在本公司的投票權(quán)受到限制）和附件。全體發(fā)起人（出資人）應(yīng)在協(xié)議書上簽名蓋章（自然人股東可以委托代理人簽字）。附件包括：1發(fā)起人（出資人）名錄，包括發(fā)起人（出資人）名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一年度盈利狀況、歸還銀行貸款情況。2自然人發(fā)起人（出資人）名錄，包括發(fā)起人（出資人）姓名、身份證號碼、住所、擬入股金額以及占總股份

12、比例。3企業(yè)法人的有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向融資性擔(dān)保公司出資入股的決議及其企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他有效證明文件。4企業(yè)法人關(guān)于入股資金來源真實(shí)合法性、其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向融資性擔(dān)保公司入股情況、關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例）以及企業(yè)法人提供上述資料真實(shí)性的書面聲明。5發(fā)起人（出資人）基本情況及最近兩年經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告。6境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人（出資人），應(yīng)提供其注冊地監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)出具的書面意見。7發(fā)起人承諾書。內(nèi)容包括：自愿出資、資金來源真實(shí)合法、所提供材料真實(shí)、履行股東權(quán)利和義務(wù)、不抽逃資金、不非法開展金融業(yè)務(wù)、不非法集資等。（六）發(fā)起人大會(huì)（出資人會(huì)議）同意出資設(shè)

13、立融資性擔(dān)保公司以及成立籌建工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責(zé)的決議。（七）籌建工作小組成員名單及簡歷。（八）加蓋籌建工作小組印章的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書復(fù)印件。（九）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）。（十）籌備工作委托書。（十一）發(fā)起人（出資人）身份證復(fù)印件。（十二）股東簡歷。（十三）公安部門對主發(fā)起人出具的無犯罪記錄證明。（十四）主發(fā)起人家庭財(cái)產(chǎn)情況說明。（十五）股東信用記錄證明。（十六）省政府金融辦規(guī)定的其他文件。二、開業(yè)申請材料（一）開業(yè)申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機(jī)構(gòu)名稱、住所、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍，章程制定，擬任高級管理人員情況，經(jīng)營方針及計(jì)劃，主要管

14、理制度，營業(yè)場所安全防范設(shè)施是否符合開業(yè)條件，以及其他需要說明的情況。（二）擬任職董事、監(jiān)事、董事長、副董事長和高級管理人員情況說明。內(nèi)容包括：個(gè)人簡歷、身份證、專業(yè)技術(shù)職稱和國家認(rèn)可的學(xué)歷證明材料復(fù)印件、籌建工作組對擬任人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定、個(gè)人承諾書（對是否有大額負(fù)債、違法違紀(jì)行為及誠信和公正履職等進(jìn)行承諾）。（三）籌建工作報(bào)告。內(nèi)容包括籌建過程、籌建工作落實(shí)情況以及是否符合開業(yè)要求等。（四）融資性擔(dān)保公司的章程草案（應(yīng)載明：公司業(yè)務(wù)范圍，議事規(guī)則、決策程序、內(nèi)審制度、評估制度、事后追究和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制、突發(fā)應(yīng)急機(jī)制等內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度）（五）

15、法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明，應(yīng)詳細(xì)說明股東資格情況。（六）監(jiān)督機(jī)構(gòu)（崗位）的設(shè)置情況及人員簡歷。（七）有權(quán)機(jī)構(gòu)審議通過以下有關(guān)事項(xiàng)的決議：1籌建工作報(bào)告。2章程草案。3有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則。4選舉董事。5選舉董事長。6聘任高級管理人員。7部門設(shè)置、職責(zé)及主要管理制度。各項(xiàng)決議應(yīng)標(biāo)明決議編號。創(chuàng)立大會(huì)（股東大會(huì)）審議通過的決議應(yīng)如實(shí)記錄實(shí)到人員所持表決權(quán)占全部表決權(quán)的比例以及通過決議的贊成、反對、棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例，由監(jiān)票人、唱票人和計(jì)票人以及全體表決人員簽字，選舉董事（理事）、監(jiān)事的決議應(yīng)注明當(dāng)選人的贊成、反對和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例，董事會(huì)決議應(yīng)由全體董事簽名，監(jiān)事會(huì)決議應(yīng)由全體監(jiān)事簽名。（八）公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)、人力資源、