證券理財(cái)顧問(wèn)管理辦法

1、 證券理財(cái)顧問(wèn)管理辦法 目錄 第一章 總 則 . 1 第二章 理財(cái)顧問(wèn)的管理和崗位職責(zé) . 1 第三章 理財(cái)顧問(wèn)的聘用與解聘 . 3 第四章 理財(cái)顧問(wèn)的日常管理 . 11 第五章 客戶預(yù)約確認(rèn)和回訪 . 15 第六章 風(fēng)險(xiǎn)管理 . 16 第七章 附 則 . 17 附件一：理財(cái)顧問(wèn)招聘參考流程 . 18 附件二：新人面試表 . 19 附件三：理財(cái)顧問(wèn)求職表 . 22 附件四：理財(cái)顧問(wèn)培訓(xùn)情況登記表 . 26 附件五：理財(cái)顧問(wèn)聘用合同（略）和解除勞動(dòng)合同通知書 . 27 附件六：理財(cái)顧問(wèn)日常管理細(xì)則（參考） . 30 附件七：客戶服務(wù)卡和經(jīng)紀(jì)關(guān)系撤銷表 . 32 第一章 總 則 第一條 為適應(yīng)證券

2、市場(chǎng)的發(fā)展變化，打造一支強(qiáng)大的營(yíng)銷隊(duì)伍，加強(qiáng)與外部的合作，最大程度延伸渠道，并在此基礎(chǔ)上擴(kuò)大公司金融客戶群體。同時(shí)建立市場(chǎng)化的考核與管理機(jī)制，進(jìn)一步提高公司核心競(jìng)爭(zhēng)力， 特制定本辦法。 第二條 本辦法所稱理財(cái)顧問(wèn)指立足理財(cái)市場(chǎng)，專職從事?tīng)I(yíng)銷與服務(wù)工作，與公司簽署正式勞動(dòng)合同的人員。 理財(cái)顧問(wèn)由低到高分為助理理財(cái)顧問(wèn)、理財(cái)顧問(wèn)、高級(jí)理財(cái)顧問(wèn)、資深理財(cái)顧問(wèn)、首席理財(cái)顧問(wèn)五個(gè)級(jí)別。 第三條 未取得投資顧問(wèn)注冊(cè)資格的助理投資顧問(wèn)（非注冊(cè)投顧）納入本辦法管理，非注冊(cè)投顧職級(jí)9檔與理財(cái)顧問(wèn)五級(jí)9檔為一一對(duì)應(yīng)關(guān)系。 第二章 理財(cái)顧問(wèn)的管理和崗位職責(zé) 第四條 公司財(cái)富管理中心對(duì)各級(jí)別理財(cái)顧問(wèn)的主要管理職責(zé) 1

3、、各級(jí)別理財(cái)顧問(wèn)聘用和任職標(biāo)準(zhǔn)的制定； 2、理財(cái)顧問(wèn)入司、離職、考核、定級(jí)的最終審核； 3、理財(cái)顧問(wèn)管理制度的制定和薪酬、激勵(lì)政策的修訂； 4、對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)建設(shè)的管理、績(jī)效評(píng)價(jià)及業(yè)務(wù)督導(dǎo)； 1 5、公司賦予的其他管理職責(zé)。 第五條 營(yíng)業(yè)部對(duì)理財(cái)顧問(wèn)的主要管理職責(zé) 1、理財(cái)顧問(wèn)的招聘、錄用、離職、檔案等人員管理； 2、理財(cái)顧問(wèn)的入司與在職培訓(xùn)； 3、理財(cái)顧問(wèn)的日常管理和考核； 4、組織策劃與實(shí)施營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)各類營(yíng)銷活動(dòng)； 5、理財(cái)顧問(wèn)的相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)并按要求上報(bào)公司財(cái)富管理中心備案； 6、理財(cái)顧問(wèn)每月業(yè)務(wù)輔助用品的審核與發(fā)放； 7、營(yíng)銷業(yè)務(wù)的督促與輔導(dǎo)； 8、公司賦予的其他管理職責(zé)。 第六條 理

4、財(cái)顧問(wèn)崗位職責(zé) 1、拜訪客戶、發(fā)展客戶、服務(wù)客戶，完成各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)； 2、每周向直接上級(jí)提交客戶拜訪記錄，服從管理、輔導(dǎo)和工作分配； 3、每日參加所在部門的晨會(huì)，按時(shí)參加例會(huì)、周會(huì)； 4、每日填寫工作日志和客戶服務(wù)記錄； 5、聽(tīng)取客戶意見(jiàn)、建議，按規(guī)定提供信息、業(yè)務(wù)咨詢等服務(wù)； 6、協(xié)助并配合營(yíng)業(yè)部和所在團(tuán)隊(duì)招聘、管理、考核理財(cái)顧問(wèn)； 2 7、領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。 第七條 理財(cái)顧問(wèn)變動(dòng) 1、理財(cái)顧問(wèn)可轉(zhuǎn)崗為其他崗位員工。轉(zhuǎn)崗后按新的崗位要求管理考核。 2、原則上理財(cái)顧問(wèn)不得轉(zhuǎn)崗為經(jīng)紀(jì)人，特別情況需經(jīng)公司財(cái)富管理中心審批。 3、理財(cái)顧問(wèn)離職后，其客戶統(tǒng)一劃歸營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，不得歸屬給其他營(yíng)銷人員。 第

5、三章 理財(cái)顧問(wèn)的聘用與解聘 第八條 各營(yíng)業(yè)部根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際情況，自行組織招聘工作。 第九條 理財(cái)顧問(wèn)招聘流程（見(jiàn)附件一） 第十條 理財(cái)顧問(wèn)聘用基本條件 1、具有完全自主民事行為能力的中國(guó)公民； 2、年齡20-45周歲； 3、身體健康并經(jīng)指定醫(yī)院體檢合格者； 4、大專及以上學(xué)歷且具有證券從業(yè)資格； 5、無(wú)證券監(jiān)管部門禁入行業(yè)記錄和無(wú)犯罪記錄； 3 6、與其他任何單位不存在勞動(dòng)關(guān)系； 7、符合公司對(duì)于人員管理的“親屬回避原則”； 8、符合監(jiān)管部門關(guān)于證券從業(yè)人員的相關(guān)要求； 9、公司或營(yíng)業(yè)部認(rèn)為有必要的其他條件。 符合以上基本條件的人員，學(xué)歷、資歷、從業(yè)經(jīng)歷、個(gè)人能力等綜合素質(zhì)突出

6、的可直接簽訂勞動(dòng)合同，成為助理理財(cái)顧問(wèn)。綜合素質(zhì)不突出的可作為后備人員，其身份為經(jīng)紀(jì)人，簽訂經(jīng)紀(jì)人委托代理協(xié)議，按經(jīng)紀(jì)人管理要求進(jìn)行管理。在其綜合業(yè)績(jī)符合理財(cái)顧問(wèn)轉(zhuǎn)正要求，日常表現(xiàn)良好的前提下，可由其本人提出申請(qǐng)，經(jīng)營(yíng)業(yè)部和公司審核批準(zhǔn)后簽訂勞動(dòng)合同，進(jìn)入理財(cái)顧問(wèn)序列定級(jí)和管理。此類后備人員按助理理財(cái)顧問(wèn)要求納入團(tuán)隊(duì)進(jìn)行嚴(yán)格日常管理，統(tǒng)一稱為“儲(chǔ)備類經(jīng)紀(jì)人”。 暫未獲準(zhǔn)實(shí)施經(jīng)紀(jì)人制度的營(yíng)業(yè)部，招聘營(yíng)銷人員按理財(cái)顧問(wèn)進(jìn)行。 對(duì)于有以下情況的人員應(yīng)當(dāng)審慎錄用： 1、與原單位存在未決的勞動(dòng)合同糾紛、仲裁或訴訟的； 2、受到監(jiān)管部門行政處罰或采取監(jiān)管措施、被列入?yún)f(xié)會(huì)數(shù)據(jù)庫(kù)不良營(yíng)銷人員公示名單的； 3、

7、受到原單位內(nèi)部處分、處罰且情節(jié)嚴(yán)重的； 4 4、有不按照國(guó)家規(guī)定或勞動(dòng)合同約定支付違約金等失信記錄的； 5、近年內(nèi)多次因個(gè)人原因提前解除勞動(dòng)合同的； 6、其他應(yīng)當(dāng)審慎錄用的情形。 第十一條 應(yīng)聘理財(cái)顧問(wèn)或其后備人員的應(yīng)提供以下材料： 1、理財(cái)顧問(wèn)求職表（見(jiàn)附件三）； 2、個(gè)人簡(jiǎn)歷； 3、學(xué)歷證書、學(xué)位證書原件及復(fù)印件各一份，證券從業(yè)資格成績(jī)合格證； 4、身份證原件及復(fù)印件； 5、近期免冠一寸照片二張； 6、與原單位解除勞動(dòng)合同的證明； 7、體檢健康證明； 8、官方出具的無(wú)犯罪證明； 9、面試表 10、性向測(cè)試表 11、證券從業(yè)資格成績(jī)合格證（2門） 12、證券賬戶銷戶情況 13、從業(yè)告知書 1

8、4、 公司或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)為必要的其他材料。 5 第十二條 聘用 1、由營(yíng)業(yè)部根據(jù)新人面試表（附件二）綜合審查理財(cái)顧問(wèn)基本條件，確定符合條件的，在公司OA平臺(tái)進(jìn)行增員審批，由營(yíng)業(yè)部擬稿人、合規(guī)專員、負(fù)責(zé)人復(fù)核提交 。營(yíng)業(yè)部將求職人員的相關(guān)材料進(jìn)行掃描或拍照，以附件形式提交。OA審批流程核準(zhǔn)后，營(yíng)業(yè)部將勞動(dòng)合同一式三份、保密協(xié)議一式兩份、用章審批表以及OA審批單（共四項(xiàng)材料）寄至財(cái)富管理中心審核，同時(shí)營(yíng)業(yè)部為其申請(qǐng)執(zhí)業(yè)資格、在CRM管理系統(tǒng)中申請(qǐng)預(yù)開(kāi)戶。 2、公司人力資源部、公司財(cái)富管理中心負(fù)責(zé)審核理財(cái)顧問(wèn)的基本條件，審批同意后，營(yíng)業(yè)部為其辦理入職手續(xù)。特殊人員的錄用需通過(guò)公司部門分管領(lǐng)導(dǎo)、合規(guī)審計(jì)

9、部和總裁的批準(zhǔn)。 3、理財(cái)顧問(wèn)勞動(dòng)合同簽署期限為三年，合同簽署時(shí)間以實(shí)際入司時(shí)間為起始日，其中試用期為6個(gè)月，由符合條件的儲(chǔ)備類經(jīng)紀(jì)人轉(zhuǎn)型而來(lái)的人員不設(shè)試用期。試用期根據(jù)考核指標(biāo)按月對(duì)理財(cái)顧問(wèn)進(jìn)行考核，考核未達(dá)到業(yè)績(jī)或合規(guī)考核要求的，解除勞動(dòng)合同。 4、營(yíng)業(yè)部可以根據(jù)需要接收通過(guò)從業(yè)資格考試的在校大學(xué)?？埔陨先藛T前往營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)培訓(xùn)，以作為儲(chǔ)備力量。實(shí)習(xí)培訓(xùn)期不超過(guò)6個(gè)月，期間組織統(tǒng)一的培訓(xùn)，同時(shí)提供工作餐，并給予每月不超過(guò)500元的交通補(bǔ)貼，實(shí)習(xí)期間不得開(kāi)展?fàn)I銷活動(dòng)。接收實(shí)習(xí)生需要營(yíng)業(yè)部將對(duì)應(yīng)材料報(bào)公司財(cái)富管理中心、人力資源部，經(jīng)公司審批同意后方能實(shí)施。 6 相關(guān)人員在經(jīng)過(guò)實(shí)習(xí)培訓(xùn)期后，符合理

10、財(cái)顧問(wèn)基本聘用條件的，可以予以聘用。 第十三條 職業(yè)培訓(xùn) 1、公司、營(yíng)業(yè)部對(duì)招聘的理財(cái)顧問(wèn)進(jìn)行不少于60個(gè)小時(shí)的崗前培訓(xùn)，其中法律法規(guī)和職業(yè)道德的培訓(xùn)時(shí)間不少于20個(gè)小時(shí)，并對(duì)執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)的效果進(jìn)行測(cè)試。崗前培訓(xùn)內(nèi)容主要包括證券基礎(chǔ)知識(shí)以及相應(yīng)的法律法規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)控制、展業(yè)技巧、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程、金融產(chǎn)品、理財(cái)知識(shí)、投資分析、企業(yè)文化等方面，具體培訓(xùn)課程由公司財(cái)富管理中心會(huì)同公司培訓(xùn)中心根據(jù)業(yè)務(wù)情況進(jìn)行動(dòng)態(tài)維護(hù)和更新。 2、營(yíng)業(yè)部根據(jù)理財(cái)顧問(wèn)知識(shí)結(jié)構(gòu)特點(diǎn)和工作需要，制定切實(shí)可行的崗位后續(xù)培訓(xùn)計(jì)劃，定期組織崗位培訓(xùn)，每年理財(cái)顧問(wèn)培訓(xùn)時(shí)間不得少于30學(xué)時(shí)，以不斷提高理財(cái)顧問(wèn)的業(yè)務(wù)水平。 4、理財(cái)顧

11、問(wèn)的轉(zhuǎn)正及晉級(jí)應(yīng)通過(guò)相應(yīng)的培訓(xùn)，具體轉(zhuǎn)正及晉級(jí)等培訓(xùn)由公司培訓(xùn)中心另行組織、確定。 5、對(duì)于理財(cái)顧問(wèn)的培訓(xùn)記錄和測(cè)試結(jié)果均需填寫理財(cái)顧問(wèn)培訓(xùn)情況登記表（見(jiàn)附件四），并完整、據(jù)實(shí)錄入CRM管理系統(tǒng)。 6、營(yíng)業(yè)部可在證券從業(yè)資格考試前1-2個(gè)月招募儲(chǔ)備人員進(jìn)行從業(yè)資格考試考前培訓(xùn)。對(duì)于培訓(xùn)人員需將姓名、身份證號(hào)碼及培訓(xùn)期間錄入CRM管理系統(tǒng)，培訓(xùn)期結(jié)束日開(kāi)始2個(gè)月內(nèi)，考試通過(guò)者 7 在與我公司簽訂理財(cái)顧問(wèn)勞動(dòng)合同或儲(chǔ)備類經(jīng)紀(jì)人委托代理協(xié)議后，可以發(fā)放一定額度的培訓(xùn)補(bǔ)貼，每月不超過(guò)1000元。時(shí)間小于15天，發(fā)放半個(gè)月培訓(xùn)補(bǔ)貼；培訓(xùn)時(shí)間大于15天小于30天，發(fā)放1個(gè)月培訓(xùn)補(bǔ)貼；培訓(xùn)時(shí)間大于30天小于

12、45天，發(fā)放1個(gè)半月培訓(xùn)補(bǔ)貼；培訓(xùn)時(shí)間大于45天，發(fā)放2個(gè)月培訓(xùn)補(bǔ)貼。培訓(xùn)期間不得開(kāi)展?fàn)I銷等任何業(yè)務(wù)活動(dòng)，必須有網(wǎng)絡(luò)學(xué)院規(guī)定的學(xué)習(xí)記錄和考試記錄，同時(shí)營(yíng)業(yè)部需要如實(shí)完整填寫培訓(xùn)記錄。 第十四條 執(zhí)業(yè)資格 理財(cái)顧問(wèn)必須在執(zhí)業(yè)前向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱協(xié)會(huì)）申領(lǐng)執(zhí)業(yè)資格，營(yíng)業(yè)部需將證書號(hào)碼錄入CRM管理系統(tǒng)。理財(cái)顧問(wèn)離職后一個(gè)月內(nèi)，沒(méi)有特殊問(wèn)題的，應(yīng)為其辦理執(zhí)業(yè)資格注銷手續(xù)。 理財(cái)顧問(wèn)取得執(zhí)業(yè)資格后需按照規(guī)定參加年檢。 浙江轄區(qū)證券營(yíng)業(yè)部須根據(jù)浙江轄區(qū)證券營(yíng)銷人員誠(chéng)信數(shù)據(jù)庫(kù)管理辦法的相關(guān)規(guī)定錄入浙江轄區(qū)證券營(yíng)銷人員誠(chéng)信數(shù)據(jù)庫(kù)；其他地區(qū)按當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門規(guī)定執(zhí)行。 第十五條 試用期內(nèi)未達(dá)到營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績(jī)

13、考核要求或被證明不符合其他錄用條件的，在試用期內(nèi)可隨時(shí)解除勞動(dòng)合同。 第十六條 出現(xiàn)下列情形之一的，公司將無(wú)條件解除勞動(dòng)合同： 1、違反國(guó)家法律法規(guī)，違反證券監(jiān)管部門相關(guān)規(guī)定； 8 2、提交的個(gè)人資料嚴(yán)重失實(shí)，偽造學(xué)歷、提供虛假健康證明、進(jìn)行虛假履歷陳述等； 3、嚴(yán)重違反勞動(dòng)紀(jì)律，嚴(yán)重違反公司管理制度與規(guī)定；連續(xù)曠工5 天（含）或全年累計(jì)曠工超過(guò)15 天（含）； 4、欺詐客戶或公司，給客戶或公司造成經(jīng)濟(jì)或商譽(yù)損失； 5、嚴(yán)重失職，營(yíng)私舞弊，對(duì)證券利益造成損害； 6、泄露證券商業(yè)秘密或違反證券知識(shí)產(chǎn)權(quán)的有關(guān)規(guī)定； 7、利用工作時(shí)間從事公司安排以外的非公司工作事務(wù)，給公司造成損失； 8、因個(gè)人執(zhí)業(yè)

14、行為違法違規(guī)，或違規(guī)開(kāi)展?fàn)I銷活動(dòng)被監(jiān)管部門采取監(jiān)管措施或行政處罰； 9、參與或從事與公司產(chǎn)生同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的研究、開(kāi)發(fā)和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)； 10、違反治安管理處罰條例情節(jié)嚴(yán)重的，或被依法追究刑事責(zé)任； 11、公司或營(yíng)業(yè)部認(rèn)定的其他情形。 第十七條 簽訂勞動(dòng)合同的理財(cái)顧問(wèn)有下列情況之一者，營(yíng)業(yè)部應(yīng)提前30日發(fā)放書面通知（見(jiàn)附件五），解除其勞動(dòng)關(guān)系： 1、 理財(cái)顧問(wèn)患病或者非因工負(fù)傷，在規(guī)定的醫(yī)療期滿后不能從事原崗位工作的； 2、理財(cái)顧問(wèn)不能勝任工作，經(jīng)過(guò)培訓(xùn)，仍不能勝任工作的，具 9 體為： 理財(cái)顧問(wèn)不能完成業(yè)績(jī)考核維持標(biāo)準(zhǔn)的，認(rèn)定為勞動(dòng)法第四十條第二款之“不能勝任工作”的情形，給予三個(gè)月的考察期，在三個(gè)月考

15、察期末，如能達(dá)成理財(cái)顧問(wèn)業(yè)績(jī)考核維持標(biāo)準(zhǔn)的，則重新定級(jí)。仍不能達(dá)成的，則認(rèn)定為“經(jīng)過(guò)培訓(xùn)或者調(diào)整工作崗位，仍不能勝任工作”的情形。 3、一個(gè)經(jīng)營(yíng)年度內(nèi)被客戶投訴（經(jīng)公司或營(yíng)業(yè)部核實(shí)后，確為本人過(guò)失）超過(guò)二次的； 4、存在理財(cái)顧問(wèn)的禁止行為； 5、公司或營(yíng)業(yè)部認(rèn)定的其他情形。 第十八條 理財(cái)顧問(wèn)離職的，經(jīng)營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人同意后， 從CRM管理系統(tǒng)中報(bào)公司財(cái)富管理中心和人力資源部審批，并根據(jù)公司的有關(guān)條款辦理相關(guān)手續(xù)。 第十九條 理財(cái)顧問(wèn)合同期滿前一個(gè)月，營(yíng)業(yè)部可向公司財(cái)富管理中心提出續(xù)簽合同申請(qǐng)。公司財(cái)富管理中心將根據(jù)該理財(cái)顧問(wèn)合同期內(nèi)有無(wú)違法違規(guī)記錄、有無(wú)投訴記錄和績(jī)效考核等情況提出續(xù)簽合同意見(jiàn)。

16、 第二十條 檔案管理。營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)建立健全理財(cái)顧問(wèn)檔案，實(shí)現(xiàn)理財(cái)顧問(wèn)執(zhí)業(yè)過(guò)程留痕。 1、檔案應(yīng)記載理財(cái)顧問(wèn)的個(gè)人基本信息、證券從業(yè)資格狀態(tài)、 10 合同、執(zhí)業(yè)前及后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)情況、執(zhí)業(yè)活動(dòng)情況、客戶投訴及處理情況和績(jī)效考核情況等信息。 2、檔案采用系統(tǒng)內(nèi)保留電子檔案，營(yíng)業(yè)部保存原始資料檔案，電子檔案與原始資料內(nèi)容保持一致。 3、理財(cái)顧問(wèn)的信息必須參照證券有限責(zé)任公司證券營(yíng)銷人員信息公示管理辦法（試行）進(jìn)行公示。 第四章 理財(cái)顧問(wèn)的日常管理 第二十一條 理財(cái)顧問(wèn)的禁止行為： 1、替客戶辦理賬戶開(kāi)立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購(gòu)、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜； 2、與客戶或相關(guān)人員約定分成，為客戶之間

17、的融資融券行為提供擔(dān)保； 3、挪用客戶的有價(jià)證券或資金、利用客戶的名義或賬戶買賣證券； 4、提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信息，或者誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣； 5、因本人利益而影響或試圖影響客戶的交易行為，惡意鼓動(dòng)客戶頻繁進(jìn)行證券交易； 11 6、以任何方式對(duì)客戶證券買賣收益或賠償證券買賣的損失做出承諾； 7、參與內(nèi)幕交易； 8、在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，采取貶低競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、進(jìn)入競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手營(yíng)業(yè)場(chǎng)所勸導(dǎo)客戶等不正當(dāng)手段招攬客戶；貶低、詆毀其他證券營(yíng)銷人員、證券經(jīng)紀(jì)人和其他證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，損害其合法權(quán)益； 9、泄漏客戶的商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私； 10、為客戶提供非法的服務(wù)場(chǎng)所或者交易設(shè)施，或者通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體

18、從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)； 11、證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則中規(guī)定的其他禁止行為。 理財(cái)顧問(wèn)不得擅自以公司或營(yíng)業(yè)部名義對(duì)外簽訂任何協(xié)議，不得從事法律法規(guī)禁止事項(xiàng)。理財(cái)顧問(wèn)因違法違規(guī)給營(yíng)業(yè)部造成損失的，須由本人承擔(dān)賠償責(zé)任和相關(guān)法律后果，公司保留法律訴訟權(quán)利。 第二十二條 理財(cái)顧問(wèn)應(yīng)參加營(yíng)業(yè)部的晨會(huì)、周會(huì)、月會(huì)，定期集中進(jìn)行訓(xùn)練、輔導(dǎo)或業(yè)務(wù)交流。 第二十三條 理財(cái)顧問(wèn)須根據(jù)證券證券有限責(zé)任公司證券營(yíng)銷活動(dòng)管理制度，開(kāi)展?fàn)I銷活動(dòng)并進(jìn)行總結(jié)匯報(bào)。營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)理財(cái)顧問(wèn)之間的開(kāi)發(fā)工作，不允許相互爭(zhēng)奪客戶。兩個(gè)以上理財(cái)顧問(wèn)共同開(kāi)發(fā)的，按相關(guān)規(guī)定在CRM中做好業(yè)績(jī)分配。 第二十四條 理財(cái)顧問(wèn)通過(guò)各種手

19、段將營(yíng)業(yè)部自然增長(zhǎng)客戶、其 12 他理財(cái)顧問(wèn)的客戶、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)存量客戶轉(zhuǎn)為自己客戶的，公司將給予嚴(yán)肅處理，情節(jié)嚴(yán)重者，營(yíng)業(yè)部須解除勞動(dòng)關(guān)系。理財(cái)顧問(wèn)通過(guò)自身努力將已銷戶6個(gè)月以上的客戶再次開(kāi)戶的可以計(jì)入理財(cái)顧問(wèn)名下。 第二十五條 理財(cái)顧問(wèn)應(yīng)遵守公司其他日常管理規(guī)定（見(jiàn)附件六）。 同時(shí)有下列情形之一的，將根據(jù)情節(jié)輕重予以扣分，操作方式為在CRM管理系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控管理-營(yíng)銷人員扣分模塊中錄入： 1、 浙江省新入職人員入職的第一個(gè)年度未參加協(xié)會(huì)組織的法律法規(guī)及職業(yè)道德專項(xiàng)培訓(xùn)的或未參加每年協(xié)會(huì)組織的后續(xù)職業(yè)教育的；（扣1分） 2、 未按證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則或證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)規(guī)范（試行）相關(guān)規(guī)定，在開(kāi)

20、展?fàn)I銷活動(dòng)中亮明身份，出示相關(guān)證書或證件的；（扣1分） 3、 以派發(fā)宣傳單、折頁(yè)等方式或通過(guò)報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)、網(wǎng)站等媒體公開(kāi)宣傳贈(zèng)送禮品或其他財(cái)物的；（扣2分） 4、 以低于成本傭金攬客的；（扣2分） 5、 采取貶低其他機(jī)構(gòu)或人員，進(jìn)入其他證券營(yíng)業(yè)部的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所勸導(dǎo)客戶、發(fā)放宣傳資料等不正當(dāng)手段招攬客戶活動(dòng)的；（扣2分） 6、 以不當(dāng)行為進(jìn)行勸誘，有意激發(fā)客戶對(duì)原開(kāi)戶機(jī)構(gòu)不滿情緒或慫恿客戶進(jìn)行惡意投訴的；（扣2分） 13 7、 陪同客戶到原開(kāi)戶證券營(yíng)業(yè)部辦理轉(zhuǎn)托管和撤銷指定等業(yè)務(wù)的；（扣3分） 8、 跨地區(qū)進(jìn)行營(yíng)銷活動(dòng)的；（扣3分） 9、 提前解除合同，未履行保密義務(wù)或競(jìng)業(yè)限制約定的；（扣3分

21、） 10、 開(kāi)展投資咨詢活動(dòng)未遵守相關(guān)規(guī)定的；（扣3分） 11、 在提供服務(wù)、銷售產(chǎn)品中未遵循投資者適當(dāng)性管理要求，與投資者產(chǎn)生糾紛的；（扣3分） 12、 委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)工作或通過(guò)網(wǎng)站、QQ和其他媒體進(jìn)行客戶招攬、產(chǎn)品推廣等營(yíng)銷活動(dòng)的；（扣6分） 13、 為非法證券活動(dòng)提供便利或?yàn)榭蛻籼峁┓欠ǖ姆?wù)場(chǎng)所或交易設(shè)施的；（扣6分） 14、 為客戶間融資提供中介、擔(dān)保或便利的；（扣6分） 15、 違規(guī)推薦股票，誤導(dǎo)投資者的；（扣6分） 16、 接受客戶的委托從事代客理財(cái)活動(dòng)的；（扣6分） 17、 在監(jiān)管部門核準(zhǔn)的證券經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所以外開(kāi)戶的；（扣6分） 18、 泄露客戶的商業(yè)秘密或者

22、個(gè)人隱私的；（扣6分） 19、 與客戶約定分享投資收益，對(duì)客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾的；（扣6分） 14 20、 提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信息，或者誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣的；（扣6分） 21、 替客戶辦理賬戶開(kāi)立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購(gòu)、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜；（扣6分） 22、 相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定及協(xié)會(huì)認(rèn)定的其他行為（另行通知扣分額度）。 一次有兩種以上違規(guī)行為的，分別計(jì)算，累積扣分；累計(jì)扣分高于2分者，將給予通報(bào)批評(píng)，當(dāng)時(shí)按情況扣發(fā)當(dāng)月績(jī)效及當(dāng)年績(jī)效；累計(jì)扣分高于5分者，將給予解除勞動(dòng)合同。 第五章 客戶預(yù)約確認(rèn)和回訪 第二十六條 引進(jìn)客戶的預(yù)約確認(rèn)

23、 引進(jìn)客戶預(yù)約程序： 1、每次開(kāi)戶前至少提前半小時(shí)在營(yíng)銷系統(tǒng)中預(yù)約或者由網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行保障部經(jīng)理代為預(yù)約，登記客戶的姓名、身份證號(hào)碼及相關(guān)資料； 2、理財(cái)顧問(wèn)本人帶領(lǐng)客戶臨柜辦理開(kāi)戶手續(xù)，客戶臨柜填寫客戶服務(wù)卡和經(jīng)紀(jì)關(guān)系撤銷表（見(jiàn)附件七），開(kāi)戶柜經(jīng)辦人員簽字確認(rèn)后，交給運(yùn)行保障部經(jīng)理審核。 3、對(duì)于由于特殊原因未能預(yù)約的，由營(yíng)業(yè)部運(yùn)行保障部經(jīng)理、 15 營(yíng)銷部經(jīng)理、合規(guī)專員、營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人審核確認(rèn)，財(cái)富管理中心審批后，方可補(bǔ)錄入系統(tǒng)。 第二十七條 日常工作中，公司呼叫中心還將對(duì)理財(cái)顧問(wèn)引進(jìn)和服務(wù)的客戶進(jìn)行定期回訪，以了解理財(cái)顧問(wèn)的執(zhí)業(yè)情況及對(duì)客戶的服務(wù)狀況，且需將回訪記錄留存。 公司呼叫中心在客戶回訪

24、過(guò)程中無(wú)法聯(lián)系到客戶本人，且理財(cái)顧問(wèn)在15個(gè)工作日內(nèi)也無(wú)法聯(lián)系到客戶本人，公司將取消理財(cái)顧問(wèn)與該客戶的經(jīng)紀(jì)關(guān)系和維護(hù)關(guān)系，停發(fā)相關(guān)業(yè)績(jī)提成。 第六章 風(fēng)險(xiǎn)管理 第二十八條 公司通過(guò)營(yíng)銷系統(tǒng)、監(jiān)控系統(tǒng)、業(yè)務(wù)和流程管理，對(duì)理財(cái)顧問(wèn)所引進(jìn)和服務(wù)客戶的異常操作、異常交易、異常資金流動(dòng)進(jìn)行監(jiān)控，積極防范下述各類風(fēng)險(xiǎn)隱患： 1、誘使客戶過(guò)度交易，進(jìn)行不必要的證券買賣； 2、擾亂證券市場(chǎng)秩序，違規(guī)操縱股價(jià)； 3、設(shè)置過(guò)低的傭金水平，進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)； 4、接受客戶的全權(quán)委托買賣證券； 5、客戶的異常操作、異常交易、異常資金流動(dòng)等異常行為。 營(yíng)業(yè)部合規(guī)專員須每日查看監(jiān)控模塊，及時(shí)調(diào)查相應(yīng)事件，并將 16 調(diào)查結(jié)

25、果錄入系統(tǒng)。 對(duì)于理財(cái)顧問(wèn)在執(zhí)業(yè)過(guò)程中發(fā)生違法違規(guī)、違反公司管理制度行為的，公司按照有關(guān)規(guī)定追究其責(zé)任。 責(zé)任追究方式有警告、通報(bào)批評(píng)、損失賠償、解除合同、向有關(guān)機(jī)構(gòu)報(bào)告和舉報(bào)等方式，上述方式可單獨(dú)使用，也可同時(shí)使用。理財(cái)顧問(wèn)的行為給公司造成經(jīng)濟(jì)損失的，公司可同時(shí)使用損失賠償?shù)呢?zé)任追究方式；理財(cái)顧問(wèn)的行為涉嫌違反法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行政管理部門規(guī)定的，公司將及時(shí)報(bào)告有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者行政管理部門；涉嫌刑事犯罪的，公司將及時(shí)向有關(guān)司法機(jī)關(guān)舉報(bào)。 第七章 附 則 第二十九條 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在加強(qiáng)隊(duì)伍規(guī)模建設(shè)的同時(shí)注重隊(duì)伍的素質(zhì)與質(zhì)量，注重投入產(chǎn)出比的合理控制，對(duì)投入產(chǎn)出比高于0.5的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，公司

26、財(cái)富管理中心將予以業(yè)務(wù)督導(dǎo)；對(duì)投入產(chǎn)出比高于0.8，且理財(cái)顧問(wèn)人數(shù)15人的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，對(duì)人員規(guī)模進(jìn)行總量管理，實(shí)行一出一進(jìn)，并要求對(duì)原有隊(duì)伍進(jìn)行清理。 第三十條 本辦法由公司財(cái)富管理中心負(fù)責(zé)解釋。 第三十一條 本辦法自2012年1月1日起執(zhí)行，之前辦法與本辦法存在抵觸的，以本辦法為準(zhǔn)。 17 附件一：理財(cái)顧問(wèn)招聘參考流程 織 組 由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)成立招聘工作小組，制定行事歷 募招 發(fā)布廣告，人員推薦，篩選同業(yè)優(yōu)秀人員 不通過(guò) 試初 ILLLL 拒絕并通知 填寫求職簡(jiǎn)歷，接受初次面試 通過(guò) 不通過(guò) 復(fù) 試 筆試、演講、決定性面談 通過(guò) 不通過(guò) 訓(xùn)培 不通過(guò) 合格者參加新人培訓(xùn) 通過(guò) 進(jìn)入試用期 18 附

27、件二：新人面試表 新人面試表 姓性學(xué)婚年推薦人姓所屬營(yíng)業(yè)性向測(cè)試成面試問(wèn)面試人意評(píng)分標(biāo)：1優(yōu)-一-較-分，第四部分綜合評(píng)優(yōu)-1一-較-分請(qǐng)“選03?1.最近一年學(xué)習(xí)或進(jìn)修的狀032.具有的職稱證書或?qū)I(yè)資格證書基本素一033.過(guò)去工作狀況和經(jīng)驗(yàn)若現(xiàn)為失請(qǐng)說(shuō)明失業(yè)原)及工作履034.過(guò)去工作中最值得驕傲的成?035.想轉(zhuǎn)業(yè)或換工作的理?036.家庭主要成員的工作、收入情?配偶、父母、兄妹)307.是否喜歡與人接觸，談?wù)勀愕娜穗H關(guān)系生活經(jīng)驗(yàn)家庭狀二038.朋友或之前工作上的主管、同事對(duì)你的評(píng)價(jià)及社交人309.有多少親戚、朋友、熟人愿支持你的工?0310.過(guò)去與這些人的關(guān)他們?cè)笌湍愕脑?311.選

28、擇工作都考慮哪些因素？如何看待待遇和工作條件0312.為何想從事證券工對(duì)證券行業(yè)的看法應(yīng)征動(dòng)三3013.為什么選擇證券？你能為公司帶來(lái)什么及從業(yè)意0314.對(duì)營(yíng)銷和服務(wù)有何看法？是否敢開(kāi)口向陌生人介紹自己和公司業(yè)?0315.加入，你希年后事業(yè)達(dá)到的程度？如何實(shí)現(xiàn)它16.個(gè)人總結(jié)自己最大的長(zhǎng)處與弱?17.是否樂(lè)于助（舉例四性格個(gè)05118.有哪些興趣愛(ài)好?19.最推崇或尊敬的人20.個(gè)人總結(jié)做過(guò)的最值得驕傲的一件事？分?jǐn)?shù)小計(jì) （60分合格） 面試結(jié)果（是否同意簽約）是 否 面試意見(jiàn) 面試人簽字： 理財(cái)總監(jiān)簽字： 面試日期： 日期： 19 新人面試表 姓性學(xué)年婚推薦人姓所屬營(yíng)業(yè)性向測(cè)試成評(píng)分標(biāo)面試

29、人意面試問(wèn)評(píng)分標(biāo)：1優(yōu)-一-較-分，第四部分綜合評(píng)優(yōu)-1一-較-分請(qǐng)“選分：主動(dòng)積極學(xué)習(xí)，提高自身能力分：被動(dòng)學(xué)習(xí)分：沒(méi)有學(xué)30?1.最近一年學(xué)習(xí)或進(jìn)修的狀分：有行業(yè)相關(guān)證書分：無(wú)關(guān)行業(yè)的證書分：沒(méi)032.具有的職稱證書或?qū)I(yè)資格證書一、基本素分：失業(yè)狀分：工作經(jīng)驗(yàn)豐有營(yíng)銷經(jīng)歷分：經(jīng)驗(yàn)一無(wú)營(yíng)銷經(jīng)歷033.過(guò)去工作狀況和經(jīng)驗(yàn)若現(xiàn)為失請(qǐng)說(shuō)明失業(yè)原)及工作履分：無(wú)特別成分：一般，對(duì)公司貢獻(xiàn)分：擔(dān)任主管，對(duì)公司貢獻(xiàn)大304.過(guò)去工作中最值得驕傲的成?分：理由牽強(qiáng)或說(shuō)不出什么理分：理由充分，打動(dòng)人分：理由一般305.想轉(zhuǎn)業(yè)或換工作的理?分：不是很好，自顧自都來(lái)不分：很好，能幫到本分：一306.家庭主要成

30、員的工作、收入情?配偶、父母、兄妹) 分：人際交往一般； 0分：人際交往很窄分：喜歡，人際交往廣；6 3 0 63 7. 是否喜歡與人接觸，談?wù)勀愕娜穗H關(guān)系生活經(jīng)驗(yàn)？ 二、家庭狀況 0分：評(píng)價(jià)非常一般 分：評(píng)價(jià)還可以；3 6分：評(píng)價(jià)積極； 3 60 8. 朋友或之前工作上的主管、同事對(duì)你的評(píng)價(jià)？ 及社交人緣 個(gè)以上，鼎力支持；6分：10 3分：分：沒(méi)有 010個(gè)以下，支持意愿一般； 0 63 9. 有多少親戚、朋友、熟人愿支持你的工作? 分：不愿幫我36分：關(guān)系很好，很愿幫我；分：關(guān)系一般，不知肯否幫我；0 63 0 10. 過(guò)去與這些人的關(guān)系?他們?cè)笌湍愕脑颍?分：能力一般，要求多3分：更

31、側(cè)重自身努力；6 分：相對(duì)把待遇看得較重； 0 63 0 11. 選擇工作都考慮哪些因素？如何看待待遇和工作條件？ ,碰巧看到招聘0別人推薦； 分：不了解,分：一般 ,6分：了解深入一直向往；3 3 0 612. 為何想從事證券工作?對(duì)證券行業(yè)的看法？ 三、應(yīng)征動(dòng)機(jī) :不了解，偶然選擇分0對(duì)未來(lái)選擇不明確；分了解深入，積極挑戰(zhàn)自我；分6:3: 0 63 13. 為什么選擇證券？你能為公司帶來(lái)什么？ 及從業(yè)意愿 分：有經(jīng)驗(yàn)，積極想從事；分：一般，被動(dòng)接受；30分：不喜歡，沒(méi)辦法才來(lái)6 3 0 614. 對(duì)營(yíng)銷和服務(wù)有何看法？是否敢開(kāi)口向陌生人介紹自己和公司業(yè)務(wù)? 分：想法一般，無(wú)計(jì)劃；3 分：企

32、圖心強(qiáng)，有規(guī)劃；6 分：無(wú)所謂0 3 0 615. 加入，你希望3年后事業(yè)達(dá)到的程度？如何實(shí)現(xiàn)它？ 20 ?個(gè)人總結(jié)自己最大的長(zhǎng)處與弱16.（舉例17.是否樂(lè)于助：優(yōu)點(diǎn)突出，樂(lè)于助人，興趣愛(ài)好廣泛，有自己正確的價(jià)值觀和人身1四、性格個(gè)10 5：總體感覺(jué)各方面比較一般，不夠突有哪些興趣愛(ài)好18.：缺點(diǎn)突出，不喜歡樂(lè)于助人，興趣單一，不清楚自己的價(jià)值觀和人身?最推崇或尊敬的人19.20.個(gè)人總結(jié)做過(guò)的最值得驕傲的一件事6分合格分?jǐn)?shù)小面試結(jié)果（是否同意簽約面試意見(jiàn) 面試人簽字： 日期： 面試日期：理財(cái)總監(jiān)簽字： 21 附件三：理財(cái)顧問(wèn)求職表 理財(cái)顧問(wèn)求職表 類別: 編號(hào): 年 月 日 基本情況一、常

33、住出生年照戶口所在畢業(yè)院最高學(xué)時(shí)高校全日函業(yè)余成人夜電受教育形自其政治面婚姻狀參加工作年聯(lián)系電E-mail/MSN/QQ 通信地址 有（請(qǐng)注明姓名、職務(wù)） 推薦人 無(wú)； 是否具有證券從業(yè)資格 是否具有期貨從業(yè)資格家庭主要成員（或主要社會(huì)關(guān)系） 姓名 關(guān)系 工作單位及任職 聯(lián)系電話 二、工作經(jīng)歷（請(qǐng)按時(shí)間由近至遠(yuǎn)依次填寫） 時(shí)間： 年 月至 年 月；工作單位： 任職： 主要工作內(nèi)容： 證明人姓名、職務(wù)及聯(lián)系方法： ； 22 任職月月；工作單位時(shí)間主要工作內(nèi)容證明人姓名、職務(wù)及聯(lián)系方法任職月；工作單位時(shí)間月年 主要工作內(nèi)容： ； 證明人姓名、職務(wù)及聯(lián)系方法： 三、教育經(jīng)歷（請(qǐng)自高中以后學(xué)習(xí)經(jīng)歷填寫

34、） 教育形式業(yè) 專 學(xué)時(shí) 間 校 年 年至 年至 年 年 年至 四、專業(yè)培訓(xùn)、從業(yè)資格、職稱及資質(zhì)獲得情況 說(shuō)明/職稱/資質(zhì)名稱培訓(xùn)時(shí)間 /資格 五、其他需說(shuō)明事項(xiàng)（請(qǐng)勾選） ； 是（請(qǐng)說(shuō)明） 是否證券法規(guī)定禁入人員？ 否 是否和其他公司存在勞務(wù)關(guān)系？是否和其他公司存在未解 ； 是（請(qǐng)說(shuō)明） 否 決勞務(wù)糾紛？ 無(wú) 有 在本公司是否有親屬？ ； （請(qǐng)注明親屬關(guān)系、姓名、職務(wù)） 無(wú) 是否有證券賬戶開(kāi)戶？ 有 23 無(wú) 是否有股票持倉(cāng)？ 有 一般，無(wú)重大疾病史； 良好，無(wú)重大疾病史； 健康狀況 ； : 有重大疾病史，已痊愈，請(qǐng)注明 六、承諾本人申明以上資料均為真實(shí)信息，授權(quán)證券可就此向本人曾任職的雇

35、主、 證明人進(jìn)行核實(shí)查對(duì)，如有不實(shí)，個(gè)人承擔(dān)所有后果。 本人簽名： 證券營(yíng)銷人員從業(yè)守則告知書七、 并已，承諾不跨區(qū)域展業(yè)。 本人已明確了解展業(yè)區(qū)域?yàn)椋?熟知證券營(yíng)銷人員從業(yè)守則告知書內(nèi)容，自愿遵守下述條例，明確在今后 的營(yíng)銷活動(dòng)中不得有如下的禁止行為：、替客戶辦理賬戶開(kāi)立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購(gòu)、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、1 查詢等事宜； 、與客戶或相關(guān)人員約定分成，為客戶之間的融資融券行為提供擔(dān)保；2 、挪用客戶的有價(jià)證券或資金、利用客戶的名義或賬戶買賣證券；3 或者誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣；提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信息，4、惡意鼓動(dòng)客戶頻繁進(jìn)行證券、5因本人利益而影響或試圖影響客戶的

36、交易行為， 交易； 6、以任何方式對(duì)客戶證券買賣收益或賠償證券買賣的損失做出承諾； 、參與內(nèi)幕交易；7進(jìn)入競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手營(yíng)業(yè)場(chǎng)所勸導(dǎo)客戶等不正采取貶低競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、8、在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，證券經(jīng)紀(jì)人和其他證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，貶低、詆毀其他證券營(yíng)銷人員、當(dāng)手段招攬客戶； 損害其合法權(quán)益； 、泄漏客戶的商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私；9、為客戶提供非法的服務(wù)場(chǎng)所或者交易設(shè)施，或者通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體10 從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)； 24 11、證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則中規(guī)定的其他禁止行為。 違反上述告知書內(nèi)容的根據(jù)理財(cái)顧問(wèn)管理辦法相關(guān)條例承擔(dān)責(zé)任并處理，給公司及營(yíng)業(yè)部造成損失的，本人自愿承擔(dān)賠償責(zé)任和相關(guān)法律后果。 確認(rèn)

37、人： 年 月 日 25 附件四：理財(cái)顧問(wèn)培訓(xùn)情況登記表 理財(cái)顧問(wèn)培訓(xùn)情況登記表 營(yíng)業(yè)部： 姓名與編身份證號(hào)完成學(xué)測(cè)試成培訓(xùn)內(nèi)培訓(xùn)課培訓(xùn)日培訓(xùn)地講師信 理財(cái)總監(jiān)： 存檔日期： 26 附件五：理財(cái)顧問(wèn)聘用合同（略）和解除勞動(dòng)合同通知書 1、承諾書（理財(cái)顧問(wèn)聘用合同附件） 承 諾 書 本人已閱知證券理財(cái)顧問(wèn)管理辦法、證券理財(cái)顧問(wèn)薪酬考核辦法并承諾： 一、本人同意接受證券理財(cái)顧問(wèn)管理辦法、證券理財(cái)顧問(wèn)薪酬考核辦法以及所在營(yíng)業(yè)部制定的相關(guān)考核條款； 二、本人同意并接受，證券因?yàn)閲?guó)家相關(guān)政策和公司實(shí)際情況發(fā)生變化，對(duì)相應(yīng)營(yíng)銷管理辦法進(jìn)行相關(guān)調(diào)整。 特此承諾。 承諾人簽名： 日期： 27 2、解除勞動(dòng)合同通

38、知書 解除勞動(dòng)合同通知書 先生/女士 ： ） （身份證號(hào)碼： 于 至 在我公司 證券營(yíng)業(yè)部任職。 現(xiàn)根據(jù)勞動(dòng)合同法以及該人員與我部簽訂的勞動(dòng)合同書的規(guī)定，因以下原因： 1.業(yè)績(jī)未達(dá)標(biāo) （ ） 2.嚴(yán)重違反公司規(guī)章制度或法紀(jì)法規(guī) （ ） 3個(gè)人原因自愿離職 （ ） 我部決定即日起與該人員解除勞動(dòng)關(guān)系。 證券有限責(zé)任公司 證券營(yíng)業(yè)部業(yè)部 年 月 日 收 員 工簽 ，同意日收到上述解除勞動(dòng)合同通知書 月 本人已于 年 ）條解除勞動(dòng)合同關(guān)系。 按上述第（ 簽字： 日期： 28 29 附件六：理財(cái)顧問(wèn)日常管理細(xì)則（參考） 一、理財(cái)顧問(wèn)應(yīng)每日做好客戶信息收集、整理和分析工作。 二、每日需參加營(yíng)業(yè)部晨會(huì)。

39、三、理財(cái)顧問(wèn)應(yīng)注重自我學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)能力。 四、營(yíng)業(yè)部定期召開(kāi)客戶代表座談會(huì)，廣泛征詢客戶對(duì)理財(cái)顧問(wèn)（營(yíng)業(yè)部）各項(xiàng)服務(wù)工作的意見(jiàn)和建議，并將客戶的反饋?zhàn)鳛槔碡?cái)顧問(wèn)考核的重要內(nèi)容。 五、理財(cái)顧問(wèn)日常細(xì)節(jié)管理： （一）考勤管理 1.營(yíng)業(yè)部應(yīng)進(jìn)行每日考勤，并做好考勤記錄的存檔工作，各級(jí)別理財(cái)顧問(wèn)應(yīng)嚴(yán)格遵守公司有關(guān)考勤管理的規(guī)定。 2.請(qǐng)假必須填寫請(qǐng)假單，由營(yíng)業(yè)部相關(guān)負(fù)責(zé)人審批。 ? 年休假：理財(cái)顧問(wèn)可按照公司考勤管理制度實(shí)行年休假。 ? 事假：?jiǎn)T工在工作時(shí)間內(nèi)必須親自辦理家庭或個(gè)人事情的，經(jīng)批準(zhǔn)可以休事假。 ? 病假：?jiǎn)T工因病休假，須有工作所在地縣區(qū)級(jí)（含）以上公立醫(yī)院出具的病假證明（出差急診除

40、外），慢性病病休人員應(yīng)配合公司接受相關(guān)的復(fù)診安排。醫(yī)院出具的建議休假天數(shù)包括公休假日和法定節(jié)日以及公司因工作性質(zhì)的放假在內(nèi)(指因交易所休市等原因的放假，下同)。上班時(shí)間看病須向本部門負(fù)責(zé)人請(qǐng)病假，否則按事假處理。工傷按國(guó)家相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。 ? 婚假：符合我國(guó)婚姻法各項(xiàng)規(guī)定結(jié)婚而申請(qǐng)的假期為婚假。 （1）婚假3天，晚婚（男25歲，女23歲）者增加婚假12天（節(jié)、假日不剔除）； （2）婚假要求在結(jié)婚登記之日起一年內(nèi)一次性休完，未休完的不再補(bǔ)休。 ? 產(chǎn)假、計(jì)劃生育假：符合國(guó)家計(jì)劃生育政策生育的女員工按國(guó)家規(guī)定享有產(chǎn)假，具體按員工工作所在地當(dāng)?shù)卣C布的人口與計(jì)劃生育條例執(zhí)行。 ? 喪假：?jiǎn)T工的親屬（

41、配偶、父母、子女、配偶父母）去世，公司允許申請(qǐng)喪假；喪假最長(zhǎng)不得超過(guò)3個(gè)工作日（不含往返路途時(shí)間），奔喪地為非工作地的，增加2個(gè)工作日，喪假一次休完；對(duì)于超假者，超假天數(shù)以事假計(jì)算。 3.異?？记谔幚硪?guī)定： ? 普通理財(cái)顧問(wèn)遲到或早退減發(fā)日均基本工資 1天/次和管理考評(píng)系數(shù)分0.01分/次，曠工扣薪每天為日均基本工資的5倍。各種會(huì)議和培訓(xùn)的考勤扣薪標(biāo)準(zhǔn)參照?qǐng)?zhí)行。 ? 當(dāng)月請(qǐng)病假3天（含3天）以下者，每天減扣管理考評(píng)系數(shù)分0.02分；當(dāng) 30 月請(qǐng)病假超過(guò)3天者，每天減扣管理考評(píng)系數(shù)分0.03分。 ? 當(dāng)月請(qǐng)事假3天（含3天）以下者，每天按日均基本工資標(biāo)準(zhǔn)減發(fā)日薪，并按每天減扣管理考評(píng)系數(shù)分0.

42、02分；當(dāng)月請(qǐng)事假超過(guò)3天者，每天按日均基本工資標(biāo)準(zhǔn)2倍扣薪，并按每天減扣管理考評(píng)系數(shù)分0.04分。 ? 以上事假、病假減扣考核系數(shù)總量控制在管理考評(píng)系數(shù)0.2內(nèi)。 ? 事假、病假應(yīng)在年休假實(shí)行滿后方面執(zhí)行。 ? 營(yíng)業(yè)部應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行考勤制度，將各級(jí)別理財(cái)顧問(wèn)的考勤情況作為每月?tīng)I(yíng)業(yè)部綜合考評(píng)的參考條件。 4.理財(cái)顧問(wèn)一個(gè)月內(nèi)曠工1天，當(dāng)月管理考評(píng)系數(shù)得分為0。當(dāng)月累計(jì)曠工2天，當(dāng)月月度考核系數(shù)為0分。多次曠工，教育無(wú)效者將做解聘處理。 ( 二)晨會(huì)管理辦法 晨會(huì)時(shí)間安排在每天上班后的1530分鐘內(nèi)。 晨會(huì)活動(dòng)要力爭(zhēng)做到內(nèi)容充實(shí)、形式多樣、氣氛活躍，在晨會(huì)中除每日的工作安排之外，必須安排每日激勵(lì)故事、每日奮進(jìn)錦言、每日大勢(shì)展望等內(nèi)容。 晨會(huì)主持人應(yīng)事先做好晨會(huì)的策劃、組織工作。 晨會(huì)活動(dòng)應(yīng)起到以下作用: 1.根據(jù)各級(jí)別理財(cái)顧問(wèn)的工作進(jìn)展，落實(shí)活動(dòng)量管理。 2.根據(jù)各級(jí)別理財(cái)顧問(wèn)的思想動(dòng)態(tài)，激勵(lì)工作士氣。 3.傳授各方面的知識(shí)、提高各級(jí)別理財(cái)顧問(wèn)的專業(yè)技巧。 4.交流工作經(jīng)驗(yàn)，提升單位氣氛。 5.提高各級(jí)別理財(cái)顧問(wèn)演講能力。 6.加強(qiáng)信息交流，強(qiáng)化企業(yè)文化宣導(dǎo)。 7.提高各級(jí)別理財(cái)顧問(wèn)的自身修養(yǎng)，重視理財(cái)顧問(wèn)的思想品德教育。 8.公司重要政策的宣