銀行支行一季度運行業(yè)務(wù)檢查報告

1、銀行支行一季度運行業(yè)務(wù)檢查報告市分行運行管理部：根據(jù)市分行年運行管理專業(yè)檢查工作要點（工銀廣辦68）及一季度工作計劃，運行督導(dǎo)檢查組對支行轄屬各網(wǎng)點就一季度各項規(guī)章制度的執(zhí)行情況進(jìn)行了的較為全面的檢查，現(xiàn)將檢查情況匯報如下： 一、 基本情況根據(jù)市分行文件精神，一季度重點對會計要素管理、核算管理、業(yè)務(wù)分離制度、重要及特殊業(yè)務(wù)管理、帳務(wù)核對、現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理、自動柜員機(jī)管理等方面進(jìn)行了檢查，對上季度檢查發(fā)現(xiàn)問題整改落實情況進(jìn)行了跟蹤，檢查人員采取調(diào)閱會計報表、憑證、登記簿，詢問被查機(jī)構(gòu)人員，現(xiàn)場檢查核對現(xiàn)金、有價單證、空白重要憑證、印章、密押、權(quán)限卡實物，調(diào)閱網(wǎng)點監(jiān)控錄像等方法，對網(wǎng)點各項業(yè)務(wù)的規(guī)范操

2、作進(jìn)行了較為全面的檢查。 從檢查情況來看，柜員在規(guī)章制度的執(zhí)行上較上季度有大大的提高，風(fēng)險防范意識不斷增強(qiáng)，且杜絕了常規(guī)性的錯誤，但是在某些方面仍然存在一些問題，主要是個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的操作欠規(guī)范，網(wǎng)點負(fù)責(zé)人及營業(yè)經(jīng)理履職不到位等。二、 存在的問題（一）atm管理方面主要是atm操作流程不規(guī)范，通過調(diào)看錄象、調(diào)閱登記簿及現(xiàn)場查看atm加鈔后未進(jìn)行吐鈔測試。（二）營業(yè)經(jīng)理履職方面 一是履職不到位。勝利街分理處經(jīng)營業(yè)經(jīng)理核對并簽章后的網(wǎng)點現(xiàn)金庫存余額與登記簿庫存余額1-2月均存在不一致的現(xiàn)象（1月1日、2日、8日、16日、25日、27日、2月13日）。原因系當(dāng)日柜員錢箱未上繳完畢即打印“網(wǎng)點現(xiàn)金日結(jié)單

3、”所致。支行營業(yè)部此現(xiàn)象尤為突出。勝利街分理處營業(yè)經(jīng)理對口令卡及u盾無檢查記錄。二是未指導(dǎo)柜員正確處理賬務(wù)。勝利街分理處1月5日1630柜員發(fā)生出納長款1500元，未按規(guī)定入“2360-待處理那長款”科目進(jìn)行核算，而是直接置于保險柜于1月7日歸還客戶。（三）會計要素管理方面一是個別印章未履行交接手續(xù)。勝利街分理處營業(yè)經(jīng)理間印章未履行交接手續(xù)，且印章實物未當(dāng)面交接（交班營業(yè)經(jīng)理將裝有印章的上鎖的小箱子放在其他柜員錢箱中，次日接班營業(yè)經(jīng)理提出使用）。二是個別重要物品未履行交接手續(xù)。勝利街分理處介值號為601的u盾交與客戶未辦理交接手續(xù)。三是個別重要物品管理不善。古鄰大道分理處支付密碼ic卡、空白支

4、付密碼器、加密加載機(jī)均未納入重要物品登記簿進(jìn)行交接。加密加載機(jī)未指定專人保管隨意擺放于桌面。（四）重要及特殊業(yè)務(wù)管理方面一是個別掛失業(yè)務(wù)未核查客戶身份證件。二是個別掛失業(yè)務(wù)無客戶簽章或有漏簽章現(xiàn)象。三是個別掛失申請書內(nèi)容填寫不全。（五）電子銀行業(yè)務(wù)管理方面一是個別網(wǎng)銀申請書無聯(lián)網(wǎng)核查記錄。二是個別網(wǎng)銀申請書內(nèi)容填寫不完整。三是個別網(wǎng)銀申請書填寫內(nèi)容與銀行錄入信息不一致。（六）現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理方面一是個別柜員庫存現(xiàn)金賬實不符。古鄰分理處1412柜員庫存現(xiàn)金賬實相差100元。二是個別大額存取款有漏登記現(xiàn)象。支行營業(yè)室、古鄰分理處均存在漏登記大額存、取款現(xiàn)象。（七）網(wǎng)點責(zé)任人履職情況主要是個別網(wǎng)點負(fù)責(zé)人履職不到位。勝利街分理處負(fù)責(zé)人1月31日未履行查庫職責(zé)。古鄰大道分理處負(fù)責(zé)人2月未按規(guī)定次數(shù)（6次）查庫。（八）其他一是查詢、查復(fù)有漏登記現(xiàn)象。支行營業(yè)室事后監(jiān)督下發(fā)查詢25筆，登記簿記載22筆，漏登記3筆，且未序時記載。二是個別憑證資料交接手續(xù)不完善，支行營業(yè)室1-3月3日國庫憑證的交接無接收簽章。四是監(jiān)控錄象時間不連續(xù)，支行營業(yè)部1月21日-30日、2月27日-28日無監(jiān)控錄象。三、整改建議1、營業(yè)經(jīng)理應(yīng)認(rèn)真履行職責(zé)，嚴(yán)格把關(guān)堵口，真正發(fā)揮事中控制職能。2、 加強(qiáng)對柜員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，增強(qiáng)風(fēng)險防范意識，杜絕因違規(guī)操作帶來的安全