基金從業(yè)《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考前密押卷(一).doc

1、基金從業(yè)基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考前密押卷（一）一、單選題（共100題，每小題1分，共100分）。以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)最符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。第1題保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不包括（）。a.企業(yè)年金b.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃c.定向資產(chǎn)管理計(jì)劃d.第三方保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃【正確答案】c【你的答案】【答案解析】（p9）保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括：企業(yè)年金、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、第三方保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、投資聯(lián)結(jié)保險(xiǎn)賬戶管理等。證券公司及其資管子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括集合資產(chǎn)管理計(jì)劃和定向資產(chǎn)管理計(jì)劃。本題1分第2題按照（）的不同，金融市場(chǎng)可分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、

2、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等。a.交易工具的期限b.交易標(biāo)的物c.交易方式d.交割期限【正確答案】b【你的答案】【答案解析】（p6）按照交易標(biāo)的物的不同，金融市場(chǎng)可分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等。本題1分第3題資產(chǎn)管理行業(yè)無論對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)還是微觀的個(gè)人、企業(yè)都有著（）的作用。a.資產(chǎn)管理通過投資于銀行、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值b.使有限的資源得不到有效的利用c.幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)d.給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，加大交易成本【正確答案】c【你的答案】【答案解析】（p8）通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理各種

3、和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。本題1分第4題下列（）不屬于我國(guó)基金份額持有人享有的權(quán)利。a.查閱或者復(fù)制未公開披露的基金信息資料b.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)c.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回持有的基金份額d.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)【正確答案】a【你的答案】【答案解析】（p17）我國(guó)基金份額持有人可以查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料。故a項(xiàng)錯(cuò)誤。本題1分第5題下列關(guān)于證券投資基金的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。a.證券投資基金是一種集合投資方式b.證券投資基金反映的是一種信托關(guān)系c.證券投資基金在美國(guó)被稱為“單

4、位信托基金”d.證券投資基金是一種間接透過基金管理人代理投資的一種方式【正確答案】c【你的答案】【答案解析】（p14）證券投資基金在美國(guó)被稱為“共同基金”，在英國(guó)和我國(guó)香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在日本和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。本題1分第6題封閉式基金與開放式基金的區(qū)別不包括（）。a.法律主體資格不同b.份額限制不同c.價(jià)格形成方式不同d.激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同【正確答案】a【你的答案】【答案解析】（p22）a項(xiàng)是契約型基金與公司型基金的區(qū)別。本題1分第7題下列說法中錯(cuò)誤的是（）。a.保險(xiǎn)公司可申請(qǐng)從事基金代理銷售b.基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)

5、的，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行備案c.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)是指從事基金會(huì)計(jì)核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)d.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)【正確答案】c【你的答案】【答案解析】（p18）c項(xiàng)為基金估值核算機(jī)構(gòu)的概念。本題1分第8題下列關(guān)于基金托管人職責(zé)的描述中，正確的是（）。.基金資產(chǎn)保管.基金資金清算.對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)a.、b.、c.、d.、【正確答案】a【你的答案】【答案解析】（p17）基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。本題1分第9題基金份額持有人享

6、有的權(quán)利不包括（）。a.分享基金財(cái)產(chǎn)收益b.參與分配后清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)c.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)d.進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算【正確答案】d【你的答案】【答案解析】（p17）基金份額持有人享有以下權(quán)利：（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益。（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)。（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額。（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)。（5）對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)。（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料。（7）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟。（8）基金合同約定的其他權(quán)利。本題1分第10題以下關(guān)于證券投資基金運(yùn)作關(guān)系的

7、說法中，錯(cuò)誤的是（）。a.基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人b.基金市場(chǎng)的各類中介機(jī)構(gòu)通過自己的專業(yè)服務(wù)參與基金市場(chǎng)c.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金市場(chǎng)上的各種參與主體實(shí)施全面監(jiān)管d.基金托管人最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益【正確答案】d【你的答案】【答案解析】（p21）d項(xiàng)是基金管理人最主要的職責(zé)。本題1分第11題下列關(guān)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。a.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議b.是從事基金投資顧問活動(dòng)的機(jī)構(gòu)c.可以任何方式承諾或者保證

8、投資收益，且不得損害服務(wù)對(duì)象的合法權(quán)益d.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合法的依據(jù)【正確答案】c【你的答案】【答案解析】（p18）基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合法的依據(jù)，不得以任何方式承諾或者保證投資收益，不得損害服務(wù)對(duì)象的合法權(quán)益。故c項(xiàng)錯(cuò)誤。本題1分第12題基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)不包括（）。a.制定行業(yè)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)b.依法辦理非公開募集基金的登記、備案c.對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解d.依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)

9、的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處【正確答案】d【你的答案】【答案解析】（p20）基金業(yè)協(xié)會(huì)履行下列職責(zé)：教育和組織會(huì)員遵守基金法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益；依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反映會(huì)員的建議和要求；制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分；制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；提供會(huì)員服務(wù)、組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng)；對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解；依法辦理非公開募集基金的登記、備案；協(xié)會(huì)章

10、程規(guī)定的其他職責(zé)。本題1分第13題世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金是（）。a.海外及殖民地政府信托b.蘇格蘭美國(guó)投資信托c.馬薩諸塞投資信托基金d.英國(guó)投資信托【正確答案】a【你的答案】【答案解析】（p24）投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國(guó)。本題1分第14題（），經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國(guó)泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金“基金開元”和“基金金泰”。a.1997年11月27日b.1998年3月27日c.2000年10月8日d.2003年10月28日【正確答案】b【

11、你的答案】【答案解析】（p28）1998年3月27日，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國(guó)泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金“基金開元”和“基金金泰”，由此拉開了中國(guó)證券投資基金試點(diǎn)的序幕。本題1分第15題下列關(guān)于證券投資基金試點(diǎn)發(fā)展階段的說法中，正確的是（）。a.通過了修訂后的證券投資基金法并于2013年6月1日正式實(shí)施b.2012年6月6日，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立c.1998年11月，當(dāng)時(shí)的國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)頒布了證券投資基金管理暫行辦法d.基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新高【正確答案】c【你的答案】【答案解析】（p28）a、b、d三項(xiàng)都屬于行業(yè)快速發(fā)

12、展階段的成就與表現(xiàn)。本題1分第16題我國(guó)基金行業(yè)快速發(fā)展階段的表現(xiàn)不包括（）。a.基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新高b.基金產(chǎn)品和業(yè)務(wù)創(chuàng)新繼續(xù)發(fā)展c.互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合d.基金業(yè)資產(chǎn)規(guī)模急速增長(zhǎng)，基金投資者隊(duì)伍迅速壯大【正確答案】c【你的答案】【答案解析】（p2930）我國(guó)基金行業(yè)快速發(fā)展階段的表現(xiàn)包括：（1）基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新高。（2）基金業(yè)資產(chǎn)規(guī)模急速增長(zhǎng)，基金投資者隊(duì)伍迅速壯大。（3）基金產(chǎn)品和業(yè)務(wù)創(chuàng)新繼續(xù)發(fā)展。（4）基金管理公司分化加劇、業(yè)務(wù)呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢(shì)。（5）強(qiáng)化基金監(jiān)管，規(guī)范行業(yè)發(fā)展。本題1分第17題在我國(guó)證券投資基金的行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段，“放松管制

13、、加強(qiáng)監(jiān)管”的三條底線不包括（）。a.不能搞利用非公開信息獲利b.不能利用公開信息獲利c.不能進(jìn)行非公平交易d.不能搞各形式的利益輸送【正確答案】b【你的答案】【答案解析】（p30）行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段，在放松管制的同時(shí)，加強(qiáng)了行為監(jiān)管，打擊違法活動(dòng)，設(shè)立“不能搞利用非公開信息獲利、不能進(jìn)行非公平交易、不能搞各種形式的利益輸送”三條底線。本題1分第18題在保本基金中，一般本金保證比例為（），但也有低于或高于這一比例的情況。a.20%b.50%c.80%d.100%【正確答案】d【你的答案】【答案解析】（p50）境外的保本基金形式多種多樣。其中，基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證

14、，具體比例由基金公司章程自行規(guī)定。一般本金保證比例為100%，但也有低于100%或高于100%的情況。本題1分第19題下列關(guān)于偏股型基金中的配置比例的說法中，正確的是（）。a.股票的配置比例為50%70%，債券的配置比例為20%40%b.股票的配置比例為40%60%，債券的配置比例為30%50%c.股票的配置比例為40%80%，債券的配置比例為20%40%d.股票的配置比例為60%90%，債券的配置比例為10%20%【正確答案】a【你的答案】【答案解析】（p48）偏股型基金中的股票的配置比例較高，債券的配置比例相對(duì)較低。通常，股票的配置比例為50%70%，債券的配置比例為20%40%。本題1分

15、第20題etf有（）的規(guī)定，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與etf一級(jí)市場(chǎng)的實(shí)物申購、贖回。a.最大申購、最大贖回b.最大申購、最小贖回c.最小申購、贖回份額d.最小申購、贖回份額【正確答案】c【你的答案】【答案解析】（p53）etf具有下列三大特點(diǎn)：（1）被動(dòng)操作的指數(shù)基金。（2）獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制。etf有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與etf一級(jí)市場(chǎng)的實(shí)物申購、贖回。（3）實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。本題1分第21題下列關(guān)于公募基金與qdii基金的說法中，正確的是（）。a.公募基金和qdii基金只能投資于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)b.公募基金和qdii

16、基金只能投資于國(guó)際市場(chǎng)c.公募基金可以投資于國(guó)內(nèi)和國(guó)際市場(chǎng)d.qdii基金可以投資于國(guó)際市場(chǎng)【正確答案】d【你的答案】【答案解析】（p59）不同于只能投資于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的公募基金，qdii基金可以進(jìn)行國(guó)際市場(chǎng)投資。通過qdii基金進(jìn)行國(guó)際市場(chǎng)投資，不但為投資者提供了新的投資機(jī)會(huì)，而且由于國(guó)際證券市場(chǎng)常常與國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)具有較低的相關(guān)性，也為投資者降低組合投資風(fēng)險(xiǎn)提供了新的途徑。本題1分第22題下列關(guān)于債券基金與債券區(qū)別的表述中，錯(cuò)誤的是（）。a.債券基金的收益不如債券的利息固定b.債券基金沒有固定的到期日c.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)下降d.債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債

17、券的收益率好預(yù)測(cè)【正確答案】d【你的答案】【答案解析】（p45）作為投資于一籃子債券的組合投資工具，債券基金與單一債券存在重大的區(qū)別。債券基金的收益不如債券的利息固定；債券基金沒有固定的到期日；債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率更難以預(yù)測(cè)；投資風(fēng)險(xiǎn)不同。本題1分第23題預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較低的分級(jí)基金的子份額稱為（），預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較高的分級(jí)基金的子份額稱為（）。a.a類份額；b類份額b.b類份額；a類份額c.c類份額；a類份額d.d類份額；b類份額【正確答案】a【你的答案】【答案解析】（p62）分級(jí)基金是指通過事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將母基金份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可

18、將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。其中，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較低的子份額稱為a類份額，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較高的子份額稱為b類份額。本題1分第24題以下貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具是（）。a.現(xiàn)金b.1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單c.剩余期限超過397天的債券d.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券【正確答案】c【你的答案】【答案解析】（p47）貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具：股票；可轉(zhuǎn)換債券；剩余期限超過397天的債券；信用等級(jí)在aaa級(jí)以下的企業(yè)債券；國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的a-1級(jí)或相當(dāng)于a-1級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券；流通受限的證券。本

19、題1分第25題目前，我國(guó)公募證券投資基金全部是（）。a.封閉式基金b.股票基金c.契約型基金d.增長(zhǎng)型基金【正確答案】c【你的答案】【答案解析】（p39）目前，我國(guó)公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國(guó)的絕大多數(shù)證券投資基金則是公司型基金。本題1分第26題當(dāng)同一商品在不同市場(chǎng)上價(jià)格不一致時(shí)就會(huì)存在（）。a.回購交易b.套利交易c.贖回交易d.差別交易【正確答案】b【你的答案】【答案解析】（p54）當(dāng)同一商品在不同市場(chǎng)上價(jià)格不一致時(shí)就會(huì)存在套利交易。本題1分第27題保本基金通常將大部分資金投資于（）。a.與基金到期日一致的股票b.與基金到期日一致的貨幣市場(chǎng)工具c.衍生金融工具d.與基金到期日一

20、致的債券【正確答案】d【你的答案】【答案解析】（p49）為能夠保證本金安全，保本基金通常會(huì)將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券；同時(shí)，為提高收益水平，保本基金會(huì)將其余部分投資于股票、衍生工具等高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，使得市場(chǎng)不論是上漲還是下跌，該基金于投資期限到期時(shí)，都能保障其本金不遭受損失。本題1分第28題qdii基金不得有下列（）行為。.購買不動(dòng)產(chǎn).購買房地產(chǎn)抵押按揭.購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證.購買實(shí)物商品a.、b.、c.、d.、【正確答案】d【你的答案】【答案解析】（p60）除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，qdii基金不得有下列行為：（1）購買不動(dòng)產(chǎn)。（2）購買房地產(chǎn)抵押按揭。（3）購買貴重金屬

21、或代表貴重金屬的憑證。（4）購買實(shí)物商品。（5）除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%。（6）利用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外。（7）參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易。（8）從事證券承銷業(yè)務(wù)。（9）中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。本題1分第29題股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為（）。a.10%20%b.20%30%c.40%60%d.30%40%【正確答案】c【你的答案】【答案解析】（p48）通?？梢砸罁?jù)資產(chǎn)配置的不同將混合基金分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等。其中，股債

22、平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為40%60%。本題1分第30題2014年8月生效的公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法中規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為（）。a.分級(jí)基金b.系列基金c.混合基金d.基金中的基金【正確答案】d【你的答案】【答案解析】（p41）2014年8月生效的公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法中規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。本題1分第31題下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金的說法中，不正確的是（）。a.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對(duì)象b.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金c.可以進(jìn)行套利交易d.會(huì)出現(xiàn)大幅折價(jià)或溢價(jià)交

23、易現(xiàn)象【正確答案】d【你的答案】【答案解析】（p53）套利機(jī)制的存在會(huì)迫使etf二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格與份額凈值趨于一致，使得etf不會(huì)出現(xiàn)類似封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)大幅折價(jià)交易、股票大幅溢價(jià)交易現(xiàn)象。本題1分第32題在cppi保本策略中，投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額（安全墊）是風(fēng)險(xiǎn)投資（）。a.可獲得的最低收益限額b.可獲得的最高收益限額c.可承受的最高損失限額d.可承受的最低損失限額【正確答案】c【你的答案】【答案解析】（p50）cppi是一種通過比較投資組合現(xiàn)時(shí)凈值與投資組合價(jià)值底線，從而動(dòng)態(tài)調(diào)整投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例，以兼顧保本與增值目標(biāo)的保本策略。投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)

24、額通常被稱為安全墊，該值是風(fēng)險(xiǎn)投資（如股票投資）可承受的最高損失限額。本題1分第33題下列屬于部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是（）。a.基金經(jīng)理注冊(cè)登記規(guī)則b.證券投資基金管理公司管理辦法c.公開募集證券投資基金銷售公平競(jìng)爭(zhēng)行為規(guī)范d.基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）【正確答案】b【你的答案】【答案解析】（p77）我國(guó)基金監(jiān)管活動(dòng)的部門規(guī)章和規(guī)范性文件主要有：證券投資基金管理公司管理辦法證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法公開募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金監(jiān)督管理暫行辦法公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法證券投資基金銷售管理辦法證券投

25、資基金信息披露管理辦法證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法等。本題1分第34題根據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，不得擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員的情形包括（）。.因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的.對(duì)所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照未逾3年的.個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)?法律、行政法規(guī)規(guī)定不得從事基金業(yè)務(wù)的其他人員a.、b.、c.、d.、【正確答案】c【你的答案】【答案解析】（p86）依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，有下列情形之一的，不得擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員：因犯有貪污賄賂、

26、瀆職、侵犯財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的；對(duì)所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照，負(fù)有個(gè)有責(zé)任的董事、監(jiān)事、廠長(zhǎng)、高級(jí)管理人員，自該公司破產(chǎn)清算終結(jié)或被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾5年的；個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)?；因違法行為被開除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、期貨交易所、期貨公司及其他機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員和國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員；因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格的律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師和資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、驗(yàn)證機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員、投資咨詢從業(yè)人員；法律、行政法規(guī)規(guī)定不得從事基金業(yè)務(wù)的其他人員。本題1分第35題私募基金管理人保存私募基

27、金投資決策、交易等方面的記錄，保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）年。a.3b.5c.10d.15【正確答案】c【你的答案】【答案解析】（p106）私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。本題1分第36題基金業(yè)協(xié)會(huì)的聯(lián)席會(huì)員是指（）。a.基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會(huì)的b.證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、指數(shù)公司及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)加入會(huì)員的c.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的d.地方基金業(yè)協(xié)會(huì)加入?yún)f(xié)會(huì)的【正確答案】c【你的答案】【答案解析】（p81）基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員分為三

28、類：（1）普通會(huì)員。基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會(huì)的，為普通會(huì)員。（2）聯(lián)席會(huì)員?；鸱?wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的，為聯(lián)席會(huì)員。（3）特別會(huì)員。證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會(huì)及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)加入會(huì)員的，為特別會(huì)員。本題1分第37題基金經(jīng)理任職應(yīng)具備的條件不包括（）。a.通過中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試b.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷c.沒有公司法證券投資基金法等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形d.最近5年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰【正確答案】d【你的答案】【答案解析】（p86）d項(xiàng)

29、的正確描述應(yīng)為“最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰?！北绢}1分第38題公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由不包括（）。a.個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)腷.被基金份額持有人大會(huì)解任c.被依法取消基金管理資格d.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)【正確答案】a【你的答案】【答案解析】（p90）根據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由包括：被依法取消基金管理資格；被基金份額持有人大會(huì)解任；依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；基金合同約定的其他情形。本題1分第39題存在以下（）情形的，不得成為基金管理公司實(shí)際控制人。a.因故意犯罪被判

30、處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾10年b.凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的100%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%c.凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%d.能清償?shù)狡趥鶆?wù)【正確答案】c【你的答案】【答案解析】（p8889）根據(jù)國(guó)務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的批復(fù)，存在以下情形的，不得成為基金管理公司實(shí)際控制人：（1）因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年。（2）凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%。（3）不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。本題1分第40題下列投資者視為合格投資者的是（）。.社會(huì)保障基金.慈善基金.依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃.投資于所管理

31、私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員a.、b.、c.、d.、【正確答案】d【你的答案】【答案解析】（p102）下列投資者視為合格投資者：（1）社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金。（2）依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃。（3）投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員。（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。本題1分第41題基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定業(yè)務(wù)不包括（）。a.提供基金投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)b.對(duì)其服務(wù)能力和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行如實(shí)陳述c.向投資者承諾或者保證投資收益d.不得損害服務(wù)對(duì)象的合法權(quán)益【正確答案】c【你的答案】【答案解析】（p93）基金投資

32、顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定業(yè)務(wù)包括：提供基金投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)；對(duì)其服務(wù)能力和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行如實(shí)陳述；不得以任何方式承諾或者保證投資收益；不得損害服務(wù)對(duì)象的合法權(quán)益。本題1分第42題基金業(yè)協(xié)會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)為（）。a.理事會(huì)b.董事會(huì)c.監(jiān)事會(huì)d.會(huì)員大會(huì)【正確答案】a【你的答案】【答案解析】（p81）基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)，協(xié)會(huì)章程由會(huì)員大會(huì)制定。理事會(huì)是基金業(yè)協(xié)會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，依據(jù)協(xié)會(huì)章程執(zhí)行會(huì)員大會(huì)決議，組織和領(lǐng)導(dǎo)基金業(yè)協(xié)會(huì)開展日常工作。本題1分第43題基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。a.1/2b.1/3c.2/3d.1/4

33、【正確答案】a【你的答案】【答案解析】（p100）基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開，也可以采取通訊等方式召開。每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會(huì)并行使表決權(quán)?；鸱蓊~持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。本題1分第44題公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員可以有下列（）行為。a.不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)b.向基金份額持有人承諾收益或者承擔(dān)損失c.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益d.侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)【正確答案】c【你的答案】【答案解析】（p87）依

34、據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為：將固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；侵占，挪用基金財(cái)產(chǎn)；泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。本題1分第45題2013年，（）專門增設(shè)“基金行業(yè)協(xié)會(huì)”一章，為確定基金業(yè)協(xié)會(huì)的地位和規(guī)范基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)權(quán)限提供了基本的法律依據(jù)

35、。a.證券投資基金管理辦法b.證券投資基金法c.開放式證券投資基金辦法d.證券法【正確答案】b【你的答案】【答案解析】（p81）2013年，證券投資基金法專門增設(shè)“基金行業(yè)協(xié)會(huì)”一章，詳細(xì)規(guī)定了基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)、組成以及主要職責(zé)等內(nèi)容，為確定基金業(yè)協(xié)會(huì)的地位和規(guī)范基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)權(quán)限提供了基本的法律法規(guī)。本題1分第46題關(guān)于非公開募集的基金管理人的登記，若申請(qǐng)登記期間，登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知（），并變更申請(qǐng)登記內(nèi)容。a.中國(guó)證監(jiān)會(huì)b.證券業(yè)協(xié)會(huì)c.基金業(yè)協(xié)會(huì)d.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)【正確答案】c【你的答案】【答案解析】（p102）對(duì)于非公開募集基金的基金管理人的登記，登記申請(qǐng)

36、材料不完備或不符合規(guī)定的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的要求及時(shí)補(bǔ)正。申請(qǐng)登記期間，登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知基金業(yè)協(xié)會(huì)并變更申請(qǐng)登記內(nèi)容。本題1分第47題狹義的基金監(jiān)管一般專指（）依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。a.基金行業(yè)自律組織b.基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部分c.政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)d.社會(huì)力量監(jiān)督【正確答案】c【你的答案】【答案解析】（p73）狹義的基金監(jiān)管一般專指政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門以及社會(huì)力量對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)

37、的監(jiān)督或管理。本題1分第48題下列屬于非公開募集基金推介方式的是（）。a.報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)推介b.講座、報(bào)告會(huì)推介c.非公開推介d.布告、傳單推介【正確答案】c【你的答案】【答案解析】（p103）非公開募集基金對(duì)象是特定的，這就決定了采用非公開方式推介是其區(qū)別于公開募集基金的關(guān)鍵性特征。如果允許采用公開方式向不特定公眾宣傳推介，這就違背了非公開募集基金的根本屬性。本題1分第49題職業(yè)道德相比于一般社會(huì)道德以及其他領(lǐng)域的道德，具有（）更強(qiáng)的特征。a.規(guī)范性b.強(qiáng)制性c.連續(xù)性d.具體性【正確答案】a【你的答案】【答案解析】（p113）職業(yè)道德具有規(guī)范性，職業(yè)道德相比于一般社會(huì)道德以及其他領(lǐng)域的

38、道德，具有規(guī)范性更強(qiáng)的特征。本題1分第50題職業(yè)的形成是一個(gè)漫長(zhǎng)的歷史過程，人們?cè)陂L(zhǎng)期的職業(yè)實(shí)踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風(fēng)、職業(yè)習(xí)慣和職業(yè)心理，會(huì)在本職業(yè)中世代傳承。這是職業(yè)道德的（）特征。a.傳承性b.連續(xù)性c.繼承性d.特殊性【正確答案】c【你的答案】【答案解析】（p112）職業(yè)道德具有繼承性的特征，即職業(yè)的形成是一個(gè)漫長(zhǎng)的歷史過程，人們?cè)陂L(zhǎng)期的職業(yè)實(shí)踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風(fēng)、職業(yè)習(xí)慣和職業(yè)心理，會(huì)在本職業(yè)中世代傳承。本題1分第51題（）是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。a.基金職業(yè)道德教育b.對(duì)基金從業(yè)人員的在崗培訓(xùn)c.組織基金從業(yè)人員繼續(xù)教育d.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理【正

39、確答案】a【你的答案】【答案解析】（p128）基金職業(yè)道德教育，是指根據(jù)基金行業(yè)工作的特點(diǎn)，有目的、有組織、有計(jì)劃地對(duì)基金從業(yè)人員施行的職業(yè)道德影響，促進(jìn)其形成基金職業(yè)道德品質(zhì)，正確履行基金職業(yè)道德義務(wù)的教育活動(dòng)，是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。本題1分第52題（）是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。a.忠誠盡責(zé)b.廉潔公正c.誠實(shí)守信d.忠誠敬業(yè)【正確答案】c【你的答案】【答案解析】（p116）誠實(shí)守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。基金行業(yè)的本質(zhì)是資產(chǎn)管理行業(yè)，投資人的信心和信任是支撐基金市場(chǎng)存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)。而誠實(shí)守信又是贏得投資人信心和信任的基本要素，可謂基金市場(chǎng)和基金行業(yè)“無信不立

40、”。本題1分第53題以下關(guān)于基金從業(yè)人員審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)基本要求的說法中，錯(cuò)誤的是（）。a.基金從業(yè)人員應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平b.基金從業(yè)人員應(yīng)該合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動(dòng)的重要因素c.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實(shí)和假設(shè)d.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)記載和保留所有記錄，以支持投資分析、建議、行動(dòng)等相關(guān)事項(xiàng)【正確答案】d【你的答案】【答案解析】（p122）基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗?，以支持投資分析、建議、行動(dòng)等相關(guān)事項(xiàng)。故d項(xiàng)錯(cuò)誤。本題1分第54題下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。a.樹立基金職業(yè)道德觀念和領(lǐng)會(huì)基金

41、職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德b.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑c.基金職業(yè)道德修養(yǎng)是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前，對(duì)其所進(jìn)行的入職必備知識(shí)和職業(yè)道德教育d.基金從業(yè)人員在實(shí)踐中，應(yīng)當(dāng)虛心向先進(jìn)人物學(xué)習(xí)【正確答案】c【你的答案】【答案解析】（p130131）基金職業(yè)道德修養(yǎng)，是指基金從業(yè)人員通過主動(dòng)自覺的自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界。故c項(xiàng)錯(cuò)誤。本題1分第55題基金行業(yè)屬于（）服務(wù)型行業(yè)。a.金融b.基礎(chǔ)c.智力d.勞力【正確答案】c【

42、你的答案】【答案解析】（p120）基金行業(yè)屬于智力服務(wù)型行業(yè)，基金從業(yè)人員的職業(yè)技能如何，直接關(guān)系到客戶的利益和整個(gè)行業(yè)的形象。本題1分第56題專業(yè)審慎對(duì)于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個(gè)方面，其中不包括（）。a.持證上崗b.公平對(duì)待客戶c.持續(xù)學(xué)習(xí)d.審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)【正確答案】b【你的答案】【答案解析】（p121）專業(yè)審慎對(duì)于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個(gè)方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)。本題1分第57題基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到（）人以上。a.100b.150c.200d.300【正確答案】c【你的

43、答案】【答案解析】（jp6）基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上。本題1分第58題某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時(shí)間為1年半，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%。假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.025元，則其可得凈贖回金額為（）元。a.10 198.75b.10 197.75c.12 189.68d.12 187.68【正確答案】a【你的答案】【答案解析】（jp18）贖回總金額=10 0001.025=10 250（元）；贖回手續(xù)費(fèi)=10 2500.005=51.25（元）；凈贖回金額=10 250-51.25

44、=10 198.75（元）。本題1分第59題下列關(guān)于lof份額申購和贖回的說法中，錯(cuò)誤的是（）。a.lof采用金額申購，份額贖回原則b.t日買入的lof基金份額，t+2日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回c.lof場(chǎng)內(nèi)申購申報(bào)單位為1元人民幣d.lof贖回申報(bào)單位為1份基金份額【正確答案】b【你的答案】【答案解析】（jp28）t日在深圳證券交易所申購的lof基金份額，自t+1日開始可在深圳證券交易所賣出或贖回；t日買入的基金份額，t+1日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回。本題1分第60題我國(guó)只有（）證券交易所開辦場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購分級(jí)基金份額。a.上海b.深圳c.北京d.天津【正確答案】b【你的答案】【答

45、案解析】（jp12）目前，我國(guó)只有深圳證券交易所開辦場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購分級(jí)基金份額。本題1分第61題（）既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)）進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回。a.主動(dòng)型基金b.上市開放式基金c.在岸基金d.qdii基金【正確答案】b【你的答案】【答案解析】（p41）上市開放式基金（lof）是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)）進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。它是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。本題1分第62題以下屬于qdii基金禁止性行為的是（）。a.購買政府債券b.購買可轉(zhuǎn)讓存單c.購買房地產(chǎn)抵押

46、按揭d.購買銀行承兌匯票【正確答案】c【你的答案】【答案解析】（p60）除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，qdii基金不得有以下行為：購買不動(dòng)產(chǎn)；購買房地產(chǎn)抵押按揭；購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證；購買實(shí)物商品；除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外的借入現(xiàn)金，該臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%；利用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外；參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易；從事證券承銷業(yè)務(wù)；中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。本題1分第63題封閉式基金的申報(bào)價(jià)格的最小變動(dòng)單位為（）元人民幣。a.0.001b.0.02c.0.000 1d.0.002【正確答案】a【你的答案】【答案解析】（jp1

47、4）封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格?；鸬纳陥?bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣?；饐喂P最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。本題1分第64題以下關(guān)于開放式基金的描述中，正確的是（）。a.開放式基金的非交易過戶只適用于合格的個(gè)人投資者，機(jī)構(gòu)投資者不能進(jìn)行非交易過戶b.由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費(fèi)用，開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費(fèi)用較高c.開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個(gè)基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個(gè)基金賬戶d.基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)【正確答案】d【你的答案】【答案解析】（jp21）開放式基金的非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某

48、一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者。故a、c項(xiàng)錯(cuò)誤?；鸱蓊~的轉(zhuǎn)換常常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用，盡管如此，由于基金份額的轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金再購買另一基金，因此綜合費(fèi)用仍較低。故b項(xiàng)錯(cuò)誤。本題1分第65題我國(guó)債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在（）以下，貨幣型基金的認(rèn)購費(fèi)一般為（）。a.1.5%；0b.1%；0c.1.5%；5元的整數(shù)倍d.1%；5元的整數(shù)倍【正確答案】b【你的答案】【答案解析】（jp8）目前，我國(guó)股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率一般按照認(rèn)購金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，最高一般不超過1.5%，債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在1%以下，貨幣型基金

49、一般認(rèn)購費(fèi)為0。本題1分第66題下列關(guān)于封閉式基金的交易費(fèi)用的說法中，錯(cuò)誤的是（）。a.傭金不得高于成交金額的0.3%b.傭金起點(diǎn)為5元c.交易不收取印花稅d.基本交易費(fèi)用固定【正確答案】d【你的答案】【答案解析】（jp15）按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)封閉式基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%，起點(diǎn)5元，交易不收取印花稅。本題1分第67題基金認(rèn)購與基金申購略有不同，其區(qū)別一般不包括（）。a.認(rèn)購費(fèi)一般低于申購費(fèi)b.認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)確認(rèn)c.認(rèn)購份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期d.申購份額通常在t+1日之內(nèi)確認(rèn)【正確答案】d【你的答案】【答案解析】

50、（jp15）申購份額通常在t+2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回。故d項(xiàng)錯(cuò)誤。本題1分第68題下列不屬于股票基金申購和贖回原則的是（）。a.未知價(jià)交易原則b.金額申購原則c.份額贖回原則d.確定價(jià)原則【正確答案】d【你的答案】【答案解析】（jp15）股票基金、債券基金的申購和贖回原則為：未知價(jià)交易原則，金額申購、份額贖回原則。本題1分第69題封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則。其中，價(jià)格優(yōu)先是指較高價(jià)格（）申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)，較低價(jià)格（）申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格賣出申報(bào)。a.買進(jìn)；買進(jìn)b.賣出；賣出c.買進(jìn)；賣出d.賣出；買進(jìn)【正確答案】c【你的答案】【答案解析】（jp

51、14）封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先”的原則。價(jià)格優(yōu)先是指較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)，較低價(jià)格賣出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格賣出申報(bào)。本題1分第70題基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括（）。.建立并管理投資者基金份額賬戶.負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易.發(fā)放紅利.建立并保管基金投資者名冊(cè)a.、b.、c.、d.、【正確答案】d【你的答案】【答案解析】（jp31）基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：（1）建立并管理投資者基金份額賬戶。（2）負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易。（3）發(fā)放紅利。（4）建立并保管基金投資者名冊(cè)。（5）基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。本題1分第71題基金管理人應(yīng)

52、在基金發(fā)售的（）前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。a.3日b.1日c.2日d.7日【正確答案】a【你的答案】【答案解析】（jp102）基金管理人主要負(fù)責(zé)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)?；鸸芾砣嗽诨鸢l(fā)售3日前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。本題1分第72題當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，基金管理人應(yīng)在（）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。a.1b.2c.3d.5【正確答案】b【你的答案】【答案解析】（jp102）當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，基金管理人應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。本題1分第73題基金年度報(bào)告披露的持有人信息不包括（）。a.上市基金前20名持有人的名稱、持有份額及占總份