國有企業(yè)經營中合同、擔保及資本運作中的民商事法律風險

1、國有企業(yè)經營中合同、擔保及資本運作中國有企業(yè)經營中合同、擔保及資本運作中 的民商事法律風險的民商事法律風險 2021-5- contents 合同合同 資本資本 一、一、國有企業(yè)經營中的合同及擔保國有企業(yè)經營中的合同及擔保 法律風險及其防范法律風險及其防范 二、二、國有企業(yè)經營中的資本運作國有企業(yè)經營中的資本運作 法律風險及其防范法律風險及其防范 1 第一部分第一部分 國有企業(yè)經營中的合同及擔保法律風險及其防范國有企業(yè)經營中的合同及擔保法律風險及其防范 2 第一部分第一部分 國有企業(yè)經營中的合同及擔保法律風險及其防范國有企業(yè)經營中的合同及擔保法律風險及其防范 (一)合同法律意識不強， 合同行為

2、風險加大。 (二)合同審查論證失嚴， 違約責任條款欠缺。 (三)合同擔保設定違規(guī)， 違約責任追究困難。 二、合同及其擔保擔保法律風險的成因二、合同及其擔保擔保法律風險的成因 2021-5-8 3 （一）合同簽訂過程中因合同主體不符合法律規(guī)定導致的合同無效。 （二）因合同簽訂不符合法定程序而導致的合同無效。 （三）在合同履行過程中因相對方履約能力降低而給合同當事人帶來 的法律風險。 （四）合同履行過程中合同主體和合同內容變更帶來的法律風險。 （五）因誠信缺失導致的合同欺詐。 （六）國家政策變動帶來的合同法律風險。 第一部分第一部分 國有企業(yè)經營中的合同及擔保法律風險及其防范國有企業(yè)經營中的合同及

3、擔保法律風險及其防范 三、合同及其擔保法律風險的表現形式三、合同及其擔保法律風險的表現形式 2021-5-8 4 四、合同及其擔保法律風險的防范 （一）在企業(yè)內部建立完善的法律事務機構，有條件的企業(yè)可以建立 企業(yè)總法律顧問制度，將總法律顧問制度作為企業(yè)經營的“金拐杖”。 （二）在企業(yè)內部建立嚴格的合同評審機制，落實合同會簽制度，做 好合同風險的事先防范。 （三）收集與本行業(yè)有關的合同文本，對合同文本進行整理，形成符 合本企業(yè)特點的示范文本。 （四）提高國有企業(yè)全體員工的法律水平，進行有針對性的培訓，提 高員工履約能力，防范合同履行過程中的法律風險。 （五）做好合同相對人的客戶登記，建立誠信客戶

4、登記，建立信用等 級評價制度。 （六）利用擔保保證合同全面履行。正確適用合同擔保制度防范合同 風險，合同擔保制度對保障交易安全以及維護合同權益具有重要意義。 （七）利用保險制度轉嫁合同風險。 第一部分第一部分 國有企業(yè)經營中的合同及擔保法律風險及其防范國有企業(yè)經營中的合同及擔保法律風險及其防范 2021-5-8 5 五、合同及其擔保法律風險的相關案例 第一部分第一部分 國有企業(yè)經營中的合同及擔保法律風險及其防范國有企業(yè)經營中的合同及擔保法律風險及其防范 （一）持空白授權書開展業(yè)務 的法律風險 某制衣公司長期由員工張某負 責向某布料公司訂購制衣材料，因此 制衣公司向張某提供了多份空白授權 委托書

5、用以與制衣公司采購制衣材料 所用。后張某因違反單位規(guī)定被辭退， 但制衣公司并未將此事告知布料公司， 張某又再次持空白授權書以制衣公司 的名義訂購了3000匹布料，布料公司 按照其要求將布料送往他處，事后張 某下落不明，布料公司訴至法院，法 院最終判決由制衣公司負責償還該貨 款。 2021-5-8 （二）公司公章管理的法律風險 1、案情 辦公室工作人員孫某在未經過領導同意的情況下，在一張 空白的介紹信上蓋章，交給張某使用。張某利用這張空白 的介紹信，以單位的名義為個人辦私事提供方便，造成很 壞影響。事后，孫某受到嚴肅批評并調離了崗位的處理。 2、點評 公章保管是由專人負責管理，不得隨意交由他人管

6、理和使 用。因故需臨時交接，須經領導批準同意并嚴格辦理交接 手續(xù)。一般介紹信及身份證明，須經領導批準同意或審核 后，方可蓋章。公章嚴禁帶出委外使用，如因特殊需要， 必須由領導批準同意，由專人攜帶前往，用后立即帶回。 公章一律不得用于空白介紹信、空白紙張、空白單據等。 6 第一部分第一部分 國有企業(yè)經營中的合同及擔保法律風險及其防范國有企業(yè)經營中的合同及擔保法律風險及其防范 五、合同及其擔保法律風險的相關案例 7 第一部分第一部分 國有企業(yè)經營中的合同及擔保法律風險及其防范國有企業(yè)經營中的合同及擔保法律風險及其防范 五、合同及其擔保法律風險的相關案例 （二）公司公章管理的法律風險 3、法條鏈接

7、（1）中華人民共和國公務員法第十二條第（二）項：公務 員應當按照規(guī)定的權限和程序認真履行職責，努力提高工作效 率。 （2）印章管理辦法規(guī)定：印章保管人員無權私自用印。各 單位的印章必須由單位領導指定的專人（一般由機要秘書）保 管。印章必須加鎖存放在辦公室的保險柜內,每次用印完畢,立 即放回原處。用印登記：每次用印,應在印章使用登記簿上記錄 備查，記錄內容為:用印日期、用印事由、批準人、用印數等。 （3）中國共產黨紀律處分條例第一百三十九條：對因工作 失職、瀆職，所造成的后果雖不夠較大損失的標準，但給本地 區(qū)、本單位造成嚴重不良影響的直接責任者，以及所造成的后 果雖不夠重大損失的標準，但給本地區(qū)

8、、本單位造成嚴重不良 影響的主要領導責任者，根據損失的數額及影響程度，給予警 告、嚴重警告或者撤銷黨內職務處分。 8 第二部分第二部分 國有企業(yè)經營中的資本運作法律風險及其防范國有企業(yè)經營中的資本運作法律風險及其防范 第一節(jié)第一節(jié) 資本運作法律風險的概念資本運作法律風險的概念 何為資本運作？說到底，資本運作就是一種以 小變大、以無生有的訣竅和手段。它以價值管理為 特征，通過企業(yè)全部資本和生產要素的優(yōu)化配置和 產業(yè)結構的動態(tài)調整，對企業(yè)的全部資本進行綜合 有效運營，最終以達到資本增值最大化為根本目的。 有人一提到搞資本運作，很自然地就想到企業(yè) 上市、兼并或收購。其實資本運作有更豐富的內涵， 它包

9、含了資本融通、資本管理和資本運營三個層次 的內容。不僅包括企業(yè)的銀行融資、公司上市，也 包括對外投資經營、吸收外部投資，甚至企業(yè)的租 賃、托管等都是資本運作的范疇。 由產品經營轉向資本運營，利用資本市場配置 資源，應該是現代企業(yè)發(fā)展到一定階段的一次升華。 資本運作本身充滿變幻莫測的經營變數，再加上法 律法規(guī)對其運作的條件、方式等有嚴格限制，使它 成為一支高懸企業(yè)頭上的達摩克利斯之劍。所以即 使是具備規(guī)模、管理經驗豐富、贏利能力強的成熟 企業(yè)，也不可等閑視之。 2021-5-8 9 第二部分第二部分 國有企業(yè)經營中的資本運作法律風險及其防范國有企業(yè)經營中的資本運作法律風險及其防范 第二節(jié)第二節(jié)

10、資本運作法律風險的具體類型及其防范資本運作法律風險的具體類型及其防范 一、資產重組的風險及其防范一、資產重組的風險及其防范 （一）以資產重組整合產業(yè)資源（一）以資產重組整合產業(yè)資源 企業(yè)兼并是以被兼并企業(yè)注銷工商證為界限，還是以經主管部門批準之日為界限？我 國企業(yè)兼并有哪些基本形式？如何認定資產重組行為的法律效力？企業(yè)如何降低惡意 收購、反收購、杠桿收購的法律風險？ （二）風險評析（二）風險評析 1、資產重組行為合法性的風險 2、承繼先期債務的法律風險 3、遭遇惡意收購、反收購、杠桿收購的風險 4、信息不對稱引發(fā)的法律風險 5、陷入產權糾紛的法律風險 2021-5-8 10 第二部分第二部分

11、國有企業(yè)經營中的資本運作法律風險及其防范國有企業(yè)經營中的資本運作法律風險及其防范 一、資產重組的風險及其防范一、資產重組的風險及其防范 （三）防范技巧（三）防范技巧 1、選擇有利的兼并形式 2、注意股權結構的設計 3、反復觀察，目光放遠 4、依法改制，確保效果 5、認真核資、講究策略 ( (四四) )典型案例典型案例 案例一：三槍集團名牌戰(zhàn)略下的兼并 擴張 2021-5-8 11 第二部分第二部分 國有企業(yè)經營中的資本運作法律風險及其防范國有企業(yè)經營中的資本運作法律風險及其防范 二二、管理層收購的風險防范管理層收購的風險防范 （一）（一）管理層收購的合法運作管理層收購的合法運作 什么是管理層（

12、mbo）及職工（embo） 持股計劃？職工內部持股應適用什么 法律來調整？職工持股計劃在國有及 國有控股的企業(yè)中主要有哪幾種模式？ 公司管理層操作內部持股如何證明資 金的合法來源？ 管理層（mbo）及職工（embo） 持股計劃，是指企業(yè)內部的管理及職 工通過一定的法律程序，有條件地擁 有企業(yè)股份的企業(yè)制度。 （二）風險評析（二）風險評析 1、資金來源合法性的風險 2、借用企業(yè)資金收購的后果 3、股價定位引發(fā)的法律風險 4、地下操作行為的法律風險 2021-5-8 2021-5-8 12 第二部分第二部分 國有企業(yè)經營中的資本運作法律風險及其防范國有企業(yè)經營中的資本運作法律風險及其防范 二二、管

13、理層收購的風險防范管理層收購的風險防范 （三）防范技巧（三）防范技巧 1、證明資金的合法來源 2、選擇合適的操作方式 3、設計動態(tài)的持股激勵制度 4、利用信托方式解決持股合法性問題 ( (四四) )典型案例典型案例 案例二：管理層收購的研究從伊利mbo的案例分析 2021-5-8 13 第二部分第二部分 國有企業(yè)經營中的資本運作法律風險及其防范國有企業(yè)經營中的資本運作法律風險及其防范 三、股權融資運作風險三、股權融資運作風險 （一）股權融資的運作風險（一）股權融資的運作風險 公司上市、增股需要符合什么條件？ 常見證劵交易欺詐行為的具體表現 是什么？上市公司發(fā)行股票時“圈錢” 的表現是什么？對于

14、欺詐發(fā)行的股 票，股民是否有權要求上市公司予 以賠償？ （二）風險評析（二）風險評析 1、證劵欺詐行為 2、其他違規(guī)行為 2021-5-8 14 第二部分第二部分 國有企業(yè)經營中的資本運作法律風險及其防范國有企業(yè)經營中的資本運作法律風險及其防范 三、股權融資運作風險三、股權融資運作風險 （三）防范技巧（三）防范技巧 1、保持平和的融資心態(tài) 2、設計科學的股權比例 3、嚴格審查股票發(fā)行條件 （四）典型案例（四）典型案例 案例三：山東海龍募資“食言”恒豐銀行難脫干系？ 2021-5-8 15 第二部分第二部分 國有企業(yè)經營中的資本運作法律風險及其防范國有企業(yè)經營中的資本運作法律風險及其防范 四、委

15、托貸款的風險防范四、委托貸款的風險防范 （一）委托貸款的風險防范（一）委托貸款的風險防范 在委托貸款的資本運營中，委托企業(yè)有何法律風險，應如何防范？企業(yè)放貸時私自提高放貸利 率會有什么法律后果？借款企業(yè)經常遭遇的法律風險是什么？如何采取公證強制執(zhí)行方法降低 企業(yè)貸款風險？ 企業(yè)間借貸在我國是不合法的，一經發(fā)現，借貸合同一般會被認定為無效，出借人的權益無法 得到法律保護。為了替企業(yè)的自由資金尋找出路，我國貸款通則允許企業(yè)通過金融機構進 行委托貸款。 （二）風險評析（二）風險評析 1、借款人不能還貸的風險 2、借款企業(yè)侵害委托貸款人利益 3、私自提高放貸利率 2021-5-8 16 第二部分第二部

16、分 國有企業(yè)經營中的資本運作法律風險及其防范國有企業(yè)經營中的資本運作法律風險及其防范 四、委托貸款的風險防范四、委托貸款的風險防范 （三）防范技巧（三）防范技巧 1、對借款企業(yè)進行全方位的資信 調查 2、認真落實擔保法、貸款 通則等法規(guī)規(guī)定 3、有效利用外部監(jiān)督機制 4、以強制執(zhí)行公證降低風險 （四）典型案例（四）典型案例 案例四：華夏銀行陷5000萬元 委托貸款糾紛 2021-5-8 17 第二部分第二部分 國有企業(yè)經營中的資本運作法律風險及其防范國有企業(yè)經營中的資本運作法律風險及其防范 五、融資租賃風險防范五、融資租賃風險防范 （一）活用融資租賃經營（一）活用融資租賃經營 企業(yè)怎樣運用融資租賃經營方式走出資金困難？租賃物在使用期間有損壞風險由誰承擔？出租 人如何利用保有租賃物權等方式保護自己的合法權益？ 融資租賃是一種創(chuàng)新的融資方式，也稱金融租賃或資本性租賃，是以融通資金為目的的租賃。 （二）風險評析（二）風險評析 （1）供貨人違約而導致的承租人拒付租金或要求退貨、撤銷合同的風險。 （2