信用社財務(wù)會計部工作總結(jié)匯報

1、信用社財務(wù)會計部工作總結(jié)匯報 一年來，我部認真貫徹和落實黨和國家的“三農(nóng)”方針、政 策，嚴格執(zhí)行金融法律、法規(guī)相關(guān)規(guī)定，依法合規(guī)經(jīng)營，制定和完 善了內(nèi)控制度建設(shè)，強化成本意識，積極拓寬經(jīng)營渠道，壓縮費用 開支，提高了會計核算水平和經(jīng)營效益。在聯(lián)社黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，努 力完成聯(lián)社主任室下達的工作任務(wù)，密切配合其他部門的各項工作， 把主要工作放在服務(wù)于基層上，較好地完成了本年度的各項工作， 現(xiàn)將本年工作總結(jié)匯報如下： 、合理制定經(jīng)營目標(biāo)，確保全年各項指標(biāo)的完成年初，本著 效益優(yōu)先”的原則，根據(jù)省聯(lián)社給我社制定的各項經(jīng)營目標(biāo)任務(wù)， 結(jié)合我社上年度經(jīng)營目標(biāo)完成情況的基礎(chǔ)上，科學(xué)、合理制定了各 網(wǎng)點組織資金

2、目標(biāo)和任務(wù)，并于元月一日召開首季組織資金工作動 員大會，進一步提高全員的思想認識，明確組織資金工作的目標(biāo)和 任務(wù)。二月份對各營業(yè)網(wǎng)點反復(fù)進行算帳，合理設(shè)定各項財務(wù)指標(biāo)， 與各網(wǎng)點主任簽訂經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任制，修改和完善了經(jīng)營管理綜合考 核辦法，為各網(wǎng)點明確了經(jīng)營方向和責(zé)任目標(biāo)。十一月份，根據(jù)各 網(wǎng)點經(jīng)營目標(biāo)實際完成情況，結(jié)合本地市場經(jīng)濟變化特點，及時調(diào) 整各網(wǎng)點經(jīng)營目標(biāo)，為今年利潤計劃的順利實現(xiàn)進一步奠定基礎(chǔ)。 截止 11 月末，各項存款余額為 * 萬元，比年初增加 * 萬 元；各項貸款余額為 * 萬元（含貼現(xiàn) * 萬元），比年初增加 * 萬元；不良貸款余額為 * 萬元（不含抵債資產(chǎn)） ，比年初下降

3、 * 萬元，不良貸款占各項貸款的比例為 *（含貼現(xiàn)） ，比年初的 * 下降了 *個百分點；全轄盈虧軋差合計賬面盈余 * 萬元，比去年同 期增盈 * 萬元。預(yù)計至 12 月末，各項存款余額達到 * 萬元， 比年初增加 * 萬元；各項貸款余額為 * 萬元，比年初增加 * 萬元；不良貸款余額為 * 萬元，比年初下降 * 萬元，不良 貸款占比為 *，比年初下降 * ；全轄實現(xiàn)各項收入為 * 元，各項支 出 * 萬元，賬面盈余 * 萬元。 二、加強財務(wù)管理，規(guī)范財務(wù)行為，努力增收節(jié)支 1、根據(jù)上年財務(wù)管理經(jīng)驗，結(jié)合今年改革實際情況，以“總量 控制，效益優(yōu)先，以收定支，超額審批，超限停支，財務(wù)公開，民 主

4、理財”為原則，控制水電費、公雜費、郵電費等費用全年限額， 業(yè)務(wù)招待費嚴格按照利息收入的5%。序時列支，其他費用開支必須報 經(jīng)聯(lián)社審批，并下批復(fù)作為年終考核認賬因素。同時綜合考慮各方 面情況，又給每個網(wǎng)點額外增加了 * 元費用，從而保證了各網(wǎng)點 經(jīng)營和管理所需各項費用的開支。 2、規(guī)范財務(wù)行為，合理控制財務(wù)開支。繼續(xù)執(zhí)行 * 市農(nóng)村信用 合作社財務(wù)管理辦法和費用結(jié)報制度，在聯(lián)社費用管理委員會 管理下，詳細規(guī)范了財務(wù)開支的范圍、標(biāo)準(zhǔn)、審批權(quán)限、程序等， 不斷完善了費管會的管理制度，對于核定費用以外的費用開支，一 律提前上報費管費研究、審批。截止 11 月末，經(jīng)費管會研究審批通 過的各項費用為 *

5、元，其中：各項墊支費用 * ，購買的低值 易耗品費用為 * 元，各種修理費用為 * 元，營業(yè)外支出為 * 元，其他各項費用為 * 元。 3、減少非生息資金的占比，加強應(yīng)收利息的管理。截止11 月末， 我社應(yīng)收利息帳面余額為 * 萬元，已超過銀監(jiān)部門的風(fēng)險控制警戒 線，我部根據(jù)實際情況，在主任室的要求下，堅持“誰分片地區(qū)， 誰負責(zé)清理”的原則，對各網(wǎng)點進行跟蹤督促，限期清理。截止 11 月末，應(yīng)收利息余額為 * 萬元，預(yù)計年末將全面完成應(yīng)收利息的清 理工作。 三、及時清收違規(guī)投資，規(guī)范投資行為 根據(jù)銀監(jiān)部門和省聯(lián)社清理違規(guī)投資的要求，加大了對違規(guī)債券 和保險投資的清收力度，通過采取上門催收洽談、

6、電話追問和網(wǎng)上 查詢、委托出售等方式，及時清收了申銀萬國 * 萬元國債和保險 投資* 萬元。目前仍有保險投資 * 萬元未收回，正繼續(xù)與太平洋 保險公司洽談給付；密切關(guān)注南方證券托管工作，債權(quán)一經(jīng)確定， 及時清收南方證券 * 萬元國債投資。為規(guī)范投資行為，確保資金 安全、高效運營，我部于今年十月制定了 * 市農(nóng)村信用合作聯(lián)社投 資業(yè)務(wù)管理辦法 ，規(guī)定了在銀行間債券市場進行資金拆借、債券買 賣、債券回購等投資業(yè)務(wù)行為。十月份以來，委托省聯(lián)社在銀行間 債券市場購買債券 * 萬元，同時與省聯(lián)社進行短期資金拆放業(yè)務(wù)， 提高了資金使用效益。 四、申請發(fā)行專項中央銀行票據(jù) * 萬元 為進一步深化農(nóng)村信用社改

7、革，切實用好國家資金支持政策，根 據(jù)國庫院農(nóng)村信用社改革試點方案的通知（國發(fā) 20 xx15 號）和 中國人民銀行農(nóng)村信用社改革試點專項中央銀行票據(jù)操作辦法 （銀 發(fā)20 xx181號）、農(nóng)村信用社改革試點資金支持方案實施與考核 指引（銀發(fā) #4號）文件精神，一季度制定了 *市農(nóng)村信用社 增資擴股及降低不良貸款計劃書 ，在報經(jīng) *銀監(jiān)分局批準(zhǔn)后，一邊 請*會計師事務(wù)所清產(chǎn)核資，同時進行增資擴股充實資本，采取措 施清收和降低不良貸款，在二季度成功申請發(fā)行了中央銀行專項票 據(jù)*萬元，并在二季度末達到了提前申請贖回的條件。文八章“超“市 五、充實資本金，增強自身的經(jīng)營實力和抗風(fēng)險能力。 根據(jù)農(nóng)村信用

8、社“資本自聚、資金自籌、經(jīng)營自主、盈虧自負、 風(fēng)險自擔(dān)”的要求，通過宣傳發(fā)動，募集股金，完善法人治理結(jié)構(gòu) 等必備程序，共增擴股金 * 萬元，有力地支持了地方經(jīng)濟的發(fā)展， 加強了對“三農(nóng)”的服務(wù)，同時自身的經(jīng)營實力和抗風(fēng)險能力也得 到了加強。 六、加強內(nèi)控建設(shè)，堵塞經(jīng)濟案件的發(fā)生 1、為了進一步規(guī)范農(nóng)村信用社的業(yè)務(wù)操作，嚴格執(zhí)行各項內(nèi)控 制度，強化內(nèi)部管理，促進各營業(yè)網(wǎng)點依法合規(guī)經(jīng)營，防止各類案 件的發(fā)生，我們修改和補充了* 市農(nóng)村信用社違反業(yè)務(wù)管理規(guī)定和 業(yè)務(wù)操作規(guī)程處罰辦法 ，把內(nèi)控制度考核分為財務(wù)會計部分、信息 科技部分、資金營運部分、監(jiān)察審計部分、安全保衛(wèi)部分、人力資 源部分、資產(chǎn)保全部

9、分共七個部分，詳細、完整地制定了各項業(yè)務(wù) 操作規(guī)程的處罰辦法，以處罰為手段，有效地規(guī)范了各項業(yè)務(wù)操作 規(guī)范，提高了全體員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強了風(fēng)險防范，防止違章違 法行為的發(fā)生。 2、10月21日至 25日，開展了“會計互審大檢查”活動，我部會 同監(jiān)察審計部選擇了 * 等五個營業(yè)網(wǎng)點，組織全轄 * 個網(wǎng)點的主 辦會計，分五組對這五個營業(yè)網(wǎng)點以會計互審的形式對會計出納業(yè) 務(wù)核算質(zhì)量進行了全面檢查?；徑M全面調(diào)閱了被檢查營業(yè)網(wǎng)點的 傳票、賬冊、報表、登記簿等會計檔案，結(jié)合日常業(yè)務(wù)，對會計出 納業(yè)務(wù)過程中好的做法和不是之處進行了總結(jié)，并形成會計互審工 作底稿，就互審情況進行了交流?；顒咏Y(jié)束后，我部同監(jiān)

10、察審計部 對一些操作業(yè)務(wù)進行明確的規(guī)定，并制定了以后會計輔導(dǎo)、檢查的 重點和方法，此次活動不僅適應(yīng)了新的業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作要求，規(guī)范會 計出納業(yè)務(wù)的操作行為，而且進一步完善了內(nèi)控制度，杜絕了安全 隱患。 七、加強賬戶管理、現(xiàn)金管理及人民幣管理，防范金融風(fēng)險 今年以來，為加強我社賬戶管理和現(xiàn)金管理，配合銀監(jiān)部門和人 民銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管的需要，分別進行了賬戶管理檢查、大額現(xiàn)金檢查。 檢查分為三個階段進行：第一階段，對照 人民幣銀行結(jié)算賬戶管理 辦法和現(xiàn)金管理辦法等相關(guān)規(guī)定，各基層網(wǎng)點首先展開自查， 形成自查報告上報我部；第二階段，我部對各網(wǎng)點自查報告進行匯 總分析，形成報告報銀監(jiān)部門和人民銀行；第三階段，配

11、合銀監(jiān)部 門和人民銀行對各網(wǎng)點進行抽查。對檢查所發(fā)現(xiàn)的問題如違規(guī)支取 現(xiàn)金、違規(guī)開設(shè)基本賬戶等進行通報，結(jié)合處罰辦法對相關(guān)人員進 行處罰，并要求限期整改。檢查通過現(xiàn)場指導(dǎo)、問題討論等方式， 促進了基層網(wǎng)點內(nèi)勤員工相關(guān)業(yè)務(wù)理論水平和操作能力，規(guī)范了我 社賬戶開立、變更、撤銷和人民幣現(xiàn)金存、取等業(yè)務(wù)操作行為，進 步確保了我社依法合規(guī)經(jīng)營。 7 月份，結(jié)合全市開展“反假宣傳周” 活動，積極開展了反假幣宣傳活動，在真州農(nóng)貿(mào)市場、新城鎮(zhèn)街道 等地進行宣傳，反假活動的開展不僅增強了內(nèi)勤員工防假、反假的 能力，而且也提高市民防假意識和對假幣的識別能力，有效地預(yù)防 了金融犯罪，防范了金融風(fēng)險。 八、加強培訓(xùn)，

12、強化輔導(dǎo)，提高會計工作水平 1、利用會計例會之機，組織各網(wǎng)點主辦會計學(xué)習(xí)了 代收行政罰 沒款操作說明 、* 市農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理辦 法、* 市農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務(wù)操作規(guī)程 等文件。 在綜合業(yè)務(wù)上線后，對全轄各網(wǎng)點主辦會計、記賬員、儲蓄員分別 進行了操作業(yè)務(wù)培訓(xùn)，并進行理論和操作實踐考試，對考試合格者 方允許上崗。今年以來，我部下發(fā)了三期會計業(yè)務(wù)培訓(xùn)資料，分別 是出納業(yè)務(wù)培訓(xùn)資料、會計憑證編制及裝訂規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)和 * 市農(nóng)村信用社報表填制說明及相關(guān)要求 ，并根據(jù)出納業(yè)務(wù)培訓(xùn)資 料的內(nèi)容，單獨對出納員進行了一期培訓(xùn)。通過多次學(xué)習(xí)和培訓(xùn)， 不斷提高了內(nèi)勤人員的理論知識水平和實際操作能力，確保了內(nèi)勤 人員適應(yīng)上線后新的業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作要求。 2、會計檢查與輔導(dǎo)。每個季度對全轄各營業(yè)網(wǎng)點的會計出納基 本制度的落實、工作質(zhì)量、財務(wù)制度執(zhí)行情況及重要空白憑證管理