保險學原理教學大綱

1、保險學原理教學大綱 保險學院 孫蓉編寫 教學目的和要求 保險學原理是保險專業(yè)的一門重要的必修專業(yè)基礎(chǔ)課。本課程以 馬克思主義經(jīng)濟理論為指導，著重介紹保險學的基礎(chǔ)知識、差不多理論和 差不多技能。通過本課程的學習，使學生明確什么是保險、保險在社會經(jīng) 濟中的地位和作用，了解保險業(yè)的起源與進展，把握保險合同的有關(guān)重要 咨詢題及保險的各項重要原則，了解保險運行的差不多環(huán)節(jié)和差不多規(guī)律, 把握保險進展的狀況，分析摸索保險的有關(guān)理論及實際咨詢題，明白得制 定保險法律法規(guī)及方針政策的客觀依據(jù)，分析保險業(yè)進展的方向及策略等, 并為學習其他保險專業(yè)課奠定必要的理論基礎(chǔ)。 教學差不多規(guī)劃 學分：3學分 學時：60學

2、時左右（含考試、討論、輔導等） 教學課時安排表: 章次 內(nèi)容 課時數(shù) 緒論 保險學的特點及研究內(nèi)容 3 1 風險與保險 9 2 保險業(yè)的起源與進展 9 3 保險的類不 6 4 保險合同 9 5 保險的差不多原則 6 6 保險運行與保險市場 9 合計51 教學思路緒論 保險學的特點及研究內(nèi)容 一、教學目的與要求 本章要緊介紹保險學的特點和保險學的研究內(nèi)容。通過本章學習，要 求學生明白得保險學的特點，明確保險學的研究內(nèi)容，對保險學原理 這門課程的學習有一個總括的了解。 二、教學的差不多內(nèi)容 （一）保險學的特點 （二）保險學的研究內(nèi)容 三、復習摸索題： 1. 保險學具有哪些特點？ 2. 保險學研究什

3、么內(nèi)容？ 第一章 風險與保險 一、教學目的與要求 本章要緊介紹風險與保險的一些差不多理論。通過本章學習，要求學 生把握風險、風險治理、可保風險及保險的差不多概念，把握純粹風險與 投機風險的區(qū)不及可保風險的特點，認識道德風險，了解保險與類似制度 的區(qū)不，明確保險的職能和作用等。 二、教學的差不多內(nèi)容 第一節(jié) 風險、風險治理與可保風險 （一）風險 （二）風險治理 （三）可保風險與不保風險 第二節(jié) 保險的概念及其與類似制度的比較 （一）保險的概念 保險的職能和作用 （二）保險與類似制度的比較 第三節(jié) （一）保險的職能 （二）保險的作用 三、復習摸索題： 1. 什么叫風險？風險由哪些要素組成？ 2.

4、什么是社會風險？什么是經(jīng)濟風險？ 3. 分析比較純粹風險與投機風險。 4. 什么叫風險治理？ 5. 什么叫可保風險？可保風險具有哪些特點？ 6. 什么叫道德風險？道德風險是否能夠承保？ 7. 你對保險是如何樣明白得的？ 8. 保險與儲蓄、賭博等有何關(guān)系？ 9. 保險的職能是什么？保險具有什么作用？ 第二章 保險的起源與進展 一、教學目的與要求 本章要緊從歷史進展的角度分析保險產(chǎn)生的基礎(chǔ)，介紹世界保險以及 我國保險產(chǎn)生和進展的歷史。通過本章學習，要求學生把握保險產(chǎn)生的基 礎(chǔ)，了解保險形成和進展的歷史，立足現(xiàn)狀，展望以后。 二、教學的差不多內(nèi)容 第一節(jié) 保險產(chǎn)生的基礎(chǔ) （一）保險產(chǎn)生的自然基礎(chǔ) （

5、二）保險產(chǎn)生的經(jīng)濟基礎(chǔ) 第二節(jié) 世界保險的起源與進展 （一）世界保險產(chǎn)生與進展的歷史 （二）世界保險業(yè)進展的現(xiàn)狀與趨勢 第三節(jié) 我國保險的起源與進展 （一）我國古代的保險思想 （二）舊中國的保險業(yè) （三）新中國的保險業(yè) 三、復習摸索題： 1. 簡述保險業(yè)產(chǎn)生的基礎(chǔ)。 2. 海上保險是如何樣進展起來的？ 3. 簡述勞合社的進展史，分析勞合社具有什么特點？ 4. 推測世界保險業(yè)進展的趨勢。 5. 簡述我國保險進展史， 分析講明阻礙我國保險業(yè)進展的因素有哪些？ 有哪些體會教訓值得總結(jié)吸??？ 6. 名詞講明：（1）保險密度；（2）保險深度 第三章 保險的類不 一、教學目的與要求 本章要緊介紹保險的各種

6、分類方法及保險的要緊種類。通過本章學習， 要求學生把握保險的一樣分類方法、保險的要緊種類，了解我國已開辦的 要緊保險險種，從而對各類保險有概括性的認識。 二、教學的差不多內(nèi)容 四） 五） 第一節(jié) 保險的一樣分類 按保險標的分類 按保險保證范疇分類 按保險實施方式分類 按承保風險的數(shù)量分類 按業(yè)務(wù)承保方式分類 按保險經(jīng)營方式分類 （四） （五） （六） （七） 三、復習摸索題： 1.保險分類的方法要緊有哪幾種？ 2.財產(chǎn)保險與人身保險有何區(qū)不？ 3.強制保險與自愿保險有何區(qū)不？ 第二節(jié) 保險的要緊險種 財產(chǎn)缺失保險 責任保險 信用保證保險 農(nóng)業(yè)保險 人壽保險 人身意外損害保險 健康保險 4. 概

7、念比較：（1）原保險與再保險； （2）再保險與共同保險； （3）共同保險與重復保險 5. 社會保險與商業(yè)保險有何區(qū)不？ 6. 分析我國目前責任保險和信用保證保險業(yè)務(wù)量不大的緣故。 7. 你認為我國目前保險市場上的險種設(shè)置是否與市場對保險的需要相 適應(yīng)？ 8. 名詞講明：責任保險；信用保證保險；農(nóng)業(yè)保險；人壽保險；意外損 害保險。 第四章 保險合同 一、教學目的與要求 本章著重介紹保險合同的有關(guān)差不多原理，即在講明保險的概念的基 礎(chǔ)上，闡述保險合同的特點，闡明保險合同的要素及一樣程序，分析保險 合同的條款講明原則。本章是保險學的重要組成部分，要求學生全面把握 本章的內(nèi)容。 二、教學的差不多內(nèi)容

8、第一節(jié) 保險合同的概念和特點 （一）保險合同的概念 （二）保險合同的特點 第二節(jié) 保險合同的主體、客體和內(nèi)容 （一）保險合同的主體 （二）保險合同的客體 保險合同的訂立、變更和終止 （三）保險合同的內(nèi)容 第三節(jié) （一）保險合同的訂立 （二）保險合同的變更 保險合同的條款講明原則 （三）保險合同的終止 第四節(jié) （一）文義講明 （二）意圖講明 （三）講明要有利于被保險人和受益人 三、復習摸索題： 1. 什么是保險合同？保險合同具有哪些特點？ 2. 什么是投保人？作為投保人需要具備哪些條件？ 3. 名詞講明：保險人；被保險人；受益人；保險代理人；保險經(jīng)紀人； 保險利益；保險標的；保險金額。 4. 簡

9、述保險合同的訂立程序。講明常用的標準保險合同文書有哪些？ 5. 保險合同的變更有哪幾種情形？保險合同的變更應(yīng)該采取什么形 式？ 6. 保險合同的終止有哪幾種情形？ 7. 保險合同的條款講明原則有哪些？什么緣故講明要有利于被保險人 和受益人？ 第五章 保險的差不多原則 一、教學目的與要求 本章著重介紹保險的幾大差不多原則。本章亦是保險學原理的重要內(nèi) 容，要求學生系統(tǒng)地把握并深入地明白得。 二、教學的差不多內(nèi)容 第一節(jié) 最大誠信原則 （一）最大誠信原則的含義及產(chǎn)生緣故 （二）最大誠信原則的內(nèi)容 第二節(jié) 近因原則 （一）近因及近因原則的含義 （二）近因原則的分析和應(yīng)用 第三節(jié) 保險利益原則 （一）保

10、險利益原則的含義及其意義 （二）保險利益原則的應(yīng)用 三、復習摸索題： 1. 什么是最大誠信原則？最大誠信原則要緊包括哪些內(nèi)容？ 2. 何謂近因？何謂近因原則？該原則對保險經(jīng)營有何意義？ 3. 什么是保險利益原則？規(guī)定保險利益有何意義？ 第六章 保險運行與保險市場 一、教學目的與要求 本章要緊闡述了保險經(jīng)營活動的各環(huán)節(jié)。保險經(jīng)營活動是由展業(yè)、承 保、再保險、防災(zāi)防損和理賠等環(huán)節(jié)組成。本章還闡述了保險市場的差不 多情形。通過本章學習，要求學生把握保險經(jīng)營的差不多環(huán)節(jié)以及各環(huán)節(jié) 的要緊內(nèi)容；要求學生對保險市場有一個初步的了解，并摸索保險市場的 有關(guān)咨詢題。 二、教學的差不多內(nèi)容 展業(yè)和承保 第一節(jié)

11、一）展業(yè) 二）承保 第二節(jié) 再保險 （一）再保險的意義 （二）再保險的組織 （三）再保險的方式和種類 保險防災(zāi)防損 第三節(jié) （一）保險防災(zāi)防損的意義 （二）保險防災(zāi)防損的方式 保險理賠 第四節(jié) （一）理賠的意義及原則 （二）理賠的方式 （三）理賠的程序 第五節(jié) 保險市場 （一）保險市場概況 （二）保險市場的供求及其阻礙因素 三、復習摸索題： 1. 展業(yè)的要緊渠道有哪些？你認為保險人應(yīng)該采取哪些有效形式展 業(yè)？ 2. 保險人應(yīng)如何操縱道德風險？ 3. 再保險有何意義？從事再保險的組織有哪些？ 4. 再保險有哪幾種方式？有哪些種類？ 5. 保險防災(zāi)防損的意義何在？ 6. 保險理賠的原則是什么？ 7

12、. 比例責任賠償方式與第一風險賠償方式有何區(qū)不？ 8. 相對免賠率與絕對免賠率有何關(guān)系？ 9. 保險理賠過程中審核和查勘的要緊內(nèi)容是什么？ 10. 什么是保險市場？什么是保險供給？分析保險供給的阻礙因素 11. 分析我國保險市場狀況，論述應(yīng)該如何樣從健全自身機制和優(yōu)化外 部環(huán)境著手，促進我國保險市場的進展？ 12. 什么是保險需求？分析保險需求的阻礙因素及增大保險需求的途 徑。 要緊參考資料： 1.蘭虹 . 保險學基礎(chǔ) M.成都：西南財經(jīng)大學出版社， 2.魏華林、林寶清 .保險學 M .北京：高等教育出版社， 3. 孫蓉保險法概論M .成都：西南財經(jīng)大學出版社， 2003. 1999. 199

13、9. 4. 蘭虹等. 財產(chǎn)保險. 成都：西南財經(jīng)大學出版社， 2001. 5. 韋生瓊等人身保險M.成都：西南財經(jīng)大學出版社，1997 6林義風險治理M .成都：西南財經(jīng)大學出版社，1988. 7. 劉茂山保險學原理M.天津：南開大學出版社，1998. 8. 許謹良.保險學原理 M. 上海：上海財經(jīng)大學出版社 1997年版； 9. 鄭功成、孫蓉 .財產(chǎn)保險 . 北京：中國金融出版社， 2002.1998. 10. （美）特瑞斯 .普雷切特，瓊 .絲米特，海倫 .多平豪斯，詹姆斯 .艾瑟 林.風險治理與保險 M. 北京：中國社會科學出版社， 1998. 11. 吳小平 .保險原理與實務(wù) M. 北京：中國金融出版社， 2002. 12. （美）小阿瑟 .威廉姆斯，理查得 . M .漢斯.風險治理與保險 M. 北京：中國商業(yè)出版社， 1990. 13. 唐運祥保險經(jīng)紀理論與實務(wù)M .北京：中國社會科學出版社，20 00. M .北京：經(jīng)濟治 14. 魏華林、李繼熊 .保險專業(yè)知識與實務(wù)（中級） 理出版社， 2000. M .北京：經(jīng)濟治 15. 江生忠、郭頌平 .保險專業(yè)知識與實務(wù)（初級） 理出版社， 2000. 2001. 16. 劉冬嬌.人身保險M.北京：中國金融出版社， 17. 李虹. 涉