《成都市融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理暫行辦法》的通知

1、精品文檔你我共享 成都市人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)成都市融資性擔(dān)保公司監(jiān) 督管理暫行辦法的通知 成辦發(fā)201169號(hào) 各區(qū)（市）縣政府，市政府各部門： 成都市融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理暫行辦法已經(jīng)市政府同 意，現(xiàn)印發(fā)你們，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行。 二O一一年六月二十一日 成都市融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理暫行辦法 第一章總則 第一條為進(jìn)一步促進(jìn)我市融資性擔(dān)保業(yè)健康持續(xù)發(fā)展，按 照中國銀監(jiān)會(huì)等七部門聯(lián)合發(fā)布的 融資性擔(dān)保公司管理暫行辦 法（中國銀監(jiān)會(huì)等部門令 2010年第3號(hào)）和省政府關(guān)于印 發(fā)四川省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法的通知（川府發(fā) 201030號(hào)）等有關(guān)文件要求，結(jié)合我市實(shí)際，制定本辦法。 第二條本辦法所稱

2、融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī) 構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù) 時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。 本辦法所稱融資性擔(dān)保公司是指在成都市內(nèi)依法設(shè)立，經(jīng)營 融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司，以及全國性和 全省性融資性擔(dān)保公司在成都設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)。 第二章職責(zé)分工 第三條市金融辦是全市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的指導(dǎo)和監(jiān)管部 門，負(fù)責(zé)對(duì)融資性擔(dān)保公司實(shí)施持續(xù)動(dòng)態(tài)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置。 融資性擔(dān)保公司按屬地化原則實(shí)施監(jiān)管，各區(qū)（市）縣政府、 成都高新區(qū)管委會(huì)是融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)防范的直 接責(zé)任人，負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司的日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置。 區(qū)（市）縣政

3、府、成都高新區(qū)管委會(huì)應(yīng)明確由區(qū) （市）縣金融辦、 成都高新區(qū)金融工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公 司日常監(jiān)管工作；未設(shè)立金融辦的，由區(qū)（市）縣政府指定相關(guān) 部門負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。 第四條 建立市級(jí)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議制度。 （一）市金融辦、市發(fā)改委、市經(jīng)信委、市公安局、市財(cái)政 局、市國土局、市農(nóng)委、市商務(wù)局、市工商局、市房管局、市國 稅局、市地稅局等有關(guān)部門為市級(jí)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議 成員單位，并邀請四川銀監(jiān)局、人行成都分行營管部為特別成員 單位。市級(jí)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議負(fù)責(zé)貫徹落實(shí)國家、省、 市有關(guān)融資性擔(dān)保公司發(fā)展的政策，協(xié)調(diào)解決融資性擔(dān)保行業(yè)的 重大問題，指導(dǎo)和督促

4、各區(qū)（市）縣政府、市政府有關(guān)部門加強(qiáng) 對(duì)融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)防范。市級(jí)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù) 監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議辦公室設(shè)在市金融辦。 （二）市金融辦負(fù)責(zé)召集市級(jí)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議， 牽頭建立聯(lián)合監(jiān)管機(jī)制，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)全市融資性擔(dān)保公司的準(zhǔn)入、 退出、日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防范及處置；負(fù)責(zé)融資性擔(dān)保公司設(shè)立、 變更和終止的市級(jí)審核工作；負(fù)責(zé)組織融資性擔(dān)保公司籌建驗(yàn)收 工作；負(fù)責(zé)融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格 的市級(jí)審核工作；負(fù)責(zé)對(duì)區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門的 監(jiān)管工作進(jìn)行指導(dǎo)并實(shí)施考核。 （三）市工商局負(fù)責(zé)依法為融資性擔(dān)保公司辦理設(shè)立、變更、 注銷登記以及股權(quán)質(zhì)押、動(dòng)產(chǎn)抵押登記等工

5、作，并依法開展年檢； 負(fù)責(zé)依法查處融資性擔(dān)保公司抽逃注冊資本（金）、擅自設(shè)立分 支機(jī)構(gòu)等違法違規(guī)行為；負(fù)責(zé)建立融資性擔(dān)保公司工商企業(yè)信用 檔案，加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司信用監(jiān)管。 （四）市國土局、市房管局負(fù)責(zé)按照中華人民共和國擔(dān)保 法等有關(guān)法律、法規(guī)和政策規(guī)定，為融資性擔(dān)保公司辦理土地 及房屋抵押登記手續(xù)。 （五）市公安局負(fù)責(zé)依法查處融資性擔(dān)保公司非法吸收公眾 存款、變相吸收公眾存款、集資詐騙及其他經(jīng)濟(jì)犯罪；根據(jù)工作 需要對(duì)融資性擔(dān)保公司的業(yè)務(wù)開展、財(cái)務(wù)報(bào)表、經(jīng)營業(yè)績進(jìn)行查 詢、監(jiān)控，及時(shí)預(yù)防和懲處經(jīng)濟(jì)犯罪。 （六）市發(fā)改委、市經(jīng)信委、市農(nóng)委、市財(cái)政局、市商務(wù)局、 市金融辦負(fù)責(zé)根據(jù)國家和省、 市相

6、關(guān)政策，研究制定支持融資性 擔(dān)保公司發(fā)展的扶持政策。 （七）市國稅局、市地稅局負(fù)責(zé)依法貫徹落實(shí)有關(guān)融資性擔(dān) 保公司的稅收優(yōu)惠政策。 （八）四川銀監(jiān)局指導(dǎo)市政府有關(guān)部門對(duì)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn) 行監(jiān)管，協(xié)助地方政府做好金融違法案件的查處工作。 （九）人行成都分行營管部按照中國人民銀行、中國銀監(jiān)會(huì) 相關(guān)規(guī)定，對(duì)融資性擔(dān)保公司接入、使用、退出征信系統(tǒng)進(jìn)行統(tǒng) 一管理，并協(xié)助市金融辦查詢?nèi)谫Y性擔(dān)保公司相關(guān)信息。 第五條 區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門職責(zé)。 （一）負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司申報(bào)材料初審，并提出初 審意見。 （二）按照省、市融資性擔(dān)保公司主管部門非現(xiàn)場監(jiān)管要求， 及時(shí)收集、審核融資性擔(dān)保公司財(cái)務(wù)

7、報(bào)表等有關(guān)資料，對(duì)融資性 擔(dān)保公司經(jīng)營業(yè)績、風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)經(jīng)營等作出客觀評(píng)價(jià)，及時(shí) 處理和化解風(fēng)險(xiǎn)。 （三）按照相關(guān)規(guī)定，定期和不定期對(duì)轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公 司實(shí)施現(xiàn)場檢查。 （四）對(duì)轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司宣傳資料內(nèi)容進(jìn)行審核，重 點(diǎn)防范以融資性擔(dān)保公司名義進(jìn)行非法集資等違法行為。 （五）對(duì)轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司違反相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)視其情 節(jié)輕重采取風(fēng)險(xiǎn)提示、約見高管人員談話、責(zé)令限期整改等措施， 并及時(shí)將有關(guān)情況上報(bào)市金融辦。 （六）將轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司納入本地區(qū)非銀行金融機(jī)構(gòu) 考核范疇。 第三章設(shè)立與變更 第六條 融資性擔(dān)保公司的設(shè)立或變更應(yīng)滿足以下條件： （一）注冊資本（金）：在成都市范圍內(nèi)經(jīng)

8、營的融資性擔(dān)保 公司注冊資本（金）不得低于人民幣1000萬元，在全省經(jīng)營的 注冊資本（金）不得低于人民幣 3000萬元，跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直 轄市）經(jīng)營的注冊資本（金）不得低于人民幣1億元?；ブ鷷?huì)員 制融資性擔(dān)保公司注冊資本（金）不得低于人民幣500萬元。 省外融資性擔(dān)保公司擬在我市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，總公司注冊 資本（金）不得低于人民幣 1億元。 注冊資本（金）應(yīng)為出資人自有資金，來源真實(shí)合法，原則 上為實(shí)繳貨幣資金且應(yīng)一次性全額到位，實(shí)物資產(chǎn)出資僅限于融 資性擔(dān)保公司的營業(yè)用動(dòng)產(chǎn)和不動(dòng)產(chǎn)， 且不得超過注冊資本（金） 總額的10% （二）股東資格：融資性擔(dān)保公司法人股東應(yīng)滿足最近3個(gè) 會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈

9、利且無犯罪和不良信用記錄等條件；自然人股東 應(yīng)滿足具備完全民事行為能力、無犯罪和不良信用記錄等條件。 單一出資人出資不得少于人民幣 100萬元。 （三）高管資格：融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人 員須符合中國銀監(jiān)會(huì)融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人 員任職資格管理暫行辦法（中國銀監(jiān)會(huì)令2010年第6號(hào)）、 中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)融資性擔(dān)保公司公司治理指引的通知 （銀監(jiān)發(fā)201099號(hào)）和川府發(fā)201030號(hào)文等有關(guān)文件 要求。 （四）經(jīng)營范圍：貸款擔(dān)保、票據(jù)承兌擔(dān)保、貿(mào)易融資擔(dān)保、 項(xiàng)目融資擔(dān)保、信用證擔(dān)保及其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。 經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)，融資性擔(dān)保公司可兼營下列部分或全 部業(yè)務(wù)：

10、訴訟保全擔(dān)保、投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、 尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)，與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨 詢、財(cái)務(wù)顧問等中介服務(wù)，以自有資金進(jìn)行投資以及監(jiān)管部門規(guī) 定的其他業(yè)務(wù)。 融資性擔(dān)保公司開展再擔(dān)保和辦理債權(quán)發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)符 合中國銀監(jiān)會(huì)等部門2010年第3號(hào)令和川府發(fā)201030號(hào)文 等有關(guān)文件規(guī)定。 （五）企業(yè)名稱：融資性擔(dān)保公司名稱由“行政區(qū)劃”+ “字 號(hào)” + “融資擔(dān)?！?+ “企業(yè)組織形式”構(gòu)成?；ブ鷷?huì)員制融資性 擔(dān)保公司的名稱，應(yīng)加“互助”字樣。 （六）注冊地址：融資性擔(dān)保公司注冊地址應(yīng)與營業(yè)地址一 致。 第四章申報(bào)與審批 第七條設(shè)立程序。 （一）申請：由主發(fā)起人牽

11、頭組建融資性擔(dān)保公司籌備組， 以籌備組名義向擬注冊地區(qū) （市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門提 出籌建申請。區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門認(rèn)真審核后提 出初審意見，并經(jīng)區(qū)（市）縣政府同意后上報(bào)市金融辦；市金融 辦復(fù)審申報(bào)材料并提出復(fù)審意見上報(bào)省政府金融辦審批。 （二）籌建：省政府金融辦批準(zhǔn)籌建后，融資性擔(dān)保公司籌 備組應(yīng)在60個(gè)工作日內(nèi)完成工商預(yù)核名、驗(yàn)資、資本金托管手 續(xù)。籌建期間不得開展業(yè)務(wù)。60個(gè)工作日內(nèi)未完成籌建的，融 資性擔(dān)保公司籌備組要提前 10個(gè)工作日向區(qū)（市）縣融資性擔(dān) 保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門申請延期（延期最長不超過30個(gè)工作日），并 逐級(jí)上報(bào)省政府金融辦審批， 未申請延期或經(jīng)批準(zhǔn)延期到期

12、后仍 不能完成籌建的，取消籌建資格。 （三）驗(yàn)收：籌建工作完成后，融資性擔(dān)保公司籌備組應(yīng)向 區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門提出開業(yè)申請，區(qū)（市）縣 融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門審核同意后報(bào)市金融辦，市金融辦會(huì)同 市政府有關(guān)部門及區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門現(xiàn)場驗(yàn)收 合格后，向融資性擔(dān)保公司籌備組出具驗(yàn)收合格文件。 （四）注冊：融資性擔(dān)保公司籌備組憑省政府金融辦批準(zhǔn)籌 建文件和市金融辦驗(yàn)收合格文件，到省政府金融辦領(lǐng)取經(jīng)營許可 證，并到注冊地工商行政管理部門辦理注冊登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。 （五）告知：融資性擔(dān)保公司開業(yè)后，應(yīng)及時(shí)向市金融辦、 區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門以及公安機(jī)關(guān)、中國人民銀

13、行分支機(jī)構(gòu)和中國銀監(jiān)會(huì)分支機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)材料。 第八條變更程序。 （）申請：融資性擔(dān)保公司向區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù) 監(jiān)管部門提出變更申請，區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門審 核后，提出初審意見。 （二）復(fù)審：市金融辦按照相關(guān)文件規(guī)定對(duì)申請材料進(jìn)行復(fù) 審并提出意見，報(bào)省政府金融辦審批。 市金融辦審批權(quán)限內(nèi)的變 更事項(xiàng)，由市金融辦審批，并報(bào)省政府金融辦備案。 （三）變更：融資性擔(dān)保公司憑省政府金融辦（市金融辦） 的變更批復(fù)文件到注冊地工商行政管理部門辦理變更登記。 第九條 市金融辦及各區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門 應(yīng)自收到融資性擔(dān)保公司完整申請材料之日起，在10個(gè)工作日 內(nèi)作出同意或不同意受理

14、的書面決定。 第五章監(jiān)督管理 第十條 區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)融資 性擔(dān)保公司的日常監(jiān)督管理， 進(jìn)行現(xiàn)場檢查時(shí)，檢查人員不得少 于2人，并向融資性擔(dān)保公司出示檢查通知書和相關(guān)證件。 第十一條規(guī)范經(jīng)營場所。 （一）須有固定的住所，符合公安、消防等部門關(guān)于安全經(jīng) 營的規(guī)定。 （二）須在經(jīng)營場所顯著位置懸掛工商行政管理部門頒發(fā)的 營業(yè)執(zhí)照、省政府金融辦頒發(fā)的經(jīng)營許可證和稅務(wù)部門頒發(fā)的稅 務(wù)登記證。 （三）須在經(jīng)營場所顯著位置懸掛業(yè)務(wù)辦理流程、擔(dān)保所需 提供的資料清單以及融資性擔(dān)保公司的自律承諾標(biāo)示。自律承諾 內(nèi)容包括但不限于：不非法集資、不亂收客戶保證金、不收取擔(dān) 保費(fèi)以外的其他費(fèi)用

15、、不使用非法手段催債等。 （四）須在經(jīng)營場所顯著位置公布區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè) 務(wù)監(jiān)管部門監(jiān)督電話，接受社會(huì)監(jiān)督。 第十二條 業(yè)務(wù)監(jiān)管內(nèi)容。 （一）是否存在非法集資等違法行為。 （二）資本金是否足額到位，并按要求托管，有無抽逃或變 相抽逃資本金。 （三）是否將因擔(dān)保業(yè)務(wù)向客戶收取的保證金存入資本金托 管賬戶，按資本金監(jiān)管，單獨(dú)核算，未挪作他用。 （四）是否按核定的經(jīng)營范圍開展業(yè)務(wù)，有無發(fā)放貸款、對(duì) 外融資、受托投資、受托發(fā)放貸款等違規(guī)行為。 （五）是否按規(guī)定收取擔(dān)保費(fèi)用。 （六）對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過 凈資產(chǎn)的10%對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé) 任余額是否

16、超過凈資產(chǎn)的15%對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的 擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的 30% （七）融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的10倍。 （八）以自有資金進(jìn)行投資，是否超出投資范圍，其他類投 資總額是否超過凈資產(chǎn)的 20% （九）是否按規(guī)定足額提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金和擔(dān)保賠償準(zhǔn) 備金，并按規(guī)定履行到期擔(dān)保代償責(zé)任。 （十）是否存在為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保的違規(guī) 行為，互助會(huì)員制融資性擔(dān)保公司是否存在為非股東單位提供擔(dān) 保的違規(guī)行為。 （一）有無其他違規(guī)經(jīng)營行為。 第十三條資本金托管。 （一）融資性擔(dān)保公司自主選擇一家或多家經(jīng)營業(yè)績良好的 銀行機(jī)構(gòu)簽署資本金托管協(xié)議（同一家銀行只能開立一個(gè)托

17、管賬 戶）。資本金托管協(xié)議應(yīng)載明協(xié)議雙方名稱、托管賬號(hào)、托管金 額、資本金用途、報(bào)備條件、解除條件、報(bào)備電話（傳真）、簽 署日期等必要要素。 （二）融資性擔(dān)保公司籌建期間，應(yīng)由全體股東授權(quán)主發(fā)起 人與銀行簽署資本金托管協(xié)議， 待領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后，融資性擔(dān)保 公司與托管銀行正式簽署資本金托管協(xié)議，并報(bào)送市級(jí)及區(qū)（市） 縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門。 （三）對(duì)于融資性擔(dān)保公司不符合規(guī)定用途的支付行為，銀 行機(jī)構(gòu)有權(quán)止付，并報(bào)告融資性擔(dān)保公司所在地融資性擔(dān)保業(yè)務(wù) 監(jiān)管部門。協(xié)議有效期內(nèi)融資性擔(dān)保公司和銀行均有權(quán)解除協(xié) 議，但應(yīng)提前15個(gè)工作日告知對(duì)方。資本金托管協(xié)議的變更或 解除需報(bào)融資性擔(dān)保公司所在地融

18、資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門同意， 同時(shí)報(bào)市金融辦備案。 第十四條信息披露。 （一）融資性擔(dān)保公司應(yīng)按照金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則和企業(yè)會(huì)計(jì) 準(zhǔn)則建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，并按月、按季向區(qū)（市）縣融資性 擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門報(bào)送月度和季度報(bào)表，按年報(bào)送年度財(cái)務(wù)報(bào)告 和經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的審計(jì)報(bào)告。月報(bào)和季報(bào)應(yīng)于次月10日 前報(bào)送，年度財(cái)務(wù)報(bào)告和審計(jì)報(bào)告應(yīng)于次年 1月底前報(bào)送。此外， 融資性擔(dān)保公司應(yīng)按照人民銀行和銀監(jiān)部門要求報(bào)送相關(guān)資料。 （二）區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門應(yīng)在每月末、每 季末的次月12日前向市金融辦報(bào)送轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司匯總 月報(bào)和季報(bào)，并在次年1月31日前和次年4月30日前向市金融 辦報(bào)送轄區(qū)

19、內(nèi)融資性擔(dān)保行業(yè)年度發(fā)展與監(jiān)管情況報(bào)告 和融 資性擔(dān)保公司機(jī)構(gòu)概覽。 （三）融資性擔(dān)保公司應(yīng)及時(shí)向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門報(bào) 告股東大會(huì)或股東會(huì)、董事會(huì)等會(huì)議的重要決議。 第六章風(fēng)險(xiǎn)處置 第十五條對(duì)存在經(jīng)營場所不符合要求、規(guī)章制度不健全、 宣傳資料不規(guī)范、信息報(bào)送不及時(shí)、信息內(nèi)容不真實(shí)完整等問題 的融資性擔(dān)保公司，區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門要責(zé)令 其限期整改，并將整改情況向市金融辦報(bào)告。 第十六條對(duì)存在股東抽逃或變相抽逃資本金、違規(guī)增資擴(kuò) 股或轉(zhuǎn)讓股權(quán)、違規(guī)開展貸款業(yè)務(wù)、違規(guī)向母公司或子公司提供 融資性擔(dān)保（互助會(huì)員制融資性擔(dān)保公司違規(guī)向非股東單位提供 擔(dān)保）、未按規(guī)定托管資本金等問題的融

20、資性擔(dān)保公司，區(qū)（市） 縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門要責(zé)令其限期整改，并將整改情況向 市金融辦報(bào)告。 第十七條對(duì)存在股東涉嫌非法集資、集合他人委托資金或 借貸資金入股等問題的融資性擔(dān)保公司，區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保 業(yè)務(wù)監(jiān)管部門要依法責(zé)令其主發(fā)起人限期整改，并按程序報(bào)市金 融辦（同時(shí)抄報(bào)市公安局），由市金融辦上報(bào)省政府金融辦審核 后取消違規(guī)股東資格。 第十八條對(duì)在經(jīng)營過程中涉嫌非法集資的融資性擔(dān)保公 司，情節(jié)較輕的，區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門責(zé)令其限 期清退，并按程序報(bào)市金融辦（同時(shí)抄報(bào)市公安局），由市金融 辦上報(bào)省政府金融辦審核后取消現(xiàn)任董事長、總經(jīng)理任職資格， 責(zé)令董事會(huì)重新選舉董事長、聘任

21、總經(jīng)理。若違規(guī)資金超過注冊 資本（金）20%以上的，區(qū)（市）縣政府（成都高新區(qū)管委會(huì)） 要依法按程序組織相關(guān)部門擬定資產(chǎn)重組方案，變更融資性擔(dān)保 公司主發(fā)起人，并依法追究相關(guān)人員法律責(zé)任。 第十九條 在經(jīng)營過程中，融資性擔(dān)保公司的不良擔(dān)保責(zé)任 余額占資本金的比例超過一定標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè) 務(wù)監(jiān)管部門要及時(shí)采取相應(yīng)的措施：對(duì)不良擔(dān)保責(zé)任余額占資本 金比例高于10%不超過20%的，應(yīng)及時(shí)提出風(fēng)險(xiǎn)提示和警告；對(duì) 不良擔(dān)保責(zé)任余額占資本金比例高于20%不超過50%的，應(yīng)采取 建議公司調(diào)整董事或高級(jí)管理人員等措施；對(duì)不良擔(dān)保責(zé)任余額 占資本金比例高于50%不超過80%勺，應(yīng)適時(shí)采取停業(yè)整頓等

22、措 施；對(duì)不良擔(dān)保責(zé)任余額占資本金比例超過80%勺，應(yīng)及時(shí)清算 或關(guān)閉，按程序報(bào)省政府金融辦審批后實(shí)施。 第二十條融資性擔(dān)保公司發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其 凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級(jí) 管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件，應(yīng)立即采取應(yīng)急措施 并在24小時(shí)內(nèi)向區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門報(bào)告，區(qū) （市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門在收到報(bào)告后立即向市金融辦 上報(bào)，同時(shí)抄報(bào)市公安局；市公安局如查處融資性擔(dān)保公司以及 董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪的，應(yīng)在查處后3個(gè)工 作日內(nèi)通報(bào)市金融辦。 第二十一條 對(duì)拒不執(zhí)行區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部 門監(jiān)管決定的融資性擔(dān)保公司，區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管 部門要按程序逐級(jí)報(bào)請省政府金融辦取消其經(jīng)營許可證。 第七章附則 第二十二條 本辦法未盡事項(xiàng)按川府發(fā)201030號(hào)文有關(guān) 規(guī)定執(zhí)行。 第二十三條 本辦法由市金融辦負(fù)責(zé)解釋。 第二十四條 本辦法自印發(fā)之日起施行，有效期 3年。 出師表 兩漢：諸葛亮 先帝創(chuàng)業(yè)未半而中道崩殂， 今天下三分，益州疲弊，此誠危