工程項目風(fēng)險管理分析與研究WORD

1、工程項目風(fēng)險管理分析與研究摘要我國每年的工程項目投資規(guī)模巨大，投資的成敗直接影響著國民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和人民生活水平的提高。工程項目是一項極其復(fù)雜的系統(tǒng)工程，它從可行性研究、設(shè)計、施工到竣工驗收都是一個充滿風(fēng)險的過程，因此，工程項目的風(fēng)險管理是具有極其重要的研究價值。本文旨在探討如何將項目風(fēng)險管理的理論、方法、技術(shù)和手段運用于工程項目管理中，從而幫助工程項目管理者有效規(guī)避風(fēng)險，實現(xiàn)預(yù)期收益。本文闡述了風(fēng)險管理的具體內(nèi)容，提出了工程建設(shè)項目風(fēng)險分析、控制及防范措施，做到未雨綢繆，爭取將企業(yè)的的損失控制在最低。關(guān)鍵詞：工程項目，風(fēng)險分析，風(fēng)險管理目錄1緒論 3 1.1研究的意義 3 1.2研究的目的 4

2、 2工程項目中的風(fēng)險管理 5 2.1工程項目管理定義 5 2.2工程項目管理主要目標(biāo) 5 2.3 風(fēng)險分類 5 2.3.1業(yè)主的風(fēng)險 5 2.3.2承包商的風(fēng)險 6 2.3.3其他風(fēng)險 83結(jié)論 9 1緒論1.1工程項目風(fēng)險管理分析與研究的意義隨著社會的進(jìn)步，科學(xué)技術(shù)的發(fā)展，“風(fēng)險”是一個相當(dāng)現(xiàn)代的名詞，小到個人的日常生活，大到企業(yè)的經(jīng)營生產(chǎn)，風(fēng)險以各種各樣的方式體現(xiàn)出來，論及風(fēng)險，人們可能會認(rèn)為只有金融市場與其有關(guān)，而對于建筑行業(yè)來說沒有多大的關(guān)系，事實遠(yuǎn)非如此，金融市場的投資者已認(rèn)識到，在確定如何將其資產(chǎn)進(jìn)行投資時，風(fēng)險扮演著重要角色，對投資者說，面臨著兩個重大問題：項目的收益是否與其面臨

3、的風(fēng)險相匹配，以及如果在不利的情況下，最大損傷為多大，這一觀點仍然適用于建筑行業(yè)。由于建筑業(yè)中的人員來自于兩個方面：委托方?jīng)Q定工程的建設(shè)，被委托方則承擔(dān)各項具體任務(wù)，如承建房屋、道路、大型開發(fā)公司或私人業(yè)主。被委托方則包括各類專業(yè)人員，如建筑師、工程師、總包商以及各類專業(yè)分包商及供應(yīng)商，參與方的組織構(gòu)成，建設(shè)項目的規(guī)模和復(fù)雜程度都會對風(fēng)險產(chǎn)生不同的影響。建設(shè)工程項目由于投資大、工期長，在建設(shè)過程中不可預(yù)見的因素較多，如人員、材料、設(shè)備情況的變化，投資決策、設(shè)計、建設(shè)及使用各使用階段出現(xiàn)的諸多問題均會影響建設(shè)項目的實施，進(jìn)一步說，會以各種方式增加項目的風(fēng)險，因此，工程建設(shè)參與各方均不可避免的面臨

4、著各種風(fēng)險，如果不加防范，很可能會影響工程建設(shè)的順利進(jìn)行，甚至釀成嚴(yán)重后果。為此，工程項目風(fēng)險管理就顯得尤為重要。與發(fā)達(dá)國家相比，我國的工程風(fēng)險管理尚處于起步階段，在計劃經(jīng)濟(jì)時期，由于工程項目的投資是以國家為主，企業(yè)也以國有單位為主，一旦出現(xiàn)問題，風(fēng)險主要是國家承擔(dān)。與企業(yè)的直接利益關(guān)系不大，因而工程風(fēng)險管理意識極為淡薄，從改革開放以來，我國工程項目投資呈現(xiàn)多元化，企業(yè)所有制結(jié)構(gòu)也發(fā)生了很大的變化，工程風(fēng)險管理已逐漸被工程項目各參與方重視，面對我國工程領(lǐng)域所發(fā)生的這一變化，工程界人士迫切的需要了解工程風(fēng)險究竟是指什么，它們對項目各參與方會發(fā)生什么影響，如何對風(fēng)險進(jìn)行分析和管理。工程項目的參與方

5、在項目的各個階段都會面臨各種各樣的風(fēng)險，要保證項目能按預(yù)期的目標(biāo)實現(xiàn)，從而使參與各方獲得各自的預(yù)期回報，風(fēng)險分析與管理在其中扮演著重要角色，此外，我國經(jīng)濟(jì)體制正由計劃經(jīng)濟(jì)向社會主義市場經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)變，在這一過渡時期，工程項目各參與方所面臨的的風(fēng)險更有其特殊性。這就要求項目參與方對風(fēng)險予以更充分的認(rèn)識，也對各方的風(fēng)險管理能力提出更高的要求。我國目前已加入WTO，可以預(yù)見不久的將來，將有越來越多的國外公司進(jìn)入中國市場，市場競爭將越來越激烈。而在激烈的市場競爭中，要立于不敗之地，不斷提高自身的管理水平是重要的途徑，風(fēng)險管理水平，作為衡量管理水平的一項重要指標(biāo)，是決定我國建筑行業(yè)將來核心競爭力的一項重要因素

6、。不斷提高風(fēng)險管理水平，是我國建筑業(yè)與國際接軌的的一條必由之路。1.2工程項目風(fēng)險管理分析與研究的目的風(fēng)險管理是一個識別和度量項目風(fēng)險、制定和管理風(fēng)險處理方案的系列過程，是人們對潛意外損失進(jìn)行辨識、評估、預(yù)防和控制的過程。風(fēng)險管理的目標(biāo)是減少風(fēng)險的危害程度，使工程質(zhì)量、進(jìn)度、費用三大目標(biāo)的實現(xiàn)得到有效控制。風(fēng)險管理是對項目目標(biāo)的主動控制，通過對項目風(fēng)險的識別，然后對風(fēng)險進(jìn)行有效的控制?？v觀國內(nèi)外關(guān)于風(fēng)險管理的研究，從理論上可謂是百家爭鳴。但在風(fēng)險管理理論如何運用到工程項目管理實踐這個環(huán)節(jié)。國內(nèi)有關(guān)著述甚少，這一方面說明工程風(fēng)險管理理論在我國引進(jìn)引進(jìn)時間不長，另一方面也說明有關(guān)方面不夠重視。迄今

7、為止，我國關(guān)于風(fēng)險管理的一些研究成果大多是針對某一具體風(fēng)險研究，而缺乏對工程項目風(fēng)險的系統(tǒng)研究，在風(fēng)險分析內(nèi)容上，大部分是關(guān)于技術(shù)風(fēng)險、設(shè)備質(zhì)量風(fēng)險和可靠性工程問題，而關(guān)于風(fēng)險評價的量度及定量分析的技術(shù)方法甚少。而作為項目管理者，要想成功地管理項目，就必須成功地管理項目風(fēng)險，即應(yīng)研究項目發(fā)展的各個階段可能出現(xiàn)的各種風(fēng)險，并要有側(cè)重點的管理好風(fēng)險，分清輕重緩急。項目得以順利實施，研究出防范風(fēng)險的措施，把風(fēng)險損失降到最低程度，從而使項目得以順利實施。2 工程項目中的風(fēng)險管理2.1 工程項目管理定義工程項目管理就是以工程項目為對象，由項目經(jīng)理對工程進(jìn)行高效率的計劃、組織、領(lǐng)導(dǎo)、控制和協(xié)調(diào)，以實現(xiàn)項目

8、目標(biāo)的過程。工程項目管理以項目經(jīng)理責(zé)任制為中心，以工程合同為依據(jù)，按工程項目管理的內(nèi)在規(guī)律，對項目進(jìn)行范圍管理、時間管理、費用管理、質(zhì)量管理、人力資源管理、風(fēng)險管理、溝通管理、采購與合同管理和綜合管理。工程項目管理以顧客為關(guān)注焦點，必須以實現(xiàn)項目利益相關(guān)者的要求和期望為目標(biāo)。2.2工程項目管理主要目標(biāo)現(xiàn)代項目管理是以顧客為關(guān)注焦點，必須以實現(xiàn)項目利益相關(guān)者的要求和期望為目標(biāo)。(1)滿足項目的要求與期望，其主要涉及到項目范圍、項目費用、項目時間和項目質(zhì)量等方面。(2)由于項目利益相關(guān)者所處的地位不同，所以對項目的要求和期望是不同的，必須滿足項目利益相關(guān)各方不同的要求和期望。(3)滿足項目已識別的

9、要求和期望。(4)滿足項目尚未識別的要求和期望。2.3建筑工程項目的風(fēng)險分類 在建筑工程中，在整個過程中存在各種可能的風(fēng)險，大體上講有業(yè)主風(fēng)險和承包商風(fēng)險，當(dāng)然還由其它很多風(fēng)險構(gòu)成。 業(yè)主風(fēng)險在整個工程建設(shè)過程中，業(yè)主和承包商都要承擔(dān)一定的風(fēng)險。2.3.1業(yè)主所承擔(dān)的風(fēng)險如下： (1)投資風(fēng)險 投資風(fēng)險是任何企業(yè)和個人都可能遇到的一種風(fēng)險，在工程項目的建設(shè)中它是指由于工期、原材料價格、征地移民、投資分?jǐn)偙壤拖嚓P(guān)工程投資的不確定性因素而引起的投資總額膨脹的風(fēng)險。 (2)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險 經(jīng)濟(jì)風(fēng)險是指在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域中各種導(dǎo)致企業(yè)的經(jīng)營遭受厄運的風(fēng)險。有些經(jīng)濟(jì)風(fēng)險是社會性的，對各個行業(yè)都有影響，比如經(jīng)濟(jì)危機(jī)和

10、金融危機(jī)、通貨膨脹或通貨緊縮、匯率波動等；有些經(jīng)濟(jì)風(fēng)險的影響范圍限于建筑行業(yè)內(nèi)的企業(yè)，如國家基本建設(shè)投資總量的變化、房地產(chǎn)市場的銷售行情、建材和人工費的漲落；還有一些經(jīng)濟(jì)風(fēng)險是隨著工程承包活動而產(chǎn)生的，它僅僅影響到具體施工企業(yè)，比如業(yè)主的履約能力和支付能力等。在建筑工程中業(yè)主所承擔(dān)的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險主要還是信貸、財稅政策和資金來源變化以及投產(chǎn)后市場需求產(chǎn)出數(shù)量和價格的不確定性等，因投資膨脹及投資償還狀況的變化而引起的財務(wù)、經(jīng)濟(jì)評價的風(fēng)險。 (3)社會政治風(fēng)險 社會政治風(fēng)險是指工程建設(shè)與有關(guān)法律、政策的不一致，以及由于移民安置等引起的對社會安定的影響；重大事故造成的社會風(fēng)險。(4)自然風(fēng)險 自然風(fēng)險包括

11、天氣狀況以及像滑坡和地震等自然現(xiàn)象所帶來的風(fēng)險。自然環(huán)境可能會對工程建設(shè)過程產(chǎn)生顯著影響。雖然自然環(huán)境是不可控制的，但是通?？梢酝ㄟ^識別其帶來的風(fēng)險來進(jìn)一步采取措施以減輕風(fēng)險的影響。比如對計劃進(jìn)行調(diào)整，將特別容易受此類風(fēng)險影響的工作安排在相對適合的天氣情況下進(jìn)行。 (5)管理風(fēng)險 管理風(fēng)險通常是由于管理失誤造成的，例如：由于缺乏經(jīng)驗和嘗試，沒有簽訂對承包商有約束力的合同等。 2.3.2承包商風(fēng)險 承包商應(yīng)承擔(dān)的風(fēng)險是指工程項目實施中的除規(guī)定為業(yè)主的風(fēng)險以外的所有風(fēng)險。其中具體在不同階段他所承擔(dān)的風(fēng)險也是不同的。 1、投標(biāo)決策階段 在這個階段主要內(nèi)容包括是否進(jìn)入市場，是否對某項目進(jìn)行投標(biāo)；當(dāng)決定

12、進(jìn)入市場或決定對該項目進(jìn)行投標(biāo)時又必須決定投什么性質(zhì)的標(biāo)；最后還要決定采取什么樣的策略才能中標(biāo)。在這一系列的工作決策中潛伏著各種各樣的風(fēng)險。 （1）信息失誤風(fēng)險。就是指在獲得信息時，存在失誤，比如獲得的信息是過時的信息等。（2）中介與代理給承包商的風(fēng)險。中介風(fēng)險有可能是由于中介業(yè)務(wù)人員為謀取私利，以種種不實之詞誘惑交易雙方成交，給交易雙方帶來很大風(fēng)險。代理人的風(fēng)險有可能是水平太低，使承包商的利益受到損害；也有可能是代理人為私利與業(yè)主串通；還有可能是同時給多家代理，故意制造激烈競爭氣氛，使承包商利益受損。 （3）保標(biāo)與買標(biāo)風(fēng)險。 （4）報價失誤風(fēng)險。低價奪標(biāo)寄希望于高價索賠；低價奪標(biāo)進(jìn)入市場，如

13、果判斷失誤，承包商投入全部精力和資金，并未獲利，而業(yè)主方無后續(xù)工程建設(shè)能力，既無后續(xù)市場，從而使承包商造成虧損；依仗技術(shù)優(yōu)勢報高價；依仗關(guān)系優(yōu)勢而盲目樂觀，從而報高價；選擇合作伙伴失誤；自作聰明，弄巧成拙。 2、簽約履約階段 在簽約履約階段是風(fēng)險比較集中的階段，它包括以下幾種情況： （1）工程管理風(fēng)險。做好工程管理是承包商項目獲得成功的一個很關(guān)鍵的環(huán)節(jié)。在建筑工程項目中，參與實施的分包單位多，相互協(xié)調(diào)工作難度大，在企業(yè)內(nèi)部各職能部門與項目經(jīng)理部的關(guān)系是否和諧，項目管理的其他相關(guān)各主體間的配合是否協(xié)調(diào)，政府有關(guān)部門的介入等問題上，如果管理跟不上，不能應(yīng)用現(xiàn)代管理手段，不提高自己的全面素質(zhì)，結(jié)果將

14、導(dǎo)致整個項目的失敗，由此可能造成巨大的損失。 （2）物資管理風(fēng)險。工程物資包括施工用的原材料、構(gòu)配件、機(jī)具、設(shè)備。在管理中尤其以材料管理給工程帶來的風(fēng)險最大。 （3）成本管理風(fēng)險。施工項目成本管理是承包項目獲得理想的經(jīng)濟(jì)效益的重要保證。成本管理包括成本預(yù)測、成本計劃、成本控制和成本核算，哪一個環(huán)節(jié)的疏忽都可能給整個成本管理帶來嚴(yán)重風(fēng)險。 （4）業(yè)主履約能力風(fēng)險。業(yè)主不能按時支付工程款，也是承包商比較頭疼的一種風(fēng)險。 （5）分包或轉(zhuǎn)包風(fēng)險。分包或轉(zhuǎn)包單位水平低，造成質(zhì)量不合格，又無力承擔(dān)返修責(zé)任，而總包單位要對業(yè)主方負(fù)責(zé)，不得不為分包或轉(zhuǎn)包單位承擔(dān)返修責(zé)任。這種情況往往是因為選擇分包不當(dāng)或非法轉(zhuǎn)

15、包而又疏于監(jiān)督管理造成的。因而只要承包商稍加注意和監(jiān)督就可以避免。 3、竣工驗收與交付階段 在這個階段的風(fēng)險有時常會被一些經(jīng)驗不足的承包商所忽略，其實這一階段也有很多風(fēng)險，它主要體現(xiàn)在竣工驗收的條件、竣工驗收資料的管理、債權(quán)債務(wù)的處理等方面。 其中，竣工驗收是施工企業(yè)在項目實施全過程中的重要一環(huán)。前面任何階段遺留的問題都將會反映到這一階段。因此施工方應(yīng)全面回顧項目實施的全過程，以保證項目驗收時能順利通過。 2.5.3其他風(fēng)險 1、技術(shù)方面：設(shè)計風(fēng)險。設(shè)計內(nèi)容不全，缺陷設(shè)計，錯誤和遺漏，規(guī)范不恰當(dāng)，為考慮地質(zhì)條件，為考慮施工可能性等。還有工藝設(shè)計未達(dá)到先進(jìn)性指標(biāo)，工藝流程不合理，為考慮操作安全性

16、等。 2、技術(shù)方面：（1）合同風(fēng)險。包括：合同條款風(fēng)險和合同管理風(fēng)險。合同條款應(yīng)本著平等、資源、公平、誠實信用，遵守法律和社會公德。每一條款都應(yīng)仔細(xì)斟酌，以方出現(xiàn)不平等條款、定義和用詞含混不清、意思表達(dá)不明的情況。還應(yīng)注意合同條款的遺漏，合同類型選擇不當(dāng)。合同管理是承包商獲利的關(guān)鍵手段，不善于管理合同的承包商是絕對不可能獲得理想的經(jīng)濟(jì)效益的。它主要是利用合同條款保護(hù)自己的合法利益，擴(kuò)大受益，這就要求承包商具有淵博的知識和嫻熟的技巧，要善于開展索賠，否則，不懂索賠，只能自己承擔(dān)損失。（2）人員風(fēng)險。因為在整個工程中，都離不開人員的操作，如果業(yè)主人員、設(shè)計人員、監(jiān)理人員、一般工人、技術(shù)員、管理人員的素質(zhì)（能力、效率、責(zé)任心、品德）不高，都會帶來很大的風(fēng)險。 總之在建筑工程項目中，可能會遇到的風(fēng)險有很多，這就對風(fēng)險管理提出了很高的要求，在處理風(fēng)險時要盡量考慮全面，這樣才能在進(jìn)行風(fēng)險控制時采取行之有效的方法以減少損失。3 結(jié)論工程建設(shè)項目風(fēng)險管理已經(jīng)越來越受到企業(yè)管理者的重視，合理規(guī)避風(fēng)險。有效地抵御風(fēng)險的困擾，增強(qiáng)項目的抗風(fēng)險能力，減