招商銀行三方存管業(yè)務操作流程

1、招商銀行三方存管業(yè)務操作流程一、開戶及簽約招商銀行三方存管業(yè)務只支持銀行端發(fā)起存管賬戶簽約,使用的銀行結算賬戶為招商銀行定通。（-）客戶出示開戶所需資料，營業(yè)部開戶柜員驗證客戶身份，提請客戶填寫客戶開戶申請表及簽署證券交易開戶 文件、客戶證券交易結算資金銀行存管協(xié)議書（招商銀行）（下稱三方協(xié)議）后，核對客戶身份證明文件與開戶資料信息 的一致性、完整性。（二）柜員登錄柜臺系統(tǒng)，選擇“股東聯(lián)合開戶”或選擇“資產賬戶開戶”（已有客戶代碼的客戶），按提示錄入客戶相 關信息后,存管銀行選擇“招商銀行”，進行存管銀行預指定。（三）復核人員核實客戶證件并將客戶開戶資料與柜臺錄 入信息核對無誤后通過客戶開戶辦

2、理。（四）開戶成功后，柜員在開戶資料以及三方協(xié)議上簽字、復核人員在開戶資料簽字后，將三方協(xié)議的券商聯(lián)存留，將開 戶的相關證件、開戶資料客戶聯(lián)以及三方協(xié)議（客戶聯(lián)及銀行 聯(lián)）返回客戶，并提示客戶持一卡通、身份證、開戶柜員已簽 字并加蓋業(yè)務章的三方協(xié)議前往招商銀行網點辦理存管簽約,其一卡通開戶行須與辦理簽約的銀行網點屬同一分行。特別提示：簽約成功后，招商銀行將客戶簽約一卡通賬號 發(fā)送至金證柜臺系統(tǒng)，并將一卡通賬號替換原外部賬號。二、補登處理（-）資金信息情況查核中，如幣種信息為空，則未成功 完成開戶手續(xù)，需重新向銀行發(fā)送賬戶開戶信息。1、柜員選擇“資產賬戶新開幣種”，按提示錄入客戶相關 信息后，存

3、管銀行選擇“招商銀行”，進行存管銀行預指定。2、復核人員將客戶開戶資料與柜臺錄入信息核對無誤后 通過新開幣種辦理。（二）資金信息情況查核中，賬戶中有人民幣幣種但無銀 行外部賬號的，需向銀行重新發(fā)送銀行預指定信息。1、柜員選擇“三方存管賬戶補登”，按提示框錄入客戶資 料，外部機構選擇“招商銀行”。2、復核人員將客戶開戶資料與柜臺錄入信息核對無誤后 通過補登辦理。二、三方存管賬戶解約客戶在銷戶前須進行三方存管賬戶解約，解約前賬戶需提 前一天做結息，結息當日，須將保證金賬戶中全部資金（本金 +利息）轉入一卡通。三方存管賬戶辦理解約須同時滿足以下 條件：賬戶資產無股份、無資金余額、無利息積數(shù)、無交易、

4、 無未交收資金股份、無未到期的回購業(yè)務、無當日資金流水。（-）柜員檢證客戶證券賬戶卡及身份證明后，登錄柜臺 系統(tǒng)，使用“三方存管賬戶解約”，按提示框錄入客戶資料進 行賬戶解約。（二）復核人員將客戶資料與柜臺錄入信息核對無誤后通 過解約辦理。（三）操作后，柜員打印一式兩聯(lián)“三方存管賬戶解約業(yè) 務憑條”交客戶確認。三、更換三方存管銀行（其他銀行轉招商銀行）已簽約客戶可根據(jù)需要申請變更存管銀行，變更存管銀行 的賬戶需提前一天進行結息，結息當日，須將保證金賬戶中全 部資金（本金+利息）轉入簽約的銀行結算賬戶。變更存管銀 行的客戶賬戶須同時滿足以下條件：無資金余額、無利息積數(shù)、 無交易、無未交收資金股份

5、、無未到期的回購業(yè)務、無當日資 金流水。（-）柜員檢證客戶證券賬戶卡以及身份證明，提請客戶 簽署三方協(xié)議，登錄柜臺系統(tǒng)，使用“變更三方存管銀行”，按 提示框錄入客戶資料。（二）復核人員將客戶資料與柜臺錄入信息核對無誤后通 過變更辦理。（三）復核后，柜員打印一式兩聯(lián)“變更三方存管銀行業(yè)務憑條”交客戶確認。（四）操作成功后，柜員在三方協(xié)議上簽字后留存三方協(xié) 議的券商聯(lián)，將相關證件、三方協(xié)議（客戶聯(lián)及銀行聯(lián)）返回 客戶，并提示客戶持一卡通、身份證、柜員已簽字并加蓋業(yè)務 章的三方協(xié)議前往招商銀行網點辦理存管簽約。特別提示：變更三方存管銀行時，客戶賬戶不帶資金，但 可帶股份，同時該客戶賬戶為已簽約客戶。

6、四、變更簽約銀行帳號變更簽約銀行帳號是指客戶將簽約的銀行結算賬戶修改 為同名、同身份證號下的另一個銀行結算帳號?？蛻粢蛞豢ㄍ?丟失等原因可變更簽約銀行賬號，該業(yè)務由招商銀行營業(yè)網點 受理。辦理成功后，招商銀行將變更后的簽約一卡通賬號發(fā)送 至金證柜臺系統(tǒng)，并替換原一卡通賬號。五、證券端發(fā)起資金轉賬招商銀行個人存管賬戶可通過券商端的柜臺、場內外委托 交易系統(tǒng)以及銀行服務電話（95555）、網上銀行和柜臺發(fā)起資 金轉賬。招商銀行機構存管客戶的資金轉賬可通過銀行柜臺以 及其網上銀行辦理外，其轉賬轉出（證轉銀）還可通過券商端 的柜臺、場內外委托交易系統(tǒng)發(fā)起。（-） 柜臺銀證轉賬轉入柜員驗證客戶證券賬戶卡

7、以及身份證明后，登錄柜臺系統(tǒng)使用“銀證轉賬轉入”，按提示框錄入客戶相關信息，在“銀 行密碼”錄入框提請客戶輸入資金密碼（資產轉移密碼），操 作成功后，柜員打印一式兩聯(lián)“銀證轉賬轉入憑條”交客戶確 認。（二）柜臺銀證轉賬轉出柜員驗證客戶證券賬戶卡以及身份證明后，登錄柜臺系統(tǒng) 使用“銀證轉賬轉岀”，按提示框錄入客戶相關信息，在“券 商密碼”錄入框提請客戶輸入資金密碼（資產轉移密碼），操 作成功后，柜員打印一式兩聯(lián)“銀證轉賬轉出憑條”交客戶確 認。特別提示：1、通過銀行端辦理轉賬轉入（銀轉證）的，個人客戶需驗證一卡通密碼，機構客戶需校驗預留印鑒（銀行柜臺辦理） 或數(shù)字證書（網上銀行人通過銀行端辦理轉

8、賬轉出（證轉銀） 的，個人客戶以及機構客戶均需驗券商資金密碼（資產轉移密2、通過券商端辦理轉賬轉入和轉賬轉出均驗證券商資金密碼（資產轉移密碼），其中機構客戶不支持券商以發(fā)起轉賬 轉入。六、密碼修改客戶的一卡通密碼的修改、重置由銀行端辦理，資金賬戶 密碼（資產轉移密碼）的修改、重置由券商端辦理。券商端資 金密碼修改及重置操作按原操作流程辦理。七、賬戶余額査詢（-）招商銀行存管客戶可通過券商系統(tǒng)查詢招行一卡通 余額。柜員登錄柜臺系統(tǒng)，使用“銀證轉賬查銀行資金”，按 提示錄入相關資料，銀行代碼選擇“招商銀行”，提請客戶輸 入資金密碼（資產轉移密碼），密碼驗證成功后，“銀行余額” 顯示一卡通余額。（二

9、）招商銀行存管客戶可通過招商銀行的網上銀 行、電話銀行等渠道查詢券商保證金余額。八、重要客戶信息修改證券端可發(fā)起修改客戶所有信息，銀行端可修改非重要客 戶信息（客戶姓名、證件類型、證件號碼以外的信息）。券商 端和銀行端的非重要信息修改信息不相互發(fā)送。（-）客戶填寫客戶資料及密碼變更申請表，柜員審核客戶提供的修改證明，符合修改條件的，登錄柜臺，使用“客 戶資料維護”進行客戶重要信息（客戶姓名、證件類型、證件 號碼）修改。（二）復核人員將客戶資料與柜臺錄入信息核對無誤后通 過修改辦理。（三）重要信息修改完成，已辦理招商銀行簽約的賬戶，需及時前往招商銀行網點辦理簽約一卡通的相關重要信息的 變更，否則，將因重要信息資料不一致而導致銀證轉帳失敗。九、財產繼承、司法扣劃等資金劃轉招商銀行存管賬戶的財產繼承、司法扣劃等資金劃轉處理 由券商通過資金紅沖藍補方式將資金調整至受益人在營業(yè)部 開立的資金賬戶，相關流程參照建設銀行存管業(yè)務流程。十、業(yè)務單據(jù)整理（一）本流程中“開戶及簽約、三方存管賬戶解約、變更 三方存管銀行”等業(yè)務使用的業(yè)務憑條均為客