XX銀行審計工作總結(jié)

1、XX 銀行審計工作總結(jié)XX分行結(jié)合XXX，進一步完善審計工作制度和崗位責任制，堅持以業(yè)務經(jīng)營為中心，以合規(guī)審計為基礎(chǔ)，以風險 審計為導向，圍繞風險防控，努力加強我行內(nèi)部控制和風險 管理，嚴謹、有序地開展審計工作，不斷加強對我行內(nèi)控制 度、基礎(chǔ)管理、操作程序等方面的檢查督導，切實履行審計 工作職責。一、主要工作（一）積極開展柜面業(yè)務操作風險審計為了提高案防和內(nèi)控制度執(zhí)行力，規(guī)范我行柜面操作， 切實防范風險，提高柜員風險防范意識、加強網(wǎng)點的風險防 范能力， 我行從四個方面入手控制運營風險。 一是成立以 XX 行長為組長，綜合辦公室、計劃財務部、零售部、營業(yè)部正 副總經(jīng)理為成員的柜面業(yè)務操作風險控制

2、領(lǐng)導小組，從組織 上得到保障。二是定期組織員工學習各項規(guī)章制度，特別是 針對一線柜員的業(yè)務培訓，通過案例講解重點加深他們對制 度的理解，不斷提高他們的理論和操作水平。三是認真開展 風險檢查，XX分行每個季度通過現(xiàn)場和調(diào)閱監(jiān)控的方式對營 業(yè)部柜面業(yè)務操作進行風險審計檢查，全年共查出 XX 個風 險點，內(nèi)容涉及開戶、結(jié)算、對賬、安全等方面，根據(jù)這些 問題我們提出了整改建議，并督促網(wǎng)點進行整改落實。四是 強化處罰力度，依據(jù)檢查出的問題，我行共對XX 人次進行 積分處理，并罰款XX元。（二）積極參加總行的審計活動一是積極配合總行的審計工作，服從總行統(tǒng)一安排，派專人協(xié)助總行審計小組對 XXX的經(jīng)濟責任審

3、計。二是積極參 加總行組織的審計培訓，通過學習不斷提高審計人員的業(yè)務 素質(zhì)和專業(yè)技能，為明年審計工作全面開展打下堅實基礎(chǔ)。（三）積極推動審計問題整改1、 領(lǐng)導重視，強化整改意識。布置安排對XX年度以來 審計發(fā)現(xiàn)問題和整改情況進行檢查事宜。要求有關(guān)部門進一 步落實責任，制定切實可行的措施；強化整改意識，主動查 找風險隱患，堅決杜絕同類問題的再次發(fā)生。2、精心組織，確保整改實效。安排專人對所有審計項 目進行逐一梳理，認真排查問題整改情況；并要求各部門將 自查情況、未整改原因及下一步具體整改措施報內(nèi)審部門。 內(nèi)審在各部門自查的基礎(chǔ)上，組織人員進行了再檢查。3、強化責任，落實整改措施。對檢查發(fā)現(xiàn)的問題

4、經(jīng)過 直接責任人、部門負責人認定后，根據(jù)問題的原因、性質(zhì)和 情節(jié)等采取相應的責任追究措施 , 并給予經(jīng)濟處罰。4、嚴格督促，實現(xiàn)整改目標。針對個別未整改到位的 問題，督促制定下一步具體整改措施。二、存在的主要問題一是審計力量與審計任務不相適應，審計質(zhì)量難保證， 在大部分情況下，審計人員因?qū)I(yè)水平限制而無法獨擋一面 的承擔審計工作任務。二是未能更多關(guān)注審計對象對審計發(fā) 現(xiàn)問題的整改情況，整改措施未得到完全的落實。三是工作 交叉重復，在不必要的工作上，耗費了大量精力和人力，降 低了審計效率。三、XX年的工作目標、措施。（一）加強完善制度建設(shè)，夯實審計基礎(chǔ)管理。1、健全和完善審計制度，確保我行審計工

5、作扎實、有 序開展。根據(jù)總行審計業(yè)務的相關(guān)辦法、制度、規(guī)程，結(jié)合 分行實際，進一步完善分行審計工作制度、健全審計人員管 理辦法、規(guī)范審計工作流程、整理審計項目檔案等。2、配合總行做好審計系統(tǒng)建設(shè)的推進工作。根據(jù)總行統(tǒng)一部署和實施規(guī)劃，XX年推進審計系統(tǒng)建設(shè)， 按照總行的 相關(guān)要求積極配合，做好審計系統(tǒng)建設(shè)各項工作。（二）加大審計隊伍的建設(shè)，進一步提升專業(yè)水平。加強審計人員的培訓工作，提高審計制度的運用能力和 實踐操作能力，進一步提升審計人員的專業(yè)水平。一是日常 學習。要求審計人員每周不少于一次、 一次不少于兩個小時， 學習各條線規(guī)章制度、操作規(guī)程并做好學習記錄。二是集中 培訓。積極安排審計人員

6、參與總行組織的各項學習培訓，以 及外部審計機構(gòu)組織的后續(xù)教育，不斷提高我行審計人員的 工作理論知識。三是組織審計人員到審計管理水平高的兄弟 分行學習交流，從而提高自身的管理和專業(yè)水平。（三）加強審計檢查，抓好督查問責，提高風控水平。1、加強操作風險的檢查，進一步促進全員自覺依法合 規(guī)從事經(jīng)營管理和辦理各項業(yè)務，將違規(guī)違紀概率降到最低 水平，杜絕各類案件的發(fā)生。根據(jù)總行審計部要求，結(jié)合我 行實際，一是每季組織開展柜面業(yè)務操作風險突擊檢查，網(wǎng) 點檢查面達到 100%，重點加強簿弱業(yè)務環(huán)節(jié)的檢查， 把現(xiàn)金 管理領(lǐng)域的案件風險作為防控重點，網(wǎng)點負責人、營業(yè)經(jīng)理 是否按規(guī)定頻率進行查庫，庫存是否額限管理

7、等；要密切防 控重點領(lǐng)域和人員的案件風險，突出反洗錢、銀企對賬、業(yè) 務授權(quán)、臨時離崗、上門收款、注冊資金、強制休假、安保 等內(nèi)控制度落實情況的檢查。二是每季度深入推行信貸業(yè)務 的檢查，以檢查貸款檔案、貸款新規(guī)執(zhí)行、敞口銀承、貼現(xiàn) 業(yè)務的回款為重點，抽取一定比例深入借款人企業(yè)進行實地 檢查，提高檢查質(zhì)量和效果。2、做好經(jīng)濟責任審計。 根據(jù)分行人力資源下達的調(diào)令， 及時組織完成對支行、分行重要部室負責人及重要崗位人員 的履職情況進行審計，加大經(jīng)濟責任審計力度，實現(xiàn)真實、 合法、效益、責任審計并重的要求，考核審計人工作績效， 以促進我行干部員工勤政廉潔，全面履職，加強和改善經(jīng)營 管理；堅持原則，實事求是，對審計對象任職期間的經(jīng)營行 為和經(jīng)營業(yè)績進行客觀、公正的評價。3、加強對新建網(wǎng)點基建項目的審計。根據(jù)總行財務制 度及相關(guān)規(guī)定，主要突出有未按規(guī)定公開招投標，資金的使 用是否真實、合理