20XX年證券公司實習報告5000字

1、20XX年證券公司實習報告 5000字這篇關于20XX年證券公司實習報告范文5000字，是特地，希望對大家有所幫助!20*年4月份，我有幸被 XX證券選中，從而開始了我個月左右的實習生活。在這一段時間里，我近距離接觸了 廣發(fā)證券鄭州營業(yè)部，在了解廣發(fā)證券的發(fā)展歷程、公司文 化的同時，的知道了營業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務的流程、以及營業(yè)部的特色服務；同時深入學習了中國證券市場 行業(yè)的相關知識，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己溝 通、交流和處理問題的能力。正文部分:、公司簡介 、具體實習內(nèi)容我被安排在客戶服務部工作，主要在柜臺跟著XX學習。我從以下幾個方面來介紹下我的實習生活:首先，每天早晨

2、8： 30之前到公司，8： 30-9 : 00晨讀，主要在大戶室讀報，有中國證券報、證券時報 等。主要了解國家的宏觀經(jīng)濟政策、財經(jīng)要聞、以及證券市 場最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市場 熱點和讀一些股評。其次，晨讀結(jié)束后，我就開始忙著準備下前臺開戶要用的東西，因為前臺主要的工作就是開戶，再加上現(xiàn)在的股市直牛得要死，導致越來越多的人熱衷于炒股，于是開戶的 人變得異常的多。開戶是證券公司最一般也是最基礎的業(yè) 務，因此對于開戶流程，我們都要進行詳細的了解和認真的 學習。下面就簡單的介紹下個人開戶的流程:1、個人開戶需提供身份證原件及復印件，深、滬證券賬戶卡原件及復印件；若是代理人，還

3、需與委托人同時臨柜 簽署授權(quán)委托書并提供代理人的身份證原件和復印件2、填寫開戶資料并與證券營業(yè)部簽訂證券買賣委托合同；3、證券營業(yè)部為投資者開設資金賬戶 4、辦理開通證券營業(yè)部銀證轉(zhuǎn)賬 機構(gòu)開戶的流程和個人差不多，只是要提供的證件和添的合同不一樣。前臺另一個主要的工作就是柜臺服務。例如：客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務，如轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶 資料和密碼的重置銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。在整個前臺 工作的過程中，我們一大部分的時間要用在指導客戶填寫辦 理各種業(yè)務的表單并復印身份證，銀行卡及股東代碼卡等， 以提高工作效率。同時也跟著老員工習怎樣和客戶交流，并 及時了解客戶的需求。另外，在整個工

4、作的過程中，我們也提供簡單的咨詢服務，和客戶進行溝通。經(jīng)過培訓和多天的觀察學習，我們可 以根據(jù)我們的知識對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行 處理。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問題，多學習證券知識。由于平時在校學習比較少關注股市，更準確的說是對證券市 場了解的并不多，因此也比較少運用些股票軟件進行分析。在實習期間，工作相對較少的時候，我們比較關注股市動態(tài)。熟悉了滬深兩市許多上市公司，并對一些各股運用各種指標 進行了分析和討論，把所學的相關知識又回顧了一遍，熟練 并且能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有 了更深刻的認識。最后，當一天的工作基本結(jié)束后，我們就開始了另一項重要的內(nèi)容：整理客戶

5、資料。客戶資料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應申請書、客戶資料變更表，及客戶身份 證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。所做的相關工作大致包 括以下三個方面內(nèi)容:1、理清相關的客戶資料，并及時核對下當天業(yè)務所產(chǎn)生的各項單據(jù)，確保完整準確、沒有遺漏。如果有什么缺失，定要及時的給予糾正。很長一段時間弄得我們都對單據(jù)特 敏感，呵呵，總怕有什么閃失似的2、把理清整理過的客戶資料，按順序裝入客戶檔案袋，然后寸到檔案柜子里；3、有時間我們要把當天產(chǎn)生的自然人注冊表和身份證的復印件表掃描到各個業(yè)務科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總 部。整理客戶資料在實習中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當煩瑣的的過程，需要細心和

6、耐心；客戶資料檔案 的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找，所以工 作人員對我們進行認真的指導。在我們實習的過程中，廣發(fā)證券的工作人員對我們進行了熱情的接待和指導，感謝他們的關心，在這里要特別感謝 李婉姐，在批評和表揚我日常工作的同時，的教我為人處事 的道理.三、自己的一些心得和建議 實習之前，總感覺證券公司是有點神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務方面就更不清楚了。經(jīng)過這次 實習，對證券公司及其日常業(yè)務有了比較深刻的了解和認 識，與此同時也思考了一些問題:1、關于工作時間股市開市是周一至周五上午9： 30-11 : 30，下午1 :00-3 : 00，證券公司辦理各種業(yè)務也是同

7、步的，以股市為 中心展開，這有點難為了好多上班族，因為對他們來說，要 辦理各種業(yè)務的話必須請假來營業(yè)部，真的很不方便。2、區(qū)分客戶 和銀行一樣，證券公司也都會根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、散戶三類，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務，這一點從營業(yè)部設有眾多專門的單獨大客戶室就可以看 出。另外，大客戶還可以申請到更加優(yōu)惠的交易傭金費率 而小客戶則沒有以上的種種待遇，他們要早早的到散戶區(qū)占 機子，有什么問題也能解決但可能不是很及時的3、交易所交易機制 滬市實行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應事先明確指定一家證券 營業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機構(gòu)，并將本

8、人所屬的 證券賬戶指定于該機構(gòu)所屬席位號后方能進行交易。如果要 到其他證券營業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指 定；轉(zhuǎn)托管，是專門針對深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項業(yè) 務，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證 券轉(zhuǎn)到另一個證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投 資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出，投資 者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商 處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時，可以將自 己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同券種中的部分證券。雖然二者有些相似，但好多股民都不 是很了解，特別是關于轉(zhuǎn)托管費這個問題，轉(zhuǎn)出證券公司收

9、了 30元，而轉(zhuǎn)入證券公司又給予報銷了，很有點報復性的 味道。自我感覺很是麻煩4、銀證轉(zhuǎn)帳和第三方存管制度 隨著銀行和證券公司合作為不斷深入，最近的銀證轉(zhuǎn)帳和第三方存管制度等證券交易方式，對傳統(tǒng)的證券交易模式 提出了挑戰(zhàn)，在業(yè)界引起了高度重視。有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務，一方面，投資者可以就近到相關銀行辦理存取資金，另一方面，可以隨時通過電話劃賬，方便 投資者的投資活動。 但是，銀證轉(zhuǎn)賬畢競還存在個 “轉(zhuǎn)”字， 需要耗費一定的人力物力，有時轉(zhuǎn)帳不成功，還影響股民的 澡作，于是第三方存款制度便誕生了。關于即將推出的第三方存管制度 (1)概念：客戶證券交易結(jié)算資金 (俗稱“保證金”)第三方存管制度是指證券公

10、司將客戶證券交易結(jié)算資金交由 銀行等獨立第三方存管。實施客戶證券交易結(jié)算資金第三方 存管制度的證券公司將不再接觸客戶證券交易結(jié)算資金，而 由存管銀行負責投資者交易清算與資金交收。客戶證券交易 資金、證券交易買賣、證券交易結(jié)算托管三分離是國際上通 用的“防火”規(guī)則。本新聞共2頁,當前在第1頁12(2) 背景：我國證券市場是在體制轉(zhuǎn)軌過程中建立和發(fā)展起來的新興市場，由于證券市場法律體系不完善，交易管 理制度設計存在缺陷，證券公司法人治理結(jié)構(gòu)不健全和自我 守法合規(guī)意識不強等因素，一些證券公司出現(xiàn)了挪用、質(zhì)押客戶證券為您提供大量免費范文！交易結(jié)算資金，占用客戶 資產(chǎn)等違法違規(guī)現(xiàn)象，給客戶造成了巨大經(jīng)濟

11、損失，已經(jīng)嚴 重損害了證券公司的行業(yè)形象，挫傷了客戶的信心。因此， 必須探索從制度上杜絕挪用客戶證券交易結(jié)算資金的行為，換回行業(yè)信譽和客戶信心，督促證券公司規(guī)范發(fā)展。20XX年 末，證監(jiān)會在設計南方證券股份有限公司風險處置方案時， 提出實行客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度。(3) 目的：建立客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度旨在從源頭切斷證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金的通 道,從制度上杜絕證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金現(xiàn)象 的發(fā)生，從根本上建立起確?？蛻糇C券交易結(jié)算資金安全運 作的制度，達到控制行業(yè)風險、防范道德風險、保護投資者 利益、維護金融體系穩(wěn)定的目的。(4) 原因：實行客戶證券交

12、易結(jié)算資金第三方存管制度之所以能確?？蛻糇C券交易結(jié)算資金不被券商挪用，是因為 該制度有效地在證券公司與所屬客戶證券交易結(jié)算資金之 間建立隔離墻。具體而言，實施客戶證券交易結(jié)算資金第三 方存管制度后，客戶可以在存管銀行網(wǎng)點或證券公司的營業(yè) 網(wǎng)點辦理開戶業(yè)務，在存管銀行的系統(tǒng)中生成客戶證券交易 結(jié)算資金賬號，在證券公司的系統(tǒng)中生成客戶號。遵循“證 券公司管交易，商業(yè)銀行管資金、登記公司管證券”的原則， 由證券公司負責客戶證券交易買賣、登記公司負責交易結(jié)算 并托管股票；由商業(yè)銀行負責客戶證券交易結(jié)算資金賬戶的 轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金存取以及其它相關業(yè)務。5、廣發(fā)證券和廣發(fā)銀行在這段時間里，柜臺前有些客戶會混淆廣

13、發(fā)證券和廣發(fā)銀行。廣發(fā)證券的前身是1991年9月8日成立的廣東發(fā)展 銀行證券部。1993年末設立公司，20XX年改制為廣發(fā)證券 股份有限公司，是國內(nèi)首批綜合類券商之一。廣發(fā)證券應該 很是注重自身品牌的宣傳的，畢竟品牌對于一個公司來說非 常重要的；6、廣發(fā)證券的發(fā)展前景 在十五年的發(fā)展過程中，公司形成了自己鮮明的特色:經(jīng)營穩(wěn)健，管理規(guī)范；市場地位穩(wěn)固；風險控制得當，資產(chǎn)狀 況良好；以人為本，人才優(yōu)勢明顯；服務客戶，不斷創(chuàng)新。更 重要的是，營業(yè)部的員工所表現(xiàn)出來的一種積極，樂觀，自 信的精神風貌時時給人一鼓舞，我深信廣發(fā)證券的發(fā)展前景定很令人振奮。四、經(jīng)過一個月的實習，也想對自己和股民提一些建議

14、1、正確認識股票投資與人生的關系股票投資之所以這樣吸引人，主要在于它的刺激性能夠在很短的時間里為投資者帶來巨大的財富，同時也能讓 你的財富化為烏有。對于投資者來說，要想在股票投資上獲得成功，就必須正確認識股票投資.只有正確認識股票與人生的關系以及對人生的作用之后，才能夠以平和的心態(tài)，在股市里游刃有余.那么，怎樣才能夠正確認識股票投資與人生關系呢?的投資家巴菲特對股票投資與人生的關系有一個非常正確、清晰的 認識?；厥装头铺氐某晒χ?，我們可以看出他是一，免費 范文寫作第一站！個用“善念”投資的人。所謂善念，可以 歸納為善立志、善結(jié)緣、善取之等三個方面。股市確實是個誘人的地方，那些想要獲得巨大財富

15、的人趨之若騖。但是， 很多人在金錢面前迷失了方向，之所以造成這種情況，主要 是他們錯誤地認識了股票投資與人生的關系，以及股票在人 生中的作用。實際上，股票投資與任何一種賺錢方式都沒有 區(qū)別，我們不能在其高額的利潤面前亂了陣腳?？傊朐诠墒欣锴逍训赝顿Y，清醒地賺錢，我們就應該明白投資家巴菲特的“善念”。只有領悟了善念的真正 意義，才能夠保持清醒的頭腦，清醒地進行股票投資。2、樹立屬于自己的投資觀念與原則 作為一個股票投資者，要想獲得成功，首先要做的就是樹立正確的屬于自己的投資觀念。投資觀念就仿佛一面旗幟，引領你向著正確的方向前進。當你在為某項投資舉棋不定時，正確的投資觀念就會起 到一明燈的作用，幫助你做出明智的投資決定。巴菲特成功 的關鍵，就在于樹立了正確的投資觀念。他的投資觀念非常 獨特，且非常實用。在巴菲特眼里，注重股票內(nèi)在價值，買進市場價格低于其內(nèi)在價值的股票，長期持有，重視企業(yè)的 贏利能力，不理會市場變化，也不擔心短期的股票波動.這樣, 成功就不會是一件遙遠的事情.巴菲特常告誡那些投身于日數(shù)變的股市或者希望股票投資來發(fā)大財?shù)娜耍仨殬?個正確的投資觀念，然后堅持到底.這一點