核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的目標(biāo)功能模式

1、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的目標(biāo)功能模式某銀行新一代的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，是dcc工程數(shù)據(jù)集中的主體。配合大前置系統(tǒng)、前端系統(tǒng)和各種設(shè)備前置，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)是建行最大最重要的應(yīng)用系統(tǒng)。它的功能覆蓋了最廣泛的業(yè)務(wù)操作線；它的數(shù)據(jù)是管理信息系統(tǒng)最主要的數(shù)據(jù)來源。本章主要強(qiáng)調(diào)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的，建行dcc規(guī)劃稱之為“核心層”的功能。“核心層”的功能是dcc規(guī)劃較少涉及，同時又是核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)最重要的功能。核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的外圍功能，如它所提供的產(chǎn)品、在核心層功能之上的清結(jié)算流程、帳務(wù)核算體系、操作安全控制體系等，本章從簡論述，并尊重建行dcc的規(guī)劃結(jié)論。1.1 核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)核心層的目標(biāo)功能1.1.1 系統(tǒng)的總體功能和特性核心業(yè)務(wù)系

2、統(tǒng)應(yīng)該至少包括以下幾方面的功能：對客戶、帳戶、產(chǎn)品、公司客戶進(jìn)行唯一標(biāo)識記錄和維護(hù)客戶、帳戶和產(chǎn)品之間的關(guān)系支持多分行、多支行的運(yùn)營支持多幣種的交易和會計核算各應(yīng)用模塊間進(jìn)行交互；應(yīng)用可進(jìn)行自提示這些交互支持對特定的交易或事件的第二用戶授權(quán)在安全日志文件中，保存完整的審計跟蹤信息以文字形式保留客戶的建議將建議和報告保存在檔案庫中，并可以聯(lián)機(jī)獲取1.1.2 客戶信息管理功能這里的客戶信息管理是操作型的，關(guān)于操作型客戶信息管理的詳細(xì)規(guī)劃可以參見本規(guī)劃的第章。某銀行已經(jīng)將cif的功能規(guī)劃進(jìn)ccbs系統(tǒng)，故在此總結(jié)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶信息管理應(yīng)包含的功能集：每個客戶在全行范圍內(nèi)有唯一的客戶標(biāo)識號標(biāo)準(zhǔn)的客

3、戶數(shù)據(jù)的定義，靈活的客戶標(biāo)識號的支持機(jī)制：將客戶號和屬于該客戶的賬號，以客戶信息文件（cif）的方式建立起對應(yīng)關(guān)系。支持全行約定俗成的賬號定義規(guī)則?？蛻艉灻膱D形樣本應(yīng)該保存在客戶記錄中。能夠建立客戶和銀行的，基于交易歷史的360度視圖關(guān)系，包括客戶所使用的帳戶，所使用的金融產(chǎn)品，客戶賬戶的合計余額和賬戶限額等。銀行能夠獲得某個客戶的所有賬戶的匯總余額狀況能夠根據(jù)客戶類型，匯總余額狀況，客戶所擁有的帳戶類型，客戶所進(jìn)行的交易的類型來區(qū)分客戶或進(jìn)行客戶分組能夠分辨和標(biāo)識和某個客戶有密切關(guān)系的其他客戶的賬號或子賬號。能夠?qū)①~戶的擁有者和海外代理機(jī)構(gòu)建立聯(lián)系。在分辨客戶間的關(guān)系時，系統(tǒng)支持使用各種自

4、定義的分辨規(guī)則。能夠靈活運(yùn)用任何帳戶中的參數(shù)來搜索和識別客戶，能夠在客戶的相關(guān)記錄上并入任何的文字評注。將客戶記錄和該客戶和本銀行的交互歷史聯(lián)系起來，這些交互歷史包括：客戶通信、客戶投訴、客戶在本行的交易歷史記錄、重大事件等能夠?qū)y行的市場和銷售活動定向地通知特定的客戶和客戶組。全面的客戶信息存儲應(yīng)該和call center有接口，使得坐席人員能夠?qū)崟r掌握客戶的狀況，并將客戶的反饋實時錄入客戶信息庫中。1.1.3 帳戶管理功能帳戶管理功能包括：將帳戶號與一組靈活定義的必須錄入的信息進(jìn)行關(guān)連，包括：對應(yīng)帳戶存款，客戶id等賬戶余額能夠通過各種交易渠道得到實時更新，并且余額對銀行外部用戶的顯示是一

5、致的，無論他們是使用電話、互聯(lián)網(wǎng)還是紙質(zhì)通知獲得余額數(shù)字系統(tǒng)能夠靈活定義賬戶的維護(hù)規(guī)則，無論是在賬戶類別的基礎(chǔ)上，還是在個別賬戶的基礎(chǔ)上嚴(yán)格控制賬戶的狀態(tài)變更的操作。依據(jù)賬戶狀態(tài)系統(tǒng)可以將賬戶進(jìn)行分組或進(jìn)行分析系統(tǒng)能夠建立一種層次結(jié)構(gòu)來進(jìn)行賬戶限額的設(shè)定，例如，通過賬戶的客戶屬性、金融產(chǎn)品屬性、所屬的業(yè)務(wù)單元等，層層進(jìn)行限額機(jī)制的設(shè)計有一套嚴(yán)格而定義靈活的機(jī)制保證賬戶在創(chuàng)建、訪問、狀態(tài)變更時的安全性。例如可以將賬戶密碼安全地傳遞到所有者手中等。有一套靈活的賬戶結(jié)構(gòu)機(jī)制，可以將核心系統(tǒng)的賬戶信息和其它系統(tǒng)的賬戶，如資金、投資系統(tǒng)等，聯(lián)系起來能夠累計存貸款利息，根據(jù)各種利息計算因素的變化，如到息日

6、等進(jìn)行自動重算通過和第三方產(chǎn)品的集成，可以實現(xiàn)以電子化形式存儲用戶簽名，以進(jìn)行賬戶交易授權(quán)的機(jī)制。其它賬戶管理和維護(hù)功能包括： 能夠統(tǒng)計與一個產(chǎn)品關(guān)連的所有帳戶 能夠計算出清算過的余額，待清算的余額，和累計清算的余額 帳戶的層次結(jié)構(gòu)（比如，按客戶，帳戶類型，產(chǎn)品，分行，業(yè)務(wù)單元等分類） 能夠建立同一客戶不同賬號之間的相互參照 能夠管理信托帳戶和其他涉及受益人的帳戶 能夠鎖定或停止特定的帳戶 記錄帳戶特定的警告代碼 識別休眠或長期不被使用的帳戶 識別“客戶經(jīng)理”或“客戶關(guān)系經(jīng)理”聯(lián)機(jī)帳戶查詢的內(nèi)容應(yīng)包括：帳戶狀態(tài)報告 、交易清單、停付指令、完全的利息和費(fèi)用的明細(xì)、自動的帳戶關(guān)閉處理在帳單生成方面

7、，系統(tǒng)能夠： 從生成類型可分為周期性生成、臨時生成、當(dāng)某個特定事件發(fā)生時生成，或在給定數(shù)量的交易完成以后生成 顯示該客戶的其他帳戶余額 進(jìn)行帳單的復(fù)制和拷貝 記錄交易細(xì)節(jié)的文字描述 提供其他相關(guān)的信息給客戶生成計提利息和費(fèi)用的詳細(xì)通知，包括每個計提帳戶利息和費(fèi)用計算的完整的明細(xì)自動或根據(jù)用戶請求生成用戶定義的，預(yù)定義格式的帳戶報告，包括：標(biāo)準(zhǔn)信函(比如利率更改)、非授權(quán)的或超額透支的建議、預(yù)先利息/收費(fèi)通知，及應(yīng)付日期/應(yīng)付款通知、基金收取的確認(rèn)、付款文件的交付、其它臨時報告支持單客戶的帳戶組（包括兩個或多個帳戶）的計息，收費(fèi)，和報表功能： 靈活的基于帳戶組頭寸和活動的其它收費(fèi)安排 生成帳戶組

8、的狀態(tài)，計提和活動報告記錄客戶帳戶的戶籍或法人單位支持支票帳戶管理流程，包括： 生成支票簿和存折的打印指令； 記錄支票簿和存折的定購和發(fā)送； 跟蹤和校驗當(dāng)前和以往發(fā)行過內(nèi)容的系列號； 記錄客戶的停付指令和監(jiān)視帳戶行為以定位“停付嫌疑” 監(jiān)督和報告帳戶活動并突出異常行為1.1.4 產(chǎn)品管理 功能核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)在產(chǎn)品管理方面應(yīng)該至少包括以下功能：產(chǎn)品應(yīng)該是：具有唯一標(biāo)識的、由可變參數(shù)和產(chǎn)品組件來定義的、產(chǎn)品基本數(shù)據(jù)無需程序員和操作員維護(hù)、可以指定產(chǎn)品的起始日和到期日的、只給授權(quán)用戶訪問(除查詢外)的、能夠支持大量的計息和收費(fèi)規(guī)則（這些規(guī)則取決于客戶類型、帳戶組安排、行業(yè)/產(chǎn)業(yè)代碼、擔(dān)保關(guān)系等）的。應(yīng)

9、支持的產(chǎn)品清單，見本章第二節(jié)。下面強(qiáng)調(diào)以下的幾個產(chǎn)品： 活期性存款賬戶（dda），應(yīng)能夠區(qū)分有利息或無利息賬戶、吸引合格的余額進(jìn)行存款或貸款、能夠根據(jù)合格的標(biāo)準(zhǔn)（例如余額，活動，或者營業(yè)額）吸引費(fèi)用和傭金、具備適度的透支限制 定期存款產(chǎn)品包括固定期限定期存款，可變期限定期存款或在通知期后可贖回的定期存款 貸款產(chǎn)品應(yīng)有固定期限，可變期限或在通知期后可贖回幾種類型，標(biāo)識出附加貸款償還的基礎(chǔ)(即只付利息，本金加利息，只付本金，折扣，利息/附加費(fèi)用)，區(qū)分貸款償還進(jìn)度的種類，具備對超額，拖欠和過期的處理標(biāo)準(zhǔn)，保存抵押品的安全需求，能生成年度進(jìn)展報告和報價單產(chǎn)品應(yīng)該支持靈活的費(fèi)率輸入，能夠?qū)崟r的將市場數(shù)

10、據(jù)導(dǎo)入核心銀行系統(tǒng)支持分層定價，能夠根據(jù)客戶關(guān)系參數(shù)提出計價點、利率、付款條件、收費(fèi)和費(fèi)用減免、服務(wù)水平等具備靈活的收費(fèi)機(jī)制，能夠根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則來設(shè)置產(chǎn)品的收費(fèi)支持費(fèi)用減免，能夠設(shè)置參數(shù)以表明何時及多少費(fèi)用應(yīng)該免除。費(fèi)用減免條件應(yīng)該包括余額、客戶類型、促銷方式等等支持透支處理，能夠收取帳戶持有人的透支費(fèi)和負(fù)利息。系統(tǒng)必須能夠首先處理最小的名目，以減少透支發(fā)生的次數(shù)支持手工的收費(fèi)更新，系統(tǒng)允許管理者、經(jīng)理為某些客戶或基于一些特定的帳戶條件更新收費(fèi)。收費(fèi)更新應(yīng)該可以設(shè)置為自動過期系統(tǒng)能夠在產(chǎn)品粒度的層次上定義收費(fèi)。包括同一產(chǎn)品大類中的不同產(chǎn)品類型，以及不同的服務(wù)水平參數(shù)1.1.5 帳戶交易管理功能支

11、持存款/取款（包括現(xiàn)金）支持現(xiàn)金流動和分行間的現(xiàn)金管理，包括自動的審計追蹤和總帳過帳關(guān)于開戶/關(guān)閉帳戶是的操作：開戶時必須提供姓名、地址、簽名圖像、對帳單的發(fā)送頻率；開戶時可以自動地生成帳戶號，也可以根據(jù)客戶的喜好指定帳戶號；關(guān)閉帳戶應(yīng)該能夠標(biāo)識帳戶為關(guān)閉狀態(tài)，而不是從系統(tǒng)中刪除該帳戶帳戶維護(hù)時，可履行非金融性的維護(hù)任務(wù)或不產(chǎn)生日記帳條目的非銀行的“靜態(tài)的”交易支持自動的清結(jié)算功能，根據(jù)會計標(biāo)準(zhǔn)自動匹配全部的行內(nèi)和行際的日記帳條目支持余額管理，系統(tǒng)應(yīng)該為任何接觸點提供一致的、實時的余額，并且為系統(tǒng)間的內(nèi)部調(diào)帳提供改進(jìn)的異常報表/試算表支持“鎖定”選擇，系統(tǒng)能夠?qū)⑷魏螏艋蜃訋絷P(guān)聯(lián)為抵押帳戶、

12、指定帳戶、欺詐檢測和收款系統(tǒng)應(yīng)該能夠處理交易分解，系統(tǒng)接收存款并將存款分解到不同的帳戶，系統(tǒng)也可以處理單筆存款、多個記息日的交易系統(tǒng)必須為每個條目提供過帳的功能系統(tǒng)能夠設(shè)置規(guī)則以激活休眠的帳戶。帳戶只有通過手工處理并經(jīng)過管理者的批準(zhǔn)才能夠被激活由于明顯的和有意義的原因造成的異常，系統(tǒng)支持產(chǎn)生管理者異常報告在出納工作站能夠生成預(yù)打印的收據(jù)系統(tǒng)提供在線審閱報表及按需打印報表的功能。報表應(yīng)該在線保留七年以供備查。所有的交易應(yīng)該在線實時地被校驗和過帳到核心銀行系統(tǒng)系統(tǒng)為不同的交易類型提供缺省的交易字段和參數(shù)。系統(tǒng)能夠靈活地定義每種交易類型的缺省的頭寸和信息系統(tǒng)能夠設(shè)置帳戶休眠規(guī)則（手工或自動）系統(tǒng)能夠

13、創(chuàng)建、修改、刪除、更新交易頭文件并建立可共享的參數(shù)文件支持帳戶之間轉(zhuǎn)帳。通過接口，可以轉(zhuǎn)帳到其它銀行/由其它銀行轉(zhuǎn)入支持發(fā)布的/接收的直接借記指令支持撤消交易支持用于自動轉(zhuǎn)帳的掃描設(shè)備支持銀行支票/匯票的發(fā)行支持貸款的提款和到期支持貸款的償還（預(yù)定的/非預(yù)定的）支持定期存款的存入和到期支持定期存款的提前支?。ㄈ?部分）支持外匯管理的業(yè)務(wù)支持伴隨性的事務(wù)，如利息收取/利息支付，費(fèi)用和傭金的收取等支持創(chuàng)建和維護(hù)交易類型，并將其作為參數(shù)放入交易處理的定義支持在線交易的授權(quán)管理者或交易者能對大批量的及高風(fēng)險的交易的必要組件進(jìn)行檢查和編輯，并能夠?qū)崿F(xiàn)多級授權(quán)控制。支持旅行支票的發(fā)行控制，監(jiān)督控制和庫存

14、控制1.1.6 報表管理功能本系統(tǒng)應(yīng)該至少包括以下幾方面的報表能力：隨機(jī)生成報表的能力，系統(tǒng)應(yīng)該支持按非技術(shù)人員、多客戶和多帳戶的靈活的報表輸出根據(jù)客戶的要求提供客戶對帳單，并能夠以多種格式查看客戶的存款和憑單交易系統(tǒng)能夠?qū)ν钢羯墒召M(fèi)帳單能夠以往來行分組查看當(dāng)前的余額系統(tǒng)能夠定義、生成在線和歸檔的有效的管理報表。管理報表至少包括資產(chǎn)和負(fù)債管理報表、貸款和信用管理報表、現(xiàn)金流預(yù)測報表系統(tǒng)應(yīng)該支持合并的帳戶明細(xì)表以反映公司的全部帳戶情況；設(shè)置交付期系統(tǒng)能夠自動生成含有高亮度顯示的斷點和故障點的試算表，具有使會計記帳流線化的潛力系統(tǒng)能夠根據(jù)參數(shù)驅(qū)動的方法提供“whatif”類型的預(yù)測支持定制報

15、表，這些報表的范圍和生成頻率由需要報表的用戶組確定，報表涉及的參數(shù)可能由其它相關(guān)的組設(shè)置系統(tǒng)能夠生成正確的貸方分錄報表并遏制不影響客戶余額的行際信貸對人行和其他管制機(jī)構(gòu)的報告1.1.7 出納/分行交易管理功能當(dāng)分行與總行間的通訊連接中斷時，能夠繼續(xù)處理交易。脫機(jī)方式必須有明顯的標(biāo)示，并且能夠支持在通訊恢復(fù)后的無縫聯(lián)機(jī)系統(tǒng)能夠?qū)⑹湛詈褪找孓D(zhuǎn)到受益人的帳戶系統(tǒng)能夠為其它銀行和內(nèi)部多幣種交易處理長期性的指令交易系統(tǒng)能夠處理交易回滾系統(tǒng)能夠在柜員交易屏幕支持自由格式的，多行的文本注釋系統(tǒng)能夠?qū)⒕揞~交易或高風(fēng)險交易的必要細(xì)節(jié)發(fā)送給監(jiān)督者或原始的交易方以供評審和可能的編輯，系統(tǒng)還應(yīng)該能夠?qū)嵭卸嗉壵J(rèn)證控制。

16、交易的批準(zhǔn)過程是通過工作流來實現(xiàn)能夠在分行系統(tǒng)支持基于分行的光學(xué)字符識別和磁墨水字符識別，以減少賬號和其它標(biāo)識的手工錄入系統(tǒng)能夠讓柜員或客戶經(jīng)理從交易清單中選擇具體的描述，或使用自由格式的文本系統(tǒng)能夠為取款和取款限額規(guī)定簽名級別。級別應(yīng)該是靈活的，分層的。新帳戶應(yīng)該繼承規(guī)則系統(tǒng)能夠建立、修改和刪除收據(jù)數(shù)據(jù)1.1.8 管理和監(jiān)控功能系統(tǒng)應(yīng)該在對帳戶/帳戶組/子帳戶進(jìn)行限額上具有靈活性系統(tǒng)能夠根據(jù)風(fēng)險或其它參數(shù)監(jiān)控指定的帳戶系統(tǒng)具備登陸和注銷的安全機(jī)制。這是一套基于用戶id的安全體系，同時用戶具備聯(lián)機(jī)和脫機(jī)的系統(tǒng)訪問能力系統(tǒng)能夠在帳戶設(shè)立后修改帳戶細(xì)節(jié)，受制于雙重控制。前臺和后臺均可對帳戶進(jìn)行更新

17、在系統(tǒng)錯誤的消息文件維護(hù)方面，系統(tǒng)能夠建立、修改和刪除一條消息在系統(tǒng)幫助文本的維護(hù)方面，系統(tǒng)能夠建立、修改和刪除文本記錄1.1.9 現(xiàn)金管理功能客戶/關(guān)系經(jīng)理能夠監(jiān)控/追蹤現(xiàn)金余額、投資、績效等方面的情況由客戶或關(guān)系經(jīng)理激活執(zhí)行交易的指令由客戶或關(guān)系經(jīng)理初始化的報表識別，歸檔和提取全部的交易記錄和其它系統(tǒng)輸入記錄，以進(jìn)行安全/日志/審計追蹤系統(tǒng)能夠?qū)y行余額轉(zhuǎn)入非銀行的貨幣帳戶（比如，過夜資金市場）與業(yè)界會計標(biāo)準(zhǔn)的接口：系統(tǒng)能夠靈活地遵守不斷變化的國內(nèi)和國際的標(biāo)準(zhǔn)，并能夠通過xml與客戶端的應(yīng)用連接系統(tǒng)能夠提供加速付款過程（收據(jù)、排序、存款、報表）的業(yè)務(wù)服務(wù)網(wǎng)上銀行：系統(tǒng)能夠提供以下的聯(lián)機(jī)功能

18、：客戶功能、客戶檔案維護(hù)、帳戶余額查詢、停付指令、支票發(fā)行文件維護(hù)、支票不合理收費(fèi)的調(diào)整請求客戶支持：客戶能夠聯(lián)機(jī)訪問系統(tǒng)從銀行查看帳戶的預(yù)過帳情況1.1.10 總帳功能自動過帳，比如從其它核心系統(tǒng)globus付款系統(tǒng)自動過帳預(yù)算：系統(tǒng)能夠按交易、客戶、帳戶或任何它們之間的組合進(jìn)行報告和分派盈利率系統(tǒng)能夠?qū)θ魏巫鳂I(yè)的成本分?jǐn)偟饺魏螏艋虺杀?利潤中心能夠創(chuàng)建帳戶間的父子關(guān)系，能提供多層帳戶關(guān)系分類帳應(yīng)該整合在一起，任何對子帳目的改變能自動反映到父帳目總帳系統(tǒng)必須提供父賬目下不同子賬目的自動對帳功能系統(tǒng)應(yīng)該能夠在非更新模式下查看變更和條目（尤其在利息過帳時）交易分類帳應(yīng)該能保持開放一天以上而不影

19、響隨后的交易系統(tǒng)能夠根據(jù)需要進(jìn)行交易的批處理和聯(lián)機(jī)處理系統(tǒng)能夠處理回溯和遠(yuǎn)期的交易系統(tǒng)能夠分客戶地顯示資產(chǎn)和負(fù)債的進(jìn)程，并支持每天的資產(chǎn)負(fù)債報表系統(tǒng)能夠自動生成所需的外部監(jiān)管報告系統(tǒng)提供靈活的會計圖表和日記帳處理以遵照會計準(zhǔn)則的規(guī)定和所有權(quán)會計的規(guī)則系統(tǒng)為風(fēng)險分擔(dān)者提供靈活的報表生成能力；報表的修改應(yīng)該由dba來完成，而不是由編程人員來實現(xiàn)。管理報表必須與mis應(yīng)用相匹配系統(tǒng)能夠提供風(fēng)險模型檢測分析、產(chǎn)品開發(fā)分析、客戶盈利率分析等等系統(tǒng)能夠取消/更正任何的交易詳情，并自動重新計算利息計提、p/l分配和相應(yīng)的日記帳逆轉(zhuǎn)系統(tǒng)能夠?qū)ν瓿傻慕灰走M(jìn)行實時的更正系統(tǒng)必須能夠支持對過去36個月的歷史交易進(jìn)行

20、聯(lián)機(jī)訪問，并脫機(jī)保存48個月的歷史交易根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則，系統(tǒng)能夠?qū)Y(jié)算余額在總額或凈利的基礎(chǔ)上進(jìn)行每日的利息計提每日對帳應(yīng)該提供試算平衡表、未定帳和對帳結(jié)束的能力系統(tǒng)能夠備份交易日志和總帳余額，并能夠?qū)⒖値ず徒灰讱v史恢復(fù)至任何時間點系統(tǒng)能夠根據(jù)可修改的業(yè)務(wù)規(guī)則自動生成支持交易的帳戶系統(tǒng)能夠根據(jù)靈活的參數(shù)計算帳戶余額系統(tǒng)能夠?qū)λ屯値さ呐拷灰资褂每勺粉櫟膮⒄仗栂到y(tǒng)在總帳中能夠支持分行的實體系統(tǒng)能夠?qū)⒖値ば畔?dǎo)出至表格應(yīng)用，比如excel等系統(tǒng)能夠顯示日記帳的總額，打印、掃描日記帳1.1.11 應(yīng)用安全管理功能靈活的安全管理機(jī)制，授權(quán)用戶可以方便地進(jìn)行安全管理，并能夠建立檔案、具有審計能力。授權(quán)用戶

21、能夠在總部進(jìn)行安全管理能夠?qū)踩珯?quán)限基于角色和子集分配給個人?？梢栽诳偛炕蜻h(yuǎn)程進(jìn)行權(quán)限分配能夠生成詳細(xì)的安全審核報告，指出何人、為何、何時和何地進(jìn)行了安全設(shè)置，權(quán)限修改或刪除能夠運(yùn)用靈活的報表機(jī)制，輕松地生成用戶檔案報告能夠匯報和審核交易發(fā)生的特定地點系統(tǒng)能夠用工作流支持二級安全訪問或修改的授權(quán)系統(tǒng)能夠基于時間參數(shù)強(qiáng)制注銷。時間參數(shù)應(yīng)該根據(jù)工作角色和功能靈活地設(shè)置系統(tǒng)應(yīng)該支持ldap安全基礎(chǔ)架構(gòu)。包括用戶工作站的單點登陸系統(tǒng)應(yīng)該保證分行按照用戶登陸時的身份將操作員記錄下來。系統(tǒng)還應(yīng)該處理原始操作員離開終端但未注銷的情況系統(tǒng)能夠限制對一些特殊帳戶或帳戶群的訪問。特殊帳戶包括vip帳戶和職工帳戶系

22、統(tǒng)能夠基于終端的物理位置限制對系統(tǒng)和系統(tǒng)功能的訪問在連續(xù)三次失敗操作時鎖定用戶id系統(tǒng)能夠自動生成違反安全的異常報告系統(tǒng)支持用戶口令的自動過期、最小的口令長度、強(qiáng)制口令使用數(shù)字和字母、禁止使用容易猜到的口令、禁止口令與用戶id一致、禁止設(shè)置口令為詞典中的字系統(tǒng)能夠根據(jù)業(yè)界流行的加密方法對口令及客戶敏感的數(shù)據(jù)進(jìn)行加密系統(tǒng)必須保證單用戶單進(jìn)程，比如一個用戶在同一時間只能在一臺終端登陸對高風(fēng)險的應(yīng)用/交易，強(qiáng)制使用token和口令，比如安全管理和巨額基金轉(zhuǎn)帳系統(tǒng)能夠基于預(yù)定的原則對不尋常的作業(yè)生成異常報告，以便監(jiān)測異常的交易對一些高風(fēng)險的交易，要求用戶輸入附加的口令或重復(fù)的口令，以確保用戶未離開交易

23、中的終端1.2 核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的業(yè)務(wù)層的目標(biāo)功能1.2.1 核算管理及賬務(wù)體系q 核算管理體系根據(jù)中國某銀行會計核算制度（本外幣）的規(guī)定，結(jié)合各一級分行/二級分行的管理體制及考核要求，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)采用多級核算體制。營業(yè)網(wǎng)點作為系統(tǒng)的營業(yè)前端，主要工作是將經(jīng)濟(jì)事項錄入計算機(jī)；分（一級分行或二級分行）支行作為核算主體，具有完整賬務(wù)體系的基本核算單位。一個核算主體既可定義為多個營業(yè)網(wǎng)點組成，也可定義為一個營業(yè)網(wǎng)點。各一級分行在總行營業(yè)部開設(shè)頭寸戶；各二級分行對應(yīng)一級分行核算中心開設(shè)頭寸戶；各支行對應(yīng)二級分行開設(shè)頭寸戶；各營業(yè)網(wǎng)點對應(yīng)支行開設(shè)內(nèi)部往來賬戶。通過北京數(shù)據(jù)中心進(jìn)行全行的頭寸管理和資金調(diào)撥。

24、數(shù)據(jù)中心區(qū)域內(nèi)各級行與區(qū)域外分行及境外行外匯資金清算,由數(shù)據(jù)中心通過外匯清算前置與tcs 和pcc 接口連接。q 賬務(wù)體系按本外幣統(tǒng)一會計核算制度，將本外幣公司業(yè)務(wù)、本外幣儲蓄業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)的帳務(wù)處理在系統(tǒng)中整合，實現(xiàn)本外幣一體化的集中會計核算，賬務(wù)數(shù)據(jù)集中存放。會計核算賬務(wù)數(shù)據(jù)集中存放于數(shù)據(jù)中心主機(jī)，各營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)采集賬務(wù)數(shù)據(jù)向主機(jī)傳輸、提交，數(shù)據(jù)中心負(fù)責(zé)對核算賬務(wù)數(shù)據(jù)集中存放和加工處理，并向各營業(yè)網(wǎng)點反饋相關(guān)會計交易。為滿足各行內(nèi)部管理和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行、地方財政、審計、稅務(wù)等部門對建行的各類監(jiān)管、檢查需要。數(shù)據(jù)中心可按規(guī)范統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，定時點向各管理層反饋會計信息。特殊需要時，由數(shù)據(jù)中心提供

25、數(shù)據(jù)信息源，各管理層根據(jù)需要自行生成數(shù)據(jù)信息。總賬系統(tǒng)使用本外幣統(tǒng)一會計核算制度進(jìn)行核算，科目采用二級科目制。按核算主體分幣種設(shè)置總賬，并按隸屬關(guān)系分別生成各級機(jī)構(gòu)的科目匯總數(shù)據(jù)。明細(xì)賬分為客戶明細(xì)賬和內(nèi)部明細(xì)賬兩大類?？蛻裘骷?xì)賬包括存款明細(xì)賬、貸款明細(xì)賬；內(nèi)部明細(xì)賬包括表內(nèi)內(nèi)部賬明細(xì)賬、外匯結(jié)售明細(xì)賬、外匯買賣明細(xì)賬、核銷賬、表外內(nèi)部賬明細(xì)賬。流水賬由交易驅(qū)動方式產(chǎn)生和批處理方式產(chǎn)生兩種，每種方式產(chǎn)生一個流水編號。登記簿設(shè)置有兩種，一是以機(jī)構(gòu)為單位設(shè)置，另一種是以柜員為單位設(shè)置；登記簿的反映方式可以以紙式形式反映，也可以以數(shù)據(jù)形式反映。在系統(tǒng)中，交易信息根據(jù)系統(tǒng)會計分錄表產(chǎn)生交易流水、平行登

26、記明細(xì)賬和當(dāng)日科目發(fā)生額，登記登記簿；日終批處理根據(jù)交易流水登記總賬，進(jìn)行總賬、明細(xì)賬的自身平衡，以及總賬與明細(xì)賬的總分核對，并進(jìn)行總賬與當(dāng)日科目發(fā)生核對。系統(tǒng)支持24 小時不間斷記賬模式。營業(yè)網(wǎng)柜員日結(jié)時，采用將清點的庫存現(xiàn)金、重要空白憑證的結(jié)果輸入系統(tǒng)，由系統(tǒng)自動核對的柜員主動方式，減少了柜員結(jié)賬過程中的隨意性；系統(tǒng)自動將柜員的當(dāng)日流水進(jìn)行借、貸平衡，并打印柜員交易流水清單，柜員科目日結(jié)清單，確保交易處理正確。機(jī)構(gòu)日結(jié)時，系統(tǒng)自動檢查本機(jī)構(gòu)柜員的日結(jié)情況，并打印出本機(jī)構(gòu)的交易匯總表、柜員結(jié)賬時間表等，同時在柜員結(jié)賬時間表中將各柜員的最后一筆賬務(wù)性交易流水反映出來，加強(qiáng)柜員日結(jié)的管理和監(jiān)督。

27、核算中心在規(guī)定的時間進(jìn)行日結(jié)處理，系統(tǒng)自動檢查所轄各點的日結(jié)情況，進(jìn)行賬務(wù)體系中的各項平衡檢查和處理。對于未日結(jié)的機(jī)構(gòu)次日打印出營業(yè)網(wǎng)點未結(jié)賬清單；對于流水不平的營業(yè)網(wǎng)點系統(tǒng)自動進(jìn)行宕賬處理，同時打印流水不平錯誤清單；對于系統(tǒng)批處理過程產(chǎn)生的不平賬戶，打印異常掛賬清單；核算中心根據(jù)不同清單督促營業(yè)網(wǎng)點或有關(guān)部門查明原因進(jìn)行賬務(wù)處理，起到監(jiān)督作用。1.2.2 內(nèi)部資金管理同業(yè)拆借中，實行拆借對象信息管理、額度實時控管即：總行統(tǒng)一授信下的各級分行額度周轉(zhuǎn)使用，拆借對象客戶信息管理，信息數(shù)據(jù)集中區(qū)域共享。系統(tǒng)內(nèi)的資金實行實時的頭寸資金調(diào)度和管理。一級分行/二級分行與各轄內(nèi)各核算主體行間采用：由核算主

28、體行申請，一級分行/二級分行計財部核準(zhǔn)，核算中心入賬的調(diào)撥方式1.2.3 結(jié)算管理銀行匯票、銀行本票的底卡保留在簽發(fā)行，結(jié)清銷卡由簽發(fā)行處理。匯劃采用“一口出，多口進(jìn)”的方式，即匯出業(yè)務(wù)由各營業(yè)網(wǎng)點處理，以一級分行的一個聯(lián)行號發(fā)送至總行清算系統(tǒng)，匯入可以多個聯(lián)行號進(jìn)，由各營業(yè)網(wǎng)點進(jìn)行處理。交換采用分散提出、分散提入方式。也可根據(jù)需要采用集中提出和集中提入方式。1.2.4 銀行卡業(yè)務(wù)的管理1銀行卡清算銀行卡的資金清算統(tǒng)一由一級分行核算中心對外清算，包括金網(wǎng)、龍網(wǎng)、全國金網(wǎng)、商戶款的清算。商戶清算信息由各地市的商戶開戶行自行接收。2銀行卡開卡由一級分行統(tǒng)一生成制卡信息文件，傳送至各地市，由各地市根

29、據(jù)不同的要求生成制卡文件，并打印卡片。密碼文件由主機(jī)生成后，下傳各地解密打印。3商戶的管理由各地市將商戶維護(hù)的信息上傳至一級分行/二級分行。商戶的管理仍實行屬地化管理。4黑名單的管理由各地市卡信控部門人工錄入的黑名單信息上送一級分行，一級分行負(fù)責(zé)向總行上傳、接收。1.2.5 現(xiàn)金管理現(xiàn)金管理將現(xiàn)金的內(nèi)部管理（包括機(jī)構(gòu)調(diào)撥、柜員調(diào)撥）、柜面管理在系統(tǒng)中進(jìn)行控制，采用現(xiàn)金出納機(jī)聯(lián)動賬務(wù)處理。1.2.6 憑證管理結(jié)算類憑證按人行標(biāo)準(zhǔn)；銀行內(nèi)部使用憑證按總行和自定義相結(jié)合的標(biāo)準(zhǔn)；客戶憑證按總行和行業(yè)相結(jié)合的標(biāo)準(zhǔn)。系統(tǒng)對會計憑證的使用區(qū)分以下情況，分別處理：1外來原始憑證代記賬憑證：系統(tǒng)對可代替記賬憑證

30、的原始憑證的過機(jī)記錄采用在憑證正面或背面打印輸出認(rèn)證方式，以便后臺人員稽核。2銀行填制的憑證：銀行填制憑證分別以下兩種情況：交易驅(qū)動模式下：柜員根據(jù)原始憑證啟動交易，交易完成后系統(tǒng)打印輸出機(jī)制憑證。分錄驅(qū)動模式下：柜員根據(jù)原始憑證手工填制記賬憑證后錄入系統(tǒng)。3批處理業(yè)務(wù)憑證：銀行結(jié)息、批量代扣、代付款等批處理業(yè)務(wù)采用清單式憑證。4匯總記賬憑證：現(xiàn)金、同城票據(jù)交換等需要匯總登記明細(xì)賬戶的業(yè)務(wù)填制匯總記賬憑證。重要單證管理將重要單據(jù)入庫、重要單據(jù)調(diào)撥、憑證出售、重要單據(jù)使用、作廢在系統(tǒng)中進(jìn)行控制。1.2.7 國際結(jié)算國際結(jié)算中匯出匯款、匯入?yún)R款、光票托收業(yè)務(wù)移植入主機(jī)系統(tǒng)處理；跟單進(jìn)口、跟單出口、

31、保函業(yè)務(wù)仍由各分行國際結(jié)算系統(tǒng)處理。國際結(jié)算系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理后的會計數(shù)據(jù)由分行前置系統(tǒng)傳送主機(jī)。1.2.8 對各級機(jī)構(gòu)作業(yè)的支持q 營業(yè)網(wǎng)點 柜員將所發(fā)生業(yè)務(wù)的經(jīng)濟(jì)事項，取得交易資料或填制會計憑證，錄入計算機(jī)，接受主機(jī)反饋信息打印憑證、簽發(fā)回單等。 柜員營業(yè)終了辦理結(jié)賬、核對賬實、整理并移交憑證（稽核）。 營業(yè)網(wǎng)點在所轄柜員全部結(jié)賬后辦理機(jī)構(gòu)結(jié)賬。 次日接收系統(tǒng)反饋報表及批處理憑證。q 一級分行核算中心負(fù)責(zé)一級分行授權(quán)管理的業(yè)務(wù)參數(shù)日常維護(hù)。在所轄營業(yè)網(wǎng)點結(jié)賬后辦理全轄結(jié)賬。次日接收系統(tǒng)反饋本轄報表。對系統(tǒng)批處理后反饋的賬務(wù)異常情況進(jìn)行后續(xù)處理。接受主機(jī)報表信息生成報表文件q 數(shù)據(jù)中心負(fù)責(zé)總行統(tǒng)一

32、規(guī)定的業(yè)務(wù)相關(guān)參數(shù)維護(hù)；在一級分行結(jié)賬后進(jìn)行主機(jī)系統(tǒng)批處理；批量結(jié)息處理、年終進(jìn)行損益結(jié)轉(zhuǎn)、賬戶結(jié)轉(zhuǎn)。次日對系統(tǒng)批處理后反饋的異常情況進(jìn)行后續(xù)處理；全行數(shù)據(jù)集中完成，取消總行清算網(wǎng)。實現(xiàn)由總行（總行營業(yè)部）通過北京數(shù)據(jù)中心直接及時進(jìn)行全行的頭寸管理和資金調(diào)撥。賬本數(shù)據(jù)集中貯存和保管。1.2.9 營運(yùn)風(fēng)險控制體系 參數(shù)管理將參數(shù)維護(hù)分為兩個層次，一是數(shù)據(jù)中心維護(hù)，二是一級分行核算中心維護(hù)。采用通過交易方式進(jìn)行業(yè)務(wù)參數(shù)設(shè)置，便于根據(jù)業(yè)務(wù)和管理需要靈活進(jìn)行調(diào)整。 額度管理額度管理可分為機(jī)構(gòu)額度管理和客戶額度管理。機(jī)構(gòu)額度管理可有總行、一級分行、二級分行控制總額度；下屬機(jī)構(gòu)在總額度下再進(jìn)行額度管理?？?/p>

33、戶額度管理以客戶為單位分別控制各類額度。 業(yè)務(wù)操作權(quán)限管理系統(tǒng)對科目使用的控管。根據(jù)核算辦法及各行的管理需要，業(yè)務(wù)參數(shù)維護(hù)人員對不同層次的機(jī)構(gòu)（如總行、一級分行、二級分行、支行、營業(yè)網(wǎng)點）可使用的會計科目加注標(biāo)志，規(guī)范會計核算。系統(tǒng)對營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦業(yè)務(wù)的控管。系統(tǒng)將機(jī)構(gòu)劃分為：核算中心、國際業(yè)務(wù)部、龍卡中心、二級分行、支行、營業(yè)網(wǎng)點，建立機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)控管表，選擇機(jī)構(gòu)可經(jīng)辦的業(yè)務(wù)，明確機(jī)構(gòu)的操作權(quán)限，防止不同類型機(jī)構(gòu)的柜員對本機(jī)構(gòu)非經(jīng)辦業(yè)務(wù)的介入。在機(jī)構(gòu)升格時，可調(diào)整相應(yīng)的機(jī)構(gòu)權(quán)限。系統(tǒng)對操作柜員的控管。系統(tǒng)將操作柜員劃分為a 級主管、b 級主管、現(xiàn)金柜員和普通柜員四類，建立交易控管表，對每一個操作員

34、根據(jù)業(yè)務(wù)操作的管理要求選擇可執(zhí)行的交易組，明確了其操作權(quán)限，由計算機(jī)對每個柜員的操作權(quán)限進(jìn)行自動控制，不得越權(quán)處理。系統(tǒng)對終端的控管。建立交易控管表，對每一臺終端根據(jù)業(yè)務(wù)操作的管理要求選擇可執(zhí)行的交易組，明確了其操作權(quán)限，由計算機(jī)對每臺終端的操作權(quán)限進(jìn)行自動控制，不得越權(quán)處理。 營業(yè)日歷管理系統(tǒng)對各營業(yè)網(wǎng)點的工作日及營業(yè)時間進(jìn)行管理，設(shè)置人行交換營業(yè)日歷、對公營業(yè)日歷、全年營業(yè)日歷等，對非營業(yè)日的相應(yīng)柜面交易以及賬號類型進(jìn)行嚴(yán)格控制，防止賬務(wù)在非營業(yè)時間被非法修改。 柜員管理柜員分為操作柜員和虛擬柜員。由一級分行核算中心統(tǒng)一管理全轄各機(jī)構(gòu)的操作員?？傂锌刹樵兯胁僮鲉T信息，各核算中心可以查詢所

35、轄所有機(jī)構(gòu)的操作員信息，機(jī)構(gòu)只能查詢本機(jī)構(gòu)的操作員信息。操作員以劃卡并輸入密碼方式進(jìn)入系統(tǒng)，系統(tǒng)為每位操作員提供更改本操作員密碼功能；操作員密碼具有時效，每隔一段時間必須修改一次密碼，否則無法進(jìn)入系統(tǒng)。 業(yè)務(wù)處理過程臨柜業(yè)務(wù)操作形式管理。臨柜業(yè)務(wù)操作形式分為單人臨柜和雙人臨柜。在合理劃分業(yè)務(wù)處理類型的基礎(chǔ)上，單人臨柜形式處理的業(yè)務(wù)以交易完成系統(tǒng)打印認(rèn)證并由人工檢核的方式進(jìn)行控管；雙人臨柜形式處理的業(yè)務(wù)以換人雙敲復(fù)核的方式進(jìn)行控管；對辦理風(fēng)險系數(shù)比較高的業(yè)務(wù)（如大額取款等）可結(jié)合劃卡密碼授權(quán)等手段對業(yè)務(wù)處理進(jìn)行控管。對現(xiàn)金進(jìn)行實時監(jiān)控。系統(tǒng)設(shè)置聯(lián)動的出納機(jī)交易，將每筆現(xiàn)金交易必須進(jìn)行券別張數(shù)的記

36、載，并與現(xiàn)金賬務(wù)交易金額自動核對，并登記柜員庫存現(xiàn)金尾箱登記簿，有效地控制了現(xiàn)金差錯的發(fā)生。對重要單證的全程監(jiān)控。系統(tǒng)從重要單證的入庫、調(diào)撥、出售、使用、作廢、銷毀的全過程進(jìn)行控制。單證入庫時登記號碼，內(nèi)部使用時必須連號使用并注銷號碼；出售憑證時號碼記錄在購買憑證的賬號下，在客戶使用時注銷號碼；單證調(diào)撥采用由上級機(jī)構(gòu)或現(xiàn)金柜員發(fā)起交易在調(diào)出方和調(diào)入方同時記賬；每筆涉及重要單證的交易必須進(jìn)行單證號碼的記載，登記柜員重要空白單證登記簿，強(qiáng)化了重要單證的管理。q 綜合柜員制建立在本外幣會計核算基礎(chǔ)上的業(yè)務(wù)整合系統(tǒng)，可實行綜合柜員制。綜合柜員制是指臨柜業(yè)務(wù)人員在劃分事權(quán)的前提下，獨(dú)立完成多業(yè)務(wù)品種、多

37、幣別的金融業(yè)務(wù)交易，并獨(dú)立承擔(dān)相應(yīng)經(jīng)濟(jì)責(zé)任的一種勞動組合形式。系統(tǒng)滿足營業(yè)終端同時具備所有業(yè)務(wù)的交易錄入功能，可處理本外幣公司業(yè)務(wù)、本外幣儲蓄業(yè)務(wù)以及銀行卡等不同業(yè)務(wù)，實行一機(jī)多能；柜員在授權(quán)約束下可辦理多種業(yè)務(wù)，實行一人多能。在理論上，客戶可在數(shù)據(jù)集中區(qū)域內(nèi)的任何一營業(yè)網(wǎng)點辦理存、貸、委托代理、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金、查詢等業(yè)務(wù)，為客戶提供快捷、方便、優(yōu)質(zhì)全方位的服務(wù)環(huán)境。1.3 金融產(chǎn)品提供1.3.1 公司業(yè)務(wù)（僅包含帳戶處理）應(yīng)包括：活期/定期存款（含公司一本通）、協(xié)定存款、保證金存款（活期/定期）、通知存款、雙重貨幣存款、貸款額度管理、信貸資金貸款、貸款展期、不良貸款管理、擔(dān)保物管理、轉(zhuǎn)貸款。銀行

38、匯票、銀行本票、銀行承兌匯票、支票、匯兌業(yè)務(wù)、托收承付、委托收款、貼現(xiàn)、保函。相關(guān)系統(tǒng)：國際結(jié)算、外匯賬戶管理系統(tǒng)1.3.2 個人業(yè)務(wù)應(yīng)包括：活期一折通、定期存款（含一本通）、綜合理財賬戶、信用卡保證金存款、通知儲蓄存款、異地托收、存款證明、掛失/解掛、凍結(jié)/解凍、存款過戶、利息稅申報、貸款額度管理、不良貸款管理、個人消費(fèi)貸款、個人權(quán)利憑證質(zhì)押貸款、速匯通。接口業(yè)務(wù)范圍：個人住房貸款。1.3.3 銀行卡業(yè)務(wù)銀行卡業(yè)務(wù)含儲蓄卡、準(zhǔn)貸記卡、貸記卡（國際信用卡）和ic 卡，業(yè)務(wù)品種包括：開卡（含預(yù)制卡）/銷卡、存款/取款、轉(zhuǎn)賬、信用控制、商戶消費(fèi)。接口業(yè)務(wù)范圍：atm、pos、cdm、國際旅行卡。1

39、.3.4 現(xiàn)金業(yè)務(wù)向人行領(lǐng)交現(xiàn)金、同業(yè)間外幣現(xiàn)金存取、機(jī)構(gòu)現(xiàn)金調(diào)撥、柜員現(xiàn)金調(diào)撥、現(xiàn)金收付、殘破幣兌換/現(xiàn)金調(diào)換。1.3.5 資金調(diào)度業(yè)務(wù)人行往來、系統(tǒng)內(nèi)往來（分行與總行）、系統(tǒng)內(nèi)往來（分行與支行）、外匯資金往來（分行與支行）、資金拆借。1.3.6 票據(jù)清算同城票據(jù)清算（提出提入）、電子匯劃、天地對接、大額實時、小額批量。1.3.7 外匯買賣業(yè)務(wù)主機(jī)業(yè)務(wù)范圍：結(jié)售匯業(yè)務(wù)、代客外匯買賣、經(jīng)營性外匯買賣。證券業(yè)務(wù)主機(jī)業(yè)務(wù)范圍：記名債券/不記名債券、接口業(yè)務(wù)范圍：開放式基金、記賬式國債、銀證通、銀證轉(zhuǎn)賬。1.3.8 中間業(yè)務(wù)委托貸款、代收公用事業(yè)費(fèi)、各類批量代扣/代付業(yè)務(wù)、社?？I(yè)務(wù)?？赡艿慕涌跇I(yè)務(wù)

40、范圍：代理中央財政授權(quán)支付業(yè)務(wù)、委托資產(chǎn)管理托管業(yè)務(wù)、代收保險費(fèi)業(yè)務(wù)、代收行政罰沒、代付保險給付金、海關(guān)稅費(fèi)edi 支付業(yè)務(wù)、期貨交易資金結(jié)算業(yè)務(wù) 腿蒅葿袁羂莁薈羄膈芇薈蚃羈膃薇袆膆腿薆羈聿蒈薅蚈芄莄薄螀肇艿薃袂芃膅螞羅肅蒄螞蚄袈莀蟻螆肄芆蝕罿袇節(jié)蠆蚈膂膈蚈螁羅蕆蚇袃膀莃蚆羅羃艿螆蚅腿膅螅螇羈蒃螄袀膇荿螃肂羀蒞螂螂芅芁荿襖肈膇莈羆芃蒆莇蚆肆莂莆螈節(jié)羋蒅袁肅膄蒄羃袇薂蒄螂肅蒈蒃裊羆莄蒂羇膁芀蒁蚇羄膆蒀蝿腿蒅葿袁羂莁薈羄膈芇薈蚃羈膃薇袆膆腿薆羈聿蒈薅蚈芄莄薄螀肇艿薃袂芃膅螞羅肅蒄螞蚄袈莀蟻螆肄芆蝕罿袇節(jié)蠆蚈膂膈蚈螁羅蕆蚇袃膀莃蚆羅羃艿螆蚅腿膅螅螇羈蒃螄袀膇荿螃肂羀蒞螂螂芅芁荿襖肈膇莈羆芃蒆莇蚆肆莂

41、莆螈節(jié)羋蒅袁肅膄蒄羃袇薂蒄螂肅蒈蒃裊羆莄蒂羇膁芀蒁蚇羄膆蒀蝿腿蒅葿袁羂莁薈羄膈芇薈蚃羈膃薇袆膆腿薆羈聿蒈薅蚈芄莄薄螀肇艿薃袂芃膅螞羅肅蒄螞蚄袈莀蟻螆肄芆蝕罿袇節(jié)蠆蚈膂膈蚈螁羅蕆蚇袃膀莃蚆羅羃艿螆蚅腿膅螅螇羈蒃螄袀膇荿螃肂羀蒞螂螂芅芁荿襖肈膇莈羆芃蒆莇蚆肆莂莆螈節(jié)羋蒅袁肅膄蒄羃袇薂蒄螂肅蒈蒃裊羆莄蒂羇膁芀蒁蚇羄膆蒀蝿腿蒅葿袁羂莁薈羄膈芇薈蚃羈膃薇袆膆腿薆羈聿蒈薅蚈芄莄薄螀肇艿薃袂芃膅螞羅肅蒄螞蚄袈莀蟻螆肄芆蝕罿袇節(jié)蠆蚈膂膈蚈螁羅蕆蚇袃膀莃蚆羅羃艿螆蚅腿膅螅螇羈蒃螄袀膇荿螃肂羀蒞螂螂芅芁荿襖肈膇莈羆芃蒆莇蚆肆莂莆螈節(jié)羋蒅袁肅膄蒄羃袇薂蒄螂肅蒈蒃裊羆莄蒂羇膁芀蒁蚇羄膆蒀蝿腿蒅葿袁羂莁薈羄膈芇薈蚃羈膃

42、薇袆膆腿薆羈聿蒈薅蚈芄莄薄螀肇艿薃袂芃膅螞羅肅蒄螞蚄袈莀蟻螆肄芆蝕罿袇節(jié)蠆蚈膂膈蚈螁羅蕆蚇袃膀莃蚆羅羃艿螆蚅腿膅螅螇羈蒃螄袀膇荿螃肂羀蒞螂螂芅芁荿襖肈膇莈羆芃蒆莇蚆肆莂莆螈節(jié)羋蒅袁肅膄蒄羃袇薂蒄螂肅蒈蒃裊羆莄蒂羇膁芀蒁蚇羄膆蒀蝿腿蒅葿袁羂莁薈羄膈芇薈蚃羈膃薇袆膆腿薆羈聿蒈薅蚈芄莄薄螀肇艿薃袂芃膅螞羅肅蒄螞蚄袈莀蟻螆肄芆蝕罿袇節(jié)蠆蚈膂膈蚈螁羅蕆蚇袃膀莃蚆羅羃艿螆蚅腿膅螅螇羈蒃螄袀膇荿螃肂羀蒞螂螂芅芁荿襖肈膇莈羆芃蒆莇蚆肆莂莆螈節(jié)羋蒅袁肅膄蒄羃袇薂蒄螂肅蒈蒃裊羆莄蒂羇膁芀蒁蚇羄膆蒀蝿腿蒅葿袁羂莁薈羄膈芇薈蚃羈膃薇袆膆腿薆羈聿蒈薅蚈芄莄薄螀肇艿薃袂芃膅螞羅肅蒄螞蚄袈莀蟻螆肄芆蝕罿袇節(jié)蠆蚈膂膈蚈螁羅蕆

43、蚇袃膀莃蚆羅羃艿螆蚅腿膅螅螇羈蒃螄袀膇荿螃肂羀蒞螂螂芅芁荿襖肈膇莈羆芃蒆莇蚆肆莂莆螈節(jié)羋蒅袁肅膄蒄羃袇薂蒄螂肅蒈蒃裊羆莄蒂羇膁芀蒁蚇羄膆蒀蝿腿蒅葿袁羂莁薈羄膈芇薈蚃羈膃薇袆膆腿薆羈聿蒈薅蚈芄莄薄螀肇艿薃袂芃膅螞羅肅蒄螞蚄袈莀蟻螆肄芆蝕罿袇節(jié)蠆蚈膂膈蚈螁羅蕆蚇袃膀莃蚆羅羃艿螆蚅腿膅螅螇羈蒃螄袀膇荿螃肂羀蒞螂螂芅芁荿襖肈膇莈羆芃蒆莇蚆肆莂莆螈節(jié)羋蒅袁肅膄蒄羃袇薂蒄螂肅蒈蒃裊羆莄蒂羇膁芀蒁蚇羄膆蒀蝿腿蒅葿袁羂莁薈羄膈芇薈蚃羈膃薇袆膆腿薆羈聿蒈薅蚈芄莄薄螀肇艿薃袂芃膅螞羅肅蒄螞蚄袈莀蟻螆肄芆蝕罿袇節(jié)蠆蚈膂膈蚈螁羅蕆蚇袃膀莃蚆羅羃艿螆蚅腿膅螅螇羈蒃螄袀膇荿螃肂羀蒞螂螂芅芁荿襖肈膇莈羆芃蒆莇蚆肆莂莆螈節(jié)羋

44、蒅袁肅膄蒄羃袇薂蒄螂肅蒈蒃裊羆莄蒂羇膁芀蒁蚇羄膆蒀蝿腿蒅葿袁羂莁薈羄膈芇薈蚃羈膃薇袆膆腿薆羈聿蒈薅蚈芄莄薄螀肇艿薃袂芃膅螞羅肅蒄螞蚄袈莀蟻螆肄芆蝕罿袇節(jié)蠆蚈膂膈蚈螁羅蕆蚇袃膀莃蚆羅羃艿螆蚅腿膅螅螇羈蒃螄袀膇荿螃肂羀蒞螂螂芅芁荿襖肈膇莈羆芃蒆莇蚆肆莂莆螈節(jié)羋蒅袁肅膄蒄羃袇薂蒄螂肅蒈蒃裊羆莄蒂羇膁芀蒁蚇羄膆蒀蝿腿蒅葿袁羂莁薈羄膈芇薈蚃羈膃薇袆膆腿薆羈聿蒈薅蚈芄莄薄螀肇艿薃袂芃膅螞羅肅蒄螞蚄袈莀蟻螆肄芆蝕罿袇節(jié)蠆蚈膂膈蚈螁羅蕆蚇袃膀莃蚆羅羃艿螆蚅腿膅螅螇羈蒃螄袀膇荿螃肂羀蒞螂螂芅芁荿襖肈膇莈羆芃蒆莇蚆肆莂莆螈節(jié)羋蒅袁肅膄蒄羃袇薂蒄螂肅蒈蒃裊羆莄蒂羇膁芀蒁蚇羄膆蒀蝿腿蒅葿袁羂莁薈羄膈芇薈蚃羈膃薇袆膆腿

45、薆羈聿蒈薅蚈芄莄薄螀肇艿薃袂芃膅螞羅肅蒄螞蚄袈莀蟻螆肄芆蝕罿袇節(jié)蠆蚈膂膈蚈螁羅蕆蚇袃膀莃蚆羅羃艿螆蚅腿膅螅螇羈蒃螄袀膇荿螃肂羀蒞螂螂芅芁荿襖肈膇莈羆芃蒆莇蚆肆莂莆螈節(jié)羋蒅袁肅膄蒄羃袇薂蒄螂肅蒈蒃裊羆莄蒂羇膁芀蒁蚇羄膆蒀蝿腿蒅葿袁羂莁薈羄膈芇薈蚃羈膃薇袆膆腿薆羈聿蒈薅蚈芄莄薄螀肇艿薃袂芃膅螞羅肅蒄螞蚄袈莀蟻螆肄芆蝕罿袇節(jié)蠆蚈膂膈蚈螁羅蕆蚇袃膀莃蚆羅羃艿螆蚅腿膅螅螇羈蒃螄袀膇荿螃肂羀蒞螂螂芅芁荿襖肈膇莈羆芃蒆莇蚆肆莂莆螈節(jié)羋蒅袁肅膄蒄羃袇薂蒄螂肅蒈蒃裊羆莄蒂羇膁芀蒁蚇羄膆蒀蝿腿蒅葿袁羂莁薈羄膈芇薈蚃羈膃薇袆膆腿薆羈聿蒈薅蚈芄莄薄螀肇艿薃袂芃膅螞羅肅蒄螞蚄袈莀蟻螆肄芆蝕罿袇節(jié)蠆蚈膂膈蚈螁羅蕆蚇袃膀莃

46、蚆羅羃艿螆蚅腿膅螅螇羈蒃螄袀膇荿螃肂羀蒞螂螂芅芁荿襖肈膇莈羆芃蒆莇蚆肆莂莆螈節(jié)羋蒅袁肅膄蒄羃袇薂蒄螂肅蒈蒃裊羆莄蒂羇膁芀蒁蚇羄膆蒀蝿腿蒅葿袁羂莁薈羄膈芇薈蚃羈膃薇袆膆腿薆羈聿蒈薅蚈芄莄薄螀肇艿薃袂芃膅螞羅肅蒄螞蚄袈莀蟻螆肄芆蝕罿袇節(jié)蠆蚈膂膈蚈螁羅蕆蚇袃膀莃蚆羅羃艿螆蚅腿膅螅螇羈蒃螄袀膇荿螃肂羀蒞螂螂芅芁荿襖肈膇莈羆芃蒆莇蚆肆莂莆螈節(jié)羋蒅袁肅膄蒄羃袇薂蒄螂肅蒈蒃裊羆莄蒂羇膁芀蒁蚇羄膆蒀蝿腿蒅葿袁羂莁薈羄膈芇薈蚃羈膃薇袆膆腿薆羈聿蒈薅蚈芄莄薄螀肇艿薃袂芃膅螞羅肅蒄螞蚄袈莀蟻螆肄芆蝕罿袇節(jié)蠆蚈膂膈蚈螁羅蕆蚇袃膀莃蚆羅羃艿螆蚅腿膅螅螇羈蒃螄袀膇荿螃肂羀蒞螂螂芅芁荿襖肈膇莈羆芃蒆莇蚆肆莂莆螈節(jié)羋蒅袁肅膄

47、蒄羃袇薂蒄螂肅蒈蒃裊羆莄蒂羇膁芀蒁蚇羄膆蒀蝿腿蒅葿袁羂莁薈羄膈芇薈蚃羈膃薇袆膆腿薆羈聿蒈薅蚈芄莄薄螀肇艿薃袂芃膅螞羅肅蒄螞蚄袈莀蟻螆肄芆蝕罿袇節(jié)蠆蚈膂膈蚈螁羅蕆蚇袃膀莃蚆羅羃艿螆蚅腿膅螅螇羈蒃螄袀膇荿螃肂羀蒞螂螂芅芁荿襖肈膇莈羆芃蒆莇蚆肆莂莆螈節(jié)羋蒅袁肅膄蒄羃袇薂蒄螂肅蒈蒃裊羆莄蒂羇膁芀蒁蚇羄膆蒀蝿腿蒅葿袁羂莁薈羄膈芇薈蚃羈膃薇袆膆腿薆羈聿蒈薅蚈芄莄薄螀肇艿薃袂芃膅螞羅肅蒄螞蚄袈莀蟻螆肄芆蝕罿袇節(jié)蠆蚈膂膈蚈螁羅蕆蚇袃膀莃蚆羅羃艿螆蚅腿膅螅螇羈蒃螄袀膇荿螃肂羀蒞螂螂芅芁荿襖肈膇莈羆芃蒆莇蚆肆莂莆螈節(jié)羋蒅袁肅膄蒄羃袇薂蒄螂肅蒈蒃裊羆莄蒂羇膁芀蒁蚇羄膆蒀蝿腿蒅葿袁羂莁薈羄膈芇薈蚃羈膃薇袆膆腿薆羈聿蒈

48、薅蚈芄莄薄螀肇艿薃袂芃膅螞羅肅蒄螞蚄袈莀蟻螆肄芆蝕罿袇節(jié)蠆蚈膂膈蚈螁羅蕆蚇袃膀莃蚆羅羃艿螆蚅腿膅螅螇羈蒃螄袀膇荿螃肂羀蒞螂螂芅芁荿襖肈膇莈羆芃蒆莇蚆肆莂莆螈節(jié)羋蒅袁肅膄蒄羃袇薂蒄螂肅蒈蒃裊羆莄蒂羇膁芀蒁蚇羄膆蒀蝿腿蒅葿袁羂莁薈羄膈芇薈蚃羈膃薇袆膆腿薆羈聿蒈薅蚈芄莄薄螀肇艿薃袂芃膅螞羅肅蒄螞蚄袈莀蟻螆肄芆蝕罿袇節(jié)蠆蚈膂膈蚈螁羅蕆蚇袃膀莃蚆羅羃艿螆蚅腿膅螅螇羈蒃螄袀膇荿螃肂羀蒞螂螂芅芁荿襖肈膇莈羆芃蒆莇蚆肆莂莆螈節(jié)羋蒅袁肅膄蒄羃袇薂蒄螂肅蒈蒃裊羆莄蒂羇膁芀蒁蚇羄膆蒀蝿腿蒅葿袁羂莁薈羄膈芇薈蚃羈膃薇袆膆腿薆羈聿蒈薅蚈芄莄薄螀肇艿薃袂芃膅螞羅肅蒄螞蚄袈莀蟻螆肄芆蝕罿袇節(jié)蠆蚈膂膈蚈螁羅蕆蚇袃膀莃蚆羅羃艿

49、螆蚅腿膅螅螇羈蒃螄袀膇荿螃肂羀蒞螂螂芅芁荿襖肈膇莈羆芃蒆莇蚆肆莂莆螈節(jié)羋蒅袁肅膄蒄羃袇薂蒄螂肅蒈蒃裊羆莄蒂羇膁芀蒁蚇羄膆蒀蝿腿蒅葿袁羂莁薈羄膈芇薈蚃羈膃薇袆膆腿薆羈聿蒈薅蚈芄莄薄螀肇艿薃袂芃膅螞羅肅蒄螞蚄袈莀蟻螆肄芆蝕罿袇節(jié)蠆蚈膂膈蚈螁羅蕆蚇袃膀莃蚆羅羃艿螆蚅腿膅螅螇羈蒃螄袀膇荿螃肂羀蒞螂螂芅芁荿襖肈膇莈羆芃蒆莇蚆肆莂莆螈節(jié)羋蒅袁肅膄蒄羃袇薂蒄螂肅蒈蒃裊羆莄蒂羇膁芀蒁蚇羄膆蒀蝿腿蒅葿袁羂莁薈羄膈芇薈蚃羈膃薇袆膆腿薆羈聿蒈薅蚈芄莄薄螀肇艿薃袂芃膅螞羅肅蒄螞蚄袈莀蟻螆肄芆蝕罿袇節(jié)蠆蚈膂膈蚈螁羅蕆蚇袃膀莃蚆羅羃艿螆蚅腿膅螅螇羈蒃螄袀膇荿螃肂羀蒞螂螂芅芁荿襖肈膇莈羆芃蒆莇蚆肆莂莆螈節(jié)羋蒅袁肅膄蒄羃袇薂

50、蒄螂肅蒈蒃裊羆莄蒂羇膁芀蒁蚇羄膆蒀蝿腿蒅葿袁羂莁薈羄膈芇薈蚃羈膃薇袆膆腿薆羈聿蒈薅蚈芄莄薄螀肇艿薃袂芃膅螞羅肅蒄螞蚄袈莀蟻螆肄芆蝕罿袇節(jié)蠆蚈膂膈蚈螁羅蕆蚇袃膀莃蚆羅羃艿螆蚅腿膅螅螇羈蒃螄袀膇荿螃肂羀蒞螂螂芅芁荿襖肈膇莈羆芃蒆莇蚆肆莂莆螈節(jié)羋蒅袁肅膄蒄羃袇薂蒄螂肅蒈蒃裊羆莄蒂羇膁芀蒁蚇羄膆蒀蝿腿蒅葿袁羂莁薈羄膈芇薈蚃羈膃薇袆膆腿薆羈聿蒈薅蚈芄莄薄螀肇艿薃袂芃膅螞羅肅蒄螞蚄袈莀蟻螆肄芆蝕罿袇節(jié)蠆蚈膂膈蚈螁羅蕆蚇袃膀莃蚆羅羃艿螆蚅腿膅螅螇羈蒃螄袀膇荿螃肂羀蒞螂螂芅芁荿襖肈膇莈羆芃蒆莇蚆肆莂莆螈節(jié)羋蒅袁肅膄蒄羃袇薂蒄螂肅蒈蒃裊羆莄蒂羇膁芀蒁蚇羄膆蒀蝿腿蒅葿袁羂莁薈羄膈芇薈蚃羈膃薇袆膆腿薆羈聿蒈薅蚈芄莄

51、薄螀肇艿薃袂芃膅螞羅肅蒄螞蚄袈莀蟻螆肄芆蝕罿袇節(jié)蠆蚈膂膈蚈螁羅蕆蚇袃膀莃蚆羅羃艿螆蚅腿膅螅螇羈蒃螄袀膇荿螃肂羀蒞螂螂芅芁荿襖肈膇莈羆芃蒆莇蚆肆莂莆螈節(jié)羋蒅袁肅膄蒄羃袇薂蒄螂肅蒈蒃裊羆莄蒂羇膁芀蒁蚇羄膆蒀蝿腿蒅葿袁羂莁薈羄膈芇薈蚃羈膃薇袆膆腿薆羈聿蒈薅蚈芄莄薄螀肇艿薃袂芃膅螞羅肅蒄螞蚄袈莀蟻螆肄芆蝕罿袇節(jié)蠆蚈膂膈蚈螁羅蕆蚇袃膀莃蚆羅羃艿螆蚅腿膅螅螇羈蒃螄袀膇荿螃肂羀蒞螂螂芅芁荿襖肈膇莈羆芃蒆莇蚆肆莂莆螈節(jié)羋蒅袁肅膄蒄羃袇薂蒄螂肅蒈蒃裊羆莄蒂羇膁芀蒁蚇羄膆蒀蝿腿蒅葿袁羂莁薈羄膈芇薈蚃羈膃薇袆膆腿薆羈聿蒈薅蚈芄莄薄螀肇艿薃袂芃膅螞羅肅蒄螞蚄袈莀蟻螆肄芆蝕罿袇節(jié)蠆蚈膂膈蚈螁羅蕆蚇袃膀莃蚆羅羃艿螆蚅腿膅

52、螅螇羈蒃螄袀膇荿螃肂羀蒞螂螂芅芁荿襖肈膇莈羆芃蒆莇蚆肆莂莆螈節(jié)羋蒅袁肅膄蒄羃袇薂蒄螂肅蒈蒃裊羆莄蒂羇膁芀蒁蚇羄膆蒀蝿腿蒅葿袁羂莁薈羄膈芇薈蚃羈膃薇袆膆腿薆羈聿蒈薅蚈芄莄薄螀肇艿薃袂芃膅螞羅肅蒄螞蚄袈莀蟻螆肄芆蝕罿袇節(jié)蠆蚈膂膈蚈螁羅蕆蚇袃膀莃蚆羅羃艿螆蚅腿膅螅螇羈蒃螄袀膇荿螃肂羀蒞螂螂芅芁荿襖肈膇莈羆芃蒆莇蚆肆莂莆螈節(jié)羋蒅袁肅膄蒄羃袇薂蒄螂肅蒈蒃裊羆莄蒂羇膁芀蒁蚇羄膆蒀蝿腿蒅葿袁羂莁薈羄膈芇薈蚃羈膃薇袆膆腿薆羈聿蒈薅蚈芄莄薄螀肇艿薃袂芃膅螞羅肅蒄螞蚄袈莀蟻螆肄芆蝕罿袇節(jié)蠆蚈膂膈蚈螁羅蕆蚇袃膀莃蚆羅羃艿螆蚅腿膅螅螇羈蒃螄袀膇荿螃肂羀蒞螂螂芅芁荿襖肈膇莈羆芃蒆莇蚆肆莂莆螈節(jié)羋蒅袁肅膄蒄羃袇薂蒄螂肅蒈

53、蒃裊羆莄蒂羇膁芀蒁蚇羄膆蒀蝿腿蒅葿袁羂莁薈羄膈芇薈蚃羈膃薇袆膆腿薆羈聿蒈薅蚈芄莄薄螀肇艿薃袂芃膅螞羅肅蒄螞蚄袈莀蟻螆肄芆蝕罿袇節(jié)蠆蚈膂膈蚈螁羅蕆蚇袃膀莃蚆羅羃艿螆蚅腿膅螅螇羈蒃螄袀膇荿螃肂羀蒞螂螂芅芁荿襖肈膇莈羆芃蒆莇蚆肆莂莆螈節(jié)羋蒅袁肅膄蒄羃袇薂蒄螂肅蒈蒃裊羆莄蒂羇膁芀蒁蚇羄膆蒀蝿腿蒅葿袁羂莁薈羄膈芇薈蚃羈膃薇袆膆腿薆羈聿蒈薅蚈芄莄薄螀肇艿薃袂芃膅螞羅肅蒄螞蚄袈莀蟻螆肄芆蝕罿袇節(jié)蠆蚈膂膈蚈螁羅蕆蚇袃膀莃蚆羅羃艿螆蚅腿膅螅螇羈蒃螄袀膇荿螃肂羀蒞螂螂芅芁荿襖肈膇莈羆芃蒆莇蚆肆莂莆螈節(jié)羋蒅袁肅膄蒄羃袇薂蒄螂肅蒈蒃裊羆莄蒂羇膁芀蒁蚇羄膆蒀蝿腿蒅葿袁羂莁薈羄膈芇薈蚃羈膃薇袆膆腿薆羈聿蒈薅蚈芄莄薄螀肇艿

54、薃袂芃膅螞羅肅蒄螞蚄袈莀蟻螆肄芆蝕罿袇節(jié)蠆蚈膂膈蚈螁羅蕆蚇袃膀莃蚆羅羃艿螆蚅腿膅螅螇羈蒃螄袀膇荿螃肂羀蒞螂螂芅芁荿襖肈膇莈羆芃蒆莇蚆肆莂莆螈節(jié)羋蒅袁肅膄蒄羃袇薂蒄螂肅蒈蒃裊羆莄蒂羇膁芀蒁蚇羄膆蒀蝿腿蒅葿袁羂莁薈羄膈芇薈蚃羈膃薇袆膆腿薆羈聿蒈薅蚈芄莄薄螀肇艿薃袂芃膅螞羅肅蒄螞蚄袈莀蟻螆肄芆蝕罿袇節(jié)蠆蚈膂膈蚈螁羅蕆蚇袃膀莃蚆羅羃艿螆蚅腿膅螅螇羈蒃螄袀膇荿螃肂羀蒞螂螂芅芁荿襖肈膇莈羆芃蒆莇蚆肆莂莆螈節(jié)羋蒅袁肅膄蒄羃袇薂蒄螂肅蒈蒃裊羆莄蒂羇膁芀蒁蚇羄膆蒀蝿腿蒅葿袁羂莁薈羄膈芇薈蚃羈膃薇袆膆腿薆羈聿蒈薅蚈芄莄薄螀肇艿薃袂芃膅螞羅肅蒄螞蚄袈莀蟻螆肄芆蝕罿袇節(jié)蠆蚈膂膈蚈螁羅蕆蚇袃膀莃蚆羅羃艿螆蚅腿膅螅螇羈蒃

55、螄袀膇荿螃肂羀蒞螂螂芅芁荿襖肈膇莈羆芃蒆莇蚆肆莂莆螈節(jié)羋蒅袁肅膄蒄羃袇薂蒄螂肅蒈蒃裊羆莄蒂羇膁芀蒁蚇羄膆蒀蝿腿蒅葿袁羂莁薈羄膈芇薈蚃羈膃薇袆膆腿薆羈聿蒈薅蚈芄莄薄螀肇艿薃袂芃膅螞羅肅蒄螞蚄袈莀蟻螆肄芆蝕罿袇節(jié)蠆蚈膂膈蚈螁羅蕆蚇袃膀莃蚆羅羃艿螆蚅腿膅螅螇羈蒃螄袀膇荿螃肂羀蒞螂螂芅芁荿襖肈膇莈羆芃蒆莇蚆肆莂莆螈節(jié)羋蒅袁肅膄蒄羃袇薂蒄螂肅蒈蒃裊羆莄蒂羇膁芀蒁蚇羄膆蒀蝿腿蒅葿袁羂莁薈羄膈芇薈蚃羈膃薇袆膆腿薆羈聿蒈薅蚈芄莄薄螀肇艿薃袂芃膅螞羅肅蒄螞蚄袈莀蟻螆肄芆蝕罿袇節(jié)蠆蚈膂膈蚈螁羅蕆蚇袃膀莃蚆羅羃艿螆蚅腿膅螅螇羈蒃螄袀膇荿螃肂羀蒞螂螂芅芁荿襖肈膇莈羆芃蒆莇蚆肆莂莆螈節(jié)羋蒅袁肅膄蒄羃袇薂蒄螂肅蒈蒃裊羆莄

56、蒂羇膁芀蒁蚇羄膆蒀蝿腿蒅葿袁羂莁薈羄膈芇薈蚃羈膃薇袆膆腿薆羈聿蒈薅蚈芄莄薄螀肇艿薃袂芃膅螞羅肅蒄螞蚄袈莀蟻螆肄芆蝕罿袇節(jié)蠆蚈膂膈蚈螁羅蕆蚇袃膀莃蚆羅羃艿螆蚅腿膅螅螇羈蒃螄袀膇荿螃肂羀蒞螂螂芅芁荿襖肈膇莈羆芃蒆莇蚆肆莂莆螈節(jié)羋蒅袁肅膄蒄羃袇薂蒄螂肅蒈蒃裊羆莄蒂羇膁芀蒁蚇羄膆蒀蝿腿蒅葿袁羂莁薈羄膈芇薈蚃羈膃薇袆膆腿薆羈聿蒈薅蚈芄莄薄螀肇艿薃袂芃膅螞羅肅蒄螞蚄袈莀蟻螆肄芆蝕罿袇節(jié)蠆蚈膂膈蚈螁羅蕆蚇袃膀莃蚆羅羃艿螆蚅腿膅螅螇羈蒃螄袀膇荿螃肂羀蒞螂螂芅芁荿襖肈膇莈羆芃蒆莇蚆肆莂莆螈節(jié)羋蒅袁肅膄蒄羃袇薂蒄螂肅蒈蒃裊羆莄蒂羇膁芀蒁蚇羄膆蒀蝿腿蒅葿袁羂莁薈羄膈芇薈蚃羈膃薇袆膆腿薆羈聿蒈薅蚈芄莄薄螀肇艿薃袂芃膅

57、螞羅肅蒄螞蚄袈莀蟻螆肄芆蝕罿袇節(jié)蠆蚈膂膈蚈螁羅蕆蚇袃膀莃蚆羅羃艿螆蚅腿膅螅螇羈蒃螄袀膇荿螃肂羀蒞螂螂芅芁荿襖肈膇莈羆芃蒆莇蚆肆莂莆螈節(jié)羋蒅袁肅膄蒄羃袇薂蒄螂肅蒈蒃裊羆莄蒂羇膁芀蒁蚇羄膆蒀蝿腿蒅葿袁羂莁薈羄膈芇薈蚃羈膃薇袆膆腿薆羈聿蒈薅蚈芄莄薄螀肇艿薃袂芃膅螞羅肅蒄螞蚄袈莀蟻螆肄芆蝕罿袇節(jié)蠆蚈膂膈蚈螁羅蕆蚇袃膀莃蚆羅羃艿螆蚅腿膅螅螇羈蒃螄袀膇荿螃肂羀蒞螂螂芅芁荿襖肈膇莈羆芃蒆莇蚆肆莂莆螈節(jié)羋蒅袁肅膄蒄羃袇薂蒄螂肅蒈蒃裊羆莄蒂羇膁芀蒁蚇羄膆蒀蝿腿蒅葿袁羂莁薈羄膈芇薈蚃羈膃薇袆膆腿薆羈聿蒈薅蚈芄莄薄螀肇艿薃袂芃膅螞羅肅蒄螞蚄袈莀蟻螆肄芆蝕罿袇節(jié)蠆蚈膂膈蚈螁羅蕆蚇袃膀莃蚆羅羃艿螆蚅腿膅螅螇羈蒃螄袀膇荿螃肂羀蒞螂螂芅芁荿襖肈膇莈羆芃蒆莇蚆肆莂莆螈節(jié)羋蒅袁肅膄蒄羃袇薂蒄螂肅蒈蒃裊羆莄蒂羇膁芀蒁蚇羄膆蒀蝿腿蒅葿袁羂莁薈羄膈芇薈蚃羈膃薇袆膆腿薆羈聿蒈薅蚈芄莄薄螀肇艿薃袂芃膅螞羅肅蒄螞蚄袈莀蟻螆肄芆蝕罿袇節(jié)蠆蚈膂膈蚈螁羅蕆蚇袃膀莃蚆羅羃艿螆蚅腿膅螅螇羈蒃螄袀膇荿螃肂羀蒞螂螂芅芁荿襖肈膇莈羆芃蒆莇蚆肆莂莆螈節(jié)羋蒅袁肅膄蒄羃袇薂蒄螂肅蒈蒃裊羆莄蒂羇膁芀蒁蚇羄膆蒀