農(nóng)村信用社案件防控培訓(xùn)考試題答案

1、農(nóng)村信用社案件防控培訓(xùn)考試題答案（第一期）一、名詞解釋 （每題2分，共6分）1.存款業(yè)務(wù)：是銀行的基本業(yè)務(wù)，是存款人基于對(duì)銀行的信任而將資金存入銀行，并可以隨時(shí)或按約定時(shí)間支取款項(xiàng)的一種信用行為。存款是銀行對(duì)存款人的負(fù)債，是銀行最主要的資金來源。一般分為個(gè)人儲(chǔ)蓄和對(duì)公存款兩類。2.掛失業(yè)務(wù)：作為保障客戶賬戶存款資金安全的重要手段，掛失業(yè)務(wù)是銀行按照儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例的規(guī)定，在客戶提出申請(qǐng)并提供有關(guān)賬戶信息的前提下，及時(shí)止付該賬戶的處理手續(xù)。3.信用貸款：信用貸款是指以借款人的信譽(yù)發(fā)放的貸款，借款人不需要提供擔(dān)保。二、填空題 （每空1分，共35分）1.個(gè)人儲(chǔ)蓄存款主要包括：活期儲(chǔ)蓄、定期儲(chǔ)蓄、定活兩便

2、儲(chǔ)蓄、個(gè)人通知存款儲(chǔ)蓄等種類。2.錯(cuò)帳調(diào)整包括：客戶帳錯(cuò)帳調(diào)整、內(nèi)部帳錯(cuò)帳調(diào)整。3.在風(fēng)險(xiǎn)防控措施中，嚴(yán)格按照貸款“三查”制度，對(duì)借款人，擔(dān)保人，共同債務(wù)人及關(guān)聯(lián)企業(yè)，情況進(jìn)行雙人調(diào)查核實(shí)。認(rèn)真審核申請(qǐng)人及反擔(dān)保人營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、貸款卡及相關(guān)經(jīng)營資質(zhì)證明原件。必要時(shí)到注冊(cè)地工商管理部門核查企業(yè)工商檔案，全面了解企業(yè)基本信息，確保企業(yè)主體資格合法。4.按照承兌人的不同，商業(yè)匯票分為銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票。5.商業(yè)匯票通常有三個(gè)當(dāng)事人，即出票人、收款人和付款人。6.尾箱按存在形式可以劃分為：邏輯尾箱、物理尾箱。7. 銀行印章主要包括：行政印章、業(yè)務(wù)印章、財(cái)務(wù)專用章、貸款合

3、同專用章、銀行預(yù)留印章等。8.銀行安全保衛(wèi)要切實(shí)加強(qiáng)防搶劫、防盜竊、防詐騙，保障資金財(cái)產(chǎn)及人身安全（簡稱“三防一?！保┕ぷ鳌?.銀行安全防范應(yīng)實(shí)行人防、物防、技防相結(jié)合的原則。10.貸款業(yè)務(wù)是中小金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)業(yè)務(wù)的主體，也是中小金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營收入的主要來源。目前，虛假授信、冒名貸款、貸款詐騙、違法發(fā)放貸款、收貸不入賬、帳外經(jīng)營是貸款業(yè)務(wù)領(lǐng)域的主要案件風(fēng)險(xiǎn)。三、選擇題 （一）單選題 （每題1分，共10分）1.銀行（信用社）經(jīng)辦人員辦理業(yè)務(wù)要堅(jiān)持 ，業(yè)務(wù)辦理完畢，現(xiàn)金及時(shí)入柜（箱）保管。（ b ）a.真實(shí)行原則 b.一筆一清c.時(shí)效性原則 d.統(tǒng)一管理2.掛失業(yè)務(wù)操作流程正確的是 。（ d ）a.查

4、詢掛失申請(qǐng)受理審核打印申請(qǐng)錄入信息資料回執(zhí)b.受理審核查詢掛失申請(qǐng)打印申請(qǐng)錄入信息資料回執(zhí)c.受理審核查詢掛失申請(qǐng)錄入信息打印申請(qǐng)資料回執(zhí)d.查詢掛失申請(qǐng)受理審核錄入信息打印申請(qǐng)資料回執(zhí)3.對(duì)金融機(jī)構(gòu)重大責(zé)任案件應(yīng)該 。（ b ）a. 追究上一級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任b. 追究上兩級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任c. 追究上三級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任d. 只追究有關(guān)人員的責(zé)任4.2007年銀監(jiān)會(huì)曾經(jīng)精選了 經(jīng)典案例，供農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)員工學(xué)習(xí)。（ d ）a. 10起 b. 15起 c.20起 d. 30起5.按農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控工作規(guī)劃的要求，2011年的主題是 。（ c ）a. 規(guī)范 b. 強(qiáng)化 c. 提升 d. 深入6.中小金

5、融機(jī)構(gòu)案件防控的第一責(zé)任人是 。（ a ）a. 董事長或理事長b. 主任、行長、總經(jīng)理c. 分管的副主任、副行長、副總經(jīng)理d. 財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人7.銀行突發(fā)重大事件的標(biāo)準(zhǔn)是盜竊金融機(jī)構(gòu) 現(xiàn)金以上的。（ c ）a.10萬元 b.20萬元 c.30萬元 d.50萬元8.票據(jù)法所稱票據(jù)，是指 。（ d ）a.匯票b.支票c.本票 d. 匯票、本票和支票9.票據(jù)上的記載事項(xiàng)， 不得更改。( c )a.票據(jù)金額、日期、付款人名稱b.票據(jù)金額、日期、出票人簽章c.票據(jù)金額、日期、收款人名稱d.所有記載事項(xiàng)10.發(fā)放信用貸款，要對(duì)借款方的經(jīng)濟(jì)狀況、經(jīng)營管理水平、 等情況進(jìn)行進(jìn)行詳細(xì)的考察，以降低風(fēng)險(xiǎn)。（ a

6、）a發(fā)展前景 b信用意識(shí) c信用記錄（二）多選題 （每題2分，共20分，多選、漏選均不得分）1.代收類業(yè)務(wù)主要包括以下哪些內(nèi)容（ abcde ）。a、代收公共事業(yè)費(fèi)b、通信繳費(fèi)c、財(cái)政稅費(fèi)等各種費(fèi)用d、為國家機(jī)關(guān)代理資金歸集e、為企事業(yè)單位代理資金歸集2.憑證使用的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有（ abc ）。a、憑證號(hào)與使用順序 b、使用程序c、外來重要空白憑證 d、憑證的保管3.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)要重點(diǎn)排查的項(xiàng)目包括（ abd ）。a.冒名貸款 b.大額貸款 c.各類憑證 d.票據(jù)4.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)要重點(diǎn)排查的人員包括（ bcd ）。a.常與顧客發(fā)生沖突的人員 b. 炒股人員c.涉黃人員 d.交友不良的人員

7、5.案件防控長效機(jī)制的特點(diǎn)是（ acd ）。a.規(guī)范性 b.靈活性 c.穩(wěn)定性 d.長期性6.中小金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制體系應(yīng)該做到（ abcd ），才能持續(xù)有效。a.治理完善 b.制度健全 c.內(nèi)控嚴(yán)密d.執(zhí)行有力7.案件追究的原則是（ abc ）。a. 自查從寬 b. 他查從嚴(yán)c. 失職重罰 d. 盡職輕罰8.應(yīng)急處置機(jī)制（ abcd ）幾個(gè)階段。a. 預(yù)防 b. 預(yù)警 c. 發(fā)生 d. 善后9.對(duì)同一案件須追究（ abcd ）的責(zé)任。a. 當(dāng)事人 b.不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員c. 相關(guān)知情人 d.發(fā)案單位上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人10.保證貸款貸后管理的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括（ abc ）。a.保證人信譽(yù)與經(jīng)營情

8、況 b.保證人的保證意愿c.貸款展期 d.保證人的償貸能力四、判斷題 （每題1分，共10分）1存款類資信證明一般分為企事業(yè)單位類存款證明和個(gè)人存款證明，證明內(nèi)容大體一致。（ ）2借記卡是可以部分透支的。（ ）3印、押的運(yùn)輸風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是運(yùn)輸和交接。（ ）4農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件數(shù)量和涉案金額居銀行業(yè)第二位（ ）。5全面的案件防控機(jī)制應(yīng)該將“查、防、堵、懲、教”相結(jié)合（ ）。6對(duì)委派會(huì)計(jì)的考核以受委派機(jī)構(gòu)考核為主，委派機(jī)構(gòu)考核為輔（ ）。7對(duì)集體失職的共同行為，應(yīng)該由當(dāng)事人平均分?jǐn)傌?zé)任（ ）。8票據(jù)的付款人故意壓票，拖延支付，給持票人造成損失的，由金融行政管理部門處以罰款。（ ）9票據(jù)出票日期使用小寫填

9、寫的，銀行可予受理。（ ）10.商業(yè)匯票可以設(shè)定質(zhì)押；質(zhì)押時(shí)應(yīng)當(dāng)以背書記載“質(zhì)押”字樣。被背書人依法實(shí)現(xiàn)其質(zhì)權(quán)時(shí)，可以行使匯票權(quán)利。（ ）五、簡答題 （每題5分，共10分）（一）銀行防范風(fēng)險(xiǎn)要嚴(yán)格排查哪九種人？1.有“黃賭毒”行為的；2.個(gè)人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的；3.大額資金炒股的；4.個(gè)人、家庭負(fù)債較大或銀行有貸款的；5.無故不能正常上班或經(jīng)常曠工的；6.交友混亂、經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場(chǎng)所的；7.在職工作超過強(qiáng)制休假、輪崗規(guī)定時(shí)限的；8.有不良記錄或犯罪前科的；9.已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)操作的。（二）省聯(lián)社制定的“十條禁令”是什么？1.嚴(yán)禁賭博，違者辭退；2.嚴(yán)禁賬外經(jīng)營,違者辭退；3.嚴(yán)禁經(jīng)商辦企業(yè)，違者

10、辭退；4.嚴(yán)禁發(fā)放貸款收受錢物，違者辭退；5.嚴(yán)禁收存、收貸、收息不入賬，違者辭退；6.嚴(yán)禁發(fā)放假名、冒名、借名貸款，違者辭退；7.嚴(yán)禁虛假評(píng)估抵押物價(jià)值，違者下崗，情節(jié)嚴(yán)重的予以辭退；8.嚴(yán)禁化整為零和超權(quán)限發(fā)放貸款，違者下崗，情節(jié)嚴(yán)重的予以辭退；9.嚴(yán)禁柜員酗酒上崗，違者下崗，屢犯者，予以辭退；10.嚴(yán)禁在營業(yè)場(chǎng)所與客戶爭(zhēng)吵，違者下崗；屢犯者，予以辭退。六、論述題 （9分）建立銀行業(yè)案件綜合治理長效機(jī)制的“十項(xiàng)措施”是什么？答：1.完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對(duì)銀行業(yè)犯罪的打擊力度。2.實(shí)行重大案件責(zé)任追究制度，切實(shí)落實(shí)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。3.加強(qiáng)任職履職管理，對(duì)高管人員實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)管。4.加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)力量，增強(qiáng)自我糾錯(cuò)能力。5.加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技系統(tǒng)建設(shè)監(jiān)管，提高信息科技水平。6.完善會(huì)計(jì)統(tǒng)計(jì)