證券公司大投顧業(yè)務(wù)管理與績(jī)效考核實(shí)施細(xì)則

1、證券股份有限公司“大投顧業(yè)務(wù)”管理與績(jī)效考核實(shí)施細(xì)則（試行）第一章總則第一條 為貫徹執(zhí)行公司“大投顧發(fā)展戰(zhàn)略”，規(guī)范和明確業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)的管理和績(jī)效考核等事項(xiàng)，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定、證券股份有限公司投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法等文件，制定本細(xì)則。第二條 本細(xì)則所稱“大投顧業(yè)務(wù)”，是指從客戶分類和客戶需求出發(fā)，通過整合公司全業(yè)務(wù)線資源，為客戶提供適當(dāng)性服務(wù)和適當(dāng)性產(chǎn)品，并直接或間接獲取收入的業(yè)務(wù)行為。第二章客戶類別第三條 公司依據(jù)客戶投資回報(bào)率（r）、客戶交易頻率（f）與客戶價(jià)值（m）三個(gè)屬性，將客戶劃分為不同類別。依據(jù)客戶投資回報(bào)率，由高到低將客戶劃分為高回報(bào)類（以r表示）和低回報(bào)類（r）

2、兩種類型；依據(jù)客戶交易頻率，由高到低將客戶劃分為高周轉(zhuǎn)（f）和低周轉(zhuǎn)（f）兩類；依據(jù)客戶價(jià)值貢獻(xiàn)，由高到低將客戶劃分為vip客戶（以m表示）、核心客戶（m）和其它客戶（包括潛力和普通客戶，以m表示）三大類型。上述各種類型的劃分標(biāo)準(zhǔn)由經(jīng)紀(jì)管理總部另行確定。第四條 依據(jù)上述分類屬性，公司客戶可劃分為如下類型：類別屬性屬性解釋類別1rfm投資回報(bào)率高，交易頻率高，創(chuàng)造價(jià)值高類別2rfm投資回報(bào)率高，交易頻率高，創(chuàng)造價(jià)值較高類別3rfm投資回報(bào)率高，交易頻率高，但因資金有限創(chuàng)造價(jià)值小類別4rfm投資回報(bào)率高，交易頻率低，但因資金量大而貢獻(xiàn)高類別5rfm投資回報(bào)率高，交易頻率低，但資金量較大貢獻(xiàn)較高類別

3、6rfm投資回報(bào)率高，交易頻率低，價(jià)值貢獻(xiàn)小類別7rfm投資回報(bào)率低，交易頻率高，貢獻(xiàn)度高類別8rfm投資回報(bào)率低，交易頻率高，貢獻(xiàn)度高類別9rfm投資回報(bào)率低，交易頻率高，資金有限貢獻(xiàn)度小類別10rfm投資回報(bào)率低，交易頻率低，但因資金量大而貢獻(xiàn)高類別11rfm投資回報(bào)率低，交易頻率低，但資金量較大貢獻(xiàn)度較高類別12rfm投資回報(bào)率低，交易頻率低，資金有限價(jià)值貢獻(xiàn)小第五條 投資回報(bào)率高、交易頻率高的客戶（即rf類客戶），我們稱之為自主決策類客戶，這類客戶無(wú)論其資產(chǎn)或創(chuàng)造價(jià)值高低都是公司重要客戶，通過為其提供綜合性服務(wù)增加其忠誠(chéng)度、降低其流失率是穩(wěn)定公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入的重要途徑；對(duì)投資回報(bào)率高、

4、交易頻率低的客戶（即rf類客戶），長(zhǎng)期來(lái)看，通過向其提供投資咨詢服務(wù)，提高其交易頻率可以顯著提高其對(duì)公司的貢獻(xiàn)度；對(duì)投資回報(bào)率低、交易頻率高的客戶（即rf類客戶），長(zhǎng)期來(lái)看，通過為其提高投資咨詢服務(wù)，幫助其提高投資回報(bào)率可以提高其對(duì)公司的依賴度，從而增加其價(jià)值；這兩類客戶，我們稱之為咨詢依托類客戶；對(duì)投資回報(bào)率低、交易頻率低的客戶（即rf類客戶），長(zhǎng)期來(lái)看，為其提供資產(chǎn)管理類服務(wù)一方面可以提高其投資回報(bào)率，另一方面也可以增加公司價(jià)值，這類客戶我們稱之為資產(chǎn)管理類客戶。上述客戶類別及其服務(wù)需求如下表所示：客戶類別客戶屬性服務(wù)需求自主決策類rfm綜合性服務(wù)或研究銷售型服務(wù)為主rfm產(chǎn)品銷售型服務(wù)為

5、主rfm產(chǎn)品銷售型服務(wù)為主咨詢依托類rfm投資建議或研究銷售型服務(wù)為主rfm投資建議或產(chǎn)品銷售型服務(wù)為主rfm產(chǎn)品銷售型服務(wù)為主rfm投資建議或研究銷售型服務(wù)為主rfm投資建議或產(chǎn)品銷售型服務(wù)為主rfm產(chǎn)品銷售型服務(wù)為主資產(chǎn)管理類rfm專戶投顧或產(chǎn)品配置型服務(wù)為主rfm產(chǎn)品配置型服務(wù)為主rfm產(chǎn)品配置型服務(wù)為主第三章組織架構(gòu)從客戶類別和客戶需求出發(fā)，考慮到客戶數(shù)量及服務(wù)覆蓋率，營(yíng)業(yè)部采取如下組織管理架構(gòu)為客戶提供服務(wù)： 業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)員工構(gòu)成目標(biāo)客戶可從事業(yè)務(wù)類型理財(cái)一部理財(cái)服務(wù)團(tuán)隊(duì)理財(cái)經(jīng)理（投顧+投顧助理）rfm產(chǎn)品銷售型業(yè)務(wù)產(chǎn)品配置型業(yè)務(wù)投資建議型業(yè)務(wù)rfmrfmrfm理財(cái)二部外呼中心團(tuán)

6、隊(duì)服務(wù)類客戶經(jīng)理rfm產(chǎn)品銷售型業(yè)務(wù)產(chǎn)品配置型業(yè)務(wù)rfmrfmrfm理財(cái)三部綜合服務(wù)團(tuán)隊(duì)投資顧問rfm產(chǎn)品銷售型業(yè)務(wù)產(chǎn)品配置型業(yè)務(wù)投資建議型業(yè)務(wù)研究銷售型業(yè)務(wù)綜合服務(wù)型業(yè)務(wù)rfm專戶投顧團(tuán)隊(duì)投資顧問rfm產(chǎn)品銷售型業(yè)務(wù)產(chǎn)品配置型業(yè)務(wù)投資建議型業(yè)務(wù)研究銷售型業(yè)務(wù)綜合服務(wù)型業(yè)務(wù)專戶投顧型業(yè)務(wù)rfm表中：理財(cái)一部未注冊(cè)為證券投資顧問的理財(cái)經(jīng)理不得從事投資建議型業(yè)務(wù)；理財(cái)二部服務(wù)類客戶經(jīng)理是指以為目標(biāo)客戶提供服務(wù)激活休眠客戶或獲取客戶轉(zhuǎn)介紹為主要客戶招攬方式、以產(chǎn)品銷售和產(chǎn)品配置為主要業(yè)務(wù)的客戶經(jīng)理；理財(cái)三部下屬綜合服務(wù)團(tuán)隊(duì)以開展研究銷售型業(yè)務(wù)和綜合服務(wù)型業(yè)務(wù)為主，同時(shí)視客戶需要也可開展產(chǎn)品銷售、產(chǎn)品

7、配置和投資建議型業(yè)務(wù)；理財(cái)三部下屬專戶投顧團(tuán)隊(duì)以開展專戶投顧型業(yè)務(wù)為主，同時(shí)視客戶需要也可開展產(chǎn)品銷售、產(chǎn)品配置、投資建議、研究銷售和綜合服務(wù)型業(yè)務(wù)；第六條 營(yíng)業(yè)部可根據(jù)本營(yíng)業(yè)部實(shí)際自行設(shè)置理財(cái)一部和理財(cái)二部，理財(cái)三部的設(shè)立須報(bào)公司經(jīng)紀(jì)管理總部審批。理財(cái)三部設(shè)立之前，目標(biāo)客戶暫由理財(cái)一部進(jìn)行維護(hù)。原則上b型和e1型營(yíng)業(yè)部可設(shè)立理財(cái)三部；s1型營(yíng)業(yè)部只設(shè)立理財(cái)一部，理財(cái)二部職能由理財(cái)一部承擔(dān)，服務(wù)類客戶經(jīng)理由理財(cái)一部管理；其他類型營(yíng)業(yè)部只設(shè)立理財(cái)一部和理財(cái)二部。未設(shè)立理財(cái)三部的營(yíng)業(yè)部可開展理財(cái)三部涉及業(yè)務(wù)類型。理財(cái)二部在服務(wù)類客戶經(jīng)理管理辦法出臺(tái)前，不設(shè)正式在編員工部門經(jīng)理職數(shù)，服務(wù)類客戶經(jīng)理暫

8、由理財(cái)一部管理；服務(wù)類客戶經(jīng)理管理辦法實(shí)施后，應(yīng)根據(jù)服務(wù)類客戶經(jīng)理管理辦法執(zhí)行。第四章客戶關(guān)聯(lián)第七條 客戶關(guān)聯(lián)關(guān)系的建立1.經(jīng)紀(jì)關(guān)系指自行招攬的客戶。經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立參照公司有關(guān)管理辦法執(zhí)行。2.簽約關(guān)系指通過玖天財(cái)富簽約服務(wù)或通過投資顧問協(xié)議簽約與客戶建立的簽約關(guān)系。簽約關(guān)系的建立程序參照公司有關(guān)管理辦法執(zhí)行。3.分配關(guān)系建立分配關(guān)系的客戶，是指營(yíng)業(yè)部出于維護(hù)與服務(wù)存量客戶需要，指定分配給業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)成員進(jìn)行維護(hù)、服務(wù)的客戶。同一客戶可以同時(shí)存在經(jīng)紀(jì)關(guān)系與簽約關(guān)系；但同一客戶如果建立經(jīng)紀(jì)關(guān)系或簽約關(guān)系，原則上不得同時(shí)建立分配關(guān)系，如經(jīng)原經(jīng)紀(jì)關(guān)系或簽約關(guān)系員工同意，組建服務(wù)團(tuán)隊(duì)或客戶服務(wù)小組時(shí)可申請(qǐng)

9、建立分配關(guān)系。已建立分配關(guān)系的客戶，可轉(zhuǎn)換為簽約關(guān)系，但不得轉(zhuǎn)換為經(jīng)紀(jì)關(guān)系。簽約關(guān)系與分配關(guān)系的建立須優(yōu)先考慮客戶意愿，客戶提出簽約關(guān)系或分配關(guān)系變更的，須尊重客戶意愿進(jìn)行變更。第八條 客戶分配各業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)按照第三章所列示目標(biāo)客戶，由各營(yíng)業(yè)部在團(tuán)隊(duì)成員中自主進(jìn)行客戶分配。理財(cái)一部理財(cái)服務(wù)團(tuán)隊(duì)原則上人均分配目標(biāo)客戶不低于200戶；理財(cái)二部外呼中心團(tuán)隊(duì)原則上人均分配目標(biāo)客戶不低于1000戶；理財(cái)三部團(tuán)隊(duì)原則上人均分配目標(biāo)客戶不低于100戶。新開客戶必須依據(jù)客戶類別分配到相應(yīng)的業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，可根據(jù)初始判斷確定客戶類別，三個(gè)月后依據(jù)客戶實(shí)際確定客戶類別。第九條 客戶類別變更分配關(guān)系原則上應(yīng)保持穩(wěn)定，分配客戶

10、中客戶類別發(fā)生變更的，例如外呼中心團(tuán)隊(duì)m型客戶變更為m或m型客戶，則外呼中心必須將此客戶介紹給相應(yīng)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)進(jìn)行服務(wù)，或者由營(yíng)業(yè)部強(qiáng)制指定與客戶類別相對(duì)應(yīng)的業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)為其服務(wù)。鼓勵(lì)各業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)成員與外呼中心團(tuán)隊(duì)成員共同組成服務(wù)小組，服務(wù)小組創(chuàng)造收入可由小組成員自主進(jìn)行二次分配。第五章業(yè)務(wù)類型與業(yè)務(wù)模式第十條 產(chǎn)品銷售型業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)模式（一）目標(biāo)客戶所有關(guān)聯(lián)客戶。（二）收入模式通過開展以玖天財(cái)富簽約服務(wù)業(yè)務(wù)，為關(guān)聯(lián)客戶推薦、匹配公司統(tǒng)一提供的咨詢產(chǎn)品，并據(jù)此獲取增值服務(wù)傭金收入。（三）月度績(jī)效考核產(chǎn)品銷售型業(yè)務(wù)月度績(jī)效考核得分=項(xiàng)目當(dāng)月新開關(guān)聯(lián)客戶簽約率當(dāng)月存量關(guān)聯(lián)客戶簽約率權(quán)重50%50%新開客戶是指

11、當(dāng)年開戶的客戶；存量客戶是指非當(dāng)年開戶的客戶。1.當(dāng)月新開關(guān)聯(lián)客戶簽約率得分=截止月末當(dāng)年新開關(guān)聯(lián)客戶簽約數(shù)/截止月末當(dāng)年新開關(guān)聯(lián)客戶總數(shù)10050%；2.當(dāng)月存量分配客戶簽約率得分=截止月末存量關(guān)聯(lián)客戶簽約數(shù)/截止月末目標(biāo)任務(wù)進(jìn)度10050%；目標(biāo)任務(wù)進(jìn)度由營(yíng)業(yè)部自行確定，原則上以月均4戶為宜，不溢出得分。（四）服務(wù)增值獎(jiǎng)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)服務(wù)增值獎(jiǎng)=當(dāng)月簽約客戶服務(wù)傭金收入個(gè)人月度績(jī)效考核得分/100服務(wù)增值獎(jiǎng)計(jì)提比例服務(wù)增值獎(jiǎng)計(jì)提比例按照公司確定的當(dāng)年服務(wù)增值獎(jiǎng)計(jì)提比例執(zhí)行。第十一條 產(chǎn)品配置型業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)模式（一）目標(biāo)客戶關(guān)聯(lián)客戶中rf型客戶為主要目標(biāo)客戶。（二）收入模式通過為目標(biāo)客戶提供基金

12、、公司理財(cái)產(chǎn)品等產(chǎn)品，并據(jù)此獲取銷售收入。（三）月度績(jī)效考核產(chǎn)品配置型業(yè)務(wù)月度績(jī)效考核得分=項(xiàng)目當(dāng)月銷售任務(wù)完成率權(quán)重100%當(dāng)月理財(cái)產(chǎn)品銷售任務(wù)完成率得分=當(dāng)月理財(cái)產(chǎn)品銷售額/當(dāng)月目標(biāo)任務(wù)100；當(dāng)月目標(biāo)任務(wù)由營(yíng)業(yè)部自行確定。當(dāng)月無(wú)銷售目標(biāo)任務(wù)時(shí)，該項(xiàng)得分為上一次個(gè)人月度績(jī)效考核得分。（四）產(chǎn)品配置業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)產(chǎn)品配置業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)=產(chǎn)品銷售獎(jiǎng)勵(lì)金額月度績(jī)效考核得分/100產(chǎn)品銷售獎(jiǎng)勵(lì)金額以單只產(chǎn)品銷售獎(jiǎng)勵(lì)政策為準(zhǔn)。第十二條 投資建議型業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)模式（一）目標(biāo)客戶關(guān)聯(lián)客戶中rf型核心以上客戶為主要目標(biāo)客戶，也可包括rf型核心以上客戶。（二）收入模式通過為目標(biāo)客戶提供投資建議，簽署投資顧問服務(wù)協(xié)議，并據(jù)

13、此獲取投資顧問服務(wù)費(fèi)用（包括固定收費(fèi)或按賬戶資產(chǎn)收取賬戶管理費(fèi)用）。開展投資建議型業(yè)務(wù)必須具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格并注冊(cè)為證券投資顧問。（三）月度績(jī)效考核投資建議型業(yè)務(wù)月度績(jī)效考核得分=項(xiàng)目投資顧問服務(wù)協(xié)議簽約賬戶收益率服務(wù)合規(guī)性權(quán)重50%50%1.投資顧問服務(wù)協(xié)議簽約賬戶收益率得分=單個(gè)賬戶截止月末相對(duì)收益率/10%10050%；總得分不計(jì)負(fù)分，滿分為50分；2.服務(wù)合規(guī)性得分=50分-服務(wù)合規(guī)性扣分，不計(jì)負(fù)分。服務(wù)合規(guī)性扣分項(xiàng)如下表所示：序號(hào)合規(guī)事項(xiàng)扣分標(biāo)準(zhǔn)實(shí)際扣分1投資顧問服務(wù)協(xié)議簽署未經(jīng)總部審核扣10分/次2代客理財(cái)一經(jīng)查實(shí)扣50分3客戶投訴有效投訴扣5分/次4投資建議留痕未留痕扣2分

14、/次（四）投資建議型業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)投資建議型業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)=當(dāng)月收取投資顧問服務(wù)費(fèi)用個(gè)人月度績(jī)效考核得分/100服務(wù)增值獎(jiǎng)計(jì)提比例服務(wù)增值獎(jiǎng)計(jì)提比例按照公司確定的當(dāng)年服務(wù)增值獎(jiǎng)計(jì)提比例執(zhí)行。第十三條 研究銷售型業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)模式（一）目標(biāo)客戶關(guān)聯(lián)客戶中rfm型和rfm型客戶為主要目標(biāo)客戶，外部客戶中以基金公司、私募基金、保險(xiǎn)公司等為主要目標(biāo)客戶。（二）收入模式利用公司分析師資源和研究資源，通過為目標(biāo)客戶提供研究服務(wù)，以簽署投資顧問服務(wù)協(xié)議的形式獲取研究銷售收入；或者利用公司分析師資源和研究資源，為基金公司、私募基金、保險(xiǎn)公司等機(jī)構(gòu)提供研究服務(wù)，并據(jù)此獲取分倉(cāng)傭金收入。開展研究銷售型業(yè)務(wù)必須具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)

15、資格并注冊(cè)為證券投資顧問。（三）年度績(jī)效考核研究銷售型業(yè)務(wù)年度績(jī)效考核得分=項(xiàng)目當(dāng)年研究銷售項(xiàng)目收入權(quán)重100%當(dāng)年研究銷售項(xiàng)目收入得分=當(dāng)年研究銷售項(xiàng)目收入（元）/目標(biāo)任務(wù)100；目標(biāo)任務(wù)由營(yíng)業(yè)部自行確定，原則上不低于5萬(wàn)元。不溢出得分。研究銷售型業(yè)務(wù)不采用月度績(jī)效考核。（四）研究銷售型業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)研究銷售型業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)=當(dāng)年研究銷售項(xiàng)目收入個(gè)人年度績(jī)效考核得分/100研究銷售型業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)比例研究銷售型業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)比例以研究銷售型業(yè)務(wù)銷售獎(jiǎng)勵(lì)政策為準(zhǔn)，如政策無(wú)明確規(guī)定的，按照業(yè)務(wù)增量獎(jiǎng)首年計(jì)提比例執(zhí)行。第十四條 綜合服務(wù)型業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)模式（一）目標(biāo)客戶關(guān)聯(lián)客戶中rfm和rfm型客戶為主要目標(biāo)客戶，外部客戶中

16、以私募基金、保險(xiǎn)公司、信托公司、銀行、企業(yè)客戶等為主要目標(biāo)客戶。（二）收入模式客戶的綜合性服務(wù)需求為公司各業(yè)務(wù)線的服務(wù)資源包括但不限于下表所示內(nèi)容：客戶需求所需產(chǎn)品、服務(wù)可以配置的產(chǎn)品或服務(wù)涉及的客戶線投資方向需求客戶手中有比較充足的金融資產(chǎn)，需要尋找適合的投資渠道、投資產(chǎn)品或金融工具、投研支持等。各業(yè)務(wù)線產(chǎn)品、第三方產(chǎn)品、交易策略服務(wù)、研究銷售私募客戶線公司客戶線高端客戶線融資方向需求客戶需要提供流動(dòng)性支持，需要引入融資融券、結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品、vc、pe或ipo以至于貸款業(yè)務(wù)等服務(wù)。股權(quán)融資、債權(quán)融資、融資融券、質(zhì)押融資等私募客戶線公司客戶線高端客戶線交易型業(yè)務(wù)需求客戶明確知曉自身的業(yè)務(wù)需求，需要

17、提供交易對(duì)手方（大宗交易對(duì)手方尋找）、產(chǎn)品信息或特定投資資格支持（不滿足監(jiān)管部門要求，需借用資格）等服務(wù)。算法交易、套利交易、vip通道服務(wù)、量化交易模型、減持服務(wù)、客戶沙龍等信息互換平臺(tái)服務(wù)、資訊服務(wù)、提供業(yè)務(wù)資格支持（如交易所債券交易平臺(tái)、轉(zhuǎn)融通）私募客戶線公司客戶線高端客戶線交易客戶線專業(yè)項(xiàng)目投資需求客戶需求明確，但由于單體業(yè)務(wù)額度較大（如定增、轉(zhuǎn)讓、并購(gòu)等），需要定制專門的項(xiàng)目滿足需求。通過內(nèi)部、外部交叉銷售尋找合適的項(xiàng)目公司客戶線財(cái)務(wù)規(guī)劃需求客戶實(shí)力強(qiáng)勁，專注于某一投資領(lǐng)域但并不通曉金融服務(wù)或全部的金融產(chǎn)品，在某一領(lǐng)域需要專業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供投資建議或財(cái)富管理服務(wù)。投資顧問服務(wù)、調(diào)研與路

18、演服務(wù)、資訊服務(wù)、與第三方機(jī)構(gòu)合作提供財(cái)富管理服務(wù)。公司客戶線高端客戶線非金融服務(wù)需求專業(yè)投資領(lǐng)域以外的服務(wù)，諸如避稅、法律以至于各種高端俱樂部會(huì)員等。與第三方機(jī)構(gòu)合作提供公司客戶線交易客戶線高端客戶線為客戶提供上述綜合性服務(wù)，通過簽署投資顧問服務(wù)協(xié)議，采用固定收費(fèi)或賬戶管理費(fèi)等方式獲得綜合性服務(wù)收入。開展綜合性服務(wù)業(yè)務(wù)須具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格并注冊(cè)為證券投資顧問。（三）年度績(jī)效考核采用年度績(jī)效考核方式進(jìn)行。綜合服務(wù)型業(yè)務(wù)年度績(jī)效考核得分=項(xiàng)目當(dāng)年綜合服務(wù)項(xiàng)目收入權(quán)重100%當(dāng)年綜合服務(wù)項(xiàng)目收入得分=當(dāng)年綜合服務(wù)項(xiàng)目收入（元）/目標(biāo)任務(wù)100；目標(biāo)任務(wù)由營(yíng)業(yè)部自行確定，原則上不低于5萬(wàn)元。不

19、溢出得分。（四）綜合服務(wù)型業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)綜合服務(wù)型業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)=當(dāng)年綜合服務(wù)項(xiàng)目收入個(gè)人年度績(jī)效考核得分/100綜合服務(wù)型業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)比例綜合服務(wù)型業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)比例以各具體業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)政策為準(zhǔn)，如政策無(wú)明確規(guī)定的，按照業(yè)務(wù)增量獎(jiǎng)首年計(jì)提比例執(zhí)行。第十五條 專戶投顧型業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)模式（一）目標(biāo)客戶關(guān)聯(lián)客戶中rfm型為主、rfm型客戶為輔，外部客戶中以資產(chǎn)總值100萬(wàn)元以上的單一客戶為主。（二）收入模式為資產(chǎn)總值100萬(wàn)元以上的單一客戶介紹公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)或基金公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，并據(jù)此獲取交易傭金收入或賬戶管理費(fèi)收入。開展專戶投顧型業(yè)務(wù)必須具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格并注冊(cè)為證券投資顧問。（三）年度績(jī)效考核專戶投顧型

20、業(yè)務(wù)年度績(jī)效考核得分=項(xiàng)目當(dāng)年專戶投顧項(xiàng)目收入權(quán)重100%當(dāng)年專戶投顧項(xiàng)目收入得分=當(dāng)年專戶投顧項(xiàng)目收入（元）/目標(biāo)任務(wù)100；目標(biāo)任務(wù)由營(yíng)業(yè)部自行確定，原則上不低于5萬(wàn)元。不溢出得分。專戶投顧型業(yè)務(wù)不采用月度績(jī)效考核。（四）專戶投顧型業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)專戶投顧型業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)=當(dāng)年專戶投顧項(xiàng)目收入個(gè)人年度績(jī)效考核得分/100專戶投顧型業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)比例專戶投顧型業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)比例以專戶投顧業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)政策為準(zhǔn)，如政策無(wú)明確規(guī)定的，按照業(yè)務(wù)增量獎(jiǎng)首年計(jì)提比例執(zhí)行。第六章月度綜合績(jī)效考核第十六條 理財(cái)一部理財(cái)經(jīng)理的月度綜合績(jī)效考核（一）月度綜合績(jī)效考核指標(biāo)月度綜合績(jī)效考核得分=產(chǎn)品銷售型業(yè)務(wù)月度績(jī)效考核得分30%產(chǎn)品配置型業(yè)務(wù)

21、月度績(jī)效考核得分30%日常工作得分40%加減分項(xiàng)得分月度綜合績(jī)效考核得分滿分為100分，可溢出得分，但最高不超過120分。（二）評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)理財(cái)一部理財(cái)服務(wù)團(tuán)隊(duì)理財(cái)經(jīng)理月度綜合績(jī)效考核評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)考核指標(biāo)評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)備注權(quán)重營(yíng)銷任務(wù)產(chǎn)品銷售型業(yè)務(wù)參見第五章，目標(biāo)任務(wù)進(jìn)度由營(yíng)業(yè)部自行確定30%產(chǎn)品配置型業(yè)務(wù)參見第五章，目標(biāo)任務(wù)由營(yíng)業(yè)部自行確定30%日常工作關(guān)聯(lián)客戶流失率每顯性流失一戶扣5分，扣完為止，不計(jì)負(fù)分。滿分為10分10%傭金調(diào)整單個(gè)客戶傭金率每下調(diào)10%，扣0.5分，扣完為止，不計(jì)負(fù)分。滿分0分10%有效服務(wù)覆蓋率1.關(guān)聯(lián)客戶每三個(gè)月有效服務(wù)覆蓋一次，按月分解覆蓋進(jìn)度。2.未完成有效覆蓋每少一戶扣1

22、分。有效服務(wù)覆蓋方式包括約見、有效呼出等。10%其他工作公司或營(yíng)業(yè)部安排的其他工作完成情況由被考核人的直接領(lǐng)導(dǎo)打分。10%合計(jì)100%加分投資建議型業(yè)務(wù)參見第五章，目標(biāo)任務(wù)由營(yíng)業(yè)部自行確定達(dá)到目標(biāo)加分20分突出貢獻(xiàn)有突出貢獻(xiàn)，獲公司各項(xiàng)競(jìng)賽或各種活動(dòng)獎(jiǎng)勵(lì)視情況加分（最多不超過10分）減分合規(guī)執(zhí)業(yè)發(fā)生客戶投訴、不合規(guī)執(zhí)業(yè)等視情況扣分營(yíng)銷任務(wù)和日常工作各指標(biāo)權(quán)重可由營(yíng)業(yè)部根據(jù)自身工作重點(diǎn)每月進(jìn)行調(diào)整。（三）月度績(jī)效考核的應(yīng)用月度綜合績(jī)效考核得分應(yīng)用于理財(cái)經(jīng)理參與營(yíng)業(yè)部月度績(jī)效獎(jiǎng)金的分配。第十七條 理財(cái)二部服務(wù)類客戶經(jīng)理的月度綜合績(jī)效考核（一）月度綜合績(jī)效考核指標(biāo)月度綜合績(jī)效考核得分=營(yíng)銷任務(wù)月度績(jī)

23、效考核得分50%日常工作得分50%加減分項(xiàng)得分月度綜合績(jī)效考核得分滿分為100分，可溢出得分，但最高不超過120分。（二）評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)理財(cái)二部外呼中心團(tuán)隊(duì)服務(wù)類客戶經(jīng)理月度績(jī)效考核評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)考核指標(biāo)評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)備注權(quán)重營(yíng)銷任務(wù)產(chǎn)品銷售型業(yè)務(wù)參見第五章，目標(biāo)任務(wù)進(jìn)度由營(yíng)業(yè)部自行確定目標(biāo)任務(wù)進(jìn)度可適當(dāng)降低20%產(chǎn)品配置型業(yè)務(wù)參見第五章，目標(biāo)任務(wù)由營(yíng)業(yè)部自行確定目標(biāo)任務(wù)可適當(dāng)降低20%拓展新客戶拓展新客戶任務(wù)完成比例10分拓展新客戶任務(wù)由營(yíng)業(yè)部下達(dá)10%日常工作關(guān)聯(lián)客戶流失率每顯性流失一戶扣1分，扣完為止，不計(jì)負(fù)分。滿分為10分10%話務(wù)量日均有效呼出不少于20戶。每少1戶扣1分，不計(jì)負(fù)分。有效呼出指跟客戶通

24、話30秒以上，同時(shí)服務(wù)登記不少于20字。如因客戶原因未能有效通話的，三次聯(lián)系仍未能有效通話的，視為有效呼出。10%客戶覆蓋率1.關(guān)聯(lián)客戶每六個(gè)月有效服務(wù)覆蓋一次，按月分解覆蓋進(jìn)度。2.未完成有效覆蓋每少一戶扣1分。有效服務(wù)覆蓋方式包括約見、有效呼出。10%傭金調(diào)整單個(gè)客戶傭金率每下調(diào)10%，扣0.2分，扣完為止，不計(jì)負(fù)分。滿分0分10%其他工作公司或營(yíng)業(yè)部安排的其他工作完成情況由被考核人的直接領(lǐng)導(dǎo)打分。10%合計(jì)100%加分突出貢獻(xiàn)有突出貢獻(xiàn)，獲公司各項(xiàng)競(jìng)賽或各種活動(dòng)獎(jiǎng)勵(lì)視情況加分（最多不超過10分）減分合規(guī)執(zhí)業(yè)發(fā)生客戶投訴、不合規(guī)執(zhí)業(yè)等視情況扣分（三）月度績(jī)效考核的應(yīng)用見服務(wù)類客戶經(jīng)理管理辦

25、法（另文制定）。第十八條 理財(cái)三部綜合服務(wù)團(tuán)隊(duì)的月度綜合績(jī)效考核（一）月度綜合績(jī)效考核指標(biāo)月度綜合績(jī)效考核得分=日常工作得分100%加減分項(xiàng)得分（二）評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)理財(cái)三部綜合服務(wù)團(tuán)隊(duì)投資顧問月度綜合績(jī)效考核評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)考核指標(biāo)評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)備注權(quán)重日常工作關(guān)聯(lián)客戶流失率每顯性流失一戶扣20分，扣完為止，不計(jì)負(fù)分。滿分為40分40%傭金調(diào)整單個(gè)客戶傭金率每下調(diào)10%，扣0.5分，扣完為止，不計(jì)負(fù)分。滿分0分10%有效服務(wù)覆蓋率1.關(guān)聯(lián)客戶每三個(gè)月有效服務(wù)覆蓋一次，按月分解覆蓋進(jìn)度。2.未完成有效覆蓋每少一戶扣5分。有效服務(wù)覆蓋方式包括約見、有效呼出等。30%其他工作公司或營(yíng)業(yè)部安排的其他工作完成情況由被考核人

26、的直接領(lǐng)導(dǎo)打分。20%合計(jì)100%加分突出貢獻(xiàn)有突出貢獻(xiàn)，獲公司各項(xiàng)競(jìng)賽或各種活動(dòng)獎(jiǎng)勵(lì)視情況加分（最多不超過10分）減分合規(guī)執(zhí)業(yè)發(fā)生客戶投訴、不合規(guī)執(zhí)業(yè)等視情況扣分日常工作各指標(biāo)權(quán)重可由營(yíng)業(yè)部根據(jù)自身工作重點(diǎn)每月進(jìn)行調(diào)整。（三）月度績(jī)效考核的應(yīng)用月度綜合績(jī)效考核得分應(yīng)用于綜合服務(wù)團(tuán)隊(duì)投資顧問參與營(yíng)業(yè)部月度績(jī)效獎(jiǎng)金的分配。第十九條 理財(cái)三部專戶投顧團(tuán)隊(duì)的月度綜合績(jī)效考核（一）月度綜合績(jī)效考核指標(biāo)月度綜合績(jī)效考核得分=日常工作得分100%加減分項(xiàng)得分（二）評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)理財(cái)三部專戶投顧團(tuán)隊(duì)投資顧問月度綜合績(jī)效考核評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)考核指標(biāo)評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)備注權(quán)重日常工作關(guān)聯(lián)客戶流失率每顯性流失一戶扣20分，扣完為止，不計(jì)負(fù)分。滿分為40分40%傭金調(diào)整單個(gè)客戶傭金率每下調(diào)10%，扣0.5分，扣完為止，不計(jì)負(fù)分。滿分10分10%有效服務(wù)覆蓋率1.關(guān)聯(lián)客戶每三個(gè)月有效服務(wù)覆蓋一次，按月分解覆蓋進(jìn)度。2.未完成有效覆蓋每少一戶扣5分。有效服務(wù)覆蓋方式包括約見、有效呼出等。30%其他工作公司或營(yíng)業(yè)部安排的其他工作完成情況由被考核人的直接領(lǐng)導(dǎo)打分。20%合計(jì)100%加分突出貢獻(xiàn)有突出貢獻(xiàn)，獲公司各項(xiàng)競(jìng)賽或各種活動(dòng)