證券融資融券業(yè)務(wù)融資利息、融券費(fèi)用和業(yè)務(wù)期限管理細(xì)則

1、證券融資融券業(yè)務(wù)融資利息、融券費(fèi)用和業(yè)務(wù)期限管理細(xì)則第一章 總則第一條 為加強(qiáng)融資利息、融券費(fèi)用和業(yè)務(wù)期限的管理，根據(jù)證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法、證券交易所和中國(guó)證券登記結(jié)算公司有關(guān)規(guī)定、證券融資融券業(yè)務(wù)管理辦法等有關(guān)規(guī)定，特制訂本細(xì)則。第二條 本細(xì)則中融資融券息費(fèi)指公司向客戶收取的與融資融券交易相關(guān)的利息和費(fèi)用，包括融資利息、融券費(fèi)用、額度承諾費(fèi)和罰息等。第三條 融資融券交易發(fā)生的經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)、過(guò)戶費(fèi)、傭金等交易費(fèi)用按證券交易所和公司相關(guān)規(guī)定計(jì)收。第二章融資利息第四條 融資利率：融資利率根據(jù)人民銀行公布的半年期人民幣貸款基準(zhǔn)利率，結(jié)合公司營(yíng)運(yùn)成本和市場(chǎng)價(jià)格等因素在規(guī)定的范圍內(nèi)上浮，具體幅

2、度由融資融券業(yè)務(wù)管理總部根據(jù)市場(chǎng)情況提出建議，報(bào)融資融券業(yè)務(wù)管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“融管會(huì)”)審議通過(guò)后執(zhí)行。第五條 融資利息計(jì)算：融資利息根據(jù)客戶實(shí)際使用資金和實(shí)際使用時(shí)間計(jì)算，按每筆融資交易計(jì)算利息，按月結(jié)息，每月最后一天為結(jié)息日。遇融資利率調(diào)整時(shí)，調(diào)整日前的融資利息按調(diào)整前的融資利率收??；調(diào)整日后的融資利息按調(diào)整后的融資利率收取。融資利息=客戶每日融資負(fù)債余額融資利率（年利率）/360第六條 融資利息的復(fù)核：融資利息結(jié)算日，存管中心根據(jù)融資業(yè)務(wù)資金發(fā)生明細(xì)記錄計(jì)算應(yīng)收融資利息總額，與融資融券管理系統(tǒng)提供的數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)，并抽查復(fù)核客戶明細(xì)記錄以確定融資利息計(jì)算的正確性。第七條 融資利率審批：

3、融資利率由融資融券業(yè)務(wù)管理總部提出建議，報(bào)融管會(huì)審議通過(guò)后執(zhí)行。具體審批流程如下： （一）評(píng)級(jí)授信崗提出申請(qǐng)；（二）評(píng)級(jí)授信復(fù)核崗復(fù)核；（三）融資融券業(yè)務(wù)管理總部負(fù)責(zé)人審核；（四）融管會(huì)按議事規(guī)則審批。第八條 融資利率經(jīng)融管會(huì)批準(zhǔn)后，由融資融券業(yè)務(wù)管理總部設(shè)置。流程如下： （一）監(jiān)控閥值崗錄入；（二）運(yùn)維管理崗復(fù)核。第三章融券費(fèi)用第九條 融券費(fèi)率：根據(jù)人民銀行公布的半年期人民幣貸款基準(zhǔn)利率上浮一定幅度，具體幅度由融資融券業(yè)務(wù)管理總部根據(jù)擬融出證券的基本情況制定，報(bào)融管會(huì)審議通過(guò)后執(zhí)行。第十條 融券費(fèi)用的計(jì)算：融券費(fèi)用根據(jù)客戶實(shí)際賣(mài)出證券市值和實(shí)際使用證券的自然日天數(shù)計(jì)收，按每筆融券交易計(jì)費(fèi)，按

4、月結(jié)費(fèi)，每月最后一天為結(jié)費(fèi)日。遇融券費(fèi)率調(diào)整時(shí)，調(diào)整日前的融券費(fèi)用按調(diào)整前的融券費(fèi)率收??；調(diào)整日后的融券費(fèi)用按調(diào)整后的融券費(fèi)率收取。月融券費(fèi)用月融券費(fèi)用積數(shù)融券費(fèi)率/360 其中，月融券費(fèi)用積數(shù)=（客戶每日每筆融券債務(wù)標(biāo)的證券收盤(pán)價(jià)每日融券數(shù)量余額-客戶每日應(yīng)收融券權(quán)益補(bǔ)償款+ 客戶每日應(yīng)付融券權(quán)益補(bǔ)償款）融券標(biāo)的證券當(dāng)日無(wú)交易的，以最近一個(gè)交易日收盤(pán)價(jià)計(jì)算。第十一條 融券費(fèi)用的復(fù)核：融券費(fèi)用結(jié)費(fèi)日，存管中心根據(jù)融券發(fā)生明細(xì)記錄計(jì)算應(yīng)收融券費(fèi)用總額，與融資融券管理系統(tǒng)提供的數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)，并抽查復(fù)核客戶明細(xì)記錄以確定融券費(fèi)用計(jì)算的正確性。第十二條 融券費(fèi)率審批：具體審批流程參照第七條融資費(fèi)率的審

5、批。第十三條 融券費(fèi)率經(jīng)融管會(huì)批準(zhǔn)后，由融資融券業(yè)務(wù)管理總部負(fù)責(zé)設(shè)置。流程如下：（一）監(jiān)控閥值崗錄入；（二）運(yùn)維管理崗復(fù)核。第四章融資融券期限第十四條 正常情況下的融資融券期限：正常情況下，客戶每筆融資融券交易期限不超過(guò)6個(gè)月，從客戶實(shí)際融入資金或證券之日起計(jì)算?？蛻艨商崆斑€款還券。融資提前歸還順序按客戶融入資金的時(shí)間先后，先借先還。對(duì)于融券賣(mài)出同一證券的，歸還順序按交易到期剩余時(shí)間的長(zhǎng)短，剩余時(shí)間越短的越先歸還。第十五條 特殊情況下的融資融券期限（一）授信期屆滿且已延續(xù)的融資融券期限：融資融券交易到期日在融資融券授信期屆滿日之后且授信期已延續(xù)的，融資融券交易期限按正常情況計(jì)算。（二）授信期屆

6、滿且未延續(xù)的融資融券期限：融資融券交易到期日在融資融券授信期屆滿日之后且授信期未延續(xù)的，融資融券的期限縮短至授信期屆滿日。（三）融資融券標(biāo)的證券暫停交易，未定恢復(fù)期限或恢復(fù)日在融資融券債務(wù)到期日之后的：1、如交易恢復(fù)日確定且距離該筆融資、融券債務(wù)到期日不超過(guò)30個(gè)自然日，該筆融資、融券債務(wù)到期日順延至交易恢復(fù)當(dāng)日；2、如交易恢復(fù)日不確定或距離該筆融資、融券債務(wù)到期日超過(guò)30個(gè)自然日，該筆融資、融券債務(wù)到期日順延30個(gè)自然日。上述債務(wù)清償期限的順延不受授信期屆滿的影響，但授信期屆滿后客戶不得新增其他融資融券交易。順延期限屆滿當(dāng)日，客戶應(yīng)足額清償債務(wù)。融券債務(wù)因暫停交易無(wú)法買(mǎi)券還券的，客戶應(yīng)以資金

7、形式償還: （1）暫停交易證券屬于滬深300指數(shù)成分股的，客戶應(yīng)當(dāng)償還的金額，由乙方根據(jù)滬深300指數(shù)同期漲跌幅調(diào)整該暫停交易證券的估值，并按調(diào)整后的估值確定，具體計(jì)算公示為：現(xiàn)金補(bǔ)償金額=暫停交易前一交易日收盤(pán)價(jià)暫停交易前一交易日融券數(shù)量余額滬深300指數(shù)同期漲跌幅（2）暫停交易證券非滬深300指數(shù)成分股的，客戶應(yīng)當(dāng)償還的金額，由公司根據(jù)相應(yīng)中證協(xié)基金行業(yè)股票估值指數(shù)同期漲跌幅調(diào)整該暫停交易證券的估值，并按調(diào)整后的估值確定，具體計(jì)算公示為：現(xiàn)金補(bǔ)償金額=暫停交易前一交易日收盤(pán)價(jià)暫停交易前一交易日融券數(shù)量余額相應(yīng)中證協(xié)基金行業(yè)股票估值指數(shù)同期漲跌幅（四）單筆融資、融券交易到期日為非交易日的，該到期日順延至下一交易日。（五）證券終止上市的融券期限：客戶融券賣(mài)出的證券公告終止上市的，該筆融券交易到期日提前到終止公告發(fā)布之日后第二個(gè)交易日。（六）證券發(fā)生要約收購(gòu)的融券期限：客戶融券賣(mài)出的證券發(fā)生要約收購(gòu)的，該筆融券到期日提前到該證券的預(yù)受要約截止日前第五個(gè)交易日。第十六條 客戶到期不能足額償還本金（證券）、利息（費(fèi)用）、權(quán)益補(bǔ)償金，或在定期扣收日資