信用社（銀行）員工合規(guī)管理年活動(dòng)體會(huì)：合規(guī)守法大家談

1、信用社（銀行）員工合規(guī)管理年活動(dòng)體會(huì)：合規(guī)守法大家談 隨著農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)深化改革的積極推進(jìn)和省聯(lián)社各項(xiàng)管理、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、服務(wù)工作的進(jìn)一步到位，為全面推動(dòng)合規(guī)建設(shè)工作，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營(yíng)管理、操作流程和員工行為，營(yíng)造良好的合規(guī)文化氛圍，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)、健康、快速發(fā)展。陸河聯(lián)社積極響應(yīng)省聯(lián)社的號(hào)召，開(kāi)展廣東省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)年開(kāi)展了“合規(guī)管理年”活動(dòng)的活動(dòng)，大力培育合規(guī)文化，扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)實(shí)踐，不斷提升我們的經(jīng)營(yíng)管理水平。一、推進(jìn)合規(guī)守法建設(shè)的現(xiàn)狀近幾年來(lái)，陸河聯(lián)社逐步解決了以往管理分散、體制不順、政策制度執(zhí)行不到位、內(nèi)部控制不力等實(shí)際問(wèn)題，各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展，經(jīng)濟(jì)效益大幅攀升，資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)改善，風(fēng)險(xiǎn)

2、防范能力和綜合競(jìng)爭(zhēng)力明顯提高。但是，我們僅僅取得資產(chǎn)質(zhì)量和經(jīng)營(yíng)效率等方面的階段性改善和提高，并不是改革成功和持續(xù)發(fā)展的“護(hù)身符”。 在工作中仍存在著以業(yè)務(wù)規(guī)模的擴(kuò)大和數(shù)量的增加為主要經(jīng)營(yíng)目標(biāo)而疏于全方位管理的現(xiàn)狀，導(dǎo)致業(yè)務(wù)管理有些混亂和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控不力，最后使?jié)摲娘L(fēng)險(xiǎn)隱患暴露，引起違規(guī)現(xiàn)象的發(fā)生。同時(shí)也面臨許多風(fēng)險(xiǎn)的源頭與內(nèi)部人員有意或無(wú)意的違規(guī)操作甚或與外部不法人員勾結(jié)串通的侵占、欺詐等違法行為有關(guān)系。這些都在一定程度上反映了部分職工對(duì)法律認(rèn)識(shí)甚少，思想中對(duì)違規(guī)與違法的界限模糊，從而導(dǎo)致對(duì)自己的崗位工作并不能完全做到合法合規(guī)操作。二、積極倡導(dǎo)和開(kāi)展合規(guī)守法建設(shè)的必要性合規(guī)是銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的一

3、個(gè)基本內(nèi)在要求和基礎(chǔ)，做到合規(guī)守法更是體現(xiàn)了農(nóng)信社職工的價(jià)值準(zhǔn)則、經(jīng)營(yíng)觀念和行為規(guī)范，因此積極倡導(dǎo)和開(kāi)展合規(guī)建設(shè)是推動(dòng)農(nóng)村金融改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證，對(duì)職工樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀，防范金融風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的現(xiàn)實(shí)意義。各項(xiàng)規(guī)章制度的建立無(wú)疑是進(jìn)行合規(guī)守法建設(shè)的首要措施，在辦理業(yè)務(wù)時(shí)我們時(shí)常會(huì)覺(jué)得被有些規(guī)章制度束縛著，繁瑣的程序?qū)е鹿ぷ餍实停惨齺?lái)顧客的埋怨。細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然。各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶權(quán)益的能力，才能避免給我們信用社來(lái)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。其次，在對(duì)

4、案件防控的學(xué)習(xí)中，通過(guò)對(duì)實(shí)際案例的深入了解，讓我們更深刻認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)就是由我們這些從業(yè)人員的合規(guī)構(gòu)成，如果每個(gè)人都能做到合規(guī)操作，我想我們才真正做到了合規(guī)經(jīng)營(yíng)。因此在平時(shí)的工作中我們必須相互督促相互監(jiān)督，嚴(yán)格要求自己，養(yǎng)成良好的工作態(tài)度和工作作風(fēng)，把“合規(guī)經(jīng)營(yíng)”的理念刻在腦海中，滲透到實(shí)際工作中去，發(fā)自內(nèi)心地把合規(guī)操作落實(shí)到每一個(gè)環(huán)節(jié)、每一個(gè)流程、每一個(gè)履行職責(zé)及行使權(quán)利的行為之中。三、加強(qiáng)合規(guī)守法建設(shè)的措施1、廣泛宣傳發(fā)動(dòng)，多管齊下推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)合規(guī)守法絕不能僅限于上層管理者的倡導(dǎo)垂范，而應(yīng)該是全體員工的廣泛參與；絕不能僅僅是口頭上的號(hào)召和紙面上的條文，而應(yīng)該是貫穿于農(nóng)村合作金融機(jī)

5、構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的實(shí)際行為規(guī)范，聯(lián)社必須營(yíng)造起自上而下、率先垂范的濃厚活動(dòng)氛圍。通過(guò)廣泛發(fā)動(dòng)，大力宣傳，全面部署工作目標(biāo)、落實(shí)措施及具體要求；層層組織簽訂了“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)承諾責(zé)任書(shū)，明確工作責(zé)任，確保各項(xiàng)活動(dòng)有序推進(jìn)；以企業(yè)內(nèi)刊、合規(guī)板報(bào)、外部網(wǎng)站等為宣傳載體，通過(guò)刊載全面風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)問(wèn)答連載，全方位鋪開(kāi)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)宣傳教育，通過(guò)廣泛宣傳發(fā)送，在全社上下?tīng)I(yíng)造濃厚的合規(guī)文化氛圍。2、加強(qiáng)案件防控及整改，保證整改工作落到實(shí)處各管理部門(mén)將定期或不定期組織對(duì)所轄部門(mén)、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)案件防控及整改落實(shí)情況的檢查，對(duì)整改工作落實(shí)不到位的要追究責(zé)任人，并對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)整改情況進(jìn)行重點(diǎn)抽查，網(wǎng)點(diǎn)因整改落實(shí)不到位

6、，造成風(fēng)險(xiǎn)隱患的，要從重處理責(zé)任人。3、強(qiáng)化機(jī)制建設(shè)，努力提高制度執(zhí)行力為扎實(shí)推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，培育良好合規(guī)文化，積極開(kāi)展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理全員培訓(xùn)及流程優(yōu)化評(píng)估活動(dòng)，以分級(jí)培訓(xùn)和流程優(yōu)化為風(fēng)險(xiǎn)管理建設(shè)固本強(qiáng)基。通過(guò)組織開(kāi)展流程優(yōu)化評(píng)估活動(dòng)，搜集各部門(mén)、各單位在日常工作中所積累對(duì)制度流程的優(yōu)化建議，這些建議都具有很強(qiáng)的操作性與實(shí)用性，對(duì)優(yōu)化工作流程，強(qiáng)化合規(guī)建設(shè)起著十分積極的作用。4、深度開(kāi)展排查，徹底消除潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)將合規(guī)守法活動(dòng)與“三項(xiàng)整治”活動(dòng)相結(jié)合，與落實(shí)銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”措施相結(jié)合，在全社范圍內(nèi)深度開(kāi)展合規(guī)管理自查工作。徹底消除潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，分別組織開(kāi)展了“抵質(zhì)押貸款風(fēng)

7、險(xiǎn)排查，借名、假冒名貸款專項(xiàng)整治，置換、核銷(xiāo)不良貸款排查清理”信貸風(fēng)險(xiǎn)排查“三項(xiàng)整治”；開(kāi)展了各業(yè)務(wù)及管理?xiàng)l線風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)梳理排查；開(kāi)展大額存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查、公存款賬戶檢查、上半年反洗錢(qián)專項(xiàng)檢查及使用港澳通行證開(kāi)戶賬戶專項(xiàng)排查、人民幣結(jié)算賬戶開(kāi)立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理情況風(fēng)險(xiǎn)排查等多方面專項(xiàng)排查；以查風(fēng)險(xiǎn)促建機(jī)制，實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理。5、切實(shí)加強(qiáng)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)技防設(shè)備的管理、維護(hù)工作安全保衛(wèi)部通過(guò)對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控錄像的隨機(jī)回放檢查，一方面促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)技防設(shè)備的清潔、維護(hù)保養(yǎng)，一方面通過(guò)對(duì)監(jiān)控資料回放調(diào)閱，復(fù)制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對(duì)性的加以指導(dǎo)、整改，防患于未然，杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)的形成和案件的發(fā)生。6、進(jìn)一步提高工作實(shí)效和質(zhì)量堅(jiān)決克服“管理疲勞”、“見(jiàn)怪不怪”的現(xiàn)象，對(duì)發(fā)