銀行回頭看自查報告1

1、 銀行回頭看自查報告 設(shè)繩墨而取曲直，立規(guī)矩以為方圓。合規(guī)是風(fēng)險管理的要求，對我們金融行業(yè)而言，就是要使我們所有經(jīng)營活動符合相應(yīng)的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。20xx年，結(jié)合第八個安全年工作要求，省分行繼續(xù)推進(jìn)合規(guī)教育活動，我支行結(jié)合自身實際情況，在部內(nèi)開展了形式多樣的主題教育和業(yè)務(wù)檢查，通過開展合規(guī)學(xué)習(xí)教育和自查自糾，增強風(fēng)險控制意識，強化合規(guī)經(jīng)營理念?，F(xiàn)就合規(guī)建設(shè)回頭看自查自糾工作報告如下：一、合規(guī)風(fēng)險管理總體情況20xx年上半年，為進(jìn)一步牢固樹立安全第一，安全促效益的觀念，積極有效推進(jìn)案件防控和安全年風(fēng)險防范工作，我支行制定并下發(fā)了*支行20xx年安全年公司業(yè)務(wù)條線專項檢查計劃，認(rèn)真梳理20x年

2、以來的各項業(yè)務(wù)檢查，如內(nèi)控工作專項檢查，對20xx年末有余額以及20xx年以來新發(fā)生的存單質(zhì)押對公授信業(yè)務(wù)，對保理業(yè)務(wù)到期檢查，對20xx年全年外匯業(yè)務(wù)、省級財政國庫集中支付業(yè)務(wù)的檢查，每月貸后團(tuán)隊對貸后管理情況進(jìn)行統(tǒng)計通報等，檢查涵蓋對公條線各部門，業(yè)務(wù)范圍廣，包括各類專項檢查，定期和因需檢查相結(jié)合，力爭及早發(fā)現(xiàn)各項業(yè)務(wù)中的問題并及時糾正，防患于未然。同時，不放松對人員因素的合規(guī)檢查，從領(lǐng)導(dǎo)到員工，開展一系列的合規(guī)教育和培訓(xùn)，如每季一課、一班一講一主題教育、晨會案例學(xué)習(xí)、專題座談會等，開展公司條線合規(guī)制度建設(shè)，樹立合規(guī)文化。二、合規(guī)回頭看制度建設(shè)及落實情況(一)管理層高度重視，以身作則，發(fā)揮

3、旗幟帶動作用。結(jié)合領(lǐng)導(dǎo)人員每季一課要求，*副行長作了題為學(xué)*、明*、守規(guī)范報告，對公司業(yè)務(wù)條線各部門的全體工作人員及部門對公客戶經(jīng)理進(jìn)行了一次廉潔從業(yè)教育，并與與會人員重溫了*行關(guān)于廉潔自律和合規(guī)從業(yè)方面的有關(guān)規(guī)定和要求;支行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、各部門主要負(fù)責(zé)人參加省分行組織的領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)教育輔導(dǎo)講座。在日常工作之余，各部門領(lǐng)導(dǎo)人員還通過自學(xué)，按時完成廉潔從業(yè)各項規(guī)定學(xué)習(xí)任務(wù)，深入思考和積極踐行，重點掌握四十五個不準(zhǔn)的涵義，全面提高自己的廉潔自律意識。(二)落實日常合規(guī)工作，使合規(guī)工作基礎(chǔ)牢靠，扎在實處。 持續(xù)開展一班一講一主題教育，大力宣傳安全年活動的有關(guān)要求，部門及團(tuán)隊負(fù)責(zé)人定期召集開小組討

4、論會，加強溝通，及時了解了員工思想動態(tài)，部署工作，提出合規(guī)要求，切實提高全體員工的安全合規(guī)的意識;金融行業(yè)各項政策及管理辦法更新很快，需要及時向部門各崗位傳達(dá)最新的辦法并組織學(xué)習(xí)，例如銀監(jiān)會最新要求，流動資金貸款支用單筆超過1000萬元的，必須采用受托支付方式，而原來是以3000萬元為標(biāo)準(zhǔn);按照各部門業(yè)務(wù)開展階段分工，營銷崗嚴(yán)格按照各項業(yè)務(wù)操作規(guī)定開展新業(yè)務(wù)，貸后管理部門落實新發(fā)生業(yè)務(wù)的首次信貸檢查、存量業(yè)務(wù)的季度定期檢查，每月對公司類貸款客戶檔案進(jìn)行檢查，并且每月對對公貸款貸后管理情況進(jìn)行總結(jié)及通報，使得各項業(yè)務(wù)開展有章可循、控制化、反饋化、規(guī)范化;根據(jù)要求，與部門員工簽訂了*支行營業(yè)場所社

5、會治安綜合管理、消防安全及安全生產(chǎn)管理工作目標(biāo)、營業(yè)場所安全員及義務(wù)消防員責(zé)任書，并且外請消防部門專業(yè)人員組織安全培訓(xùn)。(三)組織合規(guī)自查自糾，排除隱患，向安全要效益。一是團(tuán)隊內(nèi)部自查和外部各類檢查相結(jié)合，嚴(yán)格按照制度要求，發(fā)現(xiàn)問題，不論大小，如實通報，最大程度地挖掘各類潛在問題，才能防患于未然，疏漏或者對一個小的細(xì)節(jié)問題忽視大意，就可能會造成巨大的危害，千里之堤，潰于蟻穴，充分說明了這個道理。 二是整改查出問題，堅持不放過原則，明確責(zé)任，逐一落實，比如支行開展的員工積分制度，定期召開積分人員參加培訓(xùn)，解疑各類問題，讓員工知其所以然，從根本上糾正了各種不合規(guī)現(xiàn)象。三是開展員工違規(guī)行為排查，主要

6、針對商業(yè)賄賂、虛開賬戶和客戶資料遺失等重大違規(guī)，及時掌握員工行為動態(tài)。(四)開展合規(guī)制度建設(shè)，建設(shè)合規(guī)文化，不斷改進(jìn)創(chuàng)新工作。一是落實日常學(xué)習(xí)制度，督促員工定期更新自身合規(guī)知識框架，保證合規(guī)工作的常態(tài)化，如*、*支行20xx年安全年活動方案等各項合規(guī)教育文件，提高合規(guī)業(yè)務(wù)水平和案件防范能力，推動支行整體的風(fēng)險管理能力建設(shè);二是各團(tuán)隊根據(jù)需要，對分工范圍內(nèi)業(yè)務(wù)流程的創(chuàng)新、優(yōu)化與修改，適應(yīng)的內(nèi)外部環(huán)境變化要求，如我支行門制定了*支行貸后管理工作考核辦法，*支行中小企業(yè)貸后管理辦法，明確各項管理要求，使合規(guī)工作有制可循，有規(guī)可依，也便于考核工作效果，通過二次績效分配積極反作用于員工，努力達(dá)到考核辦法

7、的要求，形成制度化的治理機制。三是樹立榜樣，每季度評選出合規(guī)之星等，適時組織合規(guī)經(jīng)驗交流，制作平面展板加強宣傳，強化合規(guī)意識。四是進(jìn)行合規(guī)考核制，將合規(guī)工作與二次分配績效聯(lián)系起來，使合規(guī)建設(shè)與員工收益掛鉤，引導(dǎo)員工主動參與合規(guī)建設(shè)?？傮w上，大部門下的團(tuán)隊細(xì)致化管理、責(zé)任到人、業(yè)務(wù)流程的有機銜接、內(nèi)外部檢查結(jié)合、基礎(chǔ)工作與改進(jìn)工作并進(jìn)的方式，增強了風(fēng)控意識，規(guī)范經(jīng)營。讓合規(guī)作為經(jīng)營的一項基本前提條件和重要組成部分，力求覆蓋到每一項業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)上，滲透到每一位員工心中，不僅要做到有規(guī)可循，還要做到高層發(fā)動、基層響應(yīng)，由上至下垂直落實，使每位員工都成為合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者、策劃者、推動者，在全行推行誠信、正直的行為準(zhǔn)則，確立為客戶提供最佳服務(wù)。三、發(fā)現(xiàn)問題與下一步措施本次自查自糾主要發(fā)現(xiàn)兩大問題，一是每月對對公貸款貸后管理情況進(jìn)行了檢查及通報，并對一季度客戶經(jīng)理貸后管理工作進(jìn)行了考核并通報。檢查中，發(fā)現(xiàn)存在良好欠息和產(chǎn)品覆蓋率不達(dá)標(biāo)等問題，目前已在落實整改中;二是發(fā)現(xiàn)個別對公客戶經(jīng)理工作臺存放大量客戶回單及已加蓋企業(yè)公章的重要空白憑證，經(jīng)過培訓(xùn)學(xué)習(xí)，此問題已經(jīng)基本解決。下一步我支行將采取三大措施，一是業(yè)務(wù)條線應(yīng)主動進(jìn)行日常和定期的合規(guī)性自查，主動向合規(guī)部門提供合規(guī)風(fēng)險信息，積極支持、配合合規(guī)部門進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測和評估。二是開展有效的合