中國(guó)工商銀行課件

1、中國(guó)工商銀行課件 分析報(bào)告 中國(guó)工商銀行課件 1 公司介紹 中國(guó)工商銀行課件 中國(guó)工商銀行（全稱：中國(guó)工商銀行股份有 限公司）成立于1984年，是中國(guó)五大銀行之 首，世界五百?gòu)?qiáng)企業(yè)之一，擁有中國(guó)最大的 客戶群中國(guó)最大的商業(yè)銀行。 中國(guó)工商銀 行是中國(guó)最大的國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行，基本任 務(wù)是依據(jù)國(guó)家的法律和法規(guī)，通過(guò)國(guó)內(nèi)外開 展融資活動(dòng)籌集社會(huì)資金，加強(qiáng)信貸資金管 理，支持企業(yè)生產(chǎn)和技術(shù)改造，為我國(guó)經(jīng)濟(jì) 建設(shè)服務(wù)。2013年4月18日，福布斯 2013全球企業(yè)2000強(qiáng)榜單出爐，中國(guó)工商銀 行超越?？松梨冢蔀槿蜃畲笃髽I(yè)。 中國(guó)工商銀行課件 作為中國(guó)資產(chǎn)規(guī)模最大的商業(yè)銀行，經(jīng)過(guò)27年的改革 發(fā)展

2、，中國(guó)工商銀行已經(jīng)步入質(zhì)量效益和規(guī)模協(xié)調(diào)發(fā)展的 軌道。2003年末資產(chǎn)總額約52，791億元人民幣，占中國(guó)境 內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)總和的近五分之一。截至2010年末， 工商銀行總資產(chǎn)134，586.22億元左右，當(dāng)前總市值14， 344.70億元左右，居全球上市銀行之首。，基本形成了以 商業(yè)銀行為主體，跨市場(chǎng)、國(guó)際化的經(jīng)營(yíng)格局，在商業(yè)銀 行業(yè)務(wù)領(lǐng)域保持國(guó)內(nèi)市場(chǎng)領(lǐng)先地位。2010年末，總資產(chǎn)達(dá) 134,586.22億元，增長(zhǎng)14.2%;總負(fù)債達(dá)126,369.65億元， 增長(zhǎng)13.8%;總市值達(dá)2,335億美元，居全球上市銀行之首。 2010年實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)1,660.25億元，較上年增長(zhǎng)28.4%

3、，繼續(xù) 穩(wěn)居全球最盈利銀行地位;平均總資產(chǎn)回報(bào)率和加權(quán)平均權(quán) 益回報(bào)率分別為1.32%和22.79%，處于全球銀行業(yè)領(lǐng)先水平; 每股收益為0.48元;不良貸款余額和不良貸款率連續(xù)11年保 持雙下降，不良率降至1.08%。 中國(guó)工商銀行中國(guó)工商銀行 （Industrial and Commercial Bank of ChinaIndustrial and Commercial Bank of China） 中國(guó)工商銀行課件 中國(guó)工商銀行總部大樓由美國(guó)SOM設(shè)計(jì)師事務(wù)所設(shè)計(jì)， 樓高13層，建筑面積近13萬(wàn)平方米，分矩型區(qū)和弧型區(qū) 兩大部分，中間以天橋形式聯(lián)為一體。大樓為整體鋼結(jié) 構(gòu)工程，技術(shù)要求

4、高，工藝復(fù)雜，其結(jié)構(gòu)形式為磨擦型 高強(qiáng)度螺栓聯(lián)接，底層插入柱為箱形截面，全熔透焊接 最大板厚達(dá)100mm；總用鋼量達(dá)8000噸，由中鐵武橋重 工股份有限公司（原武漢橋機(jī)廠）進(jìn)行施工詳圖深化設(shè) 計(jì)，并完成全部鋼結(jié)構(gòu)的工廠制造任務(wù)。該項(xiàng)目按鋼 結(jié)構(gòu)工程施工驗(yàn)收規(guī)范（GB50205-95）制造、安裝并 驗(yàn)收，檢驗(yàn)合格，受到了業(yè)主及監(jiān)理的一致好評(píng)，為中 鐵武橋重工在首都樹立了形象，贏得了信譽(yù)，整體工程 獲得國(guó)家頒發(fā)的魯班獎(jiǎng)。 中國(guó)工商銀行課件 2 公司文化 中國(guó)工商銀行課件 使命使命 提供卓越金融服務(wù)、服務(wù)客戶、回報(bào)股東、成就 員工、奉獻(xiàn)社會(huì) 愿景愿景 建設(shè)最盈利、最優(yōu)秀、最受尊重的國(guó)際一流現(xiàn)代 金融

5、企業(yè) 價(jià)值觀價(jià)值觀 工于至誠(chéng)，行以致遠(yuǎn) 誠(chéng)信、人本、穩(wěn)健、創(chuàng)新、卓越 中國(guó)工商銀行課件 3 公司規(guī)模 中國(guó)工商銀行課件 業(yè)績(jī)業(yè)績(jī) 2004年，英國(guó)銀行家雜志及歐洲貨幣雜志 同時(shí)評(píng)選中國(guó)工商銀行為中國(guó)最佳銀行。同年，中 國(guó)工商銀行更被美國(guó)環(huán)球金融雜志選為中國(guó)最 佳個(gè)人網(wǎng)上銀行。 2008年福布斯發(fā)布全球企業(yè)2000強(qiáng)排行榜名列 42位。2008年度財(cái)富500強(qiáng)第133位，營(yíng)業(yè)收入 51，526 9（百萬(wàn)美元）。 在中國(guó)企業(yè)500強(qiáng)中的排名第4 營(yíng)業(yè)收入39， 003，400（萬(wàn)元）。 2010年，財(cái)富雜志評(píng)出的世界 500強(qiáng)排名榜單 中，中國(guó)工商銀行排名第四市值為2464（億美元）。 2011年

6、，財(cái)富雜志最新評(píng)出的世界 500強(qiáng)排名 榜單中，中國(guó)工商銀行排名第77，營(yíng)業(yè)收入達(dá)到805 億美元，比2010年的87名上升10個(gè)名次。 是中國(guó)國(guó)內(nèi)最大的電子商務(wù)在線支付服務(wù)提供商。 中國(guó)工商銀行通過(guò)21000多家境內(nèi)機(jī)構(gòu)、100家境外 分支機(jī)構(gòu)和遍布全球的上千家代理行，2013年榮獲 中國(guó)品牌500強(qiáng)。 2013年7月22日胡潤(rùn)國(guó)有品牌榜，中國(guó)工商銀行以 2460億元，排行第二位。 中國(guó)工商銀行課件 全球擴(kuò)張全球擴(kuò)張 2001年7月，中國(guó)工商銀行向中國(guó)工商銀行（亞洲）注入香港分行商業(yè)銀行業(yè)務(wù)。 2004年四月30日，中國(guó)工商銀行（亞洲）購(gòu)入華比富通銀行之零售及商業(yè)銀行業(yè) 務(wù)?？傎Y產(chǎn)排序在香港

7、銀行業(yè)中升至第6位。 2005年11月23日，中國(guó)工商銀行（亞洲）獲穆迪投資給予A2/Prim e-1長(zhǎng)期/短期 存款評(píng)級(jí)及D+級(jí)銀行財(cái)務(wù)實(shí)力評(píng)級(jí)。 2007年10月25日，工商銀行與南非標(biāo)準(zhǔn)銀行聯(lián)合宣布，成為該行第一大股東。 2007年，中國(guó)工商銀行和印尼哈利姆（Halim）銀行股東簽署收購(gòu)協(xié)議，這是工 商銀行首次以收購(gòu)方式進(jìn)入國(guó)外市場(chǎng)，也是該行首次跨國(guó)銀行收購(gòu)。 2008年1月28日，收購(gòu)誠(chéng)興銀行 2009年7月11日起，中國(guó)工商銀行澳門分行與澳門誠(chéng)興銀行股份有限公司合并。 2010年4月21日，工商銀行宣布，已經(jīng)完成對(duì)泰國(guó)ACL銀行大眾有限公司的自愿要 約收購(gòu)，共收集到ACL銀行約97.

8、24%的股份，宣布將其在泰國(guó)成功并購(gòu)的ACL銀行 正式更名為中國(guó)工商銀行（泰國(guó)）股份有限公司。 2011年8月5日，工商銀行宣布，其已就阿根廷標(biāo)準(zhǔn)銀行及其兩家關(guān)聯(lián)公司（一家 基金管理公司Standard Investments S.A.和一家商務(wù)服務(wù)公司Inversora Diagonal S.A.）80%股權(quán)買賣交易與南非標(biāo)準(zhǔn)銀行等達(dá)成協(xié)議。 2011年1月23日，工商銀行與東亞銀行聯(lián)合宣布，雙方已就美國(guó)東亞銀行股權(quán)買 賣交易達(dá)成協(xié)議，交易完成后，工商銀行將負(fù)責(zé)美國(guó)東亞銀行的營(yíng)運(yùn)和管理。這 是中資銀行對(duì)美國(guó)商業(yè)銀行的第一次控股權(quán)收購(gòu)。29 2012年5月10日，美聯(lián)儲(chǔ)宣布通過(guò)工行收購(gòu)東亞銀行

9、在美業(yè)務(wù)，這是首例中資銀 行在美國(guó)收購(gòu)案。 中國(guó)工商銀行課件 4 公司管理 中國(guó)工商銀行課件 中國(guó)工商銀行課件 中國(guó)工商銀行股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層組成的治 理架構(gòu)，形成了權(quán)力機(jī)構(gòu)、決策機(jī)構(gòu)、監(jiān)督機(jī)構(gòu)和高級(jí)管理層之 間各司其職、相互協(xié)調(diào)、有效制衡的工作機(jī)制。董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略 委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、關(guān) 聯(lián)交易控制委員會(huì)等五個(gè)專門委員會(huì)；監(jiān)事會(huì)下設(shè)監(jiān)督委員會(huì)。 為進(jìn)一步完善公司治理結(jié)構(gòu)，制定了股東大會(huì)對(duì)董事會(huì)授權(quán)方案 和董事會(huì)對(duì)行長(zhǎng)授權(quán)方案，調(diào)整董事會(huì)下設(shè)專門委員會(huì)的職責(zé)和 成員結(jié)構(gòu)，實(shí)行首席風(fēng)險(xiǎn)官制度，補(bǔ)選職工監(jiān)事，制定了股票增 值權(quán)計(jì)劃以建立健全公司激

10、勵(lì)機(jī)制，積極探索與境內(nèi)外投資者加 強(qiáng)溝通和戰(zhàn)略合作的途徑，不斷提高公司治理水平。32 工商銀行始終將公司治理作為增強(qiáng)核心競(jìng)爭(zhēng)力的基礎(chǔ)工程，圍繞 公司價(jià)值可持續(xù)增長(zhǎng)和卓越股東回報(bào)的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，積極借鑒公司 治理國(guó)際領(lǐng)先實(shí)踐和原則，構(gòu)建完善由股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事 會(huì)和高級(jí)管理層組成的現(xiàn)代公司治理架構(gòu)，修訂完善中國(guó)工商 銀行股份有限公司章程等公司治理規(guī)章制度，不斷提高董事會(huì) 的獨(dú)立性和運(yùn)作效率，形成了權(quán)力機(jī)構(gòu)、決策機(jī)構(gòu)、監(jiān)督機(jī)構(gòu)和 執(zhí)行機(jī)構(gòu)之間權(quán)責(zé)分明、各司其職、相互協(xié)調(diào)、有效制衡的組織 架構(gòu)和運(yùn)作機(jī)制。 中國(guó)工商銀行課件 5 產(chǎn)品與服務(wù) 中國(guó)工商銀行課件 銀行卡的業(yè)務(wù)銀行卡的業(yè)務(wù) 工商銀行是國(guó)內(nèi)最

11、大信用卡發(fā)卡行及信用卡品牌最齊全的發(fā)卡行 之一。陸續(xù)推出歐元信用卡、牡丹運(yùn)通商務(wù)卡、牡丹銀聯(lián)卡、牡 丹運(yùn)動(dòng)卡、新版牡丹交通卡等新產(chǎn)品；推進(jìn)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)體系、 VIP客戶服務(wù)中心等渠道建設(shè)；積極選擇境外機(jī)構(gòu)代理發(fā)卡，進(jìn)一 步加強(qiáng)與國(guó)際卡組織合作。2007年末，信用卡發(fā)卡量2，338萬(wàn)張， 實(shí)現(xiàn)消費(fèi)額1，619億元，繼續(xù)保持發(fā)卡量及消費(fèi)額雙領(lǐng)先的市場(chǎng) 地位。信用卡透支余額82.41億元，增長(zhǎng)59.5%。截至2009年末工 商銀行信用卡發(fā)卡量超過(guò)了5200萬(wàn)張，一年增加了近1300萬(wàn)張， 增幅高達(dá)33%，不僅繼續(xù)穩(wěn)居國(guó)內(nèi)信用卡第一發(fā)卡銀行的地位，更 在一年內(nèi)連續(xù)超越美國(guó)發(fā)現(xiàn)卡、美國(guó)運(yùn)通和第一資本三家

12、世界級(jí) 信用卡巨頭，完美實(shí)現(xiàn)“三級(jí)跳”，成為僅次于摩根大通、美洲 銀行和花旗集團(tuán)的全球第四大信用卡發(fā)卡行。工商銀行芯片卡的 行業(yè)合作范圍已覆蓋交通管理、鐵路客票、高速公路、商業(yè)聯(lián)名、 社保醫(yī)保等各類特色領(lǐng)域。通過(guò)行業(yè)合作，工商銀行的多種芯片 卡實(shí)現(xiàn)了“一卡多用”，持卡人不僅可以在消費(fèi)支付中使用，更 可以享受航空、鐵路、公交、高速路通行、社會(huì)保障等生活服務(wù) 領(lǐng)域的增值服務(wù)。 中國(guó)工商銀行課件 工商銀行積極推動(dòng)芯片卡的推廣應(yīng)用，截至2012年5月末， 工商銀行各類芯片卡的發(fā)行量穩(wěn)居國(guó)內(nèi)同業(yè)首位。其中芯片 信用卡發(fā)卡量達(dá)538萬(wàn)張，增幅為26%，同時(shí)，工商銀行還下 大力完善芯片卡受理環(huán)境，工商銀行9

13、0%以上的自助機(jī)具都 可以受理芯片卡，為芯片卡的進(jìn)一步普及奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。 與使用磁條的傳統(tǒng)銀行卡相比，每張芯片卡都帶有一顆微晶 芯片，大大增加了卡片的信息存儲(chǔ)容量，不僅能夠?qū)崿F(xiàn)普通 磁條銀行卡的所有金融功能，更能夠?yàn)榭蛻籼峁┟摍C(jī)交易、 非接觸式交易、會(huì)員管理和積分管理等個(gè)性化智能服務(wù)。同 時(shí)，芯片卡還進(jìn)一步升級(jí)了防偽技術(shù)，具有更高的安全性。 工商銀行是中國(guó)最早開始芯片銀行卡研發(fā)的商業(yè)銀行之一， 在芯片卡技術(shù)研發(fā)、行業(yè)合作、發(fā)卡規(guī)模等領(lǐng)域長(zhǎng)期保持行 業(yè)領(lǐng)先地位。早在1995年，工商銀行就發(fā)行了國(guó)內(nèi)首張經(jīng)中 國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的智能芯片卡，2005年底發(fā)行了國(guó)內(nèi)首張芯 片信用卡，2009年起又在國(guó)

14、內(nèi)同業(yè)中率先開始全面推廣芯片 卡。 中國(guó)工商銀行課件 6 公司金融 中國(guó)工商銀行課件 工商銀行是中國(guó)最大公司銀行 中國(guó)工商銀行公司業(yè)務(wù) 堅(jiān)持信貸穩(wěn)健發(fā)展，保持中國(guó)第一信貸銀行地位。持續(xù) 加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)和重點(diǎn)區(qū)域的信貸投放，積極推進(jìn)“綠 色信貸”建設(shè)，豐富融資產(chǎn)品。2007年末，境內(nèi)公司貸 款余額29，149.93億元，增長(zhǎng)15.2%；境內(nèi)公司存款余 額34，026.83億元，增長(zhǎng)20.1%。44 加強(qiáng)融資產(chǎn)品創(chuàng)新，完善金融產(chǎn)品聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷機(jī)制，為中 小企業(yè)提供綜合化金融服務(wù)。2007年末，境內(nèi)有融資余 額的小企業(yè)客戶數(shù)44，963戶，比年初增長(zhǎng)23.3%。擁有 28家國(guó)內(nèi)代理合作保險(xiǎn)公司、98家第

15、三方存管業(yè)務(wù)合作 券商、73家國(guó)內(nèi)代理行，銀保代理業(yè)務(wù)規(guī)模繼續(xù)保持市 場(chǎng)領(lǐng)先，銀證、銀期、同業(yè)及財(cái)政合作等機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)全面 深入發(fā)展。 中國(guó)工商銀行課件 個(gè)人金融 工商銀行堅(jiān)持以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以客戶為中心，加快業(yè)務(wù)創(chuàng)新，改 進(jìn)客戶服務(wù)，著力打造中國(guó)“第一零售銀行。2007年末境內(nèi)儲(chǔ)蓄 存款余額32，440.74億元。 大力發(fā)展以個(gè)人住房、個(gè)人消費(fèi)和個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款為主體的個(gè)人貸 款業(yè)務(wù)，提升“幸福貸款”品牌市場(chǎng)價(jià)值。2007年末，境內(nèi)個(gè)人 貸款余額7，521.13億元，個(gè)人貸款市場(chǎng)占比排名第一。 推動(dòng)個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品銷售量連創(chuàng)新高。陸續(xù)推出多款新股申購(gòu)型、 基金優(yōu)選類、代客境外理財(cái)?shù)犬a(chǎn)品，滿足個(gè)人投資者不同

16、需求。 作為工商銀行定位中高端個(gè)人客戶的專屬品牌，“理財(cái)金賬戶” 服務(wù)不斷升級(jí)。客戶數(shù)已達(dá)302萬(wàn)戶。截至2007年末，擁有貴賓理 財(cái)中心1，112家，95588電話銀行、網(wǎng)上銀行等電子渠道開通專屬 通道，提供專屬服務(wù)；開展“財(cái)富驛站”主題營(yíng)銷活動(dòng)，提供增 值服務(wù)；金融理財(cái)師（AFP）和國(guó)際金融理財(cái)師（CFP）數(shù)量分別 達(dá)到5，083人和861人，同業(yè)占比27.2%和38.1%，穩(wěn)居國(guó)內(nèi)同業(yè)首 位。 中國(guó)工商銀行課件 7 公司榮譽(yù) 中國(guó)工商銀行課件 國(guó)際榮譽(yù) 工商銀行2007年獲得了銀行家、環(huán)球金融、財(cái)資、 金融亞洲等全球知名財(cái)經(jīng)媒體頒發(fā)的“中國(guó)最佳銀行”、 “全球最佳交易獎(jiǎng)”、“中國(guó)最佳管理

17、公司”等獎(jiǎng)項(xiàng)，并被經(jīng) 濟(jì)觀察報(bào)評(píng)為“中國(guó)最受尊敬企業(yè)”。國(guó)際專業(yè)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)連續(xù) 多次調(diào)升工商銀行評(píng)級(jí)，其中穆迪公司將長(zhǎng)期信用等級(jí)提高至 “A1”，標(biāo)準(zhǔn)普爾公司上調(diào)至“A-”。 2007年在世界500強(qiáng)中以36832.9百萬(wàn)美元的營(yíng)業(yè)收入排列第170位。 2010年在世界500強(qiáng)中以2464億美元的市值排列第4位。2010年亞 洲品牌500強(qiáng)位列第五。 2011年獲評(píng)亞洲公司治理杰出表現(xiàn)獎(jiǎng)。 網(wǎng)銀榮譽(yù) 工商銀行榮獲CFCA“2007中國(guó)最佳網(wǎng)上銀行”獎(jiǎng)項(xiàng)。 工商銀行榮獲CFCA“2012年度中國(guó)最佳電子銀行獎(jiǎng)”。 2011年胡潤(rùn)品牌榜，中國(guó)工商銀行以2820億元品牌價(jià)值居百?gòu)?qiáng)榜 單榜首。 2012胡潤(rùn)品牌榜發(fā)布，工商銀行再次榜上有名，市值為2530億元。 但是被市值2760億元的中國(guó)移動(dòng)取代了榜首的位置，中國(guó)工商銀 行位列第二。 中國(guó)工商銀行課件 扶貧榮譽(yù) 2008年，在南方雨雪冰凍災(zāi)害和汶川地震等特大自然災(zāi)害面 前，工商銀行以實(shí)際行動(dòng)詮釋了“您身邊的銀行，可信賴的 銀行”的承諾，榮獲中國(guó)紅十字總會(huì)頒發(fā)的“中國(guó)紅十字勛 章”。5月汶川特大地震發(fā)生后，工商銀行累計(jì)發(fā)放抗