XX證券渠道營銷人員績效考核與薪酬福利管理辦法

1、東莞證券營業(yè)網(wǎng)點渠道營銷人員考核與薪酬福利管理辦法第一章 總 則第一條 為加快營業(yè)網(wǎng)點渠道營銷人員團(tuán)隊建設(shè)，明確渠道營銷人員考核與薪酬體系。建立有效的激勵與約束機(jī)制，根據(jù)東莞證券有限責(zé)任公司營業(yè)網(wǎng)點渠道營銷人員管理辦法要求，特制定本管理辦法。第二條 本辦法所指的渠道營銷人員是指根據(jù)東莞證券有限責(zé)任公司營業(yè)網(wǎng)點渠道營銷人員管理辦法要求，各營業(yè)網(wǎng)點為開發(fā)市場而專門建立的市場營銷團(tuán)隊成員，是屬營業(yè)網(wǎng)點非定編員工。渠道營銷人員由營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)招聘、管理，并納入公司統(tǒng)一考核。第二章 渠道營銷團(tuán)隊組織架構(gòu)第三條 營業(yè)網(wǎng)點根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，組建適合本地區(qū)市場發(fā)展需要的市場營銷業(yè)務(wù)渠道營銷團(tuán)隊，渠道營銷團(tuán)隊由各

2、級別理財經(jīng)理和區(qū)域理財經(jīng)理組成。其中，理財經(jīng)理細(xì)分為見習(xí)理財經(jīng)理（試用期）、理財經(jīng)理、高級理財經(jīng)理、明星理財經(jīng)理、金牌理財經(jīng)理。第四條 營業(yè)網(wǎng)點渠道營銷團(tuán)隊組織可采用區(qū)域管理的模式。營業(yè)網(wǎng)點根據(jù)合作銀行或其他營銷渠道的網(wǎng)點分布、區(qū)域市場潛力等實際情況，劃定若干營銷區(qū)域，每個營銷區(qū)域設(shè)區(qū)域經(jīng)理區(qū)域理財經(jīng)理一名。區(qū)域經(jīng)理區(qū)域理財經(jīng)理負(fù)責(zé)對區(qū)域內(nèi)渠道營銷團(tuán)隊的管理，負(fù)責(zé)組織本區(qū)域渠道營銷團(tuán)隊進(jìn)行營銷宣傳和市場開發(fā)、業(yè)務(wù)資料回收和整理、團(tuán)隊規(guī)范建設(shè)等工作。在渠道營銷團(tuán)隊發(fā)展到一定規(guī)模后（一定規(guī)模指：各級別理財經(jīng)理人數(shù)不少于20人或管轄銀行網(wǎng)點數(shù)不少于15個），營業(yè)網(wǎng)點可以發(fā)展片區(qū)理財經(jīng)理，協(xié)助區(qū)域經(jīng)理

3、區(qū)域理財經(jīng)理進(jìn)行管理。每名片區(qū)經(jīng)理片區(qū)理財經(jīng)理管轄的渠道營銷人員不少于10名或負(fù)責(zé)10個以上的銀行網(wǎng)點的營銷。第五條 各區(qū)的區(qū)域經(jīng)理區(qū)域理財經(jīng)理由營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)經(jīng)過考核提名、通過有由人力資源管理部及、 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部面試后聘用。區(qū)域經(jīng)理區(qū)域理財經(jīng)理日常工作及考核由營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)。第三章 渠道營銷人員定級與考核第六條 各級別理財經(jīng)理定級標(biāo)準(zhǔn)如下表： 表1 渠道營銷人員定級指標(biāo)對照表級別月度月新增新拓展市值（萬）月新開有效戶總客戶日均資產(chǎn)保有量金牌理財經(jīng)理300255000萬明星理財經(jīng)理200203000萬高級理財經(jīng)理100151000萬理財經(jīng)理501010200萬見習(xí)理財經(jīng)理205550萬 說明：月

4、新拓展市值（萬）本表為網(wǎng)點渠道營銷團(tuán)隊各級理財經(jīng)理的定級標(biāo)準(zhǔn)。當(dāng)本級理財經(jīng)理連續(xù)3個月業(yè)績考核達(dá)到上一級別+或+條件時，可以晉升到上一級別。：本月流入新增資金+本月轉(zhuǎn)托管入資產(chǎn)-本月轉(zhuǎn)托管出資產(chǎn)。 月新開有效戶：見第七章附則。第七條 各級別理財經(jīng)理的晉升、降級、解聘一、 見習(xí)理財經(jīng)理見習(xí)期最長為六個月，見習(xí)期間若連續(xù)三個月業(yè)績考核達(dá)到理財經(jīng)理定級指標(biāo)中+或+標(biāo)準(zhǔn)，且見習(xí)期間無違反公司東莞證券有限責(zé)任公司營業(yè)網(wǎng)點渠道營銷人員管理辦法規(guī)定，經(jīng)過營業(yè)網(wǎng)點審核后可于次月轉(zhuǎn)為理財經(jīng)理，并按東莞證券有限責(zé)任公司營業(yè)網(wǎng)點渠道營銷人員管理辦法規(guī)定與公司簽定勞動合同。如果09年新招的見習(xí)期工資標(biāo)準(zhǔn)東莞地區(qū)為（

5、），東莞以外地區(qū)為（ ），09年新設(shè)營業(yè)網(wǎng)點為（ ），如見習(xí)理財經(jīng)理見習(xí)期間每月稅前工資扣除稅費(fèi)后達(dá)不到（1200 ）元，公司人力資源部先按照1200當(dāng)?shù)貐^(qū)最低工資標(biāo)準(zhǔn)給予（ ）元的標(biāo)準(zhǔn)給予補(bǔ)助，該補(bǔ)助部分在見習(xí)理財經(jīng)理轉(zhuǎn)正后，半年內(nèi)扣補(bǔ)。 二、 取得理財經(jīng)理資格后的次月，營業(yè)網(wǎng)點次月根據(jù)其級別進(jìn)行考核、計薪。 三、 公司現(xiàn)有渠道營銷人員（原財富通人員及經(jīng)紀(jì)人），取得具有得證券從業(yè)資格的統(tǒng)一定級為理財經(jīng)理級別；尚未取得證券從業(yè)資格的統(tǒng)一定級為見習(xí)理財經(jīng)理級別？（文件下發(fā)時要說明他們的扶持期）?？紤]到該部分人員具備一定的工作經(jīng)驗，在09年如果每月稅前工資達(dá)不到1500元，公司將補(bǔ)貼到1500元。

6、四、 晉升：業(yè)績考核連續(xù)3個月達(dá)到該級別上一級定級標(biāo)準(zhǔn)中 +或+條件且無違反公司東莞證券有限責(zé)任公司營業(yè)網(wǎng)點渠道營銷人員管理辦法規(guī)定，則可晉升一級，成績特別優(yōu)秀的（上述業(yè)績考核+或+連續(xù)3個月達(dá)到更高一級業(yè)績指標(biāo)要求且無違反公司規(guī)定），經(jīng)本人申請、市場營銷部考核后報營業(yè)網(wǎng)點總經(jīng)理批準(zhǔn)，可以破格晉升為更高一級的理財經(jīng)理。五、 降級：業(yè)績考核連續(xù)3個月未能達(dá)到本級別定級標(biāo)準(zhǔn)中+或+，且月度市場份額連續(xù)3個月下降的，將降級為與其完成指標(biāo)相符的理財經(jīng)理級別。六、 解聘：（1）、業(yè)績考核連續(xù)3個月未達(dá)到 “見習(xí)理財經(jīng)理”定級指標(biāo)，或違反東莞證券有限責(zé)任公司營業(yè)網(wǎng)點渠道營銷人員管理辦法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重并給公

7、司帶來損失的。（2）、簽定勞動合同滿1年（含見習(xí)期），在此期間未取得證券從業(yè)資格的。上述2種情況，經(jīng)過營業(yè)網(wǎng)點審核后確認(rèn)后可與其解除勞動關(guān)系，并報人力資源管理部備案，人力資源管理部次月停止薪酬發(fā)放。七、 業(yè)務(wù)突出、管理協(xié)調(diào)能力突出者，經(jīng)區(qū)域經(jīng)理區(qū)域理財經(jīng)理提名，營業(yè)網(wǎng)點審核后可晉升為片區(qū)理財經(jīng)理。片區(qū)理財經(jīng)理應(yīng)有較好的工作業(yè)績并具備一定的管理能力和協(xié)調(diào)能力。片區(qū)經(jīng)理片區(qū)理財經(jīng)理由區(qū)域經(jīng)理區(qū)域理財經(jīng)理根據(jù)工作需要提名，經(jīng)過營業(yè)網(wǎng)點總經(jīng)理批準(zhǔn)，報人力資源部、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部備案。第八條 區(qū)域理財經(jīng)理區(qū)域理財經(jīng)理每月由營業(yè)網(wǎng)點對其進(jìn)行績效考核，區(qū)域理財經(jīng)理的任命、考核、薪酬見第六章區(qū)域經(jīng)理區(qū)域理財經(jīng)理

8、。第九條 片區(qū)理財經(jīng)理待遇1、 管理津貼：對承擔(dān)管理工作的片區(qū)理財經(jīng)理，給予每月人民幣五佰元（￥500.00）的管理津貼,用于補(bǔ)貼片區(qū)經(jīng)理片區(qū)理財經(jīng)理個人的交通和通訊開支。2、 其它待遇與該級別理財經(jīng)理同。（注:片區(qū)經(jīng)理片區(qū)理財經(jīng)理原則上不低于高級理財經(jīng)理級別）第四章 薪酬制度第十條 各級別理財經(jīng)理根據(jù)第五條規(guī)定定級，享受相應(yīng)級別的工資待遇。各級別理財經(jīng)理的考核分為業(yè)績考核與定性考核。業(yè)績考核主要考核理財經(jīng)理完成月度指標(biāo)完成情況，定性考核主要考核理財經(jīng)理是否遵守東莞證券有限責(zé)任公司營業(yè)網(wǎng)點渠道營銷人員管理辦法及各項證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則。兩項考核結(jié)果直接與薪酬掛勾。 表2出勤工資基數(shù)表級別出勤工

9、資基數(shù)傭金提成比例（%）金牌理財經(jīng)理160030明星理財經(jīng)理140025高級理財經(jīng)理120020理財經(jīng)理100015見習(xí)理財經(jīng)理800（或當(dāng)?shù)刈畹凸べY標(biāo)準(zhǔn)）5各級別理財經(jīng)理工資1出勤工資（定性考核）2傭金提成+3其他銷售獎勵（定量考核）。1、 出勤工資（出勤工資出勤工資基數(shù)考勤考核得分/100）（考勤考核指標(biāo)由營業(yè)網(wǎng)點根據(jù)東莞證券有限責(zé)任公司營業(yè)網(wǎng)點渠道營銷人員管理辦法制定，滿分100分）。；各級別理財經(jīng)理的出勤工資基數(shù)見上表2）2、 傭金提成傭金提成p=累積拓展客戶當(dāng)月凈傭金收入傭金提成比例(%)業(yè)績考核系數(shù)合規(guī)考核系數(shù) 傭金提成比例見表2業(yè)績考核系數(shù)c=（本月新增新拓展客戶市值/該級別應(yīng)拓

10、展市值）40% +（本月新增有效客戶數(shù)/該級別應(yīng)拓展有效客戶數(shù)40%） +（本月實際中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品銷量/本月營業(yè)網(wǎng)點下達(dá)中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品任務(wù)）20% ；說明（1）、業(yè)績考核系數(shù)中的、項目各單項上限為1.5，下限為0.5（2）、該級別應(yīng)拓展市值、該級別應(yīng)拓展有效客戶數(shù)市值 標(biāo)準(zhǔn)見第三章渠道營銷人員定級指標(biāo)對照表合規(guī)考核系數(shù)：根據(jù)東莞證券渠道營銷人員合規(guī)考核指引細(xì)則，每月對渠道營銷人員進(jìn)行合規(guī)考核。合規(guī)考核分?jǐn)?shù)扣減5分的，合規(guī)考核系數(shù)為80%；合規(guī)考核分?jǐn)?shù)扣減10分的，合規(guī)考核系數(shù)為70%；合規(guī)考核分?jǐn)?shù)扣減15分的，合規(guī)考核系數(shù)為60%；合規(guī)考核分?jǐn)?shù)扣減20分及以上的，合規(guī)考核系數(shù)為0%；渠道營銷人員在

11、當(dāng)月拓展客戶過程中沒有違反公司有關(guān)規(guī)章制度則為100%；若有違反事件發(fā)生則為80%，情節(jié)嚴(yán)重的則可以降到50%。此項考核由網(wǎng)點合規(guī)總監(jiān)根據(jù)東莞證券有限責(zé)任公司營業(yè)網(wǎng)點渠道營銷人員管理辦法規(guī)定，得出考核結(jié)果，并通報網(wǎng)點市場營銷部。1、 其他銷售獎勵。：銷售公司其他直銷或代銷金融產(chǎn)品，按公司和營業(yè)部規(guī)定計發(fā)銷售獎勵，如開放式基金銷售獎勵、理財產(chǎn)品銷售獎勵等。如果當(dāng)月無銷售任務(wù)，則考核按照完成率100%計。第十一條 各級別理財經(jīng)理傭金提成按照其名下客戶所貢獻(xiàn)的傭金凈收入提成。第五章 區(qū)域經(jīng)理區(qū)域理財經(jīng)理第十二條 區(qū)域理財經(jīng)理財理的任命區(qū)域理財經(jīng)理由營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)過考核提名、并通過人力資源部及經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理

12、部面試后聘用。如果暫時無區(qū)域理財經(jīng)理，則由營業(yè)網(wǎng)點市場部經(jīng)理或以上級別員工兼任（兼任期間其待遇按公司編制內(nèi)薪酬執(zhí)行）。第十三條 區(qū)域理財經(jīng)理待遇。區(qū)域理財經(jīng)理的收入構(gòu)成：區(qū)域理財經(jīng)理工資=基礎(chǔ)工資（定性考核）+傭金提成+補(bǔ)貼+團(tuán)隊管理津貼（定量考核）2、 基礎(chǔ)工資： 基礎(chǔ)工資=基本工資月度考勤考核分值/100（區(qū)域理財經(jīng)理考勤考核指標(biāo)由營業(yè)網(wǎng)點根據(jù)東莞證券有限責(zé)任公司營業(yè)網(wǎng)點渠道營銷人員管理辦法制定，滿分100分；區(qū)域理財經(jīng)理的月區(qū)域利差經(jīng)理基本工資為1800元人民幣）3、 傭金提成區(qū)域理財經(jīng)理個人傭金提成按個人拓展客戶當(dāng)月創(chuàng)造的手續(xù)費(fèi)凈收入10%發(fā)放提取。4、 補(bǔ)貼主要指交通和通訊費(fèi)用?？紤]

13、目前區(qū)域理財經(jīng)理主要是走動式管理，交通負(fù)擔(dān)較重，為調(diào)動區(qū)域理財經(jīng)理積極性，加強(qiáng)對銀行網(wǎng)點管理的頻度和效率，對區(qū)域理財經(jīng)理交通費(fèi)用在每月500元額度內(nèi)實行憑票報銷制。5、團(tuán)隊管理津貼團(tuán)隊管理津貼：根據(jù)反映區(qū)域員工營銷能力和工作業(yè)績情況確定，區(qū)域經(jīng)理區(qū)域理財經(jīng)理應(yīng)該大力培養(yǎng)高素質(zhì)的營銷人員，提升區(qū)域團(tuán)隊整體質(zhì)量和業(yè)績。團(tuán)隊管理津貼=提取所管理團(tuán)隊所有隊員當(dāng)月手續(xù)費(fèi)提成總額20% 團(tuán)隊考核系數(shù)合規(guī)考核系數(shù)團(tuán)隊考核系數(shù)= 所管理團(tuán)隊隊員當(dāng)月考核任務(wù)人數(shù)達(dá)標(biāo)率 合規(guī)考核系數(shù)= （ 1-3%當(dāng)月名下團(tuán)隊對員違規(guī)次數(shù) ）第十四條：對區(qū)域經(jīng)理區(qū)域理財經(jīng)理的業(yè)績考核 考核人所發(fā)展各級別理財經(jīng)理人數(shù)或銀行網(wǎng)點數(shù)不

14、少于團(tuán)隊每年度拓展資產(chǎn)不低于團(tuán)隊每年拓展有效開戶數(shù)月度市場份額占有率（對比上月）區(qū)域經(jīng)理區(qū)域理財經(jīng)理20人或15個1億大于12000戶說明：對區(qū)域經(jīng)理區(qū)域理財經(jīng)理的業(yè)績考核每半年考核一次，“團(tuán)隊年度拓展資產(chǎn)”、 團(tuán)隊每年拓展有效開戶數(shù)”上半年未完成全年任務(wù)5040%的，或月度市場份額占有率連續(xù)3個月小于1的 則免去區(qū)域理財經(jīng)理職務(wù)相應(yīng)降為片區(qū)經(jīng)理片區(qū)理財經(jīng)理或相應(yīng)理財經(jīng)理級別。 第六章 渠道營銷人員福利第十五條 渠道營銷人員享受國家規(guī)定的法定福利。法定福利包括社會保險、住房公積金、帶薪年休假、基本醫(yī)療保險等。第十六條 社會保險。公司根據(jù)國家法律規(guī)定，按照屬地原則，為渠道營銷人員辦理社會保險。社

15、會保險包括養(yǎng)老保險、醫(yī)療保險、失業(yè)保險、工傷保險、生育保險等。第十七條 住房公積金。公司為渠道營銷人員辦理住房公積金。第十八條 帶薪年休假。參照東莞證券有限責(zé)任公司考勤休假管理制度執(zhí)行。第十九條 基本醫(yī)療保險。根據(jù)當(dāng)?shù)厣鐣Ｕ暇忠?guī)定參保。第二十條 上述渠道營銷人員福利不低于當(dāng)?shù)胤ǘㄗ畹蜆?biāo)準(zhǔn)。第六第七章 附 則第二十一十五條 在本文中，下列詞語具有以下含義：一、有效戶定義：類別定義有效戶客戶開戶當(dāng)月的成交額等價于人民幣5000元以上或客戶賬戶有等價于人民幣5000元以上的證券市值或有人民幣5000元以上的開放式基金保有量且客戶開戶資料完整。普通戶其它類型說明：1、開戶資料填寫完整指書面開戶文本和

16、電腦記錄資料均完整記錄客戶的相關(guān)信息：甲方（客戶）姓名、身份證號碼、股東代碼卡號碼、銀行存折（借記卡）號、通訊地址、聯(lián)系方式（單位電話、住宅電話和移動電話至少填寫一項）。除以上必填信息外，客戶的其他信息包括但不局限于：e-mail、客戶簽名、經(jīng)辦銀行支行及儲蓄所名稱、經(jīng)辦銀行支行業(yè)務(wù)公章等。理財經(jīng)理每月工資發(fā)放統(tǒng)計表中須增加對開戶資料完整性的說明，由營業(yè)網(wǎng)點指定的協(xié)議書管理人員簽字確認(rèn)后，才能核發(fā)工資、獎金和獎勵。2、從2009年1月1日起，作為理財經(jīng)理手續(xù)費(fèi)收入提成的相應(yīng)的客戶資料必須完整，當(dāng)月內(nèi)客戶資料未補(bǔ)充完整的，該客戶不能作為理財經(jīng)理手續(xù)費(fèi)收入提成的基數(shù)。由柜臺提供不完整客戶名單提交市場部。二、市場份額定義：指滬深a、b股，基金、權(quán)證成交量。三、新增有效市值：指客戶開戶當(dāng)月、股有效市值。四二、非有效戶轉(zhuǎn)化為有效戶及業(yè)績計算辦法：當(dāng)月開立的非有效戶（即當(dāng)月有效 市值不足50005000元同時當(dāng)月交易量又不足5000元者）。轉(zhuǎn)化為有效戶后，計入級別評定的依據(jù)。五三、理財經(jīng)理當(dāng)月純收入指理財經(jīng)理個人開發(fā)的客戶當(dāng)月貢獻(xiàn)的手續(xù)費(fèi)凈收入（含稅、交易規(guī)費(fèi)）。第二十條 渠道營銷人員參保標(biāo)準(zhǔn)按照當(dāng)?shù)貐^(qū)勞動部門規(guī)定的最低參保標(biāo)準(zhǔn)和參保項目