郵儲(chǔ)銀行“合規(guī)管理年”活動(dòng)工作方案

1、郵儲(chǔ)銀行“合規(guī)管理年”活動(dòng)工作方案按照總行今年在全行范圍開展“合規(guī)管理年”活動(dòng)的總體部署，為有效組織和開展我行“合規(guī)管理年”各項(xiàng)活動(dòng)，特制定本工作方案。一、指導(dǎo)思想開展“合規(guī)管理年”活動(dòng),是當(dāng)前加強(qiáng)合規(guī)管理,有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的必然需要?！昂弦?guī)管理年”活動(dòng)緊緊圍繞全行經(jīng)營(yíng)管理的實(shí)際要求，以小額信貸和個(gè)人商務(wù)貸款業(yè)務(wù)合規(guī)管理為主線，強(qiáng)化合規(guī)管理部門職能，規(guī)范規(guī)章制度，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程。通過開展“合規(guī)管理年”活動(dòng)，增強(qiáng)全員合規(guī)意識(shí)，堅(jiān)持審慎經(jīng)營(yíng)理念，規(guī)范經(jīng)營(yíng)管理行為，充分履行盡職義務(wù)，提高規(guī)章制度合規(guī)性和業(yè)務(wù)流程的標(biāo)準(zhǔn)化程度。通過活動(dòng)，在全行確立全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造

2、價(jià)值等合規(guī)文化氛圍。二、組織領(lǐng)導(dǎo)省分行成立 “合規(guī)管理年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,由吳祖講行長(zhǎng)任組長(zhǎng),王云程、宋慶澤、宋育珍、余紅永副行長(zhǎng)、劉國(guó)華總審計(jì)師任副組長(zhǎng),各部門負(fù)責(zé)人為領(lǐng)導(dǎo)小組成員，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部。三、時(shí)間安排“合規(guī)管理年”活動(dòng)時(shí)間為今年全年，分四個(gè)階段進(jìn)行，按照季度開展工作。第一階段為準(zhǔn)備動(dòng)員階段，第二階段為合規(guī)評(píng)價(jià)階段，第三階段為整改階段，第四階段為總結(jié)評(píng)比階段。四、重點(diǎn)內(nèi)容和核心活動(dòng)“合規(guī)管理年”主題為合規(guī)建設(shè)、規(guī)范流程?！昂弦?guī)管理年”重點(diǎn)內(nèi)容為開展“三項(xiàng)評(píng)價(jià)”和實(shí)施“四個(gè)辦法”?！叭?xiàng)評(píng)價(jià)”為小額信貸業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、機(jī)構(gòu)合規(guī)評(píng)價(jià)和反洗錢工作評(píng)價(jià)。小額信貸業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

3、，是季度性開展的各級(jí)機(jī)構(gòu)小額信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況的合規(guī)性評(píng)估，查找小額信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過程中制度、組織和管理等各方面存在的問題和缺陷，提出改進(jìn)措施。旨在提高全行小額信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、操作的合規(guī)和規(guī)范性，促進(jìn)我行小額信貸業(yè)務(wù)健康、快速發(fā)展。機(jī)構(gòu)合規(guī)評(píng)價(jià)，是“合規(guī)管理年”開展的一次對(duì)機(jī)構(gòu)整體合規(guī)狀況的評(píng)價(jià)活動(dòng)，評(píng)價(jià)各級(jí)機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度合規(guī)性、流程完整性和執(zhí)行狀況，分析我行各級(jí)機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況。旨在提高我行各級(jí)機(jī)構(gòu)規(guī)章制度合規(guī)性和流程標(biāo)準(zhǔn)化程度。反洗錢工作評(píng)價(jià)，是“合規(guī)管理年”開展的一次對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)反洗錢工作情況的評(píng)價(jià)活動(dòng)?！八膫€(gè)辦法”為中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行授權(quán)管理辦法（試行）、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行法律性文件審查工作管理辦

4、法（試行）、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行民事訴訟工作管理辦法（試行）和中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理辦法（試行）。我行法律事務(wù)管理工作按照總行即將發(fā)布的“四個(gè)辦法”為指導(dǎo)，以實(shí)施和檢查為重點(diǎn)，建立健全我行法律事務(wù)和授權(quán)管理規(guī)章制度，規(guī)范操作、優(yōu)化工作流程?！昂弦?guī)管理年”核心活動(dòng)為小額信貸業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、法律事務(wù)管理相關(guān)活動(dòng)、反洗錢工作相關(guān)活動(dòng)、機(jī)構(gòu)合規(guī)評(píng)價(jià)、宣傳、征文和競(jìng)賽。五、活動(dòng)開展方法：“合規(guī)管理年”活動(dòng)，在總行策劃，統(tǒng)一部署下，我行各分支機(jī)構(gòu)同步開展?！昂弦?guī)管理年”活動(dòng)有小額信貸業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、反洗錢工作評(píng)價(jià)、機(jī)構(gòu)合規(guī)評(píng)價(jià)、規(guī)章制度梳理、準(zhǔn)備、動(dòng)員、學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、宣傳、通報(bào)

5、、征文、競(jìng)賽、整改、檢查、總結(jié)、評(píng)比等活動(dòng)。遵照本工作方案相關(guān)內(nèi)容和要求，七項(xiàng)核心活動(dòng)和規(guī)章制度梳理活動(dòng)均制定了活動(dòng)具體實(shí)施方案。（見附件2-9）六、“合規(guī)管理年”組織職責(zé)分工：1省分行“合規(guī)管理年”領(lǐng)導(dǎo)小組。負(fù)責(zé)制定省分行“合規(guī)管理年”方案；組織全省各級(jí)分支機(jī)構(gòu)開展“合規(guī)管理年”的小額信貸業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、反洗錢工作評(píng)價(jià)、機(jī)構(gòu)合規(guī)評(píng)價(jià)、規(guī)章制度梳理、準(zhǔn)備、動(dòng)員、學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、宣傳、通報(bào)、征文、競(jìng)賽、整改、檢查、總結(jié)、評(píng)比等活動(dòng)；協(xié)調(diào)解決活動(dòng)中出現(xiàn)的問題，總結(jié)合規(guī)管理年工作經(jīng)驗(yàn)，規(guī)劃合規(guī)文化建設(shè)；負(fù)責(zé)各項(xiàng)活動(dòng)工作信息、方案、評(píng)價(jià)分析報(bào)告、評(píng)價(jià)表的匯總；負(fù)責(zé)與總行“合規(guī)管理年”領(lǐng)導(dǎo)小組的溝通與工作

6、信息的傳達(dá)匯報(bào)。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在風(fēng)險(xiǎn)管理部,具體負(fù)責(zé)活動(dòng)的推動(dòng)、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)、督導(dǎo)等工作；2省分行各部門。按照方案要求，確定“合規(guī)管理年”活動(dòng)聯(lián)系人，負(fù)責(zé)本部門的小額信貸業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、反洗錢工作評(píng)價(jià)、機(jī)構(gòu)合規(guī)評(píng)價(jià)、規(guī)章制度梳理、學(xué)習(xí)、征文、整改、總結(jié)等活動(dòng)。信貸部負(fù)責(zé)對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)信貸業(yè)務(wù)自評(píng)的確認(rèn)、對(duì)省分行信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行評(píng)價(jià)（評(píng)估報(bào)告及評(píng)估表）并上報(bào)總行信貸部及省分行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部、參與“合規(guī)管理年”領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室組織的信貸業(yè)務(wù)復(fù)評(píng)抽查工作；個(gè)人金融部、公司金融部組織開展業(yè)務(wù)條線的反洗錢業(yè)務(wù)自查工作，并及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部通報(bào)自查情況；審計(jì)部負(fù)責(zé)在全省組織開展反洗錢工作專項(xiàng)審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果逐級(jí)上報(bào)至

7、總行；辦公室負(fù)責(zé)組織配合“合規(guī)管理年”宣傳、征文活動(dòng)；人力資源部負(fù)責(zé)“合規(guī)管理年”活動(dòng)的各項(xiàng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)、競(jìng)賽活動(dòng)；風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部負(fù)責(zé)組織信貸業(yè)務(wù)評(píng)估復(fù)評(píng)工作、省分行機(jī)構(gòu)合規(guī)評(píng)價(jià)復(fù)評(píng)工作、反洗錢工作評(píng)價(jià)復(fù)評(píng)工作、規(guī)章制度合規(guī)性審核、“合規(guī)管理年”領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的各項(xiàng)工作；省分行各部門負(fù)責(zé)開展本部門規(guī)章制度梳理工作，完成規(guī)章制度及流程完備性分析報(bào)告和合規(guī)性評(píng)價(jià)報(bào)告提交省分行“合規(guī)管理年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組、整理、修訂、完善、健全本部門各項(xiàng)規(guī)章制度及流程、開展本部門的合規(guī)自評(píng)工作并向省分行領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室提交自評(píng)報(bào)告及自評(píng)表、對(duì)合規(guī)評(píng)價(jià)中發(fā)現(xiàn)的問題提出整改方案并提交省分行領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、參與省分行“合規(guī)管理年”活

8、動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室組織的各項(xiàng)活動(dòng)。3各市分行及縣支行。按照方案要求，確定“合規(guī)管理年”活動(dòng)聯(lián)系人，參照省分行“合規(guī)管理年”領(lǐng)導(dǎo)小組、省分行各部門職責(zé)分工，組織開展本機(jī)構(gòu)的小額信貸業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、反洗錢工作評(píng)價(jià)、機(jī)構(gòu)合規(guī)評(píng)價(jià)、規(guī)章制度梳理、準(zhǔn)備、動(dòng)員、學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、宣傳、通報(bào)、征文、競(jìng)賽、整改、檢查、總結(jié)、評(píng)比等活動(dòng)，積極配合省分行“合規(guī)管理年”各項(xiàng)活動(dòng)的開展。七、活動(dòng)開展步驟（見附件1）八、活動(dòng)要求（一）建立“一把手”負(fù)責(zé)制?！昂弦?guī)管理年”各項(xiàng)活動(dòng)明確由各級(jí)機(jī)構(gòu)、各部門“一把手”負(fù)責(zé)跟進(jìn)，各級(jí)機(jī)構(gòu)、各部門應(yīng)充分重視“合規(guī)管理年”各項(xiàng)活動(dòng)，保證必要的資源。（二）堅(jiān)持領(lǐng)導(dǎo)小組主導(dǎo)、全員參與的原則。各級(jí)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)小組是活動(dòng)主導(dǎo)方，應(yīng)精心規(guī)劃、周密安排、協(xié)調(diào)一致、積極實(shí)施，同時(shí)，強(qiáng)化合規(guī)管理部門職能。活動(dòng)采取上級(jí)規(guī)劃和指導(dǎo)、下級(jí)實(shí)施和反饋的方式進(jìn)行上下聯(lián)動(dòng)，全員積極參與，各活動(dòng)參與方以總行方案工作安排為最低限開展活動(dòng)。（三）堅(jiān)持制度合規(guī)和流程規(guī)范原則。活