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文檔簡介

1、投資擔保公司業(yè)務流程（一）、公司業(yè)務總流程（圖dldb）圖號dldb單 位 公司流程名稱業(yè)務總流程圖編號市場、融資業(yè)務部融資業(yè)務部風險控制部 投資部abc 12345否是是否項目初審客戶接待不受理移交給融資部務部項目調查并出具報告回復客戶移交風險部是否合格有無異議有無是否合格出具審查意見召開評審會總監(jiān)審核進行項目專審簽訂合同完成相關手續(xù)補充調查項目結束放款并出具借據(jù)出具放款通知書保后監(jiān)管收到放款通知書收回借據(jù)項目決策(二)、公司業(yè)務部項目報賬流程圖（圖dl-1）圖號dl-1單 位 融資業(yè)務部、風控部流程名稱報賬流程編號融資業(yè)務部 財務部ab 1項目評審通過上 交合同會簽、落實反擔保措施借款人交

2、納擔保相關費用及保證金提請放款通知書a、b角簽字提請放款通知書融資業(yè)務部總監(jiān)簽字提請放款通知書財務總監(jiān)簽字提請放款通知書業(yè)務副總簽字陪同投資部放款借款人出具收條報 賬財務部接受費用及保證金出具收據(jù)（三）、項目監(jiān)管流程及工作標準（見圖dl-2）：項目調查時項目a、b角、風控經(jīng)理一起去調查；為主，為從；配合、監(jiān)督項目企業(yè)的調查，指標主要是財務方面，主要有負債率、短期還債能力、流動比率、速動比率。圖號dl-2單 位融資業(yè)務部流程名稱項目監(jiān)管流程編號融資業(yè)務部風控部ab12345無無無無無有有有有每月檢查財務報表每季度現(xiàn)場調查有無問題有無問題到期前一個月和企業(yè)溝通還款計劃到期前15日與客戶領導和理財客戶溝通到期前三天現(xiàn)場監(jiān)控有無問題有無問題出預警報告有有無

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