銀行支行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)首季開門紅總結(jié)

1、銀行支行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)首季開門紅總結(jié)年初以來，支行將保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)列入各項(xiàng)工作的重點(diǎn)，統(tǒng)一思想，轉(zhuǎn)變觀念，強(qiáng)勢營銷代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，取得了較好的成績，保費(fèi)收入和代理手續(xù)費(fèi)收入全面完成一季度計(jì)劃。截止2月24日，該行共營銷壽險(xiǎn)329.7萬元，完成一季度計(jì)劃的213%，實(shí)現(xiàn)了代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)首季“開門紅”。一、統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識。按照市行要求，該行及時(shí)組織召開了由行級領(lǐng)導(dǎo)、中層干部、營銷能手、各部室員工代表和前臺柜員代表參加的市場營銷座談會，并積極在員工中灌輸四種觀念，進(jìn)一步統(tǒng)一了全員的思想。一是發(fā)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)是改變當(dāng)前嚴(yán)峻經(jīng)營形勢的重要途徑。隨著股份制改革對不良資產(chǎn)的剝離，全行有效資產(chǎn)急劇萎縮，有效收入進(jìn)

2、一步降低，面臨的經(jīng)營形勢異常嚴(yán)峻。而短時(shí)間內(nèi)快速拓展資產(chǎn)業(yè)務(wù)并不現(xiàn)實(shí)，擺脫困境的重要途徑就是大力發(fā)展中間業(yè)務(wù)，而保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)是重中之重；二是發(fā)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)既滿足了客戶多層次的需要，又豐富了金融產(chǎn)品，還能實(shí)現(xiàn)經(jīng)營多元化、收入多樣化和風(fēng)險(xiǎn)分散化。明確提出代理保險(xiǎn)是全行中間業(yè)務(wù)的主打產(chǎn)品，是拓展盈利空間的良好渠道；三是保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)是增加員工收入、提高業(yè)務(wù)技能、鍛煉競爭意識和體現(xiàn)自我價(jià)值的重要途徑；四是抓好代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)既可充分利用農(nóng)行的網(wǎng)絡(luò)和客戶優(yōu)勢，挖掘資源創(chuàng)效潛力，又可增強(qiáng)產(chǎn)品綜合理財(cái)功能，吸引更高層次的投資型客戶，具有成本低、見效快、效益大、風(fēng)險(xiǎn)小的優(yōu)點(diǎn)，還能拉動存款和中間業(yè)務(wù)綜合發(fā)展，進(jìn)一步

3、提升農(nóng)行競爭力。二、分解目標(biāo)，落實(shí)任務(wù)。營銷座談會后，該行結(jié)合“春天行動”一季度業(yè)務(wù)指標(biāo)，迅速將保險(xiǎn)任務(wù)層層分解落實(shí)到人、到崗，做到“人人有目標(biāo)，個(gè)個(gè)有任務(wù)”，并且提出了利用一季度營銷旺季，全面完成代理保險(xiǎn)任務(wù)的目標(biāo)。一是領(lǐng)導(dǎo)帶頭抓落實(shí)。該行明確了“行長重視抓、分管行長具體抓、專業(yè)部門全力抓”的責(zé)任，上到行領(lǐng)導(dǎo)，下到全行員工人人都有營銷保險(xiǎn)的任務(wù)；二是營銷能手重點(diǎn)抓落實(shí)。支行部分營銷能手想支行之所想，急支行之所急，充分利用個(gè)人社會關(guān)系，全方位開展個(gè)人營銷。該行辦公室主任李曉輝營銷保險(xiǎn)100萬元，充分發(fā)揮了能人作用。三是一線人員靠前抓落實(shí)。重點(diǎn)依托客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理和前臺柜員隊(duì)伍，并充

4、分發(fā)揮全員營銷的優(yōu)勢，實(shí)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)向一線傾斜，重點(diǎn)突破，全面開花，集中精力重點(diǎn)抓好正德人壽和太平洋人壽等壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)營銷。三、強(qiáng)化措施，狠抓落實(shí)。一是強(qiáng)化營銷宣傳。該行充分利用現(xiàn)有資源，大力開展農(nóng)行保險(xiǎn)營銷宣傳，向公眾普及銀行保險(xiǎn)知識，推介銀行保險(xiǎn)產(chǎn)品，開展銀行保險(xiǎn)咨詢，在行內(nèi)外形成了濃厚的營銷氛圍。二是抓好業(yè)務(wù)培訓(xùn)。結(jié)合落實(shí)省、市行工作會議精神，全方位組織保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)培訓(xùn)，由支行取得金融理財(cái)師資格的業(yè)務(wù)骨干組織講義，對全行員工開展全方位學(xué)習(xí)培訓(xùn)。對客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、營業(yè)室主任、會計(jì)主管和前臺柜員等重點(diǎn)專門業(yè)務(wù)人員統(tǒng)一組織了閉卷測試，進(jìn)一步鞏固了學(xué)習(xí)效果，為開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)營銷奠定了基礎(chǔ)。

5、三是提升服務(wù)質(zhì)量。針對營業(yè)大廳和柜臺是代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)營銷的主陣地的特點(diǎn)，該行結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，重點(diǎn)組織專職大堂經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理和前臺柜員進(jìn)行集中培訓(xùn)，全力打造“以客戶為中心”的服務(wù)理念，切實(shí)提高服務(wù)質(zhì)量，進(jìn)而推動業(yè)務(wù)發(fā)展。充分發(fā)揮大堂經(jīng)理負(fù)責(zé)維護(hù)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)環(huán)境及工作秩序的作用，關(guān)注營業(yè)現(xiàn)場異常情況，現(xiàn)場推介、營銷保險(xiǎn)產(chǎn)品，受理客戶的各類業(yè)務(wù)咨詢，指導(dǎo)客戶填寫有關(guān)業(yè)務(wù)憑證，發(fā)掘中、高端客戶，為發(fā)展穩(wěn)定客戶群打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。四是加大督辦力度。為了促進(jìn)全行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)快速發(fā)展，該行采取了電話督辦、現(xiàn)場督辦、聯(lián)合督辦、排行榜等形式，實(shí)行日日督辦，時(shí)時(shí)督辦，使保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)常抓不懈。五是健全激勵機(jī)制。在省、市行效益工資分配原則下，該行提出除按照支行春天行動考核方案直接兌現(xiàn)效益工資外，將原保險(xiǎn)公司兌現(xiàn)