小額貸款有限公司章程1

1、小額貸款有限公司章程（草案）第一章 總 則第一條 依據(jù)中華人民共和國(guó)公司法（以下簡(jiǎn)稱公司法）及有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，由陜西譽(yù)華鐵路投資有限公司劉瑜與袁寶泉、劉小平、劉少南、劉少天、劉寧、王惠菊、劉宏杰、鄭和平等9人共同出資，設(shè)立小額貸款有限公司（以下簡(jiǎn)稱公司）特制定本章程。第二條 公司依據(jù)法律、行政法規(guī)和本章程，在遵守社會(huì)公德、商業(yè)道德，誠(chéng)實(shí)守信，接受政府和社會(huì)公眾監(jiān)督，承擔(dān)社會(huì)責(zé)任的前提下，依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。公司是企業(yè)法人，有獨(dú)立的法人財(cái)產(chǎn)，享有法人財(cái)產(chǎn)權(quán)。公司以其全部財(cái)產(chǎn)對(duì)公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。公司股東以其出資額為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任。第三條 公司經(jīng)陜西省金融工作辦公室批準(zhǔn)，并經(jīng)工商行政管理部門

2、依法登記，領(lǐng)取企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照，取得企業(yè)法人資格。 本公司章程自生效之日起，即成為規(guī)范公司的組織與行為、公司與股東、股東與股東之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的，具有法律約束力的文件。股東可以依據(jù)公司章程起訴公司；公司可以依據(jù)公司章程起訴股東、董事、監(jiān)事、經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員；股東可以依據(jù)公司章程起訴股東；股東可以依據(jù)公司章程起訴公司的董事、監(jiān)事、經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員。第二章 公司名稱和住所第四條 公司名稱：小額貸款有限公司第五條 住所：陜西省咸陽(yáng)市人民東路9號(hào)郵政編碼：712000第三章 公司經(jīng)營(yíng)范圍及經(jīng)營(yíng)期限第六條 公司經(jīng)營(yíng)范圍為辦理各項(xiàng)小額貸款及其他依法經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)。經(jīng)營(yíng)期限從注冊(cè)登記之日起滿20年

3、止。第四章 公司注冊(cè)資本第七條 公司注冊(cè)資本：6400萬(wàn)元人民幣。第八條 公司增加或減少注冊(cè)資本，必須召開(kāi)股東會(huì)并做出決議。公司減少注冊(cè)資本，還應(yīng)當(dāng)自做出決議之日起十日內(nèi)通知債權(quán)人，并于三十日內(nèi)在報(bào)紙上至少公告三次。公司變更注冊(cè)資本應(yīng)經(jīng)小額貸款公司管理機(jī)關(guān)處核準(zhǔn)、備案，并經(jīng)登記機(jī)關(guān)辦理變更登記手續(xù)。第五章 股東的名稱與出資情況第九條 股東的姓名（名稱）、出資方式、出資額、出資日期如下：序號(hào)股東名稱出資方式出資額（萬(wàn)元）股份比例出資日期010203040506070809第十條 股東承諾：各股東以其全部出資額為限對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。第十一條 公司成立后向股東簽發(fā)出資證明書。第六章 股東的權(quán)利和義

4、務(wù)第十二條 股東享有如下權(quán)利：（一）參加或推選代表參加股東會(huì)并按照其出資比例行使表決權(quán)；（二）了解公司經(jīng)營(yíng)狀況和財(cái)務(wù)狀況；（三）選舉和被選舉為董事會(huì)成員或監(jiān)事會(huì)成員；（四）依據(jù)法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定獲取股利并轉(zhuǎn)讓出資額；（五）優(yōu)先購(gòu)買其他股東轉(zhuǎn)讓的出資；（六）優(yōu)先認(rèn)繳公司新增資本；（七）公司終止后，依法分得公司的剩余財(cái)產(chǎn)；（八）有權(quán)查閱股東會(huì)會(huì)議記錄和公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。第十三條 股東履行以下義務(wù)；（一）遵守公司章程；（二）按期繳納所認(rèn)繳的出資；（三）以其所認(rèn)繳的全部出資額為限對(duì)公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任；（四）在公司辦理登記注冊(cè)手續(xù)后，不得抽回投資。第七章 股東轉(zhuǎn)讓出資的條件第十四條 在符合小額貸

5、款公司股份轉(zhuǎn)讓政策規(guī)定的前提下，股東之間可以相互轉(zhuǎn)讓其部分或全部出資。第十五條 股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓其出資時(shí)，必須經(jīng)全體股東過(guò)半數(shù)同意；不同意轉(zhuǎn)讓的股東應(yīng)當(dāng)購(gòu)買該轉(zhuǎn)讓的出資，如果不購(gòu)買該轉(zhuǎn)讓的出資，視為同意轉(zhuǎn)讓。第十六條 股東依法轉(zhuǎn)讓其出資后，由公司將受讓人的姓名、住所以及受讓的出資額記載于股東名冊(cè)。第八章 公司的機(jī)構(gòu)及其產(chǎn)生辦法、職權(quán)、議事規(guī)則第十七條 股東會(huì)由全體股東組成，是公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，行使下列職權(quán)：（一）決定公司的經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃；（二）選舉和更換董事，決定有關(guān)董事的報(bào)酬事項(xiàng)；（三）選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事，決定有關(guān)監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)；（四）審議批準(zhǔn)董事會(huì)的報(bào)告；（五）審議批準(zhǔn)

6、監(jiān)事會(huì)或監(jiān)事的報(bào)告；（六）審議批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；（七）審議批準(zhǔn)公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損的方案；（八）對(duì)公司增加或者減少注冊(cè)資本作出決議；（九）對(duì)發(fā)行公司債券作出決議；（十）對(duì)股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓出資作出決議；（十一）對(duì)公司合并、分立、變更公司形式、解散和清算等事項(xiàng)作出決議；（十二）修改公司章程。第十八條 股東會(huì)的首次會(huì)議由出資最多的股東召集和主持。第十九條 股東會(huì)會(huì)議由股東按照出資比例行使表決權(quán)。第二十條 股東會(huì)會(huì)議分為定期會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議，并應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開(kāi)十五日以前通知全體股東。定期會(huì)議每季召開(kāi)一次。臨時(shí)會(huì)議由代表四分之一以上表決權(quán)的股東，三分之一以上董事，或者監(jiān)事提

7、議方可召開(kāi)。股東出席股東會(huì)議也可書面委托他人參加股東會(huì)議，行使委托書中載明的權(quán)力。第二十一條 股東會(huì)會(huì)議由董事會(huì)召集，董事長(zhǎng)主持。董事長(zhǎng)因特殊原因不能履行其職責(zé)時(shí)，由董事長(zhǎng)指定的副董事長(zhǎng)或其他董事主持。第二十二條 股東會(huì)會(huì)議應(yīng)對(duì)所議事項(xiàng)作出決議，決議應(yīng)由代表二分之一分之以上表決權(quán)的股東表決通過(guò)。但股東會(huì)對(duì)公司增加或者減少注冊(cè)資本、分立、合并、解散或者變更公司形式、修改公司章程所作出的決議，應(yīng)由代表三分之二以上表決權(quán)的股東表決通過(guò)。股東會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)所議事項(xiàng)的決定作出會(huì)議記錄，出席會(huì)議的股東應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽名。第二十三條 公司設(shè)董事會(huì)，成員為5人，由股東會(huì)選舉。董事任期三年，任期屆滿，可連選連任。董

8、事在任期屆滿前，股東會(huì)不得無(wú)故解除其職務(wù)。董事會(huì)設(shè)董事長(zhǎng)一人，由董事會(huì)選舉產(chǎn)生。 董事會(huì)行使下列職權(quán)：（一）負(fù)責(zé)召集股東會(huì)，并向股東會(huì)議報(bào)告工作；（二）執(zhí)行股東會(huì)的決議；（三）審定公司的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案；（四）制訂公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；（五）制訂公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（六）制訂公司增加或者減少注冊(cè)資本方案；（七）擬訂公司合并、分立、變更公司形式、解散的方案；（八）決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置；（九）聘任或者解聘公司總經(jīng)理，根據(jù)總經(jīng)理的提名，聘任或者解聘公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，決定其報(bào)酬事項(xiàng)；（十）制定公司的基本管理制度。第二十四條 董事會(huì)會(huì)議由董事長(zhǎng)召集并主持；董事長(zhǎng)因特殊原因

9、不能履行職務(wù)時(shí)，由董事長(zhǎng)指定副董事長(zhǎng)或者其他董事召集和主持。三分之一以上的董事可以提議召開(kāi)董事會(huì)會(huì)議。并應(yīng)于會(huì)議召開(kāi)十日以前通知全體董事。第二十五條 董事會(huì)對(duì)所議事項(xiàng)作出的決定應(yīng)由五分之三以上的董事表決通過(guò)方為有效，并應(yīng)作成會(huì)議記錄，出席會(huì)議的董事應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽名。第二十六條 公司設(shè)總經(jīng)理一名，由董事會(huì)聘任或者解聘。總經(jīng)理對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：（一）主持公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理工作，組織實(shí)施董事會(huì)決議；（二）組織實(shí)施公司年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案；（三）擬訂公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案；（四）擬訂公司的基本管理制度；（五）制定公司的具體規(guī)章；（六）提請(qǐng)聘任或者解聘公司副經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人；（七）聘任

10、或者解聘除應(yīng)由董事會(huì)聘任或者解聘以外的負(fù)責(zé)管理人員；經(jīng)理列席董事會(huì)會(huì)議。第二十七條 公司設(shè)監(jiān)事會(huì)，成員2人，并在其組成人員中推選一名召集人。監(jiān)事會(huì)中股東代表監(jiān)事與職工代表監(jiān)事的比例為1 ：1。監(jiān)事會(huì)中股東代表監(jiān)事由股東會(huì)選舉產(chǎn)生，職工代表監(jiān)事由公司職工民主選舉產(chǎn)生。監(jiān)事的任期每屆為三年，任期屆滿，可連選連任。第二十八條 監(jiān)事會(huì)或者監(jiān)事行使下列職權(quán)：（一） 檢查公司財(cái)務(wù)；（二） 對(duì)董事、經(jīng)理履行職責(zé)時(shí)違反法律、法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督；（三） 當(dāng)董事和經(jīng)理的行為損害公司的利益時(shí)，要求董事和經(jīng)理予以糾正；（四） 提議召開(kāi)臨時(shí)股東會(huì)； 監(jiān)事列席董事會(huì)會(huì)議。第二十九條 公司董事、經(jīng)理及財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人

11、不得兼任監(jiān)事。第九章 公司的法定代表人第三十條 董事長(zhǎng)為公司的法定代表人，任期三年，由董事會(huì)選舉產(chǎn)生，任期屆滿，可連選連任。第三十一條 董事長(zhǎng)行使下列職權(quán)；（一）主持股東會(huì)和召集主持董事會(huì)議；（二） 檢查股東會(huì)議和董事會(huì)議的落實(shí)情況，并向董事會(huì)報(bào)告；（三）代表公司簽署有關(guān)文件；（四）在發(fā)生戰(zhàn)爭(zhēng)、特大自然災(zāi)害等緊急情況下，對(duì)公司事務(wù)行使特別裁決權(quán)和處置權(quán)，但這類裁決權(quán)和處置權(quán)須符合公司利益，并在事后向董事會(huì)和股東會(huì)報(bào)告；第十章 財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)制度、利潤(rùn)分配及勞動(dòng)制度第三十二條 公司應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院財(cái)政主管部門的規(guī)定建立本公司的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，并應(yīng)在每一會(huì)計(jì)年度終了時(shí)制作財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，經(jīng)審

12、查驗(yàn)證后于第二年3月1日前送交各股東。第三十三條 公司利潤(rùn)分配按照公司法及法律、法規(guī)、國(guó)務(wù)院財(cái)政主管部門的規(guī)定如實(shí)分配。第三十四條 勞動(dòng)用工制度按國(guó)家法律、法規(guī)及國(guó)務(wù)院勞動(dòng)部門的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第十一章 業(yè)務(wù)合規(guī)管理第三十五條 按照公司法要求建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，制定穩(wěn)健有效的議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，提高公司治理的有效性。建立健全貸款管理制度，明確貸款流程和操作規(guī)范。不得向股東發(fā)放貸款，不得跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)。第三十六條 公司的主要資金來(lái)源為股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金，以及來(lái)自不超過(guò)兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金。公司不得進(jìn)行任何形式的對(duì)內(nèi)、對(duì)外集資或吸收公眾存款，從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的

13、余額不得超過(guò)資本凈額的50%。第三十七條 在堅(jiān)持為農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)的原則下自主選擇貸款對(duì)象。堅(jiān)持“小額、分散”的原則發(fā)放貸款，貸款投向要符合國(guó)家宏觀調(diào)控政策和產(chǎn)業(yè)政策，70%的信貸資金應(yīng)用于面向農(nóng)戶和微型企業(yè)提供信貸服務(wù)。貸款發(fā)放和回收主要通過(guò)轉(zhuǎn)賬或銀行卡等結(jié)算渠道，減少現(xiàn)金交易。第三十八條 加強(qiáng)內(nèi)部控制，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定建立健全企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)記錄和全面反映其業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)活動(dòng)。第三十九條 建立信息披露制度，按要求向公司股東、相關(guān)部門、向其提供融資的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、有關(guān)捐贈(zèng)機(jī)構(gòu)披露經(jīng)中介機(jī)構(gòu)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表和年度業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況、融資情況、重大事項(xiàng)等信息。并按照省金融辦有關(guān)要求，

14、以適當(dāng)方式，適時(shí)向社會(huì)披露其中部分內(nèi)容或全部?jī)?nèi)容。第四十條 接受中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)小額貸款利率、資金流向的跟蹤監(jiān)測(cè)，將公司貸款業(yè)務(wù)納入信貸征信系統(tǒng)。第四十一條 定期向人民銀行分支機(jī)構(gòu)信貸征信系統(tǒng)和省金融辦信息動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)提供借款人、貸款金額、貸款擔(dān)保和貸款償還等業(yè)務(wù)信息。向省金融辦信息動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)提供融資情況、高管人員、股權(quán)變動(dòng)質(zhì)押等情況。第四十二條 建立審慎規(guī)范的資產(chǎn)分類制度和撥備制度，準(zhǔn)確進(jìn)行資產(chǎn)分類，充分計(jì)提呆賬準(zhǔn)備金，確保資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率始終保持在100%以上，全面覆蓋風(fēng)險(xiǎn)。第四十三條 向注冊(cè)地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)申領(lǐng)貸款卡。第十二章 公司的解散事由與清算辦法第四十四條 公司有下列情況之一的，可以解散：（一）公司章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)；（二）股東會(huì)決議解散；（三）因公司合并或者分立需要解散的；（四）公司依法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或被撤銷；（五）人民法院依法宣布解散。第四十五條 公司解散時(shí)，應(yīng)依據(jù)公司法的規(guī)定成立清算小組，對(duì)公司資產(chǎn)進(jìn)行清算。清算結(jié)束后，清算小組應(yīng)當(dāng)制作清算報(bào)告，報(bào)股東會(huì)或者有關(guān)主管機(jī)關(guān)確認(rèn)，并報(bào)送公司登記機(jī)關(guān)，申請(qǐng)公司注銷登記，公告公司終止。企業(yè)被依法宣布破產(chǎn)的，依照有關(guān)企業(yè)破產(chǎn)的法律