十大投資理財工具概述PPT學習教案

1、會計學1 十大投資理財工具概述十大投資理財工具概述 第1頁/共13頁 儲蓄是儲蓄是指將資金的使用權暫時讓度給銀行等金融機構，并能獲得一指將資金的使用權暫時讓度給銀行等金融機構，并能獲得一 定利息的一種理財工具。定利息的一種理財工具。 分類：分類：活期存款、定期存款（包括整存整取、零存整取、整存零取、活期存款、定期存款（包括整存整取、零存整取、整存零取、 定活兩便、存本取息等）；銀行人民幣理財產品也屬于儲蓄類工具。定活兩便、存本取息等）；銀行人民幣理財產品也屬于儲蓄類工具。 評述：評述：理財必備工具。任何理財的基礎都來自于儲蓄。理財必備工具。任何理財的基礎都來自于儲蓄。 風險指數：風險指數： 收

2、益指數：收益指數：（活期（活期0.720.72，1 1年定期年定期2.792.79） 流動性：流動性： 投資期限投資期限： 1 1天天 5 5年年 投資門檻：投資門檻： 第2頁/共13頁 風險指數：風險指數： 收益指數：收益指數： （免利息稅（免利息稅/ /投資連結產品投資連結產品 ） 流動性：流動性： 投資期限：投資期限：1 1天數十年，一般以年為單位天數十年，一般以年為單位 投資門檻：投資門檻： 第3頁/共13頁 債券是社會各類經濟主體為債券是社會各類經濟主體為籌資而向債券投資者出具的，并承諾按一籌資而向債券投資者出具的，并承諾按一 定的利率支付利息和到期償還本金的有價證券定的利率支付利息

3、和到期償還本金的有價證券。 分類：分類：按發(fā)行主體分：國家債券、地方債券、金融債券和企業(yè)債券；按發(fā)行主體分：國家債券、地方債券、金融債券和企業(yè)債券； 按償還期限的長短：短期債券、中期債券和長期債券。按發(fā)行方式：公募按償還期限的長短：短期債券、中期債券和長期債券。按發(fā)行方式：公募 債券和私募債券。債券和私募債券。 評述：評述：直接融資的憑證。直接融資的憑證。一種表明債權債務關系的憑證，并具有相應一種表明債權債務關系的憑證，并具有相應 的法律效力。的法律效力。 風險指數：風險指數： 收益指數：收益指數： 流動性：流動性： 投資期限：投資期限：1 1年年1010年以上年以上 投資門檻：投資門檻： 第

4、4頁/共13頁 房產和地產都屬于不動產。房產和地產都屬于不動產。不動產是指土地和土地上的定著物。不不動產是指土地和土地上的定著物。不 動產包括各種建筑物和生長在土地上的各類植物。房產是指房屋產品歸動產包括各種建筑物和生長在土地上的各類植物。房產是指房屋產品歸 誰所有，亦即對于房屋的占有、使用、收益和處分的權利。地理位置對誰所有，亦即對于房屋的占有、使用、收益和處分的權利。地理位置對 房產價值和價格的形成起著關鍵的作用。房產價值和價格的形成起著關鍵的作用。 分類：分類：包括住宅用房和商業(yè)用房包括住宅用房和商業(yè)用房 評述：評述：與土地不能分離或不可移動，否則將改變其性質或其價值。與土地不能分離或不

5、可移動，否則將改變其性質或其價值。 房產具有商品屬性。具備消費和投資的雙重性房產具有商品屬性。具備消費和投資的雙重性。無論自住或出租，都可。無論自住或出租，都可 以當作一種投資行為。以當作一種投資行為。 風險指數：風險指數： 收益指數：收益指數： 流動性：流動性： 投資期限：投資期限：1 1年數十年年數十年 投資門檻：投資門檻： 第5頁/共13頁 基金基金是指一種利益共享、風險共擔的集合證券投資方式，即通過發(fā)行是指一種利益共享、風險共擔的集合證券投資方式，即通過發(fā)行 基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和

6、 運用資金，從事股票、債券等金融工具投資。運用資金，從事股票、債券等金融工具投資。 分類：分類：根據投資對象的不同：股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期根據投資對象的不同：股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期 貨基金、期權基金，指數基金和認股權證基金等。根據基金單位是否可增貨基金、期權基金，指數基金和認股權證基金等。根據基金單位是否可增 加或贖回：開放式基金和封閉式基金。加或贖回：開放式基金和封閉式基金。 評述：評述：是一種間接的證券投資方式。組合投資、分散風險。是一種間接的證券投資方式。組合投資、分散風險。 風險指數：風險指數： 收益指數：收益指數： 流動性：流動性： 投資期限：投資期限：數

7、天數年數天數年 投資門檻：投資門檻： 第6頁/共13頁 風險指數：風險指數： 收益指數：收益指數： 流動性：流動性： 投資期限：投資期限：1 1天數年天數年 投資門檻：投資門檻： 第7頁/共13頁 黃金是財富的象征，黃金投資即包括實物產品，也包括與實物產品黃金是財富的象征，黃金投資即包括實物產品，也包括與實物產品 相關的衍生產品。相關的衍生產品。 分類：分類：黃金零售的產品有：金條、金幣、黃金存折、紙黃金等。此黃金零售的產品有：金條、金幣、黃金存折、紙黃金等。此 外還有期貨、期權、借貸等衍生產品。外還有期貨、期權、借貸等衍生產品。 評述：評述：雖不再與貨幣掛鉤，仍是儲備的重要對象。是最值得信任

8、并雖不再與貨幣掛鉤，仍是儲備的重要對象。是最值得信任并 可長期保存的財富，抵御通貨膨脹的最好武器之一，套現方便；但若可長期保存的財富，抵御通貨膨脹的最好武器之一，套現方便；但若 不形成對沖，物化特征過于明顯。不形成對沖，物化特征過于明顯。 風險指數：風險指數： 收益指數：收益指數： 流動性：流動性： 投資期限：投資期限：數天數年數天數年 投資門檻：投資門檻： 第8頁/共13頁 外國鈔票是否稱為外匯，首先要看它能否自由兌換，或者說這種外國鈔票是否稱為外匯，首先要看它能否自由兌換，或者說這種 鈔票能否重新回流到它的國家，且可不受限制地存入該國任一商業(yè)銀鈔票能否重新回流到它的國家，且可不受限制地存入

9、該國任一商業(yè)銀 行的普通帳戶，在需要時可任意轉帳，才能稱為外匯。行的普通帳戶，在需要時可任意轉帳，才能稱為外匯。 分類：分類：按其買賣的交割期，可分為即期外匯和遠期外匯。在我國外按其買賣的交割期，可分為即期外匯和遠期外匯。在我國外 匯銀行業(yè)務中，還經常要區(qū)分外匯現匯和現鈔。匯銀行業(yè)務中，還經常要區(qū)分外匯現匯和現鈔。 評述：評述：一種風險對沖工具或風險投資工具?？梢?guī)避單一貨幣的貶值一種風險對沖工具或風險投資工具。可規(guī)避單一貨幣的貶值 和規(guī)避匯率波動的貶值風險，或從交易中獲利；人民幣尚未實現自由和規(guī)避匯率波動的貶值風險，或從交易中獲利；人民幣尚未實現自由 兌換。兌換。 風險指數：風險指數： 收益指

10、數：收益指數： 流動性：流動性： 投資期限：投資期限：數天數月數天數月 投資門檻：投資門檻： 第9頁/共13頁 期貨交易是在現貨交易的基礎上發(fā)展起來。通過買賣標準化的期貨期貨交易是在現貨交易的基礎上發(fā)展起來。通過買賣標準化的期貨 合約而進行的一種有組織的交易方式。期貨交易的對象并不是商品（標合約而進行的一種有組織的交易方式。期貨交易的對象并不是商品（標 的物）的實體，而是商品（標的物）的標準化合約。的物）的實體，而是商品（標的物）的標準化合約。 分類：分類：主要分為商品期貨和金融期貨。前者指指標的物為實物商品的主要分為商品期貨和金融期貨。前者指指標的物為實物商品的 期貨合約。金融期貨指以金融上

11、具為標的物的期貨合約。期貨合約。金融期貨指以金融上具為標的物的期貨合約。 評述：評述：是一種重要的投資工具，可轉移價格風險或獲取風險利潤。具是一種重要的投資工具，可轉移價格風險或獲取風險利潤。具 有發(fā)現價格的功能，有利于市場供求和價格的穩(wěn)定。有發(fā)現價格的功能，有利于市場供求和價格的穩(wěn)定。 風險指數：風險指數： 收益指數：收益指數： 流動性：流動性： 投資期限：投資期限：數天數月數天數月 投資門檻：投資門檻：100,000100,000元級元級 第10頁/共13頁 收藏實際上是一種信息儲存手段。收藏學是一門綜合性和邊緣性學收藏實際上是一種信息儲存手段。收藏學是一門綜合性和邊緣性學 科，其涉及面非

12、常廣?？疲渖婕懊娣浅V?！笆詹厥且豁椗c時間、空間共守寧靜的活動，它收藏是一項與時間、空間共守寧靜的活動，它 能豐富人們的精神世界，提升審美水準，陶冶性情，補償人們性格上的能豐富人們的精神世界，提升審美水準，陶冶性情，補償人們性格上的 差異和心理上的缺陷。差異和心理上的缺陷?！?分類：分類：廣義的收藏包括國家收藏和私人收藏，即廣義的收藏包括國家收藏和私人收藏，即“公藏公藏”和和“私藏私藏” 。按收藏的對象分：郵票郵品、貨幣（紙幣、金銀紀念幣、流通紀念金。按收藏的對象分：郵票郵品、貨幣（紙幣、金銀紀念幣、流通紀念金 屬幣等）、玉器、藝術品（古玩、書畫等）、票券、徽章和其它。屬幣等）、玉器、藝術品（古玩、書畫等）、票券、徽章和