商業(yè)保理公司組織架構(gòu).doc

1、XXXX商業(yè)保理有限公司內(nèi)部管理機構(gòu)設(shè)置一 、組織機構(gòu)二、會議職責(zé)（一）股東（大）會1 、決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃；2 、選舉和更換非由職工代表擔(dān)任的董事、監(jiān)事，決定有關(guān)董事、監(jiān)事的報酬事項；3 、審議批準董事會的報告；4 、審議批準監(jiān)事會或者監(jiān)事的報告；5 、審議批準公司的年度財務(wù)預(yù)算方案、決算方案；6 、審議批準公司的利潤分配方案和彌補虧損方案；7 、對公司增加或者減少注冊資本作出決議；8 、對發(fā)行公司債券作出決議；1/109 、對公司合并、分立、解散、清算或者變更公司形式作出決議；10 、修改公司章程；11 、公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。（二）董事會1 、負責(zé)召集股東大會，并向股東大會報

2、告工作情況；2 、執(zhí)行股東大會的決議；3 、決定公司的經(jīng)營計劃和投資方案；4 、制訂公司的年度財務(wù)預(yù)算方案和決算方案；5 、制訂公司的利潤分配方案和彌補虧損方案；6 、制訂公司增加或者減少注冊資本的方案；7 、擬訂公司合并、分立、解散的方案；8 、決定公司內(nèi)部管理機構(gòu)的設(shè)置；9、聘任或者解聘公司經(jīng)理，根據(jù)總經(jīng)理的提名，聘任或者解聘公司副總經(jīng)理、總會計師，決定其報酬事項；10 、制定公司的基本管理制度；11 、制訂公司章程修改方案；12 、股東大會授予的其他職權(quán)。（三）監(jiān)事會1 、 檢查公司的業(yè)務(wù)、財務(wù)狀況，查閱賬簿和其它會計資料，并有權(quán)要求執(zhí)行公司業(yè)務(wù)的董事和總經(jīng)理報告公司的業(yè)務(wù)情況；2 、

3、對董事、經(jīng)理執(zhí)行公司職務(wù)，對違反法律、法規(guī)或公司章程的行為進行監(jiān)督；3 、 當董事和經(jīng)理的行為損害公司的利益時，要求董事和經(jīng)理予以糾正；4 、 核對董事會擬提交股東大會的會計報告、 營業(yè)報告和利潤分配方案等財務(wù)資料，發(fā)現(xiàn)疑問可以以公司名義委托注冊會計師、執(zhí)行審計師幫助復(fù)審；5 、 提議召開臨時股東大會；6、 代表公司與董事交涉或?qū)Χ缕鹪V；7、 監(jiān)事會主席或監(jiān)事代表列席董事會會議；2/108、負責(zé)對公司重大事項及方案的檢查、監(jiān)督。9 、 公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。（四）審計委員會1 、提議聘請或更換外部審計機構(gòu)；2 、監(jiān)督公司的內(nèi)部審計制度及其實施；3 、審核公司的財務(wù)信息及其披露；4 、審查公

4、司的內(nèi)控制度；5 、負責(zé)內(nèi)部審計與外部審計之間的溝通；6、負責(zé)調(diào)查、處理系統(tǒng)內(nèi)部各種涉及經(jīng)濟問題的檢舉信件；7、董事會授權(quán)的其他事宜。（五）風(fēng)險管理委員會1 、審查保理項目風(fēng)險管理的重要發(fā)展規(guī)劃、方案及重大事項；2 、審議、發(fā)布保理業(yè)務(wù)風(fēng)險管理規(guī)范、辦法和標準等，以及其他需要風(fēng)險管理委員會審議的事項；3 、協(xié)調(diào)監(jiān)督各成員機構(gòu)對風(fēng)險管理委員會會議決議和風(fēng)險管理規(guī)范、 辦法、標準等的遵守、 落實情況。對成員機構(gòu)違反會議決議或跨行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理相關(guān)規(guī)定的行為，提出處罰決定意見；4、依據(jù)風(fēng)險管理委員會會議決議或保理風(fēng)險管理相關(guān)規(guī)定，對各成員機構(gòu)在保理業(yè)務(wù)中除交易爭議原因以外產(chǎn)生的風(fēng)險損失的相關(guān)責(zé)任進行認

5、定；5、董事會授權(quán)的其他事宜。（六）薪酬管理委員會1 、對公司薪酬福利計劃的審議 , 調(diào)整意見、方案的提出；2 、對公司各崗位薪酬定級的審議；3 、對公司整體薪酬福利調(diào)薪方案、個別人員的薪酬的調(diào)整進行審議；4 、對公司具有有效激勵與約束作用的薪酬的審議、監(jiān)督；5、對公司薪酬制度情況進行監(jiān)督；3/106、董事會授權(quán)的其他事宜。（七）業(yè)務(wù)評審委員會1、指導(dǎo)業(yè)務(wù)部門完善保理項目的立項材料；2、對業(yè)務(wù)部門經(jīng)篩選后提交申請立項的項目進行審查、評估，做出批準或不批準立項的決定；3、總經(jīng)理授權(quán)的其他事宜。三、經(jīng)營層崗位職責(zé)（一）總經(jīng)理（分管財務(wù)、審計）1、負責(zé)把握公司發(fā)展方向, 制定公司的整體發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃,

6、 制定公司的發(fā)展戰(zhàn)略及方向，建立、實施、保持有效的質(zhì)量管理體系；2、負責(zé)審核制定公司保理項目計劃、管理方案、企業(yè)操作流程；3、根據(jù)市場需求及公司董事會下達的經(jīng)營目標，制定公司的年度經(jīng)營方針和發(fā)展方向，經(jīng)董事會批準后組織實施，負責(zé)公司的整體經(jīng)營管理工作；4、推動各項管理規(guī)章、制度的建設(shè)和完善；5、定期對市場環(huán)境、目標、計劃、業(yè)務(wù)活動進行核查分析，及時調(diào)整策略和計劃，制訂預(yù)防和糾正措施，確保完成目標；6、定期和不定期拜訪重點客戶，及時了解和處理問題；7、代表公司與政府對口部門和有關(guān)社會團體、機構(gòu)聯(lián)絡(luò)；8、對公司董事會負責(zé)，保證公司財務(wù)會計活動健康運行，在董事會領(lǐng)導(dǎo)下，總管公司會計、報表、預(yù)算工作；

7、9 、負責(zé)制定公司利潤計劃、資本投資、財務(wù)規(guī)劃、銷售前景、開支預(yù)算或成本標準；10 、制定和管理稅收政策方案及程序；11、對應(yīng)收賬款保后管理制定方案及程序；12、建立健全公司內(nèi)部核算的組織、指導(dǎo)和數(shù)據(jù)管理體系， 以及核算和財務(wù)管理的規(guī)章制度；13、組織公司有關(guān)部門開展經(jīng)濟活動分析，組織編制公司財務(wù)計劃、 成本計劃、努力降低成本、增收節(jié)支、提高效益；4/1014、負責(zé)公司組織機構(gòu)的健全與調(diào)整，任免組織機構(gòu)管理者，報董事會批準實施。15、審批由業(yè)務(wù)部門提交的放款審批表；16、完成董事會交辦的工作。（二）副總經(jīng)理（分管業(yè)務(wù)、綜合管理部）1、協(xié)助總經(jīng)理制定公司發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃、經(jīng)營計劃、業(yè)務(wù)發(fā)展計劃；2、

8、參與制定公司組織結(jié)構(gòu)、管理體系和相關(guān)管理制度；3、領(lǐng)導(dǎo)分管部門制定并組織實施年度工作計劃，完成年度任務(wù)目標；4、開展市場調(diào)研分析，組織公司產(chǎn)品發(fā)展戰(zhàn)略的討論決策并根據(jù)決策制定相應(yīng)的技術(shù)和產(chǎn)品戰(zhàn)略規(guī)劃；5、組織制定和實施重大決策及方案；6、指導(dǎo)、審核研發(fā)項目總體技術(shù)方案，組織對研發(fā)項目的過程和結(jié)果評估；7、制定公司人力資源的戰(zhàn)略規(guī)劃，并督促人力資源戰(zhàn)略的執(zhí)行；8、負責(zé)建立暢通的溝通渠道和有效的激勵機制；9、負責(zé)指導(dǎo)、管理、監(jiān)督公共事務(wù)工作，改善工作質(zhì)量和服務(wù)態(tài)度，制定公司績效考核方案，做好公司人員的績效考核和獎勵懲罰工作；10、組織綜合管理部對保理檔案進行完備有效的管理；11、組織業(yè)務(wù)部、風(fēng)控部

9、、綜合管理部組成檔案銷毀臨時研討小組會議，經(jīng)過會議討論決定檔案留存；12 、制定公司培訓(xùn)計劃，并督促培訓(xùn)計劃的執(zhí)行；13、負責(zé)發(fā)揮總經(jīng)理參謀、 協(xié)調(diào)和綜合管理職能， 直接處理尚未分清職能的公司事務(wù)；14 、根據(jù)總經(jīng)理指示， 編排工作活動日程表， 安排重大活動的組織和接待工作；15、及時處理重要來往文電信函的審閱、傳遞，督促檢查領(lǐng)導(dǎo)批示、審核和修改以公司名義簽發(fā)的有關(guān)文件，以及公司行政、 生產(chǎn)方面重要會議、 重大活動的組織籌備工作；16、定期組織做好辦公職能檢查，及時發(fā)現(xiàn)問題、解決問題，同時督促做好5/10糾正和預(yù)防措施工作；掌握行政系統(tǒng)工作情況和公司行政管理工作的運作情況，適時向總經(jīng)理匯報；1

10、7 、完成總經(jīng)理臨時交辦的工作。（三）副總經(jīng)理（分管風(fēng)控、合規(guī)）1、協(xié)助總經(jīng)理制定公司發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃、經(jīng)營計劃、業(yè)務(wù)發(fā)展計劃；2、參與制定公司組織結(jié)構(gòu)、管理體系和相關(guān)管理制度；3、對風(fēng)控部、合規(guī)部的總體工作進行指導(dǎo)和監(jiān)督；4、對業(yè)務(wù)部提出的項目方案進行整體風(fēng)險把控；5、組織進行保理資產(chǎn)風(fēng)險分類管理，保理資產(chǎn)風(fēng)險責(zé)任認定，保理資產(chǎn)保全、清收、考核與監(jiān)督；6、根據(jù)公司風(fēng)險管理政策，設(shè)計風(fēng)險信息傳遞系統(tǒng)，制訂風(fēng)險管理實施計劃，擬定具體風(fēng)險處置方案；7、對公司內(nèi)部重大合規(guī)問題進行決策；8、組織制定合規(guī)風(fēng)險管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則；9、組織制定合規(guī)風(fēng)險管理計劃，組織識別和評估與經(jīng)營風(fēng)險有關(guān)的合規(guī)

11、風(fēng)險；10、組織審核評價公司各項政策、 程序及操作指南的合規(guī)性， 確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則及準則要求；11、領(lǐng)導(dǎo)和管理公司法律事務(wù)各項工作；12、組織公司有關(guān)法律事務(wù)的處理工作，指導(dǎo)、監(jiān)督檢查公司保密工作的執(zhí)行情況；13 、完成總經(jīng)理臨時交辦的工作。四、部門職責(zé)（一）業(yè)務(wù)部1、負責(zé)擬定保理業(yè)務(wù)規(guī)章制度、操作規(guī)程與實施細則，并對相關(guān)的業(yè)務(wù)流程進行持續(xù)的改進和優(yōu)化；2、承擔(dān)對所有保理應(yīng)收賬款及授信業(yè)務(wù)的協(xié)調(diào)、統(tǒng)籌和管理工作，保證保理業(yè)務(wù)各項任務(wù)指標的完成；6/103、進行高端客戶、黃金客戶、集團客戶等客戶的業(yè)務(wù)營銷，并參與各保理項目的貸前調(diào)查并協(xié)助做好貸后管理工作，4、負責(zé)對債務(wù)

12、人、保理申請人審查審批的授信業(yè)務(wù)進行盡職調(diào)查，核實授信條件；5、負責(zé)行業(yè)、區(qū)域經(jīng)濟的研究，并擬定公司類保理業(yè)務(wù)的授信導(dǎo)向和授信業(yè)務(wù)政策；6、負責(zé)公司業(yè)務(wù)新保理產(chǎn)品的開發(fā)、試點和推廣工作；7、負責(zé)客戶數(shù)據(jù)信息的收集、分析工作，形成業(yè)務(wù)需求報告報主管領(lǐng)導(dǎo)；8、負責(zé)對全轄公司業(yè)務(wù)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和業(yè)務(wù)技能訓(xùn)練及其考評等；9、對應(yīng)收賬款進行有效臺賬管理及催收工作；10、完成公司分配的其他工作。（二）風(fēng)控部1、負責(zé)公司各項業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估，監(jiān)督項目風(fēng)控措施落實情況；2、負責(zé)項目立項審查，參與項目后續(xù)管理，評估風(fēng)險狀態(tài)與程度，分析風(fēng)險來源和影響，提供解決方案；3、對業(yè)務(wù)部門提出的保理業(yè)務(wù)方案進行審查，包括保理

13、業(yè)務(wù)品種的選取、保理預(yù)付款金額和期限、 利率和收費設(shè)置是否合理， 方案是否與客戶的保理需求背離，是否符合我司相關(guān)規(guī)定；4、根據(jù)債務(wù)人的經(jīng)營情況與財務(wù)情況的變動情況，授信額度的使用情況， 對買方的付款能力的變動情況進行審查；5、對業(yè)務(wù)部門提出的風(fēng)控措施進行審查并提出相應(yīng)意見；6、業(yè)務(wù)資料的完整性及真實性的審查，對業(yè)務(wù)部所承做各類交易項目的現(xiàn)場法律盡職調(diào)查；7、填寫保理業(yè)務(wù)審查審批表和出具書面審查意見；8、建立風(fēng)控管理體系，組建各項業(yè)務(wù)風(fēng)控指標和風(fēng)險評價標準；9、對客戶保理專戶的風(fēng)險控制；10、開展公司各項業(yè)務(wù)風(fēng)控檢查工作，協(xié)助組織風(fēng)控培訓(xùn)工作；11、完成公司分配的其他工作。7/10（三）合規(guī)部1

14、、負責(zé)協(xié)助法律合規(guī)就公司內(nèi)控合規(guī)制度體系的建設(shè)、管理與維護，跟蹤研究國內(nèi)涉保理法律法規(guī)的修訂和變化；2、負責(zé)建立并不斷完善公司合規(guī)風(fēng)險管理工具，并推動其在公司內(nèi)部的運用；推動、指導(dǎo)并監(jiān)督公司各部門操作風(fēng)險及合規(guī)風(fēng)險管理體系建設(shè)、制度建設(shè)和日常監(jiān)督管理工作；3、負責(zé)全公司的內(nèi)控合規(guī)管理工作的具體實施，包括但不限于制度建設(shè)與維護、合規(guī)教育、合規(guī)檢查、合規(guī)報告等；4、負責(zé)組織對公司高風(fēng)險業(yè)務(wù)和關(guān)鍵業(yè)務(wù)進行風(fēng)險排查，并督促被檢查單位對檢查發(fā)現(xiàn)問題進行整改；5、負責(zé)對公司范圍內(nèi)的操作風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險的制度執(zhí)行情況和管理職責(zé)進行檢查監(jiān)督；6、負責(zé)管理和維護公司合規(guī)管理系統(tǒng)、并不斷推動操作風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險管理流

15、程、風(fēng)險監(jiān)控、信息采集的自動化和標準化的實施；7、參與公司重大經(jīng)營決策并提出法律意見，保證決策的合法性及合規(guī)性；8、參與制訂并不斷完善公司交易合同模板，參加重大合同的談判工作；9、對公司業(yè)務(wù)運作流程，對公司各類合同的執(zhí)行情況進行監(jiān)督，規(guī)避法律風(fēng)險；10、參與公司業(yè)務(wù)部門所承做各類交易項目的現(xiàn)場法律盡職調(diào)查；11、完成公司分配的其他工作。（四）財務(wù)部1、負責(zé)公司日常會計核算，保證會計信息真實完整；2、參與制定和完善公司財務(wù)管理制度，嚴格財務(wù)管理，加強財務(wù)監(jiān)督，嚴格執(zhí)行各項財務(wù)制度和財經(jīng)紀律，控制財務(wù)風(fēng)險；3、協(xié)助公司領(lǐng)導(dǎo)和各部門對各項費用支出進行監(jiān)督和審核；4、負責(zé)保理成本核算、提供相關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)

16、進行成本分析，參與成本控制；5、負責(zé)全公司各項財產(chǎn)的登記、核算、組織和參與定期及不定期資產(chǎn)盤點，8/10核對、抽查，保證賬實相符；6、辦理公司各項涉稅業(yè)務(wù)，計算及按期繳納稅款，在合法合規(guī)的范圍內(nèi)合理籌劃納稅事宜；7、根據(jù)公司資金運作情況，合理調(diào)配資金，強化資金管理；保證資金正常周轉(zhuǎn)，提出合理建議，降低公司的財務(wù)成本；8、執(zhí)行公司的投資及融資計劃；9、對應(yīng)收賬款進行保后管理；10、根據(jù)公司的經(jīng)營計劃指導(dǎo)及協(xié)助各部門進行全面預(yù)算工作，根據(jù)公司年度、季度、月度預(yù)算實施財務(wù)控制，做好年度財務(wù)決算工作；11、搜集公司經(jīng)營活動情況、資金動態(tài)、營業(yè)收入和費用開支的資料并進行分析、提出建議，定期向總經(jīng)理報告；

17、12、參與公司及各部門對外經(jīng)濟合同的評審工作；13、確保會計人員完成后續(xù)教育，及時了解貫徹新的財稅法規(guī)制度；14、完成公司分配的其他工作。（五）審計部1 、對本公司各內(nèi)部機構(gòu)、 控股子公司以及具有重大影響的參股公司的內(nèi)部控制制度的完整性、合理性及其實施的有效性進行檢查和評估；2 、對本公司各內(nèi)部機構(gòu)、 控股子公司以及具有重大影響的參股公司的會計資料及其他有關(guān)經(jīng)濟資料，以及所反映的財務(wù)收支及有關(guān)的經(jīng)濟活動的合法性、合規(guī)性、真實性和完整性進行審計，包括但不限于財務(wù)報告、業(yè)績快報、自愿披露的預(yù)測性財務(wù)信息等；3 、在內(nèi)部審計過程中合理關(guān)注和檢查可能存在的舞弊行為；4 、至少每季度向?qū)徲嬑瘑T會報告一次

18、， 內(nèi)容包括但不限于內(nèi)部審計計劃的執(zhí)行情況以及內(nèi)部審計工作中發(fā)現(xiàn)的問題。5 、內(nèi)部審計部門應(yīng)當在每個會計年度結(jié)束前兩個月內(nèi)向?qū)徲嬑瘑T會提交次一年度內(nèi)部審計工作計劃， 并在每個會計年度結(jié)束后兩個月內(nèi)向?qū)徲嬑瘑T會提交年度內(nèi)部審計工作報告；6、內(nèi)部審計部門應(yīng)當以業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)為基礎(chǔ)開展審計工作，并根據(jù)實際情況，9/10對與財務(wù)報告和信息披露事務(wù)相關(guān)的內(nèi)部控制設(shè)計的合理性和實施的有效性進行評價；7 、內(nèi)部審計通常應(yīng)當涵蓋公司經(jīng)營活動中與財務(wù)報告和信息披露事務(wù)相關(guān)的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)；8、內(nèi)部審計人員獲取的審計證據(jù)應(yīng)當具備充分性、相關(guān)性和可靠性。內(nèi)部審計人員應(yīng)當將獲取審計證據(jù)的名稱、來源、內(nèi)容、時間等信息清晰、完整地記錄在工作底稿中；9、內(nèi)部審計人員在審計工作中應(yīng)當按照有關(guān)規(guī)定編制與復(fù)核審計工作底稿，并在審計項目完成后， 及時對審計工作底稿進行分類整理并歸檔；內(nèi)部審計部門應(yīng)當建立工作底稿保密制度，并依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，建立相應(yīng)的檔案管理制度，明確內(nèi)部審計工作報告、工作底稿及相關(guān)資料的保存時間；1