外匯管理條例以及其含義-條據(jù)書信

1、外匯管理條例以及其含義-條據(jù)書信 外匯管理法又稱外匯管制，一般是指一個國家為了維持國際收支平衡和匯價水平的穩(wěn)定，對外匯買賣和國際結算實行限制性的政策。外匯管理法是調(diào)整外管理過程中產(chǎn)生的_關系的法律規(guī)范的總稱。對于外匯，確定有許多疑問，那么今日我就給大家收集整理一些相關資料，供大家參考吧啊! 什么叫外匯 外匯的概念，外匯具有動態(tài)和靜態(tài)兩方面的含義。動態(tài)意義的外匯是國際匯兌的簡稱，即將一國貨幣換成另一國貨幣，以便清償國際間的債權債務的活動;靜態(tài)意義的外匯是指以外幣表示的用于國際結算的支付手段。 國際貨幣基金組織對外匯的概念作了靜態(tài)說明：外匯是貨幣行政當局(_銀行、貨幣機構、外匯平準基金及財政部)以

2、銀行存款、財政部庫券、長短期政府證券等形式所保有的、在國際收支逆差時可以用法的債權。我國外匯管理條例也是從靜態(tài)意義來界定外匯的，其第3條規(guī)定，外匯是指下列以外幣表示的可以用作國際清償?shù)闹Ц妒侄魏唾Y產(chǎn)： (1)外國貨幣，包括紙幣、鑄幣; (2)外幣支付憑證，包括票據(jù)、銀行存款憑證、郵政儲蓄憑證等; (3)外幣有價證券，包括政府債券、公司債券、股票等; (4)格外提款權、歐洲貨幣單位; (5)其他外匯資產(chǎn)。 目前，世界各國都實行外匯管理，但在管理的程度上有所不同，約可分為三種類型：一種是實行比較全面的外匯管理，即對常常項目和資本項目都實行管制，這類國家通常經(jīng)濟比較落后，外匯資金短缺，市場機制不發(fā)達

3、，盼望通過集中安排和用法外匯來達到促進經(jīng)濟的目的;其次種是實行部格外匯管制，。即對常常項目的外匯交易不實行或基本不實行外匯管制，但對資本項目的外匯交易則進行肯定的限制;第三種是基本不實行外匯管制，即對常常項目和資本項目的外匯交易不實行普遍和常常性的限制。 我國目前的外匯管理體制基本上屬于部格外匯管制。表現(xiàn)為：(1)對常常項目實行可兌換，對資本項目實行比較嚴格的管制;(2)對金融機構的外匯業(yè)務實行監(jiān)督管理;(3)禁止外幣在境內(nèi)計價流通;(4)對保稅區(qū)和邊疆地區(qū)實行有區(qū)分的外匯管理。我國外匯管理體制改革的總目標是在常常項目可兌換的基礎上，制造條件，逐步放開，推動資本項目可兌換，進而實現(xiàn)人民幣的完全

4、可兌換。 中華人民共和國外匯管理條例 第一章總則 第一條為了加強外匯管理，促進國際收支平衡，促進國民經(jīng)濟健康進展，制定本條例。 其次條國務院外匯管理部門及其分支機構(以下統(tǒng)稱外匯管理機關)依法履行外匯管理職責，負責本條例的實施。 第三條本條例所稱外匯，是指下列以外幣表示的可以用作國際清償?shù)闹Ц妒侄魏唾Y產(chǎn)： (一)外幣現(xiàn)鈔，包括紙幣、鑄幣; (二)外幣支付憑證或者支付工具，包括票據(jù)、銀行存款憑證、銀行卡等; (三)外幣有價證券，包括債券、股票等; (四)格外提款權; (五)其他外匯資產(chǎn)。 第四條境內(nèi)機構、境內(nèi)個人的外匯收支或者外匯經(jīng)營活動，以及境外機構、境外個人在境內(nèi)的外匯收支或者外匯經(jīng)營活動，

5、適用本條例。 第五條國家對常常性國際支付和轉(zhuǎn)移不予限制。 第六條國家實行國際收支統(tǒng)計申報制度。 國務院外匯管理部門應當對國際收支進行統(tǒng)計、監(jiān)測，定期公布國際收支狀況。 第七條經(jīng)營外匯業(yè)務的金融機構應當根據(jù)國務院外匯管理部門的規(guī)定為客戶開立外匯賬戶，并通過外匯賬戶辦理外匯業(yè)務。 經(jīng)營外匯業(yè)務的金融機構應當依法向外匯管理機關報送客戶的外匯收支及賬戶變動狀況。 第八條中華人民共和國境內(nèi)禁止外幣流通，并不得以外幣計價結算，但國家另有規(guī)定的除外。 第九條境內(nèi)機構、境內(nèi)個人的外匯收入可以調(diào)回境內(nèi)或者存放境外;調(diào)回境內(nèi)或者存放境外的條件、期限等，由國務院外匯管理部門依據(jù)國際收支狀況和外匯管理的需要作出規(guī)定。

6、 第十條國務院外匯管理部門依法持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備，遵循平安、流淌、增值的原則。 第十一條國際收支消失或者可能消失嚴峻失衡，以及國民經(jīng)濟消失或者可能消失嚴峻危機時，國家可以對國際收支實行必要的保障、掌握等措施。 其次章常常項目外匯管理 第十二條常常項目外匯收支應當具有真實、合法的交易基礎。經(jīng)營結匯、售匯業(yè)務的金融機構應當根據(jù)國務院外匯管理部門的規(guī)定，對交易單證的真實性及其與外匯收支的全都性進行合理審查。 外匯管理機關有權對前款規(guī)定事項進行監(jiān)督檢查。 第_條常常項目外匯收入，可以根據(jù)國家有關規(guī)定保留或者賣給經(jīng)營結匯、售匯業(yè)務的金融機構。 第十四條常常項目外匯支出，應當根據(jù)國務院外匯管理部

7、門關于付匯與購匯的管理規(guī)定，憑有效單證以自有外匯支付或者向經(jīng)營結匯、售匯業(yè)務的金融機構購匯支付。 第十五條攜帶、申報外幣現(xiàn)鈔出入境的限額，由國務院外匯管理部門規(guī)定。 第三章資本項目外匯管理 第十六條境外機構、境外個人在境內(nèi)挺直投資，經(jīng)有關主管部門批準后，應當?shù)酵鈪R管理機關辦理登記。 境外機構、境外個人在境內(nèi)從事有價證券或者衍生產(chǎn)品發(fā)行、交易，應當遵守國家關于市場準入的規(guī)定，并根據(jù)國務院外匯管理部門的規(guī)定辦理登記。 第十七條境內(nèi)機構、境內(nèi)個人向境外挺直投資或者從事境外有價證券、衍生產(chǎn)品發(fā)行、交易，應當根據(jù)國務院外匯管理部門的規(guī)定辦理登記。國家規(guī)定需要事先經(jīng)有關主管部門批準或者備案的，應當在外匯登

8、記前辦理批準或者備案手續(xù)。 第十八條國家對外債實行規(guī)模管理。借用外債應當根據(jù)國家有關規(guī)定辦理，并到外匯管理機關辦理外債登記。 國務院外匯管理部門負責全國的外債統(tǒng)計與監(jiān)測，并定期公布外債狀況。 第十九條供應對外擔保，應當向外匯管理機關提出申請，由外匯管理機關依據(jù)申請人的資產(chǎn)負債等狀況作出批準或者不批準的決定;國家規(guī)定其經(jīng)營范圍需經(jīng)有關主管部門批準的，應當在向外匯管理機關提出申請前辦理批準手續(xù)。申請人簽訂對外擔保合同后，應當?shù)酵鈪R管理機關辦理對外擔保登記。 經(jīng)國務院批準為用法外國政府或者國際金融組織貸款進行轉(zhuǎn)貸供應對外擔保的，不適用前款規(guī)定。 其次十條銀行業(yè)金融機構在經(jīng)批準的經(jīng)營范圍內(nèi)可以挺直向境

9、外供應商業(yè)貸款。其他境內(nèi)機構向境外供應商業(yè)貸款，應當向外匯管理機關提出申請，外匯管理機關依據(jù)申請人的資產(chǎn)負債等狀況作出批準或者不批準的決定;國家規(guī)定其經(jīng)營范圍需經(jīng)有關主管部門批準的，應當在向外匯管理機關提出申請前辦理批準手續(xù)。 向境外供應商業(yè)貸款，應當根據(jù)國務院外匯管理部門的規(guī)定辦理登記。 其次十一條資本項目外匯收入保留或者賣給經(jīng)營結匯、售匯業(yè)務的金融機構，應當經(jīng)外匯管理機關批準，但國家規(guī)定無需批準的除外。 其次十二條資本項目外匯支出，應當根據(jù)國務院外匯管理部門關于付匯與購匯的管理規(guī)定，憑有效單證以自有外匯支付或者向經(jīng)營結匯、售匯業(yè)務的金融機構購匯支付。國家規(guī)定應當經(jīng)外匯管理機關批準的，應當在

10、外匯支付前辦理批準手續(xù)。 依法終止的外商投資企業(yè)，根據(jù)國家有關規(guī)定進行清算、納稅后，屬于外方投資者全部的人民幣，可以向經(jīng)營結匯、售匯業(yè)務的金融機構購匯匯出。 其次_條資本項目外匯及結匯資金，應當根據(jù)有關主管部門及外匯管理機關批準的用途用法。外匯管理機關有權對資本項目外匯及結匯資金用法和賬戶變動狀況進行監(jiān)督檢查。 第四章金融機構外匯業(yè)務管理 其次十四條金融機構經(jīng)營或者終止經(jīng)營結匯、售匯業(yè)務，應當經(jīng)外匯管理機關批準;經(jīng)營或者終止經(jīng)營其他外匯業(yè)務，應當根據(jù)職責分工經(jīng)外匯管理機關或者金融業(yè)監(jiān)督管理機構批準。 其次十五條外匯管理機關對金融機構外匯業(yè)務實行綜合頭寸管理，具體方法由國務院外匯管理部門制定。

11、其次十六條金融機構的資本金、利潤以及因本外幣資產(chǎn)不匹配需要進行人民幣與外幣間轉(zhuǎn)換的，應當經(jīng)外匯管理機關批準。 第五章人民幣匯率和外匯市場管理 其次十七條人民幣匯率實行以市場供求為基礎的、有管理的浮動匯率制度。 其次十八條經(jīng)營結匯、售匯業(yè)務的金融機構和符合國務院外匯管理部門規(guī)定條件的其他機構，可以根據(jù)國務院外匯管理部門的規(guī)定在銀行間外匯市場進行外匯交易。 其次十九條外匯市場交易應當遵循公開、公正、公正和誠懇信用的原則。 第三十條外匯市場交易的幣種和形式由國務院外匯管理部門規(guī)定。 第三十一條國務院外匯管理部門依法監(jiān)督管理全國的外匯市場。 第三十二條國務院外匯管理部門可以依據(jù)外匯市場的改變和貨幣政策

12、的要求，依法對外匯市場進行調(diào)整。 第六章監(jiān)督管理 第三_條外匯管理機關依法履行職責，有權實行下列措施： (一)對經(jīng)營外匯業(yè)務的金融機構進行現(xiàn)場檢查; (二)進入涉嫌外匯違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證; (三)詢問有外匯收支或者外匯經(jīng)營活動的機構和個人，要求其對與被調(diào)查外匯違法大事挺直有關的事項作出說明; (四)查閱、復制與被調(diào)查外匯違法大事挺直有關的交易單證等資料; (五)查閱、復制被調(diào)查外匯違法大事的當事人和挺直有關的單位、個人的財務會計資料及相關文件，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存; (六)經(jīng)國務院外匯管理部門或者省級外匯管理機關負責人批準，查詢被調(diào)查外匯違法大事的當事人和

13、挺直有關的單位、個人的賬戶，但個人儲蓄存款賬戶除外; (七)對有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移、隱匿違法資金等涉案財產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，可以申請人民法院凍結或者查封。 有關單位和個人應當配合外匯管理機關的監(jiān)督檢查，如實說明有關狀況并供應有關文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。 第三十四條外匯管理機關依法進行監(jiān)督檢查或者調(diào)查，監(jiān)督檢查或者調(diào)查的人員不得少于2人，并應當出示證件。監(jiān)督檢查、調(diào)查的人員少于2人或者未出示證件的，被監(jiān)督檢查、調(diào)查的單位和個人有權拒絕。 第三十五條有外匯經(jīng)營活動的境內(nèi)機構，應當根據(jù)國務院外匯管理部門的規(guī)定報送財務會計報告、統(tǒng)計報表等資料。 第三十六條經(jīng)營外匯業(yè)務的金

14、融機構發(fā)覺客戶有外匯違法行為的，應當準時向外匯管理機關報告。 第三十七條國務院外匯管理部門為履行外匯管理職責，可以從國務院有關部門、機構獵取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當供應。 國務院外匯管理部門應當向國務院有關部門、機構通報外匯管理工作狀況。 第三十八條任何單位和個人都有權舉報外匯違法行為。 外匯管理機關應當為舉報人保密，并根據(jù)規(guī)定對舉報人或者幫助查處外匯違法行為有功的單位和個人賜予嘉獎。 第七章法律責任 第三十九條有違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外，或者以哄騙手段將境內(nèi)資本轉(zhuǎn)移境外等逃匯行為的，由外匯管理機關責令限期調(diào)回外匯，處逃匯金額30%以下的罰款;情節(jié)嚴峻的，處逃匯金額30%以上等

15、值以下的罰款;構成犯罪的，依法追究刑事責任。 第四十條有違反規(guī)定以外匯收付應當以人民幣收付的款項，或者以虛假、無效的交易單證等向經(jīng)營結匯、售匯業(yè)務的金融機構騙購外匯等非法套匯行為的，由外匯管理機關責令對非法套匯資金予以回兌，處非法套匯金額30%以下的罰款;情節(jié)嚴峻的，處非法套匯金額30%以上等值以下的罰款;構成犯罪的，依法追究刑事責任。 第四十一條違反規(guī)定將外匯匯入境內(nèi)的，由外匯管理機關責令改正，處違法金額30%以下的罰款;情節(jié)嚴峻的，處違法金額30%以上等值以下的罰款。 非法結匯的，由外匯管理機關責令對非法結匯資金予以回兌，處違法金額30%以下的罰款。 第四十二條違反規(guī)定攜帶外匯出入境的，由

16、外匯管理機關賜予警告，可以處違法金額20%以下的罰款。法律、行政法規(guī)規(guī)定由海關予以懲罰的，從其規(guī)定。 第四_條有擅自對外借款、在境外發(fā)行債券或者供應對外擔保等違反外債管理行為的，由外匯管理機關賜予警告，處違法金額30%以下的罰款。 第四十四條違反規(guī)定，擅自轉(zhuǎn)變外匯或者結匯資金用途的，由外匯管理機關責令改正，沒收違法所得，處違法金額30%以下的罰款;情節(jié)嚴峻的，處違法金額30%以上等值以下的罰款。 有違反規(guī)定以外幣在境內(nèi)計價結算或者劃轉(zhuǎn)外匯等非法用法外匯行為的，由外匯管理機關責令改正，賜予警告，可以處違法金額30%以下的罰款。 第四十五條私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外

17、匯數(shù)額較大的，由外匯管理機關賜予警告，沒收違法所得，處違法金額30%以下的罰款;情節(jié)嚴峻的，處違法金額30%以上等值以下的罰款;構成犯罪的，依法追究刑事責任。 第四十六條未經(jīng)批準擅自經(jīng)營結匯、售匯業(yè)務的，由外匯管理機關責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得50萬元以上的，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足50萬元的，處50萬元以上200萬元以下的罰款;情節(jié)嚴峻的，由有關主管部門責令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務許可證;構成犯罪的，依法追究刑事責任。 未經(jīng)批準經(jīng)營結匯、售匯業(yè)務以外的其他外匯業(yè)務的，由外匯管理機關或者金融業(yè)監(jiān)督管理機構依照前款規(guī)定予以懲罰。 第四十七條

18、金融機構有下列情形之一的，由外匯管理機關責令限期改正，沒收違法所得，并處20萬元以上100萬元以下的罰款;情節(jié)嚴峻或者逾期不改正的，由外匯管理機關責令停止經(jīng)營相關業(yè)務： (一)辦理常常項目資金收付，未對交易單證的真實性及其與外匯收支的全都性進行合理審查的; (二)違反規(guī)定辦理資本項目資金收付的; (三)違反規(guī)定辦理結匯、售匯業(yè)務的; (四)違反外匯業(yè)務綜合頭寸管理的; (五)違反外匯市場交易管理的。 第四十八條有下列情形之一的，由外匯管理機關責令改正，賜予警告，對機構可以處30萬元以下的罰款，對個人可以處5萬元以下的罰款： (一)未根據(jù)規(guī)定進行國際收支統(tǒng)計申報的; (二)未根據(jù)規(guī)定報送財務會計報告、統(tǒng)計報表等資料的; (三)未根據(jù)規(guī)定提交有效單證或者提交的單證不真實的; (四)違反外匯賬戶管理規(guī)定的; (五)違反外匯登記管理規(guī)定的; (六)拒絕、阻礙外匯管理機關依法進行監(jiān)督檢查或者調(diào)查的。 第四十九條境內(nèi)機構違反外匯管理規(guī)定的，除依照本