銀行分行開辦票據業(yè)務所需的機構設置、崗位設置、崗位職責的情況

1、銀行分行開辦票據業(yè)務所需的機構設置、崗位設置、崗位職責的情況根據省行文件要求，我行擬開辦公司票據業(yè)務，現(xiàn)將開辦票據業(yè)務所需的機構設置、崗位設置、崗位職責情況介紹如下：機構設置：二級分行公司業(yè)務部為票據業(yè)務的歸口管理部門，下設二級分行票據中心，且只能設立一家票據中心，票據中心主要負責票據直貼業(yè)務以及向一級分行轉出票據業(yè)務。支行以及下屬網點不再成立票據中心。崗位設置：按業(yè)務流程和風險控制的要求，將票據中心掛靠在公司業(yè)務部，牽頭負責票據轉貼現(xiàn)業(yè)務的經營、管理工作。設置11個崗位，其中票據中心3個，分別為：經理崗1個，票據業(yè)務經辦崗2個；計劃財務部6個，分別為：票據驗審崗2個，票據保管崗1個，票據托收

2、崗1個，會計核算崗1個，資金劃拔崗1個；信貸部設置信用風險管理崗1個，風險合規(guī)部設置法律事務管理崗1個；除票據中心外，其他部室相關崗位暫時均由現(xiàn)有人員兼職擔任，協(xié)助我行票據貼現(xiàn)業(yè)務的開展。崗位職責：一、市分行各部門職責：（一）市分行公司部職責：1.負責對行內貼現(xiàn)業(yè)務實施管理，指導、檢查、監(jiān)督貼現(xiàn)業(yè)務的運營；2.組織人員二次培訓，制定業(yè)務發(fā)展計劃和考核方案；3.負責對行內邊貼現(xiàn)邊查詢客戶實施目錄管理，對客戶情況進行調查核實，組織相關材料報有權審批人核準；4轄內票據業(yè)務市場營銷。開發(fā)、拓展轄內票據資源，向所轄行提供票源信息，實時掌握轄內票據市場交易動態(tài)；5.定期向省行報告本行貼現(xiàn)業(yè)務運營情況和風險

3、狀況；6.業(yè)務臺賬的維護并向省行進行實時臺賬反饋。（二）會計部門職責：1.負責再次審核票據及各項資料的真?zhèn)危?.負責組織貼現(xiàn)業(yè)務環(huán)節(jié)驗票的專業(yè)培訓工作，提高人員驗票能力；3.負責行內貼現(xiàn)利率的指導和資金頭寸的調度，制定業(yè)務發(fā)展計劃和考核方案；4.負責辦理會計核算手續(xù)；保證金管理；票據業(yè)務檔案管理工作；5.對系統(tǒng)內票據業(yè)務資金往來進行會計核算；6.負責對票據的真實性和技術性負責； 7.負責票據實物保管。（三）風險合規(guī)部職責：1.負責對商業(yè)承兌匯票出票企業(yè)或法人機構進行授信審查；2.負責票據貼現(xiàn)業(yè)務相關合同文本的法律審核及協(xié)助法律訴訟工作；3.到期支付票款的資金來源是否可靠，匯票結算的范圍是否符合

4、規(guī)定；交易合同是否合法有效，合同內容是否完整，結算商品的適銷情況等。二、票據中心各崗位職責（一）票據中心經理1人1.負責貼現(xiàn)業(yè)務審查，審批；（嚴格按照票據業(yè)務辦理標準的規(guī)定，進行票據交易文件及其跟單資料的審查）2.定期向本行行長和省行報告本行貼現(xiàn)業(yè)務運營情況和風險狀況；3負責全行票據業(yè)務的市場營銷和業(yè)務培訓等工作；4及時綜合各業(yè)務崗位意見，提出審批意見；5. 組織票據融資業(yè)務的發(fā)展與開拓，抓好票據中心及各支行的票據業(yè)務管理；6. 負責檢查監(jiān)督票據中心票據業(yè)務各項規(guī)章制度的執(zhí)行。（二）票據業(yè)務經辦2人1負責貼現(xiàn)業(yè)務受理并實施調查，組織貼現(xiàn)業(yè)務申報資料；2對需實地驗票的貼現(xiàn)業(yè)務，組織人員實施實地驗

5、票；3貼現(xiàn)業(yè)務審批后，與客戶簽訂貼現(xiàn)合同；4對本行的邊貼現(xiàn)邊查詢客戶，組織申報材料；5負責銀行信息管理、票據買入審批表錄入、票據信息錄入以及市場營銷復審；6承擔所轄區(qū)域的客戶管理工作，建立完善的客戶檔案；7. 審查提交的票據跟單資料，包括申請人資格類文件、申請文件、票據正反復印件、交易合同、稅務發(fā)票等；8. 完成全部資料審查后，出具初審查人報告（直貼業(yè)務），在審批表上簽章。（三）會計核算崗（會計部）1按規(guī)定對擬貼現(xiàn)票據進行審核，存有疑義的，提出理由并建議公司部實地驗票；2對經審批同意的貼現(xiàn)業(yè)務，按規(guī)定辦理貼現(xiàn)手續(xù)，管理已貼現(xiàn)票據；3嚴格管理，使用各類重要空白憑證和會計印章；4會同公司部將本行貼

6、現(xiàn)業(yè)務及時建立手工臺賬（開發(fā)系統(tǒng)后及時錄入系統(tǒng)）；5協(xié)助公司部對未收回票款進行追索。（四）票據驗審崗（會計部）1對買入票據票面進行初審和復審；2對營銷人員在票據綜合管理系統(tǒng)中錄入的信息進行復核；3承擔票據的整理和保管工作；4向相關部門提供風險預警信息；5做好驗印，開銷戶的登記工作（五）票據托收崗（會計部）負責跟蹤貼現(xiàn)資金收付情況,關注票據到期委托收款工作，確保我行貼現(xiàn)委收資金按期足額收回。（六）資金劃拔崗（會計部）1嚴格按照資金調撥單的要求，填制劃款憑證及進劃款，并做好實時清算和跨行支付的收發(fā)報工作；2負責行內貼現(xiàn)利率的指導和資金頭寸的調度，制定業(yè)務發(fā)展計劃和考核方案。（七）票據保管崗（會計部）1對本行貼現(xiàn)業(yè)務逐戶建立臺賬；2負責票據貼現(xiàn)資料的整理、裝訂、歸檔及保管使用等工作；3. 雙人共同保管票據,在辦理票據出入庫時，兩人共同辦理。（八）信用風險管理崗（風險合規(guī)部）負責審核貼現(xiàn)申請人的其資信經營狀況，資產負債情況；到期支付票款的資金來源是否可靠，匯票結算的范圍是否符合規(guī)定；交易合同